Хэштег #уроки | Тинькофф Инвестиции Пульс

**Стоп-лосс и тейк-профит: мой урок 📉📈** Раньше я не ставил стоп-лосс, думал: "Зачем? Я же контролирую ситуацию!" Но однажды рынок пошел вниз, и я полгода ждал, когда акции вернутся хотя бы в ноль. Повезло — они не только отыгрались, но и принесли прибыль. Но это была удача, а не стратегия. Теперь я всегда ставлю стоп-лосс и тейк-профит. Почему? 🤔 - **Стоп-лосс** защищает от больших потерь. Лучше маленький убыток, чем надежда на чудо. - **Тейк-профит** фиксирует прибыль. Жадность — плохой советчик. Это не ограничение, а дисциплина. Инвестиции — не казино 🎰, а стратегия. Теперь я сплю спокойно 😴. А вы используете стоп-лосс и тейк-профит? Делитесь в комментариях! 💬

Урок 2: Финансовые цели - постановка целей, планирование бюджета ❤️Постановка финансовых целей Первый шаг к эффективному управлению финансами - это постановка четких и реалистичных финансовых целей. Цели должны быть конкретными, измеримыми, достижимыми, релевантными и ограниченными по времени (SMART). Вот примеры SMART-целей: • Конкретная цель: "Я хочу накопить 500 000 рублей на покупку автомобиля через 3 года". • Измеримая цель: "Я хочу увеличить свои ежемесячные сбережения на 10%". • Достижимая цель: "Я хочу снизить свои долговые обязательства на 20% в течение года". • Релевантная цель: "Я хочу инвестировать 10% своего дохода каждый месяц". • Ограниченная по времени цель: "Я хочу погасить кредит за 3 года". ❗️Планирование бюджета После того как вы определили свои финансовые цели, следующий шаг - составить план действий, который поможет вам достичь этих целей. Для этого нужно спланировать бюджет. Бюджет - это инструмент, который помогает управлять доходами и расходами, обеспечивая баланс между ними. Вот основные этапы планирования бюджета: ❤️Определение доходов: Подсчитайте все источники вашего дохода: зарплата, подработка, аренда имущества и т.д. Учтите возможные изменения в доходах, например, ежегодные премии или сезонные колебания. 💛Анализ расходов: Разделите свои расходы на категории: жилье, питание, транспорт, развлечения и т.д. Определите фиксированные и переменные расходы. Учитывайте обязательные расходы (например, коммунальные услуги) и необязательные (например, рестораны). 📌Создание резервного фонда: Отложите часть доходов на случай непредвиденных обстоятельств. Рекомендуемая сумма - от 3 до 6 месяцев ваших расходов. Храните эти средства в надежном месте в ликвидной форме(форма при которой можно быстро би без потерь средства вывести/снять/продать актив), чтобы иметь быстрый доступ к средствам., например, на депозитном счете. Это ваша "подушка безопасности" на "черный день". Этот день наступает как всегда неожиданно и надо быть всегда готовым к любым исходам (болезнь, несчастный случай, потеря трудоспособности, потеря работы, срочная необходимость в отъезде) Распределение средств: Распределите оставшиеся средства между различными категориями расходов в соответствии с вашими приоритетами. Старайтесь оставлять некоторую сумму свободных средств для незапланированных трат. Регулярный мониторинг и корректировка: Следите за исполнением бюджета регулярно, лучше всего - ежемесячно. Корректируйте бюджет при необходимости. ❗️Советы по управлению бюджетом Автоматизация платежей: Используйте автоматическое списание средств со счета для обязательных платежей, таких как коммунальные услуги или кредитные выплаты. Это поможет избежать просрочек и штрафов. Контроль импульсных покупок: Отслеживайте свои расходы и избегайте ненужных трат. Используйте приложения для контроля расходов, такие как Mint или CoinKeeper. Инвестирование: Инвестируйте часть своих средств в различные инструменты, такие как акции, облигации или ПИФы. Помните о рисках и диверсифицируйте свой портфель. Образование и саморазвитие: Учитесь финансовой грамотности, посещайте семинары и читайте книги по финансам. Используйте онлайн-курсы и видеоматериалы для расширения знаний. Это стандартные советы по финансовой грамотности, но есть категория граждан, которые не склонны к импульсным покупкам и незапланированным тратам (как я). В этом случае можно не так скрупулёзно вести подсчет расходов и пользоваться одним "золотым правилом: "Заплати сначала себе". Это значит, что заранее определенную часть доходов сразу после получения откладывайте на цели сохранения и инвестирования (подушка безопасности, брокерский счет) ❗️Заключение Постановка финансовых целей и планирование бюджета - это основа успешного управления вашими финансами. Следуя этим шагам и советам, вы сможете эффективно распределять свои ресурсы, достигать поставленных целей и улучшать свое финансовое состояние. ❤️Жду реакции!

Привет! 🌟 В этой статье мы поговорим о падении Lehman Brothers — крупнейшей инвестиционной компании на Уолл-Стрит, которое произошло в 2008 году. Это событие стало одним из самых известных крахов в истории финансов и привело к глобальному финансовому кризису. Давайте разберёмся, что случилось, почему это произошло и какие уроки мы можем из этого извлечь. 📉 Lehman Brothers Lehman Brothers была основана в 1850 году и со временем стала одной из самых больших инвестиционных компаний в мире. 💼 Она занималась различными финансами, включая ипотечные кредиты и инвестиции. К 2008 году компания управляла активами на сумму более 600 миллиардов долларов. Всё шло хорошо, пока не начались проблемы. 😟 Lehman Brothers рухнула? •1. Проблемы с ипотекой 🏠 В начале 2000-х годов Lehman Brothers активно вкладывала деньги в ипотечные кредиты, особенно в так называемые «субстандартные» кредиты. Это значит, что они давали кредиты людям с плохой кредитной историей. Когда рынок жилья начал падать, многие заемщики не смогли выплачивать кредиты, и Lehman начала терять деньги. 📉 •2. Высокий долг 💳 Компания брала много долгов, чтобы финансировать свои операции. К 2008 году у Lehman был очень высокий уровень долга, что сделало её уязвимой. Когда цены на активы начали падать, у компании не было достаточно средств, чтобы покрыть свои обязательства. 😔 •3. Потеря доверия 😱 В 2008 году финансовые проблемы Lehman стали очевидны для всех. Инвесторы начали терять доверие к компании, и это привело к тому, что она не смогла привлечь нужные средства. В сентябре 2008 года Lehman Brothers объявила о банкротстве. Это было крупнейшее банкротство в истории США. 🇺🇸 краха Крах Lehman Brothers вызвал сильные потрясения на финансовых рынках. 🌍 Это привело к глобальному кризису, который затронул не только финансовые учреждения, но и миллионы людей. Вот некоторые последствия: - Падение фондовых рынков 📉: После банкротства Lehman акции многих компаний упали. Например, индекс Dow Jones потерял более 500 пунктов в один день. - Кризис ликвидности 💧: Банки начали резко ограничивать кредиты, что привело к нехватке денег на рынке. - Спасение других банков 🏦: Государства по всему миру были вынуждены вмешаться и спасать крупные финансовые учреждения, чтобы предотвратить полный крах системы. из падения Lehman Brothers Крах Lehman Brothers научил нас важным урокам: 1. Риски долга ⚠️: Высокий уровень долга может быть опасным. Компании должны внимательно следить за своими финансами и иметь запас средств. 2. Прозрачность 🔍: Инвесторы требуют честной информации о состоянии компании. Прозрачность может помочь избежать недоверия. 3. Регулирование финансов 📜: После краха Lehman Brothers многие страны пересмотрели свои финансовые законы, чтобы предотвратить подобные ситуации в будущем. Падение Lehman Brothers — это не просто история о банкротстве одной компании. Это пример того, как ошибки в управлении финансами могут привести к глобальным последствиям. 🌏 Понимание причин этого краха поможет нам избегать подобных ошибок в будущем. 🛡️

Уроки торговли высшей категории На первом скриншоте показан фактический доход на данный момент, на скриншотах из экселя показан результат по сделкам на случай полного разворота по стопам (я записываю заранее цену продажи и, когда передвигаю стоп выше или закрываю 1/2, редактирую это в таблице) + какие-то из позиций действительно закрыты. 10 января я писал, что мой риск на портфель на случай внезапного разворота составлял -1% с небольшим, спустя пару дней я свел этот риск к нулю, а затем к минимальному доходу. На данный момент, в случае разворота рынка, я рискую только заработать, т.е. ничего не теряю, мой самый худший результат - это небольшой профит, тогда как путь к приумножению капитала открыт. Чтобы дать прибыли расти надо чувствовать себя комфортно и нет более приятного чувства, как победа в обоих случаях. Заработать не тяжело. Рынок развернется, выбьет по стопам, окей, я перезайду и даже еще легче, т.к. на данный минимальный результат я дал согласие - это меня устраивает. Некоторым кажется, что нет ничего хуже, чем не зафиксировать существующую прибыль, согласен, это неприятно, но за что себя люди действительно корят постоянно, дак это за потерю того, что было. Я не привык стрелять себе в ногу, я прекрасно знаю, как все устроено. Успех в трейдинге это не про прибыль, это значит быть в состоянии торговать всегда, когда стратегия дает сигналы на вход и при это получать больше, чем теряешь. Успех - это обрубать убытки мелкими, а прибыли давать разрастаться, но этого сделать невозможно, если от нее не отказаться.

Разрыв структуры - это ценовая модель разворота, который позволяет вам войти в начало нового тренда с низким риском. Представьте себе, что рынок был в восходящем тренде на протяжении последних 200 свечей. Как известно, цена не может расти вечно. В конце концов, рынок становится сликшом «дорогим», что привлекает на рынок новых продавцов. Также трейдеры, которые покупали ранее, будут стремиться фиксировать прибыль, что оказывает дополнительное давление на продажу. Просто потому, что рынок «дорогой» или происходит фиксация прибыли, не означает, что мы слепо открываем короткие позиции, потому что это может подвергнуть нас огромному риску. Вот где в игру вступает паттерн разрыв структуры. •Вот что нужно искать: Восходящий тренд приближается к уровню сопротивления, которое можно увидеть на старшем таймфрейме (нам нужно, чтобы область сопротивления привлекала внимание продавцов на старшем таймфрейме). Цена не может достичь более высокого максимума, а вместо этого достигает более низкого максимума (это дает нам ориентир для установки стоп-лосса). Короткая позиция открывается на пробое минимума колебания или поддержки. •Пример на втором фото При трендовом движении рынка диапазон свечей должен уменьшаться, чтобы сигнализировать о том, что покупатели слабеют. При отката мы должны видеть, чтобы диапазон свечей увеличивается, что сигнализирует о том, что на рынок приходят новые продавцы. • Пример на втором фото

30 декабря, 21:00 Время подводить 📚 Не прошло и месяца как я начал изучать инвестиции с начала декабря, собрал свой первый инвестиционный портфель в ровно 30 тыс руб и кое что ещё успел за это время: - Прошел несколько курсов в Тинькофф (здесь в приложении); - Узнал, что такое "Пульс" и как удобно в нём находить новости и информацию по интересующим бумагам; -Познакомился более-менее с облигациями, прикупил несколько и немного корпоративных. - Узнал про акции, купил немного и получил несколько в подарок от ТИ. Первой акцией купил Яндекс {$YNDX} с условиями от ТИ, что если акция упадет за месяц и в течение этого времени я не не продам, тогда ТИ компенсирует убыток. Сейчас одна акция упала на ~150 руб от цены покупки, поэтому буду ждать, что мне предложит в качестве компенсации ТИ в начале следующего года, когда я решу ее продать, если она не поднимется в цене к моменту моего решения. Первым хорошим приобретением стала облигация МаксимаТелеком 1 выпуск , выросла на более 100 рублей, это >10% 👏👏👏 За ней и подтянулась другая аналогичная бумага МаксимаТелеком 2 выпуск {$RU000A102DK3} - там порядка 50 рублей рост, это ~5% ✊ Моя первая ошибка и упущение - это облигация Главторга {$RU000A1049P5} 🙈 Урок на будущее, не покупать никакую облигацию пока не изучу новости о компании. Повелся на цену в 380 рублей, осознавая риски и решил как раз разобраться, что будет с ценою этого урока в 400 рублей. По итогу цена упала, буду держать ее до конца (до решения суда в начале февраля), чтобы следить за исходом событий, и на практике получить опыт, что бывает в таких случаях. Акция Газпрома то падала на 50 рублей от цены моей покупки за месяц, до выходила на уровень цены приобретения - так и не понял особо, от чего зависит. Буду держать ее и наблюдать за ее движениями. Стратегию свою расцениваю, как умеренно-консервативную. Буду держать 70% в облигациях. 20% акции и 10% фонды. Из облигаций 30% ОФЗ, остальные 70% коммерческие. Яндекс и Главторг принесли основной убыток в этом месяце для меня - 350-400 рублей <1% в моем портфеле, тогда как другие бумаги принесли примерно столько же, но в плюсе. Первый месяц инвестиций и последний месяц уходящего года по итогу оставили мой портфель без изменений и практически 0 (периодически то небольшой плюс 50 руб , то небольшой минус 50 рублей, колеблется изо дня в день около ноля). Как и - было прикольно. Как финансовый результат оцениваю, как ниже среднего. И не заработал и не потерял. Цель: 1) копить и 2) увеличивать и приумножать. С первой целью справился, со второй пока не получилось. Поздравляю всех, кто дочитал с наступающим новым 2023 годом 🎄 Желаю вам крепкого здоровья, стабильного роста ваших доходов и скорейшего наступления мира! Пульс, до встречи в новом 2023-м году!

Новости прошедшей недели: 🗞️ •За неделю индекс ➖7,73% 🐻 ➕Хорошие новости: ✨✨✨ 🔸Акционеры утвердили выплату дивидендов 16 ₽ 💰 по итогам 2021г. Дивидендная доходность: 3,76% Закрытие реестра: 08.07.2022г. Сумарно по итогам 2021г. будет выплачено 56 ₽ на одну акцию. 🔸Акционеры утвердили выплату дивидендов 23,63 ₽ по итогам 2021г. Дивидендная доходность: 6,3% Закрытие реестра: 11.07.2022г. Сумарно по итогам 2021г. будет выплачено 41,66 ₽ 💰 на одну акцию. 🔸Акционеры утвердили дивиденды 4,73 ₽ 💰 по префам и 0,8 ₽ по обычным акциям за 2021г. Дивидендная доходность: 13,1% и 3,2% соответственно. Закрытие реестра: 20.07.2022г. 🔸Акционеры утвердили дивиденды 0,053 ₽ 💰 по итогам 2021г. Дивидендная доходность: 6.76% Закрытие реестра: 10.07.2022г. 🔸СД рекомендовал дивиденды 10 497 ₽ 💰 по итогам 2021г. ➖Плохие новости: 🌩️🌩️🌩️ 🔹АКЦИОНЕРЫ ОТКАЗАЛИСЬ ВЫПЛАЧИВАТЬ РАНЕЕ РЕКОМЕНДОВАННЫЕ СД ДИВИДЕНДЫ. 🤹‍♂️ Половина чистой прибыли (1,2 трлн. ₽) будет выведена в обход миноритарных акционеров, путем увеличенного Минфином на аналогичную сумму НДПИ 💸. Котировки компании теряют 35% на недельном таймфрейме. 🕳️ 🔹Акционеры ✖️ {$DSKY} ✖️ ✖️ ✖️ приняли решение не выплачивать дивиденды по итогам 2021г. 🔹Акционеры не утвердили дивиденды по итогам 2021г. Решение будет принято позже, на ближайшем собрании. ❓❓❓ 🔹Собрание акционеров не состоялось из-за отсутствия кворума. ❓❓❓ 🔹Великобритания 🇬🇧 ввела санкции против Потанина🚷. 📍Неделя выдалась максимально негативной. Мгоние физики рассчитывали на позитив, в виде исторически рекордной выплаты дивидендов $GAZP. На своём опыте почувствовали, как чистую прибыль их компании изъяли парой решений главного мажоритария👨‍⚖️. Обидно за людей, которые сидели в крупных долях. Убытки колоссальные📉. Обидно, что многие ребята, новички в том числе, разочаровываются в фондовом рынке, режут лосей, закрывают позиции и выводят остатки своих сбережений.🙅‍♂️ ☝️Какие уроки стоит извлечь, в свете последних событий?💭 1. Диверсификация наше все📊. Без неё крупная доля эмитента в любой момент может оторвать огромный кусок портфеля 🦈 в максимально сжатые сроки, при выходе пары неожиданных новостей. 2. Гос. участие не столько гарант безопасности, сколько дополнительная конкуренция за прибыль🤼‍♂️. Стоит соблюдать баланс между федеральными и корпоративными эмитентами. 3. СД рекомендует🗣️. Акционеры утверждают✍️. Не стоит об этом забывать. 4. Для инвестора идея 💡 покупки должна быть долгосрочной, а не спекулятивной. В противном случае, он берет на себя риски трейдера. ⚠️ 📍Спасибо, если дочитал до конца. Сделай глубокий вдох и помни: Дорогу осилит идущий. 👋

По поводу биотехов для новичков и не только для них. Биотехи - крайне рискованное вложение средств. Многие компания даже профи крайне сложно оценить, поэтому они обладают высокой волатильностью (цена скачет туда сюда по 30% и более). Более 1% на один биотех я не то что не рекомендую, я бы запретил вкладывать. Допустим я лично уверен всего в двух биотехах, это EXEL и FGEN. Во всех остальных фундаментально это казино и 50 на 50. Кто-то выстрелит, кто-то нет. Теханализ тут работает, но фундаментальный форсмажор тут имеет место быть и он ломает технику гораздо сильнее, чем в других классах активов. Но он работает. Множество целей и паттернов отрабатывает. Я бы сказал 70%. Выводы: 1% от портфеля в один биотех максимум (лучше 0.5%). Усреднять лишь по подбору на уровнях. Не жадничать и выходить по целям. (примеров у меня более десятков, как цель сделана и акция падает). Ну и если не уверены в биотехе, читаете и не понимаете, что он лечит и как, пройдите мимо. Лучше купить фонд TBIO. По поводу всего сектора биотехов - формирует дно и 5 волн падения прошли. По хорошему уже пора расти, он пока и растет чуть, но то может быть отскок и еще 5 волн падения вниз. Но я думаю, что припадет еще раз на -6% на локальной коррекции рынка и на этом коррекция будет закончена. Следом я ожидаю бурный рост сектора с целью + 67%. Ощутимые позиции держу лишь в трех биотехах. EXEL, FGEN, GTHX. И большую долю в TBIO фонде. Фонд повторяет динамику XBI, поэтому цели и подбор совпадают. Подбор по -5.73 % , -12.68%, худший сценарий глубокой коррекции -26.17%. НЕ ИИР* {$TBIO} {$GTHX}