Статус квалифицированного инвестора: зачем нужен и как его получить?!
Нередко за привычными и рутинными действиями мы не замечаем, что продвинулись в каком-то деле далеко вперед. Например, ежедневно бегая по утрам, можно не заметить, как «случайно» выполнил норматив какого-либо спортивного разряда. То же самое и с инвестициями: регулярно торгуя ценными бумагами, можно легко упустить момент, когда опыта и активов становится достаточно для выхода на новый уровень.
По инерции мы можем продолжать пользоваться ограниченным набором инструментов, даже не подозревая о том, что нам доступен статус квалифицированного инвестора, который открывает гораздо больше интересных возможностей.
Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к широкому перечню финансовых инструментов, недоступных неквалифицированным инвесторам. При этом есть мнение, что условия получения такого статуса являются невыполнимыми или труднодостижимыми. На самом деле может оказаться, что вы уже соответствуете установленным критериям.
Как получить статус
Для оформления статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать всего одному из предусмотренных нормативными документами требований.
• Например, если за время инвестирования вы накопили 6 млн руб. на банковских или брокерских счетах, то этого достаточно. А, возможно, у вас есть ценные бумаги или производные финансовые инструменты на сумму от 6 млн руб. — этого также хватило бы для желанного статуса.
• Достаточным условием станут и совершенные за последние 4 квартала сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму от 6 млн руб. — не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц.
По этому пункту я и получил себе статус квала, подробнее в видео:
https://youtube.com/shorts/VXN5WRnoq2M
• Помимо минимальных сумм или определенного оборота, также достаточно иметь соответствующий опыт работы в компаниях, совершающих сделки с финансовыми инструментами: от 2 лет, если компания является юридическим лицом, признанным квалифицированным инвестором, или от 3 лет в других случаях. Также помогут получить статус высшее экономическое образование, свидетельство о квалификации или один из международных сертификатов CFA, CIIA или FRM.
В ближайшем будущем условия получения квалификации могут измениться. Если вы подходите под один из текущих критериев, есть смысл воспользоваться моментом и перейти на новый уровень инвестиций прямо сейчас.
По новым правилам статус квалифицированного инвестора смогут получить участники рынка, владеющие ликвидными активами не менее чем на 30 млн рублей. Высшее экономическое образование, которого было достаточно раньше для получения статуса, перестанет учитываться как достаточный критерий.
В октябре 2022 г. Банк России ограничил для «неквалов» возможность покупать иностранные ценные бумаги "недружественных" стран.
Лично я получил статус квал. инвестора, возможно в дальнейшем буду его чаще использовать с ростом капитала. А пока как говорится: есть пить не просит, пусть будет.
Подробнее есть на сайте Тинькофф:
https://www.tinkoff.ru/invest/help/educate/qualification/
#квал #квал_по_обороту #квалифицированный #квалифицированный_инвестор #квалифицированныйинвестор