Хэштег #маржинколл | Тинькофф Инвестиции Пульс

FOMO-эйфория: как долго еще будем лететь? Ну да, конечно, все это не значит, что эйфория закончится в один момент, стоит только появиться первой капле несбыточных ожиданий. Да и кто его знает, может, в этом полете замешан не только бесконечный откуп шортов и FOMO-покупки населения, боящегося, что завтра будет уже «некуда заходить», но и какой-то новый капитал, без которого вся эта история бы не взлетела. Кстати, массивных и каскадных маржинколлов от шортистов мы пока так и не увидели — возможно, вечер нас порадует. А пока весь 🟢, (за исключением импортоизвращенцев из IT🤭) и у каждого второго инвестора ощущение, что он гений трейдинга. «Рынок сейчас — это как бар, где все пьют текилу и думают, что завтра не будет похмелья». Ну что, продолжим веселиться или пора задуматься, кто будет выключать свет?

🤩 Что-то на трейдерском: основы биржевого языка Начинающие инвесторы часто сталкиваются с неясной терминологией, которую используют опытные трейдеры. Это может вызвать недоумение 🤔 и даже панику 😱, когда вы слышите о каких-то "шортах", "маржин-коллах" и "зомби". Давайте разберем основные термины биржевого сленга, чтобы вы не чувствовали себя потерянными на финансовых рынках. 🚀 Одним из первых терминов, с которым вы столкнетесь, будет “ракета”. Так трейдеры называют компании, которые имеют высокий потенциал для роста 📈. Если вы нашли такую акцию, не упустите возможность! Напротив, эмитенты, которые близки к банкротству, увековечены в терминологии как “зомби”. Они продолжат существовать, но их будущее выглядит туманным, и инвестировать в них - все равно что делать ставку на выигрыш в лотерее 🎰. 🩳 Теперь о "шортах". Когда вы открываете короткую позицию, используя деньги брокера, трейдеры шутят, что вы "надели шорты". Это похоже на то, как будто вы сделали ставку на падение акций. Будьте осторожны: если рынок поворачивается против вас, то эти самые шорты могут вам "жать", что означает, что вы терпите убытки 📉. 🧔 Не забывайте о "дядьке Коле". Под этим забавным термином скрывается такое явление, как маржин-колл. Это момент, когда ваш брокер требует от вас внести дополнительные средства для поддержания вашей позиции. Если не отозваться на этот зов, позиции могут быть принудительно закрыты, и вы потеряете свои вложения 😬. 🫎 Если рынок вдруг пошёл не в ту сторону, один из вариантов – "резать лося". Это значит закрыть сделку с убытком, чтобы минимизировать потери, но это тоже не всегда легко сделать. 🌊 Иногда лучше посидеть на заборе, когда на рынке высокая волатильность, чтобы не попасть в ловушку "ловли ножей". Эта фраза означает, что трейдеры стараются купить акции, которые резко подешевели, надеясь на их восстановление. Однако такая стратегия очень рискованна 🚫. 🌕 И не забываем о случаях, когда акции начинают стремительно расти! В такие моменты котировки “улетают на луну” или, как альтернативное выражение, “туземун” — это когда акции показывают невероятный рост, словно взлетели в космос 🚀. Это всего лишь небольшая часть многообразного трейдерского языка. 💬 Иногда трейдеры даже "кормят лосей" - то есть помогают менее опытным игрокам, "стричь овец" - забирая деньги с новичков.

Первый раз не так и больно. Сама не до конца поняла, как, но словила 2 маржинколла. Хотя думала, что до 5000 рублей на каждом счёте держать бесплатно и это гениальный план, подсмотренный у что ли... На каждый счет брокерский взять по 5к без комиссии и вложить в облиги или фонды под процент. И будто капают проценты не с твоих денег. Бумаги не рисковые, ну попросят денег обратно, быстро продам. В итоге часть облигаций, купленных по 711 рублей, продали принудительно вот по 660 рублей. И хорошо, продали именно те бумаги, которые были как эксперимент по маржиналке. С учётом купонов по ним я все равно в плюсе. Но сам факт! Хотя за доллары обидно. Понятно, почему так произошло. Изменилась оценка валидности портфеля из-за долларов, индексы разных активов пересчитались, часть облигаций в рублях погасились и деньги вывелись, общий резерв валидного у меня уменьшился, брокер себя защищает по понятной схеме, а сообщение пополнить портфель я проигнорировала. Думала, я не могу покупать новые бумаги, но что начнут продавать мои активы, не докрутила... Такой вот первый Но если честно, познавательно, не больно. Сама уже поняла, что именно не поняла, когда брала деньги в долг. Оставались утром ещё требования закрыть часть суммы, докинула туда кэш (специально держала на такой случай на накопительном счёте, откуда легко снять без потери процентов, когда брала в долг у брокера, типа, а мало ли что). Сначала думала, глупо такое писать и выставлять себя в невыгодном свете. Но потом решила, почему бы и нет. Вдруг кому пригодится. Что-то я предусмотрела заранее, но не всё, как оказалось. А у вас были такие внезапные сюрпризы неприятные, когда по сути сами не вчитались или не додумали последствия?

❗МАРЖИН-КОЛЛ - КАК НЕ ДОПУСТИТЬ ПОТЕРИ ВАШИХ АКТИВОВ❗ 💬Маржин-колл - это принудительное закрытие позиций из ваших активов брокером. 💰Если вы используете заемные средства брокера, то в качестве залога предлагаете ему ваши активы (валюта/ценные бумаги). В случае когда залога становится недостаточно по отношению к заемным средствам - брокер принудительно забирает этот залог, то есть ваши активы. 📉Происходит это когда ликвидный портфель становится меньше минимальной маржи. Ваши активы будут продавать до тех пор, пока ликвидный портфель не станет больше либо равен начальной марже. 🛑Обратите внимание, что для закрытия позиций используются любые ваши активы, даже если они не являются ликвидными. При этом брокер в первую очередь стремится сначала закрыть более ликвидные активы. ⚡Как происходит маржин-колл: 1) Если стоимость Ликвидного портфеля опустилась ниже Минимальной маржи до 17:00 текущего торгового дня, то Брокер обязан принудительно закрыть позиции в любое время с момента снижения до конца текущего торгового дня. 2) Если стоимость Ликвидного портфеля опустилась ниже Минимальной маржи после 17:00 текущего торгового дня, то Брокер обязан принудительно закрыть позиции в любое время с момента такого снижения до 17:00 следующего торгового дня. 🔔Тинькофф с недавнего времени начал оповещать клиентов, у кого есть риск возникновения маржин-колла. Не игнорируйте эти сообщения, возможно вы сможете исправить ситуацию. ⛔Ошибки инвесторов, которые влекут за собой маржин-колл: 1) "-У меня брокерский счет и ИИС. На ИИС достаточно ликвидного портфеля, чтобы покрыть минус по брокерскому счету"💬 •Нет, все комиссии и показатели для маржинальной торговли (в том числе и расчет для маржин колла) будут рассчитываться для каждого счета отдельно. Даже по брокерским счетам - все отдельно считается. Поэтому не связывайте все инвест. счета в нечто единое. 2) "-Если даже у меня наступит маржин-колл, то я просто пополню счет и его не будет"💬. •Даже если стоимость ликвидного портфеля на мгновение стала ниже минимальной маржи, то маржин-колла не избежать. Следите за своими показателями, иначе упустите момент и случится маржин-колл. 3) "-У меня есть депозит с большой суммой, поэтому его тоже учтут в качестве ликвидного портфеля"💬 •Депозиты, накопительные счета, деньги на карте не учитываются в стоимости ликвидного портфеля. Эти деньги нельзя использовать в маржинальной торговле, в ней учитываются только активы с брокерского счета или ИИС. Если вывести деньги с инвест. счета на карту или потратить их на покупку неликвидного актива, то уменьшите стоимость своего ликвидного портфеля. 4) "-На брокерском счете много акций , мне хватит ликвидного портфеля"💬 •Не все активы считаются ликвидными и поэтому не идут в подсчет ликвидного портфеля, как например акции {$TCS}, а, например, считается ликвидной акцией, поэтому его можно использовать в качестве залога. 📌По этой ссылке ( вы можете просмотреть ликвидные активы и ставки риска ( - это не рекламная ссылка). 👤Многие моменты еще не разобрал, поэтому подробнее о ликвидном портфеле/начальной и минимальной марже - как это считать, ставки риска по активам и остальное разберу в другом посте. ❓Вы всегда можете в комментариях написать свой вопрос по маржин-коллу и маржинальной торговле. С радостью обсудим. 💥С вами был канал Инвестиции банкира. Подписывайтесь, оставляйте реакции, комментируйте. Удачи в инвестициях!

«Маржин-колл» «Уважающий себя трейдер должен хоть раз моржануть счет» - такое утверждение я неоднократно читал у опытных и достаточно известных трейдеров. Т.е. чтобы добиться успеха, в большинстве случаев нужно пройти через этот неприятный и омерзительный процесс. Что такое маржин-колл и зачем он нужен? Маржин-колл (Margin Call, а в простонародье «Дядя Коля», «Колян», «Коля Маржов» или просто «Морж») – это уведомление от брокера о необходимости пополнения счета или самостоятельного сокращения открытой позиции, иначе брокер в одностороннем порядке может закрыть часть позиции или позицию целиком по рыночной цене. Происходит это в случае, когда стоимость ликвидного портфеля клиента становится меньше минимально необходимой маржи. Иными словами, если купите что-то ненужное с большим плечом, и это ненужное продолжит падение, то в определённый момент времени ваш красный портфель дойдет до критической отметки, ниже которой падать нельзя. Это может быть 20%, 30% или 50% от начальной стоимости, в зависимости от брокера и благоприятности условий на бирже. И если в ближайшее время вы не внесете деньги на счет или не закроете хотя бы часть позиций, то в случае продолжения падения цены актива, брокер прикроет позицию за вас. В-общем, процесс достаточно неприятный, т.к. после Маржин-колла, в случае закрытия позиций, от депозита остается в лучшем случае половина. И теперь, чтобы наверстать упущенное, придется потратить достаточно много времени и сил, т.к. для восстановления счета потребуется заработать минимум 100%. У трейдера остается неприятный осадок, возможно даже нервный срыв. При этом, человек получает колоссальный урок, что в дальнейшем не нужно совершать аналогичных ошибок, приведших к таким последствиям. Нужно работать над собой, контролировать свои эмоции и держаться изначально намеченного плана. Искренне вам желаю только «зеленого» портфеля, легких сделок и фиксации прибыли, а не убытков! Надеюсь, вам никогда не придется здороваться с «Коляном», а лосей и моржей вы будете лицезреть только в зоопарках)) p.s. Не забудьте прикрыть плечи перед завтрашним выходным по российским акциям типа и валюте От греха подальше… p.p.s. И еще не забудьте подписаться здесь и, если удобней читать в Телеграме, то еще и по ссылке в шапке профиля.