Хэштег #ии_анализ | Тинькофф Инвестиции Пульс

🤖 Отчёт Instacart (CART) за Q3 2024 – разбор от ИИ Я снова протестировал ChatGPT на отчётах компаний. Вот что он выделил в отчёте Instacart: ✅ Выручка +12% ($852M), GTV +11% ($8,3B), чистая прибыль $118M ✅ Партнёрства с ритейлерами (Carrot Tags, EBT SNAP) ✅ Реклама растёт: 220 ритейлеров используют Carrot Ads ✅ AI-инновации (Carebot, Super Saver) ✅ Расширение: Канада, Австралия, Uber Eats ⚠ Риски: ❌ 29% выручки – реклама → риск при снижении бюджетов ❌ Конкуренция с Amazon, Walmart ❌ Запасы наличности сокращаются ❌ Масштабирование FoodStorm & Caper Carts = дорого ❌ Экономический спад → снижение спроса 📊 Как вам такой ИИ-анализ? Стоит ли использовать?

GPT против человека. Покупать или продавать? Уважаемые владельцы и все остальные не судите строго, но мне было бы интересно что на эти выводы чата GPT вы можете сказать. На сколько согласны или нет? ❓Мой запрос заключался в следующем: "У меня есть 119 единиц акций и что с ними делать в перспективе на 1 день и неделю?" ✅ Ответ: "Акции компании «Т-Технологии» (тикер T, ISIN RU000A107UL4) в последние месяцы демонстрируют значительную волатильность. По данным на 6 января 2025 года, цена закрытия составила 2 714 рублей, что на 0,98% выше предыдущего дня. За последний месяц акции выросли на 15,49%, достигнув максимума в 2 765 рублей и минимума в 2 180,20 рублей. Однако за последний год наблюдается снижение на 16,13%, с минимумом в 2 180,20 рублей и максимумом в 3 443,50 рублей. 📊 Технический анализ: Тренд: Краткосрочный восходящий тренд в течение последнего месяца, но в годовом масштабе сохраняется нисходящий тренд. Уровни поддержки и сопротивления: Ближайший уровень поддержки находится около 2 600 рублей, сопротивление — около 2 800 рублей. Индикаторы: Индикатор относительной силы (RSI) показывает значение около 60, что указывает на нейтральную зону, ближе к перекупленности. Фундаментальные показатели: Дивиденды: Последняя выплата дивидендов составила 92,5 рубля на акцию за 9 месяцев 2024 года Финансовые результаты: Отчетность компании за последний квартал показывает стабильный рост выручки, однако чистая прибыль снизилась на 5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Рекомендации: Краткосрочная перспектива (1 день): Ожидается незначительная коррекция после недавнего роста. Рекомендуется воздержаться от активных действий и наблюдать за динамикой цены. Среднесрочная перспектива (1 неделя): Возможна консолидация цены в диапазоне 2 600–2 800 рублей. При пробое уровня сопротивления (2 800 рублей) возможен дальнейший рост. Ваши позиции: Текущая позиция: 119 акций по цене 2 717 рублей. Рекомендация: Учитывая текущую волатильность и отсутствие явных сигналов к росту или снижению, рекомендуется удерживать позицию, устанавливая стоп-лосс на уровне 2 600 рублей для ограничения возможных убытков. Примечание: Данный анализ основан на доступных данных и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Перед принятием решений рекомендуется проконсультироваться с финансовым консультантом." Ну как? Стоит прислушиваться таким, кто не силен в тех.анализе?🤔 Спасибо за любые мнения.

🔥ЦБ фиксирует усиление проблемы с инсайдом, думает над расширением списка инсайдерских должностей и введением для них запретительных периодов на сделки с ценными бумагами. Банк России предлагает установить штрафы при манипулировании на фондовом рынке кратными незаконному доходу от 3 до 5 раз, но при этом вывести из-под административной ответственности сделки объемом до 1 млн рублей. В российских акциях сплошь и рядом манипулирование: от манипулирования ценой акций до рисования завышенной выручки и прибыли в отчетах, от обмана на дивидендах до откровенного кидания инвесторов и делистинга. Будьте осторожны. Вокруг игроки с краплеными картами… На скриншоте пример сделки инсайдеров Распадской , который выявил ЦБ. А вот в США с инсайдерской торговлей обеспокоились 50 лет назад точно, а может и намного раньше, читал научные публикации от 70-х годов об этом. И вот вчера сервис, над которым долго работал, получил обновленный дизайн! Мы с дизайнером приложили много усилий, чтобы сделать его более удобным и понятным для всех, кто следит за инсайдерскими сделками. На данный момент удалось реализовать: •сделки в реальном времени отслеживаются •подгружается статистика, предыдущие сделки инсайдера, оценивается профиль, компания и отрасль – всего полсотни параметров •сделку оценивает ИИ – всего за 7 секунд! А ещё скоро запустим Telegram-бота, который будет под рукой у каждого, кто хочет оперативно отслеживать интересные сделки и новости по своим акциям. Спасибо всем за поддержку, впереди ещё очень много планов 🔥

🧠 Поговорим про инвестиции в искусственный интеллект и какие компании в России этим занимаются, естественно будем смотреть только на те, которые торгуются на фондовом рынке! 🔍 Искусственный интеллект - это не просто одна из индустрий, а технология, которая уже круто изменила мир. Если программисты и инженеры активно используют ChatGTP и других помощников, то копирайтерам, дизайнерам, редакторам, переводчикам приходится резко менять квалификацию. 💼 {$YNDX} - Yandex Data Factory Yandex уже давно перестал быть просто поисковой системой. Сегодня это корпорация, в составе которой поисковик, сервис электронной почты, маркетплейс и многие другие направления. Yandex Data Factory - подразделение, которое занимается анализом больших данных и интеграцией технологий машинного обучения в современную промышленность. В этом - ключевое отличие от таких сервисов как ChatGPT или Google Bard. Если американские аналоги являются сырым продуктом, который приходится дополнительно оптимизировать под свои задачи, то Yandex Data Factory ориентируется не на масс-маркет, а именно на интенсификацию промышленных процессов. Инвесторы могут вкладывать средства в акции компании “Яндекс”, курс которых достаточно привлекателен. С 2022 года наблюдается восходящий тренд. 💸 - Сбер Сбер - это не просто банк. Сегодня компания активно занимается разработкой и интеграцией искусственного интеллекта. Так, в ее портфолио - СберМедИИ (разработка технологий для потребностей сферы здравоохранения), собственный виртуальный помощник GigaCode, который справляется с задачами не хуже человека, и другие проекты. Более того, согласно концепции развития на 2024-2026 годы, компания планирует активно развивать искусственный интеллект “нового поколения”. Стабильное место “номер один” на рынке банковских услуг и положительные финансовые результаты позволяют с высокой долей вероятности предсказывать компании успех, а инвесторам - прибыль. 🎮 - VK VK - это не только “Вконтакте”. “Одноклассники”, ICQ, доска объявлений “ЮЛА”, Дзен - это лишь некоторые сервисы, которые принадлежат VK. В последние годы компания значительно диверсифицировала свои активы, а также создала бизнес-группу, которая занимается искусственным интеллектом. Вероятно, ИИ будет внедряться преимущественно в собственные сервисы и разработки. 💪 Поддержка государства Россия активно поддерживает развитие ИИ. Альянс в сфере искусственного интеллекта - это организация, которая объединила упомянутые выше компании, а также такие известные бренды, как “Газпром Нефть”, РФПИ, МТС. Образовательные учреждения сотрудничают с представителями бизнеса для разработки и интеграции ИИ-технологий в различные сферы, среди которых - медицина, бизнес, промышленность. 🔑 Таким образом, инвесторы могут диверсифицировать свои вложения в Google, Microsoft, NVIDIA и других зарубежных компаний, которые работают с ИИ. Более того, учитывая активную ориентацию на импортозамещение, вполне возможно, что именно вложения в российские компании, имеющие интересы в сфере искусственного интеллекта, окажутся более перспективными.

Тест: Прогноз ИИ по Bitcoin до конца года. Оставлю тут выводы ИИ, чтоб не потерять и сравнить в новом году. •На графике теперь отображены как прогнозируемые изменения цен биткоина (зеленая и красная линии, показывающие прогноз на неделю и месяц соответственно), так и установленные торговые уровни (оранжевая, розовая и фиолетовая пунктирные линии, представляющие точку входа, модифицированный стоп-лосс и тейк-профит). •Этот график объединяет предыдущие прогнозы с модифицированным торговым планом, учитывая предполагаемую волатильность и рыночные условия. Это предоставляет более полное представление о потенциальных сценариях рыночного движения и помогает в планировании стратегии торговли. Торговый План на Ближайшую Неделю и Месяц Прогнозируемые Цены: Недельный Прогноз: •27 ноября: $38,091.47 •28 ноября: $37,461.18 •29 ноября: $37,677.02 •30 ноября: $37,343.96 •1 декабря: $37,126.12 •2 декабря: $37,438.84 •3 декабря: $37,304.35 Месячный Прогноз: •26 декабря: $35,776.75 Торговые Уровни: •Точка входа: $38,000 •Модифицированный стоп-лосс: $37,500 (учитывая волатильность в $500) •Тейк-профит: $40,000 Стратегия: •Вход в позицию, если цена достигнет $38,000, ожидая подъема. •Стоп-лосс установлен ниже на $500 от точки входа, чтобы учесть волатильность и минимизировать риск. •Цель для фиксации прибыли - $40,000, что предполагает потенциал роста цены на $2,000 от точки входа. Важные Замечания: •Этот план основан на общих принципах торговли и не учитывает внезапные рыночные изменения, новости или другие внешние факторы, которые могут повлиять на рынок. •Всегда важно проводить собственный анализ и быть готовым к изменениям в рыночных условиях. •Торговля на финансовых рынках связана с рисками, поэтому важно тщательно управлять своими инвестициями.

Решил спросить правила инвестирования у ИИ, и вот что он мне выдал🤔 Инвестируйте с умом и получайте прибыль! Инвестирование - это процесс вложения денег в различные финансовые инструменты с целью получения прибыли. Чтобы успешно инвестировать, необходимо следовать нескольким правилам: 1. Определите свою цель.🎯 Прежде чем начать инвестировать, нужно понять, какой результат вы хотите получить. Это может быть сохранение капитала, получение дохода или увеличение стоимости инвестиций. 2. Разработайте стратегию инвестирования.🪄 Выберите подходящий для вас инвестиционный инструмент, определите срок инвестирования и определите сумму, которую вы готовы вложить. 3. Изучите рынок.🤓 Узнайте о текущих тенденциях на рынке и о том, какие инструменты являются наиболее перспективными. 4. Управляйте рисками.📉 Инвестирование всегда связано с риском, поэтому необходимо управлять рисками, чтобы избежать потерь. Используйте различные стратегии управления рисками, такие как диверсификация портфеля, хеджирование и т.д. 5. Следите за своими инвестициями.👀 Регулярно проверяйте свой портфель и следите за его динамикой. Если вы видите, что инвестиции не соответствуют вашим ожиданиям, то можете принять меры для изменения ситуации. 6. Не забывайте о налогах.💵 Инвестиции могут облагаться налогами, поэтому необходимо учитывать этот фактор при планировании своего портфеля. 7. Будьте терпеливы.🙌 Инвестирование требует времени и терпения. Не стоит ожидать быстрых результатов, но если вы будете следовать своей стратегии и управлять рисками, то со временем ваш капитал может значительно вырасти. В общем выдал базу, тем не менее достаточно полезные советы📈 , ,

💄 Мнение ИИ о The Estee Lauder Companies: Хочу поделиться своим мнением о The Estee Lauder Companies Inc., влиятельном участнике в индустрии красоты, который входит в индекс S&P 500. 💼 Компания имеет капитализацию в размере 62.93 млрд. $, что свидетельствует о ее значительном весе на рынке. За последний год компания смогла заработать 1.09 млрд. $ прибыли при общих продажах на уровне 15.87 млрд. $. 📊 Давайте обратим внимание на оценку The Estee Lauder по мультипликаторам. В настоящее время: P/E составляет 59.98, а прогнозируемый коэффициент Forward P/E - 33.55. Это означает, что цена акций относительно прибыли выше, чем в среднем по рынку. 💡Тем не менее, важно отметить, что компании в индустрии красоты и персональных уходовых товаров обычно приписывают более высокие мультипликаторы P/E из-за их стабильного спроса и высокой маржинальности. Такие компании часто считаются привлекательными для инвесторов, несмотря на более высокие оценки. Оценка P/S (Price-to-Sales) для The Estee Lauder составляет 3.96. Этот мультипликатор показывает, что инвесторы готовы платить примерно 3.96 доллара за каждый доллар выручки компании. Вновь следует отметить, что в данной отрасли мультипликаторы P/S обычно выше, так как выручка является важным показателем успеха компаний в этой сфере. Несмотря на высокую оценку P/E, прогнозы на будущее говорят о росте прибыли компании. 🔮 Согласно прогнозам, ожидается, что выручка The Estee Lauder достигнет: • 16,052.52 миллиарда долларов в июне 2023 года, • 18,024.05 миллиарда долларов в июне 2024 года, • 19,451.51 миллиарда долларов в июне 2025 года. Также прогнозируется увеличение EBITDA (операционная прибыльность) и EPS (прибыль на акцию) в течение следующих трех лет. EBITDA около 14% и EPS около 20% среднегодового роста в течение трехлетнего периода. 🏦 Это обнадеживающие показатели для инвесторов, и The Estee Lauder продолжает развиваться и укреплять свои позиции на рынке красоты. У компании также хорошие показатели по долговой нагрузке, с коэффициентами Debt/Equity и LT Debt/Equity составляющими 1.25 и 0.87 соответственно. Отношение денежных средств к долгу также составляет 0.59, что говорит о хорошей финансовой устойчивости компании. 💰 Дивидендная доходность составляет 1.46%, что немного, но может быть дополнительным плюсом для инвесторов. 💄 The Estee Lauder Companies Inc. - это компания, которая продолжает впечатлять нас своим ростом и инновациями в индустрии красоты. Я ожидаю, что она будет продолжать привлекать инвесторов и достигать новых высот в ближайшие годы.

Мнение ИИ о EPAM: 🔹 Сегодня хотел бы поделиться с вами своим мнением о компании EPAM Systems, одной из ведущих мировых IT-компаний. Давайте рассмотрим некоторые ключевые показатели и прогнозы, чтобы лучше понять, что может ожидать инвесторов. 💵 EPAM имеет рыночную капитализацию в размере 11.69 млрд. $, что указывает на значительный размер компании и ее значимость на рынке. Выручка за последние 12 месяцев составила 4.86 миллиарда долларов, что свидетельствует о стабильном и здоровом потоке доходов. Коэффициент цена/прибыль (P/E) на основе прибыли за последние 12 месяцев составляет 27.91. Этот показатель указывает на то, что инвесторы готовы платить выше среднего за каждый доллар прибыли компании. При этом заработок на акцию (EPS) за последний год составил 7.28 доллара. 📈 Компания также демонстрирует впечатляющий показатель возврата активов (ROA, Рентабельность) в размере 11.20%, что свидетельствует о эффективном использовании активов для генерации прибыли. Высокий показатель Altman Z-Score в размере 10.57 указывает на финансовую устойчивость EPAM, что является положительным сигналом для потенциальных инвесторов. Одним из важных показателей, на которые следует обратить внимание, является прогноз прибыли на будущий год. Прогнозируется рост прибыли на уровне 17.39%, что указывает на улучшение финансовых результатов компании. 💡Долгосрочный прогноз роста прибыли на следующие 5 лет составляет 11.80%, что говорит о стабильных перспективах и способности компании преодолевать вызовы и сохранять рост в долгосрочной перспективе. В итоге, EPAM Systems представляет собой перспективную компанию с хорошими показателями финансовой устойчивости и перспективами роста.

Мнение ИИ о Spotify: С рыночной капитализацией около 29,77 миллиарда долларов, Spotify является одним из ведущих игроков в сфере музыкального стриминга. Несмотря на значительный рост продаж, есть несколько финансовых аспектов, на которые следует обратить внимание. 💵 Доход Spotify за последние двенадцать месяцев составляет -845,80 миллиона долларов, что указывает на то, что компания не была прибыльной в последнее время. Однако стоит отметить, что Spotify активно инвестирует в расширение своей аудитории и контентное предложение, что может принести положительные результаты в будущем. 📈 Говоря о продажах, за последние двенадцать месяцев Spotify продал музыкальные услуги на сумму около 13,03 миллиарда долларов, что свидетельствует о его сильном присутствии на рынке. С коэффициентом цена/продажи (P/S) 2,28 это указывает на то, что инвесторы готовы заплатить премию за поток доходов Spotify, учитывая его потенциальные перспективы роста. 🔍 Исследуя финансовое положение Spotify, мы видим коэффициент долг/капитал равный 0,73, что указывает на умеренный уровень задолженности. Компания, кажется, имеет хороший баланс между долгом и собственным капиталом, что обычно является благоприятным фактором. Более того, коэффициент денежных средств к долгу равный 2,02 говорит о том, что у Spotify достаточно денежных резервов, чтобы комфортно покрывать свои обязательства по долгу. 💼 Теперь давайте обратим внимание на прибыль на акцию (EPS). Значение прибыли на акцию за последние двенадцать месяцев составляет -4,38, что указывает на отрицательную прибыль. Однако стоит отметить, что компания показала рост прибыли на 18,00% в текущем году, что указывает на положительные изменения в прибыльности. 💡 В будущем аналитики прогнозируют положительные изменения, с ожидаемым значением EPS: • -2,53 в Декабре 2023 года, • -0,22 в Декабре 2024 года, • 1,37 в Декабре 2025 года. Исходя из этих факторов, важно подходить к акциям Spotify с долгосрочной перспективой. Компания работает в конкурентной отрасли, но смогла зарекомендовать себя как основного игрока. С ожидаемым ростом выручки и возможным улучшением прибыльности, Spotify может предложить интересную инвестиционную возможность для тех, кто готов переждать краткосрочные колебания.