Про облигацию ОФЗ 29009

🔥ТОТАЛЬНЫЙ #разбор #офз ЧАСТЬ13. Друзья, мы снова в игре! Серия разборов рублёвых ОФЗ катит дальше, и мы ищем топовые бумаги для надёжных спекуляций (да, в облигациях это реально!) и долгосрочных вложений. Никто не уйдёт от нашего прицела, всё разберём до винтика! На днях я заметил, что Минфин в 2024 году увеличил объём размещений ОФЗ на 2 трлн ₽ за один аукцион, чтобы покрыть дефицит бюджета, а ЦБ РФ, сохраняя ставку на 21% в марте 2025 года, намекнул на возможное смягчение политики — это может дать длинным ОФЗ шанс на рост, особенно если учесть, что банки активно скупали такие бумаги на аукционах! $SU26247RMFS5 (ОФЗ 26247) - Стоимость: 872 ₽ - Доходность к погашению: 14,9% - (Рынок) купонная доходность: 14,01% (122,16 ₽ за год ÷ 872 ₽ × 100) - Купон: 61,08 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) - НКД: 38,26 ₽ - Дата погашения: 11.05.2039 - Информация: Выпущена в 2015 году для долгосрочного финансирования, в 2024 году её брали для диверсификации. $SU26248RMFS3 (ОФЗ 26248) - Стоимость: 871,19 ₽ - Доходность к погашению: 14,9% - (Рынок) купонная доходность: 14,02% (122,16 ₽ за год ÷ 871,19 ₽ × 100) - Купон: 61,08 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) - НКД: 35,91 ₽ - Дата погашения: 16.05.2040 - Информация: Выпущена в 2015 году для бюджета, в 2024 году её поддерживали крупные инвесторы. - Мнение: Доходность 14,9% и купон 122,16 ₽ за год — это прям топ для долгосрочки, но срок до 2040 года — для тех, кто готов ждать. $SU29007RMFS0 (ОФЗ 29007) - Стоимость: 1033 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 20,66% (213,42 ₽ за год ÷ 1033 ₽ × 100) - Купон: 106,71 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКД: 9,38 ₽ - Дата погашения: 03.03.2027 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её популярность выросла среди флоатеров. - Мнение: Плавающий купон 213,42 ₽ за год и доходность 19,5% — это прям топ для спекуляций, но цена 1033 ₽ уже выше номинала, жду просадки. $SU29008RMFS8 (ОФЗ 29008) - Стоимость: 1031,59 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 17,48% (180,3 ₽ за год ÷ 1031,59 ₽ × 100) - Купон: 90,15 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (апрель и октябрь) - НКД: 80,74 ₽ - Дата погашения: 03.10.2029 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её брали за гибкость доходности. $SU29009RMFS6 (ОФЗ 29009) - Стоимость: 1041,49 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 18,05% (187,98 ₽ за год ÷ 1041,49 ₽ × 100) - Купон: 93,99 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) - НКД: 66,1 ₽ - Дата погашения: 05.05.2032 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её популярность выросла среди флоатеров. Для долгосрочки я выбираю $SU26247RMFS5 с доходностью 14,9% (доходность к погашению) и купонной доходностью 14,01% — её купон 122,16 ₽ за год и срок до 2039 года — это отличный выбор для тех, кто ищет стабильный доход! $SU29009RMFS6 с 19,5% (доходность к погашению) и 18,05% (к рыночной цене) подойдёт для умеренного риска. А для спекуляций я бы взял $SU29007RMFS0 с 19,5% (доходность к погашению) на уровне 1025 ₽ с целью 1050 ₽ за 3-4 месяца. ОФЗ сейчас выглядят перекупленными, так как ключевые ставки ЦБ РФ держатся на уровне 21%, а цены, вроде 1041,49 ₽ за $SU29009RMFS6, подскочили из-за спроса — лучше дождаться более выгодного входа! Делитесь мыслями в коментах! 😊

$SU29009RMFS6 моя первая ОФЗ, держал ее ровно 5 лет, с марта 2020 г. Но как-то перестали мне нравиться ОФЗ. Надежность - да, максимальная. Но из минусов: 📌 Доходность ниже аналогичных инструментов у компаний рейтинга АА/А процентов на 5-7. 📌 Текущая доходность данного конкретного флоатера даже ниже вклада в банке - у меня в $T сейчас 19%. 📌 Купонные выплаты 2 раза в год, очень редко. От этого и уровень ставки определяется дважды в год. А КС за это время может несколько раз поменяться. 📌 За все время получил купонов ~35%. В год не так уж и много, всего 7%-8%. Поэтому вышел с плюсом буквально 1,5% и переложился в замещайки Сибура $RU000A10AXW4 Никогда не покупал подобные бумаги до этого. Классические евробонды были, и в большом количестве: и Сбер, и Газпром. Юаневые облигации держу: Норникель, Роснефть. Но именно на замещающие облигации никогда не смотрел, потому что если больше 2-х переменных в каком-либо инструменте, то это не дает возможность планировать доходность. А в замещающих облигациях переменных как минимум 3: 1️⃣ меняется сама цена облигации 2️⃣ меняется стоимость исходя из курса валюты 3️⃣ меняется купонная доходность также в зависимости от курса доллара Поэтому взял 4 штуки посмотреть как это работает. Надеюсь, доллар не укатают до 50 руб. после сегодняшнего разговора 😂 #облигации #офз