О фонде ВИМ – Корпоративные облигации

🎯Стратегия по фондам других брокеров. ‼️Ранее я писал о стратегии инвестирования 60/40 в фонды для клиентов ТБанк. Начинающие инвесторы, имеющие счета у синего🔵 и зеленого🟢 брокера также могут собрать портфель из фондов акций и облигаций РФ без комиссии. Снова берем за пример стратегию 60/40🎯 (3 фонда по рынку акций и 3 фонда с облигациями). Учитывая тарифы зеленого брокера🟢, целесообразно покупать на брокерский счет фонды, экономя на комиссии. Тарифы синего брокера🔵 сильно интереснее, но выбор фондов не самый большой. Для себя я отобрал следующие фонды на рынок акций - это DIVD (фонд дивидендных акций), который в ТБанк не торгуется, а также $EQMX на индекс Мосбиржи и $SBMX (Топ акций РФ). По облигациям выбор пал на $SBGB с государственными облигациями, а также $OBLG и $SBRB с корпоративными облигациями. Вариант реализации данной стратегии прилагаю📈. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Если информация оказалась для вас полезной, ставьте👍 и подписывайтесь на автора📝

$LQDT опять добавил в свой бесплатный подарок-портфель. Было сомнение - не купить ли $OBLG но все же уход в минус не послужил рекламой сейчас. Именно бычьего тренда не хватало всегда. И не только если говорить про #бесплатный_портфель для сына. БКС тоже удивил публикацией в Профите. Там всё серьёзно - крупный игрок делает портфель для дочки. И в нем миллион рублей сейчас. Также можно подключить автоследование (подписке на сделки). Но там... надо зайти во что-то то, где сначала надо зарегистрироваться в апсторе или гугплее. Знакомая песенка, правда? И я попаду в сообщество инвесторов-родителей. Правда я только бумажный родитель. Но уж такова на всё это реакция. Мы держим связь, точнее я, теща медленно стареет жалуется всем включая меня что денег нет (а я и не прошу вроде). Ребенок мужественно молчит. Мой телефон он потерял, второй как то разбился. И такие не чинят (купил на Озоне, твою дивизию!). Вот я побыл в шкуре отца. Я аж просиял, когда узнал, что он делает успехи в музыкалке. Но вот тут... ни фига ни одного видео мы с ним не сняли как он играет. Нужен хотя бы 1 стрим, как так можно! Откуда весь ЮТУБ узнает, откуда ВК узнает? Вот эти короткие видосы, в Т ставят туда рекламу своих постов, в ВК сейчас тоже так можно стало. Он - музыкант, откуда просто узнают??? Вывод: просто для галочки чинуша отчитывается: этот - парфюмер, тот - пианист, и так далее. Художник, работы которого на*рен не нужны даже для декора. Но деньги нужному куму идут. За обучение рисованию. Пианист, который всю жизнь ненавидел фортепиано, никто не слышал его никогда и там просто нечего слушать. Но деньги платятся. Вот этому училищу. Оттуда отгоняют - а кого? Даже не родителей а бабушку. Мол, он потом результат покажет. Так а сейчас то за что деньги берут? В общем, вот такой эпизод. Вообще, сделать ему досрочно электронный адрес в Яндексе теперь вроде как нельзя. Третий телефон то не мой - был куплен, когда на бирже было жарко, ни одной копейки не забрать. Вот теперь получай, дорогой родитель-инвестор за то, что верил в эти жалкие бумажки. Сделали они тебя богатым? Время ушло. И даже в интернете сын медленно уплясывает в сторону каких-то серых поставщиков компьютерных игр в интернет-кафе. Бабушка то в этом ничего не смыслит! Ладно, друзья! Пойду доделывать свою работу по экологии. Мало, но хоть что-то. Сегодня пополнил портфель-подарок на 1 рубль. Всё по честному - столько пришли проценты... в общем, всего набрал 136 рублей. Крышками, процентами, положил часть доната.*

Портфельные итоги 2024. Итоги поначалу были слегка отрицательные, но отказ от повышения ставки после пинка сверху произвёл неизгладимое впечатление на рынок, а портфель в итоге отскочил к цифрам куда лучше. Результаты полёта на картинках. Кроме того, я получил-таки квалифицированного инвестора по обороту, пока его не подняли в небеса. В фонде золота доходность примерно та же, что и ранее - 45%, но часть золота была в фонде финэкс с зарубежной регистрацией, обмен активов прошёл не целиком, а скидывание остатка на внебирже подрезало прибыль до чуть больше нуля, так что в целом доходность уполовинилась, хоть деньги и вернулись в оборот. Я писал об этом отдельную заметку. В остальном всё как обычно. Между акциями и облигациями поддерживается отношение 80-20%. Разница в доходах между табличкой ПИФ и биржевыми фондами в основном от разницы в моментах и величинах пополнения, сами фонды в доходе год к году не особенно разбежались в стороны. Как можно видеть, портфель подрастает, хоть и испытывает влияние кризисных событий, и вниз уходит куда менее охотно, чем вверх, что и требуется в долгосрочной перспективе. Так же очевидно, что портфель с золотом ведёт себя получше по сравнению с ПИФами, где золота в копилку не добавлено. В "портфель лежебоки" я это превращать не собираюсь, но 5-15% золота однозначно идут на пользу, хотя долю золота после успокоения политики нужно будет укоротить (сейчас там полновесные 13-15% от портфеля). Жирные годы кормят менее жирные, общий доход с учётом прошлых лет отбивает среднедолгосрочную инфляцию, которая не так велика, как сиюминутное подорожание огурцов. Состав биржевой части: $EQMX акции $SBGB + $OBLG облигации гос и корп. $GOLD фонд золота В дополнение к этому непортфельные вложения вышли на уровень чуть выше минимальной страховой пенсии (около 7000, кажется) в чисто купонном выражении, а с учётом дивидендов - уже на полпути от минимальной страховой к минимальной выплачиваемой с региональной доплатой. Торговую прибыль посчитать сложно, ибо брокерский отчёт даёт итог не в том порядке, как это считаю я, но приблизительно она должна была догнать месячный доход до недавней минимальной пенсии порядка 11000. Следующая цель - выйти уже не на современную пенсию, а на месячную аренду квартиры без учёта портфельного дохода. Не факт, что получится за год, как пойдёт - много рисков.