Хэштег #schd | Тинькофф Инвестиции Пульс

Schwab US Dividend Equity ETF () — это биржевой фонд, созданный и управляемый Charles Schwab Investment Management, Inc. инвестирует в акции компаний, работающих в различных секторах. Фонд фокусируется на акциях, приносящих дивиденды, и стремится отслеживать показатели индекса US Dividend 100 , используя метод полной репликации. Фонд был образован 20 октября 2011 года. SCHD: лучший дивидендный ETF. Schwab US Dividend Equity ETF — один из самых всесторонних ETF, ориентированных на дивиденды, на рынке сегодня. — SCHD предлагает потенциал роста стоимости акций — SCHD обеспечивает сильный рост дивидендов — SCHD предлагает солидную дивидендную доходность ETF проверяет все три поля. Давайте взглянем на эти три пункта поближе. За последние 5 лет с точки зрения общей доходности превзошел на 76% против 61%. Вот результаты работы фонда за разные периоды: — 1 год: +0,78% (S&P 500: -5,0%) — 3 года: +60,5% (S&P 500: +42,6%) — 5-летний: +75,9% (S&P 500: +61,4%) — 10-летний: +230,4% (S&P 500: +215,2%) Как вы можете видеть, SCHD выходит на первое место по каждому вышеприведенному периоду. Дивидендная доходность: 3,71%, что выше средней доходности для всех ETF в 2,10%, а доходность SCHD более чем вдвое превышает доходность S&P 500, доходность которой составляет 1,63%. SCHD увеличила дивиденды почти на 14% за последние 12 месяцев, и у них есть 3-летний DGR в размере 14% и 5-летний DGR в размере 13,74%, что является очень солидным DGR. SCHD показывает рост дивидендных выплат 10 лет подряд В заключение… Schwab US Dividend Equity ETF является королем дивидендных ETF. Он ставит галочки во всех полях, касающихся повышения цены акций, дивидендной доходности и роста дивидендов. Глядя на первые 10 позиций , на долю которых приходится примерно 40% SCHD, можно увидеть, что все они являются высококачественными дивидендными акциями . Фонд хорошо диверсифицирован и может стать отличной фундаментальной позицией. Вишенкой на торте является тот факт, что SCHD является недорогим ETF с коэффициентом расходов всего 0,06%. То что надо для долгосрочного портфеля, особенно во времена неопределенности, которые мы наблюдаем сейчас в США.

💎Новые иностранные ETF на СПб Бирже C 23 января СПб Биржа {$SPBE} запустила торги 31-мя новыми международными ETF. Это уже второй массовый листинг международных ETF, первый “пакет” торгуется с 11 ноября 2022 года. Как итог, сегодня проводятся торги по 146-ти иностранным ETF, их список доступен на сайте биржи. Какие ETF появились? 1️⃣ Инвестирующие в облигации Всего 4 фонда. Три из них ориентированы на определенные диапазоны дюрации: 1-5 лет, 5-10 лет и более 10 лет. Фонд, рассчитанный на дюрацию 1-3 года, торгуется с ноября. Упор на дюрацию позволяет воспользоваться изменениями на финансовом рынке в период активного пересмотра учетных ставок. Что же касается еще одного ETF, он дает возможность инвестировать в сегмент ликвидных конвертируемых облигаций. 2️⃣ Инвестирующие в акции Всего 27 фондов. Здесь все достаточно интересно - появились новые варианты географической и отраслевой диверсификации, возможность делать упор на недвижимость, ESG, электротранспорт и др. Рассмотрим ETF, инвестирующие в акции, подробнее. 🔹Факторные ETF. По сути, это инвестирование в индекс (например, S&P500), но разбитый на части. Допустим, в его дивидендный “кусочек”. Например, Schwab U.S. Dividend Equity ETF “трэкает” Dow Jones U.S. Dividend 100 Index (ТОП-100 лучший компаний), REITs исключаются. 🔹Отраслевые ETF. Интересно выглядит Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF инвестирует в компании, занимающиеся разработкой технологий автономных транспортных средств и электромобилей, а также компонентов и материалов для электромобилей. Фонд диверсифицирован географически: США, Китай, Япония, Южная Корея, Германия. Другой пример - iShares MSCI Global Metals & Mining Producers ETF , который инвестирует в компании, которые занимаются добычей и производством разнообразных металлов, алюминия, стали, а также драгоценных металлов и минералов (кроме золота и серебра). 🔹Региональные ETF. Появилась возможность инвестировать не только в США и Еврозону. Например, iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF инвестирует в крупные и средние компании в развивающихся и развитых азиатских странах (за исключением Японии). 🔹Смешанные ETF: все остальное. Например, SPDR Portfolio S&P 500 ETF . Он следует за котировками индекса S&P 500 и копирует его корзину. Точность копирования S&P 500 больше 90%, различия наблюдаются только в компаниях с малой капитализацией. Есть похожие решения по индексу MSCI, В целом, можно присмотреть довольно неплохие варианты. Международный рынок ETF очень развит - здесь огромный простор для выбора и относительно низкие комиссии за управление. Особенно порадуются сторонники ESG - мы видим сразу несколько фондов ESG-повестки. Есть решения по инвестициям в акции с упором на минимизацию волатильности. 🤔 Кто может инвестировать? Инструменты рассчитаны на квалифицированных инвесторов. Теперь у них больше возможностей диверсифицировать портфели через доступ к глобальной ликвидности международного рынка ETF. Можно рассматривать это как мотивацию получить статус квала:) А как вы относитесь к новым ETF? Есть ощущение, что доверие к ETF существенно упало после их блокировки и нашумевшей истории с FinEx.

💡Дивидендные аристократы - продолжение (3 часть) 📌Какие ETF доступны для неквалов? От Финама: 11 февраля этого года запустились торги отечественным ETF на дивидендных аристократов ( $FMUS ). Комиссия – 1,1%: 📍 Плата УК – 0,7% 📍 Вознаграждение депозитарию и др. – 0,25% 📍 Прочие расходы – 0,15% Фонд является индексным и ориентирован на индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 (компании, которые платят 10 лет подряд и увеличивают дивиденды не менее 5 лет). Занимается тем, что покупает в свой состав готовый американский ETF Schwab U. S. Dividend Equity (). 📌Если не хочется инвестировать во всех сразу, то что выбрать? Для начала стоит отсортировать бумаги в порядке убывания периодичности выплат и оставить только варианты с доходностью выше 2,5%. Также отсекли бумаги со среднегодовым див. приростом ниже 5.2%. Из оставшихся 19 компаний выбрали самые качественные варианты для див. портфеля. 1️⃣ AbbVie ( ) – представитель сектора здравоохранения, имеющий сильную линейку лекарств. Эмитент уже 48 лет бесперебойно платит акционерам, а также имеет самый высокий среднегодовой прирост дивидендов. Невероятные 18,5% в год. 2️⃣ Coca-Cola Co ( ) – известный всем производитель напитков платит уже 58 лет подряд, а также имеет неплохую доходность в 3,4%. При этом эмитент наращивает выплаты в среднем на 6,4% каждый год уже в течение 10 лет. 3️⃣ Archer Daniels Midland ( ) – производитель сельскохозяйственной продукции. Также мощный прирост - 9,2%, 41 год выплат. 4️⃣ Procter & Gamble ( ) – производитель товаров 1-й необходимости. Компания один из лидеров по продолжительности выплат, так как радует акционеров уже 64 года подряд и является эталоном надежных выплат. Прирост и див. доходность не выдающаяся, но компания - эталон стабильности. 5️⃣ 3M Co ( ) - промышленная компания также является символом устойчивости, так как платит уже 62 года. Кроме того эмитент имеет достаточно высокую див. доходность – 3,3% и среднегодовой прирост более 10%. 6️⃣ Сhevron Corp ( ) – представитель энергетического сектора, который имеет одну из самых высоких див. доходностей из всех аристократов – 5,8%, а платит уже почти 35 лет. 7️⃣ IBM ( ) – поставщик ПО и IT сервисов платит хоть и всего четверть века, однако имеет высокую доходность в 5,4% и активно её наращивает. Среднегодовой рост выплат за последние 10 лет составляет 10%. 📌А какие варианты есть в России? На отечественном рынке есть собственная элита - Dividend Aristocrats Russia Index. Из-за того, что наш рынок молод, требования к эмитентам очень лояльные – рост дивидендов на акцию не менее 5 лет подряд. Первая компания в этом списке – Лукойл ( ). Они сокращали выплаты за последние 10 лет лишь один раз - в 2013-м году. Средняя доходность за 5 лет составила 6,5%. Кроме того, компания достаточно надежна, так как имеет хороший свободный денежный поток. Ещё один аристократ – это МТС ( ). Темпы роста выплат у них невысокие, однако они более плавные и стабильные. Средняя дивидендная доходность за 5 лет была в районе 10,5%. Более менее плавно, однако с некоторыми перебоями платит Газпром ( ). Здесь на руку инвесторам играет то, что «национальное достояние» как гос. компанию обязали привести выплаты к 50% от чистой прибыли. Средняя доходность за 5 лет составила 6,7% К аристократам так же относят ЛСР ( ), префы Сбера ( ), ТГК-1 (), префы Ростелекома (RTKMP). К 2022 ожидается включение в этот список Акрона ( ), Россетей (), ЧТПЗ (), Полюса () и ОГК-2 (). Итоги 📋 Див. аристократы - это прекрасный выбор для консервативных инвесторов. Они максимально приближены к облигациям. Вероятность урезания дивидендов - крайне низкая. Да, есть истории как IBM или Exxon Mobil, из-за которых можно получить серьезный убыток в результате снижения курсовой стоимости. Но в целом компании из списка надежные. Не стоит собирать див. портфель на 100% из аристократов, а вот 40-60% выделить стоит.

🔍 Разбор ETF Schwab U.S. Dividend Equity ETF 📝 Краткое описание: Потрясающе сбалансированный ETF для любителей дивидендов. Тут вам и фундаментальный скринер и стабильные и высокие дивиденды, которые ещё и расти умудряются. Ticker: SCHD Index tracked: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index AUM: $13.5B Dividend yield: 3.22% Expense ratio: 0.06% Number of holdings: 102 🔦 Selection methodology ✅ Компания должна входить в индекс Dow Jones US Broad Market Index. ✅ REITs исключаются. ✅ Компания должна платить дивиденды непрерывно 10 и более лет. ✅ Компании проходят через фундаментальный скрининг на следующие показатели: cash-flow to debt ratio, ROE, dividend yield, dividend growth rate (рост минимум 5 лет подряд). ✅ В ETF в итоге включаются топ-100 лучших компаний. ⚖️ Index Weighting Methodology ✅ Вес компании в портфеле зависит от размера капитализации её free-float акций (только те, которые в свободном обращении). ✅ Одна компания не может получить вес в индексе больше 4%. ✅ Один сектор не может получить вес больше 25%. ✅ Пересмотр индекса - ежегодно. ✅ Ребалансировка - ежеквартально. 📈 Performance: Не стоит ждать сильного роста от данного ETF, он будет проигрывать S&P500, т.к. в нём всего 13% отдано под технологический сектор. Главное преимущество этого ETF в показателе Yield on Cost - сколько бы вы сегодня получали дивидендами если бы вложились в ETF несколько лет назад и тут показатели следующие: 1 Year Yield on Cost: 3.48% 3 Year Yield on Cost: 3.94% 5 Year Yield on Cost: 5.01% У этого ETF дивидендный рост 10.5% за последние 5 лет. Т.е. если бы вы закупились им 5 лет назад, то сегодня (помимо курсового роста) вы бы получали 5% дивидендной доходности. ➕ Основные плюсы: ✅ Шикарное сочетание дивидендной доходности и качества. ✅ Очень низкая комиссия 0.06% ➖ Основные минусы: ✅ Низкая диверсификация. Всё-таки 100 компаний для ETF это не так много. ✅ Не очень сильный рост на бычьих рынках. Топ-10 компаний: BlackRock, Inc. - 4.48% QUALCOMM Incorporated - 4.32% Texas Instruments Incorporated - 4.19% United Parcel Service, Inc. Class B - 4.17% Pfizer Inc. - 4.01% PepsiCo, Inc. - 3.95% 3M Company - 3.94% International Business Machines Corporation - 3.94% Coca-Cola Company - 3.81% Verizon Communications Inc. - 3.69%