Хэштег #квалифицированный_инвестор | Тинькофф Инвестиции Пульс

🛍️Купила сегодня немного облиг Кокса🙃 ❗️Для Квалифицированных инвесторов ✔️Купон - КС+6,75 ✔️12 раз в год 🟠Об эмитенте: ПАО «Кокс» (Кемерово) — материнское предприятие «Промышленно-металлургического холдинга» (ПМХ), производитель и экспортер металлургического кокса. ↪️Без амортизации ↪️Дата погашения: 11.12.2027 ↪️Возможность досрочного погашения: да ↪️Ближайшая оферта: 19.06.2026

Статус квала - 6 мультов против 12-ти. С 1 января 2026 года — до 24 млн рублей. •Минимальный размер активов, которыми должен владеть инвестор, чтобы его признали квалифицированным, выросло с 6 млн до 12 млн рублей. Соответствующее указание Центробанка зарегистрировал Минюст. •ЦБ считает, что мера позволит сократить число случаев, когда инвестор получает статус квалифицированного, но «не понимает специфику сложных финансовых инструментов и связанных с ними рисков». •Статус квалифицированного инвестора позволяет торговать более широким набором финансовых инструментов, в том числе иностранными ценными бумагами (исключение — бумаги из стран ЕАЭС, они доступны и неквалифицированным инвесторам). •В ноябре 2024 года Госдума приняла закон о новых критериях для признания инвестора квалифицированным — он вступит в силу через полгода после официального опубликования, то есть в мае 2025-го. •Сейчас получить статус квалифицированного инвестора можно по одному из критериев, которые учитывают объём денежных активов, оборот по сделкам за год, опыт работы с финансовыми инструментами и профильное образование. •По новым правилам добавят два критерия — уровень дохода и сдача экзамена. Закон также предусматривает возможность стать квалифицированным инвестором при сочетании нескольких критериев. Что вы думаете, справедливо ли такое решение относительно суммы депозита, которым должен обладать квал? P.S.: Я вот точно с такими темпами как мне кажется никогда не достигну почетного звания. Даже если все звёзды с неба соберу на лоб и стану по опыту и знаниям супер, мега грамотным инвестором.

Статус квалифицированного инвестора: для чего нужен и как его получить? 🤵 Статус квалифицированного инвестора дает доступ к расширенному перечню финансовых инструментов, а также доступ к ценным бумагам недружественных стран (после 2022 г). Именно поэтому сейчас многие стремятся получить статус, чтобы диверсифицировать свой портфель не только внутри российских активов, но и по странам. Однако, инвестировать сейчас в иностранные активы через российских брокеров крайне рискованно! Власти уже несколько раз поднимали вопрос об ужесточении условий для получения этого статуса. Расскажу, какие актуальны на сегодня😉 Достаточно соответствовать одному условию 👇 1️⃣ Иметь активы на сумму 6 млн рублей и более. В расчет берутся денежные средства на всех счетах и вкладах, активы на брокерских счетах и обезличенных металлических счётах (OMC). Однако, ЦБ предлагает повысить этот порог до 12 млн рублей с 2025 года, а потом до 24 млн рублей с 2026 года🤯 2️⃣Оборот по совершенным сделкам за последний год должен быть не менее 6 млн. рублей, причем нужно совершать как минимум одну сделку в месяц и не менее десяти сделок за квартал; 3️⃣ Опыт работы в компании, которая занимается ценными бумагами не менее трех лет или два года в организации, которая сама является квалифицированным инвестором (например, у брокера); 4️⃣ Высшее образование в вузе, который может аттестовывать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке. 🔹Чтобы подтвердить статус потребуются документы: справки о состоянии банковского счета, выписки из лицевого счета реестра, отчеты брокера или доверительного управляющего и т.д. 🔹Статус квалифицированного инвестора присваивается физическому лицу навсегда, но локально. Это значит, что при переходе к другому брокеру процедуру придется пройти еще раз. У вас есть статус квалифицированного инвестора? 🔥 - да ❤️ - нет

⭐️ Получил статус квалифицированного инвестора. Как теперь с этим жить? Стал квалом. Сказал бы, что без регистрации и SMS, но нет. Статус квалифицированного инвестора получил, показав необходимый оборот. Процесс оказался совсем простым, единственное, о чём я пожалел, так это о том, что не сделал этого раньше. 📋 Для получения статуса по обороту нужно: 1️⃣ Иметь минимум 1 сделку в месяц за последние 4 закрытых квартала. 2️⃣ Иметь минимум 10 сделок в квартал за последние 4 закрытых квартала. 3️⃣ Суммарный оборот сделок за последние 4 закрытых квартала должен быть не менее 6 млн рублей. Нюанс в том, что считаются именно закрытые кварталы, то есть, активировать статус можно на следующий день после закрытия квартала. К примеру, если условия выполнены в августе или сентябре, нужно ждать до 1 октября. В приложении моего брокерах активация статуса производится в мобильном приложении нажатием двух кнопок: «Получить статус» и «Подписать» в соответствующем разделе. По процессу всё банально. Мне нужно было сделать оборот в 5 млн (1 млн был, даже больше), я сделал их на фонде LQDT как максимально понятном в прогнозировании цены вопроса. 25 раз купил и продал 80 000 паёв на 100 000 рублей, затраты на комиссию и продажу торговлю в убыток составили порядка 3 500 рублей. Причём сделал я это даже не на свои деньги, а в маржу, в рамках торгового дня это ничего не стоит. Далее — дождался, когда квартал закроется, и 1 октября ткнул две заветные кнопки в приложении. 😌 Как я планирую пользоваться статусом? Во-первых, надеть корону и надменное довольное лицо. Далее. Мне на данный момент интересны 3 вида активов, которыми планирую пополнять свой портфель: 1️⃣ Фонды недвижимости от УК Парус. В первую очередь — Парус-ЛОГ, по нему самая высокая доходность на данный момент получается. Но я сделаю скоро обзор по всем их фондам со сравнением друг с другом, Атриумом, АП1&2, АБ7 и РД. 2️⃣ Фонд замещающих облигаций от Тинькофф. Тут основная идея в том, что одна замещающая облигация стоит довольно дорого (номинал 1000 долларов), а пай фонда — около 1000 рублей. Также есть в планах покупка настоящей замещающей облигации Газпром Капитал. 3️⃣ ВДО, доступные только квалам. Это в первую очередь МФО, но также есть и другие эмитенты из разных секторов. Купонная доходность от 16–16,5% и до 20%+. Если не заберут всё как в девяностые, а также не реализуются бесконечные риски, то будет хорошо.

Квалифицированный инвестор по размеру активов. Расскажу о своём опыте получения статуса квалифицированного инвестора по критерию активов. В данный момент (июль 2023) требования составляют 6 млн. рублей. У меня были эти активы в виде банковских депозитов. Для подтверждения этих активов в Тинькофф нужно предоставить выписки. Выписка (или справка о состоянии банковского счета) должна обязательно содержать следующую информацию: 1) должна быть заверена печатью банка 2) должна присутствовать подпись ответственного лица 3) должна присутствовать ФИО ответственного лица. Важное замечание - все выписки, которые вы отправляете в чат действуют 20 рабочих дней. Поэтому чисто теоретически можно миллион рублей раз в день переводить в другой банк и за шесть дней получить нужные выписки, имея активы в шесть раз меньше требуемых. Самые большие активы у меня были на платформе Финуслуги. Платформа позволяет открывать вклады в разных банках, не посещая банки лично. Однако я столкнулся с трудностями в части получения выписок. Сотрудники Финуслуг упорно присылали выписки о состоянии личного счёта (и движения средств по нему) на котором после открытия депозитов никогда не было более 1 тысячи рублей. Попытался получить выписку через госуслуги из РФТ (регистратор финансовых транзакций). Это мне легко удалось. В выписке была информация о всех вкладах в разных банках. Однако не было подписи - а только электронная цифровая подпись (ЭЦП). Тинькофф по поводу выписки из РФТ мне ответил, что сервис Тинькофф по проверке электронных подписей не принимает данные ЭЦП. Поэтому пришлось в каждом банке запрашивать свою выписку. Для чего нужно иметь личный кабинет. Личный кабинет можно открыть, введя номер счёта конкретного депозита (который я получил в выписке из РФТ). После этого задача быстро стала продвигаться вперёд. Сообщаю банки которые легко выдают выписки: - МКБ, Совкомбанк, Дом РФ - без проблем через функцию в личном кабинете - Хоум кредит банк - через робота в чате поддержки нужно запрашивать выписку по действующих договорах вкладов. - Банк Санкт-Петербург - через поддержку специалист пришлет выписку в чате. - Первоуральскбанк - через запрос в поддержку. Прислали через два дня. - Кредит Европа банк - через запрос в поддержку. Прислали через две недели. К этому времени я уже получил статус квалифицированного инвестора, так что выписка стала неактуальной, но срок бюрократии о многом говорит. - Металинвестбанк - вообще не захотел делать без личного посещения офиса с паспортом. Причём этот ответ я получил в чате поддержки, а на письмо в личном кабинете вообще не соизволили ответить. Остальные активы были на счетах Тинькофф и были корректно подсчитаны. При заявке на получение статуса было сообщение вида "Для получения статуса квалифицированного инвестора по активам в Тинькофф, на ваших счетах не хватает суммы в размере РРРРРРР.КК рублей. Сумма учитывается за вчерашний день. Если пополнение было сегодня, то мы зафиксируем его завтра. Вот если бы Тинькофф научился принимать выписку из РФТ с ЭЦП - было бы проще. Непонятно почему Тинькофф не принимает выписку из официальных государственных органов. Может пожаловать на вас в банк России?

🙌Всем огромный очередной Привет🤲 💼Хочу вновь разобрать свой небольшой портфель, свои успехи и показать то чего достиг за этот месяц.💵💵💵 •И самое главное событие - это то, что я стал квалифицированным инвестором. Достичь этого было не так сложно как оказалось на первый взгляд, но подводные камни были, во-первых, всё-таки оборот нужно делать за полные четыре квартала, а не за один или более месяцев, как я изначально предполагал. •🚀Во-вторых, самое первое, что я сделал после получения статуса квалифицированной инвестора это купил давно мною любимую она же которые платят не хилый купон за то, что ты даёшь им в долг. (удалось купить 20 штук, благодаря тому, что я также продолжаю откладывать по 10% со своих доходов) Основная цель пока набрать 50 бумаг.🚀 Не забываю я и о второй компании это , она же Цель 20 шт. в августе. Ну а дальше посмотрим, как сложится. •В-третьих, давайте посмотрим сколько же у меня получилось за месяц заработать на моих инвестициях. Купоны: 1 947,5 руб. с вычетом налогов. Дивиденды: 25 руб. с вычетом налогов. Пока не учитываю ИИС, т.к забросил на время. Цель к концу года достичь не менее 5 тыс. руб. дохода.📈💰💴💶💷💸 Ну а вам, как всегда желаю хороших торговых дней, следовать своим правилам и стратегии, и финансовой независимости!💪💪💪 P.S. Если вы хотите узнать подробности, то я могу написать отдельный пост про то как получить статус, но то только после того, как я увижу более 30 откликов на статью))

Статус квалифицированного инвестора: зачем нужен и как его получить?! Нередко за привычными и рутинными действиями мы не замечаем, что продвинулись в каком-то деле далеко вперед. Например, ежедневно бегая по утрам, можно не заметить, как «случайно» выполнил норматив какого-либо спортивного разряда. То же самое и с инвестициями: регулярно торгуя ценными бумагами, можно легко упустить момент, когда опыта и активов становится достаточно для выхода на новый уровень. По инерции мы можем продолжать пользоваться ограниченным набором инструментов, даже не подозревая о том, что нам доступен статус квалифицированного инвестора, который открывает гораздо больше интересных возможностей. Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к широкому перечню финансовых инструментов, недоступных неквалифицированным инвесторам. При этом есть мнение, что условия получения такого статуса являются невыполнимыми или труднодостижимыми. На самом деле может оказаться, что вы уже соответствуете установленным критериям. Как получить статус Для оформления статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать всего одному из предусмотренных нормативными документами требований. • Например, если за время инвестирования вы накопили 6 млн руб. на банковских или брокерских счетах, то этого достаточно. А, возможно, у вас есть ценные бумаги или производные финансовые инструменты на сумму от 6 млн руб. — этого также хватило бы для желанного статуса. • Достаточным условием станут и совершенные за последние 4 квартала сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму от 6 млн руб. — не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц. По этому пункту я и получил себе статус квала, подробнее в видео: • Помимо минимальных сумм или определенного оборота, также достаточно иметь соответствующий опыт работы в компаниях, совершающих сделки с финансовыми инструментами: от 2 лет, если компания является юридическим лицом, признанным квалифицированным инвестором, или от 3 лет в других случаях. Также помогут получить статус высшее экономическое образование, свидетельство о квалификации или один из международных сертификатов CFA, CIIA или FRM. В ближайшем будущем условия получения квалификации могут измениться. Если вы подходите под один из текущих критериев, есть смысл воспользоваться моментом и перейти на новый уровень инвестиций прямо сейчас. По новым правилам статус квалифицированного инвестора смогут получить участники рынка, владеющие ликвидными активами не менее чем на 30 млн рублей. Высшее экономическое образование, которого было достаточно раньше для получения статуса, перестанет учитываться как достаточный критерий. В октябре 2022 г. Банк России ограничил для «неквалов» возможность покупать иностранные ценные бумаги "недружественных" стран. Лично я получил статус квал. инвестора, возможно в дальнейшем буду его чаще использовать с ростом капитала. А пока как говорится: есть пить не просит, пусть будет. Подробнее есть на сайте Тинькофф:

Друзья, сегодня какая-то Мамута из ЦБ озвучила порог, до которого будет повышен имущественный ценз для получения статуса квалифицированного инвестора. На втором этапе, он составит ₽24 млн. «Да, мы досчитали это все, повзвешивали — и [решили повысить в] два этапа, ₽12 млн и ₽24 млн с каким-то лагом между ними. Это согласованная нами позиция», — сказал Мамута. На первоначальном этапе повышение составит с ₽6 млн до ₽12 млн. Срок, который регулятор закладывает на первое повышение ценза: «С ₽6 млн до ₽12 млн через год после принятия соответствующего закона». Размер лага между двумя этапами — 1–1,5 года. Он пояснил, что такой лаг необходим, во первых, «чтобы рынок мог нормально к этому адаптироваться», и во-вторых, «потому что мы должны успеть за это время запустить другие, неимущественные критерии квалификации». По его словам, в первую очередь это «спецэкзамен, который потребует определенной донастройки образовательного процесса». Следуя совету Мамуты, начинайте адаптироваться уже сейчас, чтобы успеть получить статус квалифицированного инвестора 🧑‍🎓, до введения всех этих запретов и ужесточений. Статус квалифицированного инвестора, это доступ к сотням компаний уровня торгуемых в Всё, как мы любим 😉 Самый простой и доступный абсолютно всем способ: стать квалом по сумме сделок. Для этого оборот по всем совершенным сделкам за последний год должен составлять не менее 6 млн рублей, причем нужно совершать, как минимум одну сделку в месяц и не менее 10 сделок за квартал. Чтобы повысить оборот торгуйте по нему нет комиссии и вы можете торговать в ноль, покупая и сразу продавая по одной цене, или в плюс, но этот займёт время, или немного в минус (так быстрее всего, но потеряете, на спреде). Таким образом за пару дней вы без проблем сможете сделать недостающий оборот и подать заявку на присвоение квала. ❗ВАЖНО: используйте только лимитную заявку! Обратите внимание, что сделки с валютой не учитываются при присвоении статуса квала, хотя в аналитике портфеля они отображаются, поэтому уточните в Поддержке какой суммы вам не хватает на текущую дату и выполнены ли остальные два требования. Если одно из условий не выполнено, то вы сможете выполнить его в следующем квартале, полугодии или даже году, это не так критично (хотя сроки уже поджимают), ведь статус квала присваивается навсегда. Удачи!