LQDT Решила провести сравнительный анализ двух денежных фондов ВИМ-Ликвидность и TMON. И за одно посчитать как тарифы Инвестор и Трейдер влияют на их доходность. Данные взяты с сайта https://rusetfs.com/screener LQDT Комиссия УК - 0,39%(зашита в стоимость пая) Доход: за 1 неделю - 0,39% за 1 мес - 1,54% за 3 мес - 4,58% за 1 год - 17,35% TMON ( в Инвесткопилке ) Комиссия УК - 1,09% (Сначала я решила, что это до фига.) Доход: за 1 неделю - 0,35% за 1 мес - 1,59% за 3 мес - 4,52% за 1 год - 17,26% Давайте положим в эти фонды 1000₽ на 1 неделю. LQDT 1000*0,39%=3,9₽ TMON 1000*0,35%=3,5₽ Тариф Инвестор: 1000*0,3%=3₽(покупка) 1003.9*0,3%=3,01((продажа) 3,9-3-3,01= -2,11 Убыток по ВИМ-Ликвидности за 1 неделю для Инвестора. А TMON не имеет комиссии брокера. Для тарифа Трейдер: 1000*0,04%=0,4₽(покупка) 1003,9*0,04%=0,47₽(продажа) 3,9-0,4-0,47=3,03₽ Убытка нет. Но в TMON доход 3,5₽. А вот для дистанции в 1 год результаты интересные. LQDT 1000*17,35%=173,5₽ TMON 1000*17,26%=172,6₽ Инвестор 173,5-3-3,52=166,98 Трейдер 173,5-0,4-0,47=172,62 Обратите внимание. Для Трейдера TMON и ВИМ-Ликвидность на дистанции 1 год равнозначны. Вывод: Для тарифа Инвестор короткие дистанции в денежном фонде ВИМ-Ликвидность УБЫТОЧНЫ. Но и на длинных дистанциях предпочтительнее Инвесткопилка с денежным фондом TMON. Для тарифа Трейдер вы имеете свободу маневра

RU000A1094V9 Вот кто покупает её выше номинала? Глянули в приложении на нарисованную доходность и обрадовались, что чуть выше фондов ликвидности? LQDT и $TMON в Инвесткопилке Посчитаем доходность к погашению. Формула: (Купон*Количество оставшихся выплат+Номинал-Текущая стоимость-НКД)/(Текущая стоимость+НКД)*100/Количество дней до погашения*365дней в году=% Закладываем значения на конец торгов 02.11.24 (42,88+1000-1000,2-2,4)/(1000,2+2,4)*100/89*365=16,47% А в приложении 18,12%. Ну-ну. Сюда даже реинвестицию купонов не воткнуть, чтобы успокоить себя. Остался один купон в конце. Добавлю ложку дегтя. Давайте посчитаем с учётом комиссии брокеру. (Текущая стоимость+НКД)*0,3% - тариф Инвестор (1000,2+2,4)*0,3%=3₽ (42,88+1000-1000,2-2,4-3)/(1000,2+2,4+3)*100/89*365=15,2% А теперь для тарифа Инвестор (1000,2+2,4)*0,04%=0,4₽ (42,88+1000-1000,2-2,4-0,4)/(1000,2+2,4+0,4)*100/89*365=16,3% Обратите внимание, разница тарифов съедает больше 1% доходности. Это в свою очередь повлияет на сложный % Давайте посчитаем как % влияет на время. 100%/16,3%=6,13 = 6лет 1мес 17дн 100%/15,2%=6,58 = 6лет 7мес 1день Что это означает? Это значит, что вложенные деньги УДВОЯТСЯ за это время, если вы продолжите инвестирование.

RU000A1048A9 Цена скорректировалась. Посчитаем доходность к погашению. Формула: (Купон*Количество оставшихся выплат+Номинал-Текущая стоимость-НКД)/(Текущая стоимость+НКД)*100/Количество дней до погашения*365дней в году=% Закладываем значения на конец торгов 29.10.24 (22,16+14,77+7,39+750-710,55-12,15)/(710,55+12,15)*100/224*365=16,15% Уже лучше, чем было 25 октября. Кстати, я нашла ошибку в прошлых подсчетах. До погашения было 229 дней. Пересчитала =14,18% Не дотягивае до денежного фонда! В этот раз заморочилась и посчитала с реинвестированием в денежный фонд TMON. Годовой доход в фонде 17%(по годовому графику) 17%/365дней=0,04658% в день Купоны + амортизация 10 декабря: 22,16+250=272,16₽ и 182 дня до погашения 182*0,04658=8,4767% 272,16*8,4767%=23,07₽ 11 марта: 14,77+250=264,77₽ и 91 день 91*0,04658=4,2388% 264,77*4,2388%=11,22₽ А теперь заведу полученные значения в формулу. Я конечно понимаю, что это не корректно, и надо считать реинвестирование в эту же бумагу. Но во-первых, я не понимаю, как это посчитать. А во-вторых, я собираюсь полученные гроши положить в фонд, пока не насобираю на следующую бумагу. Лично для меня эти подсчёты актуальны. Итак: (22,16+14,77+7,39+23,07+11,22+750-710,55-12,55)/(710,55+12,55)/722,7*100/224*365=23,75% А приложение показывает другие цифры. Ну вот. Уже есть смысл суетиться. Ключевая ставка 21%+2,75 уже на уровне флоатера доступного для НЕ КВАЛА