Форум о фонде FinEx Облигации с рублевыми дивидендами

⚡️Тинькофф возобновляет торги заблокированными бумагами FinEx Где подвох и нужно ли бежать продавать свои заблокированные паи? Действительно, заблокированные ETF стали доступны для продажи (а для особо отчаянных и для покупки) на внебиржевом рынке, к которому представляет доступ Тинькофф. Минус один – цены. Так как желающих покупать что-то, что неизвестно когда разблокируют, не так много, то и продавать придется с весомой скидкой до 90%. Вот, например. 👉Finex облигации с публикации дивидендами ( $FXRD): Цена продажи 10,6 рублей при реальной цене 60,8 рублей (-87%) 👉Finex развивающиеся страны ( $FXEM): Цена продажи 23 рубля при реальной цене 85,2 рублей (-73,5%) 👉Finex казначейский облигации США ( $FXMM): Цена продажи 457 рублей при реальной цене 3025 рублей (-85%) Продавать свои замороженные запасы или нет, это, конечно, ваше дело, но своим клиентам я пока не советую этого делать. Посмотрим, что будет дальше. #новости ❗ ПОДПИСЫВАЙСЯ НА ТОП-КОНТЕНТ В ПУЛЬСЕ ❗

💡Итоги недели. Удивительно, но индекс МосБиржи научился падать. - 2,6 процента за неделю. Основной риск - дальнейшее повышение ставки. Но при этом и банки не спешат повышать ставки по вкладам, так что многие сидят в акциях-облигациях. При этом коррекция напрашивается уже давно. $TMOS - Рубль. Минфин обещает увеличить в 10 раз продажи юаней, а ЦБ снял запрет для банков продавать наличные доллары и евро. Вроде как это должно укрепить рубль... Но пока меры больше приняты на словах, а не на деле. Рубль всё ещё слаб. $USDRUB - США. Китайцы запрещают телефоны Apple для госслужащих + Американский рынок пока не хочет расти. Высокая ставка так же даёт о себе знать. {$TSPX} Прочие новости: - ЦБ снял ограничение для банков на продажу наличной валюты населению. - Тинькофф запустил внебиржевые торги по 4-м фондам FinEx: FXRD, FXIP, FXEM, FXBC. Но с большим дисконтом... Хочется верить, что скоро можно будет продать по нормальной цене. $FXRD - Индекс российских гособлигаций RGBI обвалился до минимума с апреля 2022 г. Доходность некоторых ОФЗ перевалила за 12 процентов. Например ОФЗ 26232, 26229... Причём это ещё далеко не самые длинные облигации. 🤷‍♂️ $SU26232RMFS7 💡Статьи за неделю: Выгодно ли инвестировать? https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/5db2f08f-c984-44eb-b2b9-c8120ee6ebe3?utm_source=share Видео: https://youtu.be/TDkScBBKZ5o?si=IoekKBu7wIpoeKT0 Облигационный портфель. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/2e147346-1b70-4053-a0d2-8a0d3c457295?utm_source=share Пенсионный портфель. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/818f434d-2fb0-4701-b4e1-d925f9b8cacb?utm_source=share Выводы из книги Моргана Хаузела. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/59b6120f-4e72-4920-ae73-1917cbf2f87a?utm_source=share Softline. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/deb300b7-f5ca-4318-8de6-0224e979b971?utm_source=share В закрытом канале написал про влияние экспортных пошлин на прибыль и выручку производителей удобрений и про оферту при выборе облигаций. @30letniy_invest Хорошего дня. 👍 #итоги #30letniy_pensioner

#finex #россия «Тинькофф Инвестиции» {$TCS} $T запустили внебиржевые торги еще трех фондов FinEx Покупать и продавать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. Дисконт на внебиржевых торгах варьируется в диапазоне 63–69% • «Облигации с рублевыми дивидендами» (тикер — $FXRD, ISIN — IE000CK9ZWC0); • «Облигации TIPS» (тикер — $FXIP, ISIN — IE00096YBNR3); • «Развивающиеся страны без Китая и Индии» (тикер — $FXEM, ISIN — IE0003KBK0Z6). 💰ЛайфХак Tinkoff Premium. Как пользоваться бесплатно и заработать. Читать тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Premium_FREE_/38ed2e5b-1286-4faf-a229-d5623ccbbcaa/

🧰 «Тинькофф Инвестиции» запустили внебиржевые торги еще трех заблокированных фондов FinEx К покупке и продаже стали доступны ETF: ✅«Облигации с рублевыми дивидендами» (тикер — $FXRD, ISIN — IE000CK9ZWC0); ✅«Облигации TIPS» (тикер — $FXIP, ISIN — IE00096YBNR3); ✅«Развивающиеся страны без Китая и Индии» (тикер — $FXEM, ISIN — IE0003KBK0Z6). Ранее для покупки и продажи стал доступен фонд FXBC «Экосистема Блокчейн» (ISIN — IE000GBF7ZU3). Брокер планирует запустить внебиржевую торговлю всеми фондами FinEx — кроме FXRU и FXRL. 📝Источник: РБК ✍️Есть, что сказать? Ждём в комментариях! С Вас 👍 и подписка. Новости, прогнозы🧐, аналитика - все самое интересное 😉 на постоянной основе. ↪️Информацию о стратегиях можете посмотреть в профиле.

$FXRD 22 ETF FinEx с 9 августа 2023 года будут исключены из списка ценных бумаг, допущенных к торгам на Московской бирже. Торговая площадка пояснила, что исключает ETF FinEx в связи с расторжением по инициативе провайдера ETF договоров с Московской биржей, на основании которых осуществлялся листинг ценных бумаг. Расторжение договора является основанием для делистинга ценных бумаг.

$FXRD на фоне того, что обещают вот-вот разблокировать и этот фонд, уже задумался: «а не прикупить ли его немного под дивы?». А потом, на сайте финекса, вычитал, что ни валютного хэджа, ни дивидендов в нем больше нет и вряд ли будут. Жаль. Но и продавать тоже не буду, ведь он откроется с диким минусом. Может усредниться?

Хорошие новости для держателей паёв фонда $FXRD от #Finex Выплаты дивидендов по иностранным акциям вновь доходят через Евроклир до российских инвесторов. Я лично в этом убедился, доказательства на скриншоте. @FinEx_ETF Вы #дивиденды платить собираетесь? #прояви_себя_в_пульсе

Кстати, по поводу ГДР. После попадания под санкции НРД, я бы не советовал вести какие-либо сделки с ГДР'ками, потому что скорее всего они будут следующими в списке попадания под запрет со стороны Евросоюза. Внимательно читайте кто контрагент, расписки это или реальные акции, чтобы минимизировать свои риски. Особенно забавным выглядит недавний случай с FinEX фондом #fxrb , который был захэджирован еврооблигациями, но они попали под санкции и фонд рухнул. Но рухнул он из-за особенности структуры, один фонд покрывал убытки другого, что было написано на дальних страницах https://thebell.io/otezd-sotrudnikov-risk-defolta-i-sgorevshie-optsiony-chto-proiskhodit-s-yandeksom $FXRD •НЕ ИИР •НЕ ИНВЕСТИЦИОННАЯ РЕКОМЕНДАЦИЯ

УК "Открытие" запустила ПИФ «Открытие – Сбалансированный Рантье». Это фонд с промежуточной выплатой дивидендов и купонов раз в квартал. Содержит акции и облигации РФ. Комиссия за управление не более 3,1% от среднегодовой стоимости чистых активов. 🤦‍♀️ Доступен к покупке в личном кабинете УК и офисах продаж (не биржевой). Можно бы было рассмотреть к покупке, как альтернативу замороженному $FXRD, но комиссия и отсутствие на бирже останавливает. #пиф

❗️Возобновление расчета СЧА по шести фондам: рассказываем подробности 6 июня 2022 года после длительных консультаций с Центральным банком Ирландии и администратором фондов (Citi) будет восстановлен расчет стоимости чистых активов (СЧА) по шести ETF: $FXIP/$FXTP, $FXRW/$FXWO, $FXRD/$FXFA. Фонды FXIP, FXRW, FXRD, ранее имевшие рублевое хеджирование, трансформируются в валютные. Их динамика будет полностью повторять в пересчете на рубли динамику FXTP, FXWO и FXFA. Стоимость чистых активов этих фондов продолжит публиковаться в рублях.  Трансформация захеджированных фондов в валютные будет сопровождаться приостановкой выплат дивидендов по фонду FXRD и значительным снижением стоимости активов. Если коротко, на это повиляли 3 фактора: ужесточение монетарной политики в США, негативный инвестиционный фон на мировых рынках и волатильность курса рубля. 📍Почему будут приостановлены выплаты дивидендов по фонду FXRD? Основным источником дивидендов в рублевом классе акций выступала форвардная премия в паре RUB/USD (дополнительная доходность за счет положительной разницы между рублевыми и долларовыми ставками). Однако после потери возможности получать форвардную премию от хеджирования фонд FXRD вынужден приостановить выплату дивидендов.   📍Восстановится ли стоимость активов и когда? Мы полагаем, что восстановление прежней рублевой стоимости ранее зехеджированных классов акций фондов возможно при снятии ограничений на движение капитала и постепенной нормализации ситуации на фондовых рынках.  Следует помнить, что текущий курс рубля (который сильно влияет на динамику всех 6 фондов) связан с введением жесткого валютного контроля, падением импорта и временными шоками на рынке энергетических товаров.  Кроме того, смена негативных настроений инвесторов по всему миру, переоценка рисков и нахождение новых драйверов роста позитивно скажется на стоимости фондов. Некоторые рыночные эксперты (BCA Research, Morningstar) ожидают, что в ближайшие месяцы инфляция в США начнет снижаться и угроза рецессии сойдет на нет.

Ответы на вопросы инвесторов в FinEx ETF⚡️ Продолжаем отвечать на вопросы, которые вы нам задавали в течение последней недели. 🔹Когда откроются торги ETF на Мосбирже? Это вопрос на миллиард долларов! К сожалению, мы не располагаем такой информацией (иначе сразу же поделились бы). Увы, для запуска торгов ETF на Московской бирже необходимо дождаться начала работы «транспортной инфраструктуры» для ценных бумаг (моста НРД-Euroclear) и готовности Банка России предоставить возможность иностранному маркет-мейкеру фондов осущеcтвлять операции на Московской бирже в полном объеме. 🔹Я поступаю на госслужбу и обязана выполнить все ограничения закона на владение иностранными ценными бумагами. Все свои активы я продала, остался только $FXCN. Правильно ли я понимаю, что в настоящее время ничего не смогу сделать с этим фондом? Значит мне придется передать счет в доверительное управление? Госслужащие могут инвестировать в иностранные акции, в том числе и ETF от FinEx, если их должности нет в перечне лиц, которым запрещено совершать сделки с иностранными ценными бумагами. В настоящее время торги ETF на Московской бирже приостановлены. Соответственно, совершать сделки с ETF нельзя. Если по закону вы не можете владеть иностранными активами, следует уточнить у своего работодателя, как вам лучше поступить в текущей ситуации. Возможно, придется предоставить объяснения о невозможности продать акции фонда по независящим от вас обстоятельствам. 🔹Что происходит с ETF с рублевым хеджем? Их расчетная цена заморожена на 1–3 марта? Расчет NAV по фондам, имеющим рублевый класс акций, приостановлен из-за фрагментации валютного рынка и отсутствия ликвидности в рублевых свопах. Точных сроков восстановления расчета NAV по таким фондам мы пока назвать не можем. Это зависит от настройки внутренних процессов Citibank, ситуации с ликвидностью и фрагментацией рынка свопов USDRUB. Как только сложности в расчетах будут устранены, расчет будет восстановлен 🔹Есть ли альтернативы погашения акций российских инвесторов вне биржевой площадки, минуя Euroclear? На текущий момент мы не ожидаем, что обмен НРД и Euroclear вовсе не возобновится, эта инфраструктурная связь влияет не только на обращение FinEx ETF, но и на обращение других инструментов, связанных с европейским рынком (например, еврооблигаций). Альтернативных механизмов погашения акций нет. 🔹Насколько вероятно, что ETF будут допущены к торгам на Московской бирже до возобновления возможности проводить расчёты между НРД и Euroclear? Какова роль FinEx в принятии решения Банком России о допуске ETF к торгам на бирже? Мы уже писали, что такой сценарий возможен. Однако в условиях, когда ММ и другие провайдеры ликвидности временно отсутствуют, ценообразование фондов будет схоже с ценообразованием других инструментов фондового рынка: чем выше спрос, тем выше цена, чем ниже спрос, тем ниже цена. В этих условиях может возникнуть существенное отклонение биржевой цены от расчетной стоимости. Инвестору стоит обратить на это особое внимание. Влияние FinEx на Euroclear, НРД или Банк России крайне ограничено. Естественно, мы ведем переговоры с использованием доступных нам каналов, но решение проблем находится в руках регуляторов и инфраструктурных участников рынка. 🔹Обращаются ли ваши фонды на какой-либо еще бирже, кроме московской? $FXGD торгуется на бирже Euronext Amsterdam — еще одно доказательство, что с фондами все в порядке. Однако вывести бумаги из РФ с тем, чтобы продать их в Амстердаме, не получится все из-за того же неработающего «моста» между Euroclear и НРД 🔹Почему приостановлен расчет СЧА по $FXFA — в нем же нет рублевых инструментов и хеджа? Фонд Fallen Angels имеет и долларовый (FXFA), и рублевый класс акций (фонд $FXRD). Приостановка расчета NAV (СЧА) по одному из них (FXRD) потребовала приостановки расчетов и по другому (FXFA). В ближайшее время мы ожидаем восстановления расчетов NAV по этим двум фондам. Аналогичная ситуация, кстати, и с другой парой — $FXTP /$FXIP.

$FXRD в прошлую пятницу поделился дивидендами. Тестовый заход на основном брокере в данный актив прошёл удачно. Деньги пришли без удержания налога, а следовательно в следующем году надо будет отчитаться. Но также это означает, что я могу воспользоваться ими в полном объёме. Не порадовала сумма дивидендов, к обещанным 7.5% за год и выше дивдоходность не приблизилась, хотя на своей странице почему-то указана доходность 7.3% (а по состоянию на 31.01 2.9р = 2.87%, что не дотягивает и до 6% годовых) Но, это первая выплата у актива и следующая выплата может оказаться на порядок выше, поэтому для первого раза сойдёт. Также на российском рынке в принципе мало фондов, которые платят дивиденды, а не занимаются их реинвестированием, что представляет сей фонд для меня в разы более привлекательным. . В планах понемногу увеличить позицию, так как в целом она удовлетворяет моим запросам + сейчас есть шанс, что и цена бумаги со временем отрастет. @FinEx_ETF, я хочу больше подобных фондов!

"Некурящий" портфель. Серия 22. Портфель в минусе почти на 3%. 📉 Сумма портфеля после пополнения и покупок - 11342.64 ₽. На этой неделе пришли дивиденды по $FXRD в сумме 46,4 ₽ на 16 лотов. Приятно. Напомню, что в следующем году по ним надо будет задекларировать и заплатить 13% налога, т.к. фонд зарегистрирован в Ирландии, а там как известно налог на дивиденды 0%. Поэтому, если вы не хотите заполнять налоговую декларацию, то не берите в долгую этот фонд. Хотя заполнение декларации очень гуманное и не вызывает рвотных позывов. Таки 21 век на дворе... 👍 После сегодняшнего очередного ежедневного автопополнения, которое заменяет мне сигареты - можно и закупиться фондами... То есть целенамеренно продолжаю менять не нужные траты на сигареты на фонды. 💰 Главное стимул и сила воли. 💪 Сегодня, как и планировал бОльшую часть вложил в один фонд. Осталное закупил на сдачу. Выбор пал на $FXDM , поскольку его доля была оказалась минимальной. Докупил один лот $FXDE - он следующий в минусе и 3 лота $TMOS на оставшиеся средства. Продолжаю наблюдать за минусом по TBRU и TRUR - больше закупать не буду, а как выйдут в плюс - от них избавлюсь. В следующий раз опять вкину все в один из фондов с наименьшей долей, а куда пустить сдачу увидим на следующей неделе. Жду Ваших советов и комментариев. Какие доли увеличивать, какие уменьшать или держать? 💼 К сожалению у Тинькова не так много дешевых фондов в рублях, а в этом портфеле с долларами возиться не хочу... 🤔 Новое распределение портфеля после закупки на накопленную сумму. FXUS - 20 (10.80%) FXDE - 43 (11.11%) FXDM - 22 (15.44%) FXES - 19 (11.62%) FXRD - 16 (13.57%) FXRE - 22 (14.13%) TBRU - 100 (4.29%) TMOS - 247 (13.72%) TRUR - 100 (5.305%) ₽ - 2,44 (0.02%)

$FXRD Сфера: 🇷🇺 фонд американских облигаций рейтинга (ВВ+)-(ВВ-) Цена 101руб. Выплаты впервые Консенсус-прогноз отсутствует График идёт с сентября 21г. Сегодня Экс-дивидендная дата (отсечка за 2 раб.дн. для попадания в реестр выплат) Персональный вывод: на кону 2,87%. Что-то новое, пусть поживёт пока под наблюдением. Пропускаю.

"Некурящий" портфель. Серия 20. Портфель в минусе на 1,3%. 📉 Сумма портфеля после пополнения и покупок - 10415.49 ₽. После сегодняшнего очередного ежедневного автопополнения, которое заменяет мне сигареты - можно и закупиться фондами... То есть целенамеренно продолжаю менять не нужные траты на сигареты на фонды. 💰 Главное стимул и сила воли. 💪 Сегодня, как и планировал бОльшую часть вложил в один фонд. Осталное закупил на сдачу. Выбор пал на $FXRD так как сегодня эксдивидендная дата у этого фонда, а дивиденды лишними не бывают. Хотя их и немного - 2,9 рубля на лот, с которых еще потом платить 13% налога по декларации ибо фонд Ирландский. Но это будет уже в следующем году и это не так сложно, как оказалось... Советую, кстати, обратить внимание на мой предыдущий пост об ответе налоговой инспекции о налогооблажении депозитарных расписок российских эмитентов. Докупил один лот $FXES - он в минусе и 3 лота $TMOS так как больше на эту сумму ничего не купить. Продолжаю наблюдать за минусом по TBRU и TRUR - больше закупать не буду, а как выйдут в плюс - от них избавлюсь. В следующий раз опять вкину все в один из фондов с наименьшей долей, а куда пустить сдачу увидим на следующей неделе. Жду Ваших советов и комментариев. Какие доли увеличивать, какие уменьшать или держать? 💼 К сожалению у Тинькова не так много дешевых фондов в рублях, а в этом портфеле с долларами возиться не хочу... 🤔 Новое распределение портфеля после закупки на накопленную сумму. FXUS - 18 (11.98%) FXDE - 41 (11.86%) FXDM - 15 (11.53%) FXES - 19 (12.32%) FXRD - 16 (15.53%) FXRE - 16 (11.63%) TBRU - 100 (4.67%) TMOS - 245 (14.71%) TRUR - 100 (5.78%) ₽ - 0,37 (0.00%)

2 февраля 2022 года — день закрытия реестра акционеров фонда $FXRD . Чтобы получить первые дивиденды от фонда, нужно успеть купить его акции до 31 января включительно. Напомним, что FXRD — почти «близнец» уже известного фонда FXFA на высокодоходные облигации, но с хеджем и регулярными выплатами дохода своим инвесторам.⠀Благодаря своим свойствам он подойдет долгосрочному инвестору в качестве консервативной части портфеля или инструмента для реализации «дивидендных» стратегий. ➡️Что внутри FXRD Облигации компаний развитых рынков, чей рейтинг за последние 5 лет был понижен с инвестиционного до спекулятивного (так называемые падшие ангелы). При этом в индекс не могут входить облигации с рейтингом, близким к «мусорному», то есть ниже ВВ-.⠀На сегодняшний день в состав фонда входят облигации только американских компаний, большинство из них имеет рейтинг BB+, что означает высокую кредитоспособность.⠀ ➡️Как получить дивиденды Чтобы получить дивиденды от FXRD, инвестору необходимо приобрести акции фонда до дня закрытия реестра акционеров (дивидендной отсечки). Для FXRD, с учетом режима торгов T+2, — это последний рабочий день января и июля. Уже известно, что дивиденды за второе полугодие 2021 года будут выплачены 8 февраля 2022 года (на брокерский счет инвестора они могут быть зачислены чуть позже, в течение месяца). Размер дивидендов составит 2,9 рубля на акцию, или примерно 7,3% годовой доходности (по состоянию на 31 декабря 2021 года)⠀ 🌟 Ключевая информация по дивидендным выплатам в феврале: Экс-дивидендный день — 01.02.2022 День закрытия реестра — 02.02.2022 День выплаты дивидендов — 08.02.2022 ➡️Что нужно учитывать инвесторам в FXRD Дивиденды облагаются подоходным налогом в размере 13%. Но так как все фонды FinEx иностранные (зарегистрированы в Ирландии и работают по европейскому законодательству), то брокер не обязан выполнять функции налогового агента, поэтому у клиента возникает необходимость самостоятельно подать декларацию и уплатить налог. Декларацию по дивидендам, поступившим на счет в 2022 году, необходимо будет подавать весной 2023 года. Мы уже рассказывали о том, как это сделать. Но ближе к дате мы еще подготовим подробную инструкцию

$FXRD Первые дивиденды по FXRD будут выплачены в начале февраля 2 февраля 2022 года — день закрытия реестра акционеров фонда FXRD. Чтобы получить первые дивиденды от фонда, нужно успеть купить его акции до 31 января включительно. Напомним, что FXRD — это единственный облигационный фонд на Мосбирже, который выплачивает своим инвесторам регулярные дивиденды. Фонд был запущен в августе 2021 года и за 5 месяцев уже принес рублевую доходность в размере 2,1%. Большинство фондов на российские облигации за это же время потеряли в цене из-за роста ставки ЦБ и геополитических рисков. Дивидендная доходность фонда в феврале 2022 года составит около 7,3% годовых.

"Некурящий" портфель. Серия 18. Портфель в плюсе примерно на 1%. 📈 Сумма портфеля после пополнения и покупок - 9684.81 ₽. После сегодняшнего очередного ежедневного автопополнения, которое заменяет мне сигареты - можно и закупиться фондами... То есть целенамеренно продолжаю менять не нужные траты на сигареты на фонды. 💰 Главное стимул и сила воли. 💪 Сегодня выравнивал доли. Разумеется на все не хватило - будем продолжать на следующей неделе. Добавил американских компаний $FXUS , облигаций с дивидендами - падших ангелов $FXRD , фонд REITов $FXRE и развитых стран без США $FXDM . Интересно, какие же будут дивиденды по падшим ангелам $FXRD ? Кстати, имейти ввиду, что на их дивиденды необходимо будет подавать декларацию в следующем году, т.к. фонд зарегистрирован в Ирландии! Продолжаю наблюдать за минусом по TBRU и TRUR - больше закупать не буду, а как выйдут в плюс - от них избавлюсь. На следующей неделе планирую также выравнивать доли. Упор сделаю на Германию FXDE, американские компании FXUS и киберспорт FXES, поскольку это самые маленькие доли в портфеле в рублевом эквиваленте. Добавлю, из-за сплита $FXRU и $FXTB они стали подходить под критерии закупки в мой портфель. Стоит ли приобретать их для диверсификации? Жду Ваших советов и комментариев. Какие доли увеличивать, какие уменьшать или держать? 💼 К сожалению у Тинькова не так много дешевых фондов в рублях, а в этом портфеле с долларами возиться не хочу... 🤔 Новое распределение портфеля после закупки на накопленную сумму. FXUS - 18 (11.99%) FXDE - 37 (11.93%) FXDM - 15 (12.78%) FXES - 17 (12.24%) FXRD - 12 (12.85%) FXRE - 16 (12.71%) TBRU - 100 (5.09%) TMOS - 212 (14.09%) TRUR - 100 (6.30%) ₽ - 0,71 (0.01%)

FXRD - как заплатить налог с дивидендов фонда? FinEx запустил фонд, который платит дивы. Ура??? Ура. Но налоги, сэр? С ними все просто: •эмитент - FinEx - зареган в Ирландии. •поэтому они налог не удерживают. (мы любим Ирландию не только за это, но и за это тоже :). •брокер тоже платить не будет, т.к. в этом случае не является налоговым агентом. Ну потому что эмитент - иностранное лицо. •инвестору придется сделать это самому - подать 3НДФЛ и заплатить 13%. Процесс стандартный: •в следующем году скачать справку 2НДФЛ в приложении или личном кабинете. •там будет сумма дивидендов и сумма удержанного налога (0%). •Заполнить на сайте ФНС форму 3-НДФЛ. •Налог удерживается в рублях.Если поступление в валюте - нужно рассчитать по курсу ЦБ на дату выплаты, для этого чекаем галочку "Подтягивать курс ЦБ" - данные подтянутся сами. •До 30 апреля подать, до 15 июля заплатить. •и снова можно спать спокойно. А зачем вот это все? Зачем такие сложности FinEx затеял? Никогда ж такого не было? И вдруг опять… Насколько я поняла идею - народ сначала просил фонды с дивами. Мол, дайте нам фонды с дивами - почему все зарубежные ETF-ы платят дивы, а у нас нет? Хотим фонды как у Vanguard-a! Дайте нам фонды с дивами!!! FinEX такой - пожалуйста, дорогие пользователи, вот вам фонд с дивами - FXRD. Счастье? Почему-то вместо счастья пошел новый поток обращений: - “Да что ж вы творите такое, изверги!! Вы почто над бедным инвестором издеваетесь? Зачем нам фонд поломали? Зачем заставляете налоги платить? Исправляйте срочно взад! Неожиданный поворот…Бойтесь своих желаний, ибо они иногда исполняются… :) После этого FinEx решил не будить больше лихо (пока), и фонд на REIT-ы уже выпустил без дивов. Ну потому что не готов пока оказался наш средний инвестор к фондам с дивами. Нет, не поймите неправильно, к дивам он завсегда готов, но вот к последствиям в виде оплаты налогов… Как-то не зашло… :) Do not fear!!! Это не навсегда! Когда народ подготовится, и станет привычным к оплате налогов - FinEX готов еще новых фондов добавить с дивами. Все для счастья пользователей - это их неофициальный девиз. Я так думаю... Мне иногда кажется, что их тайная миссия - сделать так, чтобы инвесторы тратили 5 мин в месяц на индексное инвестирование, а все остальное время невозбранно и с кайфом занимались своими делами… Но они в этом не признаются, конечно. PS: Не является ИИР... $FXRD $FXRE #FinEx #учу_в_пульсе #налоги

У фонда $FXRD Экс-дивидендые даты 1 февраля и 1 августа. На скриншоте можете увидеть, как считается объём дивидендов: каждый день в течение полугода считается процент от Net Asset Value, равный (ставка ЦБ + 1.5%) / 365, в конце полугодия выплачивается сумма. Часто задают вопросы про дивы, стоит @FinEx_ETF опубликовать пост с подробностями, думаю, меня читают не все. С дивов фонда вычтут 13% НДФЛ, как с обычных дивидендов. Так как доходность фонда складывается из купонов облигаций падших ангелов и доходности валютного свопа, реальная прибыль тем выше, чем больше превосходство реальной ставки ЦБ РФ над реальной ставкой Fed Rate, то есть фонд выигрывает от ужесточения ДКП в России и проигрывает от него же в США. ЦБ РФ давно спокойно повышает ставку и не боится сделать это вновь, а ФРС не торопится, поэтому мне будет нравиться бумага по крайне мере до тех пор, пока тенденция не изменится (не похоже, что скоро). Если что, множество продаж-покупок одних и тех же бумаг по одним и тем же цена от меня - реализация способа не просто отменить налоги навсегда с помощью ЛДВ через 3 года, но и получить дополнительный налоговый вычет сразу, описанный в прошлом посте. Инвесторы, владевшие акциями $VNA@DE 25 ноября, не переживайте, падение не настоящее, оно произошло из-за допэмиссии по подписке, и вам на счёт ориентировочно 5 декабря поступят деньги с продажи начисленных воррантов, поскольку Тинькофф из-за сложности реализации права на покупку акций по ним продал все ворранты за нас, это прописано в регламенте. Ориентировочная цена 3 евро, но по какой цене бумаги реализовал Тинькофф, пока неизвестно. Пока всё, удачи нам, держите руку на Пульсе.

Сегодня расскажу про налоги, выгоду ETF FinEx и одну интересную совершённую мной сделку. Как вы знаете, в РФ действует валютная переоценка, то есть с точки зрения расчёта налогооблагаемой базы все наши сделки совершаются в рублях (если вы их проводите в иностранной валюте, пересчитывается в рубли по курсу ЦБ). Также брокер не является налоговым агентом по валюте, а ФНС не отслеживает мелкие суммы индивидуальных инвесторов, поскольку чисто физически слишком сложно доказать, что у вас была положительная прибыль (не определить стоимость покупки проданной валюты по FIFO). Исходя из этого я называл фонд $FXTB практически бесполезным, ведь долларовая доходность его практически нулевая, а вот налог придётся платить, в отличие от кэша, то есть вы в потеряете 13% роста $USDRUB, и таким образом даже просто доллары на счету оказываются выгоднее, если курс растёт. Однако, если USDRUB не вырастет, вы всё же получите около 0.1% годовых, что лучше 0 у кэша. А если вообще упадёт, благодаря той самой валютной переоценке уменьшите налог за год, ведь с точки зрения налоговой базы сделка купли-продажи была убыточной. Так год назад я закупил 70 $FXTB вместо обычных долларов (мелкая сумма, но и вероятность роста рубля не особо крупная) в качестве небольшого хэджа от роста рубля, вуаля, метод сработал, вчера продал акции фонда, получив обратно около 100.5% от вложенных долларов, и при этом сократив налоги на ещё 0.5% от вложенной суммы, поскольку в рублях цена акций упала. Итого: благодаря росту рубля я, имея на счету эквивалент долларового кэша, получил по нему около 1% годовой доходности вместо 0%. Валютная переоценка почти всегда играет против нас, но не в этот раз. Это не руководство к действию, вряд ли кто-то захочет, храня долларовый кэш, таким странным образом хэджировать его, просто в защиту бедного FXTB, который все, включая меня, привыкли обходить стороной. Теперь что касается налогов и преимуществ FinEx - их ETF зарегистрированы в Ирландии, поэтому: 1) По сделкам продажи ценных бумаг для ETF ставка налога на доход равна нулю, то есть при ребалансировке фондов нет потерь из-за налогов. 2) Купоны, выплачиваемые по облигациям в пользу облигационных фондов налогом не облагаются. То есть при реинвестировании купонов нет потерь из-за налогов. 3) По дивидендам иностранных компаний действует льготное налогообложение. Например, налог на дивы из США, уплачиваемый фондами FinEx, всего 15%. Прикладываю скриншот таблицы точных ставок по разным странам. 4) По дивидендам фондов FinEx вы, как налоговый резидент РФ, платите лишь НДФЛ 13%. Это касается, например, $FXRD, который я недавно упомянул как отличный вариант заработка на разнице реальных ставок вместо покупки обычных корпоративных рублёвых облигаций. Также на все ETF FinEx, купленные на российских биржах (а рядовой инвестор вряд ли сможет купить где-то ещё), распространяется, что логично, Льгота за Долгосрочное Владение, то есть при продаже не менее чем через три года вы сможете не платить НДФЛ. Подробнее об этой налоговой льготе, делающей ETF FinEx на акции весьма вероятно гораздо лучше иностранных, можно почитать на сайте мосбиржи: https://www.moex.com/msn/tax-exemption Пока всё, всем нам удачи, держите руку на Пульсе!

"Некурящий" портфель. Серия 4. Портфель в минусе. 📉 Самое время закупаться вместо сигарет. Продолжаю менять не нужные траты на сигареты на фонды. 💰 К сожалению, вместо понедельника пишу сегодня. Замотался, смотрел вечером фильм про Бонда (кстати советую), приехал вечером поздно. Теперь "штрафую" себя за это на целых 100 руб., дополнительно пополнил счет. (Кэшбэк Тинькова на кино работает, его и использовал для этого 😉) . В итоге психанул и докупил отечественных рынков и вечного портфеля. Да процентное распределение пошло в разнос, но в будущем будем поправлять... Что можете сказать о $FXUS и $FXRD (фонда, что платит дивиденды). Стоит ли их брать? Новое распределение портфеля после закупки на накопленную сумму. $FXRW - 200 (10,59%) $FXDE - 10 (11,76%) $FXDM - 4 (12,24%) $FXES - 4 (10,98%) $TBRU - 50 (10,38%) $TMOS - 100 (30,94%) $TRUR - 50 (13,06%) ₽ - 1,11 (0,05%)

Доходности ETF 📈 ⠀ В таблице доходности ETF за год и с начала года в рублях и в валюте фондов. ⠀ +Отдельный столбец с указанием валюты фондов. ⠀ ⠀ Период расчета доходности: с 05.10.2020 по 05.10.2021 Период расчета доходности с начала года с 31.12.2020 по 05.10.2021 Для фонда $FXIM доходность указана с момента запуска фонда (17.11.2020) Для фонда $FXDM доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (13.04.2021) Для фонда $FXFA доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (22.04.2021) Для фонда $FXTP доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (19.05.2021) Для фонда $FXIP доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (09.06.2021) Для фонда $FXES доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (14.07.2021) Для фонда $FXRD доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (17.08.2021) И отдельная таблица доходностей ETF с даты запуска в рублях и в валюте фондов. ⠀ Как говорят наши юристы: информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Результат инвестиций в прошлом не гарантирует такой же результат в будущем. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. К тому же рынок ценных бумаг связан с риском.

Доходности ETF 📈 ⠀ В таблице доходности ETF за год и с начала года в рублях и в валюте фондов. ⠀ +Отдельный столбец с указанием валюты фондов. ⠀ ⠀ Период расчета доходности: с 21.09.2020 по 21.09.2021 Период расчета доходности с начала года с 31.12.2020 по 21.09.2021 Для фонда $FXIM доходность указана с момента запуска фонда (17.11.2020) Для фонда $FXDM доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (13.04.2021) Для фонда $FXFA доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (22.04.2021) Для фонда $FXTP доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (19.05.2021) Для фонда $FXIP доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (09.06.2021) Для фонда $FXES доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (14.07.2021) Для фонда $FXRD доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (17.08.2021) И отдельная таблица доходностей ETF с даты запуска в рублях и в валюте фондов. ⠀ Как говорят наши юристы: информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Результат инвестиций в прошлом не гарантирует такой же результат в будущем. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. К тому же рынок ценных бумаг связан с риском.

Чем нам интересен фонд #FXRD ? В первую очередь тем, что он даёт нам возможность получать дивиденды два раза в год. Не всегда есть желание реинвестировать дивиденды обратно в фонд и теперь у нас есть выбор. Немного фактов о фонде: - Он содержит 102 ценных бумаги - Ожидаемая среднегодовая доходность 8,64% - Волантильность в годовом измерении 5.49% Мне нравится, что фонд платит дивиденды, поэтому я планирую стабильно приобретать его в свой портфель в ближайшее время. Также это хорошая возможность диверсифицировать портфель американскими облигациями, что точно не будет лишним. Прикрепляю скриншоты с долями по странам и отраслям. Вся информация с сайта FinEx и Тинькоффского форума $FXRD

Доходности ETF 📈 ⠀ В таблице доходности ETF за год и с начала года в рублях и в валюте фондов. ⠀ +Отдельный столбец с указанием валюты фондов. ⠀ ⠀ Период расчета доходности: с 31.08.2020 по 14.09.2021 Период расчета доходности с начала года с 14.09.2020 по 14.09.2021 Для фонда $FXIM доходность указана с момента запуска фонда (17.11.2020) Для фонда $FXDM доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (13.04.2021) Для фонда $FXFA доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (22.04.2021) Для фонда $FXTP доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (19.05.2021) Для фонда $FXIP доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (09.06.2021) Для фонда $FXES доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (14.07.2021) Для фонда $FXRD доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (17.08.2021) И отдельная таблица доходностей ETF с даты запуска в рублях и в валюте фондов. ⠀ Как говорят наши юристы: информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Результат инвестиций в прошлом не гарантирует такой же результат в будущем. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. К тому же рынок ценных бумаг связан с риском.

FXRD (FinEx Fallen Angels UCITS ETF) Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран с рублевым хеджем и выплатой дивидендов. Часть 2 На графике хорошо видно, что стоимость фонда #FXRD умеет падать во время кризисов. Причем падение очень неслабое. Выводы: ➡️#Фонд не годится для инвестирования в качестве защитного актива. Он не умеет защищать. ➡️Как класс активов «Облигации» использовать его тоже не хочется, так как у него слишком высока корреляция с акциями. Этот вывод сделан, оценкой глубины снижения стоимости пая во время прошлогоднего кризиса. ➡️Как хранение кэша точно не подходит. ➡️Можно использовать, как более доходную альтернативу банковскому депозиту, но только в мирное послекризисное время (доходность может сильно измениться). При этом, нужно осознавать, что страховка АСВ на паи фонда не распространяется и всегда присутствуют риски обвала на фондовом рынке. То есть, это далеко не банковский депозит по уровню инвестиционного риска. ➡️Возможно, если вы уже живете на дивиденды, то можно приобрести немного паев этого фонда в рублевую часть портфеля, но только понимая и принимая все сопутствующие риски. ⚠️По сути, это высокорискованная рублевая облигация с выплатой купона 2 раза в год, но с отсутствием риска дефолта эмитента (хотя полное отсутствие риска «дефолта» я вам гарантировать не готов). Таким образом, я сейчас не вижу для себя эффективного варианта использования этого фонда для моего инвестирования. Возможно, в будущем смысл появится. ❗️И не забываем, что инвестируя в этот фонд вы должны быть готовы самостоятельно отчитываться по полученным дивидендам перед налоговой инспекцией! $FXRD #фонды #облигации #рубль

FXRD (FinEx Fallen Angels UCITS ETF) Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран с рублевым хеджем и выплатой дивидендов. Часть 1 Внутри $FXRD такие же активы, как и у $FXFA, т.е. довольно рискованные облигации, но с двумя ключевыми отличиями: фонд имеет рублевый #хедж, и, в отличие от всех остальных фондов FinEx, #FXRD предполагает регулярные выплаты дохода своим инвесторам. Фонд выплачивает дивиденды 2 раза в год. Про хедж и другие особенности фонда вы можете узнать на сайте Финекса, не вижу смысла все это повторять. Формула расчета доходности, цитирую Финекс: «Полугодовой дивиденд будет рассчитан исходя из среднего уровня ключевой ставки ЦБ РФ за шесть месяцев до момента объявления дивидендов. Также к переменной части доходности добавится +150 базисных пунктов (1,5 процентного пункта) премии, отражающей спред между средней доходностью бумаг в составе портфеля облигаций и безрисковой долларовой ставкой (спред является постоянной величиной). Если #Банк России сохранит ставку на текущем уровне до конца года, то размер первого дивиденда составит 8% в годовых терминах (если же поднимет до 7%, как ожидает рынок, то дивиденд подрастет до 8,25%)». В таблице ниже содержится иллюстрация этого алгоритма. Таким образом, прогнозная дивидендная доходность достаточно высокая даже с учетом всех налоговых и иных издержек. #фонды

Тинькофф добавили в состав портфеля в Пульсе ИИС (а в доходность не добавили, не хотят меня порадовать пока), так что теперь должен предупредить: все русские наименования, что вы видите - это облигации и фонды. Акций российских компаний ни на одном счёте нет, даже $VSMO , что озвучивал как единственную интересную для меня из них ещё в кризис (не жалею о продаже, пусть потом и взлетела). Уже писал огромную статью о проблемах нашего рынка, не хочу повторяться, а ещё ведь и зарплата рублевая, нельзя так много на одну слабую валюту ставить, чтоб ещё здешние акции покупать. Наибольшая суммарная доля у FinEx неспроста, ребята классные, всё больше полезных ETF добавляют, вот, например, $FXRD решает и проблему с комиссией своего аналога $FXFA , и по большей части проблему дюрации, так что в дальнейшем буду рублёвый вариант набирать потихоньку (разница реальных ставок уже покрывает падение на будущем поднятии ставки ФРС) вместо длинных рублевых корпоративных облигаций, всяко интереснее получается, особенно с учётом ЛДВ. $FXIM вообще вне конкуренции - если перед покупкой $FXIT ещё надо было задуматься, такой дешёвый вариант того же индекса можно потихоньку набирать практически когда угодно. И в любых количествах суммарно, хранит активы Citi, в нём сомневаться даже после истории Lehman brothers пока нет поводов. ТИО-5 у меня в итоге так и получились со средней 880, как писал перед их первичным размещением, закупил много, поскольку корзина уже давно на 15+% от номинала ушла, премия за риск дикая получается даже в сравнении с опционами. Доли основные выглядят непривычно, поскольку из-за большого количества фондов, набранных по моему индексу ETF и ЛДВ-стратегии суммарная экспозиция в $MSFT получается огромной, отдельно акциями добирать его надо было слабее, чем $GOOGL или $NVDA . Хотя, конечно, забавно, что Alphabet уже зарабатывает больше чистой прибыли, чем Microsoft. MANGA - просто красивое сочетание, на деле я бы приоритеты расставил так: Microsoft>Google>Nvidia>Amazon>Adobe (затем Эппл, Виза, Фейсбук, Мастеркард). В следующий раз вернусь к сравнению Китая с США, не вижу повода своих китайцев продавать, а пока всё, удачи нам, держите руку на Пульсе!

Доходности ETF 📈 ⠀ В таблице доходности ETF за год и с начала года в рублях и в валюте фондов. ⠀ +Отдельный столбец с указанием валюты фондов. ⠀ ⠀ Период расчета доходности: с 31.08.2020 по 07.09.2021 Период расчета доходности с начала года с 07.09.2020 по 07.09.2021 Для фонда $FXIM доходность указана с момента запуска фонда (17.11.2020) Для фонда $FXDM доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (13.04.2021) Для фонда $FXFA доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (22.04.2021) Для фонда $FXTP доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (19.05.2021) Для фонда $FXIP доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (09.06.2021) Для фонда $FXES доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (14.07.2021) Для фонда $FXRD доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (17.08.2021) И отдельная таблица доходностей ETF с даты запуска в рублях и в валюте фондов. ⠀ Как говорят наши юристы: информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Результат инвестиций в прошлом не гарантирует такой же результат в будущем. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. К тому же рынок ценных бумаг связан с риском.