Хэштег #fxtb | Тинькофф Инвестиции Пульс

Реальная стоимость бумаги на сегодня.в долларах и рублях ❗ПРЕМИУМ и другие🎁 БЕСПЛАТНО❗ 👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇 Подбор полезных ссылок от Тинькофф: 👑Премиум 2+1* месяца бесплатно 🧾Акция до 20.000₱ за открытие ИИС 💳Тинькофф Black с бесплатным обслуживанием НАВСЕГДА. 📱Sim карта Тинькофф Мобайл с бонусом 📂Актуальные вакансии Тинькофф. БЕЗ ОПЫТА и ИЗ ДОМА 🍩Ещё подарки и бонусы от Тинькофф *Дополнительный месяц тем кто раньше не пользовался подпиской При оформлении этого не видно, но появится у вас в кабинете Можете уточнить в поддержке Зачем нужен этот 👑PREMIUM 👉 ✅Подписка одобрена😃 ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

🌦Всепогодный портфель Рэя Далио. Часть 2 В предыдущей части разбирали идею создания и структуру всепогодного портфеля известного инвестора Рэя Далио, который призван быть стабильным при любом изменении ситуации на рынках, теперь попробуем воссоздать его из тех инструментов, что доступны неквалифицированным инвесторам для портфеля в рублях 💼Напомню состав портфеля 30% — акции Здесь можно задействовать фонды - максимальный охват рынков, какие Вам больше по душе, при минимальных суммах, или собственный набор акций, которые больше нравятся, желательно делать ставку на Голубые фишки 40% — долгосрочные государственные облигации Собрать собственный набор долгосрочных ОФЗ от 5 лет, можно фонд Сбера на ОФЗ, но учитывайте комиссию 0.8% 15% — среднесрочные государственные облигации краткосрочные казначейские облигации США, краткосрочные ОФЗ, можно добавить корпоративные облигации 7.5% — золото 7.5% — сырьевые товары Основной проблемой является подбор альтернативы сырьевым товарам, они используются в портфеле из-за низкой корреляции с фондовым рынком и как защита от инфляции. Можно пробовать их заменить акциями золотодобытчиков, таких как Petropavlovsk, Polymetal и Полюс Золото - они имеют отрицательную Бета с рынком, соответственно, обратную корреляцию. Также, сюда можно добавить сектор коммунальных услуг - Юнипро, ФСК ЕЭС и сырьевиков - Северсталь Фосагро , Русолово, Селигдар итд 📝Итог ▪Всепогодный портфель составлен из таких групп активов, которые работают в определённых экономических циклах, создавая баланс рисков и доходности ▪Всепогодный портфель — стратегия для сохранения, но не приумножения капитала. Из-за низкой доли акций в сравнении с долями консервативных инструментов портфель проигрывает индексам рынков, ожидать от него высокую доходность не стоит ▪Всепогодный портфель состоит из разнонаправленных инструментов, как следствие имеет пониженную волатильность и высокий коэффициент Шарпа, а значит, больший доход на единицу риска ▪Портфелю необходима полугодовая или ежегодная ребалансировка для поддержания паритета рисков ▪Товары в портфеле можно заменить на другой инструмент, слабо коррелирующий с рынком и обеспечивающий защиту от инфляции. Коммунальный сектор — хорошая альтернатива, если есть возможность закупить эту часть в долларах, получим дополнительную диверсификацию по валютам ▪Обычный инвестор может составить портфель самостоятельно, но придется закупаться большим количеством активов, либо выбрать уже готовые решения, рассмотренные в первой части ▪Хоть предыдущие успешные результаты портфеля, протестированные практически за 50 лет, являются сильным показателем, никто не может предсказать будущего, но его концепция, которая предполагает подготовку к любому развитию событий в экономике, мне импонирует ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, чтобы получать актуальную информацию. Больше полезного - базис для новичков, ссылки на полезные ресурсы, там, где нельзя называть

Ещё раз здравствуйте, друзья! В пятницу я писал, что купил на брокерский счёт, снова порылся в ней, увидел ещё более привлекательную цену, и решился купить на ИИС, хотя покупок не планировал, кроме защитных активов: итд. Снова "пробежавшись" по , решил рассказать и Вам, с картинками, почему решился взять. Итак, начнём с того, что компания лидер в своей области - области медицинского оборудования, как и всё кроме вакцин подкосил ковид, а сейчас логистические всем известные проблемы. Но до этого он стоил и гораздо дороже, а проблемы были такими же, поэтому с уровней выше 110 он был для меня не интересен, но сейчас уже цена гораздо приятнее... В целом о компании сказать можно одним словом - это С-СТАБИЛЬНОСТЬ, на мой взгляд, т.к. выручка стабильно росла, сейчас замедлилась немного, с FCF примерно такая же ситуация. С долгами проблем нет, для компании крейсерский показатель net debt/EBITDA исторически в районе 2, бывает, что падает до 1,6 , но в среднем 1,8-2. Рекордный показатель был в 2017 году в районе 2,4 , что тоже не критично. Скорее боятся нужно не долга, а падения выручки из-за всех мировых проблем. Чистая маржа в районе 15% вполне адекватный показатель, но при такой марже хотелось бы p/s немного поменьше, но это так мои размышления. Конечно есть конкуренты и они достаточно серьёзные, но практически все ближайшие конкуренты имеют широкий профиль, то есть помимо оборудования занимаются разработкой лекарств итд., это скорее для них хорошо, но и хорошо для Медтроник, т.к. он сосредоточен на том, что получается у них лучше всего, а как иначе бы они завоевали данный рынок? Признаюсь честно, что и мне нравятся больше, но Эббот дороже, а Джонсон практически на исторических максимумах, если эти компании дадут дешевле, то можно тоже смело брать, главное чтобы было на что ) Как итог, можно сказать, что компания Медтроник как нельзя лучше подойдёт для консервативного инвестора или пенсионного портфеля, хотя и напомнила мне в мире мед.оборудования)) P. S. Это не ИИР, но с текущих бы брал 1/5 - 1/3 позиции, т.к. неизвестно, что будет с рынком дальше, чтобы можно было бы докупить, хотя компания не суперволатильная и имеет низкую бетту.

Ребят, снова приветствую! Решил написать, как готовлюсь к завалу рынка постепенно, но пока мечемся туда-сюда, возможно кому-то будет полезно. А после сегодняшнего дня, ещё больше мыслей появилось, чтобы армировать портфель🎒 разными, классическими защитными элементами этой рыночной кольчуги! И сегодня примерно посчитал состав "бронежилета": -ЗВР (сюда же добавил золотодобытчиков и фонды облигаций): , , фонды облигаций разных провайдеров, , , - общий округленный процент 36 , -облигации отдельных эмитентов - общий округленный процент 20. По отедльным эмитентам в плане котировок, не по всем радужно, но если додержим до погашения, а ещё немного прикупим, после вероятного поднятия ставки ЦБ, то будем вознаграждены неплохой доходностью. Итого, примерно 56% запарковано в общепринятых рынком защитных активах, признаюсь, откровенно, что если падает другая часть портфеля, то это бьёт по общей доходности, поэтому, если кто-то тешит себя иллюзиями, что купит эти активы и во время обвала рынка будет сидеть как король, то это не так. Но потеряете вы меньше, однозначно, оценить это можно взглянув в ретроспективу графика, и посмотреть цену и , золото только отчасти. Это не секрет, что валюта растёт, во время продажи активов по всем фронтам, а облигации наших эмитентов падают, но продолжают генерить купон, а если погашение короткое, то номинал заберёте тоже - это просто делает спокойней Вас. Главное чтобы кто-то типа Роснано привет не передал Вам 😁 Сегодня постарался дать максимально понятную, простую, но не менее важную информацию. Буду и дальше стараться по -чать. P. S. И да важный момент, если вы решитесь на защиту своего портфеля таким способом, а рынок будет расти, то вы можете пропустить ралли... Но тут вопросом хочется закончить: "может уже хватит раллировать?" Уже из-за дисбаланса и рисованной бумаги в магазин невозможно зайти. "Кондуктор нажми на тормоза"...

🌦Всепогодный портфель Рэя Далио. Часть 2 В предыдущей части разбирали идею создания и структуру всепогодного портфеля известного инвестора Рэя Далио, который призван быть стабильным при любом изменении ситуации на рынках, теперь попробуем воссоздать его из тех инструментов, что доступны неквалифицированным инвесторам для портфеля в рублях 💼Напомню состав портфеля 30% — акции Здесь можно задействовать фонды - максимальный охват рынков, какие Вам больше по душе, при минимальных суммах, или собственный набор акций, которые больше нравятся, желательно делать ставку на Голубые фишки 40% — долгосрочные государственные облигации Собрать собственный набор долгосрочных ОФЗ от 5 лет, можно фонд Сбера на ОФЗ, но учитывайте комиссию 0.8% 15% — среднесрочные государственные облигации краткосрочные казначейские облигации США, краткосрочные ОФЗ, можно добавить корпоративные облигации 7.5% — золото 7.5% — сырьевые товары Основной проблемой является подбор альтернативы сырьевым товарам, они используются в портфеле из-за низкой корреляции с фондовым рынком и как защита от инфляции. Можно пробовать их заменить акциями золотодобытчиков, таких как Petropavlovsk, Polymetal и Полюс Золото - они имеют отрицательную Бета с рынком, соответственно, обратную корреляцию. Также, сюда можно добавить сектор коммунальных услуг - Юнипро, ФСК ЕЭС и сырьевиков - Северсталь Фосагро , Русолово, Селигдар итд 📝Итог ▪Всепогодный портфель составлен из таких групп активов, которые работают в определённых экономических циклах, создавая баланс рисков и доходности ▪Всепогодный портфель — стратегия для сохранения, но не приумножения капитала. Из-за низкой доли акций в сравнении с долями консервативных инструментов портфель проигрывает индексам рынков, ожидать от него высокую доходность не стоит ▪Всепогодный портфель состоит из разнонаправленных инструментов, как следствие имеет пониженную волатильность и высокий коэффициент Шарпа, а значит, больший доход на единицу риска ▪Портфелю необходима полугодовая или ежегодная ребалансировка для поддержания паритета рисков ▪Товары в портфеле можно заменить на другой инструмент, слабо коррелирующий с рынком и обеспечивающий защиту от инфляции. Коммунальный сектор — хорошая альтернатива, если есть возможность закупить эту часть в долларах, получим дополнительную диверсификацию по валютам ▪Обычный инвестор может составить портфель самостоятельно, но придется закупаться большим количеством активов, либо выбрать уже готовые решения, рассмотренные в первой части ▪Хоть предыдущие успешные результаты портфеля, протестированные практически за 50 лет, являются сильным показателем, никто не может предсказать будущего, но его концепция, которая предполагает подготовку к любому развитию событий в экономике, мне импонирует ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, чтобы получать актуальную информацию. Там-где-нельзя-писать много полезных постов для новичков и не только

Закрывать ли ИИС типа А через 3 года? Всем привет, друзья! Освежил в памяти парочку статей с расчётами по разным действиям с ИИС типа А, ну и как обещал делюсь коротко расчетами. В сети, в целом, много статей, но сделаем такое резюме, чтобы не ковыряться Вам, и не перечитывать разные вариации. Надеюсь, что эта информация поможет Вам определиться с вариантом инвестирования... Итак, допустим, что на протяжении 6 лет инвестор будет вносить по 100 т.р. За этот период он сможет накопить, логично, что 600 т. р. Объём предоставленных государством налоговых льгот составит 78 т.р. Результат эффективной ставки виден на скрине ниже (см.скриншот). Далее предположим такие же условия пополнения, но работать они будут с длительностью ИИС по три года. За первый трёхлетний период потенциальный инвестор накопит 300 тыс., а сумма налоговых льгот составит 39 тыс. После истечения трёхлетнего срока, закрывая свой ИИС, и снимая все средства, мы получаем 300 т.р. накопленного кэша... Через месяц* (это важно, т.к. примерно такой бюррократический период, скажем так), инвестор открывает новый ИИС такого же типа. Потом он вносит запланированные 100 т. р. и ещё 300 т. р., которые накопил в предыдущие годы, на уже закрытом счете за три года, а можно ещё и реинвестировать полученные налоговые преференции! *Перерыв между закрытием предыдущего инвестиционного счёта и открытием нового должен быть не менее одного месяца. При несоблюдении этого промежутка времени счета могут пересечься. Инвестор потеряет право на полученные льготы. Это связано с особенностями документооборота между брокером и налоговой* Ещё один интересный, но банальный момент в пополнении ИИС ежегодно по 400 т.р. , то есть максимальная сумма, по которой полагается ежегодная налоговая льгота. В этом случае расчёты показывают, что разницы в номинально доходности между инвестициями в 3 года и 6 лет - нет. Но жизнь - это жизнь, и возможно, что какие-то деньги могут понадобиться Вам на 4 год например, или пятый, поэтому оставшийся профит по истечении первого ИИС, можно держать на брокерском счете в консервативных инструментах типа: , , ОФЗ итд. , а может более рисково и доходно в {$TSPX} , , в зависимости от ваших целей и уровня принимаемого на себя риска, может кто-то в див. бумагах захочет "припарковать" кэш 🤑 А возможно на коротком депозите, постепенно "выдергивая" от туда недостающую сумму, для максимального годового пополнения. P. S. Ещё немного мыслей по этому поводу: -а суть их в том, что при таком наплыве нвооиспеченных инвесторов, как бы срок удержания на ИИС не повысили, как с новым типом вычета, который хотят внедрить (что-то вроде симбиоза двух типов, срок хотят 10 лет, если я не ошибаюсь), -комиссии. Не забывайте, что для закрытия ИИС нужно реализовать все активы, и оставить денежные средства в рублях.

"Не влезай! Убьет! " Всем привет, друзья! Давно я не писал в ветке - , и, возможно, для тех, кто не сталкивался ещё с данной компанией, или крайне сильно обжегся - это будет полезно, ну а посмотреть на поведение людей, провести анализ, спустя время, и увидеть ошибки, думаю, что может быть интересно всем! Возможно, что этот пост будет похож на ненавистное "я же говорил!", или злорадство, но суть здесь будет совсем в другом... Как я написал выше, а так же откроет все потаенные негативные стороны людей и их самоуверенность. В общем, начну с того, что когда-то, когда Галя только начинала взлетать, мне показалось это слишком оптимистичным, а точнее её Прайс, ну и тогда я решил все-таки хотя бы поверхностно посчитать и провести логические умозаключения (видео Васи по ней было после моего поста, по дате легко отследить, для тех, кто подумает, что я его мысли изложил, а такое мне там предъявляли, было забавно). В итоге, я как типичный пользователь пульса постарался высказаться максимально объективно тут (желательно прочитать, и комменты тоже) : Все это происходило ещё до пампа к цене 50-60 , но в итоге, никто не хотел смотреть правде в глаза, хотя я даже был не против аллокации в 1-5% НЕ БОЛЬШЕ. Но увы и ах, все хотят только знаменитую кнопку бабло! И это первая мораль. 🔥 Резонный вопрос будет: "что нам теперь каждого в пульсе слушать? " И я Вам отвечу, что нет, но диверсификации наверное самое часто употребляемое слово вообще в мире инвестиций, после кнопки "бабло" конечно)) И это вторая мораль, что это правило Д-диверсификация создано веками не просто так! 🔥 Ну и ещё один момент тут в основном у новичков, или тех, кто считает себя сразу профи - это самоуверенность. Сколько я не пытался пояснить свою точку зрения, были лишь только оскорбления без предметных фактов, вы их все знаете: "полетим", " Галя первая", "космос это будущее". И это третья мораль! 🔥 Резюмируя, скажу: " давайте не будем самоуверенными, жадными, и не будем рисковать всем, что нажито, всем, что у нас есть, а уж тем более нервами " Поэтому берегите себя, ставьте лайки, и поддерживайте подпиской) P.s. а если не хотите заморачиваться, то есть: {$TSPX} , , , в конце концов ну вы поняли))) 👋

1. ФЕДРЕЗЕРВ ЭВОЛЮЦИОНИРОВАЛ. Ну как, всмысле отбросил ложную скромность и начал вести себя как наш минфин.) яха:Макро картина Федеральная резервная система высказала мнение о росте цен, предлагая деликатный сигнал о приближении инфляционного давления, но этого не следует опасаться. «Я думаю, что пока еще нет мнения о том, насколько это инфляционное давление будет устойчивым», - сказал Yahoo Finance 12 февраля президент ФРБ Далласа Каплан. ФРС заняла позицию, что она может позволить себе «умеренно» мириться с инфляцией, превышающей целевой показатель в 2%, в значительной степени потому, что центральный банк неоднократно не достигал этого целевого показателя. Центральный банк рассматривает показатель совокупной инфляции, известный как расходы на базовое личное потребление, который исключает более волатильные компоненты, такие как продукты питания и энергия. Согласно последнему показателю базовой PCE за декабрь 2020 года годовая инфляция составила всего 1,5%." Теперь, понимая, что гос.облиги ни один иностранный дурак уже покупать не будет, тяжёлое бремя инфляции (как необходимого инструмента для бюджета) перекладывают на плечи простых Джонов. Money's out, but U should hold on. Have a nice day over there! 2. И да, ставку фед.резерва поднимут. Со всеми вытекающими. «Я думаю, что пока еще нет мнения о том, насколько это инфляционное давление будет устойчивым» - сказал Yahoo Finance 12 февраля президент ФРБ Далласа Каплан. Если разобрать семантику этотого предложения, то вариантов не остаётся.

Часть 1. Докупки по ИИС На основании моей цели и риск-профиля я составила вот такое распределение бумаг в портфеле: Акции – 70% Облигации – 20% Денежные фонды – 5% Золото – 5% По акциям – закупаю 50% развитых рынков и 50% развивающихся. Доля России порядка 16%, из них 11% – свой личный индекс. Распределение по валютам: 62% – доллары 28% – рубли 10% – евро. В течение месяца я продала облигации Беларуси, потому что новости о ситуации в стране не самые благоприятные. Продала часть Облигаций Федерального Займа (в дальнейшем ОФЗ), которые в нынешней ситуации не устраивают меня по доходности. После хорошего отчёта Алросы я докупила ещё 10 акций и не прогадала. Сразу после отчёта купила их по 79,25 ₽, сейчас они торгуются примерно по 89,25 ₽. Они в моем портфеле уже были, поэтому от распределения российских компаний в индексе я не отошла. Итого после продажи облигаций и пополнения нераспределённая сумма у меня составила 20 000 ₽. За последний месяц в моем портфеле произошло небольшое отклонение в сторону рубля и облигаций. Поэтому сегодня восстанавливаю равновесие. У меня немного просел портфель по доллару, поэтому я докупила: – Фонд на рынок американских компаний –1 шт. – Еврооблигации – 1 шт., это долларовый актив. – ETF на рынок IT акций США – 1 шт. Ещё я докупила 1 шт. , чтобы соблюдать распределение на золото. И – для равновесия распределения денежных фондов. Думаю, что российский рынок будет постепенно восстанавливаться и чтобы не терять равновесие между странами, я купила – фонд на российский рынок. В общем, портфель чувствует себя хорошо и даже при текущей коррекции рынка продолжает показывать порядка 20% годовых.

► 10 советов для долгосрочных инвесторов Начало: 6. Не храним деньги в рублях. Рублю хана. Покупаем доллары. Если же нужны рубли, то храним их в защитных инструментах или (цена точь-в-точь ходит за курсом доллара, т.к. это краткосрочные низкодоходные гособлигации США) 7. Помним, что рост может продлиться еще долго При этом коррекция после этого роста может быть незначительной. В результате вполне может возникнуть такая ситуация, что вы останетесь с кэшем или гособлигациями, а цены на акции улетят от текущих уровней еще выше. Я начинал эксперимент , когда 90% трейдеров кричали о безумии и перекупленности на рынке. Посмотрите на результат: — это обновляемое портфолио, вы можете в любой день заходить и проверять, что бы было, если бы вы сделали так же. 8. Покупки делаем каскадом Если что-то и покупаем, то делаем это каскадом: разбиваем сумму на части и входим через равные промежутки времени. Тем самым вы усредняете свою точку входа и в случае, если коррекция начнется после начала ваших каскадных закупок, вы купите акции по упавшим ценам, а если коррекции не будет еще Х месяцев, не будете винить себя, что не начали позавчера. 9. Сбиваемся в кучки Лучше находиться в одной лодке с единомышленниками, чем с паникерами. Слушайте тех, в кого верите, а не всем подряд. Задавайте вопросы, если что-то непонятно, в Пульсе и Телеграме много авторов, кто поможет и подскажет. Только помните про пункт о вопросах в личку (см. выше) 10. Думайте своей головой Подвергайте любое мнение сомнению и скептически относитесь к советам. Не покупайте платные чаты с “сигналами”, надеясь, что там за вас кто-то что-то решит и сделает это с гарантиями. Даже в очень крутых чатах (я был подписчиком многих из них) некоторые портфели имеют отрицательную (!) доходность, несмотря на 100% следование сигналам. ВСЕГДА ДУМАЙТЕ СВОЕЙ ГОЛОВОЙ. P.S.. Помним три цитаты: → «Покупать акции нужно тогда, когда на улицах льется кровь и над головой свистят пули» © Рокфеллер → «Мы не знаем, что будет дальше. Единственное, о чем я могу сказать с уверенностью – факторы, благоприятствующие развитию Америки, не исчерпаны» © Баффетт → На растущем рынке (а у долгосрочного инвестора рынок ВСЕГДА растущий, т.к. он рассматривает длительные промежутки времени) долгосрочный инвестор, покупая акции фундаментально крепких, надежных и потенциально растущих компаний на срок от 1 до Х лет (где Х может быть равен 10, 20 и даже более годам) почти всегда обгоняет вечно летающих туда-сюда спекулянтов. А если он еще и докупает акции на просадках/коррекциях (при учете, что компания не сваливается в банкротство), то получает результат еще лучше. © я😎 Всем профита, друзья! Заходите в чат (ссылка в профиле) и задавайте вопросы