Первая – Фонд Взвешенный смарт SBWS
Доходность за полгода
−11,04%
О фонде Первая – Фонд Взвешенный смарт
БПИФ Первая — Фонд Взвешенный смарт
Биржевой фонд может инвестировать в корпоративные облигации российских эмитентов, государственные облигации, акции российских эмитентов, в инструменты денежного рынка. Также незначительную долю в составе активов фонда может занимать золото. Фонд нацелен на приумножение капитала с умеренным риском вложений.
Валюта фонда — RUB.
Уровень риска — умеренный.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса Взвешенный Смарт Индекс Россия — Russia Weighted Smart Index (SBSMWTRU). Полученные фондом доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда. Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 1,4% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 1,05% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,35% в год).
Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Взвешенный смарт». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений.
При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб.
Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
Биржевой фонд может инвестировать в корпоративные облигации российских эмитентов, государственные облигации, акции российских эмитентов, в инструменты денежного рынка. Также незначительную долю в составе активов фонда может занимать золото. Фонд нацелен на приумножение капитала с умеренным риском вложений.
Подробнее о фонде
Валюта фонда — RUB.
Уровень риска — умеренный.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса Взвешенный Смарт Индекс Россия — Russia Weighted Smart Index (SBSMWTRU). Полученные фондом доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда. Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 1,4% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 1,05% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,35% в год).
Дисклеймер
Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Взвешенный смарт». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений.
При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб.
Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
Страна эмитента
Россия
Биржа торгов
Московская биржа
$SBWS Объясните пожалуйста, нафига эти фонды вообще нужны от банков, 90% из них с отрицательной доходностью, либо стоят на месте. В лучшем случае доходность за прошлый год на уровне ставки по вкладу. Совсем мизерный процент этих фондов стабильно растет в долгосроке. Самые лучшие, как были так и есть фонды от FinEx, остальное как мусор, ничего из себя не представляет.
#нищий_инвестор 31.08.2021 Здравствуйте, дорогие подписчики! Последний день лета ознаменовался большим количеством событий: портфель вырос на 4% (на 8% за 2 дня), изменился список антиТоп-10, я понял в чём мой "косяк" при продаже акций. А теперь обо всём по-порядку. Допустим наш нищий инвестор сдал бутылки после выходных, сэкономил сегодня на школьных завтраках, нашёл потерянный кошелёк, разбил копилку (нужное подчеркнуть) и .... Из нашего антирейтинга сбежал $PRFN , уступив своё место "Ленте" {$LNTA} , которую, я тут же и купил по цене: 226,68 рубля (с комиссией). 1 акция - 1 лот. Дальше я заметил, что $UWGN вырос на 4% за день и, вроде как, собирается падать. Поэтому я продал 4 акции по цене 93,20 рубля при средней нашей цене покупки 70 рублей. Причём в этом-то и заключались мои предыдущие косяки: при продаже надо было всегда оставлять 1 лот и тогда наша антидесятка всегда была бы укомплектована. На вырученные деньги я купил: 1 лот {$MSST} за 204,51 рубля усреднив цену до 206 рублей за лот; 4 лота привычно падающей $GRNT по 35,15; новый фонд (в нашем портфеле) Взвешенный смарт фонд от Сбера $SBWS 2 лота по 10,27 и на остатки 4 лота $FXRW ПО 1,2975 рубля. Итого: вложено в портфель 2721,75 рубля, а продав можно было бы получить 2923,14 рубля. Т. е. чистая прибыль была бы 201,39 рубля или 7,4%. Учитывая, что 7 сентября исполнится 2 месяца, как мы с вами, дорогие подписчики, начали наш эксперимент, то наша чистая прибыль в годовом эквиваленте почти 42%!!!!! Что там говорили скептики, которые писали, что мы занимаемся ерундой?!
💡Умные фонды Сбера. Часть 2. $SBRS 📍Комиссия за управление – до 1,17% (из них: вознаграждение УК 0,95%, комиссия биржи, депозитария и регистратора до 0,15%, не более 0,07% - прочие расходы). 📍Прогнозная среднегодовая доходность: Стрессовый сценарий (-4,3%), негативный (+3,8%), нейтральный (+6,1%), позитивный (+8,3%). 📍Историческая доходность на 31.03.2021: за 3 года (+17,44%), за 5 лет (+45,91%). 3️⃣ Взвешенный смарт фонд ( $SBWS) 📍Структура: изначально он состоит на 30% из валюты, на 30% из корпоративных бондов и на 40% из российских бумаг. Максимальная доля валюты и «золота» может доходить до 30% и 70% соответственно, а доля всех остальных классов активов может доходить до 100%. Минимальные значения не установлены. 📍Комиссия за управление – до 1,27% (из них: вознаграждение УК 1,05%, комиссия биржи, депозитария и регистратора до 0,15%, не более 0,07% - прочие расходы). 📍Прогнозная среднегодовая доходность: Стрессовый сценарий (-10,9%), негативный (+3,8%), нейтральный (+10%), позитивный (+16,3%). 📍Историческая доходность на 31.03.2021: за 3 года (+18,01%), за 5 лет (+51,18%). 4️⃣ Прогрессивный смарт фонд ( $SBPS) 📍Структура: базово фонд на 10% состоит из валюты, на 60% из бумаг индекса Мос. биржи полной доходности и на 30% из SPDR S&P 500 ETF TRUST. Минимальные доли каждого актива могут опускаться до 0%, а максимальные установлены для всех инструментов на уровне 60% (только для валюты 20%). 📍Комиссия за управление – до 1,37% (из них: вознаграждение УК 1,15%, комиссия биржи, депозитария и регистратора до 0,15%, не более 0,07% - прочие расходы). 📍Прогнозная среднегодовая доходность: Стрессовый сценарий (-15,4%), негативный (+3,6%), нейтральный (+12,6%), позитивный (+22,2%). 📍Историческая доходность на 31.03.2021: за 3 года (+53,97%), за 5 лет (+85,2%). 5️⃣ Динамичный смарт фонд ( $SBDS) 📍Структура: изначально в БПИФе только бумаги индекса Мос биржи полной доходности и Американские акции из S&P 500 в соотношении 60 на 40. Минимальные доли опять же не установлены, а максимальные для всех инструментов находятся на уровне 60% (только для валюты 10%). 📍Комиссия за управление – до 1,57% (из них: вознаграждение УК 1,35%, комиссия биржи, депозитария и регистратора до 0,15%, не более 0,07% - прочие расходы). 📍Прогнозная среднегодовая доходность: Стрессовый сценарий (-19,8%), негативный (+2,9%), нейтральный (+14,6%), позитивный (+27,4%). 📍Историческая доходность на 31.03.2021: за 3 года (+82%), за 5 лет (+120,83%). Итоги 📋 Эти инструменты подойдут для совсем зеленых новичков. Но мы бы не рекомендовали их никому. Конские комиссии отбивают все желание. Искреннее недоумение вызывает консервативный фонд. Можно положить деньги на тот же депозит без всяких комиссий, да и доходность будет больше. К тому же у него есть почти полный аналог {$VTBM}, у которого сборы - 0,4%. Понятно, что Сбер захотел поднять денег на буме частных инвестиций. Но не настолько же лениво! Нужно приложить хотя бы немного усилий и не жадничать. Как может ребалансировка 4 раза в год портфеля, состоящего из менее чем 5 простейших инструментов, обходиться в 1%? Абсолютно необъяснимым выглядит и то, что акции из S&P 500 считаются более рискованными, чем отечественные бумаги. Например, в осторожном фонде изначальная доля американских эмитентов 0%, а в динамичном уже 40%. Неужели аналитики «зеленого банка» считают, что российские акции более надежны или что у РФ меньше геополитических рисков? Вопросов к «умным» фондам очень много, а внятных объяснений, к сожалению, нет. По итогу, под яркой оберткой смарт фонда на самом деле классические инвест. портфели, которые может собрать абсолютно любой, кто имеет хотя бы базовые представления о фин. рынке. Да и в постоянной ребалансировке особого смысла нет. Можно купить точно такой же “агрессивный портфель” из S&P500 и российских акций, забросить его на 10 лет и он без всяких сомнений обгонит “умный” фонд от Сбера.