Хэштег #пассивноеинвестирование | Тинькофф Инвестиции Пульс

🍀 Мосбиржа может участвовать в эксперименте по торговле криптовалютой, заявил замминистра финансов Чебесков. Российские биржи готовы к этому, а их акции выросли после новости. 🍀 ГК Черкизово договорилась с Рефагротранс о доставке в Юго-Восточную Азию 13,5 тыс т продукции. За прошлый год Группа увеличила поставки в этот регион на 10% до 46 тыс т — компания 🍀 СД Фосагро перенес дату ГОСА, на котором будут рассмотрены итоговые дивиденды за 2024 год с 9 апреля на 29 мая, рекомендация в 171 руб/акция сохранена 🍀 Транснефть. Доходы КТК и дивиденды его акционеров, в том числе из США, снизятся в результате удара по станции "Кавказская" 🍀 Конец марта должен пройти при росте продаж валюты со стороны экспортёров (подготовка к крупным налоговым платежам), а факт притока капитала подтверждён официально, поэтому риски дальнейшего укрепления рубля 🍀 Соллерс в 2025 г вложит 4 млрд руб в запуск семиместного рамного внедорожника под брендом Sollers (на базе китайского JAC T9) — Интерфакс Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

🔎 Облигации Несколько последних моих покупок февраля месяца, участвовала в первичном размещении данных облигаций (покупала по номиналу – 1000р.). 🍀 РЖД и РЕСО-Лизинг – продала и зафиксировала прибыль. 🍀 НОВАТЭК и ВИС ФИНАНС оставила до погашения. АПРИ продавала лимитными заявками выше 1000 руб. после размещения, осталось 5 штук, пока цена ниже номинала не продаю. 🍀 РЖД БО 001P-36R 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 16.4 руб. (доходность 19,95%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 3,7 года 🔸 Дата размещения: 11.02.2025 🔸 Дата погашения: 22.11.2028 🔸 Доходность текущая: 17,36% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Транспорт 🍀 АПРИ БО-002Р-07 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 24,25 руб. (доходность 29,5%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 4,8 года 🔸 Дата размещения: 12.02.2025 🔸 Дата погашения: 17.01.2030 🔸 Доходность текущая: 33,02% 🔸 Оферта: 20.08.2026 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Строительство 🍀 НОВАТЭК 001Р-03 $ 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Переменный 🔸 Купон: 0.77 $ (доходность 9,4% $) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 2,9 года 🔸 Дата размещения: 13.02.2025 🔸 Дата погашения: 27.02.2028 🔸 Доходность текущая: 6,3% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Нефтегазовая отрасль 🍀 $RU000A10AV23 РЕСО-Лизинг ООО БО-П-16 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 17,67 руб. (доходность 21,5%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 9,8 года 🔸 Дата размещения: 13.02.2025 🔸 Дата погашения: 23.12.2034 🔸 Доходность текущая: 21,39% 🔸 Put-оферта: 11.02.2026 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Лизинг 🍀 ВИС ФИНАНС БО-П07 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 20,75 руб. (доходность 25,25%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,4 года 🔸 Дата размещения: 13.02.2025 🔸 Дата погашения: 07.08.2026 🔸 Доходность текущая: 24,32% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Строительство Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды в этот раз под тегом для конкурса и вечной мудростью "Поспешишь - людей насмешишь". Постоянно так в детстве говорили. Поэтому я медленно, но верно добираю себе желаемых облигаций, что бы там ни происходило в новостном фоне. уже давно ✅ 🧐 По доходности облигационого портфеля доходность к погашению и эффективная выросли аж на 4%. •Текущая доходность всех облигаций в портфеле: 15,07% (это если придётся продать сейчас). •Доходность к погашению: 24,42%. •Эффективная доходность (с учетом реинвестирования купонов в новые облигации): 29,42%. 💸 Ожидается за грядущую неделю (со среды по вторник): + 1274 руб. купонами. И отдельно ещё чуть меньше фантомных 6 долларов дивидендами Vale заблокированных (дивы под вопросом). +159,9 будет отсечка дивов Диасофт , придут через пару-тройку недель. Но это отдельный проект, где я дивы перевкладываю в акции. Скорее всего, вложу в какой-то фонд ликвидности, чтобы подкопить на акцию из вишлиста. + 1551 руб. амортизациями Саммита и Соби лизинг. И погашение Европлан 1 4 💰 Всего: + 2825 руб. Снова более чем , пусть часть и погашениями пока. Так мне сразу удобно планировать покупки облигаций за неделю (на купоны, погашения и мои пополнения). Пока могу себе позволить облигаций новых 2-3 шт.: Взяла 2 шт. Айди Коллект выпуск 3, всего теперь в портфеле набралось 10/10 желаемых штук, поэтому убираю бумагу из подборки желанных на 10 апреля 2026. • Рейтинг: BB+ (низкий, по версии Т) • Купон 15% (16,5% с учётом текущей цены покупки) • Цена сейчас 890/1000 руб. (дисконт 11%) • Доходность к погашению 29,94% (в апреле 2026) • Амортизация: нет 😉 • Выплаты: ежемесячно • Квал: нужен • Оферта: нет Деньги на третью бумагу пока оставлю на накопительном или в фонде ликвидности, на следующей неделе возьму больше штук. + смогла продать Балтийский лизинг, что купила на первичке и не смогла продать в день размещения, а вчера пришло уведомление по цели + НКД. Это дало +166 руб. прибыли и ещё 10 тысяч кэша. АйДи Коллект 2 взяла 10/10 желаемых бумаг, тоже сразу убрала из своей подборки добора бумаг. В итоге там осталось ещё 5 эмитентов. • Рейтинг: BB+ (низкий, по версии Т) • Купон 26% (кс+5%, 26% с учётом текущей цены покупки) • Цена сейчас 983/1000 руб. (дисконт 1,5%) • Доходность к погашению 58,54% (в октябре 2027 с учётом реинвестирования) • Амортизация: нет 😉 • Выплаты: ежемесячно • Квал: не нужен • Оферта: нет На скрине все поступления от облигаций, включая амортизации и погашения - это сейчас почти половина поступлений (включая амортизации и погашения). + какие доли в краткосрочных облигах, среднесрочных и долгосрочных. + по типам облигаций. *** Динамика облигаций в портфеле за неделю: • 81 эмитент (-2) • 132 выпуск (-1) • 800 штук (-8) Сумма в рублях в облигациях: • 669410 руб. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,4к (24%) 🆚 1 542 (51%) 💰 И ещё более приоритетный челлендж "Набираем вместе с вами 1000 👍 в посте по ссылке (есть 245 лайка из требуемой 1000 для ачивки, более 24%) - благодаря вашим упоминаниям поста в своих блогах или комментариях ❤️ 🟢🟢🟡🟡🟡🟡🟡🟡🟡🟡

Совкомбанк — ставка на контрцикличность: 20 главных выводов со дня инвестора Совкомбанк подвел итоги по МСФО за 2024 года и поделился ожиданиями на 2025 год на дне инвестора 14 марта. Банк осторожно оценивает ситуацию в экономике, но сохраняет фокус на стабильной прибыли и развитии ключевых направлений бизнеса. В условиях высокой ставки, ограниченного спроса на кредиты и роста расходов банк придерживается контрцикличной стратегии. Ниже — 20 самых важных фактов, которые стоит учитывать инвесторам. 1. Повышение ключевой ставки стоило банку 60 миллиардов рублей. Если ставка не будет повышаться дальше, около 25 миллиардов могут вернуться в прибыль. 2. Чистая процентная маржа снизилась, но пик ставок, по мнению банка, уже пройден. Текущий момент считается удачным для банковского сектора. 3. Ликвидность стабилизировалась, разрыв между стоимостью привлечения пассивов и ключевой ставкой сошелся. 4. Спрос на кредиты остается слабым. Банк осторожно выдает новые кредиты, уделяя внимание качеству заемщиков. 5. У банка нет избыточного капитала, что ограничивает возможности для быстрого роста. Развитие идет в рамках доступного капитала. 6. Ожидается, что 2025 год будет тяжелым для экономики. Ставка может снижаться не из-за улучшения ситуации, а по причине ухудшения экономических условий. 7. Банк прогнозирует рост стоимости риска (Cost of Risk) в 2025 году. 8. Около двух третей корпоративного кредитного портфеля обеспечено залогами. Доля коммерческой недвижимости в залогах минимальна. Банк готов к реструктуризациям, если это оправдано. 9. В качестве точек роста рассматриваются страхование, лизинг, пассивные продукты и управление капиталом. 10. Портфель под управлением (private banking для топ-клиентов) вырос в 2,3 раза. 11. Инвестиционный портфель составляет около 500 миллиардов рублей. Менее 10% размещено в акциях, остальное — облигации. Ожидаемый рост портфеля — 10%. 12. Корпоративные депозиты и банковские гарантии показывают быстрый рост. По объему банковских гарантий Совкомбанк занимает третье место в стране. 13. Хоум Кредит Банк по итогам 2024 года показал почти нулевой результат. В 2025 году ожидается вклад в прибыль группы на уровне около 12 миллиардов рублей. 14. Значительный объем капитала остается внутри ХКБ, что ограничивает общий рост группы. 15. В 2024 году банк столкнулся с высокой инфляцией издержек. На 2025–2026 годы планируется держать расходы под контролем. В этом помогает внедрение AI для повышения операционной эффективности. 16. Регулярная прибыль была увеличена в 2024 году. Цель на 2025 год — превысить результат 2023 года, ориентир — более 95 миллиардов рублей. 17. Банк намерен расширять розничную сеть, в том числе за счет открытия новых отделений в небольших городах с населением до 40 тысяч человек. 18. В 2025 году возможны сделки слияний и поглощений (M&A), хотя в 2024 году новых сделок не ожидается. 19. Собственники банка — предприниматели, которые ежедневно участвуют в управлении и контактируют с клиентами. Этот подход отличает Совкомбанк от банков, управляемых олигархами или наемными менеджерами. 20. Количество акционеров составляет 163 тысячи. Доля свободного обращения (free float) на конец 2024 года — 14%. С момента IPO акции банка выросли на 49%.

Факторные стратегии на российском рынке акций: возможности для инвесторов 📈 Введение Факторное инвестирование — это один из самых эффективных инструментов для повышения доходности портфеля, активно используемый на развитых рынках. Однако на российском фондовом рынке этот подход пока не получил широкого распространения. Между тем, исследование, охватывающее период 2007–2024 гг., показывает, что использование факторных стратегий способно существенно повысить доходность и оптимизировать риски даже для частного инвестора. 🔑 Основные факторы и их эффективность 1. Фактор размера компании (Size Factor) Инвестиции в акции малых компаний обеспечивают премию доходности на уровне 20–37% годовых. Однако важно помнить: • Риски выше среднего • Необходима широкая диверсификация, чтобы избежать сильного влияния отдельных компаний на портфель ✅ Рекомендация: использовать "корзины" акций малой капитализации и тщательно анализировать ликвидность. 2. Фактор рыночной оценки компаний (P/E и P/B) • Коэффициент P/B (Price-to-Book): компании с низким P/B демонстрируют стабильную долгосрочную доходность выше рынка • Коэффициент P/E (Price-to-Earnings): акции с низким P/E стабильно обгоняют рынок, особенно на коротких горизонтах 📊 Резюме: это стратегии стоимостного инвестирования, особенно эффективные в условиях недооценённого российского рынка. 3. Фактор инерции (Momentum) • Акции, показавшие рост в прошлом, часто продолжают рост в будущем. Премия доходности: 6–10% годовых • Требует частой перебалансировки, что повышает издержки ⚙️ Рекомендация: подходит для активных инвесторов, готовых регулярно обновлять портфель. 4. Фактор дивидендной доходности • Высокая дивидендная доходность — стабильный денежный поток, но ниже рост курсовой стоимости • Отказ от дивидендов — возможен быстрый рост акций, но выше риски 💡 Совет: комбинировать дивидендные и недивидендные бумаги для баланса доходности и стабильности. 5. Фактор структуры собственности Частные компании показывают премию доходности около 4,96% годовых по сравнению с государственными. Особенности: • Более высокая эффективность • Больший потенциал роста • Повышенные риски (по сравнению с госкомпаниями) 🏢 Рекомендация: искать качественные частные бизнесы, особенно среди "второго эшелона" рынка. 📊 Почему факторные стратегии эффективны в России? • Российский рынок недоразвит с точки зрения факторного инвестирования**, что создает уникальные возможности для первых инвесторов • Факторные стратегии способны обогнать стандартные индексы Московской биржи (IMOEX, MCFTR), при этом снижая концентрацию на крупных госкомпаниях • Особенно выгодны инвестиции в недооцененные, малые и частные компании**, которые не всегда попадают в поле зрения крупных фондов ✅ Рекомендации для инвесторов 1. Делайте акцент на: • Акции малых компаний (с обязательной диверсификацией) • Недооценённые компании (низкие P/E и P/B) • Частные бизнесы с высоким потенциалом 2. Следите за: • Ребалансировкой портфеля (особенно при использовании momentum-стратегий) • Издержками на комиссии и налоги 3. Не забывайте о диверсификации — ключ к снижению рисков при работе с менее ликвидными акциями. 📢 Заключение Факторное инвестирование — это эффективный способ повышения доходности и диверсификации портфеля для российского инвестора. Сегодня, когда факторные подходы только начинают применяться в России, у частных инвесторов есть возможность опережать рынок, используя проверенные временем стратегии. Учитывая все особенности и риски, факторное инвестирование может стать основой долгосрочной инвестиционной стратегии. Источник: ООО УК «Альфа-Капитал», аналитический материал, выпуск №5.

Итак, урок истории, слушаем и запоминаем, потом не говорим что не слышали. Начнём с повторения знакомого материала, первым долларовым миллиардером был наш старый "добрый" знакомый Джон Рокфеллер, этакий антогонист, злодей по которому надо бы снимать фильмы, но кто ж их будет снимать, против самого богатого рода? Самоубийц нету, но мы ещё к этому вернёмся. И вот, наш злодей разбогател на нефти, фактически он даже создал стандарт бочек для перевозки своих продуктов добычи, до сих пор ими пользуемся и назвал свою компанию незамысловато Standart Oil, хорошее качество топлива, отличная логистика, всегда бочки одного объема, что ещё нужно для счастья? Особенно когда всех конкурентов ты просто жёстко поглощал, а на их заводах опять начинал клепать свои бочки. Бизнес пер в гору, так сильно что с 1870 по 1880 наш Джони стал владельцем 95% заводов по добыче, перекачке и транспортировки нефти, бензина, керосина и прочено. Чтобы самому не путаться, он 1884 году объединил все компании (около 40 шт) в одну и назвал новую Standard Oil Trust, и через 10 лет история получила первого миллиардера, нынешние миллиардеры не чета тамошним ☝️. Но американцы тоже не дураки, они поняли что чуть больше, чем полностью зависят от одного человека, и тут сенатор Шерман внёс законопроект (в 1890 году, если уж душнить начал, тот надо цифрами вас закидать), он придумал что-то типо нашего ФАС и сказал что надо все разделить, попилить и вообще по разным конторам все разложить, чтобы не зависеть от одного человека, и вообще монополия это как-то совсем неправильно. Закон даже одобрили, а вот дело заводить по этому закону было ссыкотно, это сейчас могут дело на Маска открыть, а тогда люди жить хотели чуть больше. Но все изменилось когда пост президента занял Трамп, тьфу ты, Рузвельт конечно же занял овальный кабинет, стукнул по столу и сказал "дело открыть". Дело завели, собрали десятки томов и десятки тысяч страниц текста доказательной базы и только в 1909 году вынесли вердикт: разделить стандарт ойл на семь компаний, в последствии их назвали: Exxon, Mobil, Chevron, Amoco, Conoco, Arco (затем Sun) и $BP . (в последствии эксон слился мобил, а бритиш петролиум с амоко). Помог ли суд перестать зависеть от одного человека? Де-юре - да. Де-факто - нет. Рокфеллер создал 7 дочерних компаний, которые никогда не спорят, не пересекаются в интересах и рынках, не пытаются друг у друга переманить конкурентов, а когда все постепенно забывается они немножко сливаются опять 🤣. Гугл называет такую дружбу "старые коммерческие связи", но мы то знаем что это просто банальный картельный сговор, причем даже одного человека между собой 🤣 Задумка акта Шермана была хороша, это такой был добрый герой, в нашей истории, который хотел здоровую конкуренцию, разные рынки, прям как наш ФАС, но вот реализация из серии "хотели как лучше, получили как всегда", ну а с другой стороны, чего вы ещё ожидали, жизнь не кино, тут всегда побеждают большие деньги. Рокфеллеры так же продолжают править миром, поэтому правдивой истории честного успеха в кино мы так же никогда не увидим про то, как человек стал первым миллиардером, ибо много там тем, которые не надо озвучивать на людях. Да и опять же, смельчаков нет 😅 Переходите в профиль, подписывайтесь на канал, там больше моих постов DmInVest (c)

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды уже давно ✅ 🧐 По доходности облигационого портфеля доходность почти вся снижается. •Текущая доходность всех облигаций в портфеле: 14,72% (это если придётся продать сейчас). •Доходность к погашению: 20,6%. •Эффективная доходность (с учетом реинвестирования купонов в новые облигации): 25,55%. 💸 Ожидается за грядущую неделю (со среды по вторник): + 2531,77 руб. купонами. И отдельно ещё чуть меньше фантомного доллара дивидендами Viatris заблокированных (дивы под вопросом). Завод КЭС не придут, но есть на скринах. +322,56 придут от бумажной недвижимости Паруса фондов. Но это отдельный проект, где я коплю на комп, в общих купонах и покупке новых облиг их не учитываю. + 1190 руб. амортизациями Эталон Финанс и Соби лизинг. 💰 Всего: + 3721 руб. Ого! Вот это приятнейшие суммы становятся еженедльными. Более чем , пусть часть и погашениями пока. Так мне сразу удобно планировать покупки облигаций за неделю (на купоны, погашения и мои пополнения). 🤔 Если моя рисковая затея с первичным размещением Окей себя не оправдает (узнаем в чт), кэш покроетсч с проданных на той неделе ЛСР, не придётся купонами страховать эти облигации. Если с первичкой Окея всё пройдёт гладко, то вполне смогу докупить минимум ещё 10 бумаг по своему списку на 10 апреля. Ойл ресурс с фантастически купонами 33% и рисками продолжает расти, сейчас 1013. Брала его почти по номиналу. И с резким ростом (сейчас поставила заявку по 1018 руб., уже было в нем на неделе) буду понемногу распродавать (или нет, не знаю, 10 штук это не сотня же, думаю). Всё-таки это был фонд на комп, а он по моему плану в бумажной недвиге и смарт активах + накопительном. А план нужен для того, чтоб его придерживаться. Пусть иногда и можно себе позволить забежать во что рисковое и доходное, но хочу вернуться к плану. Пока могу себе позволить облигаций новых на 3700 руб.: Группа Позитив 001Р-01 +4 штуки, теперь из желаемых 7/6 (7/30) шт. На той неделе тоже брала их. Теперь убрала их из подборки к покупке. Буду добирать только при очень хорошей цене. В подборе осталось ещё семь выпусков, как разберусь с ними, буду смотреть следующее свободное окно без выплат. В апреле 2026 г. •Рейтинг: АА (высокий, по версии Т) •Купон 22,7%, КС+1,7% •Цена сейчас 954/1000 руб. (дисконт 4,5%) •Доходность к погашению 0% (считается криво за счёт неизвестных купонов и реинвестирования) •Погашение: июль 2027 •Амортизация: нет •Выплаты: ежемесячно •Квал: не нужен •Оферта и опцион: нет Тикеры других бумаг, по которым ожидаются купоны на этой неделе, амортизации или погашения, будут в комментах, если я успею (или нет). На скрине все поступления от облигаций, включая амортизации и погашения - это сейчас почти половина поступлений (включая амортизации и погашения). + какие доли в краткосрочных облигах, среднесрочных и долгосрочных. + по типам облигаций. *** Динамика облигаций в портфеле за неделю: • 84 эмитента (+0) • 133 выпуска (+0) • 808 штук (+4) Сумма в рублях в облигациях: • 686262 руб. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,4к (24%) 🆚 1 635 (54%) 💰 И ещё более приоритетный челлендж "Набираем вместе с вами 1000 👍 в посте по ссылке (есть 213 лайков из требуемой 1000 для ачивки, более 20%) - благодаря вашим упоминаниям поста в своих блогах или комментариях ❤️ 🟢🟢🟡🟡🟡🟡🟡🟡🟡🟡

🔎 Облигации Несколько последних моих покупок февраля месяца, участвовала в первичном размещении данных облигаций (покупала по номиналу – 1000р.). 🍀 Россети, ЕвроТранс, Металлоинвест – продала и зафиксировала прибыль. 🍀 МГКЛ и ГТЛК оставила до погашения. ГТЛК добирала лимитными заявками ниже 1000руб. после размещения, объём выпуска 15,000,000 🍀 МГКЛ-001Р-07 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 24,66 руб. (доходность 30%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 4,8 года 🔸 Дата размещения: 06.02.2025 🔸 Дата погашения: 11.01.2030 🔸 Цена: 1142,2 руб. 🔸 Доходность текущая: 27,98% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Ломбарды 🍀 Россети ПАО БО 001P-16R 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 17,55 руб. (доходность 21,35%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,1 года 🔸 Дата размещения: 07.02.2025 🔸 Дата погашения: 03.05.2026 🔸 Цена: 1033 руб. 🔸 Доходность текущая: 19,73% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Электроэнергетика 🍀 ЕвроТранс БО-001Р-06 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 20,55 руб. (доходность 25%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 4,8 года 🔸 Дата размещения: 07.02.2025 🔸 Дата погашения: 12.01.2030 🔸 Цена: 1111,2 руб. 🔸 Доходность текущая: 23,51% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Потреб.услуги 🍀 МЕТАЛЛОИНВЕСТ 001P-10 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 17,51 руб. (доходность 21,3%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 0,9 года 🔸 Дата размещения: 10.02.2025 🔸 Дата погашения: 05.02.2026 🔸 Цена: 1017,5 руб. 🔸 Доходность текущая: 20,97% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Черная металлургия 🍀 ГТЛК БО 002P-07 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 19,73 руб. (доходность 24%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,4 года 🔸 Дата размещения: 10.02.2025 🔸 Дата погашения: 04.08.2026 🔸 Цена: 1014,2 руб. 🔸 Доходность текущая: 25,36% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Лизинг Сегодня принимала участие в трех размещениях: 🍀 Роделен 2Р3 🔸 Дата книги: 10.03.2025 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➕ 🔸 Валюта: RUB 🔸 Ориентир купона: 25% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 5 года 🔸 Начало торгов: 13.03.2025 🍀 ОКЕЙ 1Р07 🔸 Дата книги: 10.03.2025 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ 🔸 Валюта: RUB 🔸 Ориентир купона: 25% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,25 года 🔸 Оферта: PUT (1,25 г.) 🔸 Начало торгов: 13.03.2025 🍀 АБЗ 2Р02 🔸 Дата книги: 10.03.2025 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➕ 🔸 Валюта: RUB 🔸 Ориентир купона: КС+6,5% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 3 года 🔸 Начало торгов: 12.03.2025 Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

Вот не понимаю я феноменальной тяги инвесторов к айпио (или это и не инвесторы?). Как уже давно говорил, сама идея вывода на рынок новой компании очень хорошая, больше инструментов, шире выбор, более развитая экономика и прочее прочее. Но вот участвовать в размещении!? Этого я понять не могу. Куда спешить то? Ну посмотрите вы на компанию (теперь уже публичную) на отчётности, на качество корпоративного управления, на устав в конце-то концов, на див политику и только после этого принимайте решение покупать или нет компанию. Есть такая компания ДжетЛенд, в народе просто крауд. Я сам уже не первый год инвестор в этой компании, и могу сказать что вопросов к ней у меня много. Среднегодовая доходность чуть больше 13% (ещё в прошлом месяце было 11%), ну не минус и то хорошо, но вот я то ожидал в районе 16-18 чистыми (что и было заявлено на тот момент когда заходил на платформу). Пожалуй что самое лучшее в этом бизнесе, так это реклама! Года два назад из каждого утюга была слышна реклама этой платформы, ведущие блогеры-инвесторы ее пиарили. Но время изменилось, ставки подняли, начались дефолты заёмщиков на платформе, пересмотр риск-модели (в двух словах у меня займы распределялись равномерно по всем рейтингам, платформа изменила методику оценки и теперь у меня почти 40% займов в рейтинге типо - шлак, где даже нет номера). Одно осталось неизменным - бюджет на рекламу. И когда я тут начинаю видеть у топов нативную рекламу платформы, как раз перед выходом на IPO, я вот этого не понимаю, зачем рекламировать то, что сам не проверил? А то встретил блогера, пишет что отличная компания, вложил условные 50-100 т рублей, за полгода 30% годовых получил. И даёешь рекомендации на основе своего "опыта", ты же уже даже не говоришь про опыт, ты начинаешь рекламировать инструмент. Ты вложи туда значимую сумму, для тебя значимую, я например внёс на платформу миллион, для меня это много. И мой срок там почти 2 года, и теперь я могу делать какие-то выводы по данной компании. А выводы такие: не то что ожидал по доходности, но не минус конечно, но мог бы получить больше в других инструментах. В итоге по чуть-чуть снимаю прибыль за месяц (если есть, а иногда и месяц в минус бывает!) и больше не пополняю. Покупать акции этой компании, без понимания устава не буду, при общении с менеджером, который мне звонит часто я понял, что ближайшие лет 5-7 дивидендов не ждать и они надеются на кратный рост стоимости. Пока у меня такой уверенности в компании нет. Стабильность есть, не скам, меняются в лучшую сторону, но вот чтобы они менялись на мои деньги пока желания нет. Поэтому без акций и облигаций Джета. А от этих блогеров я теперь отписался 😅 Переходите в профиль, подписывайтесь на канал, там больше моих постов DmInVest (c)

Кто читает меня, тот помнит, что я сейчас больше сконцентрирован на пополнении брокерского счёта в Сбере, а счёт в Т-банке отдан на самообеспечение. И вот, три среды срабатывалт автоматические пополнения, сначала по 1500, потом дважды по 2000 в неделю, чето даже брал, но мне так жалко стало этого сиротинушку🥹, что внёс домом немного и купил ещё активов 😅. Доктор, я лудоман? Глаз упал на Башнефть, давно не брал уже, да и по дивидендам не последняя компания, в общем чуть докупил. Второй покупкой стала тоже нефтянка, а именно моя самая частая АЗС это Роснефть, где-то читал расчёт, что надо акций на миллион рублей иметь, чтобы больше радоваться повышению цен на бензин, чем расстраиваться от этой инфляции при заезде на заправку. Пока ещё не радуюсь, но пусть проложен, медленно качусь по нему. Третья покупка это рыбка Инарктика, тут тоже все ясно, доля маленькая, а кушать дивиденды хорошие хочется, ну и запить красную рыбку хорошим напитком тоже надо, поэтому четвертая покупка это старая, добрая Белуга. Вот пожалуй и все покупки на неделе, которые сделал на дополнительные пополнения. Но вот уже два дня сижу и думы думаю, что делать с моим новичком в виде Юнипро, похоже ближайшие лет 7-9 дивиденды под большим вопросом и всю прибыль компания будет пускать на расширение, с одной стороны логично - зачем отдавать 3/4 дивидендов иностранцам, пусть в России останутся, а с другой стороны обидно, опять миноритарных акционеров кинули через.... через плечо. Наверное все же скину акции, как сейчас ажиотаж спадет, они у меня все равно почти 20% плюсуют, но блин, опять диверсификацию уменьшаю 🥹 Только казалось бы, выбрал достойный актив себе в портфель, что не так часто происходит и на тебе, совет решил не платить дивиденды многие годы... Как тут разбогатеть? Опять надо думать чем заменить. Переходите в профиль, подписывайтесь на канал, там больше моих постов DmInVest (c)

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды уже давно ✅ 🧐 По доходности облигационого портфеля доходность эффективная почти не изменилась, а доходность к погашению выросла на 4% за неделю. •Текущая доходность всех облигаций в портфеле: 14,9% (это если придётся продать сейчас). •Доходность к погашению: 25,47%. •Эффективная доходность (с учетом реинвестирования купонов в новые облигации): 25,96%. 💸 Ожидается за грядущую неделю (со среды по вторник): + 2113,55 руб. купонами. И отдельно ещё 161¥ купонами и чуть меньше фантомного доллара дивидендами (дивы под вопросом). + 13357 руб. амортизациями ГК Пионер 06, Элемент лизинг двух, погашение Глоракс 01. 💰 Всего: + 15470 руб. Ого! Вот это приятнейшие суммы становятся еженедльными. Более чем , почти в 2 раза больше, пусть бОльшая часть погашениями. Так мне сразу удобно планировать покупки облигаций за неделю (на купоны, погашения и мои пополнения). 🤔 Если моя рисковая затея с первичным размещением ЛСР 1 10 себя не оправдает третий раз (узнаем уже вечером, но пока номинал поехал вниз и огромная плита по 998 руб.), кэш придётся частично отправить на эти облигации. Но если бы там всё прошло гладко, то вполне смогу докупить минимум ещё 10 бумаг по своему списку на 10 апреля. Ойл ресурс с фантастически купонами 33% и рисками продолжает расти. Брала его почти по номиналу, ожидая сдеоживание цены до окончания размещения (середина этой недели). Уже стоит по 1004 руб. Держу ее как резерв, если будет нужен кэш. И с резким ростом буду понемногу распродавать (или нет, не знаю, 10 штук это не сотня же, думаю). Пока могу себе позволить облигаций новых на 5 тысяч руб.: Айди Коллект выпуск 3 +5 шт. (теперь в портфеле 8/10 желаемых). •Рейтинг: BB+ (низкий, по версии Т) •Купон 15% (16,5% с учётом текущей цены покупки) •Цена сейчас 890/1000 руб. (дисконт 11%) •Доходность к погашению 30,23% (в апреле 2026) •Амортизация: нет 😉 •Выплаты: ежемесячно •Квал: нужен •Оферта: нет Тикеры других бумаг, по которым ожидаются купоны на этой неделе, амортизации или погашения, будут в комментах, если я успею (или нет). На скрине все поступления от облигаций, включая амортизации и погашения - это сейчас почти половина поступлений (включая амортизации и погашения). + какие доли в краткосрочных облигах, среднесрочных и долгосрочных. *** Динамика облигаций в портфеле за неделю: • 84 эмитента (+1) • 133 выпуска (+1) • 779 штук (+15) Сумма в рублях в облигациях: • 687425 руб. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,4к (24%, +1%🥰) 🆚 1 653 (55%) 💰

(февраль 2025) Вот вроде бы знаю что февраль короткий месяц, а все равно, как то вчера неожиданно стало, что сегодня уже первое марта, весна пришла внезапно. Пора бы подвести итоги месяца. Февраль выдался перенасыщенным: внёс дополнитеные 100к на ипотеку вначале месяца; ✓ по работе сдача объектов (один сдал, второй нет, перенесли сроки) и новые пару проектов взял; ✓ основной счёт достиг отметки 10М; ✓ собрал серию из семи монет "новые чудеса света, 500 тугриков", показывать уже не буду, я так понял надоел с ними))) по цене вышло 41к, охотился за последней два месяца. Лотом (все 7 шт) могу продать хоть сейчас за 50к, но не собираюсь этого делать; ✓ начал пополнять второй свой брокерский счёт; ✓ купил новый актив, ну уже говорил что это Газпром нефть ; ✓ продолжаю реинвестировать получаемый пассивный доход. Ну наверное и все основные моменты этого месяца. Но вчерашний вечер буквально взорвал весь наш тг-сектор "избиением младенца" в Белом Доме 🤣, я уже перед снов взял телефон в руки и был шокирован количеством контента, было весело. Особенно порадовали экономические обозреватели - всё пропало, сделки не будет, Трамп выгнал делегацию, наш рынок в крутом пике (и фото нашего красного рынка). Я, как наивный человек, на эмоции которого и рассчитаны были эти кричащие заголовки трясущимся пальцем стал открывать брокерское приложение и прикрыв от страха один глаз начал смотреть сколько же там минус? А увидев там почти +0.8% не поверил, думаю что за глюки опять? Оказалось, что наш рынок рухнул с максимумов дня, а вот с открытия он почти процент плюсует. Ну блоХеры-экономисты, опять развели полстраны 🤣. Пора опять чистить телегу, опять засорилась всяким мусором, как память на компе, сегодня проведу дезинсекцию. В заключении хочу отметить, для статистики, что февраль слабый по доходности, что-то в районе 5к пассива с основного счета, ждём март (будет ещё ниже), а потом уже разгуляемся с гораздо большими суммами 🥳 Переходите в профиль, подписывайтесь на канал, там больше моих постов. DmInVest (c)

Думали что я уже забыл про посты? А я не забыл! 😉 Регулярное пополнение по средам никуда не делось, правда дополнительного нет на основном счёте, так как сейчас пополняю другой, там тоже поставлены определенные цели, надо достигать. Кстати, там у меня в портфеле появился новый актив Газпром нефть, никогда не было, посмотрим что за зверь 😅. Дивы обещают быть хорошим. Тут же, как ни странно, за неделю не пришло ни одной выплаты, поэтому только автопополнение, не перестаю восхищаться этой идеей, жаль другие брокеры ещё не додумались до этой опции, но я в них верю, когда-нибудь и там будет автопополнение. Из нового, как могли заметить, теперь у меня в среду переводится на брокерский счёт не 1500₽, а 2000₽. Что вроде бы и немного, но для меня достаточно это точно, все же есть ещё 3 счета других. Волатильность, конечно, сейчас сумасшедшая, плюс-минус пара процентов за день - легко. Я думаю тут в марте, когда уже пойдут более серьезные переговоры, мы и больше увидим, так же и сама фонда добавит решением по выплате или отмене дивидендов. Так что более-менее спокойные времена должны быть в мае только. Но нам, долгосрочным инвесторам на самом деле то все равно, какая там эта бумажная прибыль за день, +250к или -250к, пофиг, ведь важнее дивиденды и пассивный доход, а каждый день приближает нас к большому дивидендному летнему сезону, вот там уже можем разгуляться 🥳. А пока, сидим на заборе и смотрим как растут деревья, спешить некуда, ловим дзен. Да если честно и нет времени особо наблюдать за рынком, по работе завал полнейший, дел навалилось чуть больше, чем могу осилить. Поэтому хорошо что я все же в инвестициях, а не в спекуляциях, последние 2 недели новости за день читаю только когда уже ложусь спать, часа в 2-3 ночи, а в 7-8 уже опять встал и побежал разгребать ворох дел... Переходите в профиль, подписывайтесь на канал, там больше моих постов DmInVest (c)

🔎 Облигации Несколько последних моих покупок последнего месяца, понемногу добавляю данных эмитентов себе в портфель, принимала участие в первичном размещении. 🍀 $RU000A10ASQ6 МТС-Банк ПАО 001P-04 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 116,18 руб. (доходность 23,3%) 🔸 Количество выплат в год: 2 🔸 Срок: 0,4 года 🔸 Дата размещения: 03.02.2025 🔸 Дата погашения: 04.08.2025 🔸 Цена: 1009,5 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Банки 🍀 Ростелеком ПАО 001P-14R 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 17,79 руб. (доходность 21,65%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,2 года 🔸 Дата размещения: 03.02.2025 🔸 Дата погашения: 29.05.2026 🔸 Цена: 1021 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Телекомы 🍀 КАМАЗ ПАО БО-П14 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: ΣКС + 3.4% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,9 года 🔸 Дата размещения: 04.02.2025 🔸 Дата погашения: 25.01.2027 🔸 Цена: 1003,2 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Машиностроение 🍀 Биннофарм Групп 001Р-04 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 20,96 руб. (доходность 25,5%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 2,9 года 🔸 Дата размещения: 06.02.2025 🔸 Дата погашения: 22.01.2028 🔸 Цена: 1027 руб. 🔸 Оферта: 05.08.2026 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Медицина 🍀 ГЛОРАКС 001P-03 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 23,01 руб. (доходность 28%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,9 года 🔸 Дата размещения: 06.02.2025 🔸 Дата погашения: 27.01.2027 🔸 Цена: 1034,8 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Строительство Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

🍀 РусАгро. Компания завершила переезд в Россию, торги возобновились 17 февраля спустя 2.5 месяца под новым тикером (старый тикер - AGRO). Конвертация акций состоялась по коэффициенту 1:7, то есть на одну расписку выдали 7 акций. После старта торгов акции прибавили +40%. Отсутствовал навес из продавцов, из-за повышенного налога на продажу: У акций из-за переезда поменялся порядок учета налогооблагаемой базы, как это было с Х5. В случае с Русагро будут учитываться всего 10,94% от стоимости покупки расписок кипрского холдинга. Сама ставка НДФЛ не поменяется, а увеличится только сумма, с которой будет рассчитываться налог. Посчитаем наглядно. Допустим, вы купили одну расписку компании перед переездом за 1000 рублей, за которую после переезда получили уже 7 штук акций (обмен производился с коэффицентом 1:7) 📊 НДФЛ = (текущая цена * количество акций — цена покупки * 10,94%) * ставка НДФЛ НДФЛ = (220 * 7 — 1000 * 10,94%) * 13% или 15% Если акции ПАО Группа «Русагро приобретены инвестором начиная с 17 февраля 2025 г., то при продаже таких акций налоговая база определяется стандартным способом без применения доли балансовой стоимости ✔️ Ещё один нюанс С 1 января 2025 года вступил в силу закон , который позволяет применять льготу долгосрочного владения к акциям, полученным в результате автоматической конвертации расписок, при условии владения акциями более 3 лет. НО срок владения считается с даты поступления новых акций на счет, а не с момента покупки расписок Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды сквозь техдефолты и первичные размещения 🧐 По доходности облигационого портфеля (все ещё радуюсь, что хоть жизнь и раскидала облиги по разным портфелями, статистику можно построить общую) любопытно, что краткосрочная доходность снизилась почти на 0,5% за неделю, а вот к погашению выросла, эффективная вообще выросла больше чем на 1%. •Текущая доходность всех облигаций в моем портфеле: 14,77% (это если придётся продать сейчас). •Доходность к погашению: 21,93%. •Эффективная доходность (с учетом реинвестирования купонов в новые облигации): 26,47%. 💸 Ожидается за грядущую неделю (со среды по вторник): + 2151,67 руб. купонами. И отдельно ещё 36 гонконгских долларов дивидендов (дивы под вопросом). + 6570 руб. амортизациями Глоракса и Миг Кредита. 💰 Всего: + 8721,67 руб. Так мне сразу удобно планировать покупки облигаций за неделю (на купоны, погашения и мои пополнения). 🤔 Если моя рисковая затея с первичным размещением себя не оправдает второй раз (узнаем в пт), кэш придётся отправить на эти облигации Полипласта и Балтийского лизинга. Но если там все пройдёт гладко, то вполне смогу докупить минимум ещё 8 бумаг по своему списку на 10 апреля. Пока позавчера в пн и сегодня взяла: Группа Позитив 001Р-01 +3 первые штуки, из желаемых 3/6 (1/30) шт. •Рейтинг: АА (высокий, по версии Т) •Купон 22,7%, КС+1,7% •Цена сейчас 944/1000 руб. (дисконт 5,5%) •Доходность к погашению 0% (считается криво за счёт неизвестных купонов и реинвестирования) •Погашение: июль 2027 •Амортизация: нет •Выплаты: ежемесячно •Квал: не нужен •Оферта и опцион: нет МКПАО ОК РУСАЛ оббП11 +4 шт. взяла (6/6 или 6/30 желаемых шт.) •Рейтинг: А+ (средний, по версии Т) •Купон 24%, КС+2,5% •Цена сейчас 942/1000 руб. (дисконт 6%) •Доходность к погашению 0% (считается криво за счёт неизвестных купонов и реинвестирования) •Погашение: август 2029 •Амортизация: нет •Выплаты: ежемесячно •Квал: нужен •Оферта и опцион: нет Тикеры других бумаг, по которым ожидаются купоны на этой неделе, амортизации или погашения, будут в комментах, если я успею (или нет). На скрине все поступления от облигаций, включая амортизации и погашения - это сейчас почти половина поступлений (включая амортизации и погашения). + какие доли в краткосрочных облигах, среднесрочных и долгосрочных. *** Динамика облигаций в портфеле за неделю: • 79 эмитентов (+1) • 132 выпуска (+3) • 764 штуки (+24) Сумма в рублях в облигациях: • 649378 руб. Погашение Урал Калия $RU000A101GZ6 пришло, постепенно заменяются исторически попавшие в портфель облиги (6,85% купонами 😅) на новые более выгодные. Кроме купонов ещё чуть заработала на росте тела, +15 руб. с каждой штуки. Не много, но приятный бонус, так ка убрала дешевле номинала. Немного расстроил техдефолт Azur Drive и снижение почти на 6 тысяч рублей из-за этого. Но если честно, почти не заметно. Чего и вам желаю. , план и принятие условий рынка сильно облегчает такое. •Во-первых, я держу всего 9 шт. •Во-вторых, купонами пришло с неё более 1000 руб. за все время. •В-третьих, в мою купонную стратегию заложено некоторое количество дефолтов, они меня не удивляют. Четвертый дефолт в портфеле за пять лет более чем устраивает. •В-четвертых, мне лично хочется видеть в этой ситуации техническую сложность с вероятностью выплаты позже. Пусть так и будет. С КЭСом было также 😅😁 *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,3к (23%) 🆚 1 699 (56%) 💰

🔎 Облигации Несколько последних моих покупок последней недели, участвовала в первичке и понемногу добавляю данных эмитентов себе в портфель, в данном случае выбирала рейтинг А и выше. 🍀 ГТЛК БО 002P-07 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 19,73 руб. (доходность 24%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,4 года 🔸 Дата размещения: 10.02.2025 🔸 Дата погашения: 04.08.2026 🔸 Цена: 999,8 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Лизинг 🍀 ВсеИнструменты ру 001Р-04 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 19,73 руб. (доходность 24%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,5 года 🔸 Дата размещения: 18.02.2025 🔸 Дата погашения: 12.08.2026 🔸 Цена: 1002,5 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Торговля 🍀 РОЛЬФ БО 001Р-07 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 21,37 руб. (доходность 26%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,9 года 🔸 Дата размещения: 31.01.2025 🔸 Дата погашения: 21.01.2027 🔸 Цена: 1007,8 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Торговля 🍀 РОЛЬФ БО 001Р-06 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➕ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Купон: 22,19 руб. 🔸 Ставка купона: ΣКС + 6% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,9 года 🔸 Дата размещения: 31.01.2025 🔸 Дата погашения: 21.01.2027 🔸 Цена: 1001,8 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Торговля 🍀 ВИС ФИНАНС БО-П07 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 20,75 руб. (доходность 25,25%) 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,4 года 🔸 Дата размещения: 13.02.2025 🔸 Дата погашения: 07.08.2026 🔸 Цена: 1003,8 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Строительство Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды •Текущая доходность всех облигаций в моем портфеле: 14,98% (это если придётся продать сейчас). •Доходность к погашению: 21,4%. •Эффективная доходность (с учетом реинвестирования купонов в новые облигации): 25,32%. 💸 Ожидается за грядущую неделю (со среды по вторник): + 3231 руб. купонами. И отдельно ещё +18,95¥ С юанями вообще шикарная новость, наконец я накопила купонами новые 100 юаней и смогу купить себе ещё +1 шт. облигации в юанях. Я по-прежнему могу себе позволить только один выпуск, который стоит 100, а не 1000¥. 💸 МФК Быстроденьги 2 1 в юанях , хотя купоны частенько приходят в рублях. Новая бумага будет 20й по счету. Люблю красивые числа. Сейчас купоны в юанях позволяют мне где-то раз в полгода брать ещё одну новую бумагу на купоны. И после погашения я уже вполне смогу выбирать из тех что стоят по 1000 юаней. Пусть мне хватит всего на 2-3 штуки. • Купон 8% • Цена сейчас 97,3/100 ¥ (дисконт 0,25% штука редкая для юаневских облигаций и напоминаю, что это единственная пока облигация с ценой 100 юаней, а не 1000, то есть доступнее инвесторам с небольшим капиталом, но и выплаты стали приходить не в юанях) •Рейтинг BB- (понизили в июле 2024, средний, по версии Т) • Доходность к погашению 10,77% (в июне 2026) • Амортизация: нет (!) • Выплаты: ежемесячно • Квал: нужен • Колл-опцион или оферта: нет Вторая интересная бумага из купонов ближайшей недели это, конечно, Трансфин, чья выплата сразу больше 1000 руб. Особенно приятно, что буквально полгода назад выплата была всего 480 руб. за те же 20 шт. А тут хоп, второй месяц подряд купон уже не 9,8%. А 20% и 23,5%. 💸 Трансфин М выпуск 7 держу 20 шт. •Рейтинг: А- (средний, по версии Т) •Купон был 9,8%, но ноябрьская выплата щедро аж 20,5% (!!!, наверно, чтобы на оферту все не подавали) (потом пересмотр до 23,5%) •Цена сейчас 930/1000 руб. (дисконт 7%) •Доходность к погашению 18000% (считается криво за счёт неизвестных купонов и реинвестирования) •Погашение: август 2031 •Амортизация: нет •Выплаты: 4 раза в год •Квал: не нужен •Оферта и опцион: сейчас в августе 2024 оферта, февраль 2026 опцион + 2291 руб. амортизациями и погашение Урал Калия. 💰 Всего: + 5522 руб. + юани кэша. Так мне сразу удобно планировать покупки облигаций за неделю (на купоны, погашения и мои пополнения). Если моя затея с первичным размещением себя не оправдает, кэш придётся отправить на эти облигации Новых технологий. Но если там все пройдёт гладко, то вполне смогу докупить минимум ещё 5-6 бумаг по своему списку на 10 апреля. Пока позавчера в пн взяла АСВ (Агентство судебных взысканий, знаю, что многих они бесят и раздражают своей работой 😈, так что с моральной точки зрения инвестиция на тоненького), по 962 руб. 6 шт. (планировала от 3 до 15 шт. всего взять за неопределённый период). Пока её оставляю в подборке тех что выбирала с выплатой на 10 апреля 2026, но при прочих равных буду брать другие. Эту буду добирать только в случае дисконта по отношению к другим или к себе самой. Тикеры других бумаг, по которым ожидаются купоны на этой неделе, амортизации или погашения, будут в комментах. На скрине все поступления от облигаций, включая амортизации и погашения - это сейчас почти половина поступлений (включая амортизации и погашения). + какие доли в краткосрочных облигах, среднесрочных и долгосрочных. *** Всего облигаций в портфеле: • 78 эмитентов • 130 выпусков (+1) • 740 штуки (+6) Сумма в рублях в облигациях: • 639226 руб. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,3к (23%) 🆚 1 618 (53%) 💰

Побывала в «Особняке инвестора» (заведение в Москве, в котором проводят интересные выступления, записывают стримы на инвестиционные темы). За приглашение спасибо 💚 Вчера вечером несколько популярных блогеров провели MasterMind и поделились своими идеями, какие акции лучше купить при движении к перемирию, хочу с Вами поделится их идеями: 🍀 ММК (Мурад Агаев ) – ММК это арматура и металлы для застройщиков, они будут востребованы для восстановления инфраструктуры регионов, цикл на восстановление металлургов, на текущий момент стоит не дорого. 🍀 Юнипро (профессор экономики Евгений Коган) – немецкая Uniper владеет почти 84% в структуре акционеров Unipro, с 2022 компания не выплачивает дивиденды из-за наличия иностранного мажоритрного акционера. Сейчас компания один из бенифициаров высокой ставки, одна из самых востребованных компаний в секторе электрогенерации, растущий по операционным меркам актив. 🍀 $SI1! Валютные фьючерсы (Кирилл Кузнецов ) – Трамп обещал низкую цену на нефть, urals упадет ниже 60$, валюта стоит дешево, можно покупать юань, можно июньский фьючерс на евро. 🍀 HeadHunter (Вячеслав Бердников ) – монополист на рынке, больше или меньше будет резюме - компания подстроится и просто увеличит стоимость услуги. 🍀 Длинные ОФЗ 26248 (Степан Торопов ) – за последние несколько лет был сильный удар по госдолгу, государство больше занимало, иностранные инвестора уходили, доходность длинных ОФЗ сильно выросла, шансы на мир выросли, появился спрос от крупных инвесторов, но в этом году все может изменится. Как Вам идеи? 👀 Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

Итак, уже не раз в комментариях спрашивали про законодательство в сфере инвестиционных монет. Можно ли спокойно купить и потом продать эти монеты без каких-либо документов? Немного истории, после изменения законодательства в 90-е годы у нас возник отечественный свободный рынок монет из драг металлов для граждан. Конечно, до этого тоже были такие монеты, но их продажа была только иностранцам за валюту. Как и сказал выше, все изменилось в 90-е, сейчас любая инвестиционная монета из драгоценного металла является платежной валютой той страны, которая ее выпустила. Это все правила ВТО (код на монеты 7118 90). Т.е. любая инвестиционная монета это платежное средство! Это как обычные наши рубли в кошельке, только чуточку дороже стоят. Но магазин у вас не купит золотого Георгия, когда вы придете за хлебушком (на такси, разумеется), потому что это «законное платежное средство вне обращения». Т.е. в кассах магазина таких монет нет. Ломбарды работают по Постановлению №604 от 15.05.2024 пунктов 5, 6 и 7. Где сказано, как оценивать эти вещи (монеты, слитки, ювелирку и пр.) и как продавать/покупать (только через договор). Привет Мосгосламбарду, он как раз по этому постановлению работает. Еще есть Постановление №604 «Об утверждении требований к инвестиционным драгоценным металлам и правила оборота..», но оно так же больше к ломбардам и банкам относится, хранение, оценка, продажа, для физ лиц там ничего нет особо, но если например у вас есть слитки, а не монеты, то надо читать и этот закон. При продаже монет банку (ну вдруг вот вы такой городской сумасшедший, который решил, что банку продать монету будет выгодно?) и пошли в отделение банка. То учитывайте, что покупать монеты может только специальный сотрудник стаж работы которого от года и выше. А если вы продаете монеты весом больше 150 г. золота или от 3 кг серебра, то такой сотрудник обязан пригласить еще одного помощника себе. Они поросят предъявить вас паспорт (для иностранцев там другие требования), проверяют монету на наличие дефектов (малейшая царапина и в зависимости от банка могут не принять), кстати, если даже что-то не понравится в монете то сотрудник обязан ее вернуть вам, не бойтесь, не отнимут. Взвешивают с точностью до 0,01 г, измеряют размеры с точностью до 0,1 мм. И если все ок, спрашивают как вам оплатить наличкой или на карту ))), ну и бумажку дадут что вы дурачок продали столько-то монет по такой-то цене Никаких сертификатов, паспортов на слитки/монеты, расспросов откуда у вас монета работник не имеет права спрашивать. По секрету инвестиционные монеты продаются без сертификатов)) Но как сказал этот способ подходит для городских сумасшедших, потому что цена покупки монет на рынке и в банке может отличаться и на 60, и на 70%. Как понимаете цена не в пользу банка. Еще у нас есть налоговый кодекс, ст. 217 гласит, что продажа инвестиционных монет вам не облагается НДС. А продажа вами не облагается НДФЛ в том случае, если сделка осуществляется спустя три года или более после приобретения (и можно подать на вычет). Но если у вас оборот идет между физ лицами, то все равно, как договоритесь, такая цена и будет, достаточно устного согласия, никто не заставит вас делать договор или справки какие, и не имеет право спрашивать «откуда монета». Повторюсь, это свободный рынок. Еще у нас есть ФЗ №41 «О драгоценных металлах и драгоценных камнях». В этом законе есть статья 22 Использование и обращение драгоценных металлов и драгоценных камней. В целом там ничего интересного нет, но знать, что такой закон есть нужно. Ну и напоследок, со слитками все сложнее в разы. Купить слиток вы можете, а вот его другому физ лицу лучше не продавать) Это как бы не очень законно. Да и перевозить слиток вы должны с охраной, в отличии от перевозки монет) Кому интересно сами найдете информацию, я пока слитки не изучаю, т.к. не планирую покупать. Переходите в профиль, подписывайтесь на канал, там больше моих постов DmInVest (c)

🔎 Облигации с офертой Участвую в офертах по номиналу в данных облигациях. Риски разные, меня устраивает высокий уровень доходности. Сортировка по дате подачи на оферту. 🍀 МФК ВЭББАНКИР 06 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️ 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 02.09.2027 🔸 Цена: 983,8 руб. 🔸 Период предъявления: 06.03.2025 – 14.03.2025 🔸 Оферта: 19.03.2025 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: МФО 🍀 ФПК Гарант-Инвест БО 002Р-07 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 02.08.2028 🔸 Цена: 875,1 руб. 🔸 Период предъявления: 05.03.2025 – 12.03.2025 🔸 Оферта: 14.03.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Недвижимость 🍀 Рекорд Трейд БО-01 🔸 Рейтинг: 🅱️ 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 06.03.2027 🔸 Цена: 935,1 руб. 🔸 Период предъявления: 07.03.2025 – 14.03.2025 🔸 Оферта: 18.03.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Нефтегазовая отрасль 🍀 Чистая Планета БО-01 🔸 Рейтинг: 🅱️➕ 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 15.09.2028 🔸 Цена: 939,9 руб. 🔸 Период предъявления: 31.03.2025 – 04.04.2025 🔸 Оферта: 15.04.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Потреб. услуги 🍀 Биннофарм Групп 001Р-02 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Дата погашения: 02.07.2037 🔸 Цена: 998,3 руб. 🔸 Период предъявления: 11.04.2025 – 17.04.2025 🔸 Оферта: 22.04.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Медицина 🍀 МВ ФИНАНС 001Р-04 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Дата погашения: 17.04.2026 🔸 Цена: 940 руб. 🔸 Период предъявления: 14.04.2025 – 18.04.2025 🔸 Оферта: 23.04.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Торговля 🍀 $RU000A0JXK99 ТрансФин-М ПАО 001P-02 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ 🔸 Количество выплат в год: 2 🔸 Дата погашения: 22.02.2027 🔸 Цена: 998,2 руб. 🔸 Период предъявления: 18.02.2025 – 24.02.2025 🔸 Оферта: 27.02.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Лизинг 🍀 ГосТранспортЛизингКомп БО-08 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ 🔸 Количество выплат в год: 2 🔸 Дата погашения: 01.09.2026 🔸 Цена: 988,9 руб. 🔸 Период предъявления: 26.02.2025 – 04.03.2025 🔸 Оферта: 07.03.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Лизинг 🍀 ХРОМОС Инжиниринг БО-01 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️ 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 07.03.2028 🔸 Цена: 978 руб. 🔸 Период предъявления: 17.03.2025 – 21.03.2025 🔸 Оферта: 01.04.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Производство 🍀 Группа компаний Медси 001P-01 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Дата погашения: 25.02.2038 🔸 Цена: 989,5 руб. 🔸 Период предъявления: 06.03.2025 – 13.03.2025 🔸 Оферта: 17.03.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Медицина 🍀 $RU000A0ZZZZ2 ГК Самолет БО-П04 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Дата погашения: 14.12.2028 🔸 Период предъявления: 14.03.2025 – 20.03.2025 🔸 Оферта: 25.03.2025 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Строительство Подаю на оферту в основном в Т-Инвестициях, удобно и без дополнительных комиссий за подачу заявки. Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

🛍 Х5 Group — лидер продуктовой розницы в России. Владеет торговыми сетями супермаркетов “Пятёрочка”, “Перекрёсток” и дискаунтеров “Чижик”. Развивает онлайн-сегмент, включающий онлайн-гипермаркет "Впрок", систему доставки из ближайших магазинов и автоматы для выдачи посылок 5Post. Лидер продуктового ретейла в России с долей рынка 13%. Компания – седьмой крупнейший работодатель в России и второй среди частных компаний: в ней работают 340 тыс. человек. В год открывается по 1,5-2 тыс. новых магазинов. 90% помещений берут в лизинг (долгосрочную аренду). ❇️ Относится к сектору - Потребительские товары и услуги. ❇️ Компания торгуется сейчас с мультипликаторами: P/E: 7,6x P/S: 0,2x ❇️ Капитализация: ₽ 919,5 млрд ❇️ Дивидендная политика. Компания направляет акционерам не менее 25% консолидированной чистой прибыли по МСФО, если это позволяет финансовое положение. ❇️ Финансовые показатели за 2024г. по РСБУ: 🔸 Выручка группы выросла в 2024 году на +24,2% до 3,91 трлн руб. В 4-ом квартале темп роста составил +22,3% до 1,08 трлн руб. - это первый квартал, когда результат превысил 1 трлн руб. 🔸 Кол-во магазинов составило 27 тысяч, прибавив +10,4% к прошлому году, а торговая площадь превысила 11 млн квадратных метров (+8,4%). 🔸 Выручка выросла 2,8 трлн (+25% г/г); ❇️ Цена акции: 3 386 ₽. ❇️ Выплаченные дивиденды X5: 🔸 3кв2021 – 73,65₽ - 3,6% (2020,5₽) 🔸 2020 – 110,49₽ - 4,9% (2263₽) 🔸 3кв2020 – 73,64₽ - 2,6% (2845₽) 🔸 2019 – 110,47₽ - 4,9% (2235₽) 🔸 2018 – 92,06₽ - 4,7% (1952₽) ❇️ Вывод: ➕ Обогнали Магнит по всем показателям: прибыль, выручка, EBITDA, свободный денежный поток. Долговая нагрузка относительно EBITDA ниже, но стоят дешевле. ➕ Растут быстрее конкурентов, будучи самой крупной сетью в стране. ➕ Операционный отчет неплохой. Финансовый отчет опубликуют в марте. Посмотрим на уровень накопленных депозитов и кэша. Дадут новую дивидендную политику. ➕ У рынка продовольственного ритэйла есть потенциал для роста. X5 старается этим пользоваться (ежегодно открывается тысячи новых магазинов). ➕ Фокус новых магазинов делается на быстрорастущих сегментах: магазины «у дома», «жесткие» дискаунтеры и «онлайн» продажи. ➕ Экономия на издержках благодаря эффекту масштаба: лучшие на рынке закупочные условия и крупное логистическое покрытие – 48 распределительных центров, 15 кросс-докинговых складов, 4,5 тыс. грузовиков и 25 транспортных компаний. ➖ Ухудшение макроэкономической ситуации в стране. Реальные доходы населения падают, что влияет на покупательскую способность населения – спрос смещается в сторону менее прибыльных категорий товаров. ➖ Навес на цены пока толком не повлиял, но каких-то существенных коррекций на рынке пока не было. ➖ Рост конкуренции с другими федеральными сетями (“Магнит”) и сетями специализированных магазинов (“ВкусВилл”, “Красное и Белое”). 🍀 В моем портфеле в секторе " Потребительские товары и услуги " ИКС 5 занимает 24%. Я держу акции купленные еще до редомициляции и планирую докупать. Мультипликаторы ниже средних исторических. После возобновления торгов, я пока не покупала ИКС 5, хотя это лучшая компания в секторе. В случае коррекции, возможно, удастся докупить. Ваше мнение насчет акций Х5 Group ? 👍 Покупаем 🔥 Продаем ❤️ Держим 👀 Наблюдаем Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

или как я лоханулся Я уже не раз делал посты про свои покупки в теме (можете поискать по хэштегу). Сижу на площадках различных, выбираю, изучаю, читаю историю, например - вы знаете кто такой минцмейстер? А я вот знаю, пришлось изучить кто это, так называют начальника монетного двора при котором чеканилась монета, его инициалы ставят на гурте (на ребре) монеты. Так же читаю историю личностней на монете и ее стоимость в те времена. Покупаю новые, но без провалов никак не обходится. Сегодня будет рубрика - это фиаско, братан. Тихим зимним вечером сижу на площадке, смотрю что выставляют новое на торги и тут БАЦ, выставляют 50 царских копеек 1912 года, начальная цена лота всего лишь 200! Там стоимость чистого серебра только около тысячи, смотрю на фото - решаю надо брать, участвовать в торгах. Ставлю минимальную цену в 200 рублей и максимально, не помню тысяч до трёх что ли ставил. Проходит час, никто ставку не перебивает, обычно то торги активные идут, и тут во мне закрадывается сомнение что что-то не то. Иду изучать подробнее лот торгов и вижу, что там блин большими буквами в конце написано КОПИЯ МОНЕТЫ! Ну естественно я был единственный участник и я ее выиграл. Итого: 200₽ монета, 80₽ почтовое письмо. Вот сегодня забрал с почты конверт. Опыт 280 рублей 🤣 Кто лошара? Я лошара 😅. Дочке отдам, в школе покажет одноклассникам, пусть играет теперь. Самое интересное что у меня есть оригинал, серебро, как раз 50 копеек 😅 Но ведь иногда можно значительно дешевле рынка купить монету, как раз на таких торгах, вот я и полез в торги, часто лоты от 1 рубля могут начинаться и доходить до десятков тысяч рублей, если конечно лот стоящий, понятно что никто не будет брать необоснованно дорого. Теперь буду просто внимательнее изучать лоты на продажу, есть и такие копии оказывается. Буду знать. Но кому нужны копии, не пойму 🫣 на ум кроме как для игры в монополию я придумать ничего не могу 😂 Кстати, сейчас 50 копеек ничего не стоят, а вот в тот год, буханка хлеба стоила 3 копейки. Хорошую шкуру волка можно было купить за 5-7 царский рублей (хотя зачем вам цена шкуры волка, не знаю, я думаю мало кто скажет почём сейчас шкура волка 🤣), как нибудь покажу фото рубля из коллекции, сейчас лень просто, да и в дороге. В данный момент тоже в торгах, хочу за 5к купить царский рубль 1899 года, в хорошем состоянии! Пока выигрываю, но я теперь проверяю, оригинал ли это или копия, теперь я мудрый ☝🏻🤣 Переходите в профиль, подписывайтесь на канал, там больше моих постов DmInVest (c)

Вот все же мне нравятся облигации с амортизацией. Это когда в процессе владения самой облигацией происходит частичный и поэтапный возврат номинала облигации. Как сегодня, например, пришел и купон и частичка номинала. Я не считаю амортизацию доходом, для меня это просто возврат части инвестиций. Но кто-то считает это тоже доходом, по мне так неправильно, но кто я такой чтобы судить о психическом здоровье человека 🤣 Ну ладно, к сути. Решил эти купоны и возврат тела с облиги опять реинвестировать в облигации. За последние пару лет я что-то наелся сверхдоходностью этих ВДО, поэтому не надо писать, что можно сейчас инвестировать в облиги и получить 20-40-60% годовых. Можно. Получайте. Я только рад буду за вас. Но я сам пришел в инвестиции за спокойствием и свободным временем, чтобы это получать готов пожертвовать своей доходностью. Мне нервов и волнений в жизни хватает и без спекуляций и высокорискованных инвестиций 😅 Поэтому, реинвестировал в стабильные (от этого менее доходные) золотые облигации Селигдара и остаток закинул в ОФЗ. Вчера интересный момент был на рынке, росли весь день, стабильно и уверенно, почти на 1%, но тут проснулся Трамп и в своем хтвиттере написал что надо бы послушать европейцев по конфликту, и весь дневной рост под конец дня обнулился, вернулись к тому с чего начали. Не, я конечно всегда знал что "и не друг, и не враг, а Трамп...", но вот то, что человек одной строчкой может на процент двигать нашим рынком, причем даже не наш человек, просто одним предложением, это очень интересно 😂. Сейчас я так понимаю наш рынок ожидает от него фразы "я передумал их спрашивать", так как мне понравился вчерашний рост, то я требую продолжения банкета 🤣 Переходите в профиль, подписывайтесь на канал, там больше моих постов DmInVest (c)