Хэштег #база | Тинькофф Инвестиции Пульс

Россия построит в Судане базу ВМФ ▪️Россия и Судан пришли к взаимопониманию относительно соглашения о базе Военно-морского флота (ВМФ) РФ, согласовав все вопросы, — констатировал МИД Судана ▪️Россия построит на берегу Красного моря пункт материально-технического обеспечения (МТО) ВМФ, который будет использоваться для проведения ремонта, пополнения запасов и отдыха членов экипажа кораблей России

С чего начать путь инвестора? Если вы хотите уверенно начать инвестировать и не потерять первые вложенные деньги, следуйте этим простым шагам. 1. Определите цель и горизонт инвестирования 🏁⏳ • Что вы хотите получить от инвестиций? • Через сколько времени планируете достичь цели? Понимание цели и срока определит вашу будущую стратегию и выбор инструментов. Без цели и горизонта инвестирования вы обречены на провал! 2. Создайте финансовую подушку безопасности 💼🛡️ Прежде чем вкладывать, сформируйте резерв на 3–6 месяцев расходов. Это защитит вас от необходимости продавать активы в убыток при форс-мажорах. 3. Изучите базовые понятия 📚🧠 Понимание ключевых терминов (акции, облигации, дивиденды, ETF) убережет от многих ошибок. Не тратьте деньги на дорогие курсы, обещающие золотые горы. Вся необходимая информация есть в открытом доступе. Главное — уметь искать и анализировать. 4. Оцените уровень риска ⚖️🔥 • Вы готовы к резким колебаниям рынка? • Какую сумму можете позволить себе потерять? Ответы на эти вопросы помогут выбрать подходящую стратегию: консервативную (облигации, ETF), сбалансированную (акции, облигации, ETF) или рискованную (акции, криптовалюты). 5. Начните с небольших сумм 💸🔑 Не пытайтесь заработать миллионы сразу. Начните с минимальных вложений, чтобы получить опыт и не рисковать значительными средствами. Например, изучите возможности инструментов с низким порогом входа, таких как ETF или облигации, которые позволяют вложить даже небольшие суммы. Это поможет вам почувствовать рынок, понять основные принципы и избежать эмоциональных решений при больших колебаниях. 6. Инвестируйте регулярно 📆📈 Систематичность важнее суммы вложений. Даже 1000 рублей в месяц — это уже шаг на пути к цели. Регулярно пополняйте свой портфель для формирования привычки. 7. Не бойтесь ошибок 🚧🔍 Ошибки неизбежны, но это ваш ценный опыт. Главное — анализировать их, учиться и двигаться дальше. Путь инвестора — это марафон, а не спринт. Развивайте знания, сохраняйте спокойствие и помните, что время — ваш главный союзник. 💬 А что стало вашим первым шагом в инвестициях? Делитесь в комментариях!

САМОЕ ВАЖНОЕ В ВЫБОРЕ АКЦИЙ ❓На что надо смотреть при выборе акций в портфель? На динамику выручки и прибыли, на долг, на мультипликаторы, на состояние дел в отрасли, на перспективы расширения бизнеса? Все это важно! Но еще до этого всего инвесторы часто забывают выяснить кто собственник компании, какая у него репутация, а главное — расположен ли он делиться прибылью, дивидендами с миноритариями. То есть с нами. Причем, есть истории, когда все понятно с порога: Когда собственники — это авторитетные люди с 90х, авантюристы капитала, есть забывшие про свой бизнес и уехавшие в кругосветку, любящие давать обещания и не выполнять, любители делать "SPO" в первые 15 минут торгов после размещения на бирже, госчиновники и просто известные спецы в сфере "Мы Можем Многое". ❗️Это все наш рынок! Он еще во многом Дикий Запад (с массой инвесторов-ковбоев) Но это ладно, попадаются такие хитрые хозяева, которых сразу и не поймешь. Они упорно заявляют, что у них "cash in", а потом деньги уходят на закрытие заранее подогнанного долга. Что на выходе, по сути, дает "cash out". Есть и те, кто показывает хорошие отчеты, но откуда точно берется финансовый результат — отследить невозможно, потому что есть обмен займами между аффилированными компаниями. Да господи, можно просто пообещать и выполнить, а на другой раз пообещать и "не шмогла". Поэтому приятно, когда KPI привязан к капитализации. Чтобы ТОП-менеджер или собственник был заинтересован в росте акций своими деньгами, а не только репутацией и доброй волей. На Мосбирже таких компаний мало, но они есть. ⚖️ Советуем всегда в первых строках смотреть на собственников компании, на их мотивацию. Потому что, по сути, покупая акции, мы вкладываем в них.

🧠Так как на рынке сейчас делать особо нечего, хочу провести небольшой ликбез. 📌Поговорить об основах рынка, которые, к сожалению, не все понимают. 🏋️Встречайте новую рубрику Сегодня расскажу про самое-самое базовое понятие на рынке: почему цена чего-то растёт и падает. 📱У меня в рабочем чате есть распространённая шутка: когда кто-то из сотрудников удивляется изменению цены на тот или иной актив, ему отвечают – потому что продают (покупают). Диалог выглядит примерно так: - Что с ? - Покупателей больше, чем продавцов. ☎️Но ведь это совсем и не шутка. Это БАЗА. 📕Любая цена характеризуется балансом спроса и предложения, а всё остальное, что может влиять на цену – это уже следствие. 💡Компания решила выплатить рекордные дивиденды и ракетит? Покупателей больше, чем продавцов. Покупатели вынуждены предлагать более высокую цену. 💡Акция снизилась на 90%? Её просто никто не хочет покупать, а продавцов, которые готовы расстаться с бумагой по любой цене – большинство. 📚Это прописная истина, которая работает на любом таймфрейме – минута, час, день, год. Для акций этот баланс отражается в биржевом стакане. И именно поэтому частично работает технический анализ – просто для любого актива есть уровни, на которых инвесторы с большей долей вероятности захотят его купить или продать, или уже даже поставили там свои заявки. 🇷🇺Итак, почему же падает российский рынок? Правильно, потому что сейчас продавцов больше покупателей. И я вам покажу это на цифрах. 🫣Две основные причины летних оттоков из российских акций: нерезиденты, которые продавали из-за санкций на Московскую биржу, и российские физики, которые уходили в депозиты и фонды денежного рынка. 📑ЦБ раз в месяц выпускает обзор рисков финансовых рынков, из которого можно почерпнуть много полезной информации. Сам отчёт по ссылке: ⛔️ЦБ впервые за много месяцев скрыл продажи нерезов в акциях (на картинке). А значит было что скрывать. Крупнейшие банки и розничные инвесторы в июле приобрели акций на 20,2 и 14,2 млрд рублей соответственно. А основными продавцами были нерезы, которые спешили выйти из российских акций до 13 августа, когда заканчивалась лицензия OFAC на продажу активов на Мосбирже. И посмотрите, как рынок встал 2 августа на новости о продление лицензии до 12 октября. ✅Несмотря на то, что основными покупателями на рынке были как раз банки и физики, что вроде как звучит хорошо, важно учитывать объёмы. Физлица в июле купили российских акций на ❗️14,2 млрд. ❗️А знаете сколько денег было направлено на покупку 4 крупнейших пифов денежного рынка? Готовы? Наберите воздуха в грудь! Сядьте, а то упадёте. Подготовились? ‼️124 млрд‼️ Вот и вся разница. И это я не учитываю приток в депозиты, который тоже рекордный. 🚀Представьте, как рынок может расти, если эти деньги снова пойдут на покупку акций. ❓А когда рынок начнёт расти? Всё просто. Когда инвесторы начнут перекладывать свои средства из фондов денежного рынка в акции, и спрос превысит предложение. А вот что на это повлияет – это уже совсем другой разговор. Я много пишу про причины для возвращения инвесторов на рынок, но повторюсь, самая главная сейчас – это ставка ЦБ. При смягчении риторики ЦБ индекс Мосбиржи очень быстро развернётся и будет активно расти, потому что продавцов будет не так много, а вот покупателей будет хоть отбавляй!

Цифровой рубль - что это и зачем? Россияне окунулись с головой в онлайн-финансы и теплее встречают инновации. ЦБ РФ проводит испытания цифрового рубля, собирается внедрить его в платежную инфраструктуру: банкоматы, торговые терминалы, системы онлайн-банкинга. Цифрубль должен стимулировать экономику через быстрые и дешёвые транзакции, уход от наличных, уменьшение теневого сектора, снижение зависимости от глобальных платёжных систем. 1 цифровой рубль - это 1 единица программного кода в реестре ЦентроБанка, в отличие от 1 монеты или 1 онлайн-записи со счёта. Это третья форма денег в стране: 1. Наличные: в кошельке - "реальная форма". 2. Безналичные: счёт в банке, доступны на карте, онлайн-приложении, в банкоматах этого банка - это "ссылка на наличные". 3. Цифровые рубли: счёт на платформе ЦБ, доступны онлайн через разные банки, но в них не хранятся - это "цифровая форма". - Созданы для быстрых платежей и переводов: для граждан - без комиссии, для бизнеса - 0.3% от платежа. - Транзакции: расчеты мгновенные, через реестр ЦБ, минуя коммерческие банки. - Быстрая онлайн-конвертация: цифра - безнал - снятие наличных, курс 1-1-1. - Кэшбека, процентов на остаток нет, кредитов в цифровом рубле не будет. - Оплата покупок и услуг: по QR-коду, бесконтактная оплата NFC, можно рассчитываться без доступа к интернету. - Использование по желанию: все 3 формы рубля будут в обороте, каждый выбирает удобную сам. - Не криптовалюта: выпускается и контролируется ЦБ, государственный статус. - Без срока годности и ограничений, не зависят от электричества, тратить можно на что угодно. - Доступ к клиентской информации: как и по безналичным рублям. - Массовое внедрение в 2025 году. Цифровой рубль для граждан - дополнительная версия денег для упрощённых платежей и переводов. Для регулятора - возможность сделать эффективнее финансовую систему страны и быстрее интегрировать её в международные цифровые финансы, пока зарубежные центробанки тоже активно обсуждают внедрение своих цифровых валют, и сталкиваются с конкуренцией криптоиндустрии. Но кто победит в этой конкуренции? Разбор-сравнение на очереди.

БАЗА, ИЛИ ПОТЕНЦИАЛ РОССИЙСКОГО РЫНКА В ОБОЗРИМОЙ ПЕРСПЕКТИВЕ Про эпохи, где на рынке способен заработать любой дурак - просто купи и держи - молва гласит "Прилив поднимает все лодки", "Не нужно путать с бычий тренд с собственной гениальностью" и т.д. Вот только как попасть в такую эпоху, дабы побыть в ней этим дураком?) Есть гипотеза, что искать больше не нужно ибо такая эпоха царит сейчас на российском рынке. Если верить эмпирической зависимости капитализации рынка от денежной массы (спасибо за график Олегу Кузьмичеву), апсайд российской фонды сейчас где-то ~50%. И пока рынок пытается его отыграть, денежная масса продолжает увеличиваться! Высокие процентные ставки и темпы инфляции, директивы сверху о необходимости увеличения капитализации рынка, сложности с переводом средств в "иностранный контур" - всё это способствует повышению денежной массы и капитализации фондового рынка. В ближайшие годы российского инвестора ожидает "попутный ветер", потихоньку "сносящий его в плюс", а при грамотно подобранных активах, иксы становятся неизбежны! 😇 Нужно конечно помнить, что всегда может произойти [очередное] непредвиденное событие, которое в очередной раз обрушит капитализацию рынка, но... если не использовать заемные средства, или и вовсе держать часть средств на депозитах про запас - перспективы даже в этом случае вырисовываются вполне радужные. Да и чем еще можно всерьез напугать российского инвестора?) Вышесказанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Гипотеза гипотезой, но инвестиционные решения и риски которые вы принимаете - вы должны осознавать и принимать самостоятельно и нести за свой счет.

Фондовый рынок: основы инвестирования для новичков Фондовый рынок – это место, где происходит купля-продажа акций компаний, облигаций и других ценных бумаг. Для многих новичков инвестирование на фондовом рынке может показаться сложным и непонятным процессом. Однако, с некоторыми основными знаниями и стратегиями, вы можете начать свой путь в мир инвестиций на фондовом рынке. 1. Понимание рисков и доходности: Прежде чем начать инвестировать, важно понять, что инвестиции на фондовом рынке связаны с определенными рисками. Цены акций могут колебаться, и вы можете потерять часть или все вложенные средства. Однако, исторически фондовый рынок демонстрировал рост и приносил инвесторам доходность в долгосрочной перспективе. 2. Определение целей и стратегии: Прежде чем начать инвестировать, определите свои финансовые цели. Хотите ли вы инвестировать на пенсию, сохранить средства на образование детей или просто заработать дополнительный доход? После определения целей, разработайте стратегию инвестирования, которая соответствует вашим целям и рисковому профилю. 3. Исследование и обучение: Начните с изучения основных понятий и принципов фондового рынка. Узнайте, как работают акции, облигации, взаимные фонды и другие инструменты. Исследуйте различные компании и отрасли, чтобы понять, в какие акции или фонды вы хотите инвестировать. Существует множество книг, онлайн-курсов и ресурсов, которые помогут вам углубить свои знания. 4. Разнообразие портфеля: Распределение инвестиций между различными активами и отраслями – это ключевой аспект успешного инвестирования. Разнообразие помогает снизить риски, так как различные активы могут реагировать по-разному на изменения рынка. Рассмотрите возможность инвестирования в различные акции, облигации, фонды и другие инструменты. 5. Долгосрочный подход: Фондовый рынок известен своей волатильностью, и цены акций могут колебаться в короткосрочной перспективе. Однако, исторически фондовый рынок демонстрировал рост в долгосрочной перспективе. Поэтому, чтобы извлечь максимальную пользу от инвестиций на фондовом рынке, рекомендуется принять долгосрочный подход и не паниковать при краткосрочных колебаниях цен. 6. Консультация с финансовым советником: Если вы чувствуете, что вам сложно самостоятельно принимать решения, консультация с финансовым советником может быть полезной. Они помогут вам определить ваш рисковый профиль, разработать стратегию инвестирования и дать советы по выбору активов. Инвестирование на фондовом рынке может быть увлекательным и прибыльным опытом для новичков, но требует определенных знаний и подготовки. Начните с изучения основных принципов и стратегий, определите свои цели и рисковый профиль, и не забывайте о долгосрочном подходе. Инвестиции на фондовом рынке могут помочь вам достичь ваших финансовых целей и обеспечить финансовую стабильность в будущем.

Всем привет!👋 Сегодня будет немного базы📕📚. Поговорим про одну из противоборствующих сил на рынке, а именно медведей🐻, или шортистов🩳. ❗️❗️Люди, которые игнорируют рыночные условия -это преимущественно это люди с искаженным восприятием происходящего, вне зависимости от того быки они или медведи. Надо уметь адаптироваться к текущим условиям всегда, и всегда иметь четкий план. 📋 Очень четкий пример вы могли наблюдать прошлые 3.5 месяца в акциях, скажем, . Наглядная иллюстрация золотого правила рынка: шортист - лучший покупатель. Каждый раз, когда огонь в бумаге пытался погаснуть и мы могли бы получить долгожданную коррекцию, туда напрыгивали шортисты и в итоге на их стопах мы доехали уже на 241. 🤪 Почему все так? Об этом поговорим в этой и паре следующих статей. Давайте для начала разберёмся с тем, что такое шорт🩳 и как это работает, чтобы вы понимали механику⚙️. Возьмем простой пример. У вас есть 1000 долларов💵. Доллар стоит по 80 рублей. Я прихожу к вам и говорю, дайте мне 1000 долларов, я буду платить вам по 100 руб в день пока не верну тебе 1000 долларов. Вы соглашаетесь. 🤝 🔴Я продаю 1000 долларов и получаю 80 000 рублей. 📉Мне повезло и через 4 дня курс доллара опустился до 70 руб. 🟢Я покупаю 1000 долларов и возвращаю вам. ✅Разницу в рублях я кладу себе в карман. Получается мой доход на этой операции составил 80000-70000-400 =9600 руб без учёта комиссий за покупку и продажу валюты и налога. ❓🤔Но, что если бы мне не повезло и я бы повернул ту же операцию, но в конце февраля 2022📆. Когда за пару дней доллар скакнул до 120. Совсем не исключено, что в этот момент вы бы позвонили мне☎️ и попросили вернуть свою 1000 баксов. И мне бы пришлось купить доллар по 120🤯. Потеряв таким образом 40000 рублей или половину от изначальных вложений😱. Примерно так и выглядит маржин колл. Конечно, очень упрощённо, но суть ясна. Собственно активом для шорта может выступать что угодно: акции, фьючерсы, опционы, драгметаллы, да хоть телевизоры если вы можете одну и ту же модель одолжить, продать дороже, купить дешевле и вернуть владельцу, но мы тут про биржевые инструменты всё же, правда ?)) 🧑‍💻Немного технической стороны: Как вы понимаете, чтобы открыть шорт, у вас должна быть включена маржинальная торговля, т.к. актив для шорта вам предоставляет брокер, соответственно вы будете платить комиссию за перенос позиции через ночь, что по умолчанию делает шорт менее выгодным лонга. Но это не единственное, чем шорт хуже. Подробнее о психологии и математике🧮 шорта поговорим в следующих статьях. А также поговорим, а зачем он вообще нужен, и когда шортить стоит, а когда лучше не лезть. 🤒 Если было полезно, ставьте лайк. Делитесь, размножайтесь, пишите коменты, и большого профита всем 🤑 Startsmall - growhuge💪

В какой день недели лучше всего покупать акции? (часть 2) В процессе построения собственной торговой стратегии продолжаю тему выявления закономерностей на фондовом рынке. В этой части посмотрим на дни снижения в разрезе недели. На графиках видим: •Во вторник наиболее часто случаются продажи •В понедельник и четверг случаются наиболее сильные продажи Вероятно, сильные продажи в понедельник связаны c накопившейся за выходные неопределенностью. Как мы знаем, любая неопределенность воспринимается рынком как негатив. Вывод: статистически, понедельник и четверг являются наилучшими днями для покупок ☝️ Детали •Данные закономерности характерны только для американского рынка •Количество дней роста всегда будет превышать количество дней снижения, так как индекс исторически в восходящем тренде Дисклеймеры •Разница в закономерностях слишком мала чтобы что-то утверждать, тем не менее небольшая тенденция присутствует •На большем таймфрейме выше обозначенные тенденции усиливаются! •Статья не является инвестиционной рекомендацией •Поведение акций в прошлом не гарантирует такое же поведение в будущем, графики нужно воспринимать как развлекательную статистику •Если мой сосед бьет свою жену ежедневно, а я — никогда, то в свете статистики мы оба бьем свою жену через день 🥲 Заключение Важно помнить что расчеты отображаются в сглаженном виде, за всю историю торгов фьючерса , тем не менее, они все равно дают некое представление о тенденциях рынка внутри недели! Вы можете использовать эти данные в дополнение к техническому анализу, но ориентироваться полностью только на них — точно не стоит. Часть 1 —