ОФЗ 29020 SU29020RMFS3

Доходность к погашению
0% за 30 месяцев
Рейтинг эмитента
Высокий
Логотип облигации ОФЗ 29020, RU000A102BV4

Форум об облигации ОФЗ 29020

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
10 февраля 2025 в 4:36
КАК УК "ОБДИРАЮТ" СВОИХ КЛИЕНТОВ (ИНВЕСТОРОВ) ‼️Внимательно советую прочитать пост, так как многие попадают на такой крючок и даже не знают, что они годами теряют часть своей доходности (особенно новички). Я часто вижу в портфелях невыгодные для инвесторов фонды. И я сейчас даже не про БПИФ, где тоже есть немаленькие комиссии. ❗️ОПИФ (открытый паевый инвестиционный фонд) - вот здесь просто трэш. А знаете почему люди их все таки покупают, даже не новички? В большинстве случаев они выплачивают доход инвесторам (БПИФ в основном реинвестируют полученные дивиденды и купоны) и многим это нравится. Так сказать, ощутить отдачу от инвестиций и избавить себя от анализа отдельных ценных бумаг. Приведу шикарный пример. ОПИФ «Альфа-Капитал Облигации с выплатой дохода» Комиссия - 2,84% в год 🤯 И это еще не всё👇 ❌За покупку инвестор заплатит 0,5-1,4% (в зависимости от суммы покупки) ❌За продажу инвестор заплатит 0-1% (в зависимости от суммы продажи) А знаете, что входит в фонд? 40% занимает обычная, надежная ОФЗ-29020-ПК $SU29020RMFS3 . И потом по 5% и меньше всем известные облигации от МТС, РусГидро и др. 💡То есть инвестор сам легко может купить эти бумаги, получать купонный доход и не платить такие "грабительские" комиссии. Не буду грузить сейчас вас расчетами и представлю итог👇 Инвестор такого фонда за год потеряет от 14% до 27% доходности. Делайте выводы, уважаемые инвесторы🤝 P.S. Это только один из многочисленных способов "обуть" инвесторов... А вы попадались в такую ловушку от УК❓👇 #мнение #БПИФ #опиф
6
Нравится
9
25 декабря 2024 в 11:06
#nrd Тикеры: $SU29020RMFS3 Время новости: 25.12.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A102BV4, 29020RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1208650 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям с переменным купонным доходом (ISIN RU000A102BV4) в размере 49.37 рублей на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 25 декабря 2024 года, с фиксацией списка держателей 24 декабря 2024 года. Сентимент: Положительный
3 декабря 2024 в 10:00
ТОП флоатеров ОФЗ Мы сейчас находимся в цикле повышения ставки ЦБ, так что покупать облигации с фиксированным купоном, чтобы потом сидеть в минусах смысла нет. Надо обращать внимание на облигации с плавающим купоном, который привязан к ставке ЦБ или ставке RUONIA. Так при повышении ставки наш купон станет только выше. Всего флоатеров ОФЗ немного меньше 20. Выбрала из них топ. 🔸 Почему эти выпуски? Погашение в обозримом будущем и плавающий купон 2-4 раза в год. 🔸 ОФЗ 29007 ( $SU29007RMFS0) Купон рассчитывается с отставанием в 6 месяцев от ставки. Зато есть премия к ставке RUONIA+1,3%. Платится доход 2 раза в год. 🔸 ОФЗ 29016 ( $SU29016RMFS1), ОФЗ 29020 ( $SU29020RMFS3), ОФЗ 29014 ( $SU29014RMFS6) Купон считается по ставке RUONIA без премии к ставке. Зато платится доход 4 раза в год: март, июнь, сентябрь, декабрь. Не ИИР #рич #учу_в_пульсе #облигации #офз
5
Нравится
1
25 сентября 2024 в 7:51
#nrd Тикеры: $SU29020RMFS3 Время новости: 25.09.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A102BV4, 29020RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1176484 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом (ISIN RU000A102BV4) в размере 42.34 рубля на облигацию. Выплата запланирована на 25 сентября 2024 года, с фиксацией списка на 24 сентября 2024 года. Сентимент: Положительный.
26 июня 2024 в 8:21
#nrd Тикеры: $SU29020RMFS3 Время новости: 26.06.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A102BV4, 29020RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1144577 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации выплачивает купонный доход по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом. Дата выплаты запланирована на 26 июня 2024 года. Размер денежных средств на 1 ценную бумагу составит 39.27. Для получения дополнительной информации обращайтесь в НКО АО НРД. Сентимент: Нейтральный.
24 мая 2024 в 20:46
Добрый вечер! Драматичный рост кривой доходностей гос. бумаг за неделю сразу на 0,7%. Это максимальная недельная просадка с начала моего инвестирования в облигации, т.е. за 1 год и 4 месяца. Жду с нетерпением заседания ЦБ по ключевой ставке, которое состоится уже через 2 недели. Портфель, конечно, не радует, но это бесценный опыт, так что тоже неплохо. В общем, я оптимист. А на очереди в портфель гос. флоатер - ОФЗ 29020 $SU29020RMFS3. До погашения чуть более 3 лет. Купоны ежеквартальные с привязкой к RUONIA. Всем хороших выходных! Пока. #облигации Пояснение. Мне время от времени задают вопрос: как можно умудриться на облигациях показать минус 300% за год? Поэтому сразу тут изложу ответ: это не я такая «талантливая», а @T-Investments неверно осуществляет расчёт доходности в «Пульсе». Создано обращение по этому поводу, краткий статус ниже: - находится в работе – 3 месяца и 10 дней; - причина ошибки – определена; - срок исправления – не определен. #ошибкатинькофф
25
Нравится
12
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
8 января 2024 в 12:36
Не кладите всю кубышку под одну подушку. Застрянет - не обрадуетесь. А то, я погляжу, даже опытные участники рынка всего за 22 месяца с момента последнего рыночного катарсиса стали забывать, как оно бывает. Вижу на некоторых ресурсах замечательные портфели, выглядящие как, например, 50% $SBER и 50% $LQDT. И ладно, допустим, 50% Сбербанка в портфеле - не самая плохая идея...если нет никаких амбиций. Есть целенаправленный запрос властей на охлаждение экономики, высокий уровень ставок и небесконечность запаса прочности у бизнеса, чтобы сидеть во флоатерных кредитах Сбера без рефинансирований и банкротств. А также необходимость сокращать ипотеку, да и залив денежных знаков в экономику под госзаказ - прошёл свой пик. На мой взгляд, в принципе далеко не все банки смогут повторить успехи 2023 года даже в реальном выражении прибылей, без переоценок активов, включая валютные. Но мы выбираем (пытаемся) лучших лошадей, а Греф обещает, что снижения прибыли в 2024 году не будет. Что ж, не будет. А повышение дивов в прогнозах до 40+ рублей за 2024 откуда возьмётся, если норму выплаты не повышать? А как её повышать при новой достаточности капитала в стратегии? Искренне не понимаю стремление некоторых затолкать себя по уши в банки и не могу его обосновать ничем, кроме когнитивных искажений от компетентности в секторе. Или некомпетентности в рынке. С ликвидностью вопрос тоже интересный. 💰 Я вот сейчас смотрю в торги своей любимкой $SU29020RMFS3 (ОФЗ 29020) и наблюдаю там объём 1,41 млн. за 3 прошедших часа. В стакане при этом на продажу туда-сюда ходит одна мини-плитка на 3 000 лотов, и если её в неудобный момент убрать, то я вынужден буду сразу попасть на 0,13%, так как следующая плитка пожирнее, на 50 000, стоит именно через столько. А если уберут обе, то и вовсе "ой". С хорошей просадкой выйду. Праздничный день? Да. А вы знаете, когда жахнет? 💰 А фонды ликвидности, я напомню, в тот самый нужный момент, когда нужно срочно из них выйти, имеют свойство неприятно прокалывать вниз. Вам с 50% счёта в LQDT кто-то дал железную гарантию, что маркетмейкер справится? По состоянию на 28 декабря СЧА у LQDT составила 109 миллиардов рублей. Точно справится, если бросят в стакан заявок на несколько ярдов разом? Я вот вижу, что нет. 💸 В общем-то, аналогично и с вкладами, накопительными счетами. На мой взгляд, если сумма активов - возможно, незаметно для инвестора - превысила 5-10 миллионов рублей, то вопросами ликвидности уже стоит задаваться. Когда "пожарный резерв" больше нескольких сотен тысяч, а тем более больше миллиона рублей - очень разумно распределить его по разным инструментам, притом желательно от разных банков/эмитентов. Тогда при наихудшем сценарии повышаются шансы, что удастся оперативно выйти хотя бы из одного. Как раз постепенной диверсификацией квазиликвидности сейчас, пожалуй, и займусь.
7
Нравится
20
24 ноября 2023 в 20:15
Добрый вечер! С пятницей! Сегодня прошли выплаты купонов сразу по семи бумагам (Норильский никель БО-09, Саратовская, Омская, Московская, Нижегородская области, КАМАЗ БО-10, РСХБ), а облигация Саратовской области еще и частично погасилась. Скопившийся кэш решила потратить на гос. бумагу с плавающим купоном ОФЗ 29020 $SU29020RMFS3, а на сдачу добрать мою любимую ОФЗ - классическую 26233 $SU26233RMFS5. Но сначала перед аргументами в пользу покупки ОФЗ 29020 немного про фоновые события. Несмотря на то, что рынок ОФЗ ощутимо укрепился за неделю (-0,28% в доходностях в среднем по кривой), всё больше экономистов говорят о том, что ЦБ еще далеко до победы в борьбе с инфляцией. В частности, такую мысль озвучил сегодня первый зампред ВТБ. Глава ЦБ также обеспокоена тем, что не получается в полной мере перестроить население на сберегательную модель поведения даже увеличением ставок. Сама инфляция тоже не спешит тормозить: отдельные её метрики снова увеличились (например, инфляция производителей перевалила за 20%, а ожидаемая инфляция населения приросла еще на 1% и составила 12,2%). И, как отражение этого всего - консенсус прогноз по ключевой ставке на следующем заседании ЦБ равен 16%, т.е. +1% к текущему уровню. В этих условиях доходности гос. бумаг меня не сильно вдохновляют – хотелось бы видеть их повыше для активных покупок. Но ставка RUONIA сравнялась с ключом и выглядит привлекательно – 15,02%. Именно поэтому, я беру ОФЗ 29020 по которой купоны рассчитываются от величины RUONIA. Всем хороших выходных! До понедельника. #облигации
28
Нравится
2
15 августа 2023 в 13:48
После начала СВО пересиживал в ОФЗ и даже что-то заработал. Надоело держать в портфеле рубли в кэше. Часть вывел - покупаю оборудование. Часть перевожу во флоутеры - офз с купоном, который растет вместе с ростом ставки. Купил на прошлой неделе немного $RU000A1068R1 от Россельхозбанка. Сегодня докупил чуток самодержавных ОФЗ {$SU29006RMFS2} и $SU29020RMFS3 Ставку поднимать уже начали. Думаю даже снять часть подушки с депозита и тоже отправить в ОФЗ с флоутером. Знаю, что подушка должна быть в кэше, но так больно🥲 Что думаете?
11
Нравится
8
30 июня 2023 в 18:37
Добрый вечер, друзья! За прошедшую неделю, кажется, что рынок бондов еще чуть больше поверил в возможность повышения ставки ЦБ на ближайшем заседании: хотя доходности гос. бумаг на коротких сроках показали смешанную динамику, в категориях свыше трёх лет наблюдается уверенный рост в пределах 0,1-0,2%. Большой вклад в инфляционные ожидания вносит ослабление рубля почти до 90 руб. за доллар, хотя сама инфляция по-прежнему на низких уровнях. По крайней мере пока. Ждём, наблюдаем, держим руку на пульсе… Несмотря на то, что длинные ОФЗ 26233 (RU000A101F94) еще немного подросли в доходности (уже 10,7%), пока решила не добирать. Но на самом деле в цене этой бумаги, на мой взгляд, уже учтено повышение ставки ЦБ на 0,5%, т.к. еще пару месяцев назад доходность была 10,3%, а сейчас уже +0,4%. Так что, при повышении ключа, движения от текущих уровней не должны быть существенными. За ОФЗ 26233 понаблюдаю еще недельку, а сегодня буду добирать в портфель бумагу с плавающим купоном ОФЗ 29020 ($SU29020RMFS3). Ранее её покупала дешевле 990 руб., а сейчас цена почти 1010 руб. - очевидно, что спрос на страховку от инфляции растет. Всем прекрасных летних выходных! Пока. #облигации
9
Нравится
3
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
16 июня 2023 в 19:37
Добрый вечер, друзья! Сегодня традиционную инфографику с актуальными доходностями бондов выложить не смогу по техническим причинам – я активно работаю над их устранением и, вероятно, дополню этот пост завтра или в воскресенье. Для следующей покупки, т.к. сегодня пятница, выбираю бумагу из числа гос. облигаций. На уходящей неделе появилась статистика по инфляции за май, которая в целом подтверждает ранее озвученные ЦБ опасения по поводу её ускорения. В этой связи, возникает определенная вероятность повышения ключевой ставки на июльском заседании. С учетом этого я решила пока добрать ОФЗ 29020 с плавающими купонами ($SU29020RMFS3). Всем хороших выходных! Пока. #облигации Обновление от 17.06.2023 - добавлена инфографика.
8
Нравится
6
9 июня 2023 в 18:03
Добрый вечер, друзья! Ожидания рынка от решения ЦБ полностью оправдались: ставка осталась на прежнем уровне, риторика тоже ожидаемая – жесткая, но от слов к делу повода переходить у регулятора пока нет. Поэтому ставки на решение отреагировали слабо. Вместе с тем, думаю, повышение ставки рано или поздно произойдет и доходность бондов сдвинется вверх. Чтобы себя застраховать от этого (рост доходности, как мы с вами знаем - равно просадке стоимости текущего портфеля), выбираю один из моих любимых «флоатеров» с плавающими купонами ОФЗ 29020 ($SU29020RMFS3). Т.к. купонные платежи флоатеров при росте ключевой ставки соразмерно увеличиваются, то номинал при этом не обесценивается (т.е. доходность бумаги подстраивается под рыночные условия за счет изменения купона, а не за счет изменения номинала). Всем хороших выходных! С наступающим Днем России! Напоминаю, что 12 июня на Мосбирже выходной. До вторника! #облигации
16
Нравится
18
5 мая 2023 в 18:26
Всем привет! Вместе с «СЕТ 3х15» публикую традиционный для пятницы «СЕТ 5х9» - ТОП гос. бумаг по доходности. В своих графиках я показываю только бумаги с фиксированным купоном и не индексируемым номиналом, т.к. доходности так называемых «линкеров» и «флоатеров» с плавающим номиналом или купонами не поддаются достоверной оцифровке. Но сегодня я выбираю именно бумагу с плавающим купоном ОФЗ 29020 ($SU29020RMFS3). До погашения чуть более 4 лет. Купоны выплачиваются 4 раза в год и соответствуют ставке RUONIA. Рассчитывается величина купонов с задержкой всего в несколько дней от публикуемой RUONIA (по ранним выпускам ОФЗ, привязанным с RUONIA, задержка составляет полгода), поэтому купон будет известен ближе к дате выплаты. Это хорошо, сейчас, на мой взгляд, т.к. если в экономике будут происходить инфляционные / девальвационные явления, то купон раньше будет реагировать на повышение ставки, чем по выпускам ОФЗ 29006 – 29012. Всех с наступающим Днем Победы! Мосбиржа работает 08.05.2023, поэтому до понедельника. #облигации
6
Нравится
16
23 января 2023 в 20:25
Всем привет! Отчёт за третью неделю участия в проекте #pocket_money Пополнения за всё время: 11500 руб. Текущая стоимость: 11455,57 руб. Доходность: -0,39% На прошедшей неделе докупил в портфель: •1 облигацию Роделен $RU000A105M59 - привлекла доходность и еженедельная выплата купона. Стоимость бумаги, на мой взгляд, немного завышена. При снижении - задумаюсь о доборе. •3 акции Polymetal {$POLY} - компания-золотодобытчик, недооцененная из-за инфраструктурных рисков. Уверен в их разрешении и рост. Также рассчитываю на рост самого золота. Пока это единственная бумага в портфеле (стоимость облигаций в расчет не беру), окрашенная в зелёный цвет (+2,6%). •1 акцию Новатэк $NVTK - также рассчитываю на рост в перспективе на фоне запуска новой линии (с конца 2023г) и отсутствия санкций в отношении СПГ. •ОФЗ 29020 $SU29020RMFS3 - в качестве защитной бумаги. Часть портфеля всё ещё держу в кэше, присматриваюсь к нескольким активам. Нужно сделать выбор)) Всем добра и зелёных портфелей. #pocket_money_kot
8
Нравится
15
6 мая 2022 в 10:03
ОФЗ-ПК с привязкой к RUONIA. Какие виды бывают (серия 24 и 29). Аббревиатура «ПК» означает «переменный купон». Купон по данным ОФЗ зависит от ставки RUONIA. Чем выше эта ставка, тем выше доходность по облигации, и наоборот. Проще говоря, это средняя ставка, по которой крупнейшие российские банки выдают друг другу кредиты на один день. Ставка RUONIA обычно близка к ключевой ставке с небольшим отклонением в пределах 0,5%. ОФЗ-ПК представлены 16 выпусками совокупным объемом около 4,7 трлн руб. Купон по новым выпускам, размещенным после 2019 г., привязан к ставке RUONIA без какой-либо премии. А вот более старые выпуски, размещенные в 2014–2016 гг., предполагали премию от 0,4% до 1,5% к базовой ставке. (подробнее скрин 1). Размер очередного купона по таким ОФЗ-ПК определяется как средняя ставка RUONIA за последние 6 месяцев до даты определения купона плюс фиксированная премия, которая различается от выпуска к выпуску. Таким образом, купонная доходность реагирует на изменение процентных ставок не сразу, а с шестимесячным запаздыванием. У новых ОФЗ лаг всего 7 дней Специалисты из БКС в середине апреля рассчитали форвардную цену, которая будет действовать на дату окончания очередного купонного периода (скрин 2). Доходность ряда выпусков показывает превышение над номинальным размером премии. Лучше других выглядят выпуски 29018 $SU29018RMFS7 29019 $SU29019RMFS5 29020 $SU29020RMFS3 Выгодно отличается от остальных короткий выпуск 29012 {$SU29012RMFS0} Здесь премия к RUONIA составляет почти 3%. Однако по этому выпуску осталось всего 2 купонных выплаты, поэтому его доходность близка к доходности сопоставимых ОФЗ-ПД и сравнивать корректнее именно с ними. Сопоставимые выпуски 26209 {$SU26209RMFS5} и 26220 {$SU26220RMFS2} дают меньшую доходность. В прогнозе БКС эффективная доходность к погашению выпуска 29012 составляет 15%, что делает его более привлекательным по сравнению с аналогичными по длительности ОФЗ-ПД. Для понимания облигации ОФЗ ПД 26 серии гораздо проще, но более волатильны. Облигации ПК 29 и 24 серии сложнее, и нужно понимать какие из них имеют какой лаг к ставке RUONIA. Зато их цена стабильнее и получить по ним убыток, если скинуть их не дожидаясь погашения, сложнее чем по ОФЗ 26 серии. Итоги: Облигации серии 26 будут расти по мере снижения ключевой ставки (хоть во многом этот рост уже заложен в цену Облигации 24 и 29 серии, даже оставаясь неизменными в цене, будут менять свою годовую доходность по мере изменения ключевой ставки. Соответственно при её снижении доходность облигаций также будет падать, но с разным лагом, в зависимости от конкретного выпуска облигации (см таблицу). #облигации #ОФЗ
88
Нравится
10