Хэштег #риск | Тинькофф Инвестиции Пульс

Российский рынок часто сравнивают с казино, с рулеткой. Но это не так. В рулетке шансов больше! Давайте честно: чем отличаются акции, если всё падает? Некоторые считают, что в таком случае главное — брать те, что упали меньше. Это так, если вы держите горизонт в один день. А если два года? Десять лет? Рынок наш— это зона риска. Каждый, кто входит сюда, играет с огнём. Но это не значит, что он плох. Просто правила здесь жёстче. И нужно понимать, что надежда на лучшее — не стратегия.

⏳ 12.03.2025 📢 Формирую свой портфель 💼. 🗓️ Наступил третий месяц в 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣. 📝 Решил выбрать для цели 🎯 сумму в размере 🚀250000р: 📊 Т.е акции (150000р), облигации (87500р), фонды (12500р). ИЛИ 📊 60% акций, 35% облигации, 5% фондов. ⏳ Конкретного времени себе не ставлю, но приблизительно надеюсь на 2-3 года. 🆕 - 873р (8шт) => 905р (35шт) взял под оферту. ⚠️ Я брал 8 шт изначально на ИИС , потом подал на оферту ,и они были в замке. Все не трогал. Потом докупил на другой счёт 27 шт и так же подал, но они слетели, снова подал и написал в поддержку. Хоть на ИИС замок весел, мне сказали что не подано. Лучше напишите через поддержку 🆘 и пусть они вам подадут, потом сможете сослаться, ведь они вам делают, а не бот или вы криворукий. Так же закрыл с +2% 🎯: 76,5% от облигаций. ⚠️ Взял ОФЗ для стабильного и надёжного денежного потока на протяжении долгих лет: 1️⃣ - 784,041р (31шт) 🎯 24305,27р/45500р 📊 2️⃣ - 791,305р (20шт) 🎯 15826,1р/19500р 📊 📊 Данные выпуски оставляю, потому что зафиксирована приятная доходность на 14-15 лет. 🪧: 1️⃣ на ОФЗ🏞️ 26248 планирую выделить 70% ИЛИ 45500р 💰 от ОФЗ🏞️. 2️⃣ на ОФЗ🏞️ 26247 планирую выделить 30% ИЛИ 19500р 💰 от ОФЗ🏞️. 📝 Планирую выделить 65000р или 76,5% от портфеля с облигациями на ОФЗ🏞️. 📊 Стараюсь ставить более длительные сроки для инвестирования. Для этого идеально подходят ОФЗ 🏞️. 📉 ОФЗ 🏞️ стремительно подросли. По такой цене 💰 брать уже не хочется, вероятно буду думать что делать дальше 🤷. ⚠️ Убедитесь в поручении по оферте гарант-инвеста 🆘. 📊 Для общего понимания я пытаюсь сделать диверсификацию портфеля по акциям и облигациям. И так же разделить на отрасли/сектора облигации /акции.

Как прокачать трейдинг за 6 месяцев? Месяц 1: Сфокусируйтесь на одном эффективном сетапе Выберите один надежный и проверенный сетап для входа на рынок 📈. Это может быть, например, пробой уровня, откат по тренду или паттерн с подтверждением объема. Постоянно совершенствуйте этот сетап, изучайте его с разных сторон. Не гонитесь за множеством идей и стратегий — в начале важна концентрация. Если нет четкого сетапа для входа, не открывайте сделку. Пусть каждый ваш вход будет обоснованным и уверенным. 💡 Месяц 2: Записывайте и анализируйте свои сделки Каждую сделку фиксируйте — не только точки входа и выхода 📊, но и свои мысли, эмоции и причины для принятия решения. Анализируйте, почему сделка была успешной или убыточной. Обратите внимание на свои эмоции во время торговли — как часто вы чувствуете тревогу, жадность или страх. Разбирая ошибки, вы уменьшите их количество и повысите свою осознанность в процессе торговли. Месяц 3: Придерживайтесь своей торговой системы на 100% Торгуйте строго по своей системе 🔑. Если в ней прописано, что вы не открываете сделку без подтверждения определенных условий — придерживайтесь этого! 1-3 сделки в день — это оптимальный объем для стабильного роста. Не переторгуйте и не поддавайтесь искушению сделать «дополнительные» сделки на эмоциях. Сосредоточьтесь на процессе торговли, а не на прибыли или убытках. Помните, что дисциплина — ключ к успеху. 💸 Месяц 4: Упростите свой график и инструменты Уберите все лишние индикаторы, которые не приносят полезной информации 🚫. Сделайте ваш график простым и четким — оставьте только те инструменты, которые действительно помогают вам анализировать рынок. Избавьтесь от визуального шума и сосредоточьтесь на основных моментах: ключевых уровнях, тренде, и объемах. Простота помогает быстрее принимать решения и быть уверенным в своих действиях. Месяц 5: Торгуйте на основе фактов, а не предположений Не пытайтесь угадать, куда пойдет рынок 📉. Вместо этого, опирайтесь на реальные сигналы и факты: пробой уровня, подтвержденный объем, паттерн на графике. Если рынок не подтверждает ваш прогноз, быстро фиксируйте убытки и не ждите разворота. Чем быстрее вы признали ошибку, тем быстрее сможете двигаться дальше. В трейдинге важно уметь быстро развернуться, если ситуация изменилась. Месяц 6: Управляйте эмоциями и учитесь отдыхать Примите, что в трейдинге убытки неизбежны 😌. Они будут, и это нормально. Научитесь контролировать свои эмоции и не принимать решения под их влиянием. Торгуйте на нейтральных эмоциях, не позволяйте страху или жадности управлять вами. После успешной сделки — возьмите перерыв, не торопитесь открывать новую позицию. Отдых важен для восстановления и сохранения концентрации 🧠. Перегрузка и усталость могут приводить к ошибкам. Вывод: Трейдинг — это долгий путь. Каждый месяц работаете над собой и улучшаете свою систему. Шаг за шагом вы станете более дисциплинированным и уверенным трейдером. Верьте в свою стратегию, избегайте эмоций и не сдавайтесь! 🚀

⏳ 05.03.2025 📢 Формирую свой портфель 💼. 🗓️ Наступил третий месяц в 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣. 📝 Решил выбрать для цели 🎯 сумму в размере 🚀250000р: 📊 Т.е акции (150000р), облигации (87500р), фонды (12500р). ИЛИ 📊 60% акций, 35% облигации, 5% фондов. ⏳ Конкретного времени себе не ставлю, но приблизительно надеюсь на 2-3 года. Золото - 🪙 актив, который защищает от инфляции. В момент, когда наличные теряют свою цену, золото растет и сохраняет ваши сбережения. 📝 Добавил на случай кризисов и диверсификации 📊 портфеля 💼. 🪓 - 11,02р (650шт). 🪓🪙 - "интересно" вел себя фонд. Валютная пара на прошлой неделе хорошо 📈 и фонд так же 📈 искал глубины 🌊🚤🤿. Главное в этой ситуации при росте 📉 валютной пары, золото было практически на месте. Вот поэтому я решил пока не трогать его или найти другой более стабильный 📊 актив в 💼. Я готов сидеть 📈, но акции выплатят дивиденды 💰, а облигации дадут купоны 💸 , а что даст мне фонд? 🎯: 76,5% от облигаций. ⚠️ Взял ОФЗ для стабильного и надёжного денежного потока на протяжении долгих лет: 1️⃣ - 784,49р (30шт) => 784,041р (31шт) 🎯 24305,27р/45500р 📊 2️⃣ - 785,2р (9шт) => 791,305р (20шт) 🎯 15826,1р/19500р 📊 📊 Данные выпуски оставляю, потому что зафиксирована приятная доходность на 14-15 лет. 🪧: 1️⃣ на ОФЗ🏞️ 26248 планирую выделить 70% ИЛИ 45500р 💰 от ОФЗ🏞️. 2️⃣ на ОФЗ🏞️ 26247 планирую выделить 30% ИЛИ 19500р 💰 от ОФЗ🏞️. 📝 Планирую выделить 65000р или 76,5% от портфеля с облигациями на ОФЗ🏞️. - 873р (8шт). В прошлый раз брал под оферту цена сходила к 780р, а сейчас в районе 915р. Следую плану и подал на оферту 8(шт) по 1030р. 🚀🍓🚀 🆕 - средняя 462р (26шт) так же взял по причине оферты выше, вероятно сходит повыше при положительном сценарии. 🎯 После краткосрочных действий с гарант-инвест закуплю на эти средства облигации 🏞️, а сейчас цена выше моей средней и не хочется их трогать. Одно из средств для подсчета дозодности 🧮. Что есть сейчас в таблице? 1️⃣ Название, цена и количество(шт) 2️⃣ Средняя цена(цена покупки) и текущая цена (цена на данный момент) 3️⃣ Доля облигаций/акций , поскольку я разделил все по секторам, то мне не требуется общий счет всех активов 📊, но возможно добавлю в будущем 🔮. Благодаря этой самой доли, можно построить простую круговую 🟡 диаграмму. 4️⃣ Вложенные средства(затраченные или же мои пополнения)/результат(мои пополнения на данный момент времени, т.е с учетом изменения цены актива 📊). 5️⃣ Прибыль(руб)/прибыль(%) 💰 - думаю полезно видеть доход , как в рублях , так и в процентах, чтобы понять соотношение 🆗. 6️⃣ Номинал/купон/доходность купона, благодаря номиналу+купону => можно посчитать доходность купона относительно цены покупки 📑. 7️⃣ Вложенные средства/Результат/вся прибыль - просто обобщение по всем активам в данном секторе ♻️. 8️⃣ Подсчет купонов/дивидендов отдельно. 📊 Стараюсь ставить более длительные сроки для инвестирования. Для этого идеально подходят ОФЗ 🏞️. ⚠️ Так же проверяю, возможно опасную идею для инвестирования ( под оферту). 📊 Для общего понимания я пытаюсь сделать диверсификацию портфеля по акциям и облигациям. И так же разделить на отрасли/сектора облигации /акции.

⏳ 23.02.2025 📢 Формирую свой портфель 💼. 🗓️ Наступил второй месяц в 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣. 📝 Решил выбрать для цели 🎯 сумму в размере 🚀250000р: 📊 Т.е акции (150000р), облигации (87500р), фонды (12500р). ИЛИ 📊 60% акций, 35% облигации, 5% фондов. ⏳ Конкретного времени себе не ставлю, но приблизительно надеюсь на 2-3 года. Золото - 🪙 актив, который защищает от инфляции. В момент, когда наличные теряют свою цену, золото растет и сохраняет ваши сбережения. 📝 Добавил на случай кризисов и диверсификации 📊 портфеля 💼. 🆕 Теперь буду писать про фонды вместе с облигациями, вместо акций с фондами. 📝 Просто акций уже достаточно и не требуется много тикеров 📑, еще могут добавиться акции в портфель, а облигаций очень мало(разных активов). 1️⃣ 🆕 - 11,18р (500шт) 🪙 =>11,02р (650шт). 🎯7163р/12500р 📊. 🆕 Сейчас из фондов планирую брать, только этот. Причина уже озвучена выше. Будет выступать неким, дополнительным кэшем 💸, который смогу закрыть и переложить куда-либо. 🪧: на 🪙 золото планирую выделить 100% ИЛИ 12500р 💰 из фондов. 🎯: 76,5% от облигаций. ⚠️ Взял ОФЗ для стабильного и надёжного денежного потока на протяжении долгих лет: 1️⃣ - 784,49р (30шт). Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 1832,4р. 🎯 23534,7р/45500р 📊 2️⃣ - 785,2р(9шт). Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 549,72р. 🎯 7066,8р/19500р 📊 📊 Данные выпуски оставляю, потому что зафиксирована приятная доходность на 14-15 лет. 🪧: 1️⃣ на ОФЗ🏞️ 26248 планирую выделить 70% ИЛИ 45500р 💰 от ОФЗ🏞️. 2️⃣ на ОФЗ🏞️ 26247 планирую выделить 30% ИЛИ 19500р 💰 от ОФЗ🏞️. 📝 Планирую выделить 65000р или 76,5% от портфеля с облигациями на ОФЗ🏞️. 🗓️ Так же для ежемесячного дохода буду медленно брать облигации с ежемесячным купоном: 1️⃣ 🆕 - 1014,82р(6шт), закрыл после второй выплаты купонов 💸. Основные причины ⛔️: 1️⃣ средняя цена выше номинала 2️⃣ скоро оферта 3️⃣ лучше переложиться в ОФЗ 🏞️, которые есть в портфеле под хорошую доходность на 14-15 лет 📊. 🆕 - 873р (8шт), взял под оферту. 📊 Стараюсь ставить более длительные сроки для инвестирования. Для этого идеально подходят ОФЗ 🏞️. ⚠️ Так же проверяю, возможно опасную идею для инвестирования ( под оферту). 📊 Для общего понимания я пытаюсь сделать диверсификацию портфеля по акциям и облигациям. И так же разделить на отрасли/сектора облигации /акции.

Сегодня мы поговорим о том, как не сливать свои бабки. Перед тем как что-то покупать - для начала возьмите листок бумаги и ручку. Напишите, почему Вы хотите купить именно эту бумагу и именно по этой цене. На основе написанного - надо подумать и сделать выводы, до какого момента Вы будете держать бумагу. И какие факторы будут причиной выхода из позиции. Сразу написать. Это важно. Например - падение цены на 50%. Или, например, рост на 5,5%. Или какое либо внешнее событие, например выборы президентом Медведева, а не Путина. Не важно что конкретно. Главное, чтобы было понятно - ага, вот это произошло, пора продавать. После этого - нужно держаться выбранного Вами курса. И бить себя по рукам, когда они полезут продавать позицию в непредусмотренных случаях. Красные цифры на экране? Минус 10%? Заглянем в нашу бумажку. Ага, там написано, что мы её держим до падения на 25%. Значит держим дальше. Пережидаем. Зелёные цифры? Бумага подорожала на 10%? Докупать и держать дальше? Снова заглянем в бумажку. Ага, там написано, что продавать всё, при росте в 9%. Значит продаем всё и ничего не покупаем Такой подход позволит Вам не совершать глупых и необдуманных ошибок на эмоциях. Не продать хороший актив по дешёвке или не закупиться на хаях. Простое правило, но 90% инвесторов ему не следуют. А значит - они ошибаются чаще. И теряют деньги. А мы тут с Вами не затем, чтобы деньги терять. Мы - за тем, чтобы их сохранить. , ,

Возвращаемся к теме структурного дефицита нефти Вообще рынок товаров подвержен цикличности. Всегда. Если просто, то этот цикл выглядит так: Товара мало и он дорогой -> В производства товара вкладывают много денег -> Товара становится много и он дешевеет -> Дешевый товар начинают меньше производить -> Количество товара сокращается -> Товара мало и он дорогой Цикл нефти составляет примерно 20 лет. И сейчас мы близки к стадии "Товара мало и он дорогой" Почему товара мало? На протяжении последних десятилетий в нефтяную отрасль вкладывали очень мало денег в разработку новых месторождений. То есть сейчас Мир получает нефть преимущественно из старых вышек, которые постепенно иссякают. А новых вышек пока нет, и даже если прямо сейчас туда ввалить много много денег, то ближайшая отдача чисто физически будет лишь лет через пять. При этом упомянутые запреты - они постоянно обновляются. Как пример запрет Байдена в конце прошлого года на разработку месторождений на Аляске и Мексиканском заливе. Трамп их скорее всего отменит, но время - от него не убежишь. И сланцевая история тут не панацея. У неё то же большие, я бы даже сказал - огромные проблемы, которые на широкую публику вылезут в 2026 году. Ну а почему при всём вышесказанном нефть сейчас в моменте можете дешеветь - в следующий раз. Следите за тегом {$BRG5}

Ребят, Вы как вообще инвестируете? Недавно я написал про куш, который можно получить с мусорными облигациями Так мне под моим постом (и под постом других авторов на пульсе) пишут - а какой ИНН у фирмы? А там вроде хотели подать на банкротство? А что-там и как? Блин... Вся указанная информация - ищется в открытом доступе за пару минут. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "Ника" Руководитель: ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР Овчаров Никита Андреевич ИНН / КПП: 5030085811 / 503001001 Уставной капитал: 30 млн За 3 квартал 2024 года фирма заплатила 9 709 580 рублей НДС и 2 069 980 рублей налога на прибыль. То есть фирма действующая! И она получает прибыль! Точнее за 3 квартал фирма получила прибыль в 10,5 млн. рублей При желание с этой декларацией можно ознакомиться. Касательно судебных дел. В отношении ООО Ника в арбитражных судах идут лишь вот эти дела А41-51619/2024 от 14.06.2024 А41-58265/2024 от 04.07.2024 Дел о банкротстве нет. Есть лишь желание некоторых кредиторов обратиться в суд: 24.09.2024 сообщение № 22390812 - Намерение кредитора обратиться в суд с заявлением о банкротстве: Опубликовал: ООО "ВИВАКОМ" ИНН: 5036176166 ОГРН: 1195074005730 02.11.2024 сообщение № 23338146 - Намерение кредитора обратиться в суд с заявлением о банкротстве: Опубликовал: АО "СОЛИД БАНК" ИНН: 4101011782 ОГРН: 1024100000121 Всё это я вытащил из БЕСПЛАТНЫХ открыты источников за несколько минут. Если Вы собираетесь инвестировать, или тем более рисковать всеми вложенными деньгами (а тут риск именно в этом) - то вы хоть немного напрягитесь. , ,

Немного про альфу. Как узнать хороша ли стратегия относительно рынка? Или по другому: чем стратегия отличается от самой простой стратегии "купил и забыл"? Классическая теория финансов предлагает нам "концепцию альфы и беты", в которой "бета" это мера риска, а альфа мерило качества решений управляющего не зависящих от рынка. В простейшем варианте этой модели доходность стратегии за период представляется линейным уравнением: Результат стратегии = альфа+бета*(результат рынка) В этом случае расчитать альфу и бету самостоятельно достаточно просто. Нужно взять результаты индекса и стратегии за заданные интервалы времени, например, месяцы. Дальше, в экселе нужно построить точечную диаграмму для которой координаты каждой точки по оси Х и У это доходность индекса и доходность стратегии. По диаграммы строится линейная линия тренда (в экселе - правая кнопка мыши - добавить линию тренда - линейный - показывать уравнение на диаграмме). Итак, альфа и бета определены. Но что же они означают? Сначала несколько важных частных случаев. 1. Альфа=0, Бета=1. В этом случае портфель на 100% состоит из одного индекса на рынок и полностью его повтопяет. 2. Альфа=какое-то число, Бета=0. Портфель не зависит от рынка и ежемесячно приносит фиксированный процент равный альфе. Это характерная ситуация портфеля в котором только фонды ликвидности, или депозиты. Теперь поговорим о бете. Бету считают одной из мер риска стратегии по отношению к рынку. Возможны два варианта: 1. Бета>1, или Бета<-1. Означает, что стратегия более рискована, чем рынок в челом и реагирует более сильно чем индекс. Ситуация характерна для портфелей, собранных из более рисковых, чем индекс бумаг, или с использованием маржи. Отрицательная бетыа означает, что стратегия реагирует на рынок обратно: растёт при падении рынка и падает при росте. 2. -1<бета<1. Стратегии менее рискованы чем рынок в целом и реагируют на изменение индекса меньшим изменениями доходности. И, наконец, про альфу, которая и есть одно из мерил качества работы управляющего. Понятно, что ситуация когда альфа стратегии меньше нуля - это полный провал. Вне зависимости от риска стратегии управляющий ежемесячно теряет часть доходности. Такое бывает, кстати, у суперактивных стратегий за счёт комиссии. Альфа больше нуля означает, что управляющий умеет принимать решения, приносящие дополнительный к рынку доход. И, соответственно, чем больше альфа, тем лучше. Посчитал альфу и бету для портфеля Лентяя по отношению к индексу Мосбиржи . Как и ожидалось у стратегии низкая бета по отношению к индексу Мосбиржи, что и не удивительно, поскольку доля акций не превышает 40%, а в большинстве случаев находится, в диапазоне 25-30%. Ну и альфа равная 1.4%. В этом месте умники должны меня, конечно, поправить. Приём два раза. Первый про безрисковую ставку рассматривать не будем, чтобы вписаться в размер поста. А вот вторая поправка более важная - какой смысл рассматривать альфу моего портфеля по отношению к индексу Мосбиржи, если в моем портфеле большая часть - это другие классы активов, например золото и ликвидность ? И это верное замечание. Мой портфель нужно сравнивать с похожим портфелем, управляевым пассивно. Например с "вечным портфелем" При таком сравнении у портфеля лентяя получается альфа=0.45 и бета=0.65 То есть мой портфель менее рискован, чем вечный портфель Т, но при этом имеет к нему небольшую премию. Таким результатом я вполне доволен и надеюсь так и будет продолжаться в будущем.

Я сейчас напишу одну очень обидную для большинства здесь присутствующих штуку. Большинство "инвесторов" тут - лудоманы. Они играют на бирже, точно так же как играли бы на игровых автоматах в подвальном казино в соседнем доме. Они пытаются сорвать куш на всю котлету. И из-за этого оказываются у разбитого корыта, с миллионными долгами, так как очень любили баловаться плечами. Инвестиции же к этому не имеют вообще никакого отношения. Инвестиции - это сохранить то что есть с учётом инфляции. Заработать много здесь и сейчас - это трейдинг. И как видите - цели и задачи разные, а значит способ их достижения - разный. И самое главное - разный риск менеджмент. Нужно ли рисковать на Бирже? Конечно да. Иначе в разы у вас никогда ничего не вырастет. Вот только умные люди выделяют из своего капитала процент для риска, и если даже всё сгорит в ноль - то ничего страшного. Например каждый месяц Вы закидываете на брокерский счёт 10000 рублей. Выделите от этой суммы 10% на спекуляции. И на полученную 1000 рублей - уже играйте. Берите фьючерсы, ставьте шорты и прочее-прочее Если сожжете их в своих играх - у Вас останется 90% капитала. Ну а с нового поступления в следующем месяце вы снова выделите 10% от закинутого на брокерский счёт. А если "выиграете" - то половину от выигрыша паркуем в надёжном месте, а на вторую половину продолжаем играть. Пока уже её не спали в ноль, или вновь не выиграем. И так по кругу Как-то так...

🌟 Успехи и Риски Henderson: Краткий Обзор Henderson — это сильный игрок в мире мужской одежды в России. 🌍 Компания показывает стабильный рост прибыли и дивидендов, но в ближайшее время возможны трудности с продажами из-за низкого спроса. Однако есть уверенность, что Henderson продолжит укреплять свои позиции на рынке. 🏬💪 🚀 Драйверы Растущего Успеха Благодаря низким долгам и хорошей прибыли, Henderson меньше зависит от высоких процентных ставок. 📊 Компания ожидает рост доходов и чистой прибыли на 23% и 46% соответственно в 2024 году. Также планируется большая экспансия торговых площадей и улучшение онлайн-продаж. 📲💰 💸 Дивиденды и Инвестиции Henderson обещает стабильные дивиденды дважды в год. Ожидается, что доходность составит около 8% в течение следующего года. 💵 За 2024 год компания планирует выплатить 24 рубля на акцию, что увеличит общую начисляемую сумму до 44 рублей. 📈 ⚠️ Возможные Риски Всю операционную деятельность Henderson могут повлиять макроэкономические вызовы и колебания валютных курсов. 💔 Спрос на продукцию может снизиться из-за экономической нестабильности. Компания по-прежнему сталкивается с вызовами в расчетах с зарубежными поставщиками, но платежи проходят без значительных задержек. 🌪️ 📌 Вывод: Henderson выглядит многообещающе, но предстоящие месяцы могут принести некоторые трудности. Компания сохранит свои позиции благодаря росту и расширению.

🚀 «X5 Retail Group». Завтра вверх или вниз? ☄️ 📊 Завтра акции вернутся на торги после редомициляции под новым тикером . Третий квартал 2024 года принёс впечатляющие результаты, однако инвесторам стоит учитывать как сильные стороны компании, так и текущие рыночные вызовы. 🏆 Ключевые показатели за 3-й квартал 2024 года • Выручка увеличилась на 22,9% г-к-г, достигнув 978,6 млрд рублей. • Чистая прибыль выросла на 19,3%, составив 35,3 млрд рублей. • LFL-продажи поднялись на 13,8% благодаря росту среднего чека на 11,4%. 💪 Сильные стороны X5 Group 1️⃣ Лидерство в ретейле: • «Пятёрочка» продемонстрировала рост выручки на 20,1% г-к-г. • «Чижик» удвоил объёмы, расширяя площади на 85,6% г-к-г. 2️⃣ Рост цифровых бизнесов: выручка e-commerce увеличилась на 55%, обеспечив 4,6% от общей выручки. 3️⃣ Финансовая устойчивость: чистый долг/EBITDA на уровне 0,78x, что указывает на низкую долговую нагрузку. ⚠️ Риски при открытии торгов 1️⃣ Продавцы из Euroclear: На рынок может выйти значительный объём акций, купленных ранее, что создаст давление на котировки. 2️⃣ Снижение индекса Мосбиржи : За время редомициляции индекс потерял позиции, что влияет на общий настрой инвесторов. 3️⃣ Высокая волатильность: Начало торгов может сопровождаться резкими колебаниями, что типично для таких ситуаций. 💬 Выводы • X5 Group демонстрирует устойчивый рост, усиливая свои позиции в ретейле и e-commerce. • Однако инвесторам стоит быть готовыми к краткосрочной волатильности из-за давления со стороны продавцов. • Долгосрочные перспективы остаются сильными, но в краткосрочной перспективе важна осторожность. ❗ Открытие торгов может начаться с понижения котировок, но сильные финансовые показатели компании и возможная выплата накопившихся дивидендов дают основание для оптимизма в долгосрочной перспективе. 👍 Ставь лайк, если было полезно! Как думаете, как начнутся торги завтра? Пишите в комментариях! 👇

Риск - Профиль Компании. Рейтинг. Ребята, всем привет. Немного приглушив кашель😮‍💨🤧😷🤒🥵 Доктор - Момом решил написать небольшой пост на тему рейтингов и моё отношение к ним. Без воды🍶🫗, всё по пунктам1️⃣2️⃣3️⃣, как вы любите💓: 1. Рейтинги делают не просто так, а чтобы понравится инвестору. Не банку, не друзьям, а именно для нас с вами. У Банков есть свои рейтинги и анализ заёмщика. 2. Рейтинг выставляется на определённую дату. И уже после поулчения рейтинга АБСОЛЮТНО ничего не мешает компании забрать кэш и уехать в далёкие края🌴🌵🐬🦜🦩🦚, где огромные черепахи и белый песочек. 3. Рейтинговые агентства не имеют возможности мониторить деятельность компании💹🖥️🗃️. Они как и обычные люди - утром прочитают новость📰, что их клиент не выплатил купон, так и начнут понижать📉. Да и то - пока чай🍵, кофе☕, с друзьями поболтать. Вообщем понижать будут не сразу. 4. Заказчики платят💵💸 за рейтинг, соответственно заказчик имеет некий люфт, который они могут подогнать под нужный рейтинг. Да, это непросто, но пара пинков глав буху🧑‍🦰 и у тебя уже красивые буковки в отчёте. 5. НРА, НКР, АКРА, ЭКСПЕРТ РА - кого берут. Да, разные рейтинговые агентства имеют чуть разную степень лояльности💵💵💵, так, более топовые ставят относильно честный рейтинг, насколько это возможно в нашей стране. А более мелкие рейтинговые конторы - ну скажем так - вечером они уходят с "коробкой конфет🍫" от заказчика🫅. 6. Обычно считается, что Акра и Эксперт более честные, тогда как НРА и уж тем более НКР - ребята с приколами. Но тут на всё на любителя, бывают и первые ошибаются, бывает и вторые правильно ставят рейтинг. Но лично я Акре и Эксперту доверяю чуть больше. 7. Низкий рейтинг - плохо? И да и нет. Плохо, когда рейтинг падает или его понижают принудительно. А вот если изначально рейтинг небольшой - то во многом, это честная позиция компании, привет Ультра 8. Средний рейтинг - BB или BBB самый непредсказуемый, с него крайне быстро можно улететь в C, а вот подняться до А почти не у кого не получалось. Вывод: Рейтинг, это лишь оценка, реальный бизнес намного сложнее, а с учётом того, что у РФ🇷🇺 нет адекватных двухсторонних договоров с другими странами о выдаче мошенников( по аналогии с США🇺🇸), то купить рейтинг, выпустить облигаций, хапнуть денег и свалить в прекрасное далёко - довольно простой вариант для современного инвестиционного бизнеса в РФ. Учитывать РЕЙТИНГИ стоит, но доверять - точно НЕТ. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией