Первая – Фонд Инструменты в юанях SBBY
Доходность за полгода
−3,99%
О фонде Первая – Фонд Инструменты в юанях
БПИФ Первая — Фонд Инструменты в юанях
Биржевой фонд инвестирует преимущественно в облигации российских эмитентов, номинированные в китайских юанях, и инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО с расчетами в китайских юанях. Фонд нацелен на сохранение вложений и получение потенциального дохода за счет купонов и роста курсовой стоимости облигаций.
Валюта фонда — CNY.
Уровень риска — низкий.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности 70% прироста индекса облигаций Мосбиржи, номинированных в китайских юанях (RUCNYTR), + 30% прироста Индикатора RUSFAR китайские юани, рассчитываемого ПАО Московская биржа (RUSFARCNY). Полученные фондом доходы от выплаты купонов и сделок РЕПО реинвестируются, что может увеличить стоимость активов фонда.
Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 0,6% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0,3% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,3% в год).
Полное наименование фонда: «Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Инструменты в юанях». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 06.07.2023 № 5472. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений.
При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб.
Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
Биржевой фонд инвестирует преимущественно в облигации российских эмитентов, номинированные в китайских юанях, и инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО с расчетами в китайских юанях. Фонд нацелен на сохранение вложений и получение потенциального дохода за счет купонов и роста курсовой стоимости облигаций.
Подробнее о фонде
Валюта фонда — CNY.
Уровень риска — низкий.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности 70% прироста индекса облигаций Мосбиржи, номинированных в китайских юанях (RUCNYTR), + 30% прироста Индикатора RUSFAR китайские юани, рассчитываемого ПАО Московская биржа (RUSFARCNY). Полученные фондом доходы от выплаты купонов и сделок РЕПО реинвестируются, что может увеличить стоимость активов фонда.
Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 0,6% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0,3% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,3% в год).
Дисклеймер
Полное наименование фонда: «Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Инструменты в юанях». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 06.07.2023 № 5472. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений.
При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб.
Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
Страна эмитента
Россия
Биржа торгов
Московская биржа
Интересное в Пульсе
Прочие фонды
Информация о финансовых инструментах
МОЯ СТРАТЕГИЯ - ЧАСТЬ 6 (ИНДЕКСЫ) #моястратегия #моястратегия_nyusha007 Инвестирование в индексы добавилось в мою стратегию совсем недавно, буквально с февраля. Ранее я думала об этом, но откладывала, так как фондов всяких разных развелось очень много🙈 И нужно было изучить вопрос, какую-то логику выстроить🤗 Не покупать же все подряд😅 В итоге я решила провести эксперимент и покупать фонды на отдельном брокере (Сбер). Чтобы в случае чего, если результаты эксперимента не понравятся, то спокойно продать все и вывести, заплатив налог только за эти фонды😁 Ну и раз это Сбер, то выбирала в первую очередь из фондов Сбера, чтобы не платить комиссию за покупку/продажу. Отвела на эту часть своего портфеля 10%, то есть к концу года нужно вложить в фонды 400000р. Разбила на комфортные суммы для внесения - 40000р в месяц (по 10000р в неделю). Выбрала 8 фондов, которые закрывают разные области инвестирования для максимальной диверсификации. То есть такой некий всепогодный портфель должен получиться😎 И эксперимент заключается в том, чтобы не ждать просадок или еще чего-то, а каждую неделю покупать по 2 фонда из выбранных 8 видов на 10000р. Получается по 5000р на каждый фонд в месяц. Единственное, что делаю, так это выбираю фонды с максимальной просадкой на момент внесения денег из тех, что еще не пополнены. Таким образом с февраля я внесла уже 80000р. И вот мои отобранные фонды: 🔺 Фонды на акции (выбрала оба от УК Доход, так как понравился их состав и такой подход показался более интересным, чем брать фонд на индекс Мосбиржи, в Т их нет😕) $GROD - акции роста $DIVD - дивидендные акции 🔺 Фонды на облигации (здесь один от УК Доход, а второй от Сбера, также показалось правильным разделить разные виды облигаций, а не брать один общий фонд) $BOND - корпоративные облигации (в том числе ВДО) $SBLB - долгосрочные ОФЗ 🔺 Фонды на валюту (оба от Сбера) $SBCB - валютные облигации $SBBY - инструменты в юанях 🔺Фонд на золото $SBGD - золото от Сбера 🔺 Денежный рынок $SBMM - сберегательный фонд от Сбера, не нашла его в Т😃 Получился такой мини портфель, во многом по логике моего общего портфеля, в котором представлены все основные области инвестирования - акции, облигации, золото, валюта и денежный рынок. Но все в равных долях. Посмотрим, какой будет результат в конце года))) А пока прикладываю результат по итогам марта за 2 месяца. 💡P.S. Кстати, это отличный вариант инвестирования для тех, у кого небольшой депозит и нет возможности откладывать крупные суммы ежемесячно! Фондов разных очень много и у Т-Банка, можно по образу и подобию скомбинировать нужный вариант💼
#инвестиции #фонды Про Фонды. Налоги становятся все выше и выше. Пока они не затрагивают доход с инвестиций (тут только ставка 13/15%), но с учетом того как в последнее время вносятся изменения, то есть желание держать часть сбережений в фондах. Индексные фонды имеют комиссии, которые ниже налогов. В таком виде по мне выглядит как отличный план сохранить покупательную способность денег на долгом периоде. Для себя я выбрал фонды УК Первая, т.к. низкие комиссии за покупку и продажу, отсутствуют комиссии брокера у Сбербанка. Фонды занимают у меня 20% портфеля: 🔸 $SBMX - Фонд акций на индекс Мосбиржи (50%) 🔸 $SBRB - Фонд корпоративных облигаций (25%) 🔸 $SBBY - Фонд облигаций в юанях (15%) 🔸 $SBGD - Фонд на золото (10%) Дальше буду наблюдать за налоговой нагрузкой. И в дальнейшем увеличивать/уменьшать целевой показатель фондов в портфеле.
Сравнение накопительных фондов в юанях Вы спрашивали - я сделал. По аналогии с фондами ликвидности сравним доходность накопительных фондов в юанях, которые имеются на рынке. Посчитаем сколько процентов эти фонды прибавили за месяц, а также доходность за месяц в годовых. Как и в прошлый раз с фондами ликвидности я начал сначала считать доходность за ноябрь самостоятельно, брал данные за 31 октября и 29 ноября. В итоге все фонды показали около 100% и более годовых за ноябрь. Я уж думал так и публиковать, но потом решил пересчитать с 5 ноября по 5 декабря и тут доходности показались мне более адекватными. Решил оставить второй вариант. 1. Атон - Накопительный в юанях $AMNY Цена 5 ноября: 1429,01 руб. Цена 5 декабря: 1453,26 руб. Доходность за месяц: 1,69% Доходность за месяц в годовых: 20,36% 🥈 2. ВИМ-Ликвидность. Юань $CNYM Цена 5 ноября: 157,21 руб. Цена 5 декабря: 159,2 руб. Доходность за месяц: 1,26% Доходность за месяц в годовых: 15,19% 3. Фонд Инструменты в юанях УК Первая $SBBY Цена 5 ноября: 10,84 руб. Цена 5 декабря: 11,148 руб. Доходность за месяц: 2,84% Доходность за месяц в годовых: 34,09% 🥇 4. Фонд Сберегательный в юанях УК Первая $SBCN Цена 5 ноября: 14,615 руб. Цена 5 декабря: 14,848 руб. Доходность за месяц: 1,59% Доходность за месяц в годовых: 19,13% 🥉 Фонды очень волатильные, сложно выделить конкретную цену за день. Поэтому я решил брать цену на 18.00 5 ноября и 5 декабря. А теперь сравните какие данные у меня получались чисто за ноябрь: 1. Атон - Накопительный в юанях $AMNY Доходность за ноябрь: 8,50% Доходность за ноябрь в годовых: 102,11% 2. ВИМ-Ликвидность. Юань $CNYM Доходность за ноябрь: 7,89% Доходность за ноябрь в годовых: 94,72% 3. Фонд Инструменты в юанях УК Первая $SBBY Доходность за ноябрь: 10,32% Доходность за ноябрь в годовых: 123,91% 4. Фонд Сберегательный в юанях УК Первая $SBCN Доходность за ноябрь: 8,05% Доходность за ноябрь в годовых: 96,65% Как, наверное, многие уже догадались, сильный прирост в ноябре в большей степени был за счет роста курса юаня относительно рубля. За первые дни декабря рубль немного укрепился и доходности юаневых фондов сразу прилично снизились. Так же отдельно стоит сказать, что доходность будет сильно зависеть от конкретной цены покупки, от того насколько удачно вы закупились, на пике или внизу графика цены в тот день. Тоже самое и с ценой продажи. Мое мнение об этих фондах. В целом инструмент интересный, но никак не может быть аналогом фондов ликвидности. Цена сильно зависит от курса юаня относительно рубля. Если ожидаете дальнейшего ослабления рубля и рост юаня, то тогда наверное стоит купить один из этих фондов. Но надо понимать, что любое внезапное резкое укрепление рубля может привести вас к отрицательной доходности. У нашего брокера похоже есть только SBBY. Естественно будет комиссия, так как фонд не родной. Но, например в зеленом брокере скорее всего будет без комиссии. #фонды