Хэштег #активы | Тинькофф Инвестиции Пульс

⚡ #ЦБ Reuters: Кремль потерял надежду на быстрый прогресс в переговорах по прекращению огня. Остаток новости приводить не буду. Reuters - та самая контора глобалистов, которая сидела на грантах USAID и писала что конфликт нужно продолжать до последнего украинца. Их методичка сейчас - любой ценой вбивать клин в отношения США и РФ своими публикациями. В ближайшие дни и недели внимательно изучайте источники информации - громких заголовков будет еще много. В СМИ закинули финансов из заначки глобалистов и гуляют на последние. * Группа сенаторов США – республиканцев и демократов – настаивает на том, чтобы администрация президента Трампа передала – и заставила союзников передать – более 300 млрд долларов из замороженных российских активов в помощь Украине, а не просто использовала проценты по долгу для поддержки Киева, сообщает Reuters. ** Reuters: Центробанк РФ предупреждает правительство о возможном долгом периоде дешевых цен на нефть - в одном из слайдов презентации по рискам отмечена опасность увеличения добычи в США и с другой стороны, позиция ОПЕК+, которая итак сократила добычу до максимально возможных уровнях но цена нефти все равно невысокая. "Демократические" СМИ как всегда набрасывают на вентилятор. В статье даже сравнили текущую ситуацию с эпохой 80х, которая предшествовала развалу СССР. В реальности, в 1985м году, нефть стоила $89 долларов за баррель - дороже чем сейчас. А в 1980м - вообще $155. "Развал СССР из-за цен на нефть" - любимая методичка глобалистов, ведь с ней можно приплести любую просадку на современном рынке нефти со скорым коллапсом России. ЦБ подобный отчет о рисках представляет ежегодно - и цены на нефть там тоже учитываются каждый год. В 2020м, нефть вообще падала до $30 и бюджет с этим справился.

💱 Валюта и металлы? Валюта и драгоценные металлы — это два различных типа активов, которые можно торговать на финансовых рынках. Они часто рассматриваются как средства хеджирования и инвестиции. ✨ Валюта 1. Форекс: Торговля валютой происходит на валютном рынке (форекс), где трейдеры покупают одну валюту, продавая другую. 2. Курсы валют: Курс валюты определяется спросом и предложением на мировом рынке, а также факторами, такими как экономическая политика, интересные ставки и экономические показатели. 3. Спекуляции: Инвесторы могут спекулировать на изменениях курсов валют для получения прибыли. 4. Хеджирование: Валютные контракты могут использоваться для защиты от валютных рисков, связанных с международной торговлей. Драгоценные металлы (например, золото и серебро) 1. Торговля на бирже: Металлы можно покупать и продавать на биржах, используя фьючерсы, опционы или ETFs. 2. Сохранение стоимости: Драгоценные металлы традиционно считаются «убежищем» в условиях экономической нестабильности и инфляции. 3. Цены и спрос: Цены на металлы зависят от спроса со стороны инвесторов, промышленности и ювелирного сектора, а также от геополитической ситуации. 4. Инвестиции: Инвесторы часто используют золото и серебро для диверсификации своего портфеля и защиты от рыночных рисков. Валюта и драгоценные металлы — это важные инструменты для управления рисками и достижения инвестиционных целей! 🌍📈

📈 SFIN: Холдинговая империя с потенциалом для взлёта! 🚀 👀 Компания ПАО «ЭсЭфАй» является инвестиционной холдинговой компанией, предоставляющей лизинговые, страховые и финансовые услуги в России. 💪 Преимущества компании включают владение значительными долями в крупных российских компаниях, таких как «Европлан» и ВСК. Компания демонстрирует рост чистой прибыли и активов, а также планирует вернуться к регулярным высоким дивидендам. За 2023 год дивиденды составили 20.6 рубля на акцию, а за 9 месяцев 2024 года — 227.6 рубля на акцию. 🤷‍♂️ Однако, существуют и риски инвестирования в компанию. Более 70% акций «ЭсЭфАй» принадлежит Саиду Гуцериеву, который находится под британскими санкциями, и это может повлиять на стабильность компании. В 2020 году компания понесла значительные убытки из-за списания гудвилла пенсионного фонда, что может повториться в будущем. Также снижение прибыли в 2021 году связано с переоценкой стоимости акций в портфеле компании. Владение крупными непубличными активами, такими как ВСК, снижает прозрачность компании. Кроме того, ухудшение инвестиционного климата в России из-за санкций может негативно сказаться на перспективах компании. 🥸 Аналитики Т-Банка рекомендуют держать акции компании, другие аналитики советуют покупать, учитывая потенциал роста.

Волатильность От английского volatility - летучесть, изменчивость. Если коротко, то это мера изменчивости цены на какой-то актив. В некотором роде - противоположность стабильности. Если цены на акцию или облигацию меняются быстро и резко, говорят, что бумага очень волатильна. То есть её курс очень бурно реагирует на разные события и вообще мотается туда-сюда с дикой амплитудой. Но как понять, изменчив курс или нет? Вот вчера стоила бумага 100 рублей, а сегодня - 105 рублей. Это высокая волатильность или как? Мерой волатильности принято считать стандартное отклонение (сигму) цен за какой-то период (например, за год). Берут все цены закрытия за год, высчитывают среднее, смотрят, насколько цены отклонялись от этого среднего, получается волатильность. Есть ещё относительная волатильность акции - то есть изменчивость не сама по себе, а относительно всего рынка. Её называют бетой. Если курс акции изменяется сильнее, чем рынок в целом, бета будет выше единицы, ну и наоборот. Случается, что у некоторых акций бета отрицательная (то есть они движутся в противоходе с рынком), но помните, что волатильность отрицательной не бывает. Бывает нулевой, когда цена не меняется вообще. Почему в инвестициях надо смотреть не только на цену актива, но и на его волатильность? Потому что чем сильнее движения цены, тем сложнее к ним относиться спокойно (см. крипта). Если вам вдруг срочно потребуются деньги, из более волатильного актива вынуть их будет сложнее, потому что высокая волатильность означает высокую непредсказуемость. Мало ли что! При этом надо чётко понять: волатильность не измеряет направление цены, а только силу движения. Иногда вычисляют “волатильность вниз”, это что-то вроде меры просадки портфеля. Но сама по себе волатильность не подразумевает знака. Можно взять какой-то пример из учебника. Пусть у нас есть два разных инструмента: первая акция приносит в среднем 7% годовых с волатильностью 5%, а вторая акция - те же 7% годовых с волатильностью в 20%. Чем они отличаются? Ну, типа в 95% случаев первая акция покажет доходность от -3% до 17%, а вторая от -33% до 47%. Тут нужна оговорка, что цены на акции вообще-то распределены не нормально, а ближе к логнормальному, но это сейчас значения не имеет, я чисто выпендриться.

Санкт-Петербургская биржа (СПБ Биржа) — одна из ключевых торговых площадок России, которая активно развивается и адаптируется к изменениям на финансовом рынке. Вот основные аспекты, которые могут быть интересны: 1. и текущее положение СПБ Биржа была основана в 1997 году и с тех пор стала важным игроком на российском финансовом рынке. В 2023 году биржа попала под блокирующие санкции США, что привело к остановке торгов иностранными ценными бумагами. Однако это не остановило её развитие: биржа сосредоточилась на поддержке российских эмитентов, особенно в высокотехнологичных и стратегически важных отраслях . 2. Основные направления деятельности - Первичные размещения (IPO): В году СПБ Биржа планирует провести не менее пяти IPO, включая компании, работающие в сфере микроэлектроники и других приоритетных отраслей. Например, в мае 2024 года на бирже прошло IPO группы «Элемент», которая привлекла около 15 млрд рублей . - Торги выходного дня: С февраля 2025 года биржа запустила торги по субботам и воскресеньям, что значительно увеличило объём торгов. Например, за выходные 15–16 февраля объём торгов вырос в 7,3 раза до 375,63 млн рублей . - Расширение списка ценных бумаг: В 2025 году биржа увеличила количество доступных для торгов российских ценных бумаг до 38, включая акции таких компаний, как «Газпром» и Сбербанк . 3. Финансовые показатели и вызовы - Снижение прибыли: В 2024 году чистая прибыль биржи упала на 17,5% из-за санкций и остановки торгов иностранными активами. Доходы от комиссий сократились в семь раз . - План восстановления: В феврале 2025 года совет директоров утвердил новый план восстановления финансовой устойчивости, направленный на адаптацию к текущим вызовам . 4. Инновации и развития** - Цифровые : Биржа активно развивает направление цифровых финансовых активов (ЦФА) и деривативов, что соответствует стратегии поддержки технологического суверенитета России . - Торги опционами: С 2025 года биржа начнет торги опционами на бумаги Китая, Индии и Бразилии, что расширяет возможности для инвесторов . 5. Перспективы и - Рост числа : В 2025–2026 годах биржа планирует увеличить количество первичных размещений, особенно среди компаний, работающих в приоритетных отраслях . - Увеличение активности инвесторов: Смягчение денежно-кредитной политики и расширение торговых возможностей могут привлечь больше частных инвесторов . 6. Почему это интересно для инвесторов? СПБ Биржа — это не просто торговая площадка, а ключевой элемент российской финансовой инфраструктуры. Её адаптация к санкциям, активное развитие новых направлений и поддержка российских эмитентов делают её интересным объектом для анализа и инвестиций. Особенно привлекательными могут быть компании, выходящие на IPO через эту площадку, а также новые инструменты, такие как опционы и цифровые активы .

🇷🇺 Российский рынок акций снизился, обновив дневные минимумы. Попытки разворота оказались безуспешными. Давление на Индекс МосБиржи оказывает сочетание дешевеющей нефти и дорожающего рубля, негативно влияя на акции, включая нефтегазовый сектор. Однако массовых распродаж нет; продолжаются попытки купить подешевевшие активы. 🛑 Акции "Позитив" продолжают падать и достигли нового минимума с конца ноября. Давление на ценные бумаги связано с новостями начала прошлого месяца о планируемой дополнительной эмиссии акций, что приведет к размыванию долей существующих акционеров. 🧿 Ценные бумаги "ВК" падают уже три торговые сессии подряд, обновив минимум с середины предыдущего месяца. В четверг российское рейтинговое агентство АКРА понизило кредитный рейтинг компании из-за ухудшения её финансового положения и увеличения долговой нагрузки. 📗 Акции "Аренадата" растут шестой день подряд, установив новый исторический максимум. Завтра компания планирует опубликовать операционные результаты за 2024 год. 🔸 Акции "Селигдара" стали лидерами по росту среди сравнительно ликвидных ценных бумаг. За один день котировки компенсировали значительное падение последних двух недель. Помимо попытки золота восстановить рост, позитивная динамика поддерживается новостью о получении компанией лицензии на геологоразведочные работы на Федоровской площади Эльконского золото-ураноносного района в Якутии. 🪨 Акции "Распадской" продолжают снижаться и становятся главными аутсайдерами дня. Котировки достигли минимума за последние две недели. Также дешевеют акции Мечела. Угольный сектор снова демонстрирует слабость на фоне сложной рыночной ситуации, которая усугубляется высокой долговой нагрузкой при строгих условиях кредитования.

Сегодня день начался с "чистки" портфелей от активов, по которым теперь идеи нет. 📘 ЦИАН. Компания демонстрирует увеличение выручки, хотя чистая прибыль остается нестабильной из-за колебаний валютных курсов. Выручка компании практически не меняется. У компании отсутствуют долги, что благоприятно влияет на чистую прибыль. Доходы компании распределяются между сегментами рекламы, транзакций и лидогенерации, при этом последний сегмент показывает спад. Ранее компания не выплачивала дивиденды, но после изменения юрисдикции может приступить к их выплате. Ожидается крупная единовременная выплата дивидендов. 🏭 ММК. В настоящее время значительные средства направляются на развитие бизнеса, что может временно снизить общую эффективность. Кроме того, текущий кризис в металлургической отрасли имеет ярко выраженный характер, который привносит дополнительные риски и элементы неопределённости в будущее компании. ММК продолжает испытывать трудности в производстве. Компания молчит об увеличении CAPEX, что может угрожать дивидендам. 🏢 ГК Самолет. Высокие процентные расходы и растущие затраты ухудшают ситуацию - долг растет. Отмена льготной ипотеки сильно ударила по бизнесу. Агрессивный рост затрудняет адаптацию к новым условиям. Проектное финансирование высокое, а эскроу-счета на минимуме. Недостаточные продажи приводят к отрицательным денежным потокам. Доходность по облигациям кричат о кредитных рисках. 🟠🟣 Ростелеком. Компания демонстрирует рост, который соответствует уровню инфляции, и успешно переносит увеличивающиеся издержки на своих клиентов. Однако стоимость обслуживания долга растет, а переход в социальные сферы вызывает беспокойство, так как негативно скажется на финансовой части. С точки зрения мультипликаторов, акции компании по-прежнему выглядят переоцененными. Помимо этого, сохраняется неопределенность касательно выплаты дивидендов. Весь свободный кэш ушел в Ликвидность. Есть опасения по возможной коррекции.

Активы, заслуживающие внимания 🐟 Инарктика После прекращения импорта иностранной красной рыбы, Инарктика стала лидером внутреннего рынка с потенциалом выхода на международный уровень. 🏦 Тинькофф Банк демонстрирует устойчивый рост показателей: увеличиваются клиентская база, доходы и кредитные портфели. 🩺 Мать и дитя Стабильно растущая медицинская компания с дивидендами. ⛽️ Газпромнефть Несмотря на сложности 2022 года, эта нефтяная компания сохраняет стабильность и выплачивает дивиденды через материнскую компанию Газпром. 💿 Норникель Хотя дивиденды были сокращены, компания остается лидером в мире по добыче платины и никеля, что говорит о сильных позициях на рынке. ⛽️ Лукойл Компания с уверенным менеджментом, который справляется с любыми вызовами. Дивиденды стабильно растут. 🍗 Черкизово Компания активно развивается, заключая сделки M&A, наращивая экспорт и выплачивая дивиденды. 🏠 Самолет Быстрорастущий застройщик, скупающий конкурентов и земли в ключевых регионах. Несмотря на отмену льготной ипотеки, продолжает расти. 🏦 Совкомбанк Оценки банка сопоставимы с показателями Сбербанка, при этом темпы роста близки к показателям Тинькофф. Плюс к этому, банк обещает выплату дивидендов. 🍏 X5 Retail Group Крупнейший продуктовый ритейлер в России, который вскоре начнет выплачивать дивиденды после завершения переезда. 💪 Эти активы представляют собой перспективные компании с устойчивым развитием и высокими шансами на дальнейший рост. Каждая из них обладает уникальными преимуществами: будь то лидерство на внутреннем рынке, как у Инарктики, стабильные дивиденды, как у Газпромнефти, или значительный потенциал развития, как у Тинькофф и Самолет. Инвестирование в эти компании может стать выгодным шагом для тех, кто ищет долгосрочную доходность и уверенность в стабильности своих вложений.

Как выбрать активы: баланс стабильности и доходности Когда ваша инвестиционная цель находится в пределах от 2 до 5 лет, крайне важно учитывать временной горизонт. Этот промежуток считается относительно коротким сроком для вложений, поэтому выбор активов становится критически важным. Здесь необходимо найти золотую середину между риском и потенциальной прибылью. Почему облигации — ваш лучший друг 📈 Для достижения краткосрочных целей рекомендуется обратить особое внимание на облигации. Они известны своей стабильностью и предсказуемостью. В отличие от акций, которые могут резко взлететь или упасть в цене, облигации предоставляют фиксированный доход и минимизируют риск потери капитала. Вложение значительной части вашего портфеля в облигации защитит ваши сбережения и обеспечит надёжный источник дохода. Акции — небольшая ставка на удачу 🎲 Однако полностью отказываться от акций тоже не стоит. Несмотря на высокий уровень риска, они могут принести значительную прибыль. Включив небольшой процент акций в ваш портфель (около 30%), вы сохраняете шанс на получение дополнительной доходности. Остальная часть (70%) должна приходиться на облигации, чтобы сбалансировать риск и стабильность. 📌 Вывод: Таким образом, правильный баланс между акциями и облигациями — это ключ к успешной реализации краткосрочных инвестиционных целей. Такой подход позволит вам минимизировать риски и одновременно воспользоваться возможностями рынка. Не забывайте, что ваше финансовое благополучие зависит от грамотного управления активами.