Форум об облигации ОФЗ 26224

#moex Тикеры: $SU26224RMFS4 Время новости: 20.12.2024 14:52 Тема новости: 20.12.2024, 14-52 (мск) изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков ценной бумаги SU26224RMFS4 (ОФЗ 26224). Ссылка: https://www.moex.com/n76102/?nt=0 Резюме: 20 декабря 2024 года изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков для облигации SU26224RMFS4 (ОФЗ 26224). Новые параметры: верхняя граница — 72.2, диапазон рыночных рисков — 758.31 руб. (эквивалентно ставке 12.5%). Сентимент: Нейтральный.

#nrd Тикеры: $SU26224RMFS4 Время новости: 27.11.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0ZYUA9, 26224RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1198352 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о планируемой выплате купонного дохода по облигациям с номинальной стоимостью 1000 рублей. Дата выплаты запланирована на 27 ноября 2024 года, с фиксированным списком на 26 ноября 2024 года. Размер выплаты составит 34.41 рубля на одну облигацию. Сентимент: Положительный

Как реагирует на оферту цена облигации Пост был написан ещё в начале октября. Цены уже могут отличаться. Продолжаю серию постов: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Philippovich/c74fd1d9-beaa-42be-8aa3-57bfffa4a669/ Из прошлого поста стало понятно, что во время оферты выпуск, в теории, могут полностью погасить. Из-за этого оферту можно приравнять к погашению. Мы помним, что бумагу гасят по номиналу, а из-за этого получается такая ситуация, что чем ближе дата оферты/погашения, тем ближе цена к номиналу. Быстро расскажу логику: Из прошлых постов стало известно, что цена на облигацию определяется людьми на основе их представления о том, какую доходность она должна давать. Так, мы разобрали ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 и поняли, что её реальная доходность сейчас примерно 17%, хотя купон у неё 6,9%. Сейчас многие ОФЗ дают примерно 17-18% доходности и наша облигация идёт на одном уровне со всеми. Эту доходность рынок считает справедливой. Вспомним, что в нашем примере купон это примерно 10% доходности, а ещё 6,6%- это будущий рост стоимости бумаги. Она сейчас стоит 670 рублей, а гасится через 5 лет. То есть дополнительные 33% размазываются равномерно на все эти года. Представьте, что бумага гасилась бы не в 2029, а в 2025 и стоила столько же. Тогда 33% размазались бы на 1 год и доходность бумаги была бы более 40%. Такого не может быть, когда все схожие бумаги дают по 17-18%. Соответственно, чем ближе дата погашения, тем больше приближается цена бумаги к номиналу, чтобы итоговая доходность всегда оставалась +- средней по рынку. Зная это, мы можем подумать, что купив ОФЗ 26224 мы будем каждый год получать примерно по 17%, но это далеко не так. В теории, может быть и такая ситуация, что эта бумага до 2028 года ни разу выше 670 рублей не уйдёт. В таком случае вы, покупая бумагу и рассчитывая на 17-18% годовых, по итогу получите, что 4 года будете получать по 10,5%, а весь рост цены реализуется лишь в последний год. Мы живём в такой ситуации, что если ДКП будет и дальше усиливаться, то через год данная бумага может быть и намного ниже. Важно правило: чем дальше бумага от даты оферты/погашения, тем более она подвержена изменениям в ДКП. Это значит, что если у бумаги до погашения год, два, три и так далее, то она может даже и не думать о том, чтобы начать двигаться к номиналу. Чтобы было более понятно, давайте разберём конкретные примеры: 1- ГТЛК, 001P-04 $RU000A0JXPG2 Первое, что бросается в глаза- это волатильность графика. То 102%, то 88%, то вновь 102% и так далее. Также хорошо бросается ровная линия, когда столь волатильная бумага вообще не меняла цену и стояла чётко на уровне 100% от номинала. Всё дело в том, что в апреле 2023 года у этой облигации была оферта и примерно за пол года до неё, бумага закрепилась и никуда не ходила, так как во время оферты можно было сдать бумаги. Во время оферты установили новую ставку на 5% выше ключевой ставки и бумага снова пошла туда сюда, а всё дело в том, что следующая её оферта будет в 2026 году. До этой даты много времени и она может ходить куда угодно. Если пост был полезен, то ставьте лайк 👍 #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

Как формируется цена облигации? В прошлом посте (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Philippovich/87c69f3d-9c72-46e5-a2d1-89a216d29b01/?author=profile) разобрались с формированием цены любых ценных бумаг, теперь перейдём конкретно к облигациям и начнём с одного очень логичного вопроса: а как люди определяют справедливость цены той или иной облигации? Ответ кроется в размере купона. В самом начале её жизненного пути единственным мерилом ценности бумаги является купон и уже отталкиваясь от него формируется цена бумаги. Купон привязан к номиналу облигации и платится при любых раскладах именно от него. Например: у нас есть ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 и у неё ставка купона 6,9% годовых или же 34,41 рубля. И нет разницы сколько в данный момент стоит бумага, купон по облигации будет 34,41 рубля. Даже если цена бумаги улетит до 1242352 рублей за штуку, её купон всё равно будет 34,41 рубля. Бумага при любом раскладе даёт одинаковые выплаты, но купить сейчас эту бумагу мы можем за 670 рублей. Да купон будет также 34,41 рубля, но купили же мы бумагу не за номинал (1000 рублей), а за 670. Получается, что мы купили актив дешевле номинала, а купон платится по номиналу. Мы даже можем посчитать какой процент будет нам давать бумага ОФЗ даёт нам 34,41 рубля 2 раза в год или же 68,82 рубля за год. 68,82/670*100 = 10,27% именно такой процент годовых купонной доходности мы фактически получим, если купим данную облигацию по 670 рублей. Цена изменилась, фактически получаемая доходность купона тоже поменялась и теперь мы можем разобрать ещё один момент. Номинал - это константа, по его цене облигация размещается и по его же цене гасится. В нашем примере с ОФЗ мы узнали, что цена облигации 670 рублей. А это значит, что рано или поздно цена придёт к 1000 и даст дополнительно 330 рублей сверху или 33%. Бумага гасится через 5 лет. Эти 33% размазываются равномерно по 5-ти годам и получаем, что это в среднем по 6,6% в год. Фактический купон бумаги 10,27%, прибавляем к ним 6,6% и получаем 16,87%. Для душнил: расчёт у меня не учитывает, что часть периода купона уже прошла, не учитывает НКД и прочее. Я тут показываю только ход логики. Поняли к чему приводит изменение цены, поняли, что она меняется купона, который платится от номинала, но не ответили на главный вопрос: а почему она вообще должна меняться? Всё дело в ключевой ставке (КС). От размера КС зависит размер предлагаемых вкладов в банках, размер ставки рефинансирования банков, процент по сделкам РЕПО и так далее. Облигация- это консервативный инструмент с минимальными рисками, но всё же рисками и поэтому должна быть премия за него, чтобы у инвесторов был стимул класть деньги в облигации. КС повышается, по вкладам дают больший процент, а у облигаций фиксированный купон. Естественно, из-за этого снижается цена облигации, чтобы её фактическая доходность, которую мы считали выше, пошла вверх и соответствовала рынку. Если понравился пост, то ставь лайк 👍 Для меня это хорошая мотивация #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

Доход за год по индексу ОФЗ может составить 27% Индексация тарифов на 12% в середине 2025 г. ухудшает наш прогноз по ключевой ставке до 17,5–18% и доходностям ОФЗ до 14,5–15% на конец года. Драйверами будут три фактора: замедление кредитования, замедление экономики и снижение бюджетного дефицита (стимула). 📌 Сколько можно заработать в ОФЗ Снижение доходностей гособлигаций на 2–2,5% может принести 27% за год по индексу ОФЗ. Для длинных ОФЗ (10+ лет) прогноз по доходу — 30%. Среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном (похожи на индекс ОФЗ) 🔸️ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 🔸️ОФЗ 26228 $SU26228RMFS5 Длинные ОФЗ с фиксированным купоном 🔸️ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 🔸️ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 🔸️ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 📌 Ключевые моменты • Инфляция в сентябре сложилась на уровне июля и августа, возможен разворот в октябре. • Экономические индексы (PMI) снизились в сентябре, начались увольнения. • Дефицит бюджета в 2025 г. 0,5% от ВВП — минимум стимула для экономики за 3 года. • Индекс ОФЗ — ожидаем доходность к погашению (YTM) 13,5% в III–IV кварталах 2025 г. • Прогнозируем рост индекса ОФЗ на 27%, длинных ОФЗ на 30% за год. • Привлекателен 2-й эшелон (рейтинг А) с YTM 22–26% — доход до 29% за год. 📌 ЦБ избегает стагфляции, а индексация тарифов не помогает Инфляция в сентябре по предварительным данным составила 0,4% при целевом значении 0% в 2016–2019 гг., когда инфляция была около целевого значения 4%. В октябре целевое значение составляет 0,3%, поэтому наблюдаемая сейчас недельная инфляция 0,14% превышает цель. Однако, если недельная инфляция сохранится на текущем уровне, по итогу месяца инфляция составит 0,6%, что превышает целевое значение на 0,3% — меньшую, чем в июле – сентябре величину. Это может означать начало замедления инфляции и действенность политики ЦБ. 📌 Замедление кредитования — замедление инфляции Выдачи субсидируемой ипотеки упали на 75% с максимумов, ожидаем резкого замедления корпоративного кредита в IV квартале 2024 г., так как оборотные кредиты (основной драйвер корпоративных кредитов) будут возвращены после исполнения годовых заказов, а потребительское кредитование активно ограничивается ЦБ. 📌 Замедление экономики – замедление инфляции Индекс PMI обрабатывающих (производственных) отраслей в сентябре впервые с 2022 г. ушел в минус до 49,5 п. (значение менее 50 означает снижение производства), а PMI услуг начал резко корректироваться с 52 до 50,5 п., не исключается снижение в зону спада в октябре. Согласно отчетам, новые заказы падают, идут увольнения, а себестоимость растет. Также индекс Хэдхантера показывает смягчение ситуации на рынке труда 4-й месяц подряд. 📌 Бюджетный дефицит планируется на минимуме за 3 года Планируется 0,5% от ВВП за счет резкого роста налогов. Получается, что почти все увеличение госрасходов будет изъято из экономики, что приведет к ее замедлению и снижению инфляции. Кроме того, при таком дефиците будет слабый чистый приток на рынок ОФЗ 0,2 трлн руб. Уменьшаем потенциал снижения доходностей ОФЗ с 3% до 2–2,5% Текущая доходность индекса ОФЗ составляет 18,1% при дюрации 4,6 лет (средний срок до погашения 5+ лет). Ожидаем, что снижение доходностей на 2–2,5% принесет до 27% за год (купон + переоценка тела). 4,6 * 2,5% + 18,1% - 2,5% = 27% Для длинных ОФЗ (10+ лет) прогноз по доходу за год также ухудшен до 30% с 33%. 6 * 2,5% + 17% - 2,5% = 30% Доход за год по отдельным корпоративным эмитентам второго эшелона в такой ситуации составит до 29%. 1,8 * 5% + 25% - 5% = 29% 💡 БКС Мир инвестиций

🔔 События недели и ожидания. ОФЗ Внутренний информационный фон, как представляется, продолжил, оказывать негативное влияние на спрос на российском долговом сегменте. Возможное изменение ИПЦ РФ во II – IV кварталах 2024 г. после пересмотра по итогам июльского заседания ЦБ составляет 12% -17% против 11% - 16% г./г. Оценка справедливого уровня доходности индикативных ОФЗ серий 26222, 26226, 26224, 26225 и 26240 по итогам 2024 г. повышена и составляет 16% - 19% против 14% - 17% в рамках предыдущей оценки. Тем не менее, в том числе, с учетом обозначенного на пресс-конференции руководством Банка России целевого уровня текущего цикла повышения ключевой ставки ожидаем замедления ИПЦ РФ до 9% -14% и 7%-12% в I и II пг 2025 гг. соответственно. Оценка справедливого уровня доходности индикативных ОФЗ серий 26222, 26226, 26224, 26225 и 26240 на середину 2025 г. составляет 14% - 17%. На этом фоне, возможной представляется краткосрочная фиксация прибыли "медведями" российского долгового сегмента с возобновлением роста ставок рынка в начале августа. Ожидаем нового ускорения прироста инфляции в РФ в конце 2025 – начале 2026 г. Динамика инфляции, в рамках данных оценок, обусловлена растущим внешним спросом на инвестиции, прежде всего – на развивающихся рынках, наличием рисков дефицита ресурсов - что, в итоге, отражается в динамике цен сырьевого сегмента - а также отложенным влиянием повышения оценочных кредитных рисков в экономике РФ с учетом представляющейся сравнительно низкой монетизации экономики РФ и жестких кредитно - бюджетных условий. Ускорение инфляции традиционно приведет к новому циклу ужесточения денежно – кредитной политики ЦБ формирование которого представляется возможным также в конце 2025 – начале 2026 г. после ожидаемого её смягчения в середине и второй половине 2025 г. Прогноз курса рубля на II пг. 2024 г. – 2025 г. пересматривается, в рамках наиболее вероятного сценария – определенное снижение базового прогноза курса российской валюты к наиболее ликвидным мировым денежным единицам. Внешний информационный фон вновь поддержал цены "трежериз". В рамках доминирующих рыночных прогнозов ожидаем сохранения неизменной диапазона ставок федеральных фондов США по итогам заседания 30-31 июля и его снижения до 5%- 5,25% в сентябре. Снижаем базовую оценку справедливого уровня ставок индикативных 10- летних казначейских облигаций США на ближайшие кварталы до уровней вблизи середины базового прогноза в 3,6% - 4,6%. Прогноз стоимости федеральных фондов по итогам 2024 г. составляет по-прежнему 4,75% - 5%. В перспективе ближайшей недели для ставок широкого сегмента ОФЗ преобладают шансы снижения. Однако, ожидаем их повышения на неделе, начинающейся 5 августа. Целевой усредненный уровень доходности индикативных облигаций федерального займа серии 26226 на конец предстоящей недели равен порядка 15,85%-16,65% годовых. Ожидаем итогового повышения доходности индикативных ОФЗ серий 26222, 26226, 26224, 26225 и 26240 в июле и августе 2024 г. На основе макроэкономической статистики, и с учетом рыночной ценовой динамики, усредненная индикативная оценка диапазона справедливых ставок указанных ликвидных выпусков ОФЗ на ближайший месяц составляет 14,15%-16,90% годовых. ОФЗ 26222 {$SU26222RMFS8} ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Тинькофф стратегия Облигации ААА &Облигации ААА https://www.tbank.ru/invest/strategies/d1f27427-8f8a-4f7d-8b8f-da10cdf77f1c/ Стратегия подходит для инвесторов с небольшим бюджетом, которые рассматривают вложение денежных средств в облигации высокого и среднего рейтинга для долгосрочного инвестирования. Покупаю корпоративные и офз облигации которым осталось до погашения от 3-х до 6-ти месяцев, так можно получить дополнительный доход не только с купонов, но и с погашения облигации. Комиссия за сделки - Нет Комиссия за следование - 0,167% Комиссия за результат - 0,0% #облигации #офз #новости #новичкам #обзор

Подобрал, на днях, немного ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4. Надёжный эмитент, неплохие купон и премия за риск, которые помогают не только сохранить свои деньги, но и существенно их приумножить. А какие мысли по этой бумаге у вас? Берёте/не берёте? Возможно, рассматриваете для себя какие то более выгодные бумаги или инструменты. Делитесь со мной в комментариях. Будет очень интересно услышать ваше мнение!

Добрый вечер! Новая для меня бумага ПАО «ВымпелКом» (тот самый Билайн) серия 001Р-08 – следующая покупка в портфель. Эмитент, хотя и корпоративный, но вполне надежный: по оценкам агентства АКРА рейтинг «АА-» со стабильным прогнозом. Это длинная облигация – почти 5 лет до погашения. Амортизации и оферты нет. Купон 4 раза в год. Сравнила этот выпуск с двумя ОФЗ с аналогичными сроками: с учетом реинвестирования купонов, получаем примерно 1% надбавку в доходности за корпоративный риск. Немного, но т.к. дефолт маловероятен, то в целом приемлемо. • Название: ВымпелК1Р8 $RU000A105X80 • Срок до погашения: 4,7 лет • Текущая цена: 753 руб. • Доход купоны: 392,52 руб. • Доход дисконт: 247 руб. • Расход НКД: -11,87 руб. • Расход комиссия брокера 0,3%: -2,26 руб. • Расход НДФЛ 13%: -81,3 руб. • Прибыль: 544,09 руб. • Доходность: 15,2% • Возможная дополнительная прибыль от реинвестирования купонов по средней доходности между RUONIA и инфляцией за вычетом НДФЛ из расчета полного срока до погашения: 94,42 руб. • Доходность с реинвестированием купонов: 17,9% • Название: ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 • Срок до погашения: 4,8 лет • Текущая цена: 734,6 руб. • Доход купоны: 334,1 руб. • Доход дисконт: 265,4 руб. • Расход НКД: -15,24 руб. • Расход комиссия брокера 0,3%: -2,2 руб. • Расход НДФЛ 13%: -75,67 руб. • Прибыль: 506,39 руб. • Доходность: 14,5% • Возможная дополнительная прибыль от реинвестирования купонов по средней доходности между RUONIA и инфляцией за вычетом НДФЛ из расчета полного срока до погашения: 77,61 руб. • Доходность с реинвестированием купонов: 16,7% • Название: ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 • Срок до погашения: 5 лет • Текущая цена: 735,5 руб. • Доход купоны: 344,1 руб. • Доход дисконт: 264,5 руб. • Расход НКД: -2,46 руб. • Расход комиссия брокера 0,3%: -2,21 руб. • Расход НДФЛ 13%: -78,51 руб. • Прибыль: 525,42 руб. • Доходность: 14,4% • Возможная дополнительная прибыль от реинвестирования купонов по средней доходности между RUONIA и инфляцией за вычетом НДФЛ из расчета полного срока до погашения: 79,94 руб. • Доходность с реинвестированием купонов: 16,6% Всем успешной недели! До завтра. #облигации Пояснение. Мне время от времени задают вопрос: как можно умудриться на облигациях показать минус 200% за год? Поэтому сразу тут изложу ответ: это не я такая «талантливая», а @T-Investments неверно осуществляет расчёт доходности в «Пульсе». Создано обращение по этому поводу, краткий статус ниже: - находится в работе – 3 месяца и 27 дней; - причина ошибки – определена; - срок исправления – не определен. #ошибкатинькофф #ошибкатбанка

​​🙈 Свежие данные Росстата о том, что годовая инфляция в РФ на 27 мая 2024 года ускорилась до 8,15%, а также свежие комментарии представителей ЦБ о том, что они предполагают ужесточение денежно-кредитной политики (то есть рост ключевой ставки) добавляют нервозности на рынке облигаций. 📉 Как результат - индекс гос. облигаций RGBI в третий раз за последнюю десятилетку снизился ниже 110 пунктов, а среди ОФЗ с постоянным доходом просто напросто не осталось облигаций, доходность по которым была бы ниже 14,5%. Более того, если вы хотите зафиксировать для себя ставку 15%+ на ближайшие 5 лет, то для этого прекрасно подойдут ОФЗ 26237 ( $SU26237RMFS6) и ОФЗ 26224 ( $SU26224RMFS4), с погашением в 2029 году. Если же вы оперируете более дальними горизонтами, то неплохим вариантом будет покупка ОФЗ 26238 ( $SU26238RMFS4) с погашением в 2041 году и доходностью 14,6% или же ОФЗ 26230 ( $SU26230RMFS1) с погашением в 2039 году и доходностью 14,8%. 👉 Поверьте мне, времена для формирования облигационной части в вашем портфеле сейчас замечательные! Обязательно пользуйтесь моментом, покупайте облигации, которые вам больше по душе, ну и не забывайте также про существование фондов денежного рынка (я покупаю #SBMM), которые являются отличным вариантом для временной парковки свободных денежных средств на обозримый период времени. ❤️ Ставьте лайк под этим постом и всегда помните о диверсификации ваших активов! Акции - это хорошо, а грамотное сочетание акций и облигаций - это вообще отлично! 📌 Ну и конечно же переходите в профиль, чтобы вступить в наш клуб! #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса

$SU26224RMFS4 Есть идея прикупить, пока ключевая ставка на 16℅. После уменьшения ставки( это может занять 0,5-1 год, а то и больше) После понижения ключевой ставки тело облигации увеличится. Помимо этого, всё это время буду получать купоны! До погашения держать смысла не будет, так как идея в том, чтобы поднять немного на росте. А снижение ставки будет! P. S. Не является ИИР.

​​Пора покупать длинные ОФЗ?! 🏛 Центробанк России опубликовал накануне свежие данные об инфляционных ожиданиях населения, которые показывают, что в январе этот показатель снизился на 1,5 п.п. до 12,7%. Если вы вдруг забыли, то спешу напомнить, что именно инфляционные ожидания являются важным фактором для определения ключевой ставки ЦБ, поскольку они не только отражают текущее инфляционное давление, но и могут влиять на уровень инфляции. Понятное дело, по одному месяцу еще рано делать окончательные выводы об изменении тренда, но в любом случае первый положительный сигнал уже получен. Центральный банк, скорее всего, не будет снижать ключевую ставку на своем ближайшем заседании 16 февраля, но если положительная динамика сохранится, то регулятор может перейти к снижению ставки уже с 26 апреля 2024 года. ⚖️ На этой неделе стало известно, что Правительство РФ поддерживает продление мер по обязательной продаже валютной выручки экспортерами до конца текущего года, что может оказать определённую поддержку рублю и несколько сдержать инфляцию, вызванную удорожанием импортных товаров. Да, Россия продолжает активно заниматься импортозамещением, и в некоторых отраслях уже достигнуты определённые успехи, однако широкий ассортимент товаров по-прежнему импортируется, а потому валютные курсы всё ещё оказывают заметное влияние на инфляцию. ❓Как быстро Центробанк будет снижать "ключ"? ЦБ, вероятно, будет снижать ставку постепенно, поскольку в этом году Правительство РФ планирует значительное увеличение расходов федерального бюджета, что потребует от регулятора сохранения относительно высокой ставки, для возвращения инфляции к целевому уровню 4%. Бюджетный импульс для экономики будет оставаться значительным, что потребует от Центробанка сохранения жесткой денежно-кредитной политики. Скорее всего, ЦБ будет снижать “ключ” на 0,50-0,75 п.п. на каждом заседании с 26 апреля, и к концу 2024 года года ставка может опуститься в лучшем случае до 12%. 👉 Одной из очевидных идей на рынке облигаций остаются сейчас долгосрочные ОФЗ, по которым на годовом горизонте можно получить доходность к погашению около 12%. В частности, можно обратить внимание на вот эти государственные #облигации: ✔️ $SU26224RMFS4 (RU000A0ZYUA9) с доходностью 11,78% и погашением 23.05.2029 ✔️ $SU26228RMFS5 (RU000A100A82) с доходностью 11,84% и погашением 10.04.2030 ✔️ $SU26218RMFS6 (RU000A0JVW48) с доходностью 11,97% и погашением 17.09.2031 ✔️ $SU26221RMFS0 (RU000A0JXFM1) с доходностью 11,92% и погашением 23.03.2033 ✔️ $SU26225RMFS1 (RU000A0ZYUB7) с доходностью 11,92% и погашением 10.05.2034 ❤️ Ставьте лайк, если дочитали этот пост до конца, и держите в своём портфеле не только акции, но и облигации! И во времена кризисов ваш портфель действительно скажет вам за это большое спасибо! 📌 Ну и конечно же переходите в профиль, чтобы вступить в наш клуб! #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса

Шесть среднесрочных ОФЗ с постоянным купоном для получения ежемесячного дохода: ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2 Цена: 764,92, Купон: 34,41 Купонная доходность: 6,88% Дата погашения: 23.07.2031 Доходность к событию: 12,06% Выплаты купонов: январь, июль Текущая купонная доходность: 9,04% ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 Цена: 918,54, Купон: 40,64 Купонная доходность: 8,13% Дата погашения: 03.02.2027 Доходность к событию: 12,15% Выплаты купонов: февраль, август Текущая купонная доходность: 8,89% ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 Цена: 895,00, Купон: 44,88 Купонная доходность: 8,98% Дата погашения: 29.08.2029 Доходность к событию: 11,98% Выплаты купонов: март, сентябрь Текущая купонная доходность: 10,08% ОФЗ 26228 $SU26228RMFS5 Цена: 828,05, Купон: 38,15 Купонная доходность: 7,63% Дата погашения: 10.04.2030 Доходность к событию: 11,91% Выплаты купонов: апрель, октябрь Текущая купонная доходность: 9,24% ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 Цена: 817,79, Купон: 38,39 Купонная доходность: 6,88% Дата погашения: 23.05.2029 Доходность к событию: 11,93% Выплаты купонов: май, ноябрь Текущая купонная доходность: 8,45% ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 Цена: 856,81, Купон: 48,87 Купонная доходность: 9,77% Дата погашения: 09.05.2038 Доходность к событию: 12,26% Выплаты купонов: июнь, декабрь Текущая купонная доходность: 11,44% При снижении ключевой ставки стоимость данных облигаций постепенно начнёт расти, что даст дополнительную доходность.одность. Возможные риски: продолжение роста инфляции и дальнейшее поднятие ключевой ставки. В этом случае стоимость облигаций снизится, что позволит докупить их по более выгодным ценам. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #офз #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

🗓Отчет 1 Декабря - 1 Января 📗Продано: 96 🔄Оборот: 91593.44 💰Зафиксированная прибыль: 404.83 или 0.44% Средний заработок в день: 13.06 🥇📈TOP-3 Прибыльных акций 🇺🇸 Роснано БО-002P выпуск 5 ( $RU000A102HB3 ) 📗Продано: 6 ⏳Сделки длились: 6.17 дня ⚖️Средний рост акции: 0.69% 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 107.57 🇺🇸 Роснано БО-002P выпуск 4 ( {$RU000A101KK0} ) 📗Продано: 9 ⏳Сделки длились: 3.33 дня ⚖️Средний рост акции: 0.51% 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 43.06 🇺🇸 МФК ЦФП выпуск 2 ( {$RU000A103GL2} ) 📗Продано: 12 ⏳Сделки длились: 4.17 дня ⚖️Средний рост акции: 0.23% 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 36.57 🥇📉Последние места в рейтинге 🇺🇸 ОФЗ 26225 ( $SU26225RMFS1 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 2.00 дня ⚖️Средний рост акции: 0.18% 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 1.37 🇺🇸 ОФЗ 26224 ( $SU26224RMFS4 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 3.00 дня ⚖️Средний рост акции: 0.19% 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 1.59 🇺🇸 Мани Капитал 001P-01 ( $RU000A1074F4 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 1.00 дня ⚖️Средний рост акции: 0.17% 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 1.66

$SU26238RMFS4 $SU26224RMFS4 🇷🇺 #офз #бонды #россия Минфин на аукционе 1 ноября разместил два выпуска ОФЗ при совокупном спросе, превышающем предложение почти в 2 раза. Доходность по обоим выпускам составила рекордные 12,5% годовых — подробнее Он как раз вот эти разметил ☝️☝️☝️ Отсюда и такая красивая зеленая свечка 🥹 #Рынок видимо, точно определился, что повышения ключевой ставки не будет и… можно набирать… 12,5% #доходность - лет на 17 это же прекрасно! ☺️

На выходных проанализировал все доступные облигации для моей стратегии &Защита капитала. Делюсь краткими итогами на сегодняшний день. Для покупки в стратегию доступны 21 ОФЗ и 139 корпоративных облигаций. Начну с обзора ОФЗ, а в следующем посте расскажу про самые интересные корпоративные выпуски. Из ОФЗ сейчас самую большую доходность к погашению предлагает {$SU26227RMFS7} на уровне 12,48%, однако данная облигация всего на 10 месяцев. Для стратегии не очень интересна, т.к. в данный период ключевая ставка может продолжать держаться на высоком уровне, а вот для личных покупок, если нужно подержать деньги 10 месяцев – неплохой безрисковый вариант. Наиболее длинные $SU26238RMFS4 дают сейчас 11,84% доходности к погашению на 17 лет. Облигации торгуются сейчас за 67% от номинала, и являются неплохим инструментом для фиксации такой доходности на длинном горизонте. Их можно использовать также для фиксации хорошей доходности, например, по вашей ипотеке. Особенно если она льготная или семейная. Вместо досрочного погашения ипотеки под 5-7%, вы можете кидать эти деньги в подобную облигацию, и зарабатывать примерно 5% годовых за счет спреда ставок. Подумайте, неплохой вариант. Однако для моей стратегии такие длинные облигации пока подходят не очень. Я все же думаю, что ставки по ним могут продолжить расти (тело снижаться), соответственно выгоднее всего их будет купить через 2-3 месяца (здесь надо смотреть на риторику ЦБ). А заморозить в стратегии деньги в такой бумаге – это значит сидеть еще несколько месяцев в минусах. Из бумаг средней дюрации рассмотрел бы $SU26224RMFS4 на 5 лет с доходностью 11,89% или $SU26207RMFS9 на 3,5 года с доходностью 11,98%. Но опять же, выбирал бы эти бумаги, если хотел именно безрисковой доходности на срок, сопоставимый со сроком их погашения – т.е. держать до конца. Лично для себя бы подбирал лучше какие-то интересные корпоративные выпуски, о которых расскажу в следующем посте.

ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 Облигации федерального займа (ОФЗ) - самые надёжные ценные бумаги на российском фондовом рынке, потому что их выпускает государство в лице Минфина. Государство же и будет их погашать (возвращать номинал). Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 412,92 ₽ (Купоны) + 188,61 ₽ (Премия за риск) = 601,53 ₽ (74,13%) Срок исполнения: 67 месяцев ______________________ Коллеги, здравствуйте! Меня зовут Максим. Я профессиональный инвестор. В своём профиле я публикую свои прогнозы по рынку российских акций и облигаций, делюсь своим опытом, отвечаю на ваши вопросы, а также управляю широко диверсифицированным инвестиционным публичным портфелем, настроенным на стабильный дивидендный рост и приумножение. Буду рад видеть вас в числе своих подписчиков! Многие из вас спрашивают меня о том, какую инвестиционную стратегию я использую. С удовольствием делюсь её с вами! Стратегия, которую я сам разработал и использую, называется "Три кита" потому, что строится на 3-х принципах: 1. Диверсификация (много хороших активов в портфеле, покупаем их каждый раз, когда у нас есть на это деньги). 2. Усреднение (проводится раз в неделю путём покупок на фиксированную сумму (которую каждый месяц увеличиваем, стартовую сумму и % увеличения выбираем сами) наиболее просевших активов). 3. Цикличность (ежемесячная продажа одной компании (я фиксирую прибыль по наиболее выросшей компании 1-го числа каждого месяца (у Вас оно может быть другим, это роли не играет, главное, чтобы интервал в 1 месяц +/- соблюдался), если 1-е число выпадает на выходные или праздничные дни, то я произвожу фиксацию прибыли в ближайший, после 1-го числа, рабочий день) с самой большой доходностью (которую покупаем обратно в портфель не раньше, чем через месяц после продажи, это необходимо для того, чтобы использовать освободившиеся средства для усреднения просевших активов и чтобы цена на проданную компанию скорректировалась и нам нужно было меньше тратить денег на её покупку и возможное усреднение), после которого вложенные в неё средства идут снова в работу, а доход: часть идёт на увеличение капитала (% вы выбираете сами, помните), а часть идёт на создание подушки безопасности (6-12 ваших месячных зарплат) и ваши повседневные расходы. Эта стратегия хороша тем, что: 1. Подходит новичкам или ленивым инвесторам, которые ограничиваются публичной информацией о компаниях и эмитентах и пока не разбираются или не хотят разбираться в работе с инсайдерской информацией и трейдинге. 2. Она антикризисная (пока толпа бежит хватать попсовые компании на хаях, мы идём своим курсом и уделяем своё внимание тем компаниям, которые сегодня сигнализируют красным цветом нам о том, что здесь окно возможностей и большей части инвесторов и трейдеров не интересны с тем, чтобы завтра толпа нас вынесла с ними вверх и принесла нам доходность в десятки, а может быть и сотни процентов). 3. Она безубыточная (мы не теряем на ней деньги совсем, только фиксируем прибыль в виде купонов, дивидендов и зафиксированной прибыли по сделкам). 4. Она позволяет закрыть один из главных запросов инвестора. А именно - получать доход от инвестиций ежемесячно. Нам больше не нужно ждать 3-6-12 месяцев (а в некоторых случаях и несколько лет), чтобы получить купоны и/или дивиденды от компаний и эмитентов. Мы просто используем стратегию и каждый месяц получаем стабильно растущий доход, потолок которого выбираем мы сами. Надеюсь, что моя стратегия поможет вам сохранить и значительно приумножить ваши средства. И, что однажды каждый из вас под этим постом напишет мне: "Максим, спасибо! Благодаря Вам я стал(а) миллионером!". Это будет для меня самой лучшей наградой! Хороших вам заработков!

Часть 2. Неделя до повышения ключевой ставки. ОФЗ сегодня продолжают падать, доходность самых длиннных ОФЗ достигла 11.89% поднявшись с прошлого поста на 0.3% Произошла инверсия кривой доходности, и короткие ОФЗ начали давать больше доход, чем длинные: Пост с самыми доходными ОФЗ часть 2 $SU26218RMFS6 8 - летка. Сейчас даёт 11.74% годовых. $SU26224RMFS4 5 - летка. Сейчас даёт 11.73% годовых. $SU26230RMFS1 15 - летка, 11.73% эффективную доходность к погашению. Вчерашний пост про ОФЗ: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/CameramanV/e814349d-942e-4d1f-a954-0f99164ff4e7 #Облигации #ОФЗ #офзпд

ОФЗ Не пришлось ждать октября… составила стратегию одногодка {$SU26222RMFS8} и пятилетка $SU26224RMFS4 будет доходом растить 10 летку $SU26241RMFS8, через год она сможет увеличится на 230% за счет дохода и перекладывания высвобождаемых средств из однолетки…получится некий хедж, если вдруг она позволит ее купить дешевле в октябре 2024 года и раннее постепенно с дохода купонного. Доходность у всех выше 11% сейчас 🥩🗡👸🏻 Не является ИИР!

Цб повысил процентную ставку до 8,5%. Не скажу, что это хорошо, но выгодно для покупки облигаций. Цена на них падает, поэтому можно найти выгодные облигации с неплохой доходностью. $SU26224RMFS4 облигация федерального займа, самая надежная облигация, выпущенная министерством финансов. Почему надежная? Потому что государство вернет долг, доходность к погашению составляет 10,47%. Если цб снизить ставку, то возрастет доходность этих облигаций, и тем более при погашении эмитент должен вернуть номинал в размере 1000 рб, если даже я покупала по низкой цене🙂 Вывод:постоянные купоны, цена на росте облигаций, номинал 1000рб, если цб снизить ставку будут наслаждаться этими бонусами. Если нет, то все равно, моя доходность будет выше, чем в вкладах банка🙂 Поправьте🙏🏻если я ошибаюсь, в чем то?🙃 #новичек

День 22: "Инвестиции в облигации" +2 $SU26224RMFS4 Добро пожаловать в мир ежедневного инвестирования с бюджетом 666 рублей! Сегодня ваша финансовая стратегия называется "Инвестиции в облигации". Как продвигаются ваши инвестиции? Сегодня ваша цель - вложить свои средства в облигации. Облигации - это финансовые инструменты, которые эмитируются правительствами, компаниями или другими организациями для привлечения капитала. Приобретая облигации, вы фактически предоставляете заем и получаете обещание вернуть вам сумму, вложенную в облигацию, вместе с процентами (купонами). Исследуйте различные облигации, доступные на рынке. Облигации могут быть государственными (эмитированными государствами), корпоративными (эмитированными частными компаниями) или муниципальными (эмитированными местными органами власти). Каждый тип облигаций имеет свои особенности и уровень риска. Обратите внимание на срок погашения облигаций и их купонную ставку. Срок погашения указывает на период, в течение которого вы будете получать проценты (доход) по облигации. Купонная ставка определяет размер этих процентов. Выберите облигации, которые соответствуют вашему рисковому профилю и финансовым целям. Инвестируйте свои 666 рублей в облигации, которые вы считаете подходящими. Облигации могут обеспечить стабильный доход и являются более консервативными инвестициями по сравнению с акциями. Однако помните, что доходность облигаций может быть ниже, чем у некоторых других активов. Следите за производительностью вашего инвестиционного портфеля, регулярно пересматривайте свои облигации и оценивайте, соответствует ли ваша стратегия инвестирования вашим финансовым целям. Удачи в инвестировании в облигации и создании устойчивого и разнообразного портфеля! #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам

День 21: "Инвестиции в облигации" +1 $SU26224RMFS4 Добро пожаловать в мир ежедневного инвестирования с бюджетом 666 рублей! Сегодня ваша финансовая стратегия называется "Инвестиции в облигации". Как продвигаются ваши инвестиции? Сегодня ваша цель - вложить свои средства в облигации. Облигации - это финансовые инструменты, которые эмитируются правительствами, компаниями или другими организациями для привлечения капитала. Приобретая облигации, вы фактически предоставляете заем и получаете обещание вернуть вам сумму, вложенную в облигацию, вместе с процентами (купонами). Исследуйте различные облигации, доступные на рынке. Облигации могут быть государственными (эмитированными государствами), корпоративными (эмитированными частными компаниями) или муниципальными (эмитированными местными органами власти). Каждый тип облигаций имеет свои особенности и уровень риска. Обратите внимание на срок погашения облигаций и их купонную ставку. Срок погашения указывает на период, в течение которого вы будете получать проценты (доход) по облигации. Купонная ставка определяет размер этих процентов. Выберите облигации, которые соответствуют вашему рисковому профилю и финансовым целям. Инвестируйте свои 666 рублей в облигации, которые вы считаете подходящими. Облигации могут обеспечить стабильный доход и являются более консервативными инвестициями по сравнению с акциями. Однако помните, что доходность облигаций может быть ниже, чем у некоторых других активов. Следите за производительностью вашего инвестиционного портфеля, регулярно пересматривайте свои облигации и оценивайте, соответствует ли ваша стратегия инвестирования вашим финансовым целям. Удачи в инвестировании в облигации и создани и устойчивого и разнообразного портфеля! #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам @uncleserz

❗️Почему сейчас не стоит спешить покупать облигации? Если вы задумываетесь о вложении своих средств в облигации, то стоит немного притормозить и внимательно рассмотреть текущую ситуацию. В пятницу, Центральный банк проведет заседание по ключевой ставке, на которой может принять решение о её повышении. ❓Что такое ключевая ставка? Это процентная ставка, которую устанавливает ЦБ РФ, чтобы регулировать денежное обращение в стране. Когда ключевая ставка повышается, банки вынуждены платить больше за кредиты у ЦБ РФ, а значит, они повышают и проценты по своим ссудам. В результате, становится дороже занимать деньги, и это может замедлить экономический рост. ❓Почему это важно для облигаций? Облигации – это долговые ценные бумаги, которые эмитент (государство или компания) продает, чтобы привлечь капитал. Обычно их покупают инвесторы, вкладывая свои деньги и получая проценты (купонные выплаты) в качестве вознаграждения за свое вложение. Однако, когда ключевая ставка растет, это делает облигации менее привлекательными для инвесторов. ❓Как это работает? Представьте, что вы уже купили облигацию с фиксированным процентом, допустим, 7% в год. Если ЦБ РФ повышает ключевую ставку, новые облигации начинают предлагать более выгодные проценты, скажем, 8%. Почему бы инвесторам не продать свои старые облигации с 7% процентами и не купить новые с 8%? Как раз такая ситуация снижает спрос на старые облигации, что может привести к снижению их цены. ❓Что делать в данной ситуации? Если у вас уже есть облигации и вы не собираетесь докупать новые, то ничего особенного вам делать и не нужно. Если вы только собираетесь вложиться в облигации, возможно, стоит подождать пятницы, чтобы увидеть, как поведет себя рынок после решения ЦБ РФ. ❗Помните, что инвестиции всегда связаны с определенными рисками, и решения следует принимать основываясь на своих личных финансовых целях и обстоятельствах. Если вы не уверены, что сможете сделать правильный выбор, то лучше проконсультироваться с финансовым аналитиком, который поможет принять осознанное решение в соответствии с вашими потребностями и целями. ❓Какие облигации можно рассмотреть после объявления ключевой ставки? $SU26238RMFS4 ОФЗ 26238 17 лет Длинные облигации, тем более на такой срок, я предпочитаю общошитл стороной. За 17 лет в России может произойти многое, а ОФЗ может если и не обнулиться из-за дефолта, то сложиться в пару раз легко. Я её брать не буду $SU26237RMFS6 ОФЗ 26237 на 5 лет. Максимально приемлемый срок, на который я могу взять облигацию – это 5 лет, и то, на деньги, которые 100% за этот срок не понадобятся $SU26224RMFS4 ОФЗ 26224 на 5 лет Аналогичная по сроку и сути бумага. Подойдёт для разнообразия #облигации #полезное ❗ ПОДПИСЫВАЙСЯ НА ТОП-КОНТЕНТ В ПУЛЬСЕ ❗

🎄Облигации с переменным купоном. Флоутер ( ОФЗ - ПК) — облигация, ставка купона которой привязана к внешнему индикатору. На российском рынке представлены в виде ОФЗ-ПК с привязкой к ставке RUONIA. RUONIA — ставка, под которую крупные банки одалживают деньги друг другу ежедневно. Эта ставка следует за ключевой, но немного отличается. Например в случае глобального кризиса. 🍏Купон по флоутеру. Как понять каким он должен быть? Заходим на сайт ЦБ и смотрим среднюю ставку —сейчас она в районе 7%. https://cbr.ru/hd_base/ruonia/ Примерно такую доходность и дают ОФЗ-ПК или будут давать в будущем. Цена ОФЗ-ПК почти не отклоняется от своего номинала, то есть основной доход можно получить от купонов. Государство в прошлом году продало рекордное количество флоутеров, и теперь повышать ставку ему крайне невыгодно. Так же население перешло к сберегательной модели потребления + повышение ставок кредитования частными банками, эффект высокой базы инфляции прошлого года. Все это противостоит росту ключевой ставки. Защищают ОФЗ - ПК от инфляции лишь косвенно. Чаше всего доход от таких облигаций не превышает инфляции. Скорее данный вид облигаций защищает от неопределенности. Если вы боитесь: - кризиса ликвидности в банковском секторе - резкого повышения ключевой ставки - обвала рынка долга Тогда ОФЗ- ПК ваш вариант. 🎄Как ещё можно использовать? Во время роста ключевой ставки падает рынок акций и облигаций с постоянным купоном, но облигации с плавающим купоном практически не падают в цене. Когда ключевая ставка ЦБ низкая (ниже 7%), мы покупаем облигации с плавающей ставкой. Во время обвала рынка или обычного роста ключевой ставки они защитят ваш портфель от просадки. После роста ключевой ставки, мы продаем облигации с плавающим купоном и покупаем облигации с постоянным купоном. Когда ключевая ставка высокая (выше 10%), облигации с постоянным купоном стоят дешево. Когда ключевая ставка снизится, они подорожают. В таком случае можно заработать ещё и на разнице в стоимости облигаций. 💡Еще раз: Высокая ставка (выше 10)- покупаем обычные облигации, продаем флоутер. Низкая ставка ( 7 процентов)- покупаем флоутеры, продаем обычные облигации. Пример: В марте 2022 года цена ОФЗ 29008 ( на 6 лет) была в районе 950 р. Это ОФЗ-ПК. Ключевая ставка тогда была 20 процентов. $SU29008RMFS8 ОФЗ 26224 ( тоже на 6 лет) тогда можно было купить по 700 р, купон постоянный в районе 68 рублей. Выгоднее покупать 26224 на тот момент, текущая цена облигации 875 р, в сентябре - 930 р. То есть можно заработать на каждой облигации 175 -230 р. Доходность в районе 25-32 процентов. $SU26224RMFS4 Сейчас же при низкой процентной ставке можно переложиться в ОФЗ-ПК и ждать дальнейшего повышения ключевой ставки и при этом получать купонную доходность частично покрывающую инфляцию и имея какую-то защиту от неопределенности в будущем. Можно конечно сидеть и дальше в облигациях с постоянным купоном, но тогда возможно, что прибыль вы не успеете зафиксировать, в случае повышения ставки, цены начнут падать... В общем стратегия имеет свои недостатки, но при этом вы имеете возможность защититься от неопределенности и заработать больше, чем в случае с удержанием обычных облигаций. Не является руководством к действию и ИИР. Успешных инвестиций. 👍 #псвп #30летнийпенсионер #новичкам2023 #облигации #флоатеры

💡В рамках проекта #pocket_money решил сегодня потратить "карманные деньги". Что купил и почему? Газпром +10 шт. Сбербанк прив. +10 шт. Крупнейшие компании в РФ. Дивиденды от Газпрома? Почему бы и нет, хотя шансов всё меньше. От Сбера дивидендов пока не жду. Хотя есть информация, что 23 и 24 годах могут заплатить дивиденды. Да и на 22 год у правительства есть планы. $SBERP $GAZP Решил так же набрать облигаций, распродажа же. Сейчас это не самый плохой вариант припарковать деньги. Цены на некоторые упали на 5-10 процентов, а значит и доходность выше. 🔝 Облигации: Вк 1, М.видео 1, М. Видео 3, ОФЗ 26224, 26228, 26233, 26237. Почти всё в плюсе. $SU26224RMFS4 ОФЗ 26224. Облигация на 6 лет, срок большой, зато высокая надёжность ( гарант - государство). Доходность к погашению почти 10 процентов. Доля облигаций 63 процента. Ну и на сдачу купил TMOS. $TMOS Фонд на индекс Мосбиржи. Если не знаете что покупать из российских компаний, то можно покупать его. Комиссия за управление невысокая, да и за покупку - продажу она вообще нулевая. Портфель даже в небольшом плюсе. 👍 Почему не покупаю иностранные бумаги? - А где гарантии, что ИЦБ не мобилизуют. Сегодняшние новости немного пугают. Но... 💡Не надо паниковать. 🍏Не покупайте и не продавайте бездумно. У всего должна быть идея. 🍎Защищайтесь, минимизируйте риски. Для этого можно купить облигации. Панические движения рынка они хорошо отыгрывают. Весной это было хорошо заметно. Так же сегодня покупал облигации на основной счет, много всего купил: и ОФЗ, и корпоративные. Довёл долю на основном счету до 13 процентов, такого никогда не было). На ИИС до 10,5. Возможно и дальше буду повышать их долю в портфеле. Если хотите, то напишу подробно, что конкретно покупал... Нужно всего 3 лайка) Успешных инвестиций. Берегите себя и близких. #псвп #30летнийпенсионер #pocket_money_30

Для тех, кто держит Russia-28 (вернее сказать застрял) $XS0088543193 Скоро купон. Вероятно, ждём выплату в рублях. Если считать, что выплату купонов и погашение будут производить в рублях. То имеем всё те же 12,75% годовых купонами. Рублевые ОФЗ с  похожим сроком показывают доходность в районе 9% $SU26224RMFS4 Можно прикинуть, сколько сейчас может стоить Russia-28, чтобы была такая доходность. По моим подсчётам справедливая цена 1150, что ниже последней цены закрытия на 50 единиц. Сюда можно добавить отсутствие торгов и более высокие риски дефолта, чем у рублёвых. Конечно, это всё условно.

Вчера писал , что опубликую свой портфель, времени так и не нашёл... Портфель стратегии "сотня день" Суть в том , что если ежедневно мы находим деньги на не всегда нужные траты в виде сигарет каких-то вкусностей и не совсем нужных вещей, то должны находиться деньги и на то что бы откладывать на будущее, я никого ни к чему не призываю, больше для себя хочу завести привычку постоянных инвестиций . Акции {$DASB} 1 лот 1000шт $SGZH 2 лота 200шт Облигации $SU26224RMFS4 1 штука Фонды {$VTBM} 50 штук $TMOS 39 штук

Всем привет. По ситуации с инвестициями - хочется пораньше уйти на пенсию, получать пассивный доход и путешествовать по нашей стране и миру. Инвестирую менее года, сначала собирался держать портфель по схеме акции + облигации в соотношении процент количества облигаций = моему возрасту, т.е. на данный момент их у меня 46%, но глядя на то, что сейчас творится в мире и у нас в стране, решил держать 60, а то и все 80% в облигациях и остальное отвести под акции. В апреле начал докупать ОФЗ в довольно большом количестве (по моим меркам 😀) $SU26238RMFS4 $SU26224RMFS4 и т.д. На начало мая вышел на уровень дохода в купонах в районе 4500 рублей в месяц, соответственно, эти денежки сразу пускаю на закупку новых облигаций. Если кто прочитал мой пост, посоветуйте, какой стратегии лучше придерживаться? Заранее благодарен.

Сегодня впервые за последние годы доходность самых надёжных российских облигаций ОФЗ достигла 9 и более процентов. Это произошло из-за падение длинных облигаций ОФЗ. До сих пор происходит отыгрывания прошлых повышений ставок и ожидания дальнейших повышений. Лидерами падения за сегодня стали: 1. $SU26230RMFS1 — падение на 2.42% 17 лет до погашения. 8.92% доходность к погашению 2. $SU26238RMFS4 — падение на 2.41% 19 лет до погашения. 8.9% доходность к погашению 3. $SU26233RMFS5 — падение на 2.22% 13 лет до погашения. 8.93% доходность к погашению 4. $SU26225RMFS1 — падение на 2.18% 12 лет до погашения. 8.95% доходность к погашению 5. $SU26240RMFS0 — падение на 2.09% 14 лет до погашения. 8.9% доходность к погашению 6. $SU26224RMFS4 — падение на 2% 7 лет до погашения 9.18% доходность к погашению И ещё лайфхак от @TiDi_CorpBonds https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TiDi/06525b29-34d2-4029-ace2-fdfb145d25ed Как при одинаковой доходности заплатить меньше налог. Возьмем две ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 и 26233 $SU26233RMFS5 Первая облигация имеет более высокий купон и поэтому ее цена не так сильно ушла от номинала, как у второй, где купон существенно ниже. Обе облигации торгуются ниже номинала, а значит ближе к погашению доход нам обеспечат не только купоны, но и разница между покупкой сейчас и продажей в будущем. Сразу понятно, что в совокупном доходе доля дохода от цены во второй облигации больше, а в первой выше доля в доходе от купона. Избавить себя от налога на купон 13% мы не сможем (исключение ИИС тип Б), а вот избавить себя от налога на прибыль за сделку (купили дешевле - продали дороже) вполне. Получается, что нам выгоднее избавить нас от налога во второй облигации ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 т.к. именно в ней доход от продажи (или в случае погашения по номиналу) будет выше. ИИС типа Б избавляет нас и от налога на купон и от налога на прибыль за сделку по продаже облигации. Единственное, что стоит уточнить у брокера, будет ли удержана комиссия, а при закрытии ИИС возвращена, или не будет удержана сразу. #облигации #офз

На другом счете в конце ноября начал готовить 1 млн. для пополнения в январе ИИСа. Как видно из диаграммы в среднем в течение декабря на счете было около 800-850 тыс. Только на облигациях за месяц получил доход >4%. В годовом исчислении это почти 50% годовых. Вот такой декабрь. Оборачиваемость капитала стандартно для меня держится в районе 2 недель. По рынку обращает внимание и несколько напрягает тот факт, что растут среднесрочные корпоративные облигации, в длинных ОФЗ $SU26237RMFS6 $SU26224RMFS4 особого роста нет.

🇺🇸 Джо Байден подписал указ о введении санкций против РФ за предполагаемое вмешательство в выборы и инфраструктуру США По нему (помимо прочего не столь значительного) с 14.06.2021 запрещается финансовым учреждениям США участвовать в первичном размещении как рублевых гос. облигаций, так и еврооблигаций. Санкционное направление, конечно, явно негативный фон, однако рынок ожидал значительно более серьезные ограничения. Забавно, что после объявления финальной редакции санкций внезапно просевший с утра российский рынок немного скорректировался, а некоторые бумаги ( $GAZP $ROSN) и вовсе вышли даже в плюс в моменте. $USDRUB за день +0,59%, $EURRUB за день -0,5%. Также никак не запрещается покупка облигаций на вторичном рынке. На самом деле думаю, что это скорее формальное предупреждение и создание механизмов для действительно серьезных ограничений. К таким можно причислить включение в список стран, финансирующих все самое плохое, отключение от SWIFT и запрет на владение российскими акциями и облигациями (а не просто запрет на участие в первичном размещении). Сегодняшние же меры не сильно на что-то повлияют, особенно с учетом постоянно снижающейся доли нерезидентов в ОФЗ. Отчасти это связано с тем, что крупные банки ( $SBER $VTBR) выкупают значительные части размещений. 👇 Инфографика доли нерезидентов в ОФЗ. Оценочная ЦБ доля инвесторов из США - всего 6,9%. Остальное приходится на Евросоюз и Великобританию 💡 Не забудь подписаться через профиль https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/USD/ $SU26207RMFS9 {$SU26209RMFS5} $SU26224RMFS4 $SU26221RMFS0 #USDCapitalist #акции #россия #сша #инвестиции #новости #санкции #байден