БПИФ Первая — Фонд Консервативный смарт
Биржевой фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов для максимизации доходности и сохранения капитала при минимальном уровне риска.
Подробнее о фонде
Валюта фонда — RUB.
Уровень риска — минимальный.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса Консервативный Смарт Индекс Россия — Russia Conservative Smart Index (SBSMCNRU). Полученные фондом доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 1,23% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0,85% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,38% в год).
Дисклеймер
Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Консервативный смарт». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 № 4431. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений.
При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб.
Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда.
Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
Всем привет пульсяне. С прошедшими праздниками вас я поздравляю. Как инвестиции в новом году? Хочу немного похвастаться, за прошлый год, сделок было сделано на сумму более 15 млн, портфель же достигал в максимуме примерно 330к. Ввиду этого я заработал статус Квала. Хотя таковым себя не считаю. Год хоть и был не простым, но все же вышел в плюс 8,61%. Сейчас акцентировать внимание хочу на менее рисковый портфель, хоть пусть и без шансов на большую прибыль. Состав портфеля на данный день в процентном соотношении: 1) $LQDT 60,88% 2) $TGLD 6,61% 3) $SBCS 32,51% Так же с первых чисел следующего месяца думаю прикупить т пассивный доход, не с целью пока конечно – положи и пусть лежат, работают, а с целью спекуляций. Портфель на данный момент почти всего на 30к. остальные денежные средства на копилке. А у вас как дела в инвестициях? Буду рад подсказкам, обсуждениям, писал пост не для учений кого либо, а просто вдруг будет кому интересно. Всем добра и удачи. Не ИИР.
Битва ОПИФ/БПИФ. По итогам 10 месяцев 2024 года. Продолжается соревнование Открытых и Биржевых ПИФ. Активно управляемые ОПИФы по-прежнему опережают пассивные БПИФы. В некоторых сегментах произошла небольшая ротация, но в целом без существенных изменений. Посмотрим на количество БПИФ в ТОП10 всех фондов в разрезе объектов инвестирования: Фонды акций - 2 (без изменений за последние 5 месяца). Напомню, что в эту группу лидеров входит $AKME – занимает 4 место. Фонды облигаций - 1 (с июля по сентябрь было 2). «Наших» фондов в ТОП10 не осталось. Смешанные фонды - 1 (Осталось без изменений. Напомню, что по версии Investfunds в эту группу попадает $SBCS, но мы его по-прежнему не включаем, т.к. де факто это фонд облигаций). Этот единственный БПИФ в группе лидеров – по-прежнему «наш» $TRUR. В ТОП20 небольшое изменение коснулось только сегмента облигаций. Фонды акций – 4 БПИФ (без изменений за 5 месяцев). В самом низу «двадцатки» $SBMX сменил $TDIV. Фонды облигаций - 3 БПИФ (стало больше на 1 биржевой фонд). Смешанные фонды - 1 БПИФ (было 1 месяц назад). Т.о. ОПИФы продолжают уверенно обыгрывать БПИФы. Неизменным остается статус-кво среди ПИФов драгметаллов. Их общее количество уменьшилось на один до 8. Первые 4 места занимают БПИФы, а с 5 по 8е - ОПИФы. Всем прибыльных инвестиций! Источник информации - https://investfunds.ru/fund-rankings/ #пиф #пифы #пифы_акций #пифы_облигаций #пифы_смешанных_инвестиций #опиф #бпиф
Всем привет, пульсяне!!! Как дела? Что по инвестициям? 1) Пишу немного с задержкой, думал, что днем смогу написать. Выборы в США уже позади, решил зафиксировать прибыль по всем фондам и пересформировать портфель. 2) Инфляция не при каких условиях снижаться и не планирует. Плюс это или минус для нас? Чуть ниже скажу!!! 3) Государственный, политический деятель, она же председатель ЦБ – Набиуллина Э.С. уже не говорит о скорейшем снижении ключевой ставки, а возможно ещё и о повышении ее. Напоминаю,20 декабря еще пока этого года, будет заседание о решении повышения – понижения – или сохранности на этих же уровнях ключевой ставки. 4) Мои предположения, что ставку уж точно не снизят и мало вероятно, что оставят тот же процент (21%), считаю, что к декабрь-январь мы можем подойти и увидеть 23%. Все из-за отсутствия послабления напряжения в военном направлении, а от этого и инфляции. Про сформировавшийся портфель. 1) ВИМ- ликвидность $LQDT – маленькими шажками, безопасно, годовой доход обычно на уровне ключевой ставки, просадок практически нет, работает как вклад (накопительный счет) в банке, но с комиссией при покупке-продажи и налогом на доход. (денежный рынок) 2) Т- золото $TGLD – хороший фонд во времена войны и защиты портфеля от инфляции. Есть инфляция и какой-либо переполох в мире - оно растет, хотя может на месяц- два уходить в коррекцию на 10% - 20%. 3) ВИМ – золото $GOLD – такой же фонд что и у Т-Банка, но, по-моему, наблюдению с большей ликвидностью. Взял оба фонда для от слежки лучшего. Берет не только налог с прибыли, но и комиссии за покупку и продажу. 4) Первая- фонд консервативный $SBCS – работает по принципу что и ВИМ-ликвидность, но имеет куда меньше ликвидности, а соответственно и доходности, причем чуть ли не в 2 раза. Итог: этот портфель буду пополнять и возможно, что никак не редактировать т.е. не покупать какие-либо новые виды бумаг, или продавать старые до конца года. Сейчас не вижу смысла вкладываться в акции, лишь только в фонды денежного займа или в облигации. А вы как думаете, какие у вас планы по этому поводу?) Всем добра и мирного неба над головой!!! Буду ждать обратной связи!)