Готовимся собрать портфель

Готовимся собрать портфель

Урок 15 мин
Прогресс0%
Готовимся собрать портфель

Что вы узнаете?

  1. Зачем нужна стратегия инвестирования
  2. Как определить финансовую цель
  3. Как определить свой риск-профиль
  4. Как эмоции влияют на постановку целей

В этом курсе мы рассмотрим, как формируется стратегия инвестирования и как ее выбор зависит от особенностей характера инвестора. Курс будет полезен как новичкам, так и тем, кто уже торгует ценными бумагами и хочет найти оптимальную для себя стратегию торговли.

Зачем инвестору нужна стратегия

Стратегия инвестирования — это план, по которому инвестор покупает и продает ценные бумаги и другие активы с целью получения прибыли. Он формируется исходя из финансовой цели, срока инвестирования, а также предпочтений и особенностей самого инвестора.

Пример стратегии: инвестор Иван хочет через 10 лет получать пассивный доход в 60 тысяч рублей. Он понимает все риски и решает ежемесячно инвестировать 20% дохода в акции крупных компаний США и Китая. Кроме того, Иван планирует продавать и покупать бумаги при изменении цены в 50% от исходной, не выводить деньги с инвестиционных счетов до достижения цели и пополнять эти счета при любой возможности.

Если инвестировать без стратегии, покупка и продажа акций будет хаотичной и похожей скорее на игру в казино.

Стратегия не волшебная кнопка, избавляющая от всех проблем. Однако она может помочь инвестору снизить риски потерь, установить временные рамки для достижения финансовой цели и инвестировать так, как ему комфортно психологически.

Как поставить финансовую цель

Постановка цели помогает сформировать подход к инвестированию и обозначить временные границы. Цели могут быть разными: накопить на образование детей, купить свое жилье или же обеспечить себе пассивный доход при выходе на пенсию.

Чем четче вы будете видеть конечный результат, тем проще будет начать движение к цели.

Также не забудьте определить временной интервал для достижения цели. Это поможет сфокусировать усилия и просчитать возможности для пополнения инвестиционного счета.

Как определить свое отношение к риску

Для эффективной торговли на фондовом рынке важно учитывать не только цели и сроки инвестирования, но и свойства личности. Отношение к риску влияет на поведение и оценку данных по сделкам. Поэтому, прежде чем приобрести ценные бумаги, инвестору важно определить, к какому психологическому типу он относится.

Согласно данным CFA Institute, в зависимости от отношения к риску, инвесторов можно разделить на четыре типа: осторожные, методисты, спонтанные и индивидуалисты.

Осторожный инвестор

Старается избегать потерь и сильных просадок. Готов перестраховаться, чтобы не столкнуться с большими колебаниями в портфеле. Как правило, осторожные инвесторы — это новички, только постигающие основные принципы работы фондового рынка и придерживающиеся низкорисковых стратегий.

Методист

Склонен принимать решения на основе фактов и меньше зависит от эмоций. Интересуется мнением экспертов рынка и проводит собственный анализ перед принятием решения.

Спонтанный инвестор

Принимает решения на основе интуиции и готов идти на большой риск. Часто ориентируется при этом на тенденции фондового рынка. Не склонен прислушиваться к профессиональным советам экспертов рынка. Принимает решения быстро и не всегда взвешивает риски.