Хэштег #совет | Тинькофф Инвестиции Пульс

🐲Доброй ночи, коллеги 🌙 Запоздал я с недельный отчётом, но оно и к лучшему. За неделю портфель подрос с -11% до -5 % что не может не радовать. Итак отчет: Анализ вашего портфеля: Общая картина: -10 позиций, из которых 7 в убытке (максимальный убыток у : -17.12%), 2 в плюсе ($TRNFP: +8.55%, : +1%), и 1 нейтральная (облигация: +0.23%). - Валюта (4.97р.) составляет незначительную часть портфеля. Рекомендуется увеличить её долю для страховки и гибкости. - Диверсификация: присутствуют акции из разных секторов (финансы, металлургия, энергетика, IT, транспорт), но преобладают высокорисковые активы (акции). Облигации и валюта почти не представлены. Детальный разбор позиций: | -8% после дивидендов хочу поменять на сбер. При возможности пока стоит поза, но буду докупать вместо него сбер. - 8.72% Продам при выходе в плюс просто лежит в портфеле. -17.12% оставляем в долгосроке при возможности усредню. | -8.31% | Металлургия. Зависит от цен на сталь и экспорта. Санкции и мировая рецессия давят на сектор. Держать для дивидендов, но следить за новостями по санкциям. | | -6.9% развернулись акции поползли вверх, я уже рад. Инструмент будет усредняться и останется в поротфеле . | | -13.33% | Совкомфлот (морские перевозки). Продам как только чуть выйдет в плюс, не докупаю. | | -9% | Сургутнефтегаз-п. Дивидендная история сильная, но зависит от цен на нефть. Держать для дивидендов. | | +8.55% | Транснефть-п. Стабильный дивидендный поток (до 15% годовых). Монополия на транспортировку нефти. Увеличить позицию. | Облигация| +0.23% | Низкая доходность, но минимальный риск. Проверьте дату погашения и купон. держу как защитный актив, 26 % золото всегда растёт, но как им пользоваться не знаю пока. Рекомендации: - пробажа позиций: Избавьтесь от малоликвидных и непонятных активов ($DATA, ). С флотом честно зашёл на новости о теневой флоте, не разбиравшись в активе, в итоге зря не разобрался. - Увеличьте долю защитных активов: - Добавлять буду ОФЗ-26242 с фиксированным доходом (например, ОФЗ) и постоянными купонами.не реже 4х раз в год. - Усильте позиции в и (высокие дивиденды). Но с учётом обстановки вокруг нефти торговой войны Трамп , думаю стоит ждать падения примерно к середине лета. - Ребалансировка: - Продать , $DATA. - На вырученные средства купить валюту или добавить в /$SNGSP. - Усреднение: Для и $VTBR. Итог: Портфель требует оптимизации — сместить фокус на дивидендные акции с низким долгом ($TRNFP, ) и защитные инструменты. На сегодня у меня все доброй ночи 🌙 Советы и рекомендации приветствуются.🤗

🐲Доброе утро, коллеги 🌄 Интересно ваше мнение по поводу ИИС. прочитал повторно о нем в академии инвестиций и теперь в сомнениях что выгоднее для меня. Брокерский счет или ИИС. Для долгосрочного инвестора выбор между брокерским счётом и индивидуальным инвестиционным счётом (ИИС) зависит от целей, суммы инвестиций и готовности соблюдать ограничения. Вот ключевые аспекты, основанные на анализе источников: 1. Налоговые льготы ИИС -Вычет типа А: Возврат 13% от суммы пополнения (до 52 тыс. ₽ в год при внесении 400 тыс. ₽). Подходит инвесторам с официальным доходом, облагаемым НДФЛ 13% . - Вычет типа Б: Освобождение от НДФЛ на доход от инвестиций при закрытии счёта после 3 лет. Выгоден для крупной прибыли . - ИИС-3 (с 2024 года): Совмещает оба вычета, но требует держать счёт от 5 до 10 лет (в зависимости от года открытия). Максимальный вычет — до 60 тыс. ₽ в год, а освобождение от налога распространяется на доход до 30 млн ₽ . Плюсы ИИС: - Повышает доходность за счёт налоговых льгот. - Дисциплинирует: средства нельзя выводить без потери льгот, что подходит для долгосрочных целей (например, накопление на пенсию) . Минусы ИИС: - Лимит пополнения — 1 млн ₽ в год. - Досрочное закрытие (ранее 3–10 лет) ведёт к потере льгот и возврату вычетов . - Ограниченный выбор инструментов (например, нельзя покупать иностранные бумаги, не торгуемые на российских биржах) . 2. Гибкость брокерского счёта - Нет ограничений по суммам и срокам: Можно вкладывать более 1 млн ₽ в год, пополнять в любой валюте, выводить средства в любое время. -Доступ к широкому спектру инструментов: Акции, облигации, ETF, иностранные ценные бумаги, деривативы (для квалифицированных инвесторов) . - Льгота на долгосрочное владение: При владении бумагами более 3 лет можно не платить НДФЛ с части прибыли (до 3 млн ₽ × количество лет владения) . Минусы брокерского счёта: - Нет возврата НДФЛ с внесённых сумм. - Прибыль облагается налогом 13% (15% при доходе свыше 5 млн ₽ в год) . 3. Что выбрать? - ИИС идеален, если: - Есть официальный доход с НДФЛ 13%. - Готовы инвестировать на 3+ года и не превышать лимит в 1 млн ₽/год. - Цель — оптимизация налогов (например, накопление на образование детей или пенсию). - Брокерский счёт лучше, если: - Нужна свобода в пополнении, выводе средств и выборе активов. - Инвестируете суммы свыше 1 млн ₽/год или в иностранные бумаги. - Планируете активную торговлю или краткосрочные спекуляции. **Совет**: Многие эксперты рекомендуют открыть **оба счёта**, используя ИИС для налоговых льгот, а брокерский — для гибкости и больших сумм . Пример расчёта для ИИС - Ежегодное пополнение: 400 тыс. ₽. - Вычет типа А: 52 тыс. ₽/год (13% от 400 тыс. ₽). - За 3 года: Возврат 156 тыс. ₽ + доход от инвестиций (например, 5% годовых = 63 тыс. ₽). - Итог: 1 260 тыс. ₽ (вложения) + 156 тыс. ₽ (вычет) + 63 тыс. ₽ (доход) = 1 479 тыс. ₽. Для брокерского счёта аналогичная сумма принесёт 1 260 тыс. ₽ + 63 тыс. ₽ (доход) – 8 190 ₽ (13% налог) = 1 314 810 ₽. Разница в пользу ИИС — 164 190 ₽ Итог. Для долгосрочного инвестора ИИС выгоднее благодаря налоговым льготам, но требует соблюдения условий. Если нужна свобода или крупные вложения, лучше брокерский счёт или их комбинация. И вот теперь то и закрались сомнения, бк или ИИС. Экспериментировать не вижу смысла, но хотелось бы максимального профита от портфеля. P.s. сегодня выложу анализ портфеля и план на этот месяц. Руки чешутся докупить, усреднить позиции. Но денег на все позиции не хватит, поэтому также жду дельного совета по позициям.

🐲Доброй ночи, коллеги. День 25й. Сегодня портфель немного отрос, планирую сокращать позиции до 1 акции каждого сектора. •Что посоветуете убрать ? •Что добавить ? •Какого ваше мнение по эмитентами? 1) 1 шт. Подарок по цене: 0,5368р. Текущая цена: 0,53р. 0% 2) 30шт. Покупка: 92,73р. Текущая цена: 91,35р. - 1,49% 3) 10шт. Покупка: 106,7р. Текущая цена: 104,55р. . - 2,01% 4) 2шт. Покупка: 146,76р. Текущая цена: 146,7р. - 0,4% 5) 10шт. Покупка: 234,14р. Текущая цена: 212,6р. - 9,17% 6) 10 шт. Покупка : 158,36р. Текущая цена: 159,56р. + 0,8% 7) $GMNK 10шт. Покупка: 139,7р. Текущая цена: 135 86р. -2,75% 8) 60 шт. Покупка: 59,39р. Текущая цена: 56,1р. - 5,54% 9) 10шт. Покупка: 100,8р. Текущая цена: 92,1р. - 8% 10) 60шт. Покупка: 57,339р. Текущая цена: 55,1р. - 3,9%. 11) 3шт. Покупка: 1198р. Текущая цена: 1144р. - 4,48%. Валюта:123,48р. Рекомендации по диверсификации: •Зафиксировать безубыток по дате. •Продать втб. •По возможности продать - покупка была случайной. •Продать Норникель в безубыток. •$ DATA сомнительно но продать). •перевести полученные средства в . Размышления: Какие сектора оставить? •Пока не думал, но айтишку точно нужно добавлять. •Дальше ритеил х5, давно про него думаю, пока не дособрал портфель, но в голове держу его покупку. •Сократить количество акций в портфеле для более простого отслеживания. •4 эмитента каждой отрасли, сектора. •1 фонд приоритет . •1 облигация российская. Вывод: •Портфель стабилизируется и по тихоньку выходит в плюс. •Сокращение количества позиций, упростит отслеживание информации и сократит риски просадки. •Дивидендную прибыль не реинвестирвать, а переводить в фонд . Заключение: Спасибо подписчикам за советы, многие выводы делаю на фоне обучения. Но так же очень много важных и дельных советов от людей, которые не прочитаешь в книге. P.s. Благодарю вас за помощь коллеги. Всем профита, прибыли и доброй ночи 🌙.

Доброй ночи коллеги 🌙. День 24й разбор портфеля. Сегодня нас снова порадовали печальным новостями о давлении со стороны США. Но я верю в российский рынок и не боюсь посадок ниже 20% потому, что все закроется дивидендами. Но честно скажу задумался о 30% в дивидендах и фондах. Может даже в вим ликвидности. Анализ портфеля (на основе предоставленных данных) Общая информация: - Количество позиций: 11 акций + наличные (123,48 руб). - Общая стоимость портфеля: - Инвестировано: ~21 070,7 руб. - Текущая стоимость: ~20 137,49 руб. + 123,48 руб. (наличные) = 20 260,97 руб. - Общий убыток: -809,73 руб (-3,84%) Портфель не собран, на основании советов людей и в ходе обучения, добавляю активы каждый месяц. Детализация позиций: | HYDR | 1 | 0,5368 руб | 0,53 руб | **-0,0068 руб** | 0,003% | | VTBR | 30 | 92,73 руб | 91,05 руб | **-50,4 руб** | 13,5% | | VSEH | 10 | 106,7 руб | 103,15 руб | **-35,5 руб** | 5,1% | | DATA | 2 | 146,76 руб | 146,38 руб | **-0,76 руб** | 1,45% | | MOEX | 10 | 234,14 руб | 211,74 руб | **-224 руб** | 10,4% | | NLMK | 10 | 158,36 руб | 159,22 руб | **+8,6 руб** | 7,86% | | GMNK | 10 | 139,7 руб | 135,98 руб | **-37,2 руб** | 6,71% | | OZPH | 60 | 59,39 руб | 56,32 руб | **-184,2 руб** | 16,7% | | FLOT | 10 | 100,8 руб | 91,92 руб | **-88,8 руб** | 4,54% | | SNGSP | 60 | 57,339 руб | 54,89 руб | **-146,94 руб** | 16,3% | | TRNFP | 3 | 1198 руб | 1140 руб | -174 руб | 16,9% Ключевые проблемы: 1. Концентрация рисков: - 48,3% портфеля — сырьевые сектора (металлы, нефть, удобрения), которые зависят от глобальных цен. - 16,9% — (высокая волатильность из-за нефтяного рынка). - 13,5% — (финансовый сектор, чувствительный к ставкам ЦБ). 2. Убыточные позиции: - (-224 руб), (-184,2 руб), (-174 руб) — главные "драйверы" убытков. 3. Недостаток диверсификации: - Нет позиций в потребительском секторе, ИТ, здоровье. - Мало защитных активов (облигации, золото). Рекомендации: 1. Сократить убыточные позиции: - Продать: (-9,57%), $GMNK (-2,66%), (-8,82%). *Высвободится ~4 396 руб + 123,48 руб (наличные) = 4 519,48 руб*. 2. Ребалансировать портфель: - Увеличить долю (ИТ-сектор) — потенциал роста на фоне цифровизации. - Добавить дивидендные акции: (финансы), (газ), (нефть). - Включить защитные активы: ОФЗ (облигации) или ETF на золото (например, ). 3. Оптимизировать сырьевую экспозицию: - Уменьшить долю и , если нет уверенности в росте нефти. Пишите комментарии, делитесь своими советами под постом . Всем спасибо и доброй ночи 🌙

🐲Годовой эксперимент День 21 Приветствую, коллеги! Хочу услышать дельные советы, по портфелю и разобраным мною позициям. Делитесь в комментариях своими предложениям. Заранее благодарю вас 🤗. 1. прибыль убыток по позициям: 1) 1 шт. Подарок по цене: 0,5368р. Текущая цена: 0,5488р. +2,25% 2) 30шт. Покупка: 92,73р. Текущая цена: 93,2р. + 0,51% 3) 10шт. Покупка: 106,7р. Текущая цена: 107,8р. +0,94% 4) 2шт. Покупка: 146,76р. Текущая цена: 147,48р. +0,49% 5) 10шт. Покупка: 234,14р. Текущая цена: 223,37р. -4,36% 6) 10 шт. Покупка : 158,36р. Текущая цена: 163,2р. +2,78% 7) $GMNK 10шт. Покупка: 139,7р. Текущая цена: 140,8р. +0,64% 8) 60 шт. Покупка: 59,39р. Текущая цена: 57,48р. -3,4% 9) 10шт. Покупка: 100,8р. Текущая цена: 103р. +2% 10) 60шт. Покупка: 57,339р. Текущая цена: 56,7р. -2,2% 11) 3шт. Покупка: 1198р. Текущая цена: 1160р . -3,45%. Валюта:123,48р. 2. Общие показатели: - Суммарная прибыль: +107,95 руб. - Суммарный убыток:-374,64 руб. - Итоговый результат:-266,69 руб. (убыток). 3. Доходность портфеля: - Первоначальные вложения: 21 070,7 руб. - Текущая стоимость: 20 804,01 руб. - Общая доходность:-1,27% (убыток). Портфель разделён на 8 отраслей: 1. Энергетика 32,75%. 2. Финансовый 24%. 3. Здравоохранение 16,5% 4. Сырьевой 14,55%. 5. Потребительский 5,16% 6. Машиностроение 4,92% 7. Информационные технологии 1,41% 8. Валюта и металлы. 0,59% Наблюдения: Впринципе почти все, что я хотел купить из этих секторов купил. Портфель потихоньку формируется. 2) Осталось докупить защитную часть в виде фондов, офз и голубые фишки до конца мая. Портфель на данный момент собираю на срок от 6 месяцев до 2х лет. Совет: что я упустил и что порекомендуете дорогие колеги? #портфель#анализ Спасибо всем кто читает и помогает, мне это очень важно . Доброй ночи 🌙.

НИКОГДА!!! НИКОГДА В ЖИЗНИ НЕ ОТКРЫВАЙТЕ ИИС!!! История о том, как про💩💩💩ть 13% к депозиту за 1 день, не совершая ни 1 сделки. 01.01.2022 Я открыл ИИС у . Думал создавать на нем пассивный доход. Тогда я еще не предполагал, что буду активно заниматься трейдингом. Почти 1.5 года он лежал у меня бесхозно, была там пара ВДОшек, которые я брал чисто посмотреть, как работают облигации с различными параметрами. В марте или в апреле (сейчас точно не помню) я уже активно трейдил и решил переключиться со своего основного счета на ИИС, рассчитывая на то, что смогу при его закрытии не платить 13% на доход от инвестиций (вычет тип Б). Немного похвастаюсь, но с того момента, мне удалось превратить 70к, из которых 60к было в ВДО (т.е. по сути 10к) в 2+ млн руб. Сумма небольшая, знаю, что есть много ребят-активных торговцев, кто такие деньги за неделю делает. Но для меня это все равно некоторый успех, ровно, как и то, что не было ни 1 убыточного месяца с августа 2023 года. И вот прошло почти 3 года, ноябрь 2024. Зашел на госуслуги чекнуть баланс ЕНС, и обратил внимание на счета (я, мб, не обращал внимания, но, имхо. их добавили относительно недавно ) И увидел там счет, ИИС, который я открывал в брокере, начинающимся на букву А, но незаканчивающимся на букву Р, аж в 2015 году. Сразу понял, что это плохо, потому что по закону для получения вычета по ИИС типа А или Б должен быть открыт только 1 ИИС , по крайней мере так было на 01.01.2022. Удаленно этот ИИС 2015 года закрыть не смог, т.к. он был в каком-то архиве, пришлось ехать в офис и писать заявление на закрытие. Почитал в интернете про похожие прецеденты и вроде успокоился , т.к. были случаи, когда ФНС шла навстречу при ошибочном открытии. К тоже отдельный вопрос , почему не предупредили/предупреждаете о рисках связанных с открытием еще 1-ого ИИС при наличии аналогичного пусть и у другого брокера. Сегодня решил, что, наконец, пришло время забрать фишки со стола. Уже были планы крупных покупок. Но, в итоге, вместо денег я увидел кое-что другое 🖕. ссылаются на мой первый ИИС и отправляет меня в ФНС. Брокер на букву А говорит. что никаких счетов моих у него нет, все подтверждающие справки о 0-ых оборотах и закрытии он выдал. ФНС говорит: "где открывали счета - туда и идите, а 13% на бочку". Тетке из ФНС пытался разъяснить про Письмо Минфина № 03-04-05/45738, но ей было пофигу. Получается, что как будто крайний оказался я, раз я забыл за 10 лет о существовании своего 1-ого ИИС, видимо, надо было 10 лет ходить с приклеенным стикером на лбу, чтобы не забывать об этом. Хорошо, что это сейчас хотя бы видно в Госуслугах, иначе я бы вообще не знал где искать этот ИИС. Правовая коллизия, сделанная как будто бы специально, чтобы вводить людей в заблуждение и разводить на бабки, пользуясь их забывчивостью. Полнейший control-defficency и отсутствие foolproof. 10 лет 1 ИИС и 3 года 2 ИИС, и какие бонусы? а никаких. А упущенная прибыль? Да полным полно. В курсе, что на ИИС нельзя торговать на торгах выходного дня? Я вот с этой болью живу давно. Помню момент, когда ввели в воскресенье санкции на НКЦ , а я сижу возле монитора и просто смотрю, понимаю, где мы откроемся в понедельник и просто смотрю. В курсе, что нельзя торговать др? а я в курсе, особенно хорошо это запомнил на новости про про расширение лимитов в ноябре и на новости про покупку их факторингового бизнеса или редомициляция или дивы $gltr. А можно еще вспомнить внебиржу с ее 5% лимитами и дивгепы.... Трудно представить сколько мог бы забрать, если бы знал, что будет такая подстава и вывел бы своевременно все бабки с этого долбанного ИИС. Разнос пришел оттуда, откуда я совсем его не ожидал. Торговать желания нет никакого. Возьму паузу. Совет всем: проведите аудит всех своих банковских продуктов, особенно ИИС. Крик души окончен. Занавес.

Думаю на текущем новостном фоне завтра опять вверх полетим . 📈📈📈 НО‼️ Самое главное не начинать играть в казино , не идти на поводу у эмоций думать головой. Если акция «ракетит» , лучше в нее не заходить в ожидании легких денег - это игра в «казино» , обычно при такой эйфории роста мозг отключается , и мы начинаем думать только о её росте и совсем забываем про падение , а упасть она может точно так же резко , как и взлетела . Такое неоднократно происходит на рынке . Так же не стоит пытаться поймать «дно» , их может быть очень много , по этому смысла в таком гадании нет. Самое оптимальное это заходить в бумагу не большими частями - Купили - упала - докупили еще - усреднили . Упала еще - докупили еще - усреднили . Если же наоборот после покупки начался рост докупать тоже можно , но на долю еще меньше , чем при падении и на отскоках. Самое главное не жадничать ! Не нужно гнаться за быстрыми деньгами . Лучше медленно но верно идти к своим целям , чем пытаться получить все и сразу ценой потери всего и сразу . А так же самое главное не паниковать ! Сохранять хладнокровие и не бояться потерять деньги . Да, потерять свои кровные не хочется никому , это понятное дело , но смысл этой фразы в том , что нужно быть готовым морально их потерять , это убережет вас от убыточных продаж , потому что зачастую, люди видящие как акция идет вниз боясь за свои деньги , начинают фиксировать убыток . Это большая ошибка, которую допускает очень и очень много «новичков». Да , бывают случаи когда выбора не остается , но их очень мало . Зачастую после продажи , когда акция начинает расти , многие сидят виня себя , грызя ногти , но уже ничего не поделать , по этому ТЕРПЕНИЕ так же очень важно . На этом закончу , надеюсь это кто то прочитает и ему это будет полезно . Ну а я продолжу делиться опытом и мыслями в своем профиле.