КЕЙС. ОТКАЗАЛИ В ПРОДЛЕНИИ ВНЖ? ЧТО ДЕЛАТЬ С ДЕНЬГАМИ И БИЗНЕСОМ ПРЯМО СЕЙЧАС
Не так давно я писала пост о рисках банковских счетов (Кейс Никиты), как в начале этой недели обратился
#клиент с запросом помочь в открытии счета в Швейцарском банке и сколько это стоит.
Я не понимаю одно: Швейцария – это центр финансового мира, куда ведут все дороги?
Я ответила: «Окей, минимальная сумма 3 млн$, которая должна работать, а не «пылиться» на счете,
#стоимость открытия 20к$ (очень сложный процесс, задействовано много специалистов, лично я напрямую этим не занимаюсь, только даю контакты).
Это краткий прямой ответ на ваш запрос.
А сейчас давайте поговорим серьезно. Какие гипотетические
#риски побудили вас записаться ко мне на предварительную сессию?»
Вводная информация по клиенту: релокант с паспортом РФ, имеет ВНЖ Европы.
В стране своего резидентства открыл
#бизнес с партнерами, который успешно работает. Прочитав мой предыдущий пост, понял, что реально ВНЖ теоретически могут не продлить и решил перевести деньги в другую страну.
На данном этапе рассказа я потеряла логику, причем здесь открытие еще одного банковского счета, да еще в Швейцарии. Потом поняла: ему попался в Фейсбуке только этот мой пост, другие он не читал)))
Какие в итоге задачи стояли перед клиентом:
1. Защита от санкционных изменений (риск непродления ВНЖ).
2. Защита от блокировки банковских счетов.
3. Защита от субсидиарной ответственности.
4. Защита семьи от несвоевременного ухода из жизни главы семьи (жена и 2 детей).
5. Накопленная сумма должна работать, но без его активного участия.
6. Если дополнительно будет возможность получить ВНЖ еще одной страны, то это будет «вишенкой на торте».
Варианты решений:
1. Открытие конфиденциального (не участвует в обмене данными CRS) защищенного семейного фонда под оболочкой страхования. Данный инструмент защитит от санкционных ужесточений, блокировки счетов, взысканий по решению судов и субсидиарной ответственности, а также предоставит возможность инвестировать на крупнейших мировых рынках с помощью инвестиционного управляющего под контролем клиента, но без его активного участия (условие запроса).
2. Открытие полиса страхования жизни с суммой покрытия 1 млн$, который финансово поддержит семью в случае ухода из жизни главы семьи.
3. Конфиденциальный защищенный семейный фонд должен иметь опцию получения ВНЖ в определенной стране.
Изначально запланированная короткая сессия длилась более 2-х часов, после нее клиент вышел с полным пониманием рисков и их решений.
Договор на дальнейшую работу подписали, я уже провела работу по подбору фондов и страховых компаний непосредственно для данного клиента. На следующей неделе уже запланирована следующая встреча.
В продолжение темы рисков банковских счетов расскажу
#кейс, который прочитала в блоге своего коллеги.
Клиенту Швейцарского банка прислали уведомление, что счет закрывают, для вывода денег со счета ему необходимо лично приехать в банк и подписать документы. Одновременно поднимают тарифы за обслуживание счета и закрывают въезд в страну. Клиенту остается только смотреть в онлайне, как уменьшается сумма на счете.
Банк имеет право так сделать, брокер тоже. Страховая компания ни при каких обстоятельствах не может.
Какой способ защиты своих сбережений выбрать, индивидуальная ответственность каждого.
Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач!
Если что-то непонятно, пишите вопросы в комментариях или личные сообщения.
Подписывайтесь на обновления блога
@MaksimovichEA и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.