Хэштег #oblg | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

🌦Всепогодный портфель Рэя Далио. Часть 2 В предыдущей части разбирали идею создания и структуру всепогодного портфеля известного инвестора Рэя Далио, который призван быть стабильным при любом изменении ситуации на рынках, теперь попробуем воссоздать его из тех инструментов, что доступны неквалифицированным инвесторам для портфеля в рублях 💼Напомню состав портфеля: •30% — акции Здесь можно задействовать фонды итд - максимальный охват рынков, какие Вам больше по душе, при минимальных суммах, или собственный набор акций, которые больше нравятся, желательно делать ставку на Голубые фишки •40% — долгосрочные государственные облигации Собрать собственный набор долгосрочных ОФЗ от 5 лет, можно фонд Сбера на ОФЗ, но учитывайте комиссию •15% — среднесрочные государственные облигации Краткосрочные ОФЗ, можно добавить корпоративные облигации •7.5% — золото •7.5% — сырьевые товары Основной проблемой является подбор альтернативы сырьевым товарам, они используются в портфеле из-за низкой корреляции с фондовым рынком и как защита от инфляции. Можно пробовать их заменить акциями золотодобытчиков, таких как Полюс Золото - они имеют отрицательную Бета с рынком, соответственно, обратную корреляцию. Также, сюда можно добавить сектор коммунальных услуг - Юнипро , ФСК ЕЭС и сырьевиков - Магнитку ФосАгро , Русолово, Селигдар итд 📝Итог ▪Всепогодный портфель составлен из таких групп активов, которые работают в определённых экономических циклах, создавая баланс рисков и доходности ▪Всепогодный портфель — стратегия для сохранения, но не приумножения капитала. Из-за низкой доли акций в сравнении с долями консервативных инструментов портфель проигрывает индексам рынков, ожидать от него высокую доходность не стоит ▪Всепогодный портфель состоит из разнонаправленных инструментов, как следствие имеет пониженную волатильность и высокий коэффициент Шарпа, а значит, больший доход на единицу риска ▪Портфелю необходима полугодовая или ежегодная ребалансировка для поддержания паритета рисков ▪Товары в портфеле можно заменить на другой инструмент, слабо коррелирующий с рынком и обеспечивающий защиту от инфляции. Коммунальный сектор — хорошая альтернатива, если есть возможность закупить эту часть в долларах, получим дополнительную диверсификацию по валютам ▪Обычный инвестор может составить портфель самостоятельно, но придется закупаться большим количеством активов, либо выбрать уже готовые решения, рассмотренные в первой части ▪Хоть предыдущие успешные результаты портфеля, протестированные практически за 50 лет, являются сильным показателем, никто не может предсказать будущего, но его концепция, которая предполагает подготовку к любому развитию событий в экономике, мне импонирует ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, больше инвестиционных стратегий можно найти - на Канале

О начале пути Продолжаю делиться тем, как формировал Прошлая часть по ссылке: Пришло время рассказать про структуру и бумаги, которые я отобрал в портфель. Перебрав разные варианты распределений ценных бумаг, посидев на сервисах и покурив бамбук подобрал идеальное распределение активов для своего риск-профиля, а именно: 💰 70% акции 🎫 20% облигации 🟡 10% золото Если окунуться в историю, с помощью сайта capital-gain.ru то мы увидим, что такой портфель позволит получить 14-15% среднегодовой доходности на периоде 15 и более лет, риск при этом минимален, но тут скорее играет роль длительность инвестиций. В теории чем дольше мы держим ценные бумаги, тем меньше мы рискуем. Помним, что историческая доходность не гарантирует будущей. В будущем, я планирую разнообразить этот портфель криптовалютами и инвестициями в недвижимость 💰 15% это хорошо, но на процентный пункт пониже, поэтому чтобы закрепить успех придется немного повысить ежемесячный платеж до 34 000 руб. Это первый уровень матрицы 🐇 Теперь предлагаю залезть поглубже в кроличью нору Акции представлены, как БПИФами на Индекс МосБиржи, так и отдельными акциями 📊 БПИФ Первая Индекс МосБиржи 📊 ВИМ - Индекс МосБиржи В целом, можно было остановиться и на одном, но после случая с FinEx я предпочитаю поддерживать диверсификацию и по управляющим компаниям Прелесть этих БПИФ в том, что можно инвестировать с малых сумм во все компании Индекса МосБиржи сразу, к тому же дивиденды реинвестируются, благодаря чему возникает «отложенное налогооблажение», что также позитивно сказывается на итоговой доходности С другой стороны, фонды забирают ежегодную комиссию за обслуживание, поэтому дополнительно я составил свой собственный Индекс Акций из отдельных компаний с потенциально хорошими дивидендными доходностями ⛽️ Сектор «Нефтегаз» - не более 10% Роснефть Газпромнефть Газпром Новатэк Лукойл 💎 Сектор «Драгметаллы» - не более 5% Алроса Полюс Золото ⚙️ Сектор «Металлургия» - не более 5% Северсталь Магнитогорский Металлургический комбинат 🧱 Сектор «Строительство» - не более 5% Самолет 🏦 Сектор «Банки» - не более 5% Сбербанк - привилегированные 🍻 Сектор «Ритейл» - не более 10% Магнит Белуга В целом, получился хорошо диверсифицированный портфель по секторам и отраслям. Компании работают, как на внешний, так и на внутренний рынок, получают выручку, как в валюте, так и в рублях, что позволит портфелю расти при любом экономическом цикле** **Кроме цикла полного звездеца, там упадет всё 🏋🏻 Для Облигационной части портфеля я выбрал стратегию «штанга» Длинные облигации - не более 15% портфеля Представлены ОФЗ с постоянным купоном: ОФЗ-26230-ПД ОФЗ-26243-ПД ОФЗ-26241-ПД В будущем планирую добавить замещающие облигации Газпромнефть Капитал серии 3034-1-Д и 3037-1-Д, когда портфель подрастет. Короткие облигации - не более 5% Представлены БПИФ на краткосрочные корпоративные облигации и облигацией «Самолет БО-П12» с купонной доходностью 13% В облигациях предпочтение будет отдаваться длинным бумагам для фиксирования хороших доходностей до 2030хх годов. 🟡 Золото представлено БПИФ на золото и биржевым золотом Важно помнить правила безопасности: 📍 Распределение активов в портфеле может меняться и я буду проводить ежегодные ребалансировки, поддерживая распределение или меняя его в зависимости от экономической ситуации; 📍 За 5 лет до достижения цели я начну сокращать долю агрессивных инструментов в пользу более консервативных, фиксируя и закрепляя полученную прибыль 📍 Кризисы продолжат случаться и этим надо пользоваться А теперь идем за покупками! ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией

АВГУСТОВСКИЕ ИНВЕСТИЦИИ Поделюсь своими планами на покупки в этом месяце и о небольшом изменении планов докупок. ФОНДЫ Каждый день откладываю копеечку в фонды. Работает как прививка от ненужных импульсивных покупок. Но если последний год отдавал предпочтение моему любимому то сейчас допокупаю его чуть меньше и чуть больше собираюсь брать фонды на облигации и Зачем? Ну я не верю в нормальный рост российских акций без некоторой рублёвой стабильности на фоне дорого доллара и евро. И жду дальнейшего повышения ставки в сентябре. Слабый рубль хорош для экспортёров, но пугает другие отрасли экономики, и что не менее важно — граждан. Явно будут искать баланс. Чтобы народ сам не поднял инфляцию скупая всё, что видит. Про тоже вспомнил. Так и уходят мои 400-500р ежедневно. С другой стороны понемногу беру и для дальнейшей закупки фондами и акциями Китая и всей Азии. Ближайшая цель на осень добрать до 5% портфеля в Китае. АКЦИИ Не знаю как вы, но сейчас всё больше начал думать о зиме. И пока неравнодушно смотрю на акции и с прицелом на Новатек. Никому не желаю холодных домов, но кто его знает как цены на газ будут вести себя зимой с нынешними проблемами:( Поймал себя на мысли, что ценой своих акций в газовый сектор смог бы себе позволить купить больше 1 тонны Сжиженного Природного Газа у Татнефти;) Продолжу докупать Ozon, Yandex и свою любимую рыбку В планах встретить новый год с солёной форелью и лососем на столе на дивиденд от Инарктики. Которая хорошо росла этот год с забавной корреляцией с рынком. И даже во время последнего роста, связанного с ограничением форели с недружественной пропиской было не зазорно докупить ещё немного:) Нефтянники сейчас, конечно, подросли солидно, но с такой ценной на нефть им видно можно. Мб, разок поделюсь студенческим обедом с Сеченым или со всей республикой Татарстан! Пусть ещё посоревнуются за мои 500 рублей:) Не могу не отметить, что российская кибербезопасность в лице Софтлайна зв счёт роста и небольшой докупки опередила 1 акцию Позитива в портфеле;) Очень хочу лекцию от компании Софтлайн Тинькоффу. Хочется лучше узнать о продуктах компании и всех их схемах с начислением акций за владение расписками. Тут скорее интерес именно к структуре перехода Софтлайн на Московскую Биржу. Доля акций там у меня на уровне небольшой заинтересованности бизнесом. Как и с Позитив. Брал скорее, чтобы быстрее их группы в Пульсе читать время от времени:) Затею прошлого месяца с покупкой одной акции пока заморожу, т.к. пока не могу позволить. Финансы под это чуть подсократились, пока лучше в валютные инвестиции пойдёт доля. Важно дополнить и свою подушку безопасности и покушать вкусно (это же и есть инвестиции в себя?!)! А какие ваши планы на август? Что планируете добирать, а что пока не собираетесь?

🌦Всепогодный портфель Рэя Далио. Часть 2 В предыдущей части разбирали идею создания и структуру всепогодного портфеля известного инвестора Рэя Далио, который призван быть стабильным при любом изменении ситуации на рынках, теперь попробуем воссоздать его из тех инструментов, что доступны неквалифицированным инвесторам для портфеля в рублях 💼Напомню состав портфеля 30% — акции Здесь можно задействовать фонды итд - максимальный охват рынков, какие Вам больше по душе, при минимальных суммах, или собственный набор акций, которые больше нравятся, желательно делать ставку на Голубые фишки 40% — долгосрочные государственные облигации Собрать собственный набор долгосрочных ОФЗ от 5 лет, можно фонд Сбера на ОФЗ, но учитывайте комиссию 0.8% 15% — среднесрочные государственные облигации краткосрочные ОФЗ, можно добавить корпоративные облигации 7.5% — золото 7.5% — сырьевые товары Основной проблемой является подбор альтернативы сырьевым товарам, они используются в портфеле из-за низкой корреляции с фондовым рынком и как защита от инфляции. Можно пробовать их заменить акциями золотодобытчиков, таких как Polymetal {$POLY} и Полюс Золото - они имеют отрицательную Бета с рынком, соответственно, обратную корреляцию. Также, сюда можно добавить сектор коммунальных услуг - Юнипро , ФСК ЕЭС и сырьевиков - Магнитку Фосагро , Русолово, Селигдар итд 📝Итог ▪Всепогодный портфель составлен из таких групп активов, которые работают в определённых экономических циклах, создавая баланс рисков и доходности ▪Всепогодный портфель — стратегия для сохранения, но не приумножения капитала. Из-за низкой доли акций в сравнении с долями консервативных инструментов портфель проигрывает индексам рынков, ожидать от него высокую доходность не стоит ▪Всепогодный портфель состоит из разнонаправленных инструментов, как следствие имеет пониженную волатильность и высокий коэффициент Шарпа, а значит, больший доход на единицу риска ▪Портфелю необходима полугодовая или ежегодная ребалансировка для поддержания паритета рисков ▪Товары в портфеле можно заменить на другой инструмент, слабо коррелирующий с рынком и обеспечивающий защиту от инфляции. Коммунальный сектор — хорошая альтернатива, если есть возможность закупить эту часть в долларах, получим дополнительную диверсификацию по валютам ▪Обычный инвестор может составить портфель самостоятельно, но придется закупаться большим количеством активов, либо выбрать уже готовые решения, рассмотренные в первой части ▪Хоть предыдущие успешные результаты портфеля, протестированные практически за 50 лет, являются сильным показателем, никто не может предсказать будущего, но его концепция, которая предполагает подготовку к любому развитию событий в экономике, мне импонирует ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, чтобы получать актуальную информацию

ПЕНСИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ Эта тема хорошо гармонирует с моим статусом долгосрочного инвестора с долгим горизонтом планирования. В свои 20 с лишним лет считаю важным иметь сбалансированный портфель, который будет способен поддержать в сложные моменты. А пенсия — сложный момент с рисками увеличения пенсионного возраста, неясностью в полноте её выплаты и адекватности. Так как собрать инвестиционный портфель?! Думаю вы все уже прочитали посты про дивидендные выплаты голубых фишек. И во многом они правы. Дивиденды — это круто! Иметь такие акции с хорошими показателями относительно надёжно, дивиденды можно потратить или реинвестировать! Но есть свои "НО" — 1) А как подобрать соотношение акций? 2) А как справится с налогом на них? Так вот, с налогом вы никуда не убежите — будите платить 13% государству с каждого дивиденда автоматически. Но если всё-таки очень хочется избежать налога, то стоит рассмотреть индексные фонды на Российские акции по типу Они не платят налоги с дивов в 13%, а реинвестируют их, а плата за комиссию в 0.79% в год вполне терпима. Вопрос с количеством акций решается тем, что в индексе они распределены по капитализации и регулярно ребалансируются, чтобы соответствовать индексу. Такая пассивная инвестиция подойдёт как новичкам, которые ещё не разобрались с рынком акций, так и старикам, которые не хотят активно вести свои портфели. Переиграть рынок удаётся немногим:( А большинству даже в прибыльные месяцы идти в ногу не удаётся и инвестиции становятся казино. Но с некоторыми рисками фондов согласен и сам больше 35% в них не держу. Не забывайте и про акции без дивов! {$YNDX} имеют не только большой потенциал, так ещё с их прибыли не нужно платить дивы. Всё будет в цене акций. Дивы выгодны только государству, а нам интереснее байбэки (выкуп акций компаниями с целью повышения цены). Не всегда стоит гнаться за акциями. Иметь облигации тоже интересно. Особенно, если не готовы к минусовому портфелю. А чем ближе к пенсии, тем меньше готовы. Тут у меня пока не больше 5% и риски фондов я не учитываю и беру фонды на облигации и не готов делить проценты с облигаций в виде налогов. А после 3 лет ещё ЛДВ взять можно на ценные бумаги и фонды:) Золото тоже можно иметь, как физическое, так и металлургов. Сам пока больше 5% не планирую их брать. Хотел бы сказать, что не акцентируйтесь на одной валюте и стране в инвестициях. Но попробуй сейчас хорошо диверсифицировать портфель:) Самостоятельная уплата налогов, только Гонконгская Биржа со своим Китаем, геополитические риски с американскими бумагами. Но это тоже нужно и важно, т.к. надежды только на IMOEX не так много:) Удачи!!!

Преамбула. Прошу не банить. Ссылки в посте даны на общеобразовательные статьи об инвестициях, я считаю их очень важными и полезными. Всем добрый день. За последнее время на меня подписалось много новых людей с разными портфелями, поэтому я считаю своим долгом рассказать побольше о том, как сократить издержки и приумножить капитал. Добавляйте этот пост в закладки, ставьте лайки. Я тут оставлю грааль долгосрочных инвестиций, вне зависимости от того новичок вы или продолжающий. Обращаю внимание, пост не является ИИР для каждого, но для среднестатистического рационального инвестора, который копит на пенсию подходит и вы можете из него можете из него моделировать свой портфель. Этот пост не про трейдинг и быстрое богатство, так бывает только в мышеловки, либо у родителей, все остальное труд и время. Итак теория: • Если вы совсем новичок, то я порекомендую вам пройти курсы в мобильном приложении от самого до курса "Секрет диверсификации" включительно. • Далее рекомендую вам прочитать статью толкового дядьки Сергея Спирина - о настоящей диверсификации, который очень подробно расписывает, на исторических данных, как настоящий диверсифицированный портфель работает. Доходность-риск колосальные. Пример такого портфеля - • Следующий этап, я советую прочитать очень интересную статью с фактами об активном управлении, и почему в этом нет никакого смысла, кроме дополнительных издержек. Статьи выше нужно прочитать вдумчиво и даже может не один раз, никуда не спешить. Практика: Я буду строить свой пассивный портфель с налоговыми льготами*, и если вы хотите, то присоединяйтесь ко мне. Портфель очень простой и каждый может позволить вести его на сдачу в магазине, вы можете инвестировать как я, а можете инвестировать раз в месяц/квартал/год Каждый вторник, я буду покупать активы в равных долях ( в скобках представлены фонды от других популярных УК ): Акции РФ: (, ) Облигации: ( -, ) Реальные товары, в нашем случае золото: (, , ) 0. Начальную точку портфеля смотри в картинках 1. Ребалансировку проведем только в конце года 2. Инвестируем равными долям, например 5000р / 3 = ~1666р в каждый фонд. Главное регулярность 3. Нет привязки к конкретному фонду, можно комбинировать как вам нравится, я буду инвестировать в тинькофские, потому что без комиссий. 4. Тут не будет фондов на иностранные активы, хватит нам и 5. Я буду инвестировать на ИИС Очень много написал, если что, пишите в комменты, постараюсь всем ответить. *Фонды регулируемы РФ не платят налог на поступающие дивиденды и купоны, тем самым мы экономим на налогах, а при высоких дивидендах имеем дополнительную доходность.

🌦Всепогодный портфель Рэя Далио. Часть 2 В предыдущей части разбирали идею создания и структуру всепогодного портфеля известного инвестора Рэя Далио, который призван быть стабильным при любом изменении ситуации на рынках, теперь попробуем воссоздать его из тех инструментов, что доступны неквалифицированным инвесторам для портфеля в рублях 💼Напомню состав портфеля 30% — акции Здесь можно задействовать фонды итд - максимальный охват рынков, какие Вам больше по душе, при минимальных суммах, или собственный набор акций, которые больше нравятся, желательно делать ставку на Голубые фишки 40% — долгосрочные государственные облигации Собрать собственный набор долгосрочных ОФЗ от 5 лет, можно фонд Сбера на ОФЗ, но учитывайте комиссию 0.8% 15% — среднесрочные государственные облигации краткосрочные ОФЗ, можно добавить корпоративные облигации 7.5% — золото 7.5% — сырьевые товары Основной проблемой является подбор альтернативы сырьевым товарам, они используются в портфеле из-за низкой корреляции с фондовым рынком и как защита от инфляции. Можно пробовать их заменить акциями золотодобытчиков, таких как Polymetal {$POLY} и Полюс Золото - они имеют отрицательную Бета с рынком, соответственно, обратную корреляцию. Также, сюда можно добавить сектор коммунальных услуг - Юнипро , ФСК ЕЭС и сырьевиков - Магнитку Фосагро , Русолово , Селигдар итд 📝Итог ▪Всепогодный портфель составлен из таких групп активов, которые работают в определённых экономических циклах, создавая баланс рисков и доходности ▪Всепогодный портфель — стратегия для сохранения, но не приумножения капитала. Из-за низкой доли акций в сравнении с долями консервативных инструментов портфель проигрывает индексам рынков, ожидать от него высокую доходность не стоит ▪Всепогодный портфель состоит из разнонаправленных инструментов, как следствие имеет пониженную волатильность и высокий коэффициент Шарпа, а значит, больший доход на единицу риска ▪Портфелю необходима полугодовая или ежегодная ребалансировка для поддержания паритета рисков ▪Товары в портфеле можно заменить на другой инструмент, слабо коррелирующий с рынком и обеспечивающий защиту от инфляции. Коммунальный сектор — хорошая альтернатива, если есть возможность закупить эту часть в долларах, получим дополнительную диверсификацию по валютам ▪Обычный инвестор может составить портфель самостоятельно, но придется закупаться большим количеством активов, либо выбрать уже готовые решения, рассмотренные в первой части ▪Хоть предыдущие успешные результаты портфеля, протестированные практически за 50 лет, являются сильным показателем, никто не может предсказать будущего, но его концепция, которая предполагает подготовку к любому развитию событий в экономике, мне импонирует ⏏️Больше полезной информации - на Канале. Подписывайтесь, будем полезны друг другу

🌦Всепогодный портфель Рэя Далио. Часть 2 В предыдущей части разбирали идею создания и структуру всепогодного портфеля известного инвестора Рэя Далио, который призван быть стабильным при любом изменении ситуации на рынках, теперь попробуем воссоздать его из тех инструментов, что доступны неквалифицированным инвесторам для портфеля в рублях 💼Напомню состав портфеля 30% — акции Здесь можно задействовать фонды итд - максимальный охват рынков, какие Вам больше по душе, при минимальных суммах, или собственный набор акций, которые больше нравятся, желательно делать ставку на Голубые фишки 40% — долгосрочные государственные облигации Собрать собственный набор долгосрочных ОФЗ от 5 лет, можно фонд Сбера на ОФЗ, но учитывайте комиссию 0.8% 15% — среднесрочные государственные облигации краткосрочные ОФЗ, можно добавить корпоративные облигации 7.5% — золото 7.5% — сырьевые товары Основной проблемой является подбор альтернативы сырьевым товарам, они используются в портфеле из-за низкой корреляции с фондовым рынком и как защита от инфляции. Можно пробовать их заменить акциями золотодобытчиков, таких как Polymetal и Полюс Золото - они имеют отрицательную Бета с рынком, соответственно, обратную корреляцию. Также, сюда можно добавить сектор коммунальных услуг - Юнипро , ФСК ЕЭС и сырьевиков - Северсталь Фосагро , Русолово, Селигдар итд 📝Итог ▪Всепогодный портфель составлен из таких групп активов, которые работают в определённых экономических циклах, создавая баланс рисков и доходности ▪Всепогодный портфель — стратегия для сохранения, но не приумножения капитала. Из-за низкой доли акций в сравнении с долями консервативных инструментов портфель проигрывает индексам рынков, ожидать от него высокую доходность не стоит ▪Всепогодный портфель состоит из разнонаправленных инструментов, как следствие имеет пониженную волатильность и высокий коэффициент Шарпа, а значит, больший доход на единицу риска ▪Портфелю необходима полугодовая или ежегодная ребалансировка для поддержания паритета рисков ▪Товары в портфеле можно заменить на другой инструмент, слабо коррелирующий с рынком и обеспечивающий защиту от инфляции. Коммунальный сектор — хорошая альтернатива, если есть возможность закупить эту часть в долларах, получим дополнительную диверсификацию по валютам ▪Обычный инвестор может составить портфель самостоятельно, но придется закупаться большим количеством активов, либо выбрать уже готовые решения, рассмотренные в первой части ▪Хоть предыдущие успешные результаты портфеля, протестированные практически за 50 лет, являются сильным показателем, никто не может предсказать будущего, но его концепция, которая предполагает подготовку к любому развитию событий в экономике, мне импонирует ⏏️Больше информации - на Канале. Подписывайтесь, будем полезны друг другу