Форум о фонде Первая – Фонд Государственные облигации

В марте эйфория от возможного перемирия закончилась, и акции перешли к снижению, потеряв 5,8%, хотя квартал заканчивают в неплохо - +5%. ОФЗ за март выросли на 2%, квартальный итог - +4,7%. Доходность индекса к погашению еще чуть снизилась до 16%. Золото в марте прибавило 4,1%, но по итогам квартала небольшой убыток - -0,5%. Хотя цены на золото на мировом рынке и обновляют максимумы, укрепление курса рубля сдерживает рублевую цену. Модельный портфель (50% акции, 40% ОФЗ, 10% золото) за март теряет 1,7%, по итогам квартала - +4,3%. Мой инвестиционный портфель снизился за март на 2,6%, а результат первого квартала составил +3,9%. В середине марта докупал фонды на ОФЗ $SBGB и золото $GOLD В конце марта, пользуясь снижением цены, взял фонд на акции $SBMX Пока удается делать балансировку пополнениями, докупаю те классы активов, доля которых снизилась.

🎯Стратегия по фондам других брокеров. ‼️Ранее я писал о стратегии инвестирования 60/40 в фонды для клиентов ТБанк. Начинающие инвесторы, имеющие счета у синего🔵 и зеленого🟢 брокера также могут собрать портфель из фондов акций и облигаций РФ без комиссии. Снова берем за пример стратегию 60/40🎯 (3 фонда по рынку акций и 3 фонда с облигациями). Учитывая тарифы зеленого брокера🟢, целесообразно покупать на брокерский счет фонды, экономя на комиссии. Тарифы синего брокера🔵 сильно интереснее, но выбор фондов не самый большой. Для себя я отобрал следующие фонды на рынок акций - это DIVD (фонд дивидендных акций), который в ТБанк не торгуется, а также $EQMX на индекс Мосбиржи и $SBMX (Топ акций РФ). По облигациям выбор пал на $SBGB с государственными облигациями, а также $OBLG и $SBRB с корпоративными облигациями. Вариант реализации данной стратегии прилагаю📈. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Если информация оказалась для вас полезной, ставьте👍 и подписывайтесь на автора📝

📈 Рекордный рост на рынке облигаций: итоги декабря на Мосбирже #без_воды #давид_дадиани #простыми_словами В декабре 2024 года Московская биржа продемонстрировала уверенный рост активности по всем ключевым направлениям. Особенно впечатляющую динамику показал рынок облигаций, где объем торгов практически удвоился. 📊 Ключевые показатели: •Совокупный объем торгов достиг 142,3 трлн рублей, увеличившись на 14% по сравнению с ноябрем •Рынок облигаций показал рекордный рост в 95%, с оборотом в 4,3 трлн рублей •Размещено 130 новых выпусков облигаций на сумму 3,3 трлн рублей 📈 Другие сегменты рынка также продемонстрировали позитивную динамику: •Рынок акций и фондов: рост на 19% до 3,8 трлн рублей •Срочный рынок: увеличение на 19% до 11,9 трлн рублей •Денежный рынок: подъем на 15% до 110 трлн рублей 💡 Выводы: Декабрьские показатели говорят о значительном повышении интереса инвесторов к долговому рынку. Почти двукратный рост объема торгов облигациями и масштабные размещения новых выпусков свидетельствуют о высокой потребности в заемном капитале и благоприятной конъюнктуре для эмитентов. При этом положительная динамика во всех сегментах рынка указывает на общее улучшение инвестиционного климата в конце года. Популярные фонды на Мосбирже $SBRB Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций. Комиссия 0,82%. Формируется исходя из основных параметров Индекса корпоративных облигаций Московской Биржи. $SBGB Индекс МосБиржи государственных облигаций. Комиссия 0,82%. Включает в себя наиболее ликвидные облигации федерального займа (ОФЗ). $TBRU Тинькофф Bonds RUB. Комиссия 0,99%. Высокодоходные облигации (ВДО) компаний РФ умеренной и высокой кредитоспособности.

Опа-хопа, оказывается наш желтоброкер в декабре запустил свой фонд на ОФЗ $TOFZ, что вроде бы неплохо для долгосрочных портфельных инвесторов, если бы не одно НО! За что именно они хотят комиссию в 1.59%??? УК, вы там совсем головой ударились? Да, сейчас фонд в плюсе, вовремя запустили, но зная управление этой УК, ждем эффективность на уровне $TPAY, но тут купоны хотя бы реинвестируются, что позволяет экономить на налогах и применить в долгосроке ЛДВ (Если, конечно, кто-то планирует тут держать столько времени деньги) Для себя бы я взял $SBGB, тоже фонд на гособлиги, но точно пассивный и с в 2 раза меньшей комиссией за управление, т.е 0.72% годовых. Напомню, на длительном периоде комиссия ощутимо влияет на финансовый результат.

Портфельные итоги 2024. Итоги поначалу были слегка отрицательные, но отказ от повышения ставки после пинка сверху произвёл неизгладимое впечатление на рынок, а портфель в итоге отскочил к цифрам куда лучше. Результаты полёта на картинках. Кроме того, я получил-таки квалифицированного инвестора по обороту, пока его не подняли в небеса. В фонде золота доходность примерно та же, что и ранее - 45%, но часть золота была в фонде финэкс с зарубежной регистрацией, обмен активов прошёл не целиком, а скидывание остатка на внебирже подрезало прибыль до чуть больше нуля, так что в целом доходность уполовинилась, хоть деньги и вернулись в оборот. Я писал об этом отдельную заметку. В остальном всё как обычно. Между акциями и облигациями поддерживается отношение 80-20%. Разница в доходах между табличкой ПИФ и биржевыми фондами в основном от разницы в моментах и величинах пополнения, сами фонды в доходе год к году не особенно разбежались в стороны. Как можно видеть, портфель подрастает, хоть и испытывает влияние кризисных событий, и вниз уходит куда менее охотно, чем вверх, что и требуется в долгосрочной перспективе. Так же очевидно, что портфель с золотом ведёт себя получше по сравнению с ПИФами, где золота в копилку не добавлено. В "портфель лежебоки" я это превращать не собираюсь, но 5-15% золота однозначно идут на пользу, хотя долю золота после успокоения политики нужно будет укоротить (сейчас там полновесные 13-15% от портфеля). Жирные годы кормят менее жирные, общий доход с учётом прошлых лет отбивает среднедолгосрочную инфляцию, которая не так велика, как сиюминутное подорожание огурцов. Состав биржевой части: $EQMX акции $SBGB + $OBLG облигации гос и корп. $GOLD фонд золота В дополнение к этому непортфельные вложения вышли на уровень чуть выше минимальной страховой пенсии (около 7000, кажется) в чисто купонном выражении, а с учётом дивидендов - уже на полпути от минимальной страховой к минимальной выплачиваемой с региональной доплатой. Торговую прибыль посчитать сложно, ибо брокерский отчёт даёт итог не в том порядке, как это считаю я, но приблизительно она должна была догнать месячный доход до недавней минимальной пенсии порядка 11000. Следующая цель - выйти уже не на современную пенсию, а на месячную аренду квартиры без учёта портфельного дохода. Не факт, что получится за год, как пойдёт - много рисков.

Новый фонд на бирже на ОФЗ $TOFZ, но комиссия 1.59%. Ну емае откуда такая жадность. У $SBGB всего 0.72%. Причем нет никаких доказательств, что игра в трейдинг вокруг ключевой ставки в фонде $TOFZ позволит в долгосроке обыграть простое удерживание дальних и среднесрочных ОФЗ. P.S. по моему скромному мнению, торговля долями длинных и коротких ОФЗ внутри фонда может потенциально максимизировать доходность в ближайшие годы по сравнению с $SBGB, но в долгосроке обязательно проиграет стратегии "купи и держи" с минимальным количеством сделок. Трейдинг он и в облигациях трейдинг, а по статистике трейдинг проигрывает инвестированию.

📌 Российские банки привлекли 850 млрд руб. на аукционе месячного РЕПО ЦБ РФ. То есть регулятор дал банкам дополнительную рублевую ликвидность, причем в ощутимом размере. Полагаю, что цель — освоение следующего аукциона Минфина по размещению ОФЗ «флоутеров» (примерно на 1 трлн руб), который состоится в эту среду. На прошлой неделе также было предложенного около 1 трлн руб. в виде государственных «флоатеров». ❗️Основным покупателем тогда добровольно-принудительно стал ВТБ (банк приобрел госбумаг на 340 млрд руб.). Других мыслей зачем Банк России заливает рублевой ликвидностью банковский сектор в условиях высокой инфляции у меня нет. $VTBR $SBGB

&Портфель лентяя Инфляция, по официальным данным Росстата на конец ноября  составила 8.8% в годовом выражении.   Результат портфеля Лентяя за месяц составил +0.2%  и с начала года +11.1 %, что в годовых даёт 12.1%. С задачей обгона инфляции справляемся.  Итоговая структура портфеля на конец октября: Акции - 28.3% ДРАГМЕТАЛЛЫ - 20.5% Недвижимость ( $TKVM ) - 9.3% Облигации и ликвидность - 41.9%  За  ноябрь сильно сократил долю  золота с 28 до 21%, поскольку не вижу дальнейших перспектив для его бурного роста. Пока буду держать в диапазоне 20-25%. Докупал немного $TMOS и фонды длинных государственных облигаций $SBLB и $SBGB #портфель #портфельлентяя #инвестиции #инфляция

Заметил, что часто ищут взаимосвязь между RGBITR и какими-то активами. Я решил посмотреть немного с другой стороны - как меняется цена на ОФЗ в зависимости от изменения ставки ЦБ РФ. Не стал выбирать отдельные облигации, а взял фонд от Сбера $SBER на государственные облигации - $SBGB На графике, по моему, прослеживается очевидная закономерность: как только поднимается ставка ЦБ, сразу же начинается падение цены на фонд. Сразу же после того как после длительного и многократного подъема ставки ЦБ меняет ставку в меньшую сторону, тут же начинается рост цены на $SBGB Буквально в тот же день. Красная линия на графике - ставка ЦБ (RUINTR). 🚀 первый раз полетели 🚀🚀 второй раз полетели 🚀🚀🚀 третий раз полетит? Уже закономерность и ждем снижения ставки? Надо попробовать схожий график построить с какими-то отдельными ОФЗ, думаю есть возможность ещё и купонных выплат на этом урвать Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией / призывом к совершению сделок и тд. #идеи #офз #пульс #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #аналитика &Благоразумные инвестиции

&Портфель лентяя Индекс Мосбиржи за октябрь растерял практически весь рост сентября и упал на 10.24%, а к началу года потерял 17.3% Инфляция, по официальным данным Росстата   составила 8.57% в годовом выражении.   Результат портфеля Лентяя за месяц составил -0.4%  и с начала года +10.9 %, что в годовых даёт 13.2%. С задачей обгона инфляции пока справляемся.  Итоговая структура портфеля на конец октября: Акции - 25.6% ДРАГМЕТАЛЛЫ - 28.4% Недвижимость ($TKVM) - 9.3% Облигации и ликвидность - 36.7%  За  октябрь сокращал долю  золота, которая при этом не хочет сокращаться, поскольку золото все растёт и растёт. Буду сокращать и дальше доводя её до 20-25%. Покупал примерно поровну акции $TMOS и фонды длинных государственных облигаций $SBLB и $SBGB К моменту начала снижения ставки хочу довести долю этих фондов до 10-15% портфеля.  #портфель #портфельлентяя #инвестиции #инфляция

Привет! Пишет учитель музыки! 🎶 Я на больничном. Продуло ухо.. больно, некомфортно, да ещё и в самом начале учебного года! Ох... —————— Спасибо за активный отклик на мой прошлый пост! Все комментарии читаю. В итоге я приняла решение не принимать решений 😁 пока на моём счёте здесь не будет 100 тысяч, не буду думать о переходе к другому брокеру. Понимаю, звучит нелогично, но я всё же женщина и имею на это право)) Так что держись, падающие $TMOS, $SBGB, будем вас "подбирать"! Всё написанное выше, как обычно, не ИИРишка, Не прощаюсь, до скорого! 💭

Плюсы высокой ставки или сценарий сентября 🌝 Видеть плохое всегда легко, оно же очевидно, а вот хорошое заметить и извлечь пользу, это талант, а может и милость Всевышнего☝ Ставка ЦБ 18% сдерживает инфляцию и это факт, при низкой ставке доллар бы улетел под 100 ₽ и импорт, что мы не сократили с 2022 года, а нарастили просто сменив поставщиков или войдя в серые схемы, отражал бы рост во всём. Помните мы лишь сырьевая база, мало что делаем хорошо и эффективно, просто взгляните на АвтоВАЗ после выхода из концерна Reno-Nissan, жаль что рынок даёт возможность 600% накручивать на это чудо🥲 При ставке 20% мы однозначно увидим стабильный рубль, а для инвестора это возможность, не купить его, а вложить в то, о чем давно мечтали, будь-то китайский Юань 🥸 Инфляция замедляется и как минимум, это видно раз в 2 недели, что является хорошим показателем. Поддержим высокие ставки и перейдем в рост, поэтому очень рекомендую усреднять каждый месяц одну из 2 стратегий &Рост Капитала Халяль &Пассивные дивиденды халяль Поверь, дивиденды при понижении ставке и росте курса валют, будут на столько высокими, что 50 трлн на вкладах придут как на раздачу сахара. Консерваторов не ждём, у них надёжные ОФЗ $SBGB 🤭🤭😜 Вывод: •Высокие ставки гарантия доллара не больше 100₽, значит нет бешенной инфляции. Т. К самые мощные скачки цен были в периоды роста валют не менуемо: с 6₽ до 23₽, с 23₽ до 32₽, 32₽ до 80₽ и т.д •Если думаете что будет ниже, заходите частями, каждый месяц по равной сумме и тем самым получите хорошее среднее значение. Успехов вам господа, а мы с вами ещё много нового скоро услышим и увидим, ин ша Аллах

Всем привет 👋 Совсем давно ничего не публиковал, да и лень мне публиковать - ведь инвестиции это скучно 😂 Монотонно ежедневно продалжаю пополнять счет и совершать покупки. Но есть и нововедения, но обо всем по порядку. 🔸Как и прежде еженедельно по методу усреднения объемов продолжаю покупки $TMOS . За пару недель индекс хорошо просел и по обьемам увеличилась позиция на 12%. При этом накапливаемая ранее кубышка в кэше разружена наполовину. 🔸Наряду с TMOS по этому же методу добавил еще два фонда: $SBGB - фонд на ОФЗ; на фоне снижения курса доллара также начал осторожно покупать $TGLD - фонд на золото. 🔸По фондам выстроил структуру таким образом: акции - 50%, облигации - 40%, золото - 10%. 🔸Еще одно нововедение - приступил к плкупке наличных $USDRUB . Купил немного, курс устраивает. Планирую и дальше продолжать покупки при условии хорошего курса. 🔸В апреле подал заявки на обмен заблокированных иностранных активов - 4 заявки на 4 фонда, суммарно где-то на 30тр. Еще один фонд на 1,5тр не попал под условия обмена. Ну что ж, подождем и посмотрим что из этого выйдет. 🔸Американские акции по прежнему растут, гонконгские - топчатся на месте. Ну что ж, время еще есть, ждать мне не привыкать. Ставка на 2026 год и разворот Китая. 🔸Ну и самое интересное - набираю ежемесячно равными долями длинные ОФЗ - ставка на снижение ставки (извиняюсь за каламбур). ❓Напишите пж в комментариях - у кого какая доля в облигациях на сегодня.

$SBGB #турниры не зная что делать взял то, что снизу в фондах. Меж тем задержана выплата пенсий и муниципальных доплат. Это сегодня. Дела идут все хуже? Ну, зарплат менее независимых работников пока это не коснулось. Как я вам в роли курьера, скажем? У меня даже есть самоанятость. Есть электро велик (чудом достал - ведь я не курьер). Отлетела на колдобине гайка с подножки, стал так ставить. Поставил ночью к столбу кончиком руля... упал. Хотел тормоз передний отсоединить - он вместе с ключом. Теперь не торможу этим тормозом а стоп-сигнал горит. В общем, опять деньги нужны. #флудилка_вечерняя

РОССИЯ📈 Обзор на неделю 03.06 - 09.06 📌 IMOEX, продолжает падение. Негативный фон на падении Газпрома, повышении налоговых ставок, роста инфляции и как следствии ставки ЦБ. На текущий момент будем тестировать ЕМА 10 на месячном графике. В предыдущий раз, во время коррекции в декабре, мы отскочили именно оттуда. Падать вечно мы не можем, поэтому анализируем ближайшие поддержки и что говорят нам наши ключики: 📌IMOEX2 или тот же IMOEX + дополнительные сессии. Рынок откроется с минусом, так как игроки продолжили продавать на пост маркете. Кстати, по IMOEX2 мы уже дошли до ЕМА 10 на месяце. 📌 MM1! $IMOEXF фьючерсы показали удивительно большую свечу. Вероятно, крупный игрок продал по стакану большую часть бумаг. Но больше похоже на ошибку. Фьючерсы в моменте откупили и закрылись также выше ЕМА 10. Уже три ключа потенциально говорят нам о том что это неплохая зона поддержки. 📌 $USDRUBF Идеально дошли до нижней части канала как и по юаню. Писали пост на этой неделе по входу в сделку. Пока явного сигнала на рост IMOEX не видим но потенциально рубль может начать слабеть уже со следующей недели. Что будет явно позитив для нашего рынка. 📌 MOEX10 - топ 10 компаний по капитализации. Супер тренд закончен и видим очень неплохую коррекцию. Пробили ЕМА 10 на месячном графике. Первая мысль: что это негатив и рынок продолжит падение, однако основная просадка MOEX10 это Газпром. На наш взгляд апсайд падения остался невелик: около 8% к историческому каналу. Разбирали Газпром ранее и пока все так и складывается. Итог двухзначный поэтому наблюдаем. 📌 MCXSM - индекс компаний малой капитализации. Все как всегда: малыши летят вниз быстрее рынка. Четко дошли до уровня сопротивления и вновь у уровня поддержки + ЕМА 10 на месячном графике. Потенциально можем и удержать. 📌 RGBI $SBGB индекс гос. облигаций. Продолжаем лететь ниже. Видим как многие уже вовсю покупают облигации, но на наш взгляд это еще не финал. Техническая картина показывает явное сопротивление от ЕМА 10/20 всю дорогу. Новостной фон пока также не светит позитивом. Уже в пятницу услышим мнение главы ЦБ, о ставке и о инфляционном давлении. Следующая неделя, вероятно, вновь будет красной для индекса облигаций, до решения по ставке. На наш взгляд повышение на 100 пунктов - вполне вероятный исход событий и он уже в цене. Важен лишь развернутый комментарий главы ЦБ о дальнейшем положении дел. С одной стороны мы не видим что игроки перебегают из акций в облигации, с другой стороны условия по ОФЗ все приятнее, и массовый перебег вполне возможен. 📌 USDBRO {$BRM4} один из главных драйверов роста рынка, помимо доллара. Нефть продолжает коррекцию, и для этого есть определенные глобально экономические и геополитические факторы. Дополнительный негатив для рынка. Вполне можем увидеть по 72 доллара. Что явный негатив для нашей экономики и как следствие потенциальный рост доллара. Бюджет же нужно чем то пополнять, не так ли? 📌$SBER чаще всего показывает направление общего рынка. Сбер очень неплох по отношению к общему рынку. Про него мы писали ранее - бумага с относительной силой. Аккуратно добавили в портфель под закрытие. 📌 MOEXOG, MOEXEU, MOEXFN,MOEXCN, MOEXMM - это индексы нефти и газа, потребительского сектора, финансов, металлов и электроэнергетики. По сути, весь IMOEX. Общий нисходящий тренд. На текущий момент ни один из секторов не выглядит интересно. Поэтому мы в большей части в кэше, плюс ищем индивидуальные истории с относительной силой к рынку. Что по итогу? 🤔 🔹 Впереди очень интересная неделя. На наш взгляд, можем увидеть финал коррекции в конце недели; 🔹 И хоть на рынке нет драйверов роста, у игроков еще есть кэш и рынок может подрасти за счет откупа падения и продолжения сезона дивидендов и ослабления рубля; 🔹В бумагах на 25%, следим за котировками у ближайших уровней поддержки. ❗️Топ бумаг написали на канале!

Добрый вечер! Пишет учитель музыки 🎼💐 На этой неделе Пульс буквально взрывался негодованием инвесторов - всё падает. Что делать? То же самое, что делали раньше - продолжать покупать и держать до конца срока Вашего инвестирования. Мой срок 10+ лет, поэтому я абсолютно спокойна 😶‍🌫️ В планах на этой неделе покупка фонда на акции $TMOS и облигации ОФЗ $SBGB ———————— На следующей неделе еду учиться в ведущую хоровую школу России! Мечтаю получить порцию вдохновения, эмоций и новых знакомств 👩‍🏫🩷 Художник Kaoru Yamada (Япония, 1975)

«Дороговато стало». Минфин отказался от размещения облигаций Денежные власти попали в замкнутый круг. Растущие расходы бюджета разгоняют инфляцию, вынуждая Центробанк поднимать ставки, – в результате растут доходности ОФЗ, что делает займы неприемлемо дорогими для Минфина. Он объявил, что 29 мая не будет проводить аукционы по размещению облигаций. Официальное объяснение – «в связи с возросшей волатильностью на финансовых рынках <…> в целях содействия стабилизации рыночной ситуации». При этом особой «волатильности» на рынке госдолга нет, а есть рост ставок: последнее время цены ОФЗ $SBGB плавно, но непрерывно снижались, а доходности, соответственно, росли. В целом ситуация была достаточно устойчивая: прирост доходностей в узком диапазоне 0,1-0,2 процентного пункта (п. п.) в день, отмечает экономист Bloomberg Economics по России с СНГ Александр Исаков, напоминая, что последний раз правительство занимало так дорого в начале 2015 г. Дороговато стало, комментирует управляющий директор ГПБ Private Banking Егор Сусин. Правительство по таким ставкам занимать не хочет. В мае Минфин привлек от размещения ОФЗ менее 100 млрд руб. по сравнению с 272 млрд в апреле. В общей сложности – 370 млрд руб. за два месяца при плане на II квартал 1 трлн руб., а на год – более четырех триллионов.

💼 Индексные фонды и с чем их едят Индексные фонды в РФ - это коллективные инвестиции, которые следуют изменениям заранее определенного рыночного индекса, например, ММВБ или РТС. Управляющая компания включает в портфель фонда те же финансовые инструменты, что и в индексе, в том же количестве. Индексный фонды позволяют нам с тобой автоматически повторять движения рынка с более низкой планкой входа, чем если бы мы формировали портфель самостоятельно по рыночной стоимости каждой бумаги. 👍 Плюсы инвестирования в индексные фонды: ◽ Низкие комиссии. По сравнению с активно управляемыми фондами,он имел индексные фонды имеют более низкие комиссии за управление. ◽ Диверсификация. Индексные фонды предлагают широкую диверсификацию, поскольку они инвестируют в большое количество акций или других активов. ◽ Пассивное управление. Индексные фонды следуют заранее определённому индексу, что исключает необходимость активного управления портфелем. ◽ Налоговая эффективность. Поскольку индексные фонды редко продают активы, они могут генерировать меньше налогооблагаемого дохода. 👎 Минусы инвестирования в индексные фонды: ◽ Низкая доходность. Индексные фонды могут не обеспечивать такую высокую доходность, как некоторые активно управляемые фонды. ◽Риск. Хотя индексные фонды диверсифицированы, они всё равно подвержены рыночному риску. ◽ Отсутствие гибкости. Индексные фонды следуют заранее определённому индексу, что может ограничивать их способность адаптироваться к изменяющимся условиям рынка. 🔎 Основные представители индексных фондов и их историческая доходность (доходность за 5 лет / доходность за полгода) ▫️ Фонды следующие за индексом $IMOEX: • $TMOS ( 9,95 % за 6 мес ) • $EQMX ( 10,07 % за 6 мес ) • $RCMX ( 14,83 % за 6 мес ) ▫️ Фонды следующие за индексом RGBITR и RUCBITR (ОФЗ и корпоративные облигации): • $SBRB ( 3,6 % за 6 мес ) • $SBGB ( 3,43 % за 6 мес ) • $OBLG ( 4,43% за 6 мес ) ◽ Фонды следующие за индексом устойчивого развития Мосбиржи: •$ESGR ( 8,66 % за 6 мес. ) •$ESGG ( 11,42 % за 6 мес ) •$SBRI ( 10,21 % за 6 мес ) Активно топлю за инвестиции фонды, когда управлением активами вместо тебя занимается профессионал, который тратит на это все свое рабочее время. Что ты думаешь по поводу инвестиций в индексные фонды и в фонды в цедом? Есть ли такие у тебя в портфеле? #МоиМысли #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #рынки #фонды

🔻Фонд дедушки Далио сдувается с огромной скоростью: за последнее время активы под управлением сократились до 70 млрд $ со 160. ❓Что случилось? У хедж-фонда Bridgewater проблемы? 😏Не волнуйтесь у Рэя всё хорошо, он обеспечил не только себя, но и всё свое потомство. Но почему же звезда инвестиций, автор множества книг и статей сдувается? Все мы помним, как он шортил европейские акции, а они переписали максимумы совсем недавно на его стопах. 🕵️Просто его стратегия закостенела и последнее время рынок не подстраивается под него, а он не спешит менять портфель состоящий из 55% облигаций $SBGB, всего 30% акций $TMOS и 25% золото $TGLD и сырья(нефть, медь и прочие). 👨‍🎓Хотя в 2008 стратегия показала себя великолепно, особенно на фоне остальных, цикл быстрого снижения ставок как раз только поднимал стоимость тела облигаций, сейчас же который квартал подряд облигации теряют в цене. 🤔Какой практический вывод мы можем сделать? Очевидно, что любая работающая формула перестает работать на рынке с течением времени, только постоянная адаптация и понимание рынка могут способствовать создаю альфы к рынку. 💲Если переходить к практическим аспектам, то понимание рынка кроется тут: @MakeMoneyEasy 🚀Адаптивные стратегии на практике, с пониманием рыночной конъюнктуры и активной балансировки под "ключ" тут: &2в1 Рантье и Визионер RUB &С. Н. О. Б. &Hedge Fund Futures Strategy TripleX RUB Volatility Exploiting

Стратегия 🚄 &Консервативный подход сегодня в небольшом плюсе, в лидерах роста: •Альфа-Капитал упр. обл. $AKMB +0,47% •Альфа-Капитал упр. Рос. акции $AKME +0,46% •Первая Фонд Гос. облигации $SBGB +0,37% Стратегия подходит для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем". ↪️Информацию о других стратегиях можете посмотреть в профиле. ‼️‼️‼️Кому имеет смысл следовать стратегиям: 1️⃣ В первую очередь инвесторам с низкой доходностью или с "Красным портфелем". Здесь все просто и понятно, подключаете автоследование, смотрите, как улучшаются Ваши показатели и при необходимости повторяете сделки на Вашем основном счету. 2️⃣ Вторая категория - инвесторы, которые хотят для себя познать что-то новое. Ваш портфель будет повторять сделки автоматически, а Вы будете проводить анализ и выяснять, почему автор сделал именно так. Это добавит Вам опыта и Вы станете более разносторонним. Из категории: "Как бы Вы быстро не ехали, все равно, кто-то будет ехать быстрее". 3️⃣ Третья категория инвесторов - те, кому не хватает времени для анализа и своевременного осуществления сделок. Если Вы сталкивались с мыслями: "Вот был хороший момент для покупки, но я был занят и не успел" или, наоборот: "Нужно было продавать на этой новости, но я ее увидел только на следующий день и теперь у меня убыток", то автоследование подойдет Вам непременно. 4️⃣ Долгосрочным инвесторам. Финансовый рынок не стоит на месте, поэтому, если вы хотите инвестировать на долгий срок, вам нужно периодически проводить ребалансировку — продавать одни активы и докупать другие. Если вы инвестируете через Автоследование - ребалансировка с учетом рыночной ситуации пройдет не отвлекая Вас от личных дел и работы. 🤔 Главное: выбрать для себя оптимальную стратегию. 💼 Мы попытались создать полностью разносторонние стратегии, подходящие для каждого типа инвесторов. #стратегия #стратегии #автоследование

🔥 За неделю по стратегии 🚄 &Консервативный подход появился один очень "значимый" подписчик, который сразу вложил порядка 200.000 🤔 Сама же стратегия является ультраконсервативной, стараемся добиться роста при любой фазе экономики, что позволяет "сберечь" средства при падении, минимизируя риски, а также увеличить свой портфель благодаря увеличению доли растущих фондов даже в такой период. ⏫ За неделю наибольший прирост показали : •Альфа-Капитал упр. Рос. Акции $AKME +1,74% •Первая Фонд Гос. облигаций $SBGB +1,06% Совокупная доля составляет 13,54% 🪙 В начале недели зафиксировали прибыль по золотым фондам от Тинькофф $TGLD, Альфа $AKGD и ВИМ $GOLD доля которых сейчас - 8,5%. Ранее эта доля составляла почти 25% 🔳 Освободившиеся средства по традиции переводим в Ликвидность $LQDT, так мы держим свободный кэш до совершения покупок.

​💡Фонды ОФЗ. Начались торги первым фондом на долгосрочные ОФЗ (тикер — SBLB) от УК «Первая». Есть похожий фонд от той же компании, только на 27 разных выпусков ОФЗ. $SBGB Что в новом фонде: - длинные ОФЗ со средним сроком погашения 14 лет. - средняя доходность — 13,3% - купоны реинвестируются. - пай стоит 10 рублей. - комиссия — 0,8% от среднегодовой стоимости чистых активов. Такая же комиссия в фонде SBGB. Сейчас можно зафиксировать высокую доходность, пока ключевая ставка высокая. После снижения ставки длинные ОФЗ могут вырасти в цене, то есть и на этом можно заработать. Непонятно зачем нужна прокладка в виде фонда. Комиссия ведь снижает доходность. Плюсы - это то, что купоны остаются в фонде и тем самым вы не попадаете на налоги. На этом плюсы заканчиваются). Ну и данные фонды подходят максимально ленивым инвесторам, тем кто не хочет ничего выбирать сам. Для покупки 1 длинной ОФЗ достаточно 600-700 рублей. То есть уже на несколько тысяч рублей можно составить какой то портфель, который будет приносить купоны хоть каждый месяц. Для ОФЗ диверсификация не особо нужна, так что нет смысла набирать 100500 штук. Гарант выплаты - государство. Как мне кажется, фонды на ОФЗ по большей части бесполезны. Интереснее может быть даже Тинькоффский фонд на облигации TBRU, но там комиссия почти 1 процент, зато в составе есть корпоративные облигации. А значит и доходность может быть выше. В любом случае лучше минимизировать количество посредников и комиссий. $TBRU Интересны ли вам фонды на ОФЗ? Да - 👍 Нет - 🚀 #фонд #офз #облигации #псвп #30letniy_pensioner #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

🎩Добрый вечер, Пульсяне🎩 Вижу тут в ленте $TBRU жалобы на то, что фонд двигается вниз. Да, скорее всего распродажа после розыгрыша имеет место быть, а жалуются наверняка те, кто взял долгосрочный инструмент в краткосрок и видит красные цифры вместо зеленых. Захотел посмотреть, как за прошедший год себя показали 4 фонда на облигации, 2 из них пассивные, 2 активноуправляемые. (Ранее я в одном из еженедельных отчетов писал, что фонд на гособлиги $SBGB дал за год отрицательную доходность в -4%) •Пассивные фонды от Сбера $SBRB и Втб $OBLG за 6м дали разную доходность в 4,7% и 5,32% (самая высокая из всех фондов) соответственно, но за год Сберовский фонд дал 4,54% (меньше чем за полугодие), а фонд от Втб, несмотря на лучший за 6м результат, показал худшую доходность в 3,67%, однако это все еще лучше отрицательной доходности фонда SBGB •Активноуправляемые фонды от Тинькофф TBRU и от Альфы $AKMB дали результат за год в размере 6.92% (более 7% до отката) и 7,99% соответственно. Хорошие результаты, хотя уступают вложениям в фонды ликвидности по типу $LQDT с профитом в 12%. За полгода фонд Альфы дал худшую динамику в 4.2%, а фонд от Тинькофф держит свое уверенное 2ое место с результатом в 4,9% (более 5% до отката) О чем это говорит? Ну как минимум о том, что сверхдоходности в данных инструментах ждать не стоит, созданы они не для этого и рассчитаны на долгосрок (в краткосроке могут давать отрицательную доходность), однако в зависимости от ситуации на рынке возможно стоит менять инструменты, в которые мы вкладываем наши деньги. Текущую просадку воспринимаю как возможность подзакупиться. Ожидаю, что пусть и не скоро, но при снижении КС фонды дадут более высокую динамику роста, хотя о ракетах говорить не приходится. Вот такое полезное (надеюсь) чтиво на ночь. Всем спокойного сна и сил на будущие дни. 🍀С уважением Ваш, Благородный Ирландец🍀 #пассивные_инвестиции #индексное_инвестирование #облигации #пульс_оцени

Стратегия 🚄 &Консервативный подход прибавляет сегодня +0,16%, в лидерах роста: •Альфа-Капитал упр. рос. обл. $AKME +0,67% •Фонд гос. облигации $SBGB +0,58% •Фонд Топ. Акций РФ $SBMX +0,58% Стратегия подходит для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем". ↪️Информацию о других стратегиях можете посмотреть в профиле. ‼️‼️‼️Кому имеет смысл следовать стратегиям: 1️⃣ В первую очередь инвесторам с низкой доходностью или с "Красным портфелем". Здесь все просто и понятно, подключаете автоследование, смотрите, как улучшаются Ваши показатели и при необходимости повторяете сделки на Вашем основном счету. 2️⃣ Вторая категория - инвесторы, которые хотят для себя познать что-то новое. Ваш портфель будет повторять сделки автоматически, а Вы будете проводить анализ и выяснять, почему автор сделал именно так. Это добавит Вам опыта и Вы станете более разносторонним. Из категории: "Как бы Вы быстро не ехали, все равно, кто-то будет ехать быстрее". 3️⃣ Третья категория инвесторов - те, кому не хватает времени для анализа и своевременного осуществления сделок. Если Вы сталкивались с мыслями: "Вот был хороший момент для покупки, но я был занят и не успел" или, наоборот: "Нужно было продавать на этой новости, но я ее увидел только на следующий день и теперь у меня убыток", то автоследование подойдет Вам непременно. 4️⃣ Долгосрочным инвесторам. Финансовый рынок не стоит на месте, поэтому, если вы хотите инвестировать на долгий срок, вам нужно периодически проводить ребалансировку — продавать одни активы и докупать другие. Если вы инвестируете через Автоследование - ребалансировка с учетом рыночной ситуации пройдет не отвлекая Вас от личных дел и работы. 🤔 Главное: выбрать для себя оптимальную стратегию. 💼 Мы попытались создать полностью разносторонние стратегии, подходящие для каждого типа инвесторов. #Альфа #инвестиции #облигации #акции #топ #акции_РФ #стратегия #инвестор #риски #портфель

Статистика. Доходность различных активов по состоянию на 22.03.2024 в валюте активов Доходность посчитана на срок: ✅ неделя ✅ 1 месяц ✅ 1 квартал ✅ Полгода ✅ 9 месяцев ✅ 1 год ✅ к началу года Активы представленные в расчете: $SBMX – биржевой фонд, копирующий индекс IMOEX с учетом дивидендов, которые платят компании, входящие в индекс $SBRB – биржевой фонд, копирующий индекс рублевых корпоративных облигаций с учетом купонов по ним $SBGB – биржевой фонд, копирующий индекс рублевых государственных облигаций с учетом купонов по ним $SPY – ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс S&P500 $QQQ — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс NASDAQ ✅ SHV — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс коротких государственных облигаций США, сроком до 1 года ❌ SHY — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс среденсрочных государственных облигаций США, сроком от 1 года до 3 лет $TLT — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс долгосрочных государственных облигаций США, сроком более 20 лет ✅ GOLD – золото ✅ BRENT OIL – нефть марки BRENT ✅ VTHR – ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс широкого рынка Russell 3000 ✅ EWJ — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс MSCI Japan ✅ MCHI — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс MSCI China ✅ EZU — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс MSCI Eurozone ✅ DBC — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий диверсифицированный индекс товаров, торгующихся на биржах, такие как металлы, углеводороды и т.п. ✅ VIXY — ETF с короткими фьючерсами на индекс волатильности VIX

Стратегия 🚄 &Консервативный подход сегодня в небольшом плюсе, в лидерах роста: •Тинькофф лок.в.облигации $TLCB +0,73% •Фонд Гос. облигации $SBGB +0,63% Стратегия подходит для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем". ↪️Информацию о других стратегиях можете посмотреть в профиле. ‼️‼️‼️Кому имеет смысл следовать стратегиям: 1️⃣ В первую очередь инвесторам с низкой доходностью или с "Красным портфелем". Здесь все просто и понятно, подключаете автоследование, смотрите, как улучшаются Ваши показатели и при необходимости повторяете сделки на Вашем основном счету. 2️⃣ Вторая категория - инвесторы, которые хотят для себя познать что-то новое. Ваш портфель будет повторять сделки автоматически, а Вы будете проводить анализ и выяснять, почему автор сделал именно так. Это добавит Вам опыта и Вы станете более разносторонним. Из категории: "Как бы Вы быстро не ехали, все равно, кто-то будет ехать быстрее". 3️⃣ Третья категория инвесторов - те, кому не хватает времени для анализа и своевременного осуществления сделок. Если Вы сталкивались с мыслями: "Вот был хороший момент для покупки, но я был занят и не успел" или, наоборот: "Нужно было продавать на этой новости, но я ее увидел только на следующий день и теперь у меня убыток", то автоследование подойдет Вам непременно. 4️⃣ Долгосрочным инвесторам. Финансовый рынок не стоит на месте, поэтому, если вы хотите инвестировать на долгий срок, вам нужно периодически проводить ребалансировку — продавать одни активы и докупать другие. Если вы инвестируете через Автоследование - ребалансировка с учетом рыночной ситуации пройдет не отвлекая Вас от личных дел и работы. 🤔 Главное: выбрать для себя оптимальную стратегию. 💼 Мы попытались создать полностью разносторонние стратегии, подходящие для каждого типа инвесторов. #Стратегия #Тинькофф #TLCB #облигации #SBGB #Инвестирование #Риски #Автоследование

$SBGB Федерация-3 Центробанк РФ - банк не государственный, а принадлежит "неизвестным отцам". Прямых сведений об учредителях Центробанка РФ в официальных сводках и СМИ не имеется. Интересным является и тот факт, что выдаваемые реестром Федеральной Налоговой Службы по запросу о Центральном банке Российской Федерации «Сведения о юридическом лице» не содержат разделов «Сведения об уставном капитале» и «Сведения об учредителях (участниках) юридического лица». Правовой статус ЦБ РФ определен специальным федеральным законом - ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Статья 2. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Для примера: Британская империя получила свой собственный государственный банк только в 1946 году, после национализации "Банка Англии".

Статистика. Доходность различных активов по состоянию на 15.03.2024 в валюте активов Доходность посчитана на срок: ✅ неделя ✅ 1 месяц ✅ 1 квартал ✅ Полгода ✅ 9 месяцев ✅ 1 год ✅ к началу года Активы представленные в расчете: $SBMX – биржевой фонд, копирующий индекс IMOEX с учетом дивидендов, которые платят компании, входящие в индекс $SBRB – биржевой фонд, копирующий индекс рублевых корпоративных облигаций с учетом купонов по ним $SBGB – биржевой фонд, копирующий индекс рублевых государственных облигаций с учетом купонов по ним $SPY – ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс S&P500 $QQQ — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс NASDAQ ✅ SHV — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс коротких государственных облигаций США, сроком до 1 года ❌ SHY — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс среденсрочных государственных облигаций США, сроком от 1 года до 3 лет $TLT — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс долгосрочных государственных облигаций США, сроком более 20 лет ✅ GOLD – золото ✅ BRENT OIL – нефть марки BRENT ✅ VTHR – ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс широкого рынка Russell 3000 ✅ EWJ — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс MSCI Japan ✅ MCHI — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс MSCI China ✅ EZU — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий индекс MSCI Eurozone ✅ DBC — ETF с учетом реинвестирования дивидендов, копирующий диверсифицированный индекс товаров, торгующихся на биржах, такие как металлы, углеводороды и т.п. ✅ VIXY — ETF с короткими фьючерсами на индекс волатильности VIX

Добрый вечер, Вы читаете страничку учителя музыки 🎼 Вчера решила добавить в свой портфель фонд на ОФЗ $SBGB, до этого у держала только фонд на корпоративные облигации $TBRU :) У меня ещё идёт процесс формирования портфеля под себя.. У Тинькофф нет своего фонда на ОФЗ, пришлось брать фонд от УК Сбер, со всеми вытекающими минусами в виде продажи/покупки с комиссией. ------------------ Нашла в архивах классное фото, где пою енота из бутылки. Если мне не изменяет память, молоком)) 🤪 Захотелось поделиться! ------------------ Всё написанное выше, как обычно, не ИИРишка! До скорого 💭

$SBGB и прочие ОФЗ. На 11.8 вроде как поддержка. 22-го марта новое заседание по ставке. Поднимут еще выше (17% уже прикидывали, но не решились) - пробьет ниже. Оставят такой же (самое ожидаемое решение), или, о чудо, понизят ставку, - будет отскок вверх. Любители погадать - вперед и с песней, на всю котлету!