Хэштег #инвесторсергей_блокировки | Тинькофф Инвестиции Пульс

Будет ли разблокировка активов? 🚀 Одна из акций, которая мощнее всего выросла в моих портфелях — это Санкт-Петербургская биржа . Брал во время декабрьской ребалансировки на идее, что разблокировка активов все же состоится. За это время бумага выросла в 2,5 раза. После этого было несколько раундов переговоров президентов России США, и демонстрация взаимного желания двигаться навстречу. После чего стоимость акции так стрельнула. В это же время на внебиржевом рынке также начался рост акций заблокированных активов. Там иностранные бумаги долгое время торговались с большим дисконтом — около 70%-80%, В последнее время он сократился до 40%-50%. Это тоже говорит об осторожном оптимизме. Это не касается фондов Finex, которые работали через европейские депозитарии и по европейскому законодательству. Там я думаю, все будет тухло. На внебирже фонды почти не растут. Напомню, что санкции на Санкт-Петербургскую биржу были наложены в ноябре 2023 года. Миллиарды рублей активов сотен тысяч российских инвесторов оказались заблокированы. Российские власти предпринимали несколько попыток обменять заблокированные активы, но они прошли очень вяло. Остается надежда только на полную разблокировку. ❓ Как думаете, она произойдет? 👉 Рубрика про блокировки и разблокировки — Друзья, удачи в инвестициях! 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы.

В чьих карманах зависли миллиарды от заблокированных активов, о которых говорит Центробанк? Я очень плотно занимался освещением вопроса разблокировки активов, которые были заморожены в результате нескольких волн санкций. И поэтому был очень удивлен заявлению госпожи Набиуллиной, возглавляющей Банк России. На днях она заявила: «Мы вместе с правительством вырабатывали разные схемы для того, чтобы помочь высвободить эти средства. И определенная часть средств была высвобождена в прошлом году — если мне память не изменяет, это около 570 млрд руб. Средства, замороженные в виде ценных бумаг, выплаты купонов были разморожены. Это коснулось полутора миллионов человек». Так, погодите. 570 млрд руб. на 1,5 млн человек — это получается по 380 000 руб. на каждого. На каждого из полутора миллиона! Но я не слышал ни о ком, кто получил бы компенсацию такого размера. 1️⃣ По 844 указу президента, обещали разблокировку на сумму до 100 000 руб. Но никто не получил даже эту сумму. В целом обмен провалился. Во время первого этапа обменяли на сумму 8,1 млрд руб., во время второго никчемного этапа всего на 2,5 млрд руб. 2️⃣ Был еще обмен по указу президента №665: вернули суммы зависших купонов по еврооблигциям и дивидендам иностранных акций. Но это тоже копейки... 3️⃣ По разблокировке активов миллионов инвесторов, зависших в ноябре 2023 года на Санкт-Петербургской бирже и вовсе пока ни сном ни духом. ❓ Кто же получил всю оставшуюся сумму? Чьи капиталы были разблокированы? Есть версия, что еще часть суммы составляют замещающие облигации, которые были выпущены взамен заблокированных на Западе. ✊ Мы требуем пояснительную бригаду от Центробанка! ❓ На какую сумму активы разблокировали у вас? Как думаете, разблокируют ли все средства из-за потепления отношения с США? Рубрика про блокировки и разблокировки — Друзья, удачи в инвестициях! 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы.

+50% в публичном портфеле Немного философии о том, как относиться к успехам и потерям 🔥 Этот год я заканчиваю с одним из лучших результатов инвестирования. Итоги буду подводить уже после Нового года. Благодаря диверсификации получил большие профиты, которые зафиксировал на недавней ребалансировке. Работаю с разными брокерами, и, конечно же, большая часть моих инвестиций не публична. Но у меня есть публичный портфель в Пульсе, где сейчас доходность +50% за год. Отличный результат для долгосрочного инвестора! А за 5 лет его размер вырос более, чем в 8 раз. При этом я являюсь долгосрочным инвестором и крайне редко совершаю сделки. 😏 Но есть один казус… ✋ Публичный портфель частично заблокирован из-за санкций на СПБ Биржу. Поэтому очень странные ощущения. И в них нет боли и отчаяния. И вот почему: 1️⃣ Личных денег, то есть тех, которые я вложил, там застряло около 500 000 руб. Остальные — это бумажная прибыль. 2️⃣ Финансовый результат по всем моим инвестициям в этом году намного выше застрявшей суммы, поэтому именно эту потерю я уже отыграл. 3️⃣ Долгосрочная стратегия — работает. Когда создавал этот портфель, писал, что цель по портфелю у меня — лет 10-15. И как видно, с точки зрения роста активов, все идет успешно. Я всегда специализировался именно на американском IT секторе в силу своей профессии, поэтому вложения вышли удачными. ✋ Если бы не одно но: реализовавшийся инфраструктурный риск из-за экономической войны с Западом. 4️⃣ Пока еще нельзя сказать, что это потеря, которую нужно списать. Возможно, когда-нибудь произойдут разблокировки, либо будут найдены механизмы обмена. В прошлом году было несколько раундов, по которым часть активов была возвращена. Будем надеяться, что еще что-нибудь придумают. 5️⃣ Блокировка пока еще вписывается в мою долгосрочную стратегию, и я спокоен, оно меня особо не беспокоит. 6️⃣ Ну и за счет медийности и освещения всех этих проблем, я тоже, конечно же, отбиваю этот блок. Не унываем! Работаем дальше. ❓ Какие результаты у вас в этом году? Рубрика про блокировки и разблокировки —

Обмен заблокированными активами провалился Штош. Калитка захлопнулась… 🙅 Закончился обмен заблокированными иностранными активами. Второй этап прошел мимо большинства пострадавших инвесторов и оказался намного скромнее даже первого раунда. 🙁 Подведем неутешительный итог: российские инвесторы так и не смогли обменять активы даже на сумму до 100 000 рублей. 👉 Напомню, что образовалось несколько волн блокировок и указов, по которым часть средств можно будет вернуть. Сейчас речь об обмене активами именно по 844 указу президента на сумму до 100 000 руб. Напомню, что первый этап начался весной со сбора заявок и завершился в августе досрочно из-за введенных санкций против Мосбиржи. Затем недоброжелатели перенесли срок вступления санкций на октябрь, из-за чего появилась надежда, что можно будет обменять оставшиеся активы. На прошлой неделе брокеры получили средства для клиентов. Все затаили дыхание…Но второй этап оказался еще более скромным. На этот раз вообще мало кому что-либо перепало, а если и досталось, то курам на смех. У меня по данному указу было заблокировано всего несколько акций на сумму около 30 000 руб. В августе возместил половину, а сейчас не досталось ничего. Так и болтаются «под замочками». Организатор обмена «Инвестиционная палата» отчиталась, что на этот раз удалось обменять активов всего на 2,5 млрд руб. В прошлый раз они заявляли, что выплаты получили около 700 000 частных инвесторов. Получается, что в этот раз в среднем перепало по 3 500 руб. на брата. Не густо... Что будет дальше? Обещают, искать другие возможности. С учетом того, что недруги этому всячески противодействуют, перспективы туманны. ❓ Удалось что-то разблокировать? Рубрика про блокировки и разблокировки —

Рассчитались со всеми? Заканчивается один из этапов разблокировки иностранных активов 🤑 В это трудно поверить, но, похоже, завершается один из этапов разблокировки активов — инвесторам возвращаются все долги по дивидендам и купонам иностранных ценных бумаг. Национальный расчетный депозитарий (НРД, входит в группу Мосбиржи) сообщил, что завершил процесс расчетов с российскими частными инвесторами по их заблокированным иностранным ценным бумагам в рамках указа президента № 665. 👉 Напомню, что образовалось несколько волн блокировок и указов, по которым часть средств можно будет вернуть. Подробнее о них в этом посте - Сегодня речь о выплатах в рамках указа президента №665, которые зависли в Евроклире и Клирстриме за период с 1 февраля 2022 г. по 8 сентября 2023 г.: •Дивиденды по иностранным акциям, депозитарным распискам, иностранным финансовым инструментам, которые не являются ценными бумагами в РФ. •Купоны по еврооблигациям и средства от их погашения. Я писал о всех этапах работы этого механизма. Первые выплаты начались еще зимой, но особенно щедро брокеры насыпали дивиденды и купоны этим летом. Сообщение от НРД скорее всего этот говорит о том, что с их стороны были перечислены последние средств в сторону брокеров. И оставшиеся долги перед физлицами будут скоро погашены. Мне, например, уже закрыли все долги по дивам от Apple, Microsoft, Visa и другим компаниям. Еще раз обращу внимание, что речь о выплатах до 8 сентября 2023 г., обозначенного в указе. Да, после этой даты были другие выплаты купонов и образовались новые долги, но, как понимаю, возможна еще одна редакция указа. ❓ А как у вас? 👉 Рубрика про блокировки и разблокировки — Друзья, удачи в инвестициях! 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы.

Вернут ли оставшиеся заблокированные активы? Первый этап разблокировки иностранных активов российских инвесторов прошел. Что дальше? На этой неделе свершилось долгожданное — началась разблокировка активов российских инвесторов. Впервые за 2,5 года инвесторы смогли распорядиться хоть какими-нибудь средствами из числа замороженных. 🤗 👉 Напомню, что образовалось несколько волн блокировок и указов, по которым часть средств можно будет вернуть. Подробнее о них в этом посте. Мы же сейчас поговорим об итогах первого этапа выкупа обмена активами именно по 844 указу президента на сумму до 100 000 руб. 💸 Деньги на этой неделе активно поступали на счета инвесторов. Напомню, что акции и другие активы выкупаются по курсу рубля на 22 марта 2024 г. В комментариях к моим постам подписчики писали, что получили только часть денег. Далеко не на сумму в 100 000 руб., даже если было заблокировано намного больше. У меня самого под блокировкой было немного активов на сумму примерно 30 000 руб., и получил я ровно половину. Организатор обмена, «Инвестиционная палата» выпустила сообщение, что выкуп иностранных ценных бумаг (ИЦБ) прошел успешно, но только части от запланированных активов. 🗨️ «Несмотря на внешнее санкционное давление в период сбора заявок, Организатору торгов удалось реализовать нерезидентам около четверти ИЦБ, предъявленных к выкупу физическими лицами-резидентами: из единого пула ИЦБ в 35,3 млрд рублей были выкуплены бумаги на 8,1 млрд рублей.» Хоть какие-то средства получили более 708 000 физических лиц с заблокированными ценными бумагами. ✋ Обмену активно противодействовали недружественные страны. Были введены дополнительные ограничения: блокирующие санкции на НРД и запрет ЕС на участие в выкупе европейским юридическим лицам. Из-за этого иностранцы могли отказаться от обмена, опасаясь, что не смогут законно вывести полученные активы на свои счета за рубежом. Требуется дополнительное время для изучения процедуры и оценки рисков. Что дальше? Очевидно, что механизм оказался рабочим. Обмен, хоть и частично, состоялся. Поэтому Инвестпалата рассматривает возможность провести дополнительный раунд продажи ИЦБ. Будем ждать новостей. ❓ Много у вас заблокировано? Получили средства? 👉 Рубрика про блокировки и разблокировки — 👆 Заходи в профиль и подписывайся на мой канал, чтобы ничего не пропустить.

🔥Началась разблокировка активов! Инвесторы спустя 2,5 года стали получать деньги Дождались! Пошло движение по разблокировке активов российских инвесторов, которые были заперты недружественными странами из-за санкций. Проверяйте свои личные кабинеты. Инвесторы уже стали получать выплаты за акции и другие активы. Мне пришло несколько выплат. Что это за выплаты? 👉 Напомню, что образовалось несколько волн блокировок и указов, по которым часть средств можно будет вернуть. 1️⃣ Выплаты по указу президента 844 на сумму до 100 000 руб. Что будет разблокировано: иностранные ценные бумаги российских инвесторов на сумму не более 100 тыс. рублей. 💸 Именно по этому указы начали поступать средства на счета инвесторов. В мае завершилась процедура приема заявок от российских инвесторов, которые попали под блокировки. Деньги от выкупа, как видим, начали поступать. Выплаты продлятся до сентября. Акции и другие активы выкупаются по курсу на 22 марта 2024 г.: 💵 91,95 руб за $ 💶 100,37 за €. Если процедура пройдет удачно, надеемся, что лимит по заблокированной сумме увеличат и процесс продолжат. 2️⃣ Выплаты по указу президента №665 Также активно идут. Летом мне погасился почти весь долг. Это выплаты, которые зависли в Евроклире и Клирстриме за период с 1 февраля 2022 г. по 8 сентября 2023 г.: • Дивиденды по иностранным акциям, депозитарным распискам, иностранным финансовым инструментам, которые не являются ценными бумагами в РФ. • Купоны по еврооблигациям и средства от их погашения. • Выплачиваются в рублях по курсу ЦБ. 3️⃣ По разблокировке активов на Санкт-Петербургской бирже новостей пока нет 🤷. ❓ Начали получать выплаты? Много у вас заблокировано? Рубрика про блокировки и разблокировки — Друзья, удачи в инвестициях! 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы.

Что там по разблокировкам? Есть движения по заблокированным активам по двум указам президента. 👉 Напомню, что образовалось несколько волн блокировок и указов, по которым часть средств можно будет вернуть. Подробнее о них в этом посте - 1️⃣ Разблокировка иностранных ценных бумаг по указу президента 844 на сумму до 100 000 руб. В мае завершилась процедура приема заявок от российских инвесторов, которые попали под блокировки. Сообщается, что заявки подали более 1 млн частных российских инвесторов. 60% активов приходится на отдельные бумаги и 40% на ETF, большинство из которых те самые акции фондов злополучного Finex. Сейчас начался второй этап — сбор заявок от нерезидентов на выкуп заблокированных активов. Организатор обмена сформировал лоты из заблокированных активов подавших заявления. Сбор заявок продлится до 5 июля. Деньги от выкупа поступят на счета российских инвесторов ориентировочно в сентябре. 2️⃣ Активно идут выплаты по указу президента №665 Это выплаты, которые зависли в Евроклире и Клирстриме за период с 1 февраля 2022 г. по 8 сентября 2023 г.: • Дивиденды по иностранным акциям, депозитарным распискам, иностранным финансовым инструментам, которые не являются ценными бумагами в РФ. • Купоны по еврооблигациям и средства от их погашения. Выплачиваются в рублях по курсу ЦБ. Не знаю, где полгода брокер Тинькофф Инвестиции мариновал деньги, потому что деньги под это были выделены еще в декабре, но процесс активно пошел в мае. Насыпали, в том числе и мне. Уже больше половины долга по дивидендам закрыто: и . 3️⃣ По разблокировке активов на Санкт-Петербургской бирже новостей пока нет 🤷. 👉 Что делается сейчас писал в этом посте - ❓ Много у вас заблокировано? Рубрика про блокировки и разблокировки — 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы.

СПБ Биржа: что насчет разблокировки активов? Прошло более полугода после введения санкций против Санкт-Петербургской биржи {$SPBE} и заморозки огромного количества активов россиян в иностранных ценных бумагах. В последние дни было много новостей от СПБ Биржи плюс глава компании Евгений Сердюков дал большое интервью. Сделал выжимку самого основного: 👉 После введения санкций компания сосредоточилась на двух основных задачах: ▪️ разблокировке клиентских активов ▪️ выработке стратегии с учетом появившихся ограничений. 👉 Несмотря на санкции, СПБ биржа она сохранила капитал (21 млрд) и даже получила прибыль за 2023 год по МСФО (678 млн руб.). На чем заработали: ▪️ комиссии (биржевые, клиринговые и депозитарные). ▪️ эффективное размещение собственного капитала. ▪️ оптимизация расходов, в частности сокращение функционала, связанного с развитием международных проектов. 👉 Работа по разблокировке активов Активы клиентов никто не изымал — сохранены активы, дивиденды по ним накапливаются в вышестоящих над СПБ Банком иностранных депозитариях. Системного решения, как разблокировать активы, пока никому найти не удалось. СПБ Биржа ведет работу по нескольким направлениям: 🇺🇸 Американские акции: 1️⃣ СПБ Банк обратится с коллективным заявлением на разблокировку активов в Управление по контролю за зарубежными активами Министерства финансов США (OFAC). Заявление будет направлено в ближайшие недели. 2️⃣ На портале Разблокировкаактивов.рф компания опубликовала шаблоны и пошаговые инструкции для самостоятельной подачи заявления в OFAC. Биржа считает, что индивидуальная подача повышает шансы, поскольку были позитивные кейсы. Первые случаи самостоятельного обращения уже есть. Ждем результатов. 🇭🇰 Гонконгские акции: Несмотря на то что это дружественная юрисдикция, комплаенс там достаточно сложный и продолжительный, но процесс идет. Рассчитывают, что разблокировка гонконгских активов может произойти быстрее других замороженных активов. На чем будут зарабатывать в новых условиях: 💸 Новые IPO. Есть интерес у эмитентов, которые тоже попали под санкции. Первым станет размещение производителя микроэлектроники Группы «Элемент». 💸 Расчетные опционы на ценные бумаги стран БРИКС (Китая, Индии, Бразилии и России) и СНГ. Они тоже исключают риск иностранных депозитариев и позволяют повторить базовый актив. 💸 ЦФА (цифровые финансовые активы). Развиваются очень активно. СПБ Биржа — единственная компания,которая получила статус оператора обмена и оператора информационной системы ЦФА. 💸 Трансграничные расчеты в криптовалютах (пока в перспективе). ❓ Много у вас заблокировано? 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы. Рубрика про разблокировки -

Не забудьте подать заявку на разблокировку иностранных ценных бумаг 🕐 До конца приема заявок на разблокировку осталось чуть больше недели. Организаторы процесса говорят, что с той стороны, то есть за бугром, есть большой интерес к обмену. Поэтому будем надеяться, что первый раунд «баш на баш» пройдет хорошо и следом увеличат лимит, а может и включат в обменный фонд и активы замороженные в СПБ Бирже. Но не будем спешить. Давайте еще раз разберемся, что будет происходить в рамках предстоящей разблокировки. 👉 Напомню, что образовалось несколько волн блокировок и указов, по которым часть средств можно будет вернуть. Подробнее о них в этом посте - Пока речь только о разблокировке иностранных ценных бумаг по указу 844 на сумму до 100 000 руб. • Сейчас идет процедура приема заявок, которая завершится в зависимости от брокера где-то в начале мая (у Тинькофф — до 3 мая включительно). • К 1 сентября — следует ожидать средства от продажи бумаг при благоприятном исходе обмена. 👉 Как подать заявку? 1️⃣ У меня было заблокировано несколько акций у Тинькофф. Я просто написал в техподдержку, и заявка была подана (см. скрин). 2️⃣ Откройте «Главная» в приложении и выберите «Вы можете продать заблокированные активы». Инструкция. 3️⃣ Форма откроется и при нажатии в приложении на сторис «844 указ: подача заявки». Сторис и баннер отображаются у тех инвесторов, чьи бумаги подпадают под действие указа и хранятся в НРД. 4️⃣ Оставить заявку также можно по этой ссылке (в моб. приложении) - Инвесторы получат выплаты в рублях, рассчитанные по следующим параметрам: • Стоимость ценных бумаг будет не ниже их рыночной стоимости на мировых биржах по данным закрытия торгов на 22 марта 2024 г. • По курсу на 22 марта 2024 г. (91,95 руб за $, 100,37 за €). Учитываются заблокированные в 2022 году иностранные ценные бумаги с местом хранения: НРД — Euroclear и Clearstream. 🙅 Важно: не подпадают ценные бумаги заблокированные из-за санкций против СПБ Биржи в ноябре 2023 года. Под условия выкупа попадают: • акции иностранных эмитентов, • депозитарные расписки на акции иностранных эмитентов, • инвестиционные паи, • ETF — биржевые инвестфонды, зарегистрированные вне России, но акции которых можно приобрести на российском фондовом рынке. Некоторые фонды Finex тоже. Еще важные моменты: • Превысить лимит в 100 000 рублей на инвестора, подав поручения на продажу бумаг от разных брокеров не получится. • Сделки будут проводиться без взимания брокерской комиссии. • При реализации бумаг можно применить льготу долговременного владения (ЛДВ). ❓ Будете участвовать в обмене? 👉 Рубрика про блокировки и разблокировки — 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы.

Составил полный гайд по разблокировке иностранных ценных бумаг Напомню, что образовалось несколько волн блокировок и указов, по которым часть средств можно будет вернуть. Подробнее о них в этом посте - 👉 Сейчас речь только о разблокировке иностранных ценных бумаг по указу 844 на сумму до 100 000 руб. - 25 марта — стартовала процедура приема заявок на обмен заблокированными бумагами в рамках этого указа. - с 30 апреля по 8 мая (в зависимости от брокера) — процедура приема заявок завершится. - к 1 сентября — следует ожидать средства от продажи бумаг при благоприятном исходе обмена. 👉 Организатор инвестиционная компания «Инвестиционная палата» - Инвесторы получат выплаты в рублях, рассчитанные по следующим параметрам: • Стоимость ценных бумаг будет не ниже их рыночной стоимости на мировых биржах по данным закрытия торгов на 22 марта 2024 г. • По курсу на 22 марта 2024 г. (91,95 руб за $, 100,37 за €). ✔️ Учитываются заблокированные в 2022 году иностранные ценные бумаги с местом хранения: НРД — Euroclear и Clearstream. ❌ Не подпадают ценные бумаги заблокированные из-за санкций против СПБ Биржи в ноябре 2023 года. 👉 Под условия выкупа попадают: • акции иностранных эмитентов, • депозитарные расписки на акции иностранных эмитентов, • инвестиционные паи, • ETF - биржевые инвестфонды, зарегистрированные вне России, но акции которых можно приобрести на российском фондовом рынке. 👉Полный список и стоимость выкупаемых бумаг на сайте Инвестпалаты - 👉 Калькулятор для расчета выкупаемых бума на сайте Инвестпалаты - 👉 Превысить лимит в 100 000 рублей на инвестора, подав поручения на продажу бумаг от разных брокеров не получится. 👉 Сделки будут проводиться без взимания брокерской комиссии. 👉 При реализации бумаг можно применить льготу долговременного владения (ЛДВ). 👉 Как подать заявки на обмен в Тинькофф: 1️⃣ У меня было заблокировано несколько акций у Тинькофф. Я просто написал в техподдержку и заявка была подана. См. скрин. 2️⃣ Откройте «Главная» в приложении и выберите «Вы можете продать заблокированные активы». Подробнее: • В Тинькофф Инвестициях - • На сайте Инвестпалаты - • На сайте Банка России - ❓ Будете участвовать в обмене? 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы.

Разблокировал часть портфеля Вчера часть портфеля иностранных бумаг, который был заблокирован из-за санкций на Санкт-Петербургскую биржу вновь стала мне доступна. Конечно, речь об акциях Тинькофф , которые завершили процесс редомициляции и начали торговаться на Московской биржи. В процессе переезда конвертации подверглись и расписки TCS, которые были листингованы на Лондонской бирже и торговались через Санкт-Петербургскую биржу в долларах. Я держал большой пакет. Они попали в блок вместе с санкциями на СПБ биржу. Бумаги TCS я брал еще в 2019 году на долгий срок. Спустя пять лет и несколько кризисов (ковид, СВО, мобилизация, санкции) прибавка в стоимости составляет +160%, то есть почти в 2,5 раза. Хотя на пике было, конечно, намного больше. Акции буду держать дальше. Вчера, в первый день торгов акции поначалу обвалились из-за навеса. Многие инвесторы, хранившие бумаги TCS в иностранной инфраструктуре или купившие их с существенным дисконтом на внебиржевом рынке после февраля 2022 года, смогли перевести бумаги в российский контур и начали продавать вчера, фиксируя прибыль. Но затем акция стала бодро отрастать. Глядишь, постепенно и разблокируем остальное. Ближайшие действия — разблокировка в рамках 844 указа на сумму до 100 000 рублей. ❓ А у вас много заблокировано? 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы.

До осени. Как российские инвесторы смогут обменять заблокированные активы Наконец-то появилась хоть какая-то конкретика по обмену заблокированными активами. Постараюсь только по сути 👌. Напомню, что образовалось несколько волн блокировок и указов, по которым часть средств можно будет вернуть. Подробнее о них смотрите в постах по хештегу - Сегодняшняя новость касается только обмена заблокированных активов российских инвесторов на средства нерезидентов в рамках указа президента № 844. Правительство определилось со схемой. Итак: 👉 Что будет разблокировано Заблокированные иностранные ценные бумаги российских инвесторов на сумму не более 100 тыс. рублей. Это суммарно все заявки от разных брокеров на одного инвестора. Более 3500 биржевых инструментов, которые учитываются через Национальный расчетный депозитарий (НРД): акции и расписки иностранных компаний, ETF и даже фонды Finex, хотя не понятно, кто ими заинтересуется. Обменять можно будет только те бумаги, которые были заблокированы до вступления в силу санкций против СПБ Биржи. Площадка попала под ограничения 2 ноября 2023 года. Сейчас СПБ Банк только обсуждает с госорганами включение в процесс продажи и те бумаги, которыми нельзя торговать после введения ограничений. 👉 За чей счет Приобрести заблокированные активы у российских инвесторов смогут нерезиденты на средства со своих счетов, заблокированных в России. 👉 Какие сроки Обмен пройдет 29 июля. Расчеты по сделкам должны быть завершены до 1 сентября 2024 года. 👉 Что делать инвестору 1️⃣ У брокеров для российских инвесторов появятся возможности подать заявку на обмен. Тинькофф , например, пишет, что сделать это можно будет в один клик. Дело сугубо добровольное и бесплатное. Отменить заявку на обмен после ее подачи будет нельзя. Прием заявок пройдет с 25 марта по 8 мая. 2️⃣ Затем соберут заявки от потенциальных покупателей-нерезидентов — с 3 июня по 5 июля. 3️⃣ 29 июля состоится обмен. Изначальную цену заблокированных активов будут определять исходя из цены закрытия торгов иностранными ценными бумагами на зарубежном рынке за один рабочий день до начала сбора заявок от инвесторов-резидентов — то есть по состоянию на 22 марта 2024 года. При этом цены будут рассчитаны в рублях по курсу ЦБ. 4️⃣ В результате клиент получит деньги от проданных активов на брокерский счет. Если иностранные инвесторы выкупят не все лоты, оставшиеся бумаги вернут на счета прежних владельцев, а средства от выкупленных бумаг распределяются пропорционально. Процесс пошел. Если опыт будет успешным, то скорее всего будут вводится новые лимиты на обмен заблокированных средств. Будем на это надеяться! ❓ Много у вас заблокировано? 👍 Лайк и подписка, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы.

РАЗБЛОКИРОВКИ: что, кому, сколько? Распутываем клубок замороженных активов (обновлено) Начались движения по разблокировке активов частных инвесторов из России. С начала спецоперации прошло несколько волн блокировок российских активов. И в этом году появились несколько законов, которые гарантирую частным инвесторам разблокировку ранее замороженных ценных бумаг. ❓ Разобраться в этом непросто, поэтому обновляю информацию, в каком порядке это будет происходить 👇 Оттолкнемся от законов и попытаемся размотать клубок разблокировок. Какой и за что отвечает. Для быстрой навигации: есть три группы проблем: • Указ №665 (дивиденды и купоны на валютные активы). • Указ №844 (обмен заблокированными активами на сумму не более 100 тыс. руб.) • Санкции против СПБ Биржи. Подробнее: 1️⃣ Указ президента №665 от 09.09.2023 📜 «О временном порядке исполнения перед резидентами и иностранными кредиторами государственных долговых обязательств Российской Федерации, выраженных в государственных ценных бумагах, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, и иных обязательств по иностранным ценным бумагам» 👉 Что будет разблокировано Выплаты, которые зависли в Евроклире и Клирстриме за период с 1 февраля 2022 г. по 8 сентября 2023 г. включительно. Будут выплачены в рублях по курсу ЦБ: • Дивиденды по иностранным акциям, депозитарным распискам, иностранным финансовым инструментам, которые не являются ценными бумагами в РФ. • Купоны по еврооблигациям и средства от их погашения. 👉 За чей счет За счет активов иностранцев, заблокированных в России: из купонов и погашений суверенных еврооблигаций РФ. 👉 Что делать инвестору Процесс уже пошел. Обмен произошел 14 декабря. До 21 числа НРД перечисли деньги депозитариев. Далее по цепочке они ушли брокерам. Клиенты некоторых брокеров (Сбер , БКС, ВТБ ) уже получили выплаты. В Тинькофф Инвестиции только начинаются, части клиентов деньги уже упали на счета. Напишите, получили ли? Подробно о том, как поверить сколько выплат вам положено писал в этом посте - 💎 Подписчикам закрытого канала помогу с эти разобраться и подскажу, как все отследить. Подписывайтесь! 2️⃣ Указ президента №844 от 08.11.2023 📜 «О дополнительных мерах экономического характера, связанных с обращением ценных бумаг» 👉 Что будет разблокировано Заблокированные иностранные ценные бумаги российских инвесторов на сумму не более 100 тыс. рублей. 👉 За чей счет За счет активов иностранцев, заблокированных в России: дивидендов и купонов российских компаний, которые они не могут получить. 👉 Что делать инвестору По словам представителей Минфина, обмен заблокированных активов начнется в январе и завершится до конца 2024 года. Пока еще готовятся документы. Похоже, этот сериал на весь будущий год. И возможно в нем будет несколько сезонов, в Минфине обнадеживают: 🗨️ «Потом мы бы хотели, конечно, сделать следующий этап — либо расширить сумму для этих средств, либо расширить тех участников, которые получают возможности обменивать», — заявил заместитель министра финансов Иван Чебесков. 3️⃣ Приостановка торгов на СПБ бирже из-за санкций от 2 ноября 2023. Отдельная и новая проблема, которая пока никак не урегулирована. СПБ на днях наконец-то разродилась комментарием, как они решают проблему. Если коротко: все еще готовятся обратиться в OFAC. Видимо, этот сериал будет более затянутым и с неопределенным финалом. На этом пока все. Продолжаем следить ❓ Кто уже получил выплаты? Много у вас заблокировано? Друзья, удачи в инвестициях! 👍 Лайкни и подпишись, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал , где еще больше пользы. 🎁 Акция до 1000 руб. в подарок от Тинькофф за подписку на канал.

«СПБ биржа» согласовала стратегию разблокировки активов клиентов: попробуйте сами СПБ Биржа {$SPBE} дала первый за долгое время комментарий о том, что они предпринимают для разблокировки активов после введенных в ноябре санкций. 🤷 Если коротко: поиск решения еще идет, пока заблокированных активов не видать, попробуйте разблокировать сами. Публикую с небольшими сокращения, что есть по сути. 👉 Причины ограничений по операциям Управление по контролю за зарубежными активами Министерства финансов США (OFAC - Office of Foreign Assets Control, подразделение Минфина США, отвечающее за правоприменение в области санкций) ввело санкции против СПБ Биржи 2 ноября 2023 года. Проблема, считают в СПБ Бирже, в том, что контрагенты, в том числе из дружественных юрисдикций игнорируют генеральную лицензию OFAC №76А, нужны дополнительные разъяснений OFAC. Переговоры с контрагентами продолжаются. 👉 Какая стратегия СПБ Биржа согласовала стратегию, предложенную международными юридическими консультантами. Согласно этой стратегии, СПБ Банк — расчётный депозитарий СПБ Биржи, где учитываются иностранные ценные бумаги и денежные средства в иностранной валюте участников торгов и их клиентов, готовит официальный запрос в OFAC с предложением следующих механизмов разблокировки активов: • вывод СПБ Банка из-под контроля находящейся под санкциями СПБ Биржи за счёт уменьшения доли Биржи в уставном капитале Банка; • уточнение генеральной лицензии №76A с целью распространения её действия на клиентов участников торгов, а также продления срока действия этой лицензии; • издание OFAC специальной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов; • издание OFAC новой генеральной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов. 👉 Сроки реализации стратегии Сроки реализации стратегии не связаны с окончанием срока действия лицензии №76А (31 января 2024 года) и будут зависеть от того, какой финальный механизм разблокировки будет согласован с OFAC. В течение ближайшего месяца СПБ Банк будет пытаться достучаться до OFAC. СПБ Банк будет самостоятельно информировать участников рынка о ходе взаимодействия с OFAC на Информационном портале о разблокировке иностранных активов. 👉 Инвестор является законным собственником ценных бумаг Право собственности инвестора на иностранные ценные бумаги сохраняется вне зависимости от длительности разблокировки активов и при любом развитии событий. Инвестор остается конечным собственником ценных бумаг. 👉 Участники торгов или их клиенты могут напрямую обратиться в OFAC У участников торгов и их клиентов есть право самостоятельно обратиться в OFAC, чтобы получить индивидуальные специальные разрешения на вывод иностранных активов из СПБ Банка в другие, не находящиеся под санкциями депозитарии. Этот процесс может происходить одновременно со стратегией, которую реализует СПБ Банк. Интересно займется ли этим Тинькофф Инвестиции с учетом того, что сами находятся под санкциями? СПБ Банк завел Информационный портал о разблокировке иностранных активов, где предоставит участникам торгов информацию для обращения за индивидуальной лицензией. Будут размещены образцы типовых документов, необходимых инвесторам и участникам торгов для самостоятельного обращения в OFAC за индивидуальной лицензией, а также ответы на часто задаваемые вопросы. ❓ Надежда появилась? 👍 Лайкни и подпишись, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал @Investor_Sergei_insights, где еще больше пользы. 🎁 Действует бонус: акция до 1000 руб. в подарок от Тинькофф за подписку на канал.

Начинаются выплаты по заблокированным активам! Как это работает и где смотреть инфу? Начинаются выплаты по заблокированным активам по Указу 665. Обмен состоялся. Первые выплаты НРД перечислит до 21 декабря в адрес брокеров. Разберемся подробнее 👇 👉 Что за указ? 📜 Указ президента №665 от 09.09.2023: «О временном порядке исполнения перед резидентами и иностранными кредиторами государственных долговых обязательств Российской Федерации, выраженных в государственных ценных бумагах, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, и иных обязательств по иностранным ценным бумагам» 👉 Что будет разблокировано Выплаты, которые зависли в Евроклире и Клирстриме за период с 1 февраля 2022 г. по 8 сентября 2023 г. включительно. Будут выплачены в рублях по курсу ЦБ: • Дивиденды по иностранным акциям, депозитарным распискам, иностранным финансовым инструментам, которые не являются ценными бумагами в РФ. • Купоны по еврооблигациям и средства от их погашения. 👉 За чей счет За счет активов иностранцев, заблокированных в России: из купонов и погашений суверенных еврооблигаций РФ. 👉 Что дальше? Рублевые средства будут выплачены депонентам НРД (брокерам) не позднее семи дней после даты замены обязательств (21.12.2023), после чего они будут передаваться депонентами далее до конечных инвесторов-физических лиц, включенных в первую и вторую очереди. 👉 Что делать инвестору Если вы согласны на условия, то ничего делать не нужно. Ждем инфу от брокеров до 21 декабря. Это не значит, что все и сразу будет погашено в полном объеме. Делается по очереди, пока хватает накопленных средств. Частные инвесторы первее в очереди юрлиц. 👉 По какому курсу? Курс обмена, проведенного 14.12.2023 составил: • по долларам США — 90,2511 рублей за 1 доллар США • по евро — 98,0276 рублей за 1 евро 👉 Где посмотреть информацию по разблокировке? 1️⃣ Есть график обмена по еврооблигациям на сайте НРД 2️⃣ Есть калькулятор потенциальных выплат на Финуслугах. Как работает? Потребуется регистрация через Госуслуги. Поиск ведется по ISIN ценной бумаги. Я взял Apple. • Нашел ISIN в поиске Яндекса - US0378331005 • Ввел в калькуляторе этот SIN и количество ценных бумаг. • Получил ответ: Предполагаемый доход $140 или 12 635 в руб (смотри скриншот). Сумма ориентировочная и зависит от следующего: • Рассчитана исходя из указанного ISIN кода и количества ценных бумаг и включает в себя все выплаты за период с 01.02.2022 по 09.09.2023. • Выплата будет происходить в рублях по курсу Банка России. • Итоговая сумма к выплате по бумаге будет зависеть от периода владения ценной бумагой. • Расчет представлен без учета налогов. Очередь выплаты по Указу № 665 — первая, то есть конвертация и выплата будет происходить начиная с 15.12.2023. Выплаты будут направлены НРД своим депонентам в течении 7 дней (до 21.12.2023). В общем, ждем, как оно будет через неделю. 😉 Для подписчиков моего закрытого канала посмотрю инфу по вашим заблокированным акциям. Подписывайтесь на и пишите в комменты! Инфа на сайте НРД - ❓ Много у вас заблокировано? P.S. Это не касается приостановки СПБ Биржи {$SPBE}. Подробнее про указы по заблокирвоанным активам - 👍 Лайкни и подпишись, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал, где еще больше пользы. 🎁 Действует бонус: акция до 1000 руб. в подарок от Тинькофф за подписку на канал.

⚡️ СПБ Биржа согласовала механизм распределения не попавших под ограничения денежных средств с участниками торгов. Разблокируют пока только 30% Привожу в полном виде официальное сообщение во избежание недомолвок. Позже будет с комментариями. СПБ Биржа {$SPBE} определила объём не попавших под ограничение денежных средств в иностранной валюте и согласовала с участниками торгов (брокерами) механизм распределения этих средств среди участников торгов. 👉 В иностранной валюте клиентам расчётно-клиринговой инфраструктуры СПБ Биржи доступны денежные средства в долларах США, гонконгских долларах, юанях и тенге. 👉 Объем этой валюты эквивалентен 5,9 млрд рублей по курсу ЦБ РФ на 27 ноября 2023 года и составляет 31,05% общей суммы клиентских денежных средств. СПБ Биржа распределила указанные выше денежные средства в иностранной валюте среди участников торгов пропорционально тому объёму и виду иностранных валют, которые находятся на клиринговых счетах участников торгов. Далее каждый участник торгов самостоятельно определит порядок распределения полученных денежных средств среди своих клиентов и сроки доступа клиентов к ним. Эти денежные средства клиенты участников торгов смогут выводить только в рублях, поскольку СПБ Бирже в настоящее время недоступны расчеты в иностранных валютах. По оставшейся части иностранной валюты и иностранных ценных бумаг зарубежные контрагенты в настоящее время не обрабатывают поручения от компаний, входящих в расчетно-клиринговую инфраструктуру СПБ Биржи, на заключение сделок и связанное с ними движение средств и ценных бумаг. В связи с этим, СПБ Биржа не имеет возможности проводить расчеты по указанным активам, и с 28 ноября временно переведёт их на неторговые разделы. В отношении части позиций инвесторов по иностранным ценным бумагам, переносимых участниками торгов с помощью сделок репо, принято решение закрывать такие встречные позиции сделками купли-продажи. Иностранные контрагенты продолжают проводить комплаенс-процедуры в отношении СПБ Биржи, до завершения этого процесса они остановили расчетные операции с СПБ Биржей, в том числе, по лицензии OFAC. Международные юридические консультанты СПБ Биржи до 4 декабря передадут своё заключение (legal opinion) по нескольким сценариям действий для разблокировки активов. После получения заключения, СПБ Биржа проинформирует участников рынка о своих дальнейших действиях. Депозитарные и расчётные операции по российским ценным бумагам и в российских рублях проводятся без ограничений и в обычном режиме. P.S. Похоже, речь пока только о кэше в валюте, акции, как говорится, это другое. Ждём теперь комментариев от Тинькофф Инвестиции {$TCS} ❓Что первым делом сделаете с разблокированными средствами? 👍 Лайкните и подпишитесь, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал, где еще больше пользы.

РАЗБЛОКИРОВКИ: что, кому, сколько? Распутываем клубок замороженных активов Все смешалось доме инвесторов Облонских…😀 С начала спецоперации прошло несколько волн блокировок российских активов. Но в последнее время стали появляться законы, которые гарантирую частным инвесторам разблокировку ранее замороженных ценных бумаг. ❓ В каком порядке будет это будет происходить? Давайте разберемся. Ранее уже писал о хронологии блокировок. См. тут - Сегодня оттолкнемся от законов и попытаемся размотать клубок разблокировок. Какой и за что отвечает. 1️⃣ Указ президента №665 от 09.09.2023 📜 «О временном порядке исполнения перед резидентами и иностранными кредиторами государственных долговых обязательств Российской Федерации, выраженных в государственных ценных бумагах, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, и иных обязательств по иностранным ценным бумагам» 👉 Что будет разблокировано Выплаты, которые зависли в Евроклире и Клирстриме за период с 1 февраля 2022 г. по 8 сентября 2023 г. включительно. Будут выплачены в рублях по курсу ЦБ: • Дивиденды по иностранным акциям, депозитарным распискам, иностранным финансовым инструментам, которые не являются ценными бумагами в РФ. • Купоны по еврооблигациям и средства от их погашения. 👉 За чей счет За счет активов иностранцев, заблокированных в России: из купонов и погашений суверенных еврооблигаций РФ. 👉 Что делать инвестору Если вы согласны на условия, то ничего делать не нужно. Выплаты должны начать поступать с 14.12.2023. Это не значит, что все и сразу будет погашено в полном объеме. Делается по очереди, пока хватает накопленных средств. Частные инвесторы первее в очереди юрлиц. 2️⃣ Указ президента №844 от 08.11.2023 📜 «О дополнительных мерах экономического характера, связанных с обращением ценных бумаг» 👉 Что будет разблокировано Заблокированные иностранные ценные бумаги российских инвесторов на сумму не более 100 тыс. рублей. 👉 За чей счет За счет активов иностранцев, заблокированных в России: дивидендов и купонов российских компаний, которые они не могут получить. 👉 Что делать инвестору Закон вышел недавно, поэтому пока готовится механизм. 3️⃣ Приостановка торгов на СПБ {$SPBE} бирже из-за санкций от 2 ноября. Отдельная и новая проблема, которая пока никак не урегулирована. СПБ биржа не вылазит из танка. 7 рабочих дней, которые они брали на подумать, прошли. Пока есть ясность по сделкам, заключенным на СПБ Бирже 1 и 2 ноября. Расчеты по ним обещают начать с 17 ноября. Такие дела. ❓ Много у вас заблокировано? — Друзья, удачи в инвестициях! 👍 Лайкните и подпишитесь, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой закрытый канал, где еще больше пользы.

Мифы о Санкт-Петербургской бирже: где на самом деле находится, как владеет акциями, что будет дальше? После введения санкций против Санкт-Петербургской биржи {$SPBE} по сети гуляет много заблуждений о площадке: насколько люди мало знают о бирже. Попробуем разобраться, что из себя представляет СПБ Биржа и какие перспективы нас ждут 👇. Главное заблуждение в том, что, исходя из названия, многие думают, что офис компании расположен в Питере. Да еще прямо на стрелке Васильевского острова в окружении Ростральных колонн и вод величавой Невы 😁 Это здание действительно было биржей еще до революции, после которой большевики уничтожили старую финансовую систему. Сейчас принадлежит Эрмитажу. Изображено на 50 рублевой купюре. 1️⃣ Современная Санкт-Петербургская биржа находится не в Питере, а в Москве. И всегда там находились со дня основания в 1997 году. 2️⃣ Как вы себе представляете офис, в котором должна располагать биржа, на которой вращаются миллиарды долларов? Как минимум небоскреб в Москва-Сити. А вот и нет. Это обычный дом на Долгоруковской улице в Москве, рядом с метро Новослободская и Менделеевская. Один из многочисленных бывших доходных домов, построенный в начале прошлого века. В нем до сих пор есть несколько квартир. Сам вход в офисе биржи едва приметен, расположен между аптекой и кофейней, вывески которых куда примечательнее. Теперь по сути деятельности. 3️⃣ Иностранные акции на Санкт-Петербургской бирже Биржа с 2014 года специализировалась на предоставлении доступа российским инвесторам к иностранным акциям: американским и европейским, а с 2022 к китайским акциям, размещенным на Гонконгской бирже. Начинали с 50 наиболее ликвидных, а теперь в списках тысячи эмитентов. В среду собирались выкатить еще почти полсотни компаний с гонконгской биржи… 4️⃣ IPO В ноябре 2021 биржа вышла на IPO. Поначалу оно было удачным, акции росли. Я посмотрел на материалы, которые у меня сохранились, когда анализировал компанию перед размещением. Как же все выглядело круто и перспективно! Но через три месяца мир изменился… 4️⃣ Какова цепочка владениями акций? Из того, что есть в сети цепочка владения акциями представляются следующей: Инвестор ➡️ Брокер ➡️ Депозитарий брокера ➡️ СПБ Клиринг ➡️ СПБ Банк ➡️ Bank of New York Melon ➡️ DTCC (центральный американский депозитарий) ➡️ Регистратор ➡️ Эмитент Риски были во второй половине цепочки, где задействованы американские банки, депозитарии и другие посредники. Что-то именно там поломалось из-за ввода санкций и биржа пытается с этим разобраться. Хотя почему еще после начала спецоперации было не свернуть этот бизнес? На своем сайте СПБ биржа обходила этот риск стороной. Все защищено российским законодательством! 👉 Что дальше? С биржей работали 18 российских брокеров, в том числе крупнейший по количеству пользователей Тинькофф Инвестиции . Хотя к торгам и были допущены только квалифицированные инвесторы, но количество пострадавших клиентов исчисляется сотнями тысяч. СПБ биржа скупа на комментарии. Исходим из следующего: • Торги иностранными акциями приостановлены как минимум на 7 рабочих дней. • СПБ биржа заявила, что активы клиентов не пострадают. • Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) сообщило что всем контрагентам биржи необходимо завершить все правоотношения с ней и подконтрольными ей компаниями до 31 января 2024 года То есть все надеются, что торги возобновятся и до 31 января будет возможность избавиться от иностранных акций. P.S. Кстати, вопрос знатокам: а сейчас вообще можно купить бумажную акцию американской компании и положить в шкатулку, чтобы избежать всех этих рисков цифровой инфраструктуры? --- 👍 Лайкните и подпишитесь, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой канал.

Санкции против СПб биржи. Остановка торгов. Что дальше? 💣 Петля санкций затягивается. Ну вот добрались и до торговли иностранными акциями внутри России. Соединенные Государства Америки ввели санкции против СПБ Биржи {$SPBE}. ❓ Что нам грозит? Некоторые брокеры, Тинькофф в частности, пользовались СПб биржей для организации торгов иностранными акциями. Бирже ограничен доступ к американскому рынку, и долларовой финансовой системе. 🙅 С 18.00 торговля иностранными акциями на площадке приостановлена: как американскими 🇺🇸, так и китайскими 🇨🇳, которые торговались через гонконгскую биржу 🇭🇰. Завтра тоже торгов не будет. Планируют возобновить после выходных 6 ноября. Будем надеяться временно Специалисты биржи и брокеров изучают последствия санкций. ❓ Будут ли заблокированы активы частных инвесторов? Пока есть краткое заявление от биржи: «Введенные санкции США в адрес СПБ биржи не затронут активы клиентов». Пока есть информация, что штаты отвели время для завершения всех операций с СПБ биржей - до 31 января. То есть должны дать время продать акции на СПб бирже. Но в долгосрочной перспективе Россия окончательно лишается выхода на американские фондовые биржи. Государство заранее подсуетилось к минимизации ущерба: запретили торговлю неквалам. ❓ Что буду делать? У меня часть портфеля иностранных акций размещена через брокеров, работающих с СПб биржей. В том числе публичный портфель акций в Тинькофф Инвестиции, который за три года вырос на 350%. Пока буду ждать дальнейших действий от СПб биржи и Тинькофф Инвестиции. В случае принятия решения все продать до 31 января, так и сделаю. От инвестиций в иностранные акции отказываться не собираюсь, перейду на брокеров, работающих вне России. Всем нам удачи! 👍 Лайкните и подпишитесь, если полезно. 👆 Велкам в профиль и на мой канал.