Форум о фонде Первая – Фонд Корпоративные облигации

Лично у меня есть 1 правило: когда Альфа-аналитики начинают предлагать что-то купить, значит, скоро это что-то начнёт падать. Сегодня мне предлагают купить фонд $AKMB Дело в том, что я спекулятивно торговал этот фонд долгое время (торговля в спрэде в полуавтоматическом режиме без комиссии у брокера), пока его искусственно пампил сам маркет-мейкер. Вот уже вторую неделю его не пампят... Я уже как-то писал пост на эту тему. Сегодняшние мои мысли изложены на втором скриншоте. Выводы делать вам. Никого ни к чему не призываю. Не ИИР. Шортить $AKMB кстати нельзя((( Моё мнение, что долгосрочно делать в этом инструменте больше нечего, но решение за вами. Хотелось бы услышать ваши мысли и мнение в комментах. Кто какие облигационные фонды держит у других брокеров: может, $OBLG или $SBRB , или $TBRU@ ? Как там обстановка? #инвестиции #облигации #фонды

13-я неделя счета фонды! Вчера-понедельник не получилось зайти на рынок , но цель есть как и стратегия каждую неделю на равных промежутках! Покупок сегодня не много так как цена на фонды что я брал поднялась! Если я раньше мог покупать на 500₽ пять разных фондов по 10 шт то сейчас выходит от трех разных фондов по 10 шт, по это у мне и нравилось когда падение можно было больше взять! Видим уже по счету не большой плюс и движемся дальше не смотря на то что идет рост или падение! Покупки на этой неделе: $SAFE -10шт $SBRB -10шт $SBFR -10шт

Сможете ли вы побить индекс Мосбиржи через 10 лет? Давайте начистоту. У каждого из нас есть внутренняя уверенность, что мы умнее рынка. Что наш анализ, чутье и стальные нервы позволят выбрать те самые акции, которые взлетят. Но что говорят цифры? Суровая статистика: Глобальные исследования показывают, что более 85% активных управляющих не могут стабильно обыгрывать индекс на горизонте 10+ лет. Это профессионалы с командами аналитиков и мощными серверами. Что это значит для нас, частников? Если профи с их ресурсами не могут этого сделать, каковы шансы у нас с вами? У нас нет суперкомпьютеров, но зато есть главный враг — наши эмоции: жадность, страх и уверенность в своей гениальности. Почему индекс — это каток, который давит всех «гениев»: 1. Диверсификация. Индекс включает в себя ВСЕ ключевые компании. Вы можете ошибиться в 2-3 из них, но угадать 10. Индекс застрахован от провала одного-двух гигантов. 2. Автоматическое обновление. Плохие компании выбывают из индекса, их заменяют растущие. Ваш портфель, купленный в 2020-м, мог так и остаться с «трупами», которые вы не решаетесь продать. 3. Нулевые эмоции. Индекс не знает, что такое FOMO (страх упустить выгоду) и паничные распродажи. Он просто следует за рынком. Главный вопрос не в том, МОЖНО ли обогнать индекс. Можно. Кто-то да сделает это на диком риске или благодаря невероятному везению. Главный вопрос: стоит ли эта ИГРА свеч? · Это потребует сотен часов на анализ и постоянного стресса. · Вы будете переживать из-за каждой просадки. · Вы будете корить себя за упущенные возможности. А теперь давайте поспорим. Вопросы к вам: 1. Считаете, что вы входите в те 15%, кто сможет? Назовите 1-2 ваши самые убедительные идеи на 10 лет вперед, которые, по-вашему, и дадут вам эту победу. 2. Что вам мешает просто купить $TMOS@ или $SBRB и забыть? Гордыня? Жажда азарта? Неверие в статистику? 3. Как вы думаете, какой % пульсян в принципе способен на такой подвиг? #инвестиции #мосбиржа #индекс #акции #пассивныеинвестиции #статистика

ЛДВ: Билет к миллиону Льгота Долгосрочного Владения - супер-способность для инвестора! Все знают магию сложного процента. А теперь представьте, что вы НЕ платите 13-15% с прибыли при продаже акций, которыми владеете больше 3 лет. В долгосрочной стратегии, а я уже более 5 лет инвестирую в ценные бумаги, инвестор сталкивается с вопросами ребалансировки портфеля явно чаще, чем раз в 3 года. Когда портфель небольшой, то в рамках ребалансировки нет необходимости продавать активы, а достаточно просто докупать просевшие бумаги и сохранять нужное распределение. Но, когда портфель вырастает и волатильность не перекрывается пополнениями и докупкой, приходится продавать выросшие активы. Вот тут и кроется нюанс с ЛДВ. В своей стратегии я использую индексные фонды на акции и облигации для оптимизации налогов и повышения доходности портфеля. Покупая фонд на индекс мосбиржи $TMOS@, мне не приходится продавать отдельные бумаги и платить налог с прибыли. Фонд на индекс корпоративных облигаций $SBRB дает мне такое же преимущество. Да, встает вопрос ребалансировки самих фондов, но, справедливости ради, получить явный перекос между акциями и облигациями требует времени, а там уже и ЛДВ начнет работать при ребалансировке. У меня 2 вопроса: 1) Вы используете ЛДВ в своих стратегиях? 2) Кто ваш самый старый «питомец» в портфеле и сколько его держите? #налоги #лдв #льготы

Налоги с доходов: основные доходы и отдельные доходы Как считается налог на доходы свыше 2,4 млн ₽ в год? С 2025 года для налоговых резидентов России действовуют новые правила применения ставок НДФЛ: 📍для основных доходов в виде зарплаты, дохода от сдачи недвижимости и прочих ставки НДФЛ составят от 13 до 22%; 📍для отдельных видов доходов ставки будут от 13 до 15%, но изменится порог дохода, с которого применяется повышенная ставка 15%. К основным доходам относятся в том числе зарплата, доход от сдачи недвижимости, вознаграждения по гражданско-правовым договорам, выигрыши в лотерею. Отдельные виды дохода, к которым применяется двухступенчатая шкала ставок НДФЛ: 📍доход от долевого участия, в том числе дивиденды; 📍продажа ценных бумаг и производных финансовых инструментов (ПФИ); 📍купонные выплаты по облигациям; 📍проценты по банковским вкладам; 📍продажа имущества и имущество, полученное в дар; 📍страховые выплаты и выплаты в рамках негосударственных пенсионных фондов; 📍доходы по операциям с цифровыми финансовыми активами. Ключевой вывод для меня: доход от ЗП и доходы от фондового рынка не складываются, а значит, что на доходы с фондового рынка отдельный лимит в 2.4М руб со ставкой 13% налога и все что выше 2.4М уже 15% налог. Источник: https://www.tbank.ru/invest/help/educate/tax-issues/other/new-tax-rules/ #налоги $TMOS@ $SBRB

А кто-то вообще сейчас покупает облигации? По портфелю может показаться, что распределения активов нету, но в моей голове оно есть, просто не получается быстро перераспределять активы, когда суммы немаленькие Вижу акции $TMOS@ и облигации $SBRB 50/50 или 60/40 через фонды, во избежание налогов и комиссий, но сижу в $SU26238RMFS4 потому что надеялся на быстрое снижение ставки и не думал, что НДФЛ повысят. А выходить из ОФЗ до ощутимого снижения ключа тоже такое себе. Закупил на ИИС на 40.000 руб $SBRB . До максимального вычета еще на 120.000 в этом году пополнить надо успеть

Дисциплина У нас в семье два ИИС, оба старого типа с вычетом НДФЛ Сейчас у нас период, когда нужно как можно скорее сделать ремонт и решить жилищный вопрос. Инвестировать в рынок сложно. Для себя определил, что пополнять портфель хоть на мелкие суммы лучше, чем не пополнять вовсе. Приходится находить баланс между расходами на ремонт и инвестициями, внутри чувствую гармонию - это главное Что делаю в итоге: Продолжаю пополнять ИИС равными частями еженедельно, чтоб в следующем году получить максимальный вычет Покупаю 50/50 фонд на индекс мосбиржи $TMOS@ и фонд на индекс корп облигаций $SBRB Делюсь скрином портфеля и позже расскажу, как получилось, что на ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 приходится 80% портфеля

Бигмак+Кола №8 Я экспериментально проверяю "Правило-4%", согласно которому можно накопить 300 ежемесячных расходов, и этих денег должно хватить на всю жизнь. Ведь при дозированном изъятии сбережения способны сами себя воспроизводить и не снижаться даже с поправкой на инфляцию. Это восьмой месяц эксперимента, в рамках которого я положил на отдельный счёт сумму, равную 300 наборам "Бигмак-Кола", и теперь ежемесячно снимаю с него средства. Подставьте вместо бигмаков что угодно - коммуналку, подписки на сервисы или все расходы на жизнь. Суть не поменяется, вопрос лишь в размере стартового капитала. Набор стоит 317 рублей (216+101), как и в прошлом месяце. А всего рост цены +4% за 8 месяцев. За шринкфляцией тоже слежу. Вес изделия существенно не меняется в этом году (216-220г - ведь коробка весит 20г). Вывожу второй месяц подряд средства за счет продажи исключительно облигаций $SBRB и фонда ликвидности $LQDT , акции $TMOS@ не трогаю. Это связано с тем, что доля акций в портфеле 68%, это ниже целевого значения 70%. Акции в последние пару месяцев упали в цене, в то время как облигации чуть выросли. При выводе средств на очередной бигмак, я руководствуюсь возвратом к целевым весам 70/15/15. Таким образом, у портфеля есть естественная защита от дурака: просевшие активы не продаются, продаются подросшие. ▪️ Старт 10.04.2025 - портфель был пополнен на 91 500 ₽, это 300 наборов "Бигмак+Кола" на тот момент. ▪️ Текущий состав: акции 68%, облигации 16%, ликвидность 16%. Целевой: 70/15/15. ▪️ По состоянию на ноябрь 2025 на счёте осталось 92 815 ₽ или 293 набора. ▪️ Выведено: 2489₽ - это 8 бигмаков и 8 стаканов колы. @finindie

📝 Отчёт по фондам облигаций 🏦 Т-рос-облигации $TBRU@ 📈 За неделю: +1.22% 📈 За месяц: +0.67% 🏦 Альфа-облигации $AKMB 📈 За неделю: +1.55% 📉 За месяц: –0.27% 🏦 ВИМ-корпорат-облигации $OBLG 📈 За неделю: +0.91% 📈 За месяц: +0.10% 🏦 Первая-корп-облигации $SBRB 📈 За неделю: +0.62% 📈 За месяц: +0.50% 🏦 Первая-обл-перемен $SBFR 📈 За неделю: +0.15% 📈 За месяц: +1.65% 🤔 Вывод: стабильный рост, а остальное выделите себе в комментариях) 📚 Энциклопедия к посту: 1️⃣ Фонды «Первая» ранее принадлежали Сберу, но сейчас независимы. 2️⃣ ВИМ — это линейка фондов от ВТБ. 3️⃣ Последний фонд состоит из облигаций с плавающим купоном — доходность изменяется со ставкой ЦБ 💬 Это не ИИР, а лишь отчёт. Буду рад комментариям, вопросам и предложениям! Всем удачной торговли! ⚡ #MarketSnap #отчёт #фонды #ETF #облигации #инвестиции #тинькофф #прибыль #процент #рынок

Тише едешь – дальше будешь. Обзор доходности индексов облигаций и денежного рынка💪 Рынок 2024 года наглядно показал: стабильность часто приносит больший результат, чем попытка обогнать рынок. Пока индексы государственных и корпоративных облигаций переживали периоды просадок и восстановления, фонд денежного рынка LQDT шёл по почти прямой траектории — без резких колебаний и с устойчивым ростом С начала 2024 года его совокупная доходность превысила результаты как индекса госбумаг, так и корпоративных облигаций. При этом уровень волатильности остался минимальным — фактор, который особенно важен для тех, кто управляет ликвидностью или стремится к сохранению капитала 👉 Тут мы успешно повторяем низкую волатильность LQDT, но с большей доходностью 👉 Как обыграть LQDT📊? &Лучше фондов ликвидности В 2025 году расстановка сил изменилась. LQDT сохранил стабильность, обеспечив доходность, сопоставимую с ОФЗ, но при значительно меньших рисках. Однако корпоративные облигации показали себя оправданным выбором: умеренная волатильность при более высокой итоговой доходности 🐾Вывод Даже на спокойном рынке стратегия «без рывков» остаётся рабочей, но сбалансированный портфель, включающий корпоративный долг, способен обеспечить лучшую эффективность без выхода за рамки комфортного уровня риска. К слову, из денежных фондов нам $TMON@ Нравится больше, им мы и наполняем свои автоследы 📘Почитать по теме: &Лучше фондов ликвидности &Бабуля на максималках - топ на средне срок &Коты на гребне волны наш портфель флоатеров Удачных инвестиций! Полезно? Ставь👍 🐾 Кот.Финанс | #облигации #ОФЗ $LQDT $SBRB

5-я неделя счета фонды. Все еще есть минус по счету! Докупил оставшиеся фонды $TMON@ -10шт $SBRB -10шт $SBRS -10шт $TRND@ -10шт $TITR@ -10шт На данный момент в счете 21 вид фондов! Они разные, на облигации , на акции и немного даже на золото! Диверсификация есть! Если появится что то новое подумаю о докупке! И так каждого фонда кроме двух я покупаю по 10 шт и только по 1 шт так как они дороже остальных и не влезут в покупку 500₽, теперь на следующей недели я начну покупать воторым кругом фонды, но буду покупать в первую очередь те которые просели сильнее( больше минус) таким образом неплохо усредню просевший фонд! Удачи всем и приятной недели🤝

📝 Отчёт по фондам облигаций * 📉 $TBRU@ -0.27% за неделю -0.27% за месяц 📉 $AKMB -0.78% за неделю -1.13% за месяц 📉 $OBLG -0.22% за неделю -0.70% за месяц 📉 $SBRB -0.06% за неделю -0.26% за месяц 📈 $SBFR +0.42% за неделю +0.96% за месяц 🤔 Вывод: Неделя прошла под знаком лёгкой просадки, но фонды с плавающим купоном ($SBFR) вновь показали устойчивость. Остальные продолжают снижаться — рынок облигаций живёт своими циклами 📉📈 💡 Кратко: сейчас не время паники, а период для аккуратного усреднения позиций. ❓Контрольный вопрос: Возникает ли у вас волнение сейчас, во время падений? Или фонды облигаций вообще не про Вас? 🤓 Энциклопедия к посту: 1️⃣ Фонды «Первая» раньше принадлежали Сберу, но сейчас независимы. 2️⃣ ВИМ — это фонды банка ВТБ. 3️⃣ Последний фонд состоит из облигаций с плавающим купоном *кроме государственных и валютных. Это не ИИР, а лишь отчёт. #MarketSnap #отчёт #фонды #ETF #облигации #инвестиции #тинькофф #прибыль #процент

Как инвестору заработать на налоговых изменениях 2026: 3 стратегии 24 сентября 2025 года Минфин РФ внес бюджетный пакет, который меняет рынок с 1 января 2026: НДС вырастет с 20% до 22%, порог УСН для НДС снизится с 60 млн до 10 млн руб., льготы по взносам для малые и средние предприятия (торговля, стройка и другие) отменят (30% вместо 15%), а взносы для директоров с ЗП ниже МРОТ доначислят. Это встряхнет экономику: инфляция 8–9,5%, ВВП +1,5–2%, ставка ЦБ 18–19%. 📈Как инвестору (акции, облигации, ETF) использовать это для прибыли? 3 действа, основанные на фактах. 📊 Факты и цифры •НДС 22%: +0,5–0,7 трлн руб. в бюджет, цены +1–3% (не продовольственные товары +2–3%), инфляция 8–9,5% (ЦБ). ОФЗ вырастут до 10–12% доходности. •Порог УСН 10 млн руб.: 200–300 тыс. фирм на ОСНО, маржа МСП -15–20% (ФНС). Ритейл/услуги просядут (-5–10% по акциям). •Взносы 30% для МСП: +200–300 тыс. руб./фирма (РАНХиГС), банкротства +5–7%. Экспортеры (нефть/газ) выиграют (+10–15% акций). •Бюджет: 41 трлн руб. на нацпроекты, 4,6 трлн руб. на инфраструктуру. Банки и ОПК — в плюсе (+7–12% акций). Рынок ждут турбулентность и возможности. Вот как их поймать. 🔧 3 стратегии для инвесторов 1. Ставка на ОФЗ и корпоративные облигации: ЦБ поднимет ставку до 18–19% (аналог 2019: +1,5 п.п.). Фокус на ОФЗ с купоном 10–12% (новые выпуски 2026) для доходности 8–10%. Корпоративные облигации (Газпром, РЖД, рейтинг АА+) дадут 10–12%. Кейс: в 2019 ОФЗ +8% за год. В МСП (малые и средние предприятия)-облигаций лучше не заходить (риск дефолтов +5%). 2. Акции экспортеров и банков: Нефтегаз (Лукойл, Норникель) и банки (Сбер, ВТБ) вырастут на 10–15% за счет слабого рубля (95–110 руб./$) и бюджетных трат (4,6 трлн руб.). Ритейл (Магнит, X5) упадет на 5–10%. Кейс: клиент купил Лукойл в 2019 (-5%), заработал +12% за год. 3. ETF и хеджирование: ETF на ОФЗ (SBER, FXRB) дадут +7–10% при росте ставок. ETF на IMOEX — боковик в 2026 (-3–5%), но +5% к 2027. Время использовать фьючерсы на нефть/рубль для хеджа волатильности (+15% спрос на деривативы). Почему менять стратегию надо сейчас Рынок отреагирует в 1-м кв. 2026 (просадка акций -5–10%). Покупайте на низах (февраль–март). Санкции и нефть <$60 — риски для коррекции (-15%). 💰Какой актив возьмете первым? $LKOH (Лукойл), $GMKN (Норникель), $SBER (Сбербанк), $VTBR (ВТБ), $MGNT (Магнит), $FIVE (X5), $FXRB (FinEx Bonds), $SBRB (Sber Bonds), $RU000A0ZYU83 (ОФЗ). #налоги #НДС2026 #Инвестиции #ФондовыйРынок #Облигации #Акции #ETF #Экономика2026

Бигмак+Кола №6 Я экспериментально проверяю "Правило-4%", согласно которому можно накопить 300 ежемесячных расходов, и этих денег должно хватить на всю жизнь. Ведь при дозированном изъятии сбережения способны сами себя воспроизводить и не снижаться даже с поправкой на инфляцию. Это шестой месяц эксперимента, в рамках которого я положил на отдельный счёт сумму, равную 300 наборам "Бигмак-Кола", и теперь ежемесячно снимаю с него средства. Подставьте вместо бигмаков что угодно - коммуналку, подписки на сервисы или все расходы на жизнь. Суть не поменяется, вопрос лишь в размере стартового капитала. Этот чёртов Бигмак снова подорожал! На 5 рублей. И теперь набор стоит 314 рублей. Это уже второе повышение цены, +3% за полгода. Вес Биг-Мака с коробкой 240 гр, без коробки - 220 гр. Заявленный вес на сайте 228 грамм. С начала эксперимента вес не меняется, шринкфляция не зафиксирована. Но недовес хронический. ▪️ Старт 10.04.2025 - портфель был пополнен на 91 500 ₽, это 300 наборов "Бигмак+Кола" на тот момент. ▪️ Куплено три биржевых фонда: 70% акции ( $TMOS@ ), 15% корпоративные облигации ( $SBRB ), 15% денежный рынок - аналог накопительного счета на бирже ( $LQDT ). ▪️ По состоянию на сентябрь 2025 на счёте осталось 100 250 ₽ или 319 наборов. ▪️ Выведено: 1855₽ или 6 наборов. При выводе стараюсь учесть целевые веса, т.е. продаю то, что больше выросло относительно остальных составных частей портфеля. В сентябре продано чуть больше акций и меньше облигаций.

📝Отчёт по фондам облигаций*: Т-рос-облигации $TBRU@ : За неделю: 0.67% За месяц: 2.05% Альфа-облигации $AKMB : За неделю: 0.96% За месяц: 2.28% ВИМ-корпорат-облигации $OBLG : За неделю: 0.37% За месяц: 1.75% Первая-корп-облигации $SBRB : За неделю: 0.69% За месяц: 1.61% Первая-обл-перемен $SBFR : За неделю: 0.32% За месяц: 1.45% 🤔 Вывод: Альфа показывает лучшие результаты в отличие от "Первая", но диверсификация не помешает! Например, купить фонд от Альфы и Т 🤓Энциклопедия к посту: 1. Фонды "Первая" раньше принадлежали Сберу, но сейчас независимы. 2. ВИМ это фонды банка ВТБ. 3. Последний фонд состоит из облигаций купон которых меняется, следовательно и доход плавает. *кроме государственных и валютных Это не ИИР, а лишь отчёт. Буду благодарен за комментарии с просьбам и советами! Всем удачной торговли! #MarketSnap #отчёт #фонды #ETF #облигации #инвестиции #тинькофф #прибыль #процент

📝Отчёт по фондам облигаций*: Т-рос-облигации $TBRU@ : За неделю: 0.00% За месяц: +2.08% Альфа-облигации $AKMB : За неделю: -0.04% За месяц: +2.28% ВИМ-корпорат-облигации $OBLG : За неделю: +0.25% За месяц: +2.05% Первая-корп-облигации $SBRB : За неделю: -0.08% За месяц: +1.47% Первая-обл-перемен $SBFR : За неделю: +0.27% За месяц: +1.64% 🤓Энциклопедия к посту: 1. Фонды "Первая" раньше принадлежали Сберу, но сейчас независимы. 2. ВИМ это фонды банка ВТБ. 3. Последний фонд состоит из облигаций купон которых меняется, следовательно и доход плавает. *кроме государственных и валютных Это не ИИР, а лишь отчёт. Буду благодарен за комментарии с просьбам и советами, мне важно знать ваше мнение и желания! Всем удачной торговли! #отчёт #фонды #инвестиции #тинькофф #прибыль #цена #fonds

📈ТОП-фондов ПИФ по доходности #пиф #рейтинг 📆 *взял интервал с начала 2025г Как мы видим, ПИФы с облигациями в топе рейтинга. Цель таких фондов — обгонять инфляцию, рублевые вклады, а так же фонды денежного рынка (LQDT, TMON, SBMM). Итак, сам рейтинг 👇🏼 1. «Рублевые перспективы» от УК Герои (37.15%) 2. «Сканер» от МКБ Инвестиции (30.2%) 3. «Т-Капитал Баланс» $RU000A109KH9 от Т-Капитал (29.19%) 4. «Т-Капитал Компании второго эшелона» $RU000A109KS6 от Т-Капитал (28.89%) 5. «Альфа-Капитал Высокодоходные облигации» от Альфа-Капитал (27.06%) 6. «Управляемые облигации» от Альфа-Капитал (26.74%) 7. «ВИМ-Казначейский» от ВИМ Инвестиции (26.5%) 8. «ПРОМСВЯЗЬ-Облигации» от Промсвязь (26.49%) 9. «Фонд российских облигаций» от Первая (25.76%) $SBRB 10. «МКБ-Облигации» от МКБ Инвестиции (25.53%) У меня есть паи в фонде «Рублевые перспективы» от Invest Heroes (37% с начала 2025г.) и, пожалуй, это одна из моих лучших инвестиций за последний год. 🔎 Источник: investfunds.ru Если интересно, могу делать такие подборки почаще. Дайте 👍 и не забудьте подписаться ✅ #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #облигации #пассивныйдоход #сердце_пульса #взаимоподписка #купоны

💭Почему облигации и ОФЗ продолжают свой рост? Анализируя динамику индекса RGBI {$RBU5} и тот же $SBRB (фонд корп. облигаций), можно увидеть стабильно растущий тренд на графике (скрины выше). Почему индексы продолжают свой рост, в период стремительно сокращающихся доходностей и перегрева на старших таймфреймах? 🏦 Макроконьюнктура. Рынок облигаций также живет ожиданиями. Основной импульс роста был сначала при сохранении ставки, а потом при первом снижении. Как правило, это идеальные точки входа в такой рынок, при учете дальнейшего цикла снижения. Сейчас, когда доходности находятся в районе 14-15%, облигации впитывают макроэкономический фон. Инвесторы видят спад в промышленности, дефицит финансирования, снижение числа вакансий и прочие звоночки для более быстрого снижения ставки и спасения экономики. Когда мы совсем не давно видели 20-25% доходности, 15% - звучит явно менее интересно. Но что если ставка через год будет уже 12%? Совсем другая картина. Спрос явно охлаждается, но дальние ОФЗ ($SU26238RMFS4 или $SU26233RMFS5) и 3+ летние корпоративные облигации до сих пор выглядят интересно для долгосрочных инвесторов. 🗣Геополитика. Когда все забились в акции перед "ракетой" мало кто понимает что риски можно существенно снизить, также ставя на деэскалацию конфликта. Именно поэтому те же ОФЗ да и корпораты продолжают расти в цене. Логика простая: если конфликт кончится, то через определённое время в РФ могут прийти иностранные инвесторы, которые с удовольствием прикупят текущие доходности. Как говорится, в сравнении познается выгода. 💵Сужение спреда. И напоследок еще одна интересная деталь к отсылке к валютным облигациям. Ранее доходности около 7% выглядели ничтожно по сравнению с 20-25% рублевыми инструментами. Теперь разница стала существенно меньше: 7% против 14%. Логично представить, что при дальнейшем цикле снижения ставок спред будет еще меньше. Добавим к этому множество факторов, почему доллар $USDRUBF и юань $CNYRUB могут быть выше на среднесроке. Получается, еще одна интересная идея внутри мира облигаций!

Инвестировать в отдельные облигации или вложиться в фонд облигаций - что лучше❓ В этой статье разберу фонд корпоративных облигаций SBRB $SBRB от Сбера, чтобы понять, что выгоднее: покупать отдельные бумаги или инвестировать в этот фонд🤔 Мой портфель💼 и почему в нём нет облигаций❗️ Если посмотреть на состав моего портфеля, стоимостью более 11млн р, то в нём нет ни одной облигации (скрин⬆️ из сервиса учёта инвестиций). Я не инвестирую в облигации по трём причинам: 1️⃣Рост📈 Акции исторически приносят большую доходность в долгосрочной перспективе и лучше защищают от инфляции. Мой горизонт инвестирования 12–15 лет, и за это время акции, скорее всего, обгонят облигации. 2️⃣Пассивный доход💰 В отличие от фиксированных купонов, дивидендные акции позволяют создать растущий пассивный доход. Даже если выводить дивиденды, со временем выплаты увеличиваются (за счёт роста бизнеса и индексации дивидендов). 3️⃣Порог входа📊 Акции можно покупать постепенно, на небольшие суммы, но чтобы сформировать диверсифицированный портфель из облигаций, нужен сразу крупный капитал. Фонд облигаций SBRB от СБЕРа🏦 Я инвестирую через брокера СБЕР, который предлагает фонд корпоративных облигаций - SBRB. Ключевые характеристики фонда: ✅Тип актива: корпоративные облигации ✅Валюта: RUB ✅Уровень риска: низкий ✅Рекомендуемый срок инвестирования: от 3 лет ✅Совокупные комиссии: не более 0.76% годовых Что входит в состав фонда❓ Фонд инвестирует в облигации компаний из различных отраслей со сроком погашения от 1 до 3 лет. Всего в фонде 27 разных облигаций, но какой то широкой диверсификации в фонде нет, так как на топ-5 активов приходится почти 40% всего фонда, а на топ-10 — 68%😐 Это повышает потенциальную доходность фонда, но также увеличивает риски❗️ Какая доходность💰 фонда SBRB❓ SBRB показал хорошие результаты за последние периоды: 📈1 месяц: 3,39% 📈3 месяца: 8,16% 📈1 год: 23,19% 📈3 года: 36,2% За год доходность фонда SBRB выше, чем у рынка акций и даже чем у фондов ликвидности (SBMM за 1 год дал 21.8%, против 23.2% у SBRB)❗️ Какие минусы есть у фонда облигаций SBRB❓ Изучив все данные, я могу выделить для себя 3 недостатка: 🔻Комиссия За управление УК берёт 0.76% в год, это немного, но сюда еще надо добавить комиссию брокера за покупку фонда 0.06% и комиссию Мосбиржи 0.03% - в итоге получаем около 0.9%. Покупая отдельные облигации, мы заплатим комиссий в 10 раз меньше - всего 0.09%, вместо 0.9%. 🔻Недостаточная диверсификация Дефолт даже одного эмитента может ударить по прибыли, так как в фонде 27 облигаций, но почти 70% всего фонда составляет лишь 10 бумаг, я считаю, этого недостаточно для диверсификации. 🔻Отсутствие денежного потока Все купоны фонд SBRB реинвестирует. В этом есть плюсы - инвестор не платит налог с каждого купона, а стоимость фонда растёт быстрее. Но моя цель - это источник пассивного дохода, а в этом фонде его нельзя построить, так как выплат просто нет. Что лучше - отдельные корпоративные облигации или фонд корпоративных облигаций SBRB❓ Как всегда, всё индивидуально: ✅Фонд SBRB подходит для инвесторов с небольшими капиталами, которые не хотят глубоко разбираться в облигациях и самостоятельно выбирать бумаги, но готовы платить комиссию за управление. А так же для тех, кто стремиться нарастить свой капитал, а не создать источник пассивного дохода. ✅Отдельные облигации подходят для инвесторов с хорошим капиталом, опытом инвестирования, желанием самостоятельно управлять своими деньгами и для тех, кому важно создать пассивный доход за счёт купонов. Заключение В целом, я недолюбливаю всякие фонды😑, но конкретно SBRB выглядит нормально. У него неплохая доходность, приемлемая комиссия, простота, низкий риск и налоговая выгода (не платишь каждый раз налог с купонов, так как купоны автоматически реинвестируются). Каких то существенных минусов в этом фонде я не вижу, к тому же, при дальнейшем снижения ключевой ставки фонд облигаций будет расти📈 в цене.

Запись #22 ❗️Самые высоко доходные " ETF " ( биржевой фонд ) сейчас❗️ Рынок уже не так сильно штормит от спекулянтов так что я выбрал топ-3 самых доходных биржевых фонда. Так как самым популярным брокером является зеленый на примере его фондов я и приведу примеры. 1🏆 Фонд Государственные облигации - SBGB Биржевой фонд, инвестирующий в ОФЗ пропорционально индексу. • Доходность ETF - $SBGB составляет 🚀+29,73%🚀 годовых. • Прогноз на 2025г "+18,9%" • Валюта актива Российский рубль • Комиссия УК 0.6% • ISIN RU000A1000F9 2🏆 Фонд Корпоративные облигации - SBRB Биржевой фонд для инвестиций в надежные российские корпоративные облигации. • Доходность ETF - $SBRB составляет 💪+22,44%💪 годовых. • Прогноз на 2025г "+21,3%" • Валюта актива Российский рубль • Комиссия УК 0.6% • ISIN RU000A100P44 3🏆 Фонд Сберегательный - SBMM Биржевой фонд, инвестирующий в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО с Центральным контрагентом под КСУ и ОФЗ. • Доходность ETF - $SBMM составляет 👍+21,80%👍 годовых. • Прогноз на 2025г "+18,3%" • Валюта актива Российский рубль • Комиссия УК 0.6% • ISIN RU000A103RF1 Лично мой фаворит и который я себе покупаю это номер 3. Не самый доходный из этой тройки но самый устойчивый от колебаний на рынке ( график📈 колебаний цены на скринах ниже📉 ). В условиях неопределённости в завтрашнем дне он стабильно летит верх🚀. Пока первая парочка может споткнуться по пути и показать красную свечу. 📌Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией📌 P.S. Ответ @Filj2013

Фонды ликвидности vs Фонды облигаций Особо не интересовался фондами на облигации, потому что всегда инвестировал напрямую в сами облигации. Но при этом на всех своих брокерских счетах держал с зимы определенную долю фонда ликвидности Думаю ни для кого уже не секрет что облигации с фиксированным купоном растут в цене уже несколько месяцев (сначала на ожиданиях снижения ключевой ставки, а потом уже по факту снижения КС в июне), как новые выпуски, так и старые. Растут и флоатеры, почему - писал об этом пару постов назад.  Как следствие фонды по облигациям показывают тоже приличный рост, обгоняя в доходности фонды ликвидности.  Я начал сокращать свои вложения в фонды ликвидности по всем брокерским счетам. И если в Т я просто напрямую покупаю акции и облигации. То в 🟢🔴🔵 я сокращаю долю вдвое и перекладываю в фонды облигаций (эксперимент). Прикладываю доходности фондов ликвидности и фондов на облигации для сравнения. Доходности самых популярных фондов ликвидности: 1️⃣. ВИМ-Ликвидность (ВТБ)  $LQDT Доходность за июнь: 1,62% (19,38% годовых)  Доходность за 1 полгода: 10,57% (21,14% годовых)  2️⃣. Т-Капитал Денежный рынок $TMON@ Доходность за июнь: 1,52% (18,19% годовых)  (в версии представленной в Т-инвестиции)  Доходность за 1 полгода: 10,29% (20,59% годовых)  (в версии представленных в других брокерах)  3️⃣. Сберегательный фонд УК Первая (Сбер)  $SBMM Доходность за июнь: 1,58% (18,99% годовых)  Доходность за 1 полгода: 10,55% (21,11% годовых)  4️⃣. Альфа-Капитал Денежный рынок $AKMM Доходность за июнь: 1,56% (18,70% годовых)  Доходность за 1 полгода: 10,42% (20,85% годовых)  5️⃣. Атон Накопительный в рублях $AMNR Доходность за июнь: 1,58% (19,00% годовых)  Доходность за  1 полгода: 10,60% (21,22% годовых)  Доходности некоторых фондов на облигации с фикс. купоном: 1️⃣. Российские облигации Т-Капитал  $TBRU@ Доходность за июнь: 3,92% (46,99% годовых) 🥇 Доходность за 1 полгода: 15% (30% годовых)  2️⃣. Управляемые облигации Альфа Капитал $AKMB Доходность за июнь: 2,81% (33,73% годовых)  Доходность за 1 полгода: 19,20% (38,40% годовых)  3️⃣. ВТБ Корпоративные облигации $VTBB Доходность за июнь: 3,51% (42,13% годовых) 🥉 Доходность за 1 полгода: 15,37% (30,74% годовых)  4️⃣. Корпоративные облигации Фонд УК Первая $SBRB Доходность за июнь: 2,78% (33,36% годовых)  Доходность за 1 полгода: 15,37% (30,74% годовых)  5️⃣. Бондс Корпоративные облигации Доходъ $BOND Доходность за июнь: 2,90% (34,91% годовых)  Доходность за 1 полгода: 15,71% (31,42% годовых) 6️⃣. Облигации 2027 Доходъ $BNDC Доходность за июнь: 3,64% (43,70% годовых) 🥈 Доходность за 1 полгода: нет данных 7️⃣. Облигации 2026 Доходъ $BNDB Доходность за июнь: 2,63% (31,57% годовых)  Доходность за 1 полгода: нет данных ‼️ Кажется что надо купить эти высокодоходные фонды на облигации и будет счастье. Но не все так просто. Их большая доходность за последние 1-6 месяцев объясняется ситуацией на рынке, если посмотреть 2 полугодие 2024 года то все эти фонды показывали отрицательную доходность. Кто сильнее падал в прошлом году, тот сильнее растет сейчас. По хорошему покупать их надо было еще 1-5 месяцев назад, но и сейчас есть смысл, если ключевую ставку действительно продолжат снижать. Основные риски тут: повышение ключевой ставки или сохранение ее на ближайших заседаниях ЦБ, это снова заставит падать облигации в цене и как следствие стоимость фондов на облигации. ❗ Доходности подсчитаны мной лично, без учета комиссий на покупку (сильно зависит от брокера и тарифа). #облигации #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

Всем привет! Продолжаю изучать и потихоньку вникать в рынок, и за последнюю неделю следующие результаты: • Пришли купоны по облигациям от $RU000A10ASC6 и $RU000A10BJX9 . • Прошло размещение $RU000A10BW96 и пока показывает неплохой рост 📈 • На смарт-счете лежит 2 ЦФА от #глоракс Портфель начал потихоньку выходить из майских минусов, июнь закрылся с +1,62% 💸 Полученные купоны пойдут в фонд $SBRB , вытащу как только накопится хотя бы 1 тыс рублей (сейчас 600+).

Отчет за неделю Стратегий автоследования. Облигаций опять в фаворитах т.к. на них спрос большой пытаются зафиксировать ставку когда светит дальнейшее понижение ключа ЦБ. &Портфель ОФЗ индекс RGBI на максимумах этого года и соответственно рост ОФЗ. За неделю стратегия прибавляет 1,3 % . &Облигации Лесенкой продолжаем избавляется от облигаций флоаэртов и покупать с постоянным купоном причем происходит это при выплатах купона. В перспективе доведем 50% с постоянным и 50% с переменным купоном. За неделю показала рост 1,06 % . &Народная Кубышка за неделю прибавляет 0,43% тоже неплохой результат. В стратегий сократили $GOLD $LQDT купили фонд $SBRB на фоне ажиотажа в облигациях. #инвестиции #фонды #индекс #стратегии #новичкам #офз #облигации

🎯 Как диверсифицировать портфель, если у тебя меньше 1 млн ₽ 💼 Что делать, если ты только начинаешь и хочешь сохранить + приумножить? Раздели портфель на 3 слоя: 1️⃣ Фундамент (70–80%) — стабильность 2️⃣ Ростовой уровень (15–20%) — потенциал 3️⃣ Агрессия (до 5%) — ради шанса на X2 🔒 1. База: защита и покой ✅ Используй: • ОФЗ и надёжные облигации $SBGB, VTBB, $SBRB • Фонды на облигации — проще, сразу диверсификация • Цель — 10–11% годовых без боли 📈 2. Рост: ты хочешь больше 💬 Берём: • ETF на индекс Мосбиржи, США, ИТ-сектор (VTBE, EQMX, SBMX) • Отдельные акции (Сбер, Яндекс, НЛМК, ЛУКОЙЛ, МТС) $SBER $LKOH ⚠️ Правило: не более 10% на одну бумагу 🔥 3. Драйв: но с головой ⛔ Не более 5% от портфеля 🚀 Можно: • Крипто-ETF $SBTC , биток на споте • Эксперименты с IPO • Хайповые активы — если знаешь, что делаешь 📊 Пример: портфель на 700 000 ₽ • 💰 Облигации/фонды — 300 000 • 📈 ETF и акции — 350 000 • 🔥 Агрессивная идея — 35 000 • 🧊 Кэш — 15 000 Устойчивость + рост + немного остроты. 🚫 Чего НЕ делать: • ❌ Вкладывать всё в одну идею • ❌ Игнорировать «подушку» • ❌ Бесконечно перетасовывать активы (комиссии + налоги = боль) 📌 Итог: Маленький капитал — это не повод рисковать. Это шанс сразу научиться управлять деньгами как инвестор. 📈 Дисциплина важнее доходности. 📉 Ошибки стоят слишком дорого.

Доброго дня, друзья. На досуге подготовил для вас ещё одну статистическую выкладку. На этот раз по фондам, специализирующимся исключительно на облигациях. Собственно, облигации - это второй актив, который при грамотном подходе приносит стабильный доход. Даже опираясь на свой, скажем так, не совсем богатый опыт, я готов это утверждать. Впрочем, опыт - опытом, а цифры - штука упрямая. Итак, что мы имеем на срезе I квартала? Для удобства восприятия расположил в порядке убывания доходности. $AKMB Альфа. Управляемые Облигации. 13.2% (52.8% годовых) $SBRB Первая. Корпоративные Облигации. 7.65% (30.6% годовых) #vtbb ВТБ. Корпоративные Облигации. 6.72% (26.88% годовых) #bcsb БКС. Облигации Повышенной Доходности. 6.5% (26% годовых) $TBRU@ Тинькофф. Облигации. 6.2% (24.8% годовых) Как видно по вышенаписанному – даже у аутсайдера среднесрочная доходность опережает КС. Есть повод задуматься. А у меня на сегодня всё. Удачных покупок. пысы. ИИР, разумеется, не является 😋

🎩Добрый день, Пульсяне🎩 В последнее время я пишу мало, потому что... не о чем. Я просто живу, работаю, наслаждаюсь теплыми деньками. Просто живу и постигаю дзен 🧘 За это время рынок падал ниже 2800, но у меня по прежнему происходит ежедневная покупка $TMOS@ и я почти на наблюдаю за ситуацией в портфеле. Неважно, что говорят в новостях, я не слежу за политикой, все автоматизировано и не требует моей вовлеченности. Пока продолжается укрепление рубля, #ленивый_портфель_лепрекона продолжает пополняться квазивалютой $TLCB@ $SBCN, а покупки золота $TGLD@ поставлены на стоп из-за полета #XAU до 3500$. Ну, еще немного докупил длинных ОФЗ через $SBLB в рамках стратегии и корпоблиги $SBRB как самая маленькая позиция. Сейчас есть чем заниматься помимо рынка, а потому действия больше механические. Не хочется думать, что именно лучше сейчас делать а рамках того или иного портфеля. Живите, наслаждайтесь прекрасной погодой, пока не наступило похолодание. Отдыхайте от стресса, которого итак предостаточно. 🍀С уважением Ваш, Благородный Ирландец🍀

Первый Бигмак куплен И сразу сюрприз: оказывается, сайт русского Макдональдса врёт, и набор стоит 206₽ + 99₽ = 305₽. Пришлось экстренно докидывать +2400₽ на счёт и докупать активы, чтобы было ровно 300 бигмаков. А потом продавать часть, чтобы выручить 305 рублей для покупки набора. Напоминаю, что я экспериментально проверяю "Правило-4%",согласно которому при таком дозированном изъятии, портфель сам себя способен воспроизводить и не снижаться в реальном выражении, даже с поправкой на инфляцию. Я закупил активы на основную часть средств ещё в четверг, так что к моменту первого вывода средств они успели подрасти. А могли и наоборот упасть. Впрочем, эти колебания в глобальном плане ничего не значат. ▪️ Старт 10.04.2025 (с корректировкой 11.04): портфель пополнен на 91 500 ₽, стартовал с 300 наборов "Бигмак+Кола". ▪️ Закупил три биржевых фонда в следующих пропорциях: 70% акции ($TMOS@ ), 15% корпоративные облигации ($SBRB ), 15% денежный рынок - аналог накопительного счета на бирже ($LQDT ). ▪️ Состояние счёта на 11.04.2025: 92 626 ₽ или 303 набора. ▪️ Выведено: 305₽ или 1 набор. Повторю через месяц

Сначала подведем итоги стратегий автоследования. &Народная Кубышка за неделю прибавила 0,74 % ,ожидал больше но я так понял эта стратегия как тихая гавань когда на рынках хаус. Большую часть составляют в стратеги защитный капитал. &Портфель ОФЗ так же не падал ножом вниз когда рынки летели вниз а показывал устойчивость. Состоит в основном из коротких ОФЗ которые мало влияют и на ключевую ставку и на геополитику. За неделю в плюсе 0,54%. &Облигации Лесенкой полная стоимость портфеля составляет чуть больше 66 тысяч рублей хотя начинал с 58 тысяч. Лесенка выстраивается хорошо из купонных выплат. За неделю прирост 0,47%. Новые купонных выплат не было. Еще хотелось бы поговорить о Пифах на облигаций. Провел исследование и ужаснулся что самые дорогие пифы на облигаций у Т-Капитал ( не путать 0% за комиссию) комиссия за управление пифом сдерут даже здесь если вы купите $TOFZ@ или $TBRU@ где расходы фонда составляют 1,59% в первом фонда в основном ОФЗ а во втором ОФЗ и ВДО , переплюнул только Альфа-Капитал AKMB (ОФЗ и Корпоративные ) AKFB (флоаэрты) 1,89% дерут за управление. Самые низкие комиссий $OBLG 0,71% (ВТБ) $SBRB 0,76% и 0,86% $SBFR от Сбера. #инвестиции #акции #фонды #индекс #стратегии #новичкам #облигации #офз

Единственная причина, почему я использую сами облигации, а не фонды на ниж - денежный поток. Через него я активнее управляю позицией в волатильных активах. Однако если взят БПИФы и посмотреть их доходности... Цифры там будут консервативные, но приятные. Плюс вы не платите налог на купон, плюс есть ЛДВ по прошествии 3х лет. Я решил проверить на примере фондов УК Первая (Сбер), какое измениние в позициях было бы на текущий день в сравнении с индексом RGBI Дата взята примерно 23 января 2020г (т.е. более 5 лет истории), потому что на тот момент был открыт $LQDT (взят для некоторого сравнения доходности) Индекс сравнивается с $SBGD и $SBRB Результат на картинке.

🎯Стратегия по фондам других брокеров. ‼️Ранее я писал о стратегии инвестирования 60/40 в фонды для клиентов ТБанк. Начинающие инвесторы, имеющие счета у синего🔵 и зеленого🟢 брокера также могут собрать портфель из фондов акций и облигаций РФ без комиссии. Снова берем за пример стратегию 60/40🎯 (3 фонда по рынку акций и 3 фонда с облигациями). Учитывая тарифы зеленого брокера🟢, целесообразно покупать на брокерский счет фонды, экономя на комиссии. Тарифы синего брокера🔵 сильно интереснее, но выбор фондов не самый большой. Для себя я отобрал следующие фонды на рынок акций - это DIVD (фонд дивидендных акций), который в ТБанк не торгуется, а также $EQMX на индекс Мосбиржи и $SBMX (Топ акций РФ). По облигациям выбор пал на $SBGB с государственными облигациями, а также $OBLG и $SBRB с корпоративными облигациями. Вариант реализации данной стратегии прилагаю📈. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Если информация оказалась для вас полезной, ставьте👍 и подписывайтесь на автора📝