Форум об облигации ОФЗ 46023

ВТОРАЯ НЕДЕЛЯ ИГРЫ +ОШИБКА Продолжаю играть в #52НБ и на этой неделе 1300₽ и совершила ошибку 😫 Это игра, где я каждую неделю собираю рандомную сумму на картинке и коплю 60+k При этом я инвестирую эти средства, исходя из созданной ранее стратегии. И вот вчера были купленны полугодовые облигации $RU000A0JVM81 Зачем? Я думала купить НОВУЮ краткосрочную облигацию. Также они стоят 200₽ - самые дешёвые облигации в моем портфеле и это значит, что докупить мне их было бы проще. 🧠А потом я поняла, что моя стратегия это ДОКУПАТЬ УЖЕ СФОРМИРОВАННОЕ РАНЕЕ, а не приобритать всё новое и новое. Сбили мысли обсуждения в комментариях о краткосрочных облигациях. Ошибка была снова купить новое, отойдя от стратегии. 🔻Продала💸 🔺Докупила $RU000A0JXQK2 и продала $SU46023RMFS6 потому что она выплачивается частями, а мне не надо так. Вместо него докупила $SU26207RMFS9 На сдачу мой любимый фонд $TRUR Потеряла на комиссии 15₽🗿 Теперь у меня 3 ОФЗ и 3 корпоративных до 3х лет. Мне легче следить за меньшим количеством и докупать. Конечно, хотелось бы доход каждый месяц, но это сколько ж бумаг надо во внимании держать?! Пока ограничусь меньшим. Ну и облигации потому, что мне над в этом году приравнять % ранее выбранному. НЕ ИР! 🟫Итог: Стратегии важно и нужно придерживаться. Но сначала она должна быть. О новых бумагах надо думать сто тысяч раз, особенно если они изначально не в твоей стратегии. Слушать других, но доверять только себе. это всё

ИЗУЧИЛА КУРС ОБЛИГАЦИИ Прошла базовый курс от @Rich_and_Happy по облигациям и поняла, что опять чёт не то купила... 😄 Благодарю за курс 🙏 вся исчерпывающая и важная база получена👌 Да я же мастер учится на собственных ошибках. Хотя, я сделала всё правильно, купив $SU26207RMFS9 с постоянным доходом, как и $SU26229RMFS3 и $SU26232RMFS7 ОФЗшки Авот эту облигу, кажется, взяла зря $SU46023RMFS6 из курса узнала (если правильно поняла), что она АД и выплатится частями в течение некоторого времени, а не как: купон + купон + погашение номинала и купон 😄И вот сижу и думаю, мне ж не надо так. Но там всего 1000₽ на 3 года, оставить пусть висит или продать с комиссией и взять то, что нужно? 📜В целом, решила держать по 8 видов облигаций, где ОФЗ в долгосрок, а корпоративные в среднесрок, сейчас это у меня ( РЖД, СБЕР и НЕФТЬ). С большим разбросом бумаг не справлюсь. Пока остановлюсь на 8, хотя можно и ещё меньше. 💎ОСТАЛОСЬ •докупить последнюю акцию с вишлиста •собрать на золото валютное •можно взять +1 облигацию ещё, как компанию •держать всего в портфеле максимум 20 видов инструментов, включая акции, облигации, золото и фонд это всё

СЕГОДНЯ Я ВЛЮБИЛА В СЕБЯ ДЕНЬГИ ❤️💵 Раскрыла денежную чакру, подышала маткой, зарядила кошелек, закопала копеечку под старым деревом и выиграла в конкурсе акции! Я выиграла 3 акции {$TCSG} за пост в 5летие Пульса 🎉Учавствовала впервые и впервые выиграла! А вышеописанное не делала. А то вы меня не знаете ещё, как и мой юмор, подумаете не то, что надо... А ещё сегодня утром получила донат на работу со своей книгой. Да, я пишу книгу. И собираю донат на работу со специалистами, типа редактора, иллюстратора, корректора, верстальщика. Речь о том, что утром меня деньги встретили и вечером провожают. И книгу вчера купила КАПИТАЛ. Надо бы тут вам про финансовые книги рассказать и показать, что шлак, что годнота. В книгах я то хорошо шарю 🤣📚 👜+ в портфель 🟢 $SU26207RMFS9 2 шт за 1682₽ + комс 5₽ 🟢 $SU46023RMFS6 4 шт за 744,98 + комс 2.21₽ Взяла для того, чтобы активировать подарок. Теперь надо держать 30 дней баланс. В общем, я а шоке, шок во мне и нам весело. Денежный день сегодня 🦪 Чую уже эту лакшери жизнь со своим портфелем до 50k Кто - нибудь ещё что-то тут выигрывал? Продавал? А где вообще учавствовать, кроме оф.канала? это всё

ДЕНЕЖНЫЙ КОУЧИНГ ГОЛОВНОГО МОЗГА Верите ли вы, что взаимодействие с деньгами ограничивается тремя вещами: 1) работа для их заработка 2)трата 3)накопление и инвестирование? Я вот нет. Можете меня считать странной, но от этого я думать по другому не перестану. Уверена, что работа с деньгами происходит на трех уровнях: 1.Физически и сознательно 2.Подсознательно 3.Шизотеричеси и с зайцами 🦪Первый уровень - это как раз таки заработок денег на работе, трата, накопление и инвестирование. Всё то, что находится в физическом доступе и решается осознанными* действиями. 🦪Второй уровень - это подсознание. Установки, мнение, внутренние знания. Например, богатство развращает; люди становятся жадными из-за денег; от денег хорошего не жди; деньги - грязь. Вот коучеры всякие, да и психологи, работают с этим уровнем. Знаете, я согласна. Мне потребовалось долгое время понять, что какие-то бумажки картинками не делают из человека убл*дка, как и добряка - тут уж от человека и его характера зависит. В общем да, какие-то стереотипы, мнения и установки влияют на поведения человека. Из за них он работает (или нет) в определённом месте, достигает потолка в финансах и прочее. Убедилась на собственном опыте, что мышление бедного и богатого - разное. Да и не пришла бы я в инвестирование в 28 лет если бы не работала с мышлением бы своим. 🦪Третий уровень я называю шизотерикой. Это какие-то эзотерические вещи, которые порой невозможно объяснить, но они есть. Видишь зайца? Нет. А он есть. То человек оказался в том самом месте и в то время, где получил предложение или доход. То лотерею выиграл, долг вовремя отдали, когда деньги нужны были или нашёл на улице. Или, норборот, резкий слив денег когда собирал на поездку. Когда что-то происходит с деньгами (и не только с ними) и логике тяжело поддаётся объяснение. И я это к чему. Что много учений первого уровня: работайте до пота и крови и дано будет вам. Ещё больше знаний дают со второго уровня, что всё у нас в голове. И столько же много сокральных знаний и по третьему уровню, что вселенная изобильна, дышите маткой (даже если вы мужчина тоже надо) и всё придёт. ➡️Лично вы какого метода сторонник? ⬅️ Я вот всех разом. Потому что работает всё по-отдельности, а вместе ещё лучше. С недавних пор совмещаю рациональное мышление и иррациональное, а не пользуюсь одной частью бошки. Поэтому я за то, что с деньгами надо работать не только физически, но и мышлением, с щипоткой вселенского изобилия и ноткой удачи. 💼+ в портфель $RU000A0JXQK2 1 шт за 847.1 $SU46023RMFS6 1 шт за 186.12 $VTBR 1 шт за 88.72 на сдачу это всё

🗓Отчет 1 Августа - 31 Августа 💰Зафиксированная прибыль(с учетом комиссии): 321.24, в день 10.36 ~ (18.21% в год) 🕯 Не зафиксированный НКД: 5363.39 💯 13.91% от оборота или 1.54% от портфеля 🔄Оборот: 40 861,32 💸Уплачено комисии: 39.81 📈TOP-3 по прибыли 🥇 ОФЗ 26225 ( $SU26225RMFS1 ) 📗Продано: 11 ⏳Сделки длились: 44.54 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 184.17 🥈 ОФЗ 26239 ( $SU26239RMFS2 ) 📗Продано: 6 ⏳Сделки длились: 25.5 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 59.75 🥉 ОФЗ 46020 ( $SU46020RMFS2 ) 📗Продано: 2 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 19.01 📉Последние места в рейтинге 🔶️ ОФЗ 46023 ( $SU46023RMFS6 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.17 🔶️ ОФЗ 26232 ( $SU26232RMFS7 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.53 🔶️ ОФЗ 26218 ( $SU26218RMFS6 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.55 #algotrading

Хай, пульсяне!👋 Вчера не смог написать постик, был в путешествии, поэтому сегодня ожидайте ещё 1 записку сумасшедшего.✍️🌏 Хотелось бы продолжить свою историю.📝 После брокерского счета решил через несколько месяцев продолжить инвестировать и хотелось так, чтобы была возможность не платить налоги (копейка, да моя). После долгих раздумий, я решил открыть ИИС, почитал условия и понял, что вычет в 48 рублей вообще не класс, поэтому нацелил себя на ИИС на вычет при закрытии счета. Первой моей покупкой на ИИС была $SU46023RMFS6 - купил 1 шт, так как кэшбэк был небольшой, а стипендия на тот момент ещё не пришла. Стоимость покупки составляла 295,59 руб + комиссия 0,86 руб.💲 Вкладывался и вкладываюсь в фонды, облигации (мы поговорим о них и попробуем вместе с вами погрузиться поглубже в теорию, разберëм фонды. А еще мне хотелось бы попробовать вести рубрику про облигации: кто выпустил, что за компания/регион и с чем его "едят").📄🧃 Ну в общем, постараюсь наделать контента! Не уверен, что всё пойму, могу где-то затупливать, но "век живи - век учись", поэтому буду тупить вместе с вами) Удачного дня! Всем бабла и добра! Сегодня ещё увидимся!!!!😉

Неделя 35 и наши марафоны #марафон_дивидендов В портфеле сейчас 32 863 (-3,46% от суммы пополнения) #марафон_роста В портфеле сейчас 31 041 (-9,53%) Хочу сказать, что это не значит, что один счет хуже другого. Во первых, мы как раз и хотели вести их вместе, чтоб посмотреть, в каких ситуациях какая стратегия выигрывает, а где проявляются их риски Слово РИСК для новичков, обычно довольно абстрактное. А вот это и есть он самый риск - насколько ваша стратегия больше просядет (будет Красной) в тот или иной момент. Вообще, хотела поговорить с вами отдельным постом - в чем разница отношения к красному портфелю у людей разных стратегий - спекулятивной и долгосрочной, и чтоб вы не путали рекомендации в такие моменты для кого они предназначены и почему. Одни говорят, продавай и сиди на заборе, другой - покупай. Когда это оправдано, а когда и кому нет. Но, кажется, это будет отдельная тема😀 А сегодня просто сделаем сегодня себе пометочку, что в ситуации падения рынка стратегия покупки бумаг роста будет показывать больше падения, чем стратегия покупки дивидендов, и мы об этом как раз и говорили, когда отбирали бумаги, что такая стратегия больше волатильность и более рискованна, и сегодняшняя ситуация как раз про это но при этом не стоит забывать, что даже внутри стратегии разные бумаги будут вести анья по-разному, что мы и наблюдаем, и опять же не потому что они хуже, другие лучше, просто разные сферы экономики и отдельные компании чувствуют себя по-разному в разные периоды. Сегодня инвесторы делают выбор в пользу одних, в другой момент в пользу других - и для этого мы и диверсифицировали. Простые вроде вещи, но когда все растёт, никто про это не думает (ну не мы😉), а зря. Но вернемся к покупкам. Нынче будет неделя облигаций. Странно было бы, когда поднимают ставку не пользоваться возможностями облигаций. При этом учтем при выборе пару вещей 1⃣Есть такая возможность дальнейшего роста ставки, а это значит, что, Во-первых, цена у облигаций упадёт ещё при таком раскладе, значит мы не будем покупать, чтоб потом продать в середине цикла - можем и в убытки попасть таким образом. Значит, берем на срок до погашения Во-вторых, если ставку повысят, то у нас могут появиться более привлекательные варианты вложения денег, поэтому нам можно взять с амортизации, чтобы деньги постепенно высвобождались, и мы их могли в тот момент вложить под более выгодные условия 2⃣Наш срок марафона был до 2 лет, с возможностью продления до 5 лет. Значит срок мы выбираем меньше, или около того, когда мы будем эти деньги снимать и использовать. Я могу оставить их и до 5 лет, но выберем с вами под 2, потому что скорее всего большинство рассчитывали как раз на такой срок. Полгода уже прошло, значит облигации ищем в поиске по таким параметрам 🔹На год-полтора 🔹без Оферты 🔹С амортизацией 🔹оптимальное соотношение доходность - риск Вклады, говорят, можно под 18-20% (правда на небольшой срок) найти, и они как ни крути менее рискованный актив, чем облигации, поэтому, если уж мы берем риск фондового рынка на себя , то либо мы берем под такой же процент, но дольше получаем выгоду, либо даже чуть выше, чем вклады по доходности Итак, листаем, что нам выдает наш фильтр Я бы начала выбор с известного нам ✅ОФЗ - будем считать, что это начальная доходность, для наиболее консервативных из нас ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 1 год 11 мес, доходность 15,49%, купон постоянный, выплаты 2 р в год. Стоит сейчас 186 руб, при номинале 200 (так выглядит амортизация😉) ✅Регионы Хорошую показывают облигации от Республика Башкортостан $RU000A106FT0 17,98%, 4 раза в год Нижегородская область $RU000A102DS6 1 год, 9 мес, 18,06%, 4 р/год Омская область $RU000A102DR8 1 г, 3 мес, 17,94%, 4 р/год Ульяновская область $RU000A1077U6 , 1 год, 9 мес 18,46%, 4 раза в год, недавно был купон, а значит НКД сейчас минимальный ☀Продолжение в части 2

Всем доброго вечера, Инвесторы🍷🧀 #обучение #учу_в_пульсе 👨🏻‍🎓Продолжим про облигации и рассмотрим: ОФЗ и их виды(ПД, ПК, ИН, АД). 🇷🇺Иногда государство нуждается в деньгах, и тогда оно берет в долг у рынка — выпускает долговые бумаги, торгующиеся на бирже. Их называют облигациями федерального займа (ОФЗ), и это самые надежные бумаги на российском фондовом рынке. 🔎У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который помогает определить вид облигации, а именно: ⭕️ПД – постоянный доход. Это значит что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Это мои самые любимые облигации поскольку они хорошо реагируют на изменение ключевой ставки. Вообще облигации ПД хороший индикатор ожидания грамотных инвесторов о будущем фондового рынка и экономики. 🟢Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 ⭕️ПК – переменный купон. Плюс этих облигаций в том, что размер их купонов зависит исключительно от рыночной ставки RUONIA(о ней уже писал), которая в свою очередь зависит от ключевой ставки. То есть, к примеру, при повышении ставки стоимость тела снижается, а купон в денежном выражении увеличивается. Выпуски облигаций ПК интересны как «облигации манёвра» в периоды когда мы ждём какого-либо финансового апокалипсиса и последующего повышения ставки. 🟢Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ⭕️ИН – индексируемый номинал. Номинал таких облигаций индексируется ежемесячно в соответствии с индексом потребительских цен. Важно понять, что проиндексированный номинал будет выплачен фактически в момент погашения облигации. Мы не знаем какая будет инфляция за этот период. Рынок живет ожиданиями, поэтому цена на такие облигации растёт вместе с инфляцией, и падает при дефляции. Снижение темпов роста цен не приводит к снижению номинала. 🟢Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 ⭕️АД – амортизация долга. Этих выпусков не так много. Особенность данного вида в том, что вместе с купоном будет выплачиваться часть долга, уменьшая этим номинал облигации. 🟢Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡С точки зрения частного инвестора, понятнее всего и разумнее применять облигации ПД. 🏆Кейс 2022 года. Покупая ОФЗ ПД 26238 можно было спекулятивно заработать на росте тела и купонах 30-40% на горизонте 3-4 месяцев. Сейчас вновь есть возможность заработать спекулятивно даже больше, но срок будет более долгим, так как ставку вряд ли будут снижать быстро. Предполагать сложно, но ориентировочно не менее двух лет. 📉В любом случае, в кризисы деньги будут перетекать из коротких облигаций в длинные и наоборот. А в момент когда рынок будет достигать практически своего исторического максимума, в акциях уже будет большой риск и люди захотят получать высокую доходность в облигациях, которую они дают сегодня. 📚ДЮРАЦИЯ В ОФЗ Дюрация - чувствительность облигации к изменению ключевой ставки и событиям в экономике. Смотрим даты погашения выпусков ОФЗ: ➖ОФЗ 26222 – 16.10.2024, текущая цена 984,4р ➖ОФЗ 26236 – 17.05.2028, текущая цена 719,4р ➖ОФЗ 26238 – 15.05.2041, текущая цена 532,8р 💰Номинал у этих выпусков одинаков - 1000 рублей. ✅Вывод: получается, чем ближе дата погашения, тем ближе цена к номиналу. У самой дальней ОФЗ 26238 цена от номинала дальше, чем у остальных. Это логично и с точки зрения риска, чем больше период, тем больше вероятность для совершения каких-либо событий, соответственно инвестору требуется бОльшая доходность. И наоборот если мы «отдаём» деньги на 1 год, вероятность происхождения каких-либо «страшных» событий достаточна низкая. Меньше риска - меньше доходность. 💣Инверсия кривой доходности долгового рынка – это ситуация, при которой доходность ближних облигаций становится больше доходности дальних. Это свидетельствует том, что впереди(в моменте) нас ждёт кризис. Так было в октябре 2014 года, в октябре 2021 года и в сентябре 2023. Как правила эти события наступают через 3-12 месяцев. На этом всё. Ставьте реакции если материал был вам полезен и подписывайтесь на мой блог👍🏻🚀 #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс #новичкам #облигации #офз #инвестиции #портфель

Клиентам Tinkoff Premium и Tinkoff Private открыли доступ к бизнес-залам через приложение MILE·ON·AIR. С ним вы можете посетить более 300 бизнес-залов без предварительной оплаты — достаточно при входе показать QR-код из приложения партнера. С учетом всех партнеров Тинькофф вам доступны уже свыше 700 бизнес-залов по всему миру. Причем не только в аэропортах, но и на некоторых ж/д вокзалах. Подключить бесплатно Тинькофф премиум до 2 месяцев и получить доступ ко всем привилегиям Premium клиентов Банка можно по ссылке: https://tinkoff.ru/baf/97XKInCBycV ☝️#Лайфхак для получения еще дополнительных 2х месяцев Премиум можно оформить карту ALL Airlines https://tinkoff.ru/baf/59KvADrfovI ❗️Итого получаем целых 4 месяца Премиум Бесплатно. а это позволяет выпустить металлическую карту и не платить за нее даже после отключения Премиум подписки! С тарифом Tinkoff Premium вы получаете доступ к премиум-инвестициям, включая: ✅ Самые низкие комиссии за сделки, а по ценным бумагам Tinkoff ($T) - комиссии вообще нет. ✅ Личный менеджер по инвестициям, который поможет вам обсудить ваши инвестиционные цели и подобрать подходящие для вас инструменты, провести анализ вашего портфеля. ✅ Подробный анализ интересующей компании от аналитиков Tinkoff по запросу. ✅ Дополнительная аналитическая информация по ценным бумагам. ✅ Сервис персональных "Советов", обычная стоимость услуги 259руб, с Premium - Бесплатно! В приложении Tinkoff вы получаете следующие преимущества: ✅ Процент на остаток до 300 000 ₽ - 5% (стандартно процент на остаток больше не дают). ✅ Повышенный доход по накопительному счету - 11%. ✅ Бесплатная мобильная связь от Tinkoff - безлимитные минуты, а плата за Гигабайты со скидкой 50% (пример тарифа на скриншоте, но тарифы могут немного отличаться в зависимости от региона) со всеми фишками типа секретаря (автоответчика), автоматической записи и текстовой расшифровки разговоров. Вы также можете выпустить виртуальный номер. ✅ Увеличенный лимит кэшбека - 60 000 ₽/мес (вместо 3 000 ₽/мес). ✅ 10% Кэшбэка при оформлении страховок Каско и Осаго ✅ Дополнительная категория повышенного кэшбека по Tinkoff Black - 4 из 8 категорий (вместо 4 из 7 категорий). ✅ Страховка в поездках по России и миру БЕСПЛАТНО ✅ Бесплатное посещение бизнес-залов по всему миру. ✅ Консьерж-сервис ✅ Также, пока у вас есть Premium, вы можете бесплатно получить платежный стикер (вместо 700 рублей), особенно актуально для владельцев Apple #AAPL ❗За 2 месяца пробного периода вы сможете сами посмотреть и понять эффективность подписки. Ну или получите платежный стикер на халяву, дополнительный доход на остаток средств за 2 месяца и повышенные кэшбеки + бесплатный анализ портфеля. А за дальнейший отказ от Premium с вас денег не возьмут 😉 💡Для тех кто редко совершает сделки, например на ИИС при ежегодном пополнении - за время пробного периода можно собрать портфель с горизонтом на год по лучшим комиссиям. Для примера купив 1000 облигаций ОФЗ 46023 ($SU46023RMFS6) на тарифе инвестор комиссия составит 557,75₽, а на тарифе премиум всего лишь 74,37₽. Таким образом на время формирования или ребалансировки портфеля можно подключить бесплатный "промо" Премиум и хорошо сэкономить на комиссиях без оплаты тарифа. ❗Все продукты Tinkoff с максимальными бонусами на одной странице: https://tinkoff.ru/baf/9plKNwcuAZy #лайфхак #премиум #инвестиции #новичкам

#антикофемания ☕ Получил два купона и погашение части номинала, общей суммой примерно на 90. ОФЗ опять снижаются в номинале, особенно длинные (от 10 лет). Думаю, это связано с перекладыванием из страхованных активов в рынок акций. $IMOEXF показывает рекордные значения. Для держателей облигаций переломным моментом будет начало снижения ключевой ставки. После этого облигации начнут расти в цене и соответственно терять доходность для новых инвесторов. Прогнозы по началу снижения разные. Я слышал практически все месяца предстоящего года. Я считаю что снижение начнется с апреля. Купил: #облигации_офз (9,9%) ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 - 890, до 16.07.2025, получим 19,0% (14,0% годовых) ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 - 99,7, до 23.07.2026, получим 26,0% (10,9% годовых) #облигации_топ_доходность (17,3%) МФК ЦФП {$RU000A103GL2} - 973,6, до 18.07.2024, получим 7,4% (20,2% годовых) Гарант инвест $RU000A107TT9 - 973,6, до 05.04.2024, получим 1,1% (14,5% годовых) #облигации_фонд (14,6%) $TBRU Докупил 172 лота, средняя в портфеле 5,63 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

Всем привет, Пульсяне🥃🧊 (ЧАСТЬ 5) 🧠Продолжим про облигации и рассмотрим ОФЗ и их виды(ПН, ПК, ИН, АД). 👨🏻‍🎓Иногда государство нуждается в деньгах, и тогда оно берет в долг у рынка — выпускает долговые бумаги, торгующиеся на бирже. Их называют облигациями федерального займа (ОФЗ), и это самые надежные бумаги на российском фондовом рынке. 👉У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который помогает определить вид облигации, а именно: ✔️ПД – постоянный доход. Это значит что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Это мои самые любимые облигации поскольку они хорошо реагируют на изменение ключевой ставки. Вообще облигации ПД хороший индикатор ожидания грамотных инвесторов о будущем фондового рынка и экономики. 🟡Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 ✔️ПК – переменный купон. Плюс этих облигаций в том, что размер их купонов зависит исключительно от рыночной ставки RUONIA(о ней уже писал), которая в свою очередь зависит от ключевой ставки. То есть, к примеру, при повышении ставки стоимость тела снижается, а купон в денежном выражении увеличивается. Выпуски облигаций ПК интересны как «облигации манёвра» в периоды когда мы ждём какого-либо финансового апокалипсиса и последующего повышения ставки. 🟡Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ✔️ИН – индексируемый номинал. Номинал таких облигаций индексируется ежемесячно в соответствии с индексом потребительских цен. Важно понять, что проиндексированный номинал будет выплачен фактически в момент погашения облигации. Мы не знаем какая будет инфляция за этот период. Рынок по факту живет ожиданиями, поэтому цена на такие облигации растёт вместе с инфляцией, и падает когда она снижается. 🟡Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 ✔️АД – амортизация долга. Этих выпусков не так много. Особенность данного вида в том, что вместе с купоном будет выплачиваться часть долга, уменьшая этим номинал облигации. 🟡Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡С точки зрения частного инвестора, понятнее всего и разумнее применять облигации ПД. ✅Кейс 2022 года. Покупая ОФЗ ПД 26238 можно было спекулятивно заработать на росте тела и купонах 30-40% на горизонте 3-4 месяцев. Сейчас вновь есть возможность заработать спекулятивно, но срок будет более долгим. Предполагать сложно, но ориентировочно не менее года. 📉В любом случае, в кризисы деньги будут перетекать из коротких облигаций в длинные и наоборот. А в момент когда рынок будет достигать практически своего исторического максимума, в акциях уже будет большой риск и люди захотят получать высокую доходность в облигациях, которую они дают сегодня. 📚ДЮРАЦИЯ В ОФЗ Дюрация - чувствительность облигации к изменению ключевой ставки и событиям в экономике. Смотрим даты погашения выпусков ОФЗ: ➖ОФЗ 26223 – 28.02.2024, текущая цена 994,3р ➖ОФЗ 26236 – 17.05.2028, текущая цена 808,9р ➖ОФЗ 26238 – 15.05.2041, текущая цена 666,8р 💰Номинал у этих выпусков одинаков - 1000 рублей. 💬Вывод: получается, чем ближе дата погашения, тем ближе цена к номиналу. У самой дальней ОФЗ 26238 цена от номинала дальше, чем у остальных. Это логично и с точки зрения риска, чем больше период, тем больше вероятность для совершения каких-либо событий, соответственно инвестору требуется бОльшая доходность. И наоборот если мы «отдаём» деньги на 1 год, вероятность происхождения каких-либо «страшных» событий достаточна низкая. Меньше риска - меньше доходность. 💣Инверсия кривой доходности долгового рынка Это ситуация, при которой доходность ближних облигаций становится больше доходности дальних. Это свидетельствует том, что впереди нас ждёт кризис. Так было в октябре 2014 года, в октябре 2021 года и в сентябре 2023. Как правила эти события наступают через 3-12 месяцев. На этом всё. 🏭В следующий раз доразбираем корпоративные облигации и облигационные стратегии. Ставьте реакции, если материал был вам полезен и подписывайтесь🚀 #учу_в_пульсе #обучение #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам #новичкам2024 #хочу_в_дайджест #пульс #облигации

Всё, дамы и господа. Я переложилась в фонды и облигации. Зафиксировала убыток по акциям. Дальше играйте в это казино без меня. Я пассивный инвестор. Где там самые жирные купоны были? Облигации с дисконтом? Заносите! А еще я принесла вам ипотечных облигаций от Тинькофф Ипотечный агент $RU000A103D37 со странной доходностью, которые прикупила (а то писать пишу, а покупать не покупаю). Купон и доходность скромно, конечно, но ближайшая выплата 25.12.23. Хотела взять ещё флоатер $SU46023RMFS6 но вспомнила про "нарисованную" инфляцию и не стала. Взяла парочку ооочень долгих облигаций от дом.рф (в этом выборе я не сильно уверена, но пусть будут). Надёжные как офз, но сильно дешевле. Еще докупила паев фонда золота, т. к. участвую в конкурсе постов про добрые дела с хэштегом zoloto_tinkoff и золотники нужны тоже. Еще можно написать пост и поучаствовать, до 25.12. #облигации #тинькофф

Облигации с амортизацией долга (ОФЗ-АД и другие) Данные облигации достаточно неликвидные, я насчитала 112 ОФЗ и субфедеральных облигаций с амортизацией долга. Они особо ничем не отличаются от облигаций с постоянным купонным доходом, разница лишь в том, что вам будут гасить облигацию не целиком в дату погашения, а постепенно согласно установленной выпуском амортизацией. Можно ли назвать амортизацию плюсом? Возможно в период высокой неопределенности можно, инвестор раньше получает деньги обратно и может реинвестировать деньги по более высокой ставке (если такая будет), но из-за низкой ликвидности, и более сложно оценки, чем облигации с постоянным купонным доходом, я считаю, что данные выпуски вряд ли могут быть интересными. Кстати, в таблице облигации с амортизацией долга отсортированы по дневному среднему объему торгов. Средняя доходность 45 самых ликвидных субфедеральных выпуска облигаций равна 13,12%, что примерно аналогично ОФЗ-46023-АД, которые являются одними из самых ликвидных облигаций с амортизацией долга. Так зачем искать из всего списка более интересные облигации, если выбор очевиден при необходимости покупки таких выпусков. $SU46023RMFS6 $SU46020RMFS2