Форум об облигации ОФЗ 29023

Формирую подушку На третий год инвестиций решил, что пора бы сформировать подушку. С этого надо было начинать, но интерес опережал разум – в первый год акции в минус продавал, чтобы вытащить с биржи отложенные на отпуск деньги :) Хотя был уверен, что контролирую ситуацию. Копить начал примерно с апреля этого года. Для подушки хотел использовать простые инструменты и как можно меньшее их количество, чтобы проще было следить. Пока выбрал следующую структуру: 20% - Акции – фонд $TMOS – Рисковая часть для дополнительной доходности на время формирования подушки плюс инструмент для балансировки. +10% дохода обеспечил этот фонд за несколько месяцев. 20% - Облигационный фонд $SBRB – не платит налог на купоны, удобно следить за балансом между фондами. Был ещё фонд $BOND, но теперь его не купить, поэтому только SBRB остался. Минус 2% за это время. 20% - ОФЗ-ПК – они крутые вообще (свежие выпуски)! Взял $SU29024RMFS5 и $SU29023RMFS7 . Эти облигации сродни накопительному счёту или вкладу с возможностью изъятия в любой момент без потери процентов. Повышенной доходности тут нет, основная фишка в стабильном теле облигаций. То есть когда всё валится (как вчера) – эти стоят как вкопанные. За всё время тело практически не изменилось, хотя прошло уже одно повышение ставки. Их хорошо покупать, когда более-менее стабильная ситуация на рынке. А когда происходит неожиданность – они первые идут в топку. Собственно, вчера продал несколько штук, чтобы докупить просевшие акции (фонд) и немного ОФЗ-ПД. 20% - ОФЗ-ИН – тоже крутые. $SU52005RMFS4 , $SU52004RMFS7 + более ликвидный $SU52002RMFS1 . Эти облигации должны быть интереснее ОФЗ-ПК в плане доходности, защищают от инфляции и дают небольшую премию. Налог на купон минимальный из-за небольшого купона. По сравнению с ОФЗ-ПК тут тело проседает во время паники (повышенная доходность влечёт большие риски), но всё же не очень сильно. За несколько месяцев минус 1,5-2% по телу (купоны не считаю). В принципе, можно держать и не дёргаться, но в случае сильных потрясений на рынке – они могут быть использованы как денежный буфер и тоже идти на продажу следом после ОФЗ-ПК. 20% - ОФЗ-ПД длинные. Они крутые, но не всегда ) У меня $SU26240RMFS0 , $SU26238RMFS4 , $SU26218RMFS6 – посмотрел, некоторые другие выпуски сейчас дают чуть большую доходность. Вообще, процент этих облигаций в подушке задумывался как плавающий. В период стабильности и низких ставок объём этих облигаций может стремиться к нулю. А вот в период повышенных ставок (особенно от 15% и выше) – можно увеличивать объём этих облигаций и больше. У них очень сильно проседает тело (у меня сейчас минус 6% - больше прочих просели всего от одного повышения ставки и ожиданий следующего), купонные доходности двузначные. Обычно очень высокие ставки долго не держатся, поэтому на такой период можно вовсе выйти из ОФЗ-ПК (да и из ОФЗ-ИН) в длинные ОФЗ-ПД. Но это на случай очень сильных потрясений. Сейчас у меня задуманная структура сохраняется – всего примерно по 20%. На купоны думал покупать самостоятельно ВДО, чтоб чуть поднять доходность, но тут ещё не решил. Усложнять подушку тоже не хочется.

$SU29023RMFS7 подскажите, это нормально что размер ближайшего купона до сих пор не виден, и не понятно будет ли выплата ваабще?

Облигации с переменным купоном •Корпоративные $RU000A106375 Газпром капитал выпуск 7, Срок: 5 лет, до 2028г, Купон: ежеквартальный, будет определяться от ruonia+1,3. $RU000A105YH8 ВЭБ.РФ, Срок: 7 лет, до 2030г, Купон: ежеквартальный, будет определяться от ruonia+1,7. $RU000A1068R1 РСХБ, Срок: 3 года, Купон: ежемесячный, первый определен от ruonia+1,5 (первый 8,66%). •ОФЗ-ПК выпуски: $SU29021RMFS1 Срок: 7 лет, Купоны: ежеквартальные, определяются от ruonia, первый известный 7,29% Этот выпуск помог Минфину сделать план в 2022г. $SU29022RMFS9 Срок: 10 лет, Купоны: ежеквартальные, определяются от ruonia, первый и второй известны: 7,22%. $SU29023RMFS7 Срок: 11 лет, Купон: ежеквартальные, определяются от ruonia, известный: 7,2%. 29024 (в ТИ нет) Срок: 12 лет, Купоны: ежеквартальные, будут определяться от ruonia Никого ни к чему не призываю. Структурировал информацию для себя. За указанными выпусками наблюдаю (сервис ТИ для этого более удобен). Деверсифицирую ими портфель. Несмотря на неопределенность купонов, отчасти они прогнозируемы. Цена бумаг на наблюдаемом отрезке времени устойчива, что немаловажно. Бумаги проявят себя в случае повышения ключевой ставки (купоны увеличатся, цена - тоже, в зависимости от срока). В ТИ ничего не покупаю, из принципиальных соображений, на почве неадекватной позиции ТИ в отношении учета НКД. Интересующиеся подобными облигациями могут более подробно почитать, например здесь: https://www.finam.ru/publications/item/gazprom-kapital-serii-07-v-polku-floaterov-pribylo-20230510-2002/ Там же приводятся и еще некоторые интересные выпуски: ППК РЭО $RU000A106169

$SU29023RMFS7 Купонный доход по облигациям рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в семь календарных дней. Поясните гуру про временной лаг

$SU29023RMFS7 Рейтинг эмитента, в отличие от других ОФЗ, - средний. Как хотите, так и понимайте.

$SU29023RMFS7 Первый пришел 😎🎟️

$SU29023RMFS7 первая моя запись в пульсе. Наткнулся на данную ОФЗ. Интересно стало почему нет фиксированного процента и купона. Присмотревшись, оказалось что ставка привязана к RUONIA. Т.е. величина купона каждый раз будет отличаться в зависимости от ставки. Решил купить одну ОФЗ в свой портфель и понаблюдать🙂