О фонде ВИМ – Индекс МосБиржи

Таблица расчета потенциала индекса Мосбиржи за 2 года. С учетом ожиданий по дивидендам и целевым ценам по компаниям индекс Мосбиржи, потенциал всего индекса за 2 года составляет 33% с учетом дивидендов, дивидендная доходность индекса с учетом доли компаний в индексе составляет 10,4% годовых в течение 2 лет. Целевая цена индекса через 2 года составляет 3580. Премия за риск выглядит нейтрально, как и цены акций компаний индекса. $EQMX

Сегодня немного о БПИФ. Конечно же ничего нового я не расскажу, но и цель постов не в этом. Тем не менее считаю правильным ввести читателя в курс дела. ПИФ паевой инвестиционный фонд это инструмент коллективного инвестирования. Средства вкладчиков объединяются и инвестируются управляющей компанией (УК) в соотвествии с выбранной стратегией. Биржевой паевой инвестиционный фонд это ПИФ, паи которого торгуется на бирже. Они бывают активно управляемые , то есть УК принимает решения о покупке или продаже тех или иных активов фонда по своему усмотрению, и индексные - УК производит ребалансировку активов в соотвествии с составои соответствующего индекса (бенчмарком). Конечно же УК берут комиссию за свои услуги. На данный момент комиссии высоковаты, если сравнивать с ETF (иностранные БПИФ). Но, $SBMX, с момента создания уже немножко, но снизил комиссию. Будем надеяться на то, что с ростом величины активов фондов, комиссии всё же будут снижаться. И вот мы пришли к главному. Почему же я выбрал фонды на индекс Мосбиржи. •Первое - это настоящее пассивное инвестирование. Регулярно докупаешь паи и не тратишь кучу времени отбирая акции для покупки. Не думаешь как же распределить полученные дивиденды. •Второе - это налоговая оптимизация. Фонды не платят НДФЛ с дивидендов, то есть все 100% дивидендов вновь реинвестируются. •Третье - это широкая диверсификация как по секторам, так и внутри секторов. •Четвертое - фонды на индекс следуют индексу, то есть управляющий, в погоне за дополнительной прибылью, не может покупать активы на свое усмотрение. А по статистике в мире есть всего несколько человек, которым на длинном горизонте 10 и более лет, удается обгонять индекс. О комиссиях и индексах слежения более подробно расскажу в следующих публикациях. Делитесь своим мнением или опытом в комментариях. Результаты прошедшей недели - небольшой рост активов: $SBMX 100к -> 126804,96 (+26610,97 - 26,69%). $TMOS 100к -> 126711 (+26714- 26,71%). $EQMX 100к -> 124929 (+24959 - 24,97%). $SBSC 100к -> 118004,1 (+18015,89 - 18,02%). Портфель из акций: 200к -> 240459,98 (+40065,99 - 19,99%). Акции робот-советник: 100к -> 118439 (+18439 - 18,43%). На этой неделе робот снова внес изменения в портфель, зачастил.... наторговывает комиссии и налоги. Копим на квартиру (ежесесячные внесения по 30к): 601076,43 (+71305,8 - 13,46%) на следущей неделе очередное довнесение. Индекс Мосбиржи: 2545,07 -> 3191,61 Ставка ЦБ: 18 -> 21% (оставили без изменений) Курсы: $ 91,186 -> 84,64, Юань 12,015 -> 11,57, Евро 100,762 -> 93,43, Топливо на заправке: АИ95 59,16 -> 62,88, ДТ 72,82 -> 75,17. Электроэнергия: 3,48р кВт/ч Понять с чего всё началось можно прочитав этот пост: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/zcrabz/e4a2037d-56b6-49ae-aa36-78f9b5620e92?utm_source=share&author=profile Комментируйте, задавайте вопросы, подписывайтесь. Буду рад донатам.

🎯Стратегия по фондам других брокеров. ‼️Ранее я писал о стратегии инвестирования 60/40 в фонды для клиентов ТБанк. Начинающие инвесторы, имеющие счета у синего🔵 и зеленого🟢 брокера также могут собрать портфель из фондов акций и облигаций РФ без комиссии. Снова берем за пример стратегию 60/40🎯 (3 фонда по рынку акций и 3 фонда с облигациями). Учитывая тарифы зеленого брокера🟢, целесообразно покупать на брокерский счет фонды, экономя на комиссии. Тарифы синего брокера🔵 сильно интереснее, но выбор фондов не самый большой. Для себя я отобрал следующие фонды на рынок акций - это DIVD (фонд дивидендных акций), который в ТБанк не торгуется, а также $EQMX на индекс Мосбиржи и $SBMX (Топ акций РФ). По облигациям выбор пал на $SBGB с государственными облигациями, а также $OBLG и $SBRB с корпоративными облигациями. Вариант реализации данной стратегии прилагаю📈. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Если информация оказалась для вас полезной, ставьте👍 и подписывайтесь на автора📝