Первая – Фонд Доступное золото SBGD

Доходность за полгода
22,84%
Логотип фонда Первая – Фонд Доступное золото, SBGD

О фонде Первая – Фонд Доступное золото

БПИФ Первая — Фонд Доступное золото

Биржевой фонд инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской биржи. Это удобный способ добавить золото в свой инвестиционный портфель, а стратегия фонда направлена на защиту вложений от инфляции и получение потенциального дохода, привязанного к стоимости драгметалла.

Подробнее о фонде

Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.

Валюта фонда — RUB.

Уровень риска — высокий. Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет. Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.

При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.

Фонд следует за динамикой цены закрытия финансового инструмента GLDRUB_TOM, торгуемого в валютной секции Московской биржи.

Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 0,79% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0,35% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,44% в год).


Дисклеймер

Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Доступное золото». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 11.08.2022 № 5061. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».

Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.

Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.

Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб.

Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.

Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.

Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
Страна эмитента
Россия
Биржа торгов
Московская биржа

Интересное в Пульсе

9 февраля в 19:32

Фонды денежного рынка. Что это такое и сколько можно заработать? Фонды денежного рынка — это паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в определенные разновидности краткосрочных финансовых инструментов обладающие высокой ликвидностью. В их число входят денежные средства, а также другие финансовые инструменты — СВОП, РЕПО и облигации со сроком погашения до одного года. На Московской бирже $MOEX инвесторам доступны для сделок паи 16 биржевых фондов денежного рынка, из них 13 с расчетами в российских рублях и три — в китайских юанях $CNYRUB 📍 Топ-5 фондов денежного рынка по доходности: за период с 29 января 2024 года по 29 января 2025 года : • «АТОН — Накопительный в рублях» — 18,91%; $AMRE • «Ликвидность» УК «ВИМ Инвестиции» — 18,84%; $LQDT • «Первая — Фонд Сберегательный» — 18,71%; $SBGD • «Тинькофф Денежный рынок» — 18,57%; • «Альфа-Капитал Денежный рынок» — 18,56%. 📍 Преимущества и недостатки фондов денежного рынка: Низкие риски. Фонды ликвидности предоставляют банкам кредиты под залог ценных бумаг надёжных эмитентов. Поэтому если банк не вернёт заёмные средства, фонд всё равно не понесёт убытков, поскольку в таком случае залог остаётся у него. Средства размещаются на очень короткий срок (в основном от одного до трёх дней). Эти два фактора делают инструмент практически безрисковым. Привлекательная доходность. Она сопоставима с доходностью по срочным вкладам крупнейших российских банков. Поскольку ставки на денежном рынке связаны с ключевой ставкой, то чем она выше, тем выше доходность. Ежедневная капитализация. Иначе говоря, начисление процентов на уже полученные проценты. Таким образом, доходность вложений инвестора значительно возрастает. Нет минимального срока вложения. Паи фонда можно продать в любое время, когда это понадобится, а инвестор получит проценты за каждый день владения паем. В этом отличие фондов от банковских депозитов, где чаще всего нельзя снять деньги досрочно без потери процентов. То есть из инвестиций можно выйти тогда, когда нужно инвестору. Возможность инвестировать в юанях. Это позволяет инвестору диверсифицировать свой портфель. Низкий порог входа. Стоимость одного пая ПИФа «Ликвидность. Юань» ( CNYM ) составляет 1,42 рубля. 📍 Теперь рассмотрим минусы фондов денежного рынка: Риск падения доходности. При снижении ключевой ставки доходность вложений также будет падать. Поэтому в фонды ликвидности рекомендуется инвестировать на короткий срок. Риск ликвидности. Инструмент может быть подвержен колебаниям цен на рынке и может столкнуться с массовым оттоком средств вкладчиков. Стремительные распродажи способны уронить цену пая ниже справедливого уровня, как это было в феврале 2022 года. Налогообложение. При выводе средств начисляется НДФЛ в размере 13–15% от суммы дохода, если срок вложений не достигает трёх лет. Комиссия. Основными тратами инвестора являются различные комиссии. Хотя комиссия за управление невысока — от 0,333 до 0,7% в год. 📍 Топ-5 фондов денежного рынка с минимальной комиссией: • «Ликвидность» от УК «ВИМ-Инвестиции» 0,304%; • «АТОН — Накопительный в рублях» 0,310%; • «ФИНСТАР — Денежный рынок ПЛЮС» 0,310%; • «Первая — Фонд Сберегательный» 0,333%; • «БКС Денежный рынок» 0,400%. Также у некоторых брокеров взимается комиссия за сделку при купле и продаже активов - это тоже нужно учитывать при выборе подобного инструмента. Что по итогу: Фонды ликвидности чаще всего используют в качестве инструмента, где можно временно «припарковать» капитал на период отсутствия инвестиционных идей. Для долгосрочных вложений стоит использовать корпоративные облигации с фиксированным купоном, либо длинные ОФЗ. В идеале их держать на ИИС, чтобы не платить налог на прибыль. Всех благодарю за внимание. ✅️ Переходи в мой профиль и подписывайся на блог, чтобы не пропустить следующие посты. ✅️Жду вас в моей стратегии, будем расти вместе ❤️ 'Не является инвестиционной рекомендацией #новости #акции #аналитика #россия #пульс #россия #учу_в_пульсе

1 февраля в 12:48

$SBER И $T УК СБЕРА ПОДНЯЛА КОМИССИЮ ВСЛЕД ЗА Т-КАПИТАЛОМ Пока только на золото и куда человечнее... с 0.79% до 1.3% $SBGD Жаль только в Т-инвестициях в описании это ещё не отражено 😠 Тенденция забавная, банки не хотят делиться большой прибылью и ставят на дальнейшее ослабление рубля. В этом я им бы точно верил 🙃 Следите за своими БПИФ, расслабляться с ними тоже не стоит, как видно. Пассивное инвестирование не освобождает нас от ответственности! Мне по-прежнему кажется это крайне вредной привычкой. Государство вводит налоговые льготы на всякие дивиденды в БПИФ, а УК разных банков делает так, чтобы собрать прибыль (кремовую начинку) себе от каждого нашего кусочка пирога 😢 Причём золото вообще ничего не генерирует. Тут льгот и нет почти. Считаю, что неконтролируемые изменения в комиссиях бпиф должны строго прописываться любой УК! Иначе это просто обдираловка и никакая не защита сбережений. Мне как долгосрочному инвестору каждые 0.1% в плюс или минус очень значимы! @T-Capital обратите внимание и ведите диалог с инвесторами по вашей политике с комиссиями! А что вы думаете о смене комиссий банковскими брокерами? Насколько мы готовы с этим мириться? $TGLD в 2% по-прежнему вызывает у меня подёргивание... #долгосрочные_инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #Пульс_новичкам #комиссии #золото #бпиф #финграм

19 января в 17:55

#инвестиции #фонды Про Фонды. Налоги становятся все выше и выше. Пока они не затрагивают доход с инвестиций (тут только ставка 13/15%), но с учетом того как в последнее время вносятся изменения, то есть желание держать часть сбережений в фондах. Индексные фонды имеют комиссии, которые ниже налогов. В таком виде по мне выглядит как отличный план сохранить покупательную способность денег на долгом периоде. Для себя я выбрал фонды УК Первая, т.к. низкие комиссии за покупку и продажу, отсутствуют комиссии брокера у Сбербанка. Фонды занимают у меня 20% портфеля: 🔸 $SBMX - Фонд акций на индекс Мосбиржи (50%) 🔸 $SBRB - Фонд корпоративных облигаций (25%) 🔸 $SBBY - Фонд облигаций в юанях (15%) 🔸 $SBGD - Фонд на золото (10%) Дальше буду наблюдать за налоговой нагрузкой. И в дальнейшем увеличивать/уменьшать целевой показатель фондов в портфеле.

Информация о финансовых инструментах