Хэштег #инвестиции | Тинькофф Инвестиции Пульс

«Старость в радость»: Как диверсификация по секторам создаёт ваш пассивный доход Приветствуем вас в блоге, где мы превращаем инвестиции в надёжную опору для жизни! Сегодня — первый и важный шаг: обзор нашего портфеля, разделённого на 12 секторов. Вы увидите, как разные отрасли работают вместе, чтобы обеспечить стабильность, рост и регулярные выплаты. Зачем делить капитал на сектора? Рынок непредсказуем: одни отрасли растут, другие падают. Но диверсификация снижает риски: ✅ Стабильность — даже при просадках одних секторов другие компенсируют убытки. ✅ Доходность + дивиденды — рост стоимости акций + пассивный поток. ✅ Гибкость — можно перераспределять капитал, опираясь на данные. Теперь — к цифрам. Обзор секторов: где прибыль, а где — надёжность 1. Лидеры доходности 🥇 Товары повседневного спроса: +31.5% Прибыль: +809.76 ₽ | Пассив: 15.5% (1 127.52 ₽) Почему? Люди всегда покупают еду, бытовую химию — спрос не зависит от кризисов. 🥈 Здравоохранение: +19.7% Прибыль: +848.99 ₽ | Пассив: 6.7% (526.97 ₽) Фармацевтика и медтехника — вечные отрасли с растущим спросом. 🥉 Материалы: +19.2% Прибыль: +267.14 ₽ | Пассив: 11.6% (287.45 ₽) Сырьё для строительства и промышленности — фундамент экономики. 2. Сектора-доноры: высокие дивиденды Энергетика: доходность -1.7%, но пассивный доход — 17% (1 403.11 ₽). Даже если акции дешевеют, дивиденды платят исправно. Финансы: +11.6% доходности + 12.5% пассив (1 157.69 ₽). Банки и страховые компании — классика для дивидендных портфелей. Коммунальные услуги: +0.5% прибыли, но 11.2% дивидендов (507.02 ₽). Электричество и вода нужны всем — идеально для консерваторов. 3. Наблюдаем и анализируем Недвижимость: +4.6% прибыли | Пассив 7.3% (280.45 ₽). Ритейл и офисы — медленный рост, зато стабильность. Товары длительного потребления: -0.8% прибыли. Техника и авто могут проседать, но дивиденды 8.7% смягчают удар. Энергетика и промышленность: Волатильность есть, но долгосрочно — потенциал. Итоги за всё время 💰 Капитал: 50 612.29 ₽ (+5.7% | +2 719.77 ₽). 📊 Средняя доходность портфеля: 11.7%. 💸 Пассивный доход в месяц: 5 972.14 ₽ (11.8% годовых). Почему это работает? Баланс риска и доходности: рискованные активы (товары повседневного спроса) сочетаются с защитными (коммунальщики, здравоохранение). Дивиденды как подушка безопасности: даже проседающие сектора (энергетика) дают пассивный поток. Реинвестирование: прибыль из успешных отраслей можно вкладывать в недооцененные. Подписывайтесь — и превратите свои накопления в источник радости и свободы! P.S. А вам какой сектор кажется самым перспективным? Пишите в комментариях — обсудим!

В России🇷🇺: - Московская биржа увеличивает число акций, доступных на утренней и вечерней торговых сессиях фондового рынка. подробнее - закрывается дивидендный реестр «Диасофта » - Последний день торгов акциями «Полюса » в режиме Т+1 перед перерывом Перерыв связан с дроблением акций «Полюса», торги возобновятся 27 марта -«ИКС 5 » опубликует отчет по МСФО за 4 квартал и весь 2024 года - закрытие реестра «Полюса» для участия в ГОСА (годовое общее собрание пройдет 14 апреля) - Совет директоров «Транснефти» рассмотрит новые инвестпроекты 🖨«Роснефть » снизила чистую прибыль по МСФО до 1,084 трлн руб. в 2024 году (-14,4%г/г). Осенью выкупила с рынка около 2,6 млн акций (🗣средняя цена составила 443,7 руб. за бумагу - Сечин) 🖨»Россети Ленэнерго » в 2024 году увеличили чистую прибыль по МСФО на 6,3% 🌱Экспорт российских удобрений в Китай в январе-феврале снизился на 13% СИБУР разместил рекордный для начала 2025 года объем корпоративных облигаций. Китай в феврале закупил российский алюминий на рекордные $ 491 млн В мире🌏: 🖨 Micron Technology ( ) отчет лучше ожиданий, продажи выросли на 38% г/г, выручка от центров обработки данных выросла втрое. Выручка компании от памяти с высокой пропускной способностью (HBM) превысила рубеж в $ 1 миллиард. В текущем квартале компания также прогнозировала более высокие показатели, чем ожидалось. 📈Акции MU +3.59% после зарытия рынка пресс-релиз. 🖨 FedEx ( ): прибыль за 3 кв оказалась немного ниже ожиданий аналитиков: EPS $ 4,51 (+17% г/г), объем продаж $ 22,2 млрд (+2%г/г) Консенсус-прогноз аналитиков предполагал EPS $ 4,56 и выручку в $ 21,87 млрд. В очередной раз снизила свои ожидания по прибыли на 2025 фин. год . Акции -5,29% после закрытия Пресс-релиз 🖨Прибыль Nike ( ) превысила прогнозы, но валовая рентабельность снижается. Снижение выручки (-9.3% Y/Y) было вызвано 17-процентным падением в 🇨🇳Большом Китае и давлением на потребительский сектор в Северной Америке. Компания предупредила, что ее ждет тяжелый квартал.📈 Акции -4,68% press release 🎥Disney и Pixar анонсировали продолжение мультфильма «Тайна Коко». Он выйдет в кинотеатрах в 2029 году. - press release 🍏Apple Inc произвела перестановки в руководстве, чтобы вернуть свои усилия по созданию искусственного интеллекта на прежний уровень после нескольких месяцев задержек и неудач, по словам людей, знакомых с ситуацией.(Теперь руководить Siri будет создатель Vision Pro) 🛢Администрация Трампа продлит срок действия Chevron в Венесуэле еще на 30 дней - Bloomberg 📈Биткойн: $ 84 735 ✅ Переходите в мой профиль и подписывайтесь на блог, чтобы не пропустить следующие посты. ✅Жду вас в моей стратегии, будем расти вместе 💜💚🩵

На заседании 21 марта Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21%. Решение регулятора совпало с прогнозом «РБК Инвестиций» — подавляющее большинство экспертов (19 человек из 21) прогнозировали сохранение ставки на прежнем уровне. Регулятор в третий раз подряд оставил ставку неизменной, она по-прежнему находится на историческом максимуме. В течение полутора лет ЦБ планомерно повышал ставку. Цикл жесткой монетарной политики начался в июле 2023 года с повышения ключевой ставки с 7,5% до 8,5%, к концу 2023 года она выросла до 16% годовых. На этом уровне ставка оставалась с декабря 2023 года по конец июля 2024-го. Затем регулятор возобновил подъем: в июле 2024 года ставка выросла до 18% годовых, в сентябре — до 19%, в октябре она побила рекорд весны 2022 года и была установлена на новом историческом максимуме — 21%. В декабре 2024 года регулятор неожиданно для всех решил сохранить ставку на уровне 21%, а в феврале 2025-го принял аналогичное, но уже ожидаемое рынком решение о сохранении ставки на прежнем уровне. Регулятор назвал главной причиной сохранения ключевой ставки на прежнем уровне хоть и снизившееся, но все еще остающееся высоким инфляционное давление, особенно в устойчивой части. ЦБ отмечает, что рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем рост кредитования остается сдержанным, а сберегательная активность населения — высокой. «Банк России продолжит анализировать скорость и устойчивость снижения инфляции и инфляционных ожиданий. Если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижение цели, Банк России рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки», — говорится в сообщении регулятора. На этот раз сообщение ЦБ не содержит указания на то, что регулятор будет рассматривать целесообразность повышения ключевой ставки именно на ближайшем заседании — сигнал регулятора несколько смягчился. Также в базовом сценарии Банк России ожидает, что в ближайшие месяцы инфляционное давление продолжит снижаться. Главный экономист группы ВТБ Родион Латыпов не считает, что сигнал стал принципиально мягче, ожидая на пресс-конференции дополнительные пояснения и уточнения. «Сигнал изменился с «будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании» на «если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижение цели, Банк России рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки», — говорит Латыпов. Новшеством в пресс-релизе стало появление среди возможных дезинфляционных факторов «улучшения внешних условий в случае снижения геополитической напряженности», также обратил внимание Родион Латыпов. Как сохранение ключевой ставки повлияет на курс рубля и фондовый рынок:

⭐️ Три варианта развития событий в геополитике: Что лучше купить? ⭐️ 1️⃣ Быстрое урегулирование: ❗️Данный сценарий предполагает, что санкции начнут ослабевать, российские компании получат доступ к технологиям и рынкам, а инвесторы — возможность заработать на резком росте. 👉 Что выбрать инвестору: 📌 Норникель — новые экспортные возможности 📌 Новатэк — доступ к технологиям и рост добычи 📌 Аэрофлот — восстановление международных рейсов 📌 Мосбиржа — рост оборотов на фоне возвращения иностранных игроков 📌 Совкомфлот — смягчение ограничений 📌 Т-Технологии, Совкомбанк, Сбербанк — снятие ограничений 📌 Средние и длинные ОФЗ с фиксированными купонами: 26248, 26247 и 26243 2️⃣ Всё останется как есть: ❗️Этот сценарий предполагает, что переговоры по урегулированию конфликта затянутся. В таком случае на перегретом российском рынке будет весьма вероятна коррекция. 👉 Что выбрать инвестору: 📌 Акции российских компаний экспортёров, которые выиграют в любом случае — либо от снятия ограничений или же от ослабления рубля (если договориться не получится) 📌 Короткие корпоративные облигации сроком от 4 до 8 месяцев с фиксированным купоном и рейтингом не ниже А- 3️⃣ Эскалация ❗️Данный сценарий предполагает, что стороны всё сильнее будут давить друг на друга и договориться не получится. При этом негативные настроения на рынках будут нарастать, что приведёт к весьма серьёзному падению индекса МосБиржи и снижению курса рубля. 👉 Что выбрать инвестору: 📌 Полюс, Фосагро, Магнит, X5 Group — они могут оказаться стабильнее других 📌 Валютные облигации — страховка от падения рубля 📌 Короткие флоатеры 📌 Фонды денежного рынка — консервативный актив в условиях турбулентности 🔥 Что имеем в итоге? ❗️В данный момент очень сложно оценить шансы на реализацию каждого сценария, так как ситуация слишком непредсказуема. При этом лучшим способом защитить свой капитал будет диверсификация и выбор оптимального баланса между акциями и облигациями: 📌 Что касается акций, то в идеале лучше сочетать бумаги, которые выиграют от нормализации ситуации (Норникель, Полюс, Новатэк, банки), с теми акциями, которые смогут устоять, если ситуация станет хуже. 📌 Если же говорить об облигациях, то длинные ОФЗ дадут хорошую доходность, если всё наладится, и при этом упадут меньше, если переговоры забуксуют. Также будут актуальны валютные облигации, которые помогут пережить падение рубля при негативном сценарии. 🌟 Подписывайтесь на канал, если хотите зарабатывать на инвестициях ❗️Автор поста: ❗️

📌 Т-технологии… Основные метрики при цене 3630 руб: 👉 P/E=8 👉 P/B=1,8 Главный показатель работы любого финансового института – это рентабельность собственного капитала. Какое ROE у Т-технологии❓ Менеджмент прайсит ROE на уровне 32,5%, у меня цифры немного другие 👇 Итак, Капитал 2023 год 283,9 млрд руб Капитал 2024 год 521,4 млрд руб Чистая прибыль 122,2 млрд руб 122,2 / ((283,9+521,4) / 2) = 30,3 млрд руб ⚠️ Значит, ROE= 30,3% По всей видимости менеджмент в своих расчётах берет за основу только чистую прибыль четвертого квартала. В классической истории такой метод расчёта, который применяет менеджмент был бы не совсем актуален. Но в ситуации, когда постепенно часть капитала высвобождается из Росбанка и интегрируется в Т-Банк под более рентабельные проекты, наверное, такой метод расчёта имеет место быть. ❗ Так или иначе свои заявление метрики в ROE=30+% компания соблюдает… ---------------------------------------------- Пару слов о перспективах… Как заявил глава Т-Технологий Станислав Близнюк, ЦИТАТА: "Рост бизнеса компании позволяет ожидать увеличение чистой прибыли за 2025 год на уровне более чем 40%.” С учетом этого тезиса, чистая прибыль Т-Технологии в 2025 году прогнозируются на уровне 171 млрд руб. Темп роста чистой прибыли впечатляет 👍 Мы помним, что сейчас при прибыли 122,2 млрд руб Т-Технологии оцениваются в P/E=8, тогда при чистой прибыли в 171 млрд руб и такой же оценке в P/E=8 справедливая цена акций будет на уровне 5100 руб за акцию. ❗ Значит, таргет на конец года 5100 рублей за акцию и это при текущей ключевой ставке. А если ключевая ставка к концу года снизится, например, до 19%❓ Продискантируйте на досуге доходность самостоятельно, весьма занимательно… ---------------------------------------------- 💹 Ну ладно с цифрами всё понятно, но можно смотреть на графики под другим углом… Весной прошлого года до интеграции с Росбанком, капитал Т-Технологии составлял 284 млрд рубл, при этом капитализация всей Группы была 617 млрд руб. Сейчас капитал объединенной Группы (Росбанк + Т-технологии) составляет 521 млрд рублей, при этом капитализация Т-Технологии с учетом допэмисии составляет 1 трлн руб. ❗ Выходит, сейчас цена акции плюс минус такая же, как и до интеграции…

⭐️ Топ-10 акций для инвесторов на ближайшие месяцы ⭐️ 1️⃣ Сбербанк 👉 Целевая цена: 360 рублей 📌 Сохраняется позитивная динамика финансовых показателей на основании отчетности за 4 квартал. В частности, обновлен собственный рекорд по годовой прибыли. 📌 В феврале и марте акции удерживают уровень локального максимума с ценовым диапазоном 310–325 рублей и торгуются лучше индекса Мосбиржи. 📌 Среднесрочная идея покупки с перспективой выплаты рекордных для компании дивидендов за 2024 год. ➡️ Лукойл 👉 Целевая цена: 8350 рублей 📌 Одна из наиболее устойчивых акций в период коррекции в 2024 году. Сохраняется высокая дивидендная доходность. 📌 Низкий санкционный фактор за счет отсутствия государства в числе акционеров. 📌 Текущий уровень привлекателен для открытия среднесрочной позиции с учетом коррекции цены бумаги на фоне падения нефтяных котировок. ➡️ Т-Технологии 👉 Целевая цена: 4390 рублей 📌 На текущий момент один из лидеров роста на рынке акций РФ: с начала года котировки бумаги выросли на 28%. 📌 Фундаментально — синергетический эффект от интеграции с Росбанком. 📌 Новая стратегия развития группы, которая будет опубликована в начале 2025 года. ➡️ Совкомфлот 👉 Целевая цена: 118 рублей 📌 Продолжает успешно справляться с санкциями при 100% валютной выручке бизнеса и высокой дивдоходности. 📌 Сохраняется тенденция к увеличению стоимости фрахта. ➡️ Новатэк 👉 Целевая цена: 1670 рублей 📌 Перспектива снятия санкций в отношении компании и возобновление проекта Арктик СПГ-2. 📌 На текущий момент в акциях Новатэка сохраняется динамика, опережающая индекс Мосбиржи. ➡️ Татнефть 👉 Целевая цена: 810 рублей 📌 Увеличение свободного денежного потока и возвращение к высоким дивидендным выплатам. 📌 Недавно акции Татнефти обновили свой ценовой максимум 2024 года. 📌 Компания отчиталась по МСФО за 2024 год: рост выручки составил 27,8%, рост EBITDA 22,1%, а свободный денежный поток за год вырос в 2,5 раза. ➡️ Полюс 👉 Целевая цена: 20950 рублей 📌 Поддержку акциям компании продолжит оказывать высокая цена на золото, торгующееся на данный момент на своих исторических максимумах. 📌 Технически сохраняется сильный растущий тренд, несмотря на нахождение бумаги в зоне перекупленности. 📌 В случае продолжения роста цен на золото ожидаются новые максимумы в акциях Полюса ➡️ Диасофт 👉 Целевая цена: 4320 рублей 📌 Это крупный поставщик IT-решений для финансового и других секторов российской экономики. 📌 Выручка группы «Диасофт» в 2024 году выросла на 20%. Прогнозируемая дивидендная доходность за 2024 год составит порядка 7% (весьма высокий показатель для ИТ-сектора). 📌 После коррекции в феврале текущий уровень в акциях Диасофта привлекателен для покупки. ➡️ Русагро 👉 Целевая цена: 285 рублей 📌 Один из крупнейших производителей сахара в России и второй по объему производитель свинины. 📌 Выручка группы компаний по итогам 2024 года выросла до 367 млрд рублей (+20%). 📌 Ожидается позитивная финансовая отчетность и возврат к выплате дивидендов (доходность может составить 10%). ➡️ Мосбиржа 👉 Целевая цена: 255 рублей 📌 МосБиржа - это главный бенефициар высокой процентной ставки. 📌 За 2024 год комиссионные доходы биржи выросли на 20,6%, EBITDA — на 29%, а скорректированная чистая прибыль — на 34,3% 📌 В случае снятия санкций возобновится работа валютной секции по парам рубль/доллар и рубль/евро, что существенно увеличит комиссионные доходы биржи. 🌟 Подписывайтесь на канал, если хотите зарабатывать на инвестициях ❗️Автор поста: ❗️

Привет 👋 Разбор интересной бумаги Все инструменты . Почему интересной? Она же всё падает и падает... В этом то и прикол...не всегда же ей падать...подумал частный инвестор и купил) Ладно! Давай по порядку. 🕵️‍♂️ Если начать с фундаментального анализа, то, забегая вперёд, можно сказать, что бумага не плохая. Прикрепил скрины с некоторыми показателями мультипликаторов по годам. Индекс Альтмана уверенно в зелёной зоне, что говорит о малой вероятности банкротства компании. Немного не понятна мне ситуация с уменьшающимися чистыми активами. Чистый долг возрастал, но ожидаемый намного меньших значений. Всё это перекрывает растущая EBITDA и чистая прибыль. 📊 Ниже привел показатели основных мультипликаторов. +- P/E 17.6 ++ P/S 0.4 -- P/BV 142.2 ++ P/FCF 11.7 ++ Ev/Ebitda 5.1 ++ Ev/S 0.4 ++ Ev/FCF 12.6 ++ E/P 0.1 👍 Сами всё видите...значит толпа это тоже видит. Все хотят иметь подобные бумаги в своих портфелях, ведь когда то должен быть рост. И вероятно он будет) Вопрос когда?) Сейчас?! Я бы не стал торопить события;) -+ Ebitda margin 8 ++ ROE 541 -- ROA 5.5 -- ROS 2.2 👎 Ну с эффективностью управления компанией не так всё хорошо, но я бы так не сказал. Цифры не всегда соответствуют действительности. Рост финансовых показателей есть!? Есть. Значит эффективность есть. Как-то так... ++ Debt/Ebitda 0.8 ++ Nеt Debt/Ebitda 0.4 ++ Debt/Ratio 0.2 -- Debt/Equity 16.6 -+ Debt/Net Income 3.1 🤔 Ну с долгами дела обстоят нормально. Всё под контролем. Поэтому этот параметр толпа скорее всего должна оценить в положительную сторону. При такой цене эту бумагу можно считать по цене с дисконтом. Так то да...что сложного! Понабрал подобных бумаг в портфель и ждёшь безбедное будущее в розовых очках. Но разве так всё просто на рынке!? В книгах пишут так, что вот долгов нет, недооценена бумага - покупайте. Банальщина) 📉 Что на графике? Бумага торгуется не так давно, так что работаем с тем, что есть. Понятно, когда она выходила на биржу, всё ждали ракету. Ракету отложили, а торпеду запустили) Толпу вверх погонят!? Вот и ответ на графике. Цена с самого начала падает и падает. Были небольшие остановки и после них краткосрочный рост на объёмах. Это как раз плохой сигнал к развороту. Толпа дозакупалась, усреднялась, ну или самые хитрые, которые любят покупать с дисконтом, просто с нуля покупали эту бумагу. И что в итоге?! Цена разворачивалась и продолжала снижение. 📈 На данный момент цена нарисовала рост ступеньками. И опять же на объёмах. Это просто, опять же на мой взгляд, очередной зазыв толпы в лонги. Вы сами задайте себе вопрос: Я бы тут продал? Если да, то почему...попробуйте эти причины найти. Если их нет, то скорее всего и толпа так думает. Усредняй да усредняй...что такого то!?) Поэтому пока толпа покупает, я сижу в сторонке и наблюдаю. 🍰 Но и вишенка на торте - это мнение различных экспертов. Это прям вообще...ммм! Всё же хорошо у компании! Так!? Так. Ну и покупать тогда надо))) Скрин тому подтверждение 👇 Представляете, если все купят))) Пойдет тогда цена вверх!? Кто то скажет, вот мол, покупателей много, значит по логике цена должна идти вверх...Ну, по логике да) Но не по рыночной логике. Точнее сказать, у рынка скорее всего вообще нет никакой логики) Нам остаётся лишь гадать. Но я не гадаю, а пытаюсь лишь немного под другим углом смотреть на рынок. При таком подходе вероятность войти в рынок с положительным математическим ожидание намного выше. Да и вообще, думать и делать как все - это точно не про эту деятельность;) Удачи 🤝 😎 Спасибо большое за внимание и поддержку в комментариях, а также за то, что ставите реакции под моими постами...это сильный мотиватор для меня! ❗Всё, что написано выше 👆 не ИИР __________________________________________

как бы не было, к допке будет, катиться, жду, щас будут лонги крыть и покатимся как вчера ночью рублей на 7-10 ⭐️ Топ-10 акций для инвесторов на ближайшие месяцы ⭐️ ➡️ Сбербанк 👉 Целевая цена: 360 рублей 📌 Сохраняется позитивная динамика финансовых показателей на основании отчетности за 4 квартал. В частности, обновлен собственный рекорд по годовой прибыли. 📌 В феврале и марте акции удерживают уровень локального максимума с ценовым диапазоном 310–325 рублей и торгуются лучше индекса Мосбиржи. 📌 Среднесрочная идея покупки с перспективой выплаты рекордных для компании дивидендов за 2024 год. ➡️ Лукойл 👉 Целевая цена: 8350 рублей 📌 Одна из наиболее устойчивых акций в период коррекции в 2024 году. Сохраняется высокая дивидендная доходность. 📌 Низкий санкционный фактор за счет отсутствия государства в числе акционеров. 📌 Текущий уровень привлекателен для открытия среднесрочной позиции с учетом коррекции цены бумаги на фоне падения нефтяных котировок. ➡️ Т-Технологии 👉 Целевая цена: 4390 рублей 📌 На текущий момент один из лидеров роста на рынке акций РФ: с начала года котировки бумаги выросли на 28%. 📌 Фундаментально — синергетический эффект от интеграции с Росбанком. 📌 Новая стратегия развития группы, которая будет опубликована в начале 2025 года. ➡️ Совкомфлот 👉 Целевая цена: 118 рублей 📌 Продолжает успешно справляться с санкциями при 100% валютной выручке бизнеса и высокой дивдоходности. 📌 Сохраняется тенденция к увеличению стоимости фрахта. ➡️ Новатэк 👉 Целевая цена: 1670 рублей 📌 Перспектива снятия санкций в отношении компании и возобновление проекта Арктик СПГ-2. 📌 На текущий момент в акциях Новатэка сохраняется динамика, опережающая индекс Мосбиржи. ➡️ Татнефть 👉 Целевая цена: 810 рублей 📌 Увеличение свободного денежного потока и возвращение к высоким дивидендным выплатам. 📌 Недавно акции Татнефти обновили свой ценовой максимум 2024 года. 📌 Компания отчиталась по МСФО за 2024 год: рост выручки составил 27,8%, рост EBITDA 22,1%, а свободный денежный поток за год вырос в 2,5 раза. ➡️ Полюс 👉 Целевая цена: 20950 рублей 📌 Поддержку акциям компании продолжит оказывать высокая цена на золото, торгующееся на данный момент на своих исторических максимумах. 📌 Технически сохраняется сильный растущий тренд, несмотря на нахождение бумаги в зоне перекупленности. 📌 В случае продолжения роста цен на золото ожидаются новые максимумы в акциях Полюса ➡️ Диасофт 👉 Целевая цена: 4320 рублей 📌 Это крупный поставщик IT-решений для финансового и других секторов российской экономики. 📌 Выручка группы «Диасофт» в 2024 году выросла на 20%. Прогнозируемая дивидендная доходность за 2024 год составит порядка 7% (весьма высокий показатель для ИТ-сектора). 📌 После коррекции в феврале текущий уровень в акциях Диасофта привлекателен для покупки. ➡️ Русагро 👉 Целевая цена: 285 рублей 📌 Один из крупнейших производителей сахара в России и второй по объему производитель свинины. 📌 Выручка группы компаний по итогам 2024 года выросла до 367 млрд рублей (+20%). 📌 Ожидается позитивная финансовая отчетность и возврат к выплате дивидендов (доходность может составить 10%). ➡️ Мосбиржа 👉 Целевая цена: 255 рублей 📌 МосБиржа - это главный бенефициар высокой процентной ставки. 📌 За 2024 год комиссионные доходы биржи выросли на 20,6%, EBITDA — на 29%, а скорректированная чистая прибыль — на 34,3% 📌 В случае снятия санкций возобновится работа валютной секции по парам рубль/доллар и рубль/евро, что существенно увеличит комиссионные доходы биржи. *Автор обзора: ✅ Если было полезно, заходите в профиль и подписывайтесь на канал

⭐️ Сколько дивидендов заплатят российские компании в 2025 году? ❗️Аналитики представили свой прогноз о том, сколько дивидендов могут заплатить в этом году наиболее популярные компании. Вот мнение экспертов «Альфа-Банка»: ➡️ Кто заплатит выше 20%: 📌 Магнит ■ Дивиденды: 1120 рублей ■ Дивдоходность: 25% 📌 Хэдхантер ■ Дивиденды: 907 рублей ■ Дивдоходность: 21,4% 📌 Газпром (при условии выполнения своих обязательств по долговой нагрузке) ■ Дивиденды: 24,6 рублей ■ Дивдоходность: 21,2% 📌 МТС ■ Дивиденды: 35,5 рублей ■ Дивдоходность: 20,8% ➡️ Кто заплатит выше 15%: 📌 Транснефть ■ Дивиденды: 186,9 рублей ■ Дивдоходность: 19,8% 📌 Газпром нефть ■ Дивиденды: 100,7 рублей ■ Дивдоходность: 18,2% 📌 Банк Санкт-Петербург ■ Дивиденды: 56,5 рублей ■ Дивдоходность: 17,7% 📌 Южуралзолото ■ Дивиденды: 0,11 рублей ■ Дивдоходность: 17,6% 📌 Сургутнефтегаз (ап) ■ Дивиденды: 9,5 рублей ■ Дивдоходность: 17,0% 📌 НЛМК ■ Дивиденды: 19 рублей ■ Дивдоходность: 15,8% 📌 Лукойл ■ Дивиденды: 1066 рублей ■ Дивдоходность: 15,6% 📌 Сбербанк ■ Дивиденды: 36,28 рублей ■ Дивдоходность: 15,5% 📌Татнефть ■ Дивиденды: 83,25 рублей ■ Дивдоходность: 15,2% ➡️ Кто заплатит выше 10%: 📌 Северсталь – 14,2% 📌 Совкомфлот – 14,1% 📌 Мосбиржа – 13,9% 📌 Ростелеком – 13,6% 📌 Группа ЛСР – 13,7% 📌 Роснефть – 13,4% 📌 ФосАгро – 12,8% 📌 Аэрофлот – 12,6% 📌 Новатэк – 10,5% ➡️ Кто заплатит выше 5%: 📌 ММК – 9,6% 📌 Интер РАО – 8,9% 📌 Самолёт – 8,7% 📌 Алроса – 6,7% 📌 Хэндерсон – 6,3% 📌 Норникель – 6,0% 📌 Т-Банк – 5,7% 📌 Совкомбанк – 5,6% 🌟 Подписывайтесь на канал, если хотите зарабатывать на инвестициях ❗️Автор поста: ❗️

🖋🖋🖊 Аукционы Минфина — в классике уже нет сверх спроса, а сохранение ключевой ставки усилило давление индекс RGBI Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам по традиции два классических выпуска. При его проведении индекс RGBI находился выше 112 пунктов, министерство продолжает пользуется геополитической ситуацией и поставляет на рынок классику (совсем забыв про флоатеры), но после переговоров и сохранении ключевой ставки некое давление на индекс всё равно присутствует: 🔔 По данным Росстата, за период с 11 по 17 марта ИПЦ вырос на 0,06% (прошлые недели — 0,11%, 0,15%), с начала марта 0,23%, с начала года — 2,28% (годовая — 10,20%). В целом за март 2024 г. инфляция составила 0,39%, с такими недельными темпами данные цифры можно и не достичь, а это уже положительный сигнал для регулятора (снижение темпов относительно прошлого года и прошлого месяца). Недельный рост на 0,06% в 11 неделю почти антирекордный за последние 13 лет, ниже было только в 2017 г. — 0,03%, поэтому вполне логично, что ЦБ на мартовском заседании сохранило ставку. 🔔 Минфин планирует занять в 2025 г. 4,781₽ трлн (погашения — 1,416₽ трлн), сумма рекордная с начала пандемии и выше, чем в 2024 году (3,92₽ трлн). Значит, мы ощутим инфляционный всплеск при тратах, дефицит федерального бюджета по итогам 2 месяцев составил 2,7₽ трлн или 1,3% ВВП, больше чем заложено на весь 2025 г. 🔔 Если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижение цели, Банк России рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки. Смягчение сигнала, конечно, не произошло, а произошло напоминание, что по ставке рассматривают 2 варианта: повышение или сохранение. Также мы имеем несколько фактов о рынке ОФЗ: ✔️ Согласно статистике ЦБ, в феврале основными покупателями ОФЗ на вторичном рынке стали НФО — 120,4₽ млрд, физические лица также нарастили свои покупки на рекордные 46,9₽ млрд. Крупнейшими продавцами стали СЗКО — 170,1₽ млрд, опять же рекорд для данной группы продавцов. На первичном рынке крупнейшими покупателями стали в очередной раз СЗКО — 47,1%. Похоже, крупнейшие банки неистово зарабатывали в феврале, покупая на первички ОФЗ с премией и потом продавая на вторичном рынке. ✔️ Доходность большинства выпусков снизилась до 15,1% (ОФЗ 26238 торгуется по 56,3% от номинала с доходностью 14,47%, кто покупал по 100%, то имеют сейчас -44% по активу). Если рассматривать данные ЦБ о средней max ставке по вкладам физ. лиц до 1 года в топ-10 банках, то во I декаде марта она составила 20,738% снизившись (годичные ОФЗ дают доходность выше 18,6%). А теперь к самому выпуску: ▪️ Классика ОФЗ — 26238 (погашение в 2041 г.) ▪️ Классика ОФЗ — 26246 (погашение в 2036 г.) Спрос в 26238 ошеломительный 87,1₽ млрд, выручка — 27,7₽ млрд (средневзвешенная цена — 56,3%, доходность — 14,47%, забрали весь объём). Спрос в 26246 составил 74,3₽ млрд, выручка — 38,7₽ млрд (средневзвешенная цена — 87,27%, доходность — 14,85%, также забрали весь объём). Минфин заработал за этот аукцион 66,4₽ млрд (в прошлый — 218,7₽ млрд). Согласно плану Минфина на I кв. 2025 г. необходимо разместить 1₽ трлн (план выполнили ещё 2 недели назад, сейчас просто наполняют бюджет и закрывают план на следующий квартал, осталось 3 недели сверх заработка). 📌 Спрос довольно приемлемый, но не такой, как 1-2 недели назад (переговоры прошли, но понятное дело, что мирное соглашение затянется и снятие санкций не произошло, укрепление ₽ приостановилось, до это ₽ помогали экспортёры, продавали больше валюты и снизившейся импорт, сохранение ставки и сигнал, что есть 2 варианта на апрельском заседании: повышение или сохранение). Большой вопрос куда ещё качнётся маятник, если инфляционное давление усилится, а ₽ ослабнет (при таком курсе ой как сложно наполнять бюджет, особенно, когда твой дефицит растёт с каждым месяцем, а в ОФЗ уже нет сверх спроса).

Как распознать и не стать жертвой финансовой пирамиды? 🏦 Финансовые пирамиды существуют уже очень давно, но с развитием технологий и интернета они каждый раз становятся все более изощрёнными. Такие мошеннические схемы, основанные на привлечении новых участников, чьи взносы используются для выплат старым инвесторам, неизбежно рушатся и большинство доверчивых людей остается без денег, когда приток новых вкладчиков замедляется. 🙆‍♂️ Из известных исторических примеров можно выделить одну из первых задокументированных пирамид Схему Понци (1920-е), масштабную аферу МММ в России (1990-е) c миллионами участников, а также Bernard Madoff Investment Securities (2000-е), нанесшую экономический ущерб на десятки миллиардов долларов. 📝 Чтобы не стать жертвой подобных мошеннических схем, важно уметь распознавать признаки финансовой пирамиды. Вот ключевые из них: ✅ •Высокая доходность без риска — когда вам обещают огромные проценты прибыли без подробного и понятного объяснения механизма заработка. Например, это может быть 20-30% гарантированной доходности каждый месяц с лично внесенных денег. 💰 •Агрессивная реклама — активное и навязчивое привлечение новых участников, выплата щедрых бонусов за приглашение друзей, говоря другими словами, большой процент вознаграждения от размера их вложений. 🎙️ •Отсутствие прозрачности — когда у компании не имеется никаких реальных активов, лицензий и официальной регистрации в стране осуществления деятельности. Подобные организации часто регистрируются в иностранной оффшорной юрисдикции, а оплату принимают через криптовалюты или электронные деньги, чтобы избежать ответственности. 🔍 •Выплаты за счёт новых участников — если вам обещают высокий пассивный доход с вложений, а вся работа вокруг только и строится на активном вовлечении других партнеров в данный бизнес. Для этого проводятся частые презентации в онлайн или оффлайн формате, арендуются многочисленные офисы и залы, где постоянно собирается немалое количество людей. Это все является существенным поводом считать, что большинство выплат старым инвесторам зависят от вложений новых. 📽️ •Сложная и запутанная схема получения дохода — использование заумных терминов и определений, при отсутствии реального продукта, чтобы скрыть истинную суть деятельности. Например, это могут быть виртуальные товары и услуги, основанные на высоких IT-технологиях или искусственном интеллекте, генерирующие баснословные проценты прибыли, работу которых обычному человеку очень сложно проверить. ⚙️ Чтобы защитить себя от финансовых пирамид, перед инвестированием убедитесь, что компания зарегистрирована в России и регулируется финансовыми органами. Не верьте в “гарантированный” высокий доход. Если вам предлагают вложить деньги без всякого риска с годовой доходностью значительно выше текущей ключевой ставки ЦБ, то это повод насторожиться. Проверяйте компанию на сайте Банка России в списках организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. 👨‍💻 В заключение хочется отметить, что финансовые пирамиды продолжают существовать в разных формах: от традиционных инвестиционных проектов до замысловатых криптовалютных схем. Поэтому важно проявлять бдительность, анализировать инвестиционные предложения и не поддаваться на обещания лёгких денег. Помните, что финансовая грамотность — ваше главное оружие в борьбе с мошенниками. 📚

О чем сказала Набиуллина и что будет со ставкой? Сегодня после сохранения ставки, глава ЦБ Эльвира Набиуллина дала свои комментарии по многим важным вопросам. Сейчас подробнее разберу их: 📌Рубль и инфляция Набиуллина призвала не спешить с выводами, что укрепление рубля пока рано напрямую связывать с замедлением инфляции. Если это так, то это еще лучше. Тогда эффект от крепкого рубля еще сильнее снизит инфляцию. 📌Мягкая посадка Российская экономика движется без резких колебаний. ЦБ считает, что удалось выйти на траекторию «мягкой посадки». 📌Привлекательность рублевых активов Инвесторы возвращаются. На фоне высокой доходности в рублях и геополитической переоценки интерес к рублевым инструментам вырос. Оно и видно на индексе и рынке в целом. Я уже ранее объяснял, что обычно рынок ходит за курсом рубля. Сейчас же произошел рассинхрон. Жду, когда все возобновится. 📌Непредсказуемость Центральный банк подчеркивает, что мы все еще в зоне повышенной неопределенности. Возможна необходимость более длительной жесткой денежно-кредитной политики. 📌Курс — по правилам рынка ЦБ не планирует вмешиваться в валютный рынок банков. Курс формируется свободно. 📌О криптовалюте Криптовалюта по мнению Набиуллиной, остается волатильным инструментом с повышенными рисками. А допуск к таким инвестициям будет возможен только в экспериментальном режиме для суперквалифицированных инвесторов. 🔍ЦБ сохраняет осторожный оптимизм, но готов к длительному ужесточению политики на фоне нестабильной среды. Поэтому я думаю сейчас важно следить за динамикой недельной инфляции. Если она сохранится, то скорее всего, в апреле получим еще больше более мягкую риторику, а значит и хороший рост рынка. Какие у вас впечатления от конференции? Пишите свое мнение в комментариях и не забудь ставить 👍 если дочитал. Текущая доходность более 500% за 12 месяцев❗️ Подписывайся на мой канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента.🤝

🇷🇺 Главные новости для инвесторов: ✅ «Т-Технологии» заплатят 32 рубля дивидендов за 2024 год ✅ ЦБ РФ сохранит завтра ключевую ставку на уровне 21% (опрос Интерфакса) ✅ Аналитики БКС ожидают дивдоходность по индексу Мосбиржи на уровне 8,8% на горизонте 12 мес. ✅ Сбер возглавил рейтинг надежных российских банков 2025 года (Forbes) ✅ Кремль подтвердил встречу российских и американских делегатов в понедельник ✅ Акционеры VK рассмотрят вопрос допэмиссии акций по цене 324,9 рублей ✅ Чистая прибыль Т-Технологий выросла на 51% за 2024 год ✅ Инфляция за неделю с 11 по 17 марта замедлилась с 0,11% до 0,06% ✅ ВТБ снижает ставки по рыночной ипотеке на 0,5-1% ✅ Целевая цена по акциям МТС Банка составляет 2031 рубль, апсайд 24% (Финам) ✅ Мосбиржа запустит новые инструменты — индексы для долгосрочных инвесторов ✅ Индийские компании исследуют возможности участия в проектах Новатэка ✅ Чистая прибыль ММК снизилась на 32,6% за 2024 год ✅ Т-Технологии подтвердили планы платить дивиденды каждый квартал ✅ Алроса и Positive Technologies заключили соглашение о стратегическом партнерстве ✅ Турция продолжит покупать российский газ через Газпромбанк ✅ Чистый убыток VK по итогам прошлого года составил 94,9 млрд рублей ✅ Финальные дивиденды Роснефти за 2024 год составят 14,5 рублей (консенсус) ✅ МТС закроет свой видеохостинг Nuum — аналог YouTube и TikTok ✅ ЦБ РФ повысил курс доллара на завтра до 84,40 рублей ✅ Дивдоходность акций X5 Group составит 20% за весь 2025 год (Т-Инвестиции) ✅ Индекс МосБиржи по итогам торгов снизился на 0,21% 🌟 Подписывайтесь на канал, если хотите зарабатывать на инвестициях ❗️Автор поста: ❗️

ИКС 5 крутые дивиденды! Компания ИКС 5 опубликовала финансовые результаты по МСФО за 4 квартал и весь 2024 год. Цифры получились неоднозначными, выручка растет, но прибыль в четвертом квартале снизилась. В итоге акции сегодня снизились на 1%. 🔍Основные показатели за год - Выручка: 3 908 млрд рублей (+24,2% год к году). - EBITDA: 251,8 млрд рублей (+16,9%). - Чистая прибыль: 110 млрд рублей (+21,9%). 🔍Основные показатели за 4 квартал - Выручка: 1 077 млрд рублей (+22,3%). - EBITDA: 52,9 млрд рублей (+0,8%). - Чистая прибыль: 15,4 млрд рублей (-20,2%). 🔍Что произошло в 4 квартале? Выручка выросла на 22%, что соответствует ранее опубликованным операционным результатам. Однако EBITDA снизилась на 1%, а рентабельность упала до 4,9%. Основные причины: - Рост расходов на персонал (+20%). - Высокая база сравнения по валовой рентабельности. - Увеличение затрат в онлайн-сегменте. 📌Дивиденды Совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды в размере 648 рублей на акцию. Это включает прибыль за 2024 год и нераспределенную прибыль за 2020, 2022 и 2023 годы. - Дата закрытия реестра: 9 июля 2025 года. - Последний день для покупки акций: 8 июля. - Окончательное решение по выплате будет принято на собрании акционеров 27 июня. Текущая дивидендная доходность — около 18%. Это рекордные дивиденды для компании. Компания утвердила дивидендную политику на 4 года. Основные моменты: - Цель по соотношению Чистый долг/EBITDA: 1,2–1,4x. - Выплаты будут зависеть от свободного денежного потока. - Планируется платить дивиденды дважды в год — за год и за 9 месяцев. Для долгосрочных инвесторов думаю неплохой вариант, для трейдеров тоже можно торговать. С начала года пару раз покупал акции, я думаю, что вскоре появится хорошая возможность. Кто держит в портфеле, вы будете продавать докупать под дивиденды? Пишите свое мнение в комментариях и не забудь ставить 👍 если дочитал. Текущая доходность более 500% за 12 месяцев❗️ Подписывайся на мой канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента.🤝

Привет, дорогие инвесторы! 👋 Давайте разберем ключевые события дня с эмоциями и цифрами 📊 ⚡️ Главная новость: Совет директоров $FIVE рекомендовал дивиденды 648 руб./акция (дивидендная доходность — 17,7% 🎉). Рынок ждал около 20%, но итог все равно сильный! 💰 📈 Отчетность $FIVE за 2024 год: ▫️ Выручка — 3,9 трлн руб. (+24% г/г 🚀) ▫️ Чистая прибыль — 104 млрд руб. (+21,9% г/г 💸) 🔹 Обновление дивидендной политики: • Выплаты будут 2 раза в год — за предыдущий отчетный год и 9 месяцев текущего. • Ориентир — свободный денежный поток + коэффициент долга (чистый долг/EBITDA 1,2–1,4x). 📌 Другие важные новости: 1️⃣ $T : Прибыль в 2025 может замедлиться до 40% 📉, но это лучше прогноза ЦБ на спад сектора. 2️⃣ : Рекордный убыток из-за маркетинга и долговой нагрузки 😱. Допэмиссия для снижения долга — вероятно, с господдержкой 🏛️. 3️⃣ : Аналитики ждут роста экспортных цен в 2025 🛢️. В 2024 цена — $290/тыс. м³ (-5%). 4️⃣ : Дивиденды — 29,72 руб. (обычка) и 0,22 руб. (префы) 💸. Отсечка — 5 мая. 5️⃣ $IPO : планирует стимулировать компании к выходу на IPO 📈. Итоги дня: ✅ $FIVE радует дивидендами и ростом прибыли. ⚠️ в зоне риска, но шанс на поддержку. 🛢️ пророчат восстановление цен. 📉 замедляются, но держат планку. Следим за рынком вместе! 💼✨ 🏆Поддержите подпиской и лайком. Буду рад новым подписчикам на канале.

⭐️ Топ-10 акций для инвесторов на ближайшие месяцы ⭐️ ➡️ Сбербанк 👉 Целевая цена: 360 рублей 📌 Сохраняется позитивная динамика финансовых показателей на основании отчетности за 4 квартал. В частности, обновлен собственный рекорд по годовой прибыли. 📌 В феврале и марте акции удерживают уровень локального максимума с ценовым диапазоном 310–325 рублей и торгуются лучше индекса Мосбиржи. 📌 Среднесрочная идея покупки с перспективой выплаты рекордных для компании дивидендов за 2024 год. ➡️ Лукойл 👉 Целевая цена: 8350 рублей 📌 Одна из наиболее устойчивых акций в период коррекции в 2024 году. Сохраняется высокая дивидендная доходность. 📌 Низкий санкционный фактор за счет отсутствия государства в числе акционеров. 📌 Текущий уровень привлекателен для открытия среднесрочной позиции с учетом коррекции цены бумаги на фоне падения нефтяных котировок. ➡️ Т-Технологии 👉 Целевая цена: 4390 рублей 📌 На текущий момент один из лидеров роста на рынке акций РФ: с начала года котировки бумаги выросли на 28%. 📌 Фундаментально — синергетический эффект от интеграции с Росбанком. 📌 Новая стратегия развития группы, которая будет опубликована в начале 2025 года. ➡️ Совкомфлот 👉 Целевая цена: 118 рублей 📌 Продолжает успешно справляться с санкциями при 100% валютной выручке бизнеса и высокой дивдоходности. 📌 Сохраняется тенденция к увеличению стоимости фрахта. ➡️ Новатэк 👉 Целевая цена: 1670 рублей 📌 Перспектива снятия санкций в отношении компании и возобновление проекта Арктик СПГ-2. 📌 На текущий момент в акциях Новатэка сохраняется динамика, опережающая индекс Мосбиржи. ➡️ Татнефть 👉 Целевая цена: 810 рублей 📌 Увеличение свободного денежного потока и возвращение к высоким дивидендным выплатам. 📌 Недавно акции Татнефти обновили свой ценовой максимум 2024 года. 📌 Компания отчиталась по МСФО за 2024 год: рост выручки составил 27,8%, рост EBITDA 22,1%, а свободный денежный поток за год вырос в 2,5 раза. ➡️ Полюс 👉 Целевая цена: 20950 рублей 📌 Поддержку акциям компании продолжит оказывать высокая цена на золото, торгующееся на данный момент на своих исторических максимумах. 📌 Технически сохраняется сильный растущий тренд, несмотря на нахождение бумаги в зоне перекупленности. 📌 В случае продолжения роста цен на золото ожидаются новые максимумы в акциях Полюса ➡️ Диасофт 👉 Целевая цена: 4320 рублей 📌 Это крупный поставщик IT-решений для финансового и других секторов российской экономики. 📌 Выручка группы «Диасофт» в 2024 году выросла на 20%. Прогнозируемая дивидендная доходность за 2024 год составит порядка 7% (весьма высокий показатель для ИТ-сектора). 📌 После коррекции в феврале текущий уровень в акциях Диасофта привлекателен для покупки. ➡️ Русагро 👉 Целевая цена: 285 рублей 📌 Один из крупнейших производителей сахара в России и второй по объему производитель свинины. 📌 Выручка группы компаний по итогам 2024 года выросла до 367 млрд рублей (+20%). 📌 Ожидается позитивная финансовая отчетность и возврат к выплате дивидендов (доходность может составить 10%). ➡️ Мосбиржа 👉 Целевая цена: 255 рублей 📌 МосБиржа - это главный бенефициар высокой процентной ставки. 📌 За 2024 год комиссионные доходы биржи выросли на 20,6%, EBITDA — на 29%, а скорректированная чистая прибыль — на 34,3% 📌 В случае снятия санкций возобновится работа валютной секции по парам рубль/доллар и рубль/евро, что существенно увеличит комиссионные доходы биржи. *Автор обзора: @Russian_Stocks ✅ Если было полезно, заходите в профиль и подписывайтесь на канал