Хэштег #swift | Тинькофф Инвестиции Пульс

Все больше говорят о обратном подключении российских банков к системе SWIFT. • РФ ожидает снятия санкций с "Россельхозбана" и ❗️других финансовых организаций❗️, занимающихся международной торговлей продовольствием - МИД РФ • РФ ожидает снятия санкций с "Россельхозбана" и подключения к SWIFT - Захарова • Консультации экспертов России и США будут продолжены - МИД РФ С моей точки зрения самое главное тут это ❗️"снятие санкций с других финансовых организаций"❗️. Я уверен, что МИД РФ не делает заявления на пустом месте и видимо какие то наметки в решении этого вопроса уже есть. Теперь давайте представим, что санкции сняли, тогда какой банк вырастет сильнее других? Я считаю, что ВТБ безусловно наиболее интересная история в расчете на снятие санкций. Во первых у банка заморожены активы в Европе на приличную сумму и в случае договоренностей их немедленно вынуждены будут разморозить. Во вторых объем торгов и капитализация компании дает шанс сделать смелое предположение, что в моменте разогнать акции ВТБ спекулянтам будет значительно проще чем некоторых других финансовых компаний (даже если активы не разморозят). Есть ли тут риски? Да они есть и довольно большие, но потенциальная прибыль просто огромна (не исключаю иксы), а потому я в игре, возможно такой шанс дается раз в жизни. Подписывайтесь на канал это мотивирует писать дальше!

🗞️ Новостной фон 🔵 Глава ВТБ Андрей Костин призвал Россию отказаться от использования системы SWIFT, чтобы предотвратить доступ недружественных стран к финансовой информации. Он предложил заменить её российской Системой передачи финансовых сообщений (СПФС), которая уже подключает сотни банков и компаний, включая иностранные. 📙 ГК «Элемент» приобрела 50% акций интернет-провайдера от МФТИ, предоставляющего услуги доступа к интернету в подмосковном городе Долгопрудный. Компания приступит к разработке решений для производителей телекоммуникационного оборудования. 🏢 ГК "Самолет" совместно с Cosmos Hotel Group (входит в АФК "Система") реализует первый пятизвездочный отель в Тверской области. Открытие запланировано на 2027 год в поселке Port Emm Zavidovo. Инвестиции составят около 2 млрд рублей, срок окупаемости — десять лет. Для "Самолета" это выход на рынок гостиниц, привлекательный благодаря росту внутреннего туризма. 🚚 В 2024 году "Камаз" выпустил 54,6 тыс. единиц коммерческой техники (+3% к 2023 году). Из них: 1596 автобусов, 688 электробусов, 4368 прицепов и полуприцепов, 554 автобетоносмесителей. Производство тяжелых грузовиков достигло 41677 единиц, включая 6506 грузовиков поколения К5. ✈️ Пассажиропоток российских авиакомпаний в 2024 году увеличился на 5% до 111,3 млн человек (внутренние рейсы – 84,2 млн, международные – 26,6 млн). "Аэрофлот" перевез 55,3 млн пассажиров (+16,8%, международные маршруты +32,7%). "Ютэйр" увеличил пассажиропоток на 6% до 6,4 млн человек. Международные перевозки выросли на 19% благодаря новым направлениям и частоте рейсов в страны Ближнего Востока и Юго-Восточной Азии. Цена авиабилетов выросла на 16,2% до 7583 рублей за 1000 км из-за повышения расходов на обслуживание самолетов и стоимость топлива. Эксперты прогнозируют дальнейший рост пассажиропотока в 2025 году, но дефицит самолетов сохранится. {$ELMT}

В ШОС рассказали о перспективах создания общей системы платежей. Заместитель генсека Шанхайской организации сотрудничества Джанеш Кейн подтвердил, что группа из 10 стран прорабатывает инициативу России по созданию единого пространства для расчетов в национальных валютах, — «‎Мы уверены, что получим достойный результат». ШОС сохраняет курс на поступательное увеличение доли нацвалют в торговле на фоне западных санкций против государств-участников (Россия, Иран, Белоруссия). Так в январе-апреле 2024 года их доля в коммерческих расчетах России с участниками организации превысила 92%. Доля рубля и юаня во взаиморасчетах между Москвой и Пекином за три года выросла с 20% до 90%. Аналогичный тренд отмечается в торговле с Азербайджаном, Казахстаном, Киргизией, Таджикистаном и Узбекистаном. Помимо вопросов проектирования общей цифровой и финансовой инфраструктуры для торговых и инвестиционных целей, ШОС необходимо решить проблему интеграции крайне различных национальных платежных систем с юридической точки зрения. Кейн подчеркнул, что сейчас идет активная работа по формированию общей правовой платформы в рамках ШОС, которая требуется для регулирования такой «сложной и масштабной» системы. Кроме того, необходимо найти приемлемый для всех участников баланс при выборе расчетных валют с учетом их конвертируемости. Среди возможных вариантов — применение модели полного цикла (продукт, потребление и производство) на базе местных валют или их привязка к корзине базовых активов (золото, энергоносители, продукты питания). Эксперты отмечают, что новая платформа ШОС может базироваться на блокчейн-технологиях по аналогии с проектам цифровых валют центральных банков (инициатива BRICS Bridge и китайский mBridge). Они предлагают существенное преимущество в части скорости и надежности проведения трансграничных платежей по сравнению с устаревшей системой SWIFT. * Российские ученые рассказали о концепции независимой расчетно-платежной единицы UNT в рамках БРИКС. Международный научно-исследовательский институт проблем управления (МНИИПУ) опубликовал презентацию децентрализованной экосистемы «Юнит», предназначенной для долгосрочного решения проблем трансграничных платежей. Проект разрабатывается при содействии Делового совета БРИКС и Нового банка развития (НБР). По словам ученых, в ходе разработки концепции был налажен активный диалог с регуляторами стран объединения, а также определен круг потенциальных технологических партнеров. Ключевые особенности системы: – Фрактально организованные узлы (точки доступа), объединенные на базе блокчейн технологий и позволяющие эмитировать расчетно-платежные единицы UNT. – UNT может выполнить как функцию расчетной единицы для проведения трансграничных сделок (например, согласование цен или учет взаиморасчетов с контрагентами), так и платежного средства при соответствующем одобрении регуляторов. – Предложен механизм привязки 1 UNT к 1 грамму золота. Будет создана корзина 40/60, состоящая из нескольких компонентов: 0,4 г физического золота и 0,6 г эквивалента металла – пополам в двух любых валютах стран БРИКС. Динамика стоимости нацвалют к золоту будет влиять на внутреннюю ценность UNT — больше или меньше 1 г. – Это не стейблкоин, криптовалюта или цифровая фиатная валюта (CDBC). UNT привязан к корзине реальных активов, при этом возможность обратной конвертации не предусмотрена, а децентрализованный характер эмиссии влияет на увеличение корзины.

На днях с клиентом обсуждали весьма интересный вопрос: вот есть российский гражданин, резидент. Хочет инвестировать на зарубежных рынках с зарубежного брокерского счета в недружественной стране . И вот, допустим, либо полностью отключат swift-переводы в\из России, либо брокер перестанет принимать/отправлять деньги в Россию. Тут возникает риск быть отрезанным от капитала, и что тогда делать ? 📍№ 1. - получить ВНЖ в другой стране и выводить деньги туда. Тогда у «зарубежного брокера» точно не будет вопросов о том, почему вы выводите деньги на счет вне РФ. Появится подстраховка инфраструктуры вне РФ. 📍№ 2. - для подстраховки открыть брокерский счет в дружественной юрисдикции (Казахстан, Армения, ОАЭ и т.д, но самое простое - Казахстан ). При возникновении предполагаемой ситуации - вывести активы туда и инвестировать через него. 📍№ 3. - надеяться, что «зарубежный брокер» будет принимать и отправлять деньги на ваш счет вне РФ, для этого нужно будет объяснить, что из/в РФ SWIFT не ходят, но ВНЖ у вас нигде нет за ненадобностью. Сообщить, что у вас открыт счет в дружественной стране, которая принимает рубли и имеет исходящие SWIFT. Без ВНЖ и с паспортом РФ лучше Казахстана и Армении альтернатив пока нет. 📍№ 4. - забыть идею зарубежного брокера в недружественной юрисдикции и инвестировать на российском рынке, просто добавляя валютные варианты к рублевым активам: замещающие облигации, фьючерсы на зарубежные индексы и тд. 🤔Считаю, это - основные опции. Риск что «зарубежные брокеры» прекратят работу с российскими резидентами, маловероятен. А вот проблемы со swift, особенно ввиду ожидаемого ухода Райффайзена, - гораздо более вероятны. Так что при российском резидентстве и работе с «зарубежным брокером» я обычно советую для подстраховки держать инфраструктуру в Казахстане или иной дружественной стране, с которой ходят переводы и где нет особых проблем про отсутствии ВНЖ.

#ЦБ Евросоюз хочет включить в 14-й пакет санкций российский аналог SWIFT — Систему передачи финансовых сообщений (СПФС). СПФС стала разрабатываться Банком России ещё в 2014 году, а сейчас на неё переключены практически все финансовые транзакции внутри страны. Более того, к СПФС присоединились 159 банковских и небанковских организаций из 20 стран мира. Всего к СПФС подключены 557 структур. Развёртывание СПФС стало предметом обсуждения в Deutsche Bank, где задались вопросом: а не приходит ли конец гегемонии SWIFT? Любопытно, что у ряда стран мира есть свои альтернативы SWIFT: в Иране, например, работает SEPAM. Страну дважды отключали от SWIFT: в 2012 году и начиная с 2018 года. Есть своя альтернатива SWIFT и у Индии, хоть страна и не находится под санкциями. ЕС планирует запретить странам использовать СПФС, и это — косвенное признание большого потенциала этой системы не только для внутрироссийских финансовых операций, но и на внешнем контуре. Известно, что с СПФС стремятся активно работать финансовые структуры Турции, которые таким образом хотят не попасть под санкции США и ЕС. Так что ЕС может войти в клинч с интересами этой страны. ЕС объявляет охоту на рублевую финансовую инфраструктуру, чьи успехи тревожат и США. Но в самих США эксперты полагают, что это ещё больше активизирует разработку альтернатив для SWIFT. Сама же СПФС имеет привлекательные условия для работы с ней. Цена услуги обработки одного финансового сообщения — 1 рубль, если партнёр системы отправляет менее 500 сообщений в день. Если сообщений больше, то цена уменьшается до 80 коп. Нет какой-либо фиксированной абонентской платы, а весь софт для работы СПФС доступен бесплатно. У России есть не только СПФС, но и цифровой рубль. Очевидно, что Запад будет последовательно давить на рублевые расчёты в мире, в том числе используя прессинг через организацию FATF. Ни у кого уже нет иллюзий: санкции Запада — это попытка нечестными методами достичь своих экономических целей. Но в США и ЕС делают грубую ошибку, считая, что все в мире будут безропотно принимать ограничения. Своими действиями Вашингтон и Брюссель отталкивают от себя всё большее число государств, а это приводит к изменениям, которые уже невозможно будет отыграть назад.