Хэштег #sber | Тинькофф Инвестиции Пульс

16.04.25. СБЕРБАНК Акции торгуются у отметки 299 рублей. Сегодня инструмент подрастает на 0,4%. В качестве ближайшей поддержки рассматриваетсЯ уровень 295 рублей, от которого, очевидно, игроки взяли курс на возврат цены выше уровня 300 рублей. Это позитивный момент и если уровень 295 рублей за акцию, в итоге, устоит в роли поддержки, по рост будет восстанавливаться, а формирование паовышательной тенденции станет основным сценарием)

📉 Почему стоит рассматривать покупку акций Сбербанка при снижении их стоимости? В периоды рыночной нестабильности наиболее интересные инвестиционные возможности открываются именно тем, кто готов мыслить стратегически. Одной из таких возможностей могут стать акции Сбербанка — одного из ключевых игроков российской экономики. 🇷🇺 Системообразующий институт Сбербанк — это не просто крупнейший банк страны. Это универсальная экосистема с присутствием в таких секторах, как информационные технологии, страхование, электронная коммерция, финтех и искусственный интеллект. Он занимает лидирующие позиции на рынке розничных и корпоративных услуг, оставаясь финансовой опорой для миллионов клиентов. 📊 Сильные фундаментальные показатели Несмотря на внешнеполитические и экономические вызовы, Сбербанк сохраняет устойчивость, демонстрирует стабильную прибыльность и продолжает выплачивать дивиденды. По ключевым финансовым мультипликаторам акции банка часто выглядят недооценёнными, особенно в моменты коррекции. 💰 Привлекательная дивидендная политика Сбербанк стабильно делится прибылью с акционерами, что делает его акции интересными не только с точки зрения роста, но и как источник регулярного дохода. При покупке на снижении дивидендная доходность становится особенно выгодной. 📈 Покупка на просадке — стратегический подход Как говорил Уоррен Баффет, «будьте осторожны, когда другие жадны, и будьте жадны, когда другие осторожны». Периоды снижения цен — это возможность приобрести качественные активы с дисконтом. История Сбербанка показывает его способность адаптироваться и восстанавливаться даже в самых сложных условиях. 🛡 Оценка рисков и потенциала Безусловно, определённые риски присутствуют — волатильность рынка, повышение ключевой ставки и изменение регуляторной среды. Однако при этом сохраняется высокий спрос на финансовые и технологические услуги, в развитии которых Сбербанк активно участвует. 🔚 Вывод: Покупка акций Сбербанка на снижении стоимости может стать обоснованным решением для инвесторов, ориентированных на долгосрочный результат. Это актив с устойчивым фундаментом, сильной позицией на рынке и высоким потенциалом восстановления. ⚠️ Наше мнение: Исходя из прогнозируемого роста прибыли на акцию (EPS), наша целевая цена на пятилетнем горизонте составляет 675₽ за акцию, что предполагает потенциальную доходность 30% в год. При устойчивом уровне долгосрочного долга, Сбербанк наращивает собственный капитал и увеличивает чистую прибыль, что дополнительно усиливает инвестиционную привлекательность. Мы ожидаем, что высокая рентабельность сохранится, а банк продолжит активно развиваться и укреплять свои позиции на рынке. Стратегия форсаж которую мы ведем, ориентированна главным образом на Сбербанк, который составляет больше половины портфеля, описание стратегии тут:

🏆Халяльное будущее: Как я планирую богатство на 5 лет Когда я начал инвестировать, мне хотелось всего и сразу. Но мусульманин знает: богатство — это марафон, а не спринт. Харамные активы вроде банков сулят быстрый доход, но какой ценой? Их проценты — это грех, а риски краха портфеля реальны. Я выбрал халяльный путь: вложения, которые растут с верой и временем. После месяцев анализа я выделил пять активов, которые вижу в своем портфеле на 5 лет. Сначала я посмотрел на . Норникель добывает никель и палладий — металлы для будущего, от электромобилей до технологий. Их долг — всего 5% от активов, никакого риба в бизнесе. В 2024 году спрос на никель вырос на 18%, а их выручка подскочила на 17% благодаря контрактам с Азией. Это халяльный бизнес, который будет расти с мировой экономикой. Затем я добавил . Нефть и газ — основа стабильности, если компания чиста. У Сибнефти долг 7%, а новые месторождения в Арктике увеличили запасы на 10%. Их экспорт в 2024 году дал +14% к выручке. Шариат разрешает такой бизнес, и он защитит портфель от кризисов. Еще один мой выбор — . Аэрофлот летает без харамных схем. Их долг — 9%, а рост перелетов на 12% в 2024 году вернул акции к жизни (+8% за год). Туризм и бизнес-поездки будут только расти — это халяльная ставка на восстановление. Для баланса я включил . Татнефть качает нефть, держа долг на уровне 9%. В 2024 году их новые скважины увеличили запасы на 11%, а выручка выросла на 15%. Дивиденды — приятный бонус, но главное — чистота бизнеса по шариату. И наконец, . Этот фонд золота — мой халяльный якорь. Золото разрешено шариатом, и FXGD вкладывает в физический металл, без риба. В 2024 году цены на золото выросли на 10%, фонд дал +8% доходности. Это защита от бурь на рынке. Харам вроде с их 70% дохода от кредитов — не для меня. Я строю будущее с верой. ❤️Если тебе понравился пост — подписывайся на @Real_IslamInvest!

🏦 Сбербанк и мартовский отчёт: 400 млрд прибыли, щедрые дивиденды и -12% по акциям. Уже пора брать или геополитика против? Продолжаем разбирать свежие отчёты На этот раз отчёт по РПБУ за март от Сбербанка. На фоне всего того, что происходит на мировых рынках, многие даже и не знают, что компания что-то там публиковала. ❗ Хотя, ожидаемо, мартовский отчёт вышел достаточно хороший и оправдал ожидания многих инвесторов. Увеличение процентного и комиссионного дохода привели к росту чистой прибыли. При этом акции Сбера за последний месяц просели почти на 12%, поддавшись общей панике и негативу на рынке. А мультипликаторы — P/E 4,1 и P/B 0,9 — уже начинают кричать о недооценке Стоит ли сейчас смотреть в сторону компании, или есть шанс поймать ещё более низкую цену на фоне волатильности? Давайте разбираться... ⚙️ Мартовская результативность. Что нового? Результаты за март: •🔼 Чистый процентный доход вырос на 14,9% до 238,9 млрд ₽. Это один из ключевых драйверов прибыли Сбера. Рост обеспечивается высокой маржой между ставками по кредитам и депозитам (как всегда, спасибо жёсткой ДКП). В марте 2024-го этот показатель был 208 млрд ₽, так что прибавка существенная. •🔼 Чистый комиссионный доход вырос на 0,3% до 61,3 млрд ₽. Здесь динамика, конечно, скромнее. За первый квартал доходы от комиссий достигли 168,9 млрд ₽ (+1,9%), но темпы роста замедляются из-за насыщения рынка эквайринга и высокой базы прошлого года. Это всё ещё стабильный источник дохода, хотя уже не такой, как раньше. •🔽 Расходы на резервы составили 21,2 млрд ₽. Сумма умеренная для банка с кредитным портфелем более 38 трлн рублей (на конец марта). Хотя в 2024 резервы были чуть ниже — около 19 млрд, так что рост объясним. •🔽 Прочие доходы/расходы ушли в минус на 14,1 млрд ₽. Обычно этот пункт приносит прибыль (например, от операций с бумагами или переоценки активов), но в марте что-то пошло не так. Без детального отчёта по МСФО гадать сложно, но это стоит держать в уме. •🔼 Чистая прибыль выросла на 6,8% до 137,2 млрд ₽. За первый квартал — 404,5 млрд. Это почти 9 рублей на акцию. Пусть темпы замедлились — результат сильный, а главное стабильный. Как видим, особо ничего необычного. Процентный доход продолжает тащить прибыль вверх. 404,5 млрд за квартал — уже неплохо для начала года, но эти прочие убытки… Будем ждать пояснений в следующих отчётах 🌪️ Дивиденды. Превращаем терпение в 25% доходности На сегодняшний день Сбербанк накопил 404,5 млрд ₽ прибыли за первый квартал — это 8,95₽ на акцию. При текущей цене в 290₽ (после 12%-ного падения) — уже 3% дивидендной доходности за три месяца. Хороший старт 📅 Летом также ждём выплату за 2024 год: 35₽ на акцию. При цене 290₽ это 12% доходности — просто за то, что держишь акции до июня–июля. (Сбер отдаёт 50% прибыли по МСФО на дивиденды) Если банк сохранит текущую динамику (рост прибыли на 6–11% г/г), то за 2025-й он может выйти на 1,6–1,7 трлн ₽ чистой прибыли. Половину на дивиденды — и получаем 35–38 ₽ на акцию за следующий год. Считаем: с мая 2025-го по июль 2026-го — 35 ₽ (2024) + 35–38 ₽ (2025) = 70–73 ₽. Это до 25% доходности только на дивидендах за 15 месяцев... 🤔 явно приходит к вкусным уровням для откупа. Отчёт хороший, дивиденды отличные, а мультипликаторы P/E 4,1 и P/B 0,9 говорят о недооценке. Думаю, в краткосрочной перспективе от результатов тут мало что зависит — геополитика и общее настроение покажут направление цены. 👍 – если немного было полезно ________ Подпишись, чтобы не упустить ничего интересного! fondflow

📈 ПАО «Сбербанк России» Тикер: Идея: Long ⬆️ Срок идеи: 1-2 месяца Цель: 329 руб. Потенциал идеи: 11,3% Объем входа: 10% Стоп-приказ: 273,7 руб. 📊 Технический анализ Котировки отскочили от уровня поддержки, возможно продолжение восходящего движения. При объеме позиции 10% и выставлении стоп-заявки на уровне 273,7 руб. риск на портфель составит 0,74%. Соотношение прибыль/риск составляет 1,53. 🏦 Фундаментальный фактор — крупнейший банк в России, а также в Центральной и Восточной Европе. Владеет 11,5 тыс. отделениями на территории РФ, а его клиентами являются 109,9 млн физических и 3,3 млн юридических лиц. На «Сбер» приходится около трети всех активов российской банковской системы, при этом банк оказывает полный спектр финансовых услуг. Сбербанк может стать одним из бенефициаров потенциального снижения ключевой ставки ЦБ РФ в 2025 году. Динамика чистой прибыли по РПБУ за январь-февраль 2025 года — +13,5% (г/г), рентабельность собственного капитала (23,2%) выше безрисковой ставки. Финам ❗️Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо сделки, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему финансовому положению, цели (целям) инвестирования, допустимому риску, и (или) ожидаемой доходности. АО «ФИНАМ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации.

Какова реальность?! Акции РФ стоят дёшево, дивидендная доходность по некоторым голубым фишкам составляет от 13% до 17% годовых! Многие компании находятся на ИСТОРИЧЕСКИХ отметках и вот-вот готовы взлететь! Но 🚀взлететь с текущим 🧳багажом вряд ли выйдет. Потому что люди не дураки, все понимают насколько выгодно сейчас покупать рынок и по мере коррекции физические лица выкупают его ВСЁ БОЛЬШЕ И БОЛЬШЕ! Но всему когда-то настанет конец. В нашем случае толпа начнёт набирать большое количество Лонг позиций С ПЛЕЧАМИ, а точнее толпа уже набирает позиции! В этом мы можем убедиться, просто посмотрев на статистику по фьючерсным контрактам, которую я прикрепил выше. При этом Юр. Лица -> ФОНДЫ не торопятся закрывать ШОРТ позиции и набирать лонг, количество ШОРТОВ только увеличивается. К чему я веду? К тому что если сейчас уйдём выше, то спокойно расти нам не дадут физики, которые будут снимать сливки. Но данный вариант возможен, если начнутся колоссальные вливания денег в рынок со стороны серьезных игроков. В таком случае фонды спокойно закроют свои позиции и 👞переобуются, а мы доберём Лонги. Данная ситуация доказывает то, что люди 🧠поумнели за последние несколько лет торговли и инвестиций на фондовом рынке РФ, однако если индекс уйдёт ещё глубже, то народ вряд-ли выдержит психологическое давление и начнёт выскакивать из позиций + начнутся жёсткие лонг-сквизы, возможно вплоть до 2400 пунктов. В ОБЩЕМ, позиции буду докупать здесь: (ВТБ) 63.67₽ (СБЕР) 270-250₽. (ГАЗПРОМ) 105₽. (ОЗОН) посмотрим. (Т - БАНК) 2700₽. Брать буду ПО РЫНКУ, лимитные заявки не ставлю. Поэтому пристально следите за сообществом, включите 🔔уведомления. ☝️Необходимо довести людей до паники, прежде чем рынкам 🫡прикажут расти Пока паники нет. Поэтому ожидаем максимально красный исход, он необходим. #t

Банк Санкт-Петербург: дивидендная альтернатива Сберу или рискованный финт? Можно ли заменить Сбер на ? Теоретически — да, но есть нюансы 🧐. Зелёный банк продолжает наращивать комиссионные доходы и клиентскую базу даже при своих гигантских масштабах, а вот БСПБ — это скорее история для фанатов дивидендов. 💰 Дивы vs рост Да, Банк Санкт-Петербург щедро делится прибылью (50% на дивы), но его выплаты стали по-настоящему вкусными только с 2022 года. Для сравнения: Сбер платит немного меньше, зато стабильно растёт. К тому же, если ЦБ снизит ключевую ставку, может потерять часть чистой прибыли — а значит, и дивиденды под вопросом. 🏦 Надёжность или иллюзия? С одной стороны, у банка всё в порядке с капиталом и рентабельностью — выглядит крепким середнячком. С другой — его дивидендная политика пока не прошла проверку временем. Да и резких движений от регулятора никто не отменял — это всегда риск для региональных игроков. 🎯 Стоит ли брать? Текущая идея — 420₽ за акцию. На этом уровне можно частично фиксировать прибыль, но и долгосрочное удержание имеет смысл: выплаты действительно сочные. Главное — не забывать, что высокая дивидендность часто компенсирует отсутствие бурного роста. Тут уж каждый выбирает сам: стабильный, но скромный доход () или более волатильный, но перспективный (). 🤔 И в связи с текущей СИТУАЦИЕЙ НА РЫНКЕ мы приняли решение помочь каждому не только разобраться с вашим портфелем, но и отбить убытки. Переходите в профиль и сами все поймете, давайте теперь двигаться в команде 🤝