RU000A1094V9 Вот кто покупает её выше номинала? Глянули в приложении на нарисованную доходность и обрадовались, что чуть выше фондов ликвидности? LQDT и $TMON в Инвесткопилке Посчитаем доходность к погашению. Формула: (Купон*Количество оставшихся выплат+Номинал-Текущая стоимость-НКД)/(Текущая стоимость+НКД)*100/Количество дней до погашения*365дней в году=% Закладываем значения на конец торгов 02.11.24 (42,88+1000-1000,2-2,4)/(1000,2+2,4)*100/89*365=16,47% А в приложении 18,12%. Ну-ну. Сюда даже реинвестицию купонов не воткнуть, чтобы успокоить себя. Остался один купон в конце. Добавлю ложку дегтя. Давайте посчитаем с учётом комиссии брокеру. (Текущая стоимость+НКД)*0,3% - тариф Инвестор (1000,2+2,4)*0,3%=3₽ (42,88+1000-1000,2-2,4-3)/(1000,2+2,4+3)*100/89*365=15,2% А теперь для тарифа Инвестор (1000,2+2,4)*0,04%=0,4₽ (42,88+1000-1000,2-2,4-0,4)/(1000,2+2,4+0,4)*100/89*365=16,3% Обратите внимание, разница тарифов съедает больше 1% доходности. Это в свою очередь повлияет на сложный % Давайте посчитаем как % влияет на время. 100%/16,3%=6,13 = 6лет 1мес 17дн 100%/15,2%=6,58 = 6лет 7мес 1день Что это означает? Это значит, что вложенные деньги УДВОЯТСЯ за это время, если вы продолжите инвестирование.

RU000A1048A9 Цена скорректировалась. Посчитаем доходность к погашению. Формула: (Купон*Количество оставшихся выплат+Номинал-Текущая стоимость-НКД)/(Текущая стоимость+НКД)*100/Количество дней до погашения*365дней в году=% Закладываем значения на конец торгов 29.10.24 (22,16+14,77+7,39+750-710,55-12,15)/(710,55+12,15)*100/224*365=16,15% Уже лучше, чем было 25 октября. Кстати, я нашла ошибку в прошлых подсчетах. До погашения было 229 дней. Пересчитала =14,18% Не дотягивае до денежного фонда! В этот раз заморочилась и посчитала с реинвестированием в денежный фонд TMON. Годовой доход в фонде 17%(по годовому графику) 17%/365дней=0,04658% в день Купоны + амортизация 10 декабря: 22,16+250=272,16₽ и 182 дня до погашения 182*0,04658=8,4767% 272,16*8,4767%=23,07₽ 11 марта: 14,77+250=264,77₽ и 91 день 91*0,04658=4,2388% 264,77*4,2388%=11,22₽ А теперь заведу полученные значения в формулу. Я конечно понимаю, что это не корректно, и надо считать реинвестирование в эту же бумагу. Но во-первых, я не понимаю, как это посчитать. А во-вторых, я собираюсь полученные гроши положить в фонд, пока не насобираю на следующую бумагу. Лично для меня эти подсчёты актуальны. Итак: (22,16+14,77+7,39+23,07+11,22+750-710,55-12,55)/(710,55+12,55)/722,7*100/224*365=23,75% А приложение показывает другие цифры. Ну вот. Уже есть смысл суетиться. Ключевая ставка 21%+2,75 уже на уровне флоатера доступного для НЕ КВАЛА

RU000A1048A9 Посчитаем доходность к погашению. Формула: (Купон*Количество оставшихся выплат+Номинал-Текущая стоимость-НКД)/(Текущая стоимость+НКД)*100/Количество дней до погашения*365дней в году=% Закладываем значения на конец торгов 25.10.24 Текущая стоимость=720₽ НКД=11,7₽ Номинал=750₽(бумага с амортизацией) Купоны 22,16+14,77+7,39=44,33₽ Дни до погашения 6+30+31+31+28+31+30+31+16=234дня (44.33+750-720-11,7)/(720+11,7)*100/234*365=13,34% Приложение брокера выдает 25,59% Это фиаско братан! Я, когда посчитала, расстроилась. Я уже купила эту бумагу. Ориентировалась на данные брокера. Остаётся надеяться, что приложение посчитало с реинвестированием купонов и выплат по амортизации. Буду рада, если кто-то даст формулу расчета дохода с реинвестированием. Может тогда цифры сойдутся?