Хэштег #квал | Тинькофф Инвестиции Пульс

Банк России допускает введение платы за сдачу экзамена для получения статуса квалифицированного инвестора, но ожидает «разумной» стоимости, сообщил «Интерфаксу» руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута. По его словам, экзамены будут проводиться частными компаниями, а не государственными структурами, что может обусловить их платный характер. При этом регулятор рассчитывает, что профучастники будут использовать экзамены не как способ заработка, а как возможность компенсировать свои расходы на организацию тестирования. «Мы не регулируем тарифы на услуги профучастников. Но совершенно очевидно, что сдача такого экзамена будет многократно дешевле, чем получение платного образования», — уточнил Мамута. Ожидается, экзамен будет включать несколько десятков вопросов на знание финансовых инструментов и понимание рисков. По словам представителя ЦБ, на каждый вид инструмента для квалифицированных инвесторов предполагается около четырех-пяти вопросов, а также блок по общему пониманию высоких рисков и методам хеджирования. Сроки начала проведения экзаменов пока не определены и будут зависеть от заинтересованности участников рынка, отметил Мамута. При этом ЦБ РФ может скорректировать порог годового дохода для получения статуса квалифицированного инвестора до 12 млн рублей.

Брокеры борются за квалов Имущественные требования к квалинвесторам предложено существенно снизить Профучастники фондового рынка просят Банк России смягчить требования при предоставлении клиентам статуса квалифицированного инвестора. В частности, они предлагают снизить имущественный ценз и порог минимального годового дохода. Брокеры считают, что реализация предложений регулятора может привести к сокращению числа таких инвесторов на 70–80%, причем большинство переключится на операции с криптовалютами и прибегнет к услугам зарубежных брокеров. На состоявшемся в конце прошлой недели совещании брокерских компаний, Национальной ассоциации фондового рынка и руководителя Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаила Мамуты обсуждались предложения регулятора ужесточить критерии определения квалифицированных инвесторов. В частности, по словам руководителя розничного инвестиционного бизнеса Альфа-банка Андрея Недбайло, профучастники предлагали сохранить имущественный ценз в размере 6 млн руб. при наличии у инвестора профильного образования, тогда как регулятор настаивает на повышении планки до 12 млн руб. (см “Ъ” то 16 марта). Также обсуждалось снижение порога годового дохода с предлагаемых регулятором 20 млн до 3–5 млн руб. По словам источника “Ъ” на финансовом рынке, новые требования могут значительно сократить число инвесторов, соответствующих установленным стандартам. Согласно оценке Альфа-банка, лишь 0,4% клиентов соответствуют текущим высоким требованиям, в то время как доход свыше 3 млн руб. в год имеют около 5% клиентов. По словам еще одного собеседника “Ъ” на финансовом рынке, Банк России взял полторы недели на проработку предложений профучастников. В ЦБ не ответили на запрос “Ъ”, однако заявили, что в ближайшее время подробно пояснят свою позицию. По данным ЦБ, по итогам 2024 года количество квалифицированных инвесторов в России достигло 879 тыс. человек, за год оно выросло почти на 20%. Объем активов на брокерских счетах вырос на 45%, до 6,8 трлн руб. В марте 2025 года регулятор определил новые критерии для получения этого статуса. К самостоятельным условиям относятся высшее образование в сфере финансов или ученая степень в экономике, а также доход не менее 20 млн руб. в год (без учета доходов от продажи недвижимости). Альтернативный вариант — подтверждение активов на сумму от 12 млн руб. (с 2026 года — 24 млн руб.). Также статус можно получить, комбинируя экономическое образование с пониженными требованиями: доход или активы от 6 млн руб. (с 2026 года — 12 млн руб.). Участники рынка также отмечают избыточность требований по имущественному цензу. Как считает руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ Андрей Яцков, «предлагаемый критерий по среднему доходу квалинвестора в размере 20 млн руб. за последние два года излишне завышен». Подавляющее большинство частных инвесторов не смогут получить статус квалифицированного инвестора на этом основании и будут фокусироваться на комбинации других показателей. Следовательно, «ценз по доходу фактически теряет практическую значимость, несмотря на очевидную релевантность для оценки устойчивого финансового состояния клиента», уверен эксперт. Заместитель гендиректора по брокерскому бизнесу группы «Финам» Дмитрий Леснов считает, что чрезмерно высокие требования к имуществу приведут к сокращению числа квалифицированных инвесторов на 70–80%. 6,8 триллиона рублей составляла стоимость активов на брокерских счетах квалифицированных инвесторов на начало 2025 года Оптимальным решением, по мнению брокеров, было бы установление уровня дохода на уровне 5–6 млн руб. Как отмечает Андрей Яцков, «такой размер уже создает достаточно высокую планку для большинства россиян и обеспечивает баланс между защитой клиентов и развитием конкурентоспособности отечественных рынков ценных бумаг». Дмитрий Леснов считает, что эти требования «должны быть снижены в комбинации с образованием и опытом».

🔥Новый уровень инвесторов в 2025 году ЦБ обновил критерии для получения квала и добавил новый статус — суперквалифицированный инвестор. 💪 Суперквалам дадут доступ к особо сложным финансовым инструментам, включая криптовалюты, в рамках экспериментально-правового режима (ЭПР). Запуск эксперимента ожидается не раньше IV квартала 2025 года. Минфин в первую очередь рассматривает Московскую биржу как одного из участников эксперимента по торговле криптовалютой. ❗️ Требования для получения суперквала: • имущественный критерий: наличие активов в ценных бумагах и депозитах на сумму более 100 млн рублей; • доход: годовой доход за предыдущий год должен превышать 50 млн рублей. Планируется, что квалы смогут вне экспериментального режима вкладывать средства в расчетные производные финансовые инструменты, ценные бумаги и цифровые финансовые активы, которые не предусматривают поставки криптовалюты, но доходностью привязаны к ее стоимости. ⬇️ Важно Хранение и покупка криптовалюты не облагаются НДФЛ. Налогобложению подлежит получение прибыли в реальных деньгах. Т.е. если вы перевели криптовалюту в фиат, у вас появляется обязанность задекларировать доход. С 1 января 2025 года в целях налогообложения крипта — имущество. При этом вычет в 250 тыс. рублей и освобождение от налога при сроке владения более 3 лет не применяется к доходу от сделок с криптовалютой. Налогооблагаемый доход можно уменьшить документально подтвержденными расходами.

Что нужно, чтобы стать квалифицированным инвестором сейчас ❓️ Итак, вниманию предложены обновленные критерии для признания инвесторов квалифицированными. По крайней мере, на этот год 😅 Теперь могут быть как самостоятельные, так и комбинированные критерии признания. Рассмотрим методично, нас интересуют изменения критериев для физлиц. 1. Самостоятельные критерии К таким критериям могут относиться образование и ученая степень. Будет учитываться высшее образование по программе специалитета «Финансы и кредит», либо по программам магистратуры «Финансы и кредит» или «Финансы», а также ученая степень кандидата или доктора экономических наук по научным специальностям «Финансы, денежное обращение и кредит» или «Финансы». Еще критерий: физлицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно имеет квалификацию в сфере финрынков по профессиональным стандартам «Специалист рынка ценных бумаг» или «Специалист по финансовому консультированию», подтвержденную неистёкшим свидетельством о квалификации. Другой самостоятельный критерий — средний доход за последние 2 года, предшествующие году, в котором физлицо подало заявление о признании его квалинвестором, должен быть не менее 20 млн руб. в год. Бюджетненько😁 Важное условие - деньги, полученные от продажи недвижимости, предлагается не учитывать. Это позволит минимизировать риски признания человека квалом при одноразовом поступлении в его распоряжение подобной суммы. 2. Комбинации критериев Следующий вариант требует подходящего образования: комбо высшего образования по программам специалитета «Теоретическая экономика», «Экономическая теория», «Математические методы и исследование операций в экономике», «Мировая экономика», либо по программе магистратуры «Экономика» с критерием опыта совершения сделок, критерием дохода или имущественным критерием. Учиться, учиться, и ещё раз учиться (с)👩‍🎓 Другая вариация предполагает наличие ученой степени кандидата или доктора экономических наук по специальностям «Политическая экономия», «Экономическая теория», «Математические, статистические, инструментальные методы в экономике», «Региональная и отраслевая экономика» или «Мировая экономика». В подобных комбинациях есть неплохой нюанс - скидка. При таких сочетаниях предложено снизить критерий дохода и имущественный критерий до 6 млн руб. в год. При этом с 1 января 2026 г. имущественный критерий в такой схеме увеличится до 12 млн руб. в год. Едем дальше. Усложненное тестирование для целей комбинирования с имущественным критерием или критерием дохода может проводиться в отношении инвестиционных паев закрытых и интервальных паевых инвестиционных фондов, предназначенных для квал инвесторов. И животрепещущий вопрос - а как же критерий сделок, неужели ему кирдык? Спешу успокоить. По опыту совершения сделок требования, предусмотренные Указанием Банка России № 3629-У не меняются😁 А при комбинировании с образовательным критерием или критерием ученой степени предусмотрено понижение требований к минимальной совокупной цене сделок с 6 до 4 млн руб. Даже такую скидку сделали. Сохранен имущественный критерий — размер активов. Если сейчас это 12 млн руб., с 1 января 2026 г. будет уже 24 млн руб. Предусматривается включение в расчет всех видов доходов физлица в денежной форме, учитываемых при определении налоговой базы по НДФЛ, без учета полученных физлицом налоговых вычетов. Вот такие дела. 😅 Ну и ещё из последнего: Комитет НАУФОР по деятельности ЗПИФ на заседании 12.03 обсудил проект Указания ЦБ о «расквалификации» паевых фондов в фонды для любых инвесторов. Фух, вроде разобрались в хитросплетениях, но нет гарантии, что в следующем году не поменяется😅 P. S. Чуть не забыла, ВАЖНО - Указание вступает в силу с 23.05.2025 г. P. P. S. Появится отдельная когорта избранных - суперквалы. Пока эта категория инвесторов не закреплена законодательно, однако, критерии уже обозначены. 🫣Но об этом в другой раз. Ставь 👍

Еще раз про НАЛОГ НА ЗАБЛОКИРОВАННЫЕ АКТИВЫ🤦 👉Короче устал уже читать комментарии, решил записать отдельный пост про налог на материальную выгоду: ☝🏻Материальная выгода изначально, возникает в моменте приобретения заблокированных акций, и выражается в разнице, между ценой покупки и биржевой ценой. Что абсолютно ЛОГИЧНО, и даже СПРАВЕДЛИВО. Но! Когда вы продаете эти акции, ваша выгода ПЕРЕСЧИТЫВАЕТСЯ, и если ее нет, или она меньше чем была (когда ее посчитали при покупке акций), вы имеете право, либо на зачет оплаченного налога в счет оплаты НДФЛ, либо на возврат излишне уплаченного налога на материальную выгоду! Если у вас возникла такая ситуация, что вы переплатили налог на материальную выгоду - пишите обращение брокеру, чтобы вам его зачли в счет оплаты НДФЛ. Если брокер отказывает, подайте заявление в свою ИФНС о возврате переплаченного налога. 👉По сути, ничего страшного и непонятного, в этом налоге нет. Такой же налог как и любой другой, почему столько возмущенных в Пульсе, мне непонятно🤷‍♂️ И уж точно взимание этого налога, не причина чтобы не покупать акции иностранных компаний, со скидкой в 2 раза от их рыночной цены…. P.S.: хотя я и сам частенько люблю поругать нашего всеми любимого брокера, но тут претензии к нему явно необоснованные. Т-брокер - просто налоговый агент, и выполняет требования ФНС. {$SFH5}

✍️ Квал или не квал, что меняется, остаётся, и каких изменений ждать. Чтобы получить статус квалифицированного инвестора (квала), нужно соответствовать хотя бы одному из следующих критериев: 🔹️Опыт работы в компании, которая специализируется на ценных бумагах. 🔹️Высшее образование или квалификационный аттестат. 🔹️Проведение за последний год на финансовом рынке сделок на 6 млн рублей. При этом за месяц нужно заключить минимум одну сделку, а за квартал — 10. 🔹️ Имущество на сумму от 6 млн рублей. Учитываются деньги на счетах и депозитах в банках, деньги и ценные бумаги на брокерском счёте. 👆 Остановимся на последнем пункте. С 10.02 2025 в соответствии с проектом изменений в Указании Банка России № 3629-У ценз признания инвесторов «квалами» будет увеличен с текущих 6 млн до 12 млн руб., а с 2026 года — до 24 млн руб. 😁Поэтому вам стоит поторопиться, если хотите успеть получить статус по старым правилам. Какие ещё изменения ждут нас в этом году для получения статуса ❓️ 🔹️ Для получения статуса квалинвестора достаточно будет сдать специальный экзамен и без соблюдения других критериев получить сертификат (аттестат). Перечень таких сертификатов определит ЦБ. Будет расширен список вузов для присвоения статуса на основании профильного образования или ученой степени. 🔹️ Самостоятельным критерием станет уровень дохода инвестора. Требования к его размеру и источникам установит регулятор с учетом изменений на рынке труда. 🔹️ ЦБ упрощает порядок квалификации для инвесторов, которые обладают знаниями и опытом, они позволят инвестору получить статус на основании комбинированных критериев: активов, опыта и знаний. Критерии будут описаны в отдельных нормативных актах. 💪 Увеличение возможностей для неквалов Будет расширен доступ неквалов к корпоративным флоатерам, к ЗПИФам без тестирования, а также увеличее лимит на «право последнего слова». ◾️ Флоатеры Неквалифицированный инвестор после прохождения специального тестирования может покупать флоатеры, размер дохода по которым привязан к среднему значению публикуемого ЦБ индикатора денежного рынка за расчетный период. Неквалы смогут совершать операции с флоатерами, купон которых привязан не только к среднему значению индикатора денежного рынка (ключевой ставки ЦБ, RUONIA), но и те бумаги, доход которых привязан к конкретной дате индикатора денежного рынка. В то же время такие бумаги должны соответствовать требованиям к порядку расчета дохода и периодичности его выплаты, а также иметь кредитный рейтинг не ниже АА-, установленный законом № 192-ФЗ. ◾️ ЗПИФы По новым поправкам, неквалифицированные инвесторы смогут совершать сделки с ЗПИФ без прохождения тестирования. Однако такие ПИФы должны соответствовать требованиям ЦБ. Ранее «неквалы» могли без тестирования покупать только инвестпаи открытых, биржевых и интервальных фондов. ◾️Увеличение лимита «права последнего слова» Порог на «право последнего слова» будет увеличен со ₽100 тыс. до ₽300 тыс. Сейчас «неквалам», которые не смогли сдать тест по сложному фининструменту, разрешены сделки с ним, но не более чем на ₽100 тыс. Новый лимит в размере ₽300 тыс. будет распространяться на несколько сделок в пределах календарного года, при этом не нужно будет проходить тест перед каждой сделкой. 🧐 Вывод Получение статуса становится более доступным, теперь предлагается как основной механизм не только "уровень богатства", а ещё и критерий по опыту и знаниям. Хотелось бы также увидеть единый реестр, чтобы не приходилось подтверждать статус у каждого брокера. 😁А то у нас на Госуслугах даже карточки болельщиков есть, а общую систему для квалов всё не придумают. Лайк 👍 если нравится пост. Хочешь не пропускать актуальную информацию по рынку? 👉 ПОДПИСЫВАЙСЯ в профиле Пульс.

Доброе утро, друзья, отличного вам дня😁 Пусть всё будет супер🍀 А я тут решил поучаствовать в очередном размещении: ✅ МГКЛ 001Р-07 •$RU000A10ATC4 •Рейтинг: 🅱️🅱️ •Купон: 29,5-30% постоянный (доходность до 34,89%) •Выплат: 12 •Срок: 5 лет •Объем: 1 млрд ₽ •Амортизация ➖ •Оферта ➖ •Квал ➕ •Минимальная сумма участия в Т-инвестициях 100.000₽ •Окончание сбора заявок в Т-инвестициях 5.02.25 до 15:00 •Окончательный купон если начнут корректировки могут начать объявлять с 12:00/13:00 05.02.25 ✅Давно держу предыдущий выпуск, после последнего отчёта МГКЛ вообще можно сказать, что компания растёт 7-мильными шагами. ✅Когда вышли новости, о новом выпуске, слил немного прошлого выпуска, потом откупил дешевле, хотя как оказалось дно не поймал, но ≈35₽ сэкономил. Также вчера был большой разрыв цены на покупку и продажу (спред) в стакане - около 9₽, также воспользовался этой возможностью заработал себе на обед 😁 Основные результаты отчёта: ➡️Рост выручки в 4,7 раза (до 715 млн. руб.) тут и далее результаты год к году (г/г) ➡️Количество розничных клиентов +61% г/г (18,7 тыс.) ➡️ Общий портфель (ломбард + ресейл) +70% (более 2 млрд руб.) ➡️Доля товаров, хранящихся более 90 дней сократилась с 29% до 6%. Отчёт достаточно инетерсный, если планируете учавствовать в размещении, помните, что скорее всего из-за большого ажиотажа могут сделать 3 варианта, с целью получения более выгодных условий для эмитента, в виде снижения доходности для инвестора: ➡️1) снизить ставку купона (скорее всего если будет огромный ажиотаж то ставку могут увезти куда в район 28-28, 5% а может и то ниже) ➡️2) Снизить аллокацию, дать не 100 облигаций, за 100.000₽ а только лишь например 75% (как было с монополией выпуск 3), а остальное вернуть кэшем ➡️3) в том году размещался эмитент (правда это было размещение акций, а не облигаций), который закрыл подписку по верхней границе, причём продлив сбор заявок на неделю, что также негативно отразилось на котировках в краткосрочной перспективе. Какие могут быть риски участия в размещении у данного эмитента: 🔴1) на мой взгляд самый большой риск, это ужесточение регулятора в отношении МФО и ломбардов, ято приведёт к явному снижению выручки. 🔴2) Рейтинг эмитента не то чтобы на высоком уровне ВВ, хотя возможно в этом году его могут и повысить, поживём увидим 🔴3) Жёсткая ДКП ЦБ, негативно влияет в целом на развитие любого бизнеса, кредиты дороже, опрециаонные результаты могут быть хуже Всём удачи🍀 и зелёных портфелей, всегда взвешивайте риски в соотношении прибыль/риск и имейте стратегию. Планируете ли вы участвовать: да/нет? Напишите в комментариях, с удовольствием их читаю😉

в 🔴 с доками из 🟡 Часть 2 5️⃣ И самое смешное, что не только назначили встречу, но и отправили почтой России. Зачем отправлять почтой, если вы раскошеливаетесь на курьера, назначаете встречу ❓😳 6️⃣ В итоге встреча назначается аж ещё через день, потому что время закончилось пока выясняли и уже на следующий день назначить было нельзя🤦‍♀️ 7️⃣ В этот момент была куча обращений: в обработке, в закрытых, в отправке, И чем дальше, тем сроки начали сдвигаться. Всё это чехарда с коллективным разумом привела к тому, что было потребовано руководство для наведения порядка. ☝️ Так стало известно, что мы все общаемся с первой линией поддержки, коллективный разум, а разбираться в том, что они накуролесили, вправе старшие сотрудники, эксперты по проверкам, так они называются. Одна из них, Наталья, выставила в чат ссылку, по которой мы назначили встречу на время и на тот адрес, который нужно было. 8️⃣ Если внимательно прочитаете этот скриншот, становится понятно, как стыдно этому человеку за работу своих сотрудников. 9️⃣ Курьер 17.01 привёз в пакет, и был таков. Привёз только брокерский отчёт по брокерскому счёту. 😳🤬 Спрашиваем, почему остальные документы брокерский отчёт по счёту иис и выписки по счетам депо не приехали вместе с курьером ❓😳 🔟 Снова коллективнвй разум в ударе. Ответ был феноменальный: они отправлены почтой. 🤬🤬🤬 1️⃣1️⃣ Ура, мы идём со всеми полученными документами получать статус квалифицированного инвестора 22.01 в 14:30 🔴 Здесь свой цирк, только другого оттенка. Как оказалось, документы можно было переслать pdf-ками 🥺, как это ❓😳, нам не удалось даже прислать эти документы чтобы их посмотрели подойдут они нам или нет, предъявляем распечатанный ответ поддержки, скриншот 2️⃣, ну что вы не знаете как работает поддержка, вот такой был ответ. Получается столько нервов с этой почтой с этими обращениями с этими назначениями встреч, оказывается просто можно было PDF предоставить. 🤬🤬🤬 Про заявление уже было сказано, сделали на месте, отсканировали все документы и отправили нас домой. 🔴 Сообщение от Альфа, у вас не указаны паспортные данные в выписках по счёту депо. 🟡 Ах вы такие нехорошие, почему вы до предоставили нам документы где в выписках по счёту депо нет паспортных данных ❓🤬 Как так нету, выписка по счёту депо не делается без паспортных данных, проверяем, точно, выписках по счёту депо паспортные данные есть, 🔴 вы что там слепые в красном, есть паспортные данные в выписках по счёту депо. 🔴 Сообщение от Альфа, а ну да, брокерском отчёте нету паспортных данных, есть только номер депозитного счёта, Нам нужен документ который свяжет брокерский отчёт с вашими паспортными данными. 1️⃣2️⃣ Дайте нам документ, в котором были бы указаны наши паспортные данные и номера брокерских счетов. Вуаля справка об открытии счёта в нём есть и счета депо и паспортные данные ☝️ 🔴 На следующий день истёк легитимный срок предоставленных документов 🤬🤬🤬 Не буду уже предоставлять те сообщения, с почти матерными выражениями со звёздочками и прочими знаками, которые имели место. 1️⃣3️⃣ Мы прислали им новые брокерские отчёты по этим двум счетам, со свежими датами, оги согласились их принять, но потом время 24.01.16 56 прилетает такое сообщение что брокерских отчётах нет стоимостной оценки ценных бумаг. 🤦‍♀️ Уже на расслабоне мы запросили брокерские отчеты в формате эксель. 1️⃣4️⃣ Это фото сканера, которым в Альфе нас проверяли паспорта, и с ребёнком когда ходили тоже открывать счёт. 🔴 Чудо случилось, статус получен.

в 🔴 с доками из 🟡 Часть 1 Ранее сообщалось, ...всего 2 недели 🫣, и ты квалифицированный инвестор в другом брокере, если....ты квал в жёлтом ☝️. Но всё по порядку. Поскольку скриншотов и фото 14, то пришлось их пронумеровать жёлтыми (ну а каким ещё цветом🫢) цифрами в чёрных кружочках. Идея возникла не на пустом месте - чаще всего в жёлтом не было первички, а когда бумаги добавляли в каталог, то в наиболее ликвидных и интересных уже были неактуальные цены. 🥺 🤔 Самое логичное - это спросить в 🔴, что им именно нужно для получения статуса квалифицированного инвестора. Что и было сделано, смотрите скриншот 1️⃣ 1️⃣ Казалось бы, всё исчерпывающе: в отделение предоставить подтверждающие документы и заявление, заявление можно взять в регламенте, список документов зависит от условия квалифицирования, срок легитимности документов 10 дней. Ха, легкотня 🥳 И началось😕. На 19 странице регламента заявления, как вы догадались, нет. Более того, их там несколько штук, по контексту всё-таки что-то подходящее нашлось, забегая вперёд, в отделении мы заполняли другое, отсюда первый вывод - не заполняйте заявление из регламента, оно не подходит, в отделении вам принесут правильное заявление и даже его заполнят. А вы только распишитесь. Так, теперь Кэт, подумал Штирлиц, теперь Кэт ☺️. Ну в смысле, документы, вы поняли, какие именно документы. 2️⃣ Список документов большой, поэтому, объяснив ситуацию, задаём правильный вопрос, которые вы можете увидеть на втором скриншоте в самом верху. Если мы выбрали квалифицироваться по признаку владения имуществом в 🟡, то в 🔴 нужно предоставить брокерский отчёт либо справку об остатках на счёте. При чём в бумажной форме ☝️ Ну, думаю, халява, делов на 2 секунды. Вбрасываю коллективному разуму скриншот 2️⃣, правильно ставлю задачу - сделать необходимые документы для получения статуса квалифицированного инвестора в Альфа банке в бумажном виде и прислать на такой-то почтовый адрес. Как работает коллективный разум можно рассказывать в красках, но я не буду отнимать ваше время, вы сами не хуже меня знаете, как это раздражает 🤬🤬🤬 В общем, они сражались как могли, и пришли к скриншоту 3️⃣, где собственно выяснилось, что справка о стоимости активов на брокерском счёте больше не готовится.🫢🤦‍♀️ 3️⃣ Хорошо, тем более что такой документ как брокерский отчёт упоминался в списке документов. Давайте же будем его готовить, только присылайте, пожалуйста, эти документы на электронную почту, я посмотрю, а может даже отправлю в альфу, пусть они скажут, подходят им эти документы или нет, и тогда уже эти документы отправляйте по почте, чтобы не получилось так, что вы отправите по почте, мы прождём это время, а потом придём в отделение, а там скажут, что бумаги не подходят. Логично же? 😳 Какой цирк снова начался: решили делать два брокерских отчёта по брокерскому счёту и по счёту ИИС, так вот сначала сделали брокерский отчёт по брокерскому счёту за год с 9 января по 9 января 25 года, а иис сделали только за 2024 год. 🤦‍♀️ Ну вы же понимаете, почему? Коллективный разум ☝️ это же так удобно 🫣 В итоге, спрашиваю, А зачем делать за целый год, когда в Альфе об этом не говорили, важно же владение имуществом на какой-то момент времени. Давайте на последнее число, например, какое? мне отвечает 9 января, отлично, делайте. 4️⃣ Прилетает хвалёное сообщение, мы решили вашу проблему, смотрите обращение, появляется новая бумага выписка со счета депо. Ок, давайте и эти бумаги сделаем. Но только всё одним числом. ⚡как 🌩️ среди ясного неба прилетает сообщение, радостное, что назначена встреча на завтра, и время, и адрес указано, естественно, со мной никто ничего не согласовывал 🤬🤬🤬 Уже вечер следующего дня, а мы всё топчемся на месте, гневная жалоба улетает в поддержку, какой и...т назначил встречу без согласования времени и места? 5️⃣ Здесь только беззвучные слёзы. Они, оказывается, проверили информацию по моему обращению и теперь не понимают отменить или перенести встречу 🤦‍♀️ Продолжение следует

📈 ЦБ удвоил имущественный порог для признания гражданина квалифицированным инвестором. С 2025 года минимальная сумма активов для получения такого статуса составляет 12 миллионов рублей. А с 1 января 2026 года порог вырастет уже до 24 миллионов рублей. Соотвествующее указание было опубликовано на официальном сайте Банка России. Изменения вступают в силу с 10 февраля 2025 года. ☝️ Статус квалифицированного инвестора дает возможность совершать операции со сложными финансовыми инструментами — биржевыми нотами, паями ЗПИФов, структурными продуктами и т.п. 📌 Физ. лицо может получить статус "квала" при соответствии любому из следующих требований. 1️⃣ Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо не меньше 12 млн рублей, а с 1 января 2026 года - не менее 24 млн рублей. Учитываются также финансовые инструменты, переданные в доверительное управление. 2️⃣ У вас есть опыт работы: - в российской или иностранной организации не менее 2х лет, если такая организация является квалифицированным инвестором в соответствии с п. 2 ст. 51.2 ФЗ "О рынке ценных бумаг" или не менее 3х лет в иных случаях; - в должности, при назначении на которую требовалось согласование Банка России. 3️⃣Вы совершали сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами, за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц и совокупная цена таких сделок не меньше 6 миллионов рублей. 4️⃣У вас есть имущество на сумму не меньше 12 млн рублей, а с 1 января 2026 года - не меньше 24 млн рублей такое, как: -денежные средства на счетах и во вкладах российских или иностранных банках, а также суммы начисленных процентов; -драгоценные еталлы; -ценные бумаги, в том числе переданные в доверительное управление. 5️⃣ У вас есть высшее экономическое образование, подтвержденное документом, который соотвествует Указанию Банка России или не менее одного из следующих международных сертификатов: "Chartered Financial Analyst (CFA)", "Certified International Investment Analyst (CIIA)" или "Financial Risk Manager (FRM)". ----------------------------------------------------------------------------------------- Комплексная реформа, которую последовательно проводит регулятор, направлена на то, чтобы у людей было больше возможностей получить такой статус на основании знаний и опыта и на рынке стало больше инвесторов, принимающих осознанные решения. ©Банк России

💬 Друзья, российский финансовый рынок переживает трансформацию: стать квалифицированным инвестором теперь можно не только с внушительным капиталом, но и через прохождение сложного тестирования. Банк России подтверждает, что имущественный ценз в 12 миллионов рублей может быть снижен, если кандидат успешно сдаст экзамен. Но действительно ли это упрощает доступ или лишь добавляет новый барьер? 💯 Деньги или знания? Теперь – и то, и другое 💸 Ранее квалифицированный инвестор – это, в первую очередь, человек с солидным капиталом. Теперь ЦБ допускает комбинированный подход: если у вас нет нужных миллионов, но есть глубокие знания, можно подтвердить их тестом и получить доступ к сложным инструментам. Однако чем сложнее актив, тем сложнее и экзамен. Пакетные решения здесь не пройдут: хотите торговать разными инструментами – готовьтесь к разным тестам. 🖥 Усложненный тест: фильтр или реальный шанс? ❓ ЦБ поручил разработку вопросов Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР). Обещают, что экзамены будут серьезными: тест должен не просто подтвердить знания, но и продемонстрировать осознание рисков. В теории – правильный шаг, в реальности – насколько прозрачной окажется эта система? Останется ли она доступной для всех желающих или превратится в очередной фильтр для избранных? 🆒 Критерии квалинвестора: чем больше факторов, тем гибче? 🕯 Реформа вводит новый элемент – учет годового дохода. Если у вас зарплата от 6 млн рублей в год, этот фактор может сыграть в вашу пользу. Также теперь можно комбинировать разные критерии: стаж, опыт сделок, профильное образование, ученую степень и даже договоры с форекс-дилерами. Формально это должно сделать статус более доступным. 📇 Будет ли больше осознанных инвесторов? 💼 С одной стороны, новый подход снижает барьеры: теперь не обязательно копить миллионы, чтобы получить статус «квала». С другой – высокий уровень тестов и неоднозначные критерии все еще оставляют вопросы. Очевидно одно: рынок продолжает усложняться, а простого пути в «элиту» инвесторов больше не существует. Вопрос теперь не в том, сколько у тебя денег, а в том, насколько ты готов доказать свою компетентность. 🔭 Готов ли рынок к такому изменению? А главное – готовы ли вы?