Хэштег #akmb | Тинькофф Инвестиции Пульс

Чем хороши БПИФы? 🤔 🧐 Многие российские частные инвесторы приходят на фондовый рынок, не располагая достаточным капиталом и не имея возможности для глубокой диверсификации своего портфеля. И решить эту проблему могут коллективные инвестиции. В России, как известно, их реализуют паевые инвестиционные фонды (ПИФы), и их паи можно приобрести непосредственно у управляющей компании (УК). Некоторые из ПИФов размещают в свободном обращении на бирже - такие фонды называют биржевыми (БПИФ), и именно о них я хочу сегодня с вами и поговорить. ❓Что такое БПИФ? 📚 БПИФ представляет собой вариант коллективного инвестирования, когда его участники вкладывают свои средства путём покупки ценных бумаг фонда (паёв) на биржевых торгах. Вырученные от продажи паёв средства управляющая компания вкладывает в набор активов, с целью получения дохода за счёт роста их стоимости и (или) процентных выплат. С ростом стоимости активов фонда растет и стоимость каждого пая, что в итоге приносит доход инвестору. Одни из самых популярных БПИФов на российском рынке предлагает Альфа-Капитал, давая инвесторам на выбор целую линейку разных продуктов, среди которых особенно хочется отметить следующие: 🔸 «Альфа-Капитал Денежный рынок» () - ставший очень популярным в последнее время фонд денежного рынка, который даёт хорошую возможность прокатиться по высокой ключевой ставке. Фонд размещает средства на рынке РЕПО, доходность которого напрямую следует за ставкой ЦБ. Доход начисляется в фонд ежедневно, поэтому деньги в нём можно разместить на любой срок, не боясь потерять накопленные проценты. 🔸 «Альфа-Капитал Золото» () — продукт специально для тех, кто хочет вложить часть своих средств в золото. Причём в этом биржевом фонде лежит реальное золото, которое хранится в НКЦ, и можно даже не беспокоиться о сохранности слитков или спредах при покупке и продаже, всё находится в периметре РФ. 🔸 «Альфа-Капитал Управляемые акции» () - фонд для желающих обогнать инфляцию и потенциально получить более высокий доход на длинном горизонте, ведь исторически рынок акций обходит другие классы активов. А этот БПИФ даже умудрился с момента формирования обогнать индекс полной доходности МосБиржи почти в пять раз (+70% против +15%)! В общем, рекомендую присмотреться к нему повнимательнее. 🔸 «Альфа-Капитал Управляемые Облигации» () — ну а это классический облигационный фонд, который позволит вам сбалансировать риски портфеля и заработать на переоценке облигаций, когда ЦБ перейдёт к снижению ключевой ставки (когда-нибудь же это случится?). Как мы видим из еженедельной статистики Росстата, инфляция в РФ постепенно стабилизируется, а значит иметь в своём портфеле бонды тоже нужно! 👉 Надеюсь, этот ознакомительный пост оказался для вас полезным, и вы теперь точно знаете, что такое БПИФ и с чем его едят. Ещё раз подчеркну, что приобретение БПИФа - это фактически покупка акций и облигаций, только завёрнутая в готовый продукт, где вам не надо думать о регулярной перекладке между секторами и компаниями, а также о реинвестировании купонных доходов и дивидендов - за вас это автоматически сделает управляющая компания. Ну а Альфа Капитал я взял в качестве хорошего примера, т.к. доходность по паям у них действительно выдающаяся и хотелось их отдельно отметить с хорошей стороны. Надеюсь они мне когда-нибудь скажут спасибо за это :)) 🗣️ Инвестируй или проиграешь

Стратегия 🚄 сегодня прибавляет +0,14%, в лидерах роста: •Фонд Топ Акций РФ +0,51% •Альфа-Капитал Золото +0,51% •Альфа-Капитал упр. обл. +0,39% Стратегия подходит для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем". ↪️Информацию о других стратегиях можете посмотреть в профиле. ‼️‼️‼️Кому имеет смысл следовать стратегиям: 1️⃣ В первую очередь инвесторам с низкой доходностью или с "Красным портфелем". Здесь все просто и понятно, подключаете автоследование, смотрите, как улучшаются Ваши показатели и при необходимости повторяете сделки на Вашем основном счету. 2️⃣ Вторая категория - инвесторы, которые хотят для себя познать что-то новое. Ваш портфель будет повторять сделки автоматически, а Вы будете проводить анализ и выяснять, почему автор сделал именно так. Это добавит Вам опыта и Вы станете более разносторонним. Из категории: "Как бы Вы быстро не ехали, все равно, кто-то будет ехать быстрее". 3️⃣ Третья категория инвесторов - те, кому не хватает времени для анализа и своевременного осуществления сделок. Если Вы сталкивались с мыслями: "Вот был хороший момент для покупки, но я был занят и не успел" или, наоборот: "Нужно было продавать на этой новости, но я ее увидел только на следующий день и теперь у меня убыток", то автоследование подойдет Вам непременно. 4️⃣ Долгосрочным инвесторам. Финансовый рынок не стоит на месте, поэтому, если вы хотите инвестировать на долгий срок, вам нужно периодически проводить ребалансировку — продавать одни активы и докупать другие. Если вы инвестируете через Автоследование - ребалансировка с учетом рыночной ситуации пройдет не отвлекая Вас от личных дел и работы. 🤔 Главное: выбрать для себя оптимальную стратегию. 💼 Мы попытались создать полностью разносторонние стратегии, подходящие для каждого типа инвесторов. ,

ИНВЕСТКОПИЛКИ ТИНЬКОФФ АЛЬФА СБЕР Копилка в Тинькофф: В предыдущем посте обсудили + и - Инвесткопилки Тинькоффа, он же БПИФ Вечный в портфель в рублях. •Самые большие плюсы: разнообразные виды активов в портфеле, направленные на сохранение покупательной способности вложенных денег и небольшой реальный рост доходов. Кризис последний 1.5 лет хорошо показывает, что фонд в целом работает. Можно получить ЛДВ и скосить налог на прибыль, а также налог с купонов по облигациям — всё идёт в стоимость фонда. •Главным минусом тогда был: Высокая комиссия — 1% в год на содержание. Копилка в АльфаБанке: Туда приходит моя стипендия, поэтому немного изучал приложение их банка. Они также предлагают копить с ними, инвестируя в биржу через упомянутый фонд Фонд забавный. Состоит только из Облигаций, причём разных. Из того, что можно было найти — это 17% в ОФЗ, 20% — Корпоративные облигации (как в ) и остальное — это загадочное "прочее". Даже за такое описание — спасибо, потом ещё на глянем! По структуре фонда ясно, что прибыльность там от купонов и ставки ЦБ зависит. В моменте прошлого года 14-15%, что на уровне А по факту более рисковый незастрахованный, как и все инвестиции вклад. Фонд активно управляемый, что звучит как повышенный процент за управление;( И если до этого я ругался на 1%, то тут все 1.41%. Это много с учётом, что управление фондом может и в минус сыграть, но пока в целом для фонда на облигации — всё выглядит прилично. Небольшой минус после Тинькоффа — это разнообразие активов. Ни золота, ни акций и в случае проблем с рублём и высокой инфляцией, не ясно как фонд адаптируется. Но в целом как альтернатива вкладу — даже неплохо. С упомянутыми НО. Копилка СБЕРа: Как у всех жителей РФ — имею Сбер Онлайн и иногда пользуюсь. Видел и их копилку. Это консервативный фонд и на этом всё. Структуру его толком посмотреть не удастся, т.к. её не раскрывают нигде, что выглядит несерьёзно для потребителя. Есть намёк на то, что там просто Гособлигации (ОФЗ). Комиссия высокая, на уровне остальных: 1.07%, а вот прибыль на уровне 6-7%. Притом, что весь год ставка была от 8-20%. И это выглядит грустно, т.к. доходность ниже вклада, жа и нестрахуемая ещё. Явно не самый интересный инвестпродукт, с которого стоит начать. Сам имею только Инвесткопилку от Тинькофф на отдельном счёте (она так открывается с новым счётом) и там небольшая доля портфеля оставленная на всякий пожарный на годы вперёд. А вот альтернативные копилки мне не зашли. У АльфаБанка выглядит терпимо, у Сбера с его нераскрытием инструментов и долей облигаций — грустно:( Если вы дополните мой пост своим мнением в комментариях, то буду рад. Я как человек, мог что-то не учесть, не найти, не знать. Буду рад обсудить. А что вы думаете о Копилках? Честно ли их предлагать людям без понимания продукта? Те же комиссии как-то неочевидны для обывателей, или замаскированы под отсутствующие (хотя имеется только, что на покупку, а за управление как бы не упоминаются) и не всегда о них предупреждают, но есть куча неудобоваримого текста перед открытием копилок. Всё ещё жду обещанного от ГлавноВерховноКомандующего Вождя Народов страхование инвестиций, которое обещали год назад, но походу забыли. Но такие вещи можно и за 20 лет не дождаться. Всё всё понимаем:)

💡ЦБ ожидаемо снизил ставку, хотя и несколько больше, чем ждал рынок. Регулятор рассматривал варианты от 0% до 2%, но 1% и 1,5% были основными при обсуждении. Риторика ЦБ ужесточается: Банк России говорит нам, что «будет оценивать целесообразность снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях». Мы ожидаем, что ЦБ продолжит цикл смягчения ДКП. Это будет долгосрочный тренд, но далее скорость снижения ключевой ставки будет замедляться. До конца года мы ожидаем снижения ставки до 8–9%, а на горизонте полутора лет она может быть снижена до 6–7%. ▪️По прогнозам, в этом году ВВП России может упасть на 8–10%, хотя экономика ведет себя несколько лучше предыдущих ожиданий ЦБ. В этих условиях экономике можно и нужно помогать, в том числе снижая ставку. Тем более что, как показывают недельные данные Росстата, инфляция замедляется быстрее, чем ждал ЦБ (по итогам года мы можем увидеть инфляцию ниже 15%), инфляционные ожидания населения и бизнеса снижаются, а рубль остается сильным на фоне превышения экспортных поступлений над импортом. ▪️Ранее в своих релизах ЦБ отмечал, что в последние месяцы деньги населения идут во вклады. Но уже сейчас в крупных банках доходность депозитов упала ниже 10%. В этих условиях можно инвестировать в рублевые облигации. Хотя сейчас доходности по всей кривой ОФЗ находятся ниже 10%, однако более высокие доходности еще сохранились в сегменте корпоративных бумаг. При этом спреды между доходностями корпоративных бумаг и гособлигаций постепенно будут снижаться, что уже активно и происходит. Сейчас все еще отличный момент для входа на российский рынок корпоративных облигаций, в т.ч. через фонды. 🔎Мы продолжаем отслеживать динамику нашего фонда Альфа-Капитал Управляемые облигации (тикер на бирже ). Напомним, фонд ориентирован на активное управление портфелем облигаций эмитентов 2-го и 3-го эшелона. 📈Ранее мы упоминали о потенциальной опережающей динамике высокодоходных облигаций по отношению к ОФЗ и облигациям 1-го эшелона, что и произошло - за месяца стоимость одного пая фонда выросла почти на 10% (на графике красным), что в два раза опережает динамику индекса полной доходности государственных облигаций и корпоративных облигаций.

🎯Ключевая ставка 10% уже в этом году? Да, мы вполне можем увидеть такое значение. 🔺Инфляция хоть и продолжает расти в силу эффекта базы, однако уже более медленными темпами: потребительский ажиотаж, спровоцировавший скачок цен в начале марта, миновал, а рубль растет. По оценке Минэкономразвития России, инфляция в России в годовом выражении по состоянию на 6 мая 2022 года составила 17,77% против 17,73% неделей ранее. 🔺И хотя пик по инфляции еще впереди (по рыночным прогнозам, она может достичь 22% за год), держать ключевую ставку на повышенном уровне для борьбы с ней сейчас нет смысла: цены растут скорее из-за геополитических и логистических ограничений, которые ограничивают предложение. Факторы привлекательности рублевого корпоративного долга: ◾️Резкий рост доходностей на рынке существенно увеличил привлекательность рынка рублевых облигаций ◾️Корпоративные выпуски сейчас предлагают существенные премии к государственным облигациям ◾️Доходности рублевых облигаций выглядят привлекательно на фоне ставок по вкладам – выгодные уровни можно зафиксировать на более длинный срок, а не на 3-6 мес. ◾️Мы ждем продолжение снижения ключевой ставки. Причины тому: природа инфляции, ожидания падения экономики, валютные ограничения (уровень ставки не повлияет на поведение нерезидентов и курс рубля, а лишь на ставки по вкладам и кредитам). ◾️По мере стабилизации ситуации в экономике мы ждем снижение как инфляции, так и всех доходностей, что приведет к росту цен облигаций. ◾️Минфин в этом году не планирует проводить размещения ОФЗ - не оказывает давление на рынок. ◾️Нерезиденты заблокированы в бумагах и не имеют возможности их продавать. ◾️В текущем году, несмотря на конъюнктуру, ожидается существенный приток денег по счету текущих операций. А в условиях заморозки части ЗВР бюджетное правило более не работает (нет покупок валюты). Кроме того, введены элементы валютного и капитального контроля. Это оказывает давление в сторону укрепления рубля. ◾️В условиях девалютизации российского рынка рублевые облигации становятся очевидными бенефициарами, объем рынка и ликвидность будут расти. ◾️Огромный потенциал роста рынка облигаций (объем депозитов кратно больше объёма ср-в физлиц на финансовых рынках). – это биржевой фонд с фокусом на корпоративных облигациях с оптимальным соотношением долгосрочной потенциальной доходности и инвестиционных рисков. Фонд активно управляется на основе анализа рыночной конъюнктуры. В текущей ситуации фонд может предомонстрировать опережающую динамку, так как корпоративные облигации с опозданием реагируют на изменение ключевой ставки и доходностей ОФЗ, которые значительно снизились.

МОЯ ИСТОРИЯ КАК ПОСЛЕ КРИЗИСА Я ОСОЗНАЛА, ЧТО ЧЕМ БЫСТРЕЙ МОИ ДЕНЬГИ НАЧНУТ РАБОТАТЬ, А НЕ ЛЕЖАТЬ ПОД ПОДУШКОЙ, ТЕМ ЛУЧШЕ БУДЕТ МНЕ 🚬🗿 Июнь-ноябрь: брала только фонды (все не влезли, увы) , был ещё рублевый вечный портфель, но как только вышла спустя много месяцев в зелёнку-продала и забыла как страшный сон. Деньги реинвестировала в вышеуказанные фонды. Были и другие, но их не вижу смысла упоминать, тк там вложены копейки. Почему фонды? 1.Войдя на биржу я ещё боялась покупать рисковые инструменты (акции); облигации, к сожалению, не до конца понимала в то время, поэтому мой выбор пал на фонды. В них я разобралась на уровне «много акций купили, распилили и продают местечко». Такого уровня осознания мне хватило, чтобы довериться такому инструменту и вложить в него свои гроши. 2.Фонды чаще всего всегда растут. Медленно, но растут. Итог: в фонды буду продолжать инвестировать, но буду тщательней их выбирать. Буду смотреть больше анализов и исходя из этого колотить своё мнение. Данный инструмент меня не разочаровал, местами порадовал ( +15% за 4 месяца) 🎅ДЕКАБРЬ В декабре у меня случился огромный денежный приток в силу определённых обстоятельств и я смогла себе позволить купить акции сразу, а не копить на них. Первым делом я купила . Во-первых, я сама пользуюсь этим магазином (привет принцип Баффета), во-вторых, неплохие дивиденды, в-третьих, хорошие показатели. Второй акцией на очереди была . Считаю, что акция надежная. Плюс акция Китая, в их рынок я верю. Затем купила . Всего 1 лот. Пока светится красным, но я никуда не спешу, поэтому верю, что сбер выйдет в зеленку в моем портфеле. Следующей я выбрала акцию . Покупка была скорей импульсивная, купила по рекомендации Тинькофф. так же купила. Комментариев, думаю, не надо✌️ А теперь главная ошибка моего инвестирования, которая тянет мой портфель вниз это . Решила попробовать наживаться (скрывать не буду), в итоге сижу в -30%. Верю, что через время она достигнет прежних пиков (готовлюсь к тому, что ждать придётся очень долго) и продаю. Это акция не для долгосрочного инвестирования. В 2021 продолжу покупать фонды, увеличу долю акций американских и китайских компаний, буду покупать валюту и никаких больше рисковых активов 🤣 Из российского сегмента мне хватит магнита и сбера, больше не нужно. Думаю насчёт ИИС, т.к. сюда я пришла на долго, а налоговый вычет не помешает. ВСЕХ С НОВЫМ ГОДОМ И ЗЕЛЕНКИ В ПОРТФЕЛЯХ В 2021🎄