Про облигацию ОФЗ 26245

Простое правило сэкономит денег (или поможет заработать). Если вы смотрите на облигацию и доходность её проигрывает «справедливой», то расти в цене (растёт цена → уменьшается доходность) дальше на позитиве ей будет сложней, а вот падать при негативе она будет быстрей. И тем сильней падать, чем сильней проигрывает доходность. Обратное тоже верно. Если доходность выше «справедливой», расти в цене тело на позитиве будет быстрей, а падать медленней. В конечном итоге покупать надо не облигацию, а доходность которую она нам даёт с поправкой на риск. А так как облигации — это не инструмент инвестирования, а инструмент припарковать кэш на время, то возможность забрать кэш одна из ключевых. В такие моменты хорошо бы, не нести убытки из-за падения цены тела облигации. Последние пару недель в дни аукционов Минфина писал (тут и тут), что ОФЗ стали дорогими. На этом в стратегии &ОФЗ/Корпораты/Деньги почти все ОФЗ обменял на среднесрочных корпоратов с отличным рейтингом и ежемесячным купоном (продал 26238 $SU26238RMFS4 / 26245 $SU26245RMFS9 / 26246 $SU26246RMFS7 ) И снижение ставки на 1-2% на заседании 25 апреля (чего пока не жду) не сделает текущую доходность ОФЗ «справедливой», разница в доходностях с качественными корпоративными историями с рейтингом ААА и АА в отдельных случаях была в 1,5 раза. ОФЗ с пятницы корректируются. Не понравилась риторика ЦБ? Качественные рублёвые корпораты вообще и из поста двухнедельной давности "Заходим под прикрытием длинного хвоста" в частности наоборот растут. Похоже маятник пошёл в другую сторону. Времени прошло совсем немного и делать выводы пока рано. Но возможно тенденция на схлопывание спреда доходности между корпоративными историями ААА и АА с одной стороны и ОФЗ с другой началась. В общем каких-то супер сложных концепций тут нет. Если доходность сильно проигрывает «справедливой», то облигации перекладываешь в те выпуски, где доходность выигрывает. Только не думайте это правило слепо применять в ВДО. Без изучения эмитента лезть в ВДО не стоит. Там пленных брать не будут 😵. Это вам не в ОФЗ ждать спокойно пока отрастёт получая купоны. Или в каком-нибудь ААА эмитенте вроде Магнита $MGNT или Новатэка $NVTK #Облигации #ОФЗ #ВДО #новичкам #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #обучение #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #пульс_учит - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Подборка ОФЗ для получения ежемесячного фиксированного купона. Рейтинг: Высокий Номинал: 1000 руб. Не требуется квал. Январь/Июль Тикер: $SU26233RMFS5 Название: ОФЗ 26233 Ставка: 6,1% Погашение: 18.07.2035 Февраль/Август Тикер: $SU26240RMFS0 Название: ОФЗ 26240 Ставка: 7% Погашение: 30.07.2036 Март/Сентябрь Тикер: $SU26246RMFS7 Название: ОФЗ 26246 Ставка: 12% Погашение: 12.03.2036 Апрель/Октябрь Тикер: $SU26245RMFS9 Название: ОФЗ 26245 Ставка: 12% Погашение: 26.09.2035 Май/Ноябрь Тикер: $SU26247RMFS5 Название: ОФЗ 26247 Ставка: 12,25% Погашение: 11.05.2039 Июнь/Декабрь Тикер: $SU26248RMFS3 Название: ОФЗ 26248 Ставка: 12,25% Погашение: 16.05.2040

🔥ТОТАЛЬНЫЙ #разбор #офз ЧАСТЬ11. Друзья, мы снова на связи! Серия разборов рублёвых ОФЗ в самом разгаре, и мы ищем лучшие бумаги для надёжных спекуляций (да, в облигациях это реально!) и долгосрочных вложений. Никто не уйдёт от нашего внимания, всё разберём до мелочей! На днях я заметил, что Минфин в 2024 году увеличил объём размещений ОФЗ на 2 трлн ₽ за один аукцион, чтобы покрыть дефицит бюджета, а ЦБ РФ, сохраняя ставку на 21% в марте 2025 года, намекнул на возможное смягчение политики — это может дать длинным ОФЗ шанс на рост, особенно если учесть, что банки активно скупали такие бумаги на аукционах! $SU26243RMFS4 (ОФЗ 26243) - Стоимость: 736,97 ₽ - Доходность к погашению: 14,8% - (Рынок) купонная доходность: 13,27% (97,74 ₽ за год ÷ 736,97 ₽ × 100) - Купон: 48,87 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) - НКD: 28,73 ₽ - Дата погашения: 19.05.2038 - Информация: Выпущена в 2015 году для долгосрочного финансирования, в 2024 году банки активно её скупали на аукционах. $SU26244RMFS2 (ОФЗ 26244) - Стоимость: 846,8 ₽ - Доходность к погашению: 14,84% - (Рынок) купонная доходность: 13,25% (112,2 ₽ за год ÷ 846,8 ₽ × 100) - Купон: 56,1 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКD: 54,56 ₽ - Дата погашения: 15.03.2034 - Информация: Выпущена в 2015 году для бюджета, в 2024 году её поддерживали пенсионные фонды. - Мнение: Доходность 14,84% и срок до 2034 года — хороший баланс, а купон 112,2 ₽ за год — это как приятный бонус. $SU26245RMFS9 (ОФЗ 26245) - Стоимость: 875,79 ₽ - Доходность к погашению: 14,83% - (Рынок) купонная доходность: 13,66% (119,68 ₽ за год ÷ 875,79 ₽ × 100) - Купон: 59,84 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКD: 53,59 ₽ - Дата погашения: 26.09.2035 - Информация: Выпущена в 2015 году для поддержки экономики, в 2024 году её активно размещали на аукционах. $SU26246RMFS7 (ОФЗ 26246) - Стоимость: 872,00 ₽ - Доходность к погашению: 14,9% - (Рынок) купонная доходность: 13,73% (119,68 ₽ за год ÷ 872,00 ₽ × 100) - Купон: 59,84 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКD: 58,2 ₽ - Дата погашения: 12.03.2036 - Информация: Выпущена в 2015 году для долгосрочных нужд, в 2024 году её покупали крупные инвесторы. - Мнение: Доходность 14,9% и срок до 2036 года — мой фаворит для долгосрочки, а купон 119,68 ₽ за год внушает доверие! Для долгосрочки я выбираю $SU26246RMFS7 с доходностью 14,9% (доходность к погашению) и купонной доходностью 13,73% — её стабильный купон 119,68 ₽ за год и срок до 2036 года — это отличный выбор для тех, кто хочет надёжный доход! $SU26244RMFS2 с 14,84% (доходность к погашению) и 13,24% (к рыночной цене) подойдёт для умеренного риска. А для спекуляций я бы взял $SU26243RMFS4 с 14,8% (доходность к погашению) на уровне 730 ₽ с целью 760 ₽ за 3-4 месяца. ОФЗ сейчас выглядят перекупленными, так как ключевые ставки ЦБ РФ держатся на уровне 21%, а цены, вроде 875,79 ₽ за $SU26245RMFS9, подскочили из-за спроса — лучше дождаться отката! Делитесь мыслями в коментах! 😊