Форум об облигации ОФЗ 26244

Набор ОФЗ с выплатами на каждый месяц: •Январь, июль $SU26239RMFS2 - 6,9% •Февраль, август $SU26240RMFS0 - 7,0% •Март, сентябрь $SU26244RMFS2 - 11,25% •Апрель, октябрь $SU26245RMFS9 - 12,0% •Май, ноябрь $SU26247RMFS5 - 12,25% •Июнь, декабрь $SU26248RMFS3 - 12,25% Первые две ОФЗ имеют меньше ставку, но зато торгуются значительно ниже номинала. Под 12,0% я на эти месяцы ОФЗ не нашёл В целом покупая облигации по заниженной стоимости можно за ту же сумму купить их большое количество и купонный доход будет схож с доходом от более дорогих в меньших количествах #офз #облигации #иис

Портфель 💎 ИИС 🟢 В #ОФЗ праздник какой-то 🥳 но точно не экономический! Большие объемы, но не во всех бумагах. Похоже закупаются банки, даже не смотря на очередное повышение ставки в декабре. Они точно что-то знают! ❓Интересно, что делают ребятки, которые планируют пересаживаться с фондов ликвидности, флоатеров и прокатиться на нашей ракете!? 👉 Мои действия: • Наблюдаю со стороны ничего не делаю. • На очередное пополнения #ИИС закупать #ОФЗ не буду, думаю будет коррекция. Если конечно не закончится СВО💪 📝 Коротко о стратегии: 💼 ИИС - А ✅ пополняю на 400.000₽/год получаю 25+% в год. ⏳ Горизонт инвестирования: 14 лет=2037год =50лет 👴🏻 💎 Куплено ОФЗ на: 1•551•164 ₽ 💰 Ежемесячная выплата: ~ 14•338 ₽ $SU26238RMFS4 $SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SU26241RMFS8 $SU26230RMFS1 $SU26233RMFS5 $SU26225RMFS1 $SU26245RMFS9

⭐️✨ Коллеги! ✨⭐️ Сегодня мы наблюдаем интересную динамику на рынке длинных облигаций, несмотря на все прогнозы о возможном повышении ключевой ставки. Почему же растут цены на эти финансовые инструменты, если из каждого утюга кричат, что ждут ужесточения денежно-кредитной политики? 🤔💭 Некоторые эксперты называют это "отскоком дохлой кошки" — временным явлением, вызванным коррекцией после сильного падения. Однако не стоит забывать, что рынок облигаций — это мир больших денег, и особенно это касается длинных ОФЗ. 💰📈 Может быть, мы находимся на пороге разворота? Возможно, уже достигли плато по повышению ключевой ставки? 📊🔄 Если это так, то впереди нас может ждать снижение ставок, возможно, уже с середины 2025 года. Давайте обсудим! Как вы считаете, что происходит на рынке? Это временный эффект или начало нового тренда? Ваши мнения важны! 💬👇 $SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SU26238RMFS4 $RBZ4

$SU26244RMFS2 а вот и разворот потенциальный пошел в длинных офз и в RGBI. Ждем подтверждения на длинных тайм фреймах.

Потопляемые флоатеры Ежедневное снижение начинает многих напрягать и возникают вопросы: «Когда уже это закончится? а почему падают, если должны быть у номинала?» Представляю на выбор варианты причин (не все мои, это консолидированные мнения по рынку): (выбирайте полюбившийся) 🫴🏼Боязнь дефолтов [тогда почему, фиксы этих же эмитентов сыпятся не так усиленно?] 🫴🏼 Уравнивание спредов по отношению к фиксам и офз дохам (выходят в более доходные инструменты) 👍🏽 🫴🏼 появился сигнал к развороту ДКП у кого-то там [я в это не верю, цб сам не уверен что дальше светлое будущее, см прогноз из пред. поста, +объемы небольшие выходят] 🫴🏼нас загнали во флоатеры, а теперь стригут как овец [ 👀🤦🏽‍♀️] 🫴🏼фиксируются перед повышением ставки, чтобы уйти с рынка в ликвидность потом в акции, вклады и др понятные или надежные инструменты 🫴🏼сильное начальное падение вызвало панику - и усилило дальнейшее падение (тут отчасти работает, но при достижении расчетной адекватной дохи падение остановится, тут стоит также отметить что дох-ть по фло рассчитать сложно, брокер этого нормально не делает, а другие просто не умеют) типо оптимизируют налоги пока -5% 😂 при -10,-15% будет сложнее психологически. Думают, что «ошиблись в инструменте». 🫴🏼отталкивает заторможенность переоценки купона, сильно отстают от предполагаемого ключа (лаг от неск дней до пары месяцев по кварт. бумагам) 🤷🏽‍♀️зато потом будет наоборот! 🫴🏼Чем выше ставка, тем больше риск-премия. Поэтому старые фло теряют свою актуальность. Пример: кс+ 230бп у Балт. Лизинга/В Русале КС + 250бп...+ ждут повышения КС цб 20.12 ближе к 23%. А рост премии на 1% должен давать (-5%) по телу старых фло. Денег мало, перетекают и это ощущается. 🫴🏼 Неквалы покупать не могут многие фло, а продавать могут, и на паник-sale нет ликвидности, да и пока нет дна т.к. будущее со ставкой туманно. 🫴🏼 Просто Фиксы отпадали своевременно, а фло переоценились резко за три недели. Видимо слишком резкого роста КС не ожидали, и прогноз так себе. 🫴🏼 (смелое мнение, посмотрим) Крупному капиталу сверху намекнули, что пора бы переложиться в ОФЗ-ПК, которые все никак разместить не могут. Завтрашний аукцион ожидается закрытым благодаря освобожденной ликвидности. Все перечислила? Накидываете, что забыла. Думаю несколько версий имеют наибольшую реальность, и задали цепную реакцию. А вообще, кто сказал что они должны быть около 1000 всегда? Эти бумаги как и все остальные имеют зависимость от спроса и предложения и должны показывать адекватную доху по рынку. Они так же в одной лодке с фикс купоном потому что принадлежат тому или иному эмитенту и Увеличивают нагрузку даже поболее ПД. Во флоутерах просто-напросто ушли покупатели. Сами объемы скорее даже упали. А почему ушли покупатели это как раз вопрос, ответ на который выбирайте из вариантов выше:)) Опять же То, что стоимость облигаций сыпется не так страшно, её возместят по номиналу рано или поздно, главное, чтобы сами компании не сыпались🫠 Возникший дисконт сейчас хоть что-то даёт. Он уменьшает риски. Но не исключает их. Можно посмотреть кейсы ОФЗ, которые собрали все риски: и портфель просел, и купоны много где смешные, и 1000р в конце срока ничего не стоят с такой инфл через 10 лет. А ведь многие, 2 года назад, так и рассуждали: "в убытке не будем", в том числе и я, но соблюдая риск-профиль, офз 5% всего, да и выпуск брала где купон ок:) $SU26244RMFS2 Но что хочу сказать в оправдание ФЛОшкам. Если вы брали бумаги в долгосрок для пассивного дохода, то этот инструмент вас не расстроит, потому что стабильно дает КС + >1%+, и хотя бы инфляцию покрывает, пока старые ПД все так же платят 13-15% и дарят нехилый минус по телу. Если вы думали,что флоатеры можно использовать на краткосрок - будет новый урок от Биржевого рынка:) Добро пожаловать отсюда:) Держу и поштучно добираю нормальный бизнес. Оставаясь на рынке все эти года- я принимаю риск входя в каждый из имеющихся и планируемых инструментов. $RU000A1075J3 $RU000A108777 $RU000A108Q03 $RU000A1075S4 а вам скажу так: «Не ИИР!»:)

Всем привет, хочется напиться 🥃 Портфель захлебнулся в кровавом Мэри Отчет за Октябрь. Портфель долгосрочный 🤙 Иду к своей цели 1 🍋 к концу года 🤙 В Октябре портфель просел на -141тыс, больно на это смотреть, но несмотря на это, продолжал усреднять👍. Акции и ОФЗ докупал по возможности. Пополнил на сумму 38 тыс (из них, 34тыс со своих средств и 4тыс дивидендов)🔥 Новый подбор облигации в долгосрок✅ В ближайшем будущем капитал будет работать на меня. Изучаю самостоятельно, блогеров и рекомендации брокеров не слушаю💪 Отчет открытый для всех🤝 прилагаю скрины. В долгосрок ОФЗ нарастает 🤙 $SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SU26233RMFS5 $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 В долгострок Акции нарастают 🤙 $GMKN $NVTK $ROSN $SBERP $TRNFP $T $SVCB $TATN $SMLT. В долгосрочные фонды LQDT TGLD Благодарю Вас за лайк 🤙 #сердце__пульса #пульс_оцени #новичкам #прояви__себя_в_пульсе

Начну этот пост с фразы Уоррена Баффета "Если вы не готовы владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут". Покупая сейчас ОФЗ вы должны быть готовы остаться с ними надолго. На днях вышел стратегический прогноз ЦБ на 25-27 год. В нем ЦБ рассматривает несколько сценариев развития ситуации, рассмотрим базовый и проинфляционный: Базовый сценарий - инфляция замедлится до 4,5–5,0% в 2025 году и в дальнейшем будет находиться вблизи 4%. По прогнозу Банка России средняя ключевая ставка в 2025 году будет находиться в диапазоне 17,0–20,0% годовых, в 2026 году — 12,0–13,0% годовых. В 2027 году она вернется в долгосрочный нейтральный диапазон 7,5–8,5% годовых. В проинфляционном сценарии факторы роста спроса носят более устойчивый характер и сохраняются в 2025 году. В результате высокий внутренний спрос и рост издержек предприятий на оплату труда усиливают давление на инфляцию. В совокупности эти факторы приводят к более высокому инфляционному давлению, чем в базовом сценарии. Поэтому Банк России будет вынужден проводить еще более жесткую ДКП. Средняя ключевая ставка в 2025 году будет находиться в диапазоне 20,0–23,0% годовых, в 2026 году — 15,0–16,0% годовых, в 2027 году — 8,5–9,5% годовых. Что мы видим из этого прогноза? ЦБ РФ не готов повышать ставку выше 23, что это значит? Например, что $SU26242RMFS6 уже сейчас можно брать, если вас устраивает гарантированные 20 годовых на 5 лет. Хочу обратить внимание на ОФЗ флоатеры, при 23 ставке доходность ОФЗ флоатеров будет такой же как текущая доходность 242 выпуска, и я не беру в расчет что 242 выпуск гарантирует свою доходность на протяжении 5 лет, а согласно плану ЦБ, уже через 2 года доходность ОФЗ флоатеров будет меньше 10%. Доходность ОФЗ флоатеров достигается за счет купона, считаем: 23%х0.87(налог)=20.01(купон). Доходность 242 выпуска достигается за счет тела и за счет купона, учтем, что через три года нам не надо будет платить налог за переоценку тела, считаем: 89.76/694х100=12.93х0.87(налог)=11.24(купон), апсайд в теле 44%, 44/5=8.8+11.24=20.04 Закончить этот пост хочется другой фразой Уоррена Баффета "Если вы не в силах смотреть без паники, как портфель падает на 50%, вам не место на рынке", не знаю, как вы, а я готов к бумажному убытку. Сегодня продал флоатеры и купил $SU26242RMFS6 и $SU26244RMFS2 Дальний выпуск $SU26238RMFS4 интересен только если держать его до погашения.

$SU26244RMFS2 а ведь кто-то на *пенсию откладывал*)))😂

$SU26238RMFS4 $SU26244RMFS2 $SU26242RMFS6 $SU26248RMFS3 Не буду спойлерить про вышедшие данные за неделю, но октябрь выбыл из борьбы. Мое видение ситуации было другим, поскольку с октября по декабрь у нас есть «фора» в виде эффекта высокой базы и октябрь ее не использовал. Это тревожно. Не критично, но тревожно. В первую очередь для длинных фиксов. Удивлены как динамично может развиваться ситуация? В 23 уже верится… Интересно, есть ли ещё желающие зафиксировать 15% на 16 лет или все таки следует поразмыслить более прогнозируемыми горизонтами? Удивительно куда пропали «защитнички» этого инструмента и переключились на сбер😅 Хейтеры же с вами всегда и с аргументами🙂 🛑Длинный долг вновь отправляется в дальний угол❗️ Нахожусь в коротких флоаутерах $SU29014RMFS6 , потому что они наименее волатильны. ‼️помните, что длинные флоаутеры будут телом отыгрывать разворот ставки, поэтому 2 года это максимальный срок‼️ От корпоративных облигаций высокого рейтинга отказываюсь, вижу риски, в наивысшем рейтинге не вижу смысла, лучше уж офз. В фондах ликвидности вижу структурные риски, какие? Ну «защитнички» длинного долга пишущие про сбер их видят))) Здесь я соглашусь, хоть вероятность и небольшая, однако… ☝️жду резюме по ставке, по-моему, 6 ноября, там должны что-то прояснить. Ещё раз. Все самое трудное впереди…

💼 Как ведет себя сбалансированный портфель на коррекции 🔸️Ключевые моменты •Портфель оказался более устойчивым, чем Индекс МосБиржи •Российский рынок остается фундаментально недооцененным •Результаты сбалансированного портфеля за октябрь В конце сентября мы собирали сбалансированный портфель, состоящий из акций, облигаций и денежных фондов. Посмотрим, какие результаты он показал за прошедший месяц. Портфель собирался на среднесрочную перспективу в расчете на то, что начавшийся в сентябре отскок продолжится. Пока закладываемый сценарий не реализовал себя, и многие бумаги так и остаются недооцененными. Это значит, что еще не поздно докупать интересующие бумаги с прицелом на средне- и долгосрочную перспективу. Портфель демонстрирует большую устойчивость, чем бенчмарк — Индекс МосБиржи. Текущее снижение составляет 5,9% при просадке индекса на 7,9%. 📌 Сбалансированный портфель Общая структура портфеля с момента запуска не поменялась, ребалансировок не проводилось. Как правило, когда рынок находится в просадке, рисковая часть портфеля, представленная акциями, снижается быстрее, чем безрисковая часть, которую формируют инструменты с фиксированной доходностью. Наш случай не стал исключением. С момента создания доля акций в портфеле снизилась на 0,61%. На 0,85% выросла доля фонда денежного рынка. Немного меньший вес стали занимать ОФЗ, слегка прибавили корпоративные истории. Средняя просадка акций из портфеля составила около 7%, в то время как акции из Индекса МосБиржи упали чуть сильнее, на 7,9%. На гистограмме ниже вы можете увидеть, как поменялся вес отдельных активов в портфеле. Больший набрали акции Полюса, а также фонд денежного рынка от БКС. С момента своего запуска портфель показывает отрицательную доходность, но при этом опережает рынок. •Размер портфеля: 300 тыс. руб. → 282,35 тыс. руб. (-5,9%) •Число инструментов в составе: 14 •Доля рисковой части портфеля (акции): 58,4% → 57,8% •Доля низкорискованной части портфеля: 41,6% → 42,2% •Максимальный вес конкретного инструмента: 10,6% → 11,4% от портфеля •Максимальный вес отдельной акции: 10% → 10,5% от портфеля 📌 Какую доходность можно получить Отталкиваясь от прогнозов аналитиков БКС по включенным в портфель инструментам, мы рассчитали приблизительную доходность по собранному портфелю. По нашим расчетам годовая доходность может составить до 35%. •Татнефть $TATN •Полюс $PLZL •Сбербанк $SBER •ТКС Холдинг (TCS) $T •Московская Биржа $MOEX •OZON адр (Мосбиржа) $OZON •Яндекс $YDEX •ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 •ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 •ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 🔸️Корпоративные облигации •ГазпКап3P2 $RU000A108JV4 •РитйлБФ1P2 $RU000A102TR4 •Европлн1Р7 $RU000A108Y86 💡 БКС __________________________________ ‼️ Открыт брокерский счёт, по которому ещё не совершал пополнений и покупок❓️ 🎁 Отправь мой личный промокод TINVpulsePREMIUM4U в чат приложения Т-Инвестиций без доп. слов и забирай свои подарочные акции до 20тыс. руб втечении нескольких минут! 🎁 Начать инвестировать можно с покупки от 1000руб 👍 __________________________________ #новости #пульс #новичкам #псвп #прояви_себя_в_пульсе #портфель