Хэштег #erus | Тинькофф Инвестиции Пульс

InvestingAsHobby - обгоним S&P: Подкупил вчера вечером ETF и Наверное у нас на рынке самое интересное сейчас. Газпром, Лукойл, Сбер и ОФЗ. Ну может Фосагро ( но его не разбирал ).

💸 Cash is trash? 🤔 Пора выходить в кэш? 💡 В поисках ответа на этот вопрос я провел эксперимент с прошлыми данными: 1️⃣ Взял 3 рынка: 🇺🇲 США (Vanguard S&P500 ETF ) 🇨🇳 Китай (iShares MSCI China ETF ) 🇷🇺 Россию (iShares MCSI Russia ETF ) 2️⃣ Выбрал 4 периода: ▪️с 1 января 2016 по 31 декабря 2018 года, когда в последний год ФРС стали сворачивать их QE; ▪️с 1 января 2017 по 31 декабря 2019 года, то есть год до и после 2018 года; ▪️с 1 января 2018 года по 31 декабря 2020 года, то есть как раз и 2018 год захватил и пандемию; ▪️ну и заодно захватил последние 12 месяцев, 3 года назад ФРС аккурат начали сворачивание QE и интересно что из этого вышло. 3️⃣ Взял 3 метода входа в рынок: ▪️сразу всей суммой (купи и держи) - этот результат хорошо показывает сколько бы вы потеряли, если бы все 3 года просидели в кэше; ▪️еженедельным пополнением - один из вариантов самого популярного способа; ▪️усреднением по методу 'а - когда вы ставите своей целью довести капитал до определенной суммы и под эту сумму подбираете пополнение на регулярной основе Какие выводы? Они выражены в доходности инвестиций в соответствующий фонд и представлены на картинках в цифрах за 3 года - скрины см. ниже. Если на словах, то как то так: 👉 Выходить в кэш имеет смысл только если вы можете его пристроить под 7% годовых или более 20% за 3 года (и это в долларах!). Лично у меня есть такая возможность, а у вас? 👉 Доходность (аналог ) в долларах за счет дивидендов в среднем в выбранном периоде немного выше (аналог или {$TSPX}). 💪🇷🇺 Так почему мы по прежнему инвестируем в перегретые штаты? 👉 Китай (аналог ) сильно отстает по доходности и от США и от России. При этом фундаментально акции китайских компаний выглядят дороже российских... тем не менее я планирую увеличивать позицию в китайских компаний, включая покупку на ИИС. Однако полученный результат все сильнее склоняет к тому, чтобы подождать ещё более сильную коррекцию в Китае. 👉 Метод усреднения Майкла 'а в целом работает лучше обычного регулярного пополнения. Однако надо быть готовым на просадках пополнять портфель на суммы в 10-15 раз больше чем при обычном регулярном пополнении. Большинство инвесторов предпочитает иметь подушку в 20% от капитала в кэше, а лично я при просадках предпочитаю увеличивать кредитное плечо. 🤔 Понравилась тема? 😇 Ставьте лайк Наберем 100 лайков - добавлю больше информации про метод 'а и проведу эксперимент на более длительном периоде, захватывающим кризис 2008 года. PS: может по 100 лайкам я и загнул, посмотрим что будет в комментах и со временем... от гугловых табличек и изучения особенностей функции googlefinance голова кругом, но выводы в целом понравились и потраченного времени совсем не жаль.

💼 Продолжаю серию публикаций готовых портфелей. Сегодня будет 2я версия "пенсионного портфеля", с условием, что на пенсию вы собрались через 5-20 лет. Первая версия, для молодого инвестора, находится в предыдущем посте. ❗Ещё раз принципы: ◾ Необходимо иметь четкий финансовый план, с учётом планируемых вами ежемесячных расходов на пенсии ◾Ваш портфель должен всегда расти, даже после того как вы начали жить на доход с ваших инвестиций ◾Чем выше горизонт инвестирования - тем больше должно быть акций роста в вашем портфеле ◾ По мере приближения пенсии доля облигаций в вашем портфеле должна увеличиться ◾ Необходимо проводить регулярную ребалансировку портфеля, хотя бы раз в год ◾ В независимости от вашего возраста портфель должен быть максимально диверсифицирован ⚡ПОРТФЕЛЬ №5.2 Пенсионный портфель. Цель: Полностью пассивный доход от инвестиций. Сроки инвестирования от 5 и более лет. Пассивное индексное инвестирование. 🔹данная версия составлена в 2х вариантах: 1й - для квалифицированных инвесторов, 2й для остальных. (Указан в скобках) 🔹 принципиальное отличие от 1й версии в снижении доли акций и добавлении новых классов активов 🟧 Акции - 60% ◾Акции компании США - 25% ▫️фонд на широкий рынок США Vanguard Total Stock - 10% ▫️акции дивидендых компаний Vanguard Dividend Appreciation - 10% (Для неквалифицированных инвесторов довольствуемся , ) ◾Крупнейшие международные компании iShares Global 100 - 10% (к сожалению на наших биржах нет альтернативы данному фонду, разве что взять немного ) ◾Акции развивающихся стран - 25% ▫️Vanguard Emerging Markets Stock ( {$VTBE}) - 10% ▫️ отдельно Китай iShares China Large-Cap ETF ( ) - 5% ▫️и Россию Ishares Msci Russia ( ) - 10% 🟩 Облигации - 20% ◾ Облигации номинированные в рублях - 10% ▫️20-30 отдельных облигаций или фонд {$VTBB} - 5% ▫️ОФЗ с разным сроком погашения - 5% ◾Облигации номинированные в валюте - 10% ▫️Отдельные еврооблигации или фонд - 5% ▫️ Зарубежные корпоративные облигации iShares iBoxx Grade Corporate Bond ( {$VTBH}) - 5% 🟫 Недвижимость 10% Инвест. фонд недвижимости REIT (Для неквалифицированных берём отдельные REIT и тп) - 10% ❗Обязательно нужно учитывать физическую арендную недвижимость. Если у вас таковая имеется, ее необходимо учитывать в рамках общего портфеля. 🟨 Золото iShares Gold Trust # IAU ( ) - 10% В предыдущем посте были 🔹 Портфель на удачу 🔹 Портфель для долгосрочного накопления благосостояния 🔹 Портфель "накопить на крупную покупку" 🔹 Дивидендный портфель В следующих постах будут портфели: 🔹Ликвидный портфель "Вместо депозита" 🔹Портфель по принципам Рея Далио 🔹Портфель по принципам Уоррена Баффетта ◾Спасибо за лайк и подписку!