Хэштег #fxrw | Тинькофф Инвестиции Пульс

Спустя год приятности 😁 В апреле я случайно узнала о том, что можно подать заявку по заблокированным фондам finex и может быть по ним вернут денежные средства и поторопилась ее осуществить. И вот буквально позавчера на мой счет перечислили некоторую сумму денег за проданные лоты. По 4 позициям из 5 это получились прибыльные продажи, то есть часть лотов была продана не с дисконтом, а с прибылью. подорожали подешевел Конечно общая сумма выплаты не поможет выйти хотя бы в ноль, и непонятно , что будет с оставшимися лотами, но все равно приятно ☺️ Пока не решила, что буду делать с суммой. Если выводить, то удержат 13%, а куда-то вкладывать не горю желанием. Есть время подумать)

🌦Всепогодный портфель Рэя Далио. Часть 2 В предыдущей части разбирали идею создания и структуру всепогодного портфеля известного инвестора Рэя Далио, который призван быть стабильным при любом изменении ситуации на рынках, теперь попробуем воссоздать его из тех инструментов, что доступны неквалифицированным инвесторам для портфеля в рублях 💼Напомню состав портфеля 30% — акции Здесь можно задействовать фонды - максимальный охват рынков, какие Вам больше по душе, при минимальных суммах, или собственный набор акций, которые больше нравятся, желательно делать ставку на Голубые фишки 40% — долгосрочные государственные облигации Собрать собственный набор долгосрочных ОФЗ от 5 лет, можно фонд Сбера на ОФЗ, но учитывайте комиссию 0.8% 15% — среднесрочные государственные облигации краткосрочные казначейские облигации США, краткосрочные ОФЗ, можно добавить корпоративные облигации 7.5% — золото 7.5% — сырьевые товары Основной проблемой является подбор альтернативы сырьевым товарам, они используются в портфеле из-за низкой корреляции с фондовым рынком и как защита от инфляции. Можно пробовать их заменить акциями золотодобытчиков, таких как Petropavlovsk, Polymetal и Полюс Золото - они имеют отрицательную Бета с рынком, соответственно, обратную корреляцию. Также, сюда можно добавить сектор коммунальных услуг - Юнипро, ФСК ЕЭС и сырьевиков - Северсталь Фосагро , Русолово, Селигдар итд 📝Итог ▪Всепогодный портфель составлен из таких групп активов, которые работают в определённых экономических циклах, создавая баланс рисков и доходности ▪Всепогодный портфель — стратегия для сохранения, но не приумножения капитала. Из-за низкой доли акций в сравнении с долями консервативных инструментов портфель проигрывает индексам рынков, ожидать от него высокую доходность не стоит ▪Всепогодный портфель состоит из разнонаправленных инструментов, как следствие имеет пониженную волатильность и высокий коэффициент Шарпа, а значит, больший доход на единицу риска ▪Портфелю необходима полугодовая или ежегодная ребалансировка для поддержания паритета рисков ▪Товары в портфеле можно заменить на другой инструмент, слабо коррелирующий с рынком и обеспечивающий защиту от инфляции. Коммунальный сектор — хорошая альтернатива, если есть возможность закупить эту часть в долларах, получим дополнительную диверсификацию по валютам ▪Обычный инвестор может составить портфель самостоятельно, но придется закупаться большим количеством активов, либо выбрать уже готовые решения, рассмотренные в первой части ▪Хоть предыдущие успешные результаты портфеля, протестированные практически за 50 лет, являются сильным показателем, никто не может предсказать будущего, но его концепция, которая предполагает подготовку к любому развитию событий в экономике, мне импонирует ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, чтобы получать актуальную информацию. Больше полезного - базис для новичков, ссылки на полезные ресурсы, там, где нельзя называть

Всем привет! Вот и прошел год с начала инвестиций! Давненько не выкладывал изменения портфеля, а их действительно много). Во-первых, пересмотрел структуру портфеля, теперь 50% акций (дивидендных) и 50% фондов. Во-вторых, всё от чего планировал избавиться, продал, как только позеленело. За последние несколько месяцев вышло несколько интересных фондов, изучив которые, я выбрал необходимые мне, такие как {$TCBR} (кибербезопасность в наше время очень важна и как мне кажется это перспективная область для инвестирования), {$TEMS} (беру для большей диверсификации), (хороший фонд FinEx развитых стран, а главное без США, для меня это очень актуально, т.к. есть перекос в сторону Америки), (тут комментарии излишни, видеоигры и киберспорт очень многообещающее направление, особенно в период пандемии, когда люди стали больше времени проводить дома) и наконец-то хороший евровый фонд {$TEUS} (очень ждал чего-то подобного). Кроме этого, наращивал объемы уже по имеющимся фондам: , , , / , , (усреднялся, но аккуратно, небольшими объемами), , . При доборе придерживаюсь равных пропорций, сейчас «молодые» фонды, конечно, отстают, но это дело времени, акцент сделан на них, поэтому догонят «старичков» по объёму достаточно быстро! Пост получился достаточно длинный, поэтому про дивидендные акции расскажу в следующий раз). P.S. Если у кого-то есть интересные фонды для лучшей диверсификации, будь то одиночные страны или группы стран (желательно без США), пишите, буду очень признателен!

Добрый день! Сегодня решил немного пошевелить индексный портфель, а если точнее, пересмотрел свой подход к нему. Я пришёл к тому, что не стоит вкладывать в десятки разнообразных фондов на разные отрасли. В итоге они все равно не обходят фонды S&P500, причём доходность ниже в разы. Зачем изобретать велосипед и набирать большое количество менее доходных отраслевых фондов, когда можно взять ключевые высокодоходные. Тем более если последние будут падать, то первые полетят туда же, причем с более высокой скоростью. Небольшое отвлечение, удивительно что никто ещё не сделал фонд на продукты питания. Если без видеоигр люди проживут, то без еды и чистой питьевой воды долго не протянут, тем более с каждым годом тема все актуальнее. и на заметку😄 Итак, вернёмся к моему портфелю. Я вычистил практически все отраслевые etf, остались только на недвижимость и it сектор(TECH и FXIM). На первый посмотрю, он достаточно свежий и сложно судить, а it на данный момент дает хорошую доходность, решил пока не трогать. {$TSPX} купил 1 лот. Куплен от вырученных денег с продажи 2 лотов {$TGRN} . Фонд на зеленую экономику весьма хайповый, но постоянно красный. Причём на ИИС он у меня с самого открытия фонда и до сих пор в минусе. Было решено эти деньги переложить в S&P500. На данный момент в портфеле 3 фонда на него, выбор пал на Тинькофф из-за отсутствия комиссий на покупку/продажу и более низкая на обслуживание, а так есть долларовый аналог {$VTBA}, доходность у них примерно одинаковая. Фонд ВТБ проще покупать из-за более дешёвой цены на лот, но скорее всего продам и переложу в Тинькофф. Третий фонд от Финекс , его доходность выше примерно на 3%(29.66% против 26% и 25.6%), но он в рублях. Его оставлю как альтернативу. {$AKEU} куплен 1 лот. Очень мне нравится данный фонд, годовая доходность приближена к фондам на s&p500 и составляет за год 22.6%,проданный на Германию этим похвастать не может, а других хороших etf на Европу я вообще не нашёл. Плюс диверсификация в евро. {$AKCH} продал, сам фонд мне никогда не нравился, комиссии конские, доходность ниже чем у , но у последнего порог входа был высокий для меня. Падение Китайских акций продолжается, копить минус не интересно( VIPS меня уже научил), лучше когда ситуация нормализуется куплю etf от Финекс. Так же под чистку попали видеоигры и . Фондов на РФ осталось три, доходность примерно одинаковая, пока не решил что лучше с ними сделать, оставить все или переложить в два. По комиссиям {$VTBX} более выгоден 0.69%, против 0.79% у , но у последнего нет на покупку/продажу. FXRL в данном случае проигрывает обоим. Ну и пока без изменений остались фонды на глобальный рынок и , аналогов нет, цена лота копеечная, покупка на сдачу. и etf на развивающиеся рынки тоже в портфеле, альтернатив пока проверенных нет. Чистку я начал пару месяцев назад, сейчас продолжил. В индексном портфеле осталось всего 15 etf, возможно список ещё сократится. Давно этот портфель не анализировал и не пополнял, в этом году буду закидывать небольшие суммы на него, с акцентом на высокодоходные etf. Посмотрим как изменится доходность, так как до начала чистки она особо не радовала, в связи с чем и перестал в него вливать денежные средства. Всем хорошего настроения и позитива!

🌦Всепогодный портфель Рэя Далио. Часть 2 В предыдущей части разбирали идею создания и структуру всепогодного портфеля известного инвестора Рэя Далио, который призван быть стабильным при любом изменении ситуации на рынках, теперь попробуем воссоздать его из тех инструментов, что доступны неквалифицированным инвесторам для портфеля в рублях 💼Напомню состав портфеля 30% — акции Здесь можно задействовать фонды - максимальный охват рынков, какие Вам больше по душе, при минимальных суммах, или собственный набор акций, которые больше нравятся, желательно делать ставку на Голубые фишки 40% — долгосрочные государственные облигации Собрать собственный набор долгосрочных ОФЗ от 5 лет, можно фонд Сбера на ОФЗ, но учитывайте комиссию 0.8% 15% — среднесрочные государственные облигации краткосрочные казначейские облигации США, краткосрочные ОФЗ, можно добавить корпоративные облигации 7.5% — золото 7.5% — сырьевые товары Основной проблемой является подбор альтернативы сырьевым товарам, они используются в портфеле из-за низкой корреляции с фондовым рынком и как защита от инфляции. Можно пробовать их заменить акциями золотодобытчиков, таких как Petropavlovsk, Polymetal и Полюс Золото - они имеют отрицательную Бета с рынком, соответственно, обратную корреляцию. Также, сюда можно добавить сектор коммунальных услуг - Юнипро, ФСК ЕЭС и сырьевиков - Северсталь Фосагро , Русолово, Селигдар итд 📝Итог ▪Всепогодный портфель составлен из таких групп активов, которые работают в определённых экономических циклах, создавая баланс рисков и доходности ▪Всепогодный портфель — стратегия для сохранения, но не приумножения капитала. Из-за низкой доли акций в сравнении с долями консервативных инструментов портфель проигрывает индексам рынков, ожидать от него высокую доходность не стоит ▪Всепогодный портфель состоит из разнонаправленных инструментов, как следствие имеет пониженную волатильность и высокий коэффициент Шарпа, а значит, больший доход на единицу риска ▪Портфелю необходима полугодовая или ежегодная ребалансировка для поддержания паритета рисков ▪Товары в портфеле можно заменить на другой инструмент, слабо коррелирующий с рынком и обеспечивающий защиту от инфляции. Коммунальный сектор — хорошая альтернатива, если есть возможность закупить эту часть в долларах, получим дополнительную диверсификацию по валютам ▪Обычный инвестор может составить портфель самостоятельно, но придется закупаться большим количеством активов, либо выбрать уже готовые решения, рассмотренные в первой части ▪Хоть предыдущие успешные результаты портфеля, протестированные практически за 50 лет, являются сильным показателем, никто не может предсказать будущего, но его концепция, которая предполагает подготовку к любому развитию событий в экономике, мне импонирует ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, чтобы получать актуальную информацию. Там-где-нельзя-писать много полезных постов для новичков и не только

С каждым днём всё хуже чем я планировал... Так можно начать мой нерегулярный отчёт. Соответственно настроение тоже не очень. Вчера из денег выведенеых с дипозита было потрачено около 30 тысяч. Мною куплено 1 акция , 10 акций , 10 акций , 100 акций , 4000 акций ; из фондов были приобретены: 2 пая финекс Китай , 1000 Паев Тинькофф облигации, 3426 паев общая сумма затрат составила 32861,3 рубля. Ну и как водится почти всё упало, особенно огорчил Китай брал его ради страновой диверсификации активов. В остальном жду первичных размещений облигаций есть около 80 тысяч свободных денежных средств их целиком и планирую потратить на облигации, желаемая доходность по тем облигациям, которые я выберу больше 8,5% конечно лучше бы доли по меньше скажем 8 выпусков различных облигаций по 10тр каждый меня бы устроил, но исходя из наблюдений первичных размещений облигаций это будет 4 различных эмитента по 20 т.р каждый. Пока что я в ожидании летнего сезона отчетностей, посмотрим что он принесет. С одной стороны меня терзают смутные сомнения что всё это фигня и пора завязывать с другой стороны квартира сама себя не купит. С приходом дополнительных средств на мой брокерский счёт увеличилась ответственность поэтому буду в дальнейшем думать над диверсификацией. Активов много простор большой. Интересно это вообще кто то читает кроме меня?. Эх пойду ждать отчетностей и закрытия дивидедных ГЭПов. Следующий отчёт наверное в конце августа, начале сентября. Удачи мне и всем кто это прочитал.(похоже моментального заработка не будет не сильно и расчитывал но вдруг):