Форум об облигации ОФЗ 26207

ВТОРАЯ НЕДЕЛЯ ИГРЫ +ОШИБКА Продолжаю играть в #52НБ и на этой неделе 1300₽ и совершила ошибку 😫 Это игра, где я каждую неделю собираю рандомную сумму на картинке и коплю 60+k При этом я инвестирую эти средства, исходя из созданной ранее стратегии. И вот вчера были купленны полугодовые облигации $RU000A0JVM81 Зачем? Я думала купить НОВУЮ краткосрочную облигацию. Также они стоят 200₽ - самые дешёвые облигации в моем портфеле и это значит, что докупить мне их было бы проще. 🧠А потом я поняла, что моя стратегия это ДОКУПАТЬ УЖЕ СФОРМИРОВАННОЕ РАНЕЕ, а не приобритать всё новое и новое. Сбили мысли обсуждения в комментариях о краткосрочных облигациях. Ошибка была снова купить новое, отойдя от стратегии. 🔻Продала💸 🔺Докупила $RU000A0JXQK2 и продала $SU46023RMFS6 потому что она выплачивается частями, а мне не надо так. Вместо него докупила $SU26207RMFS9 На сдачу мой любимый фонд $TRUR Потеряла на комиссии 15₽🗿 Теперь у меня 3 ОФЗ и 3 корпоративных до 3х лет. Мне легче следить за меньшим количеством и докупать. Конечно, хотелось бы доход каждый месяц, но это сколько ж бумаг надо во внимании держать?! Пока ограничусь меньшим. Ну и облигации потому, что мне над в этом году приравнять % ранее выбранному. НЕ ИР! 🟫Итог: Стратегии важно и нужно придерживаться. Но сначала она должна быть. О новых бумагах надо думать сто тысяч раз, особенно если они изначально не в твоей стратегии. Слушать других, но доверять только себе. это всё

В России много народных забав, одна из таких создать себе проблем и героически их потом решать. Опорный тезис на заседании ЦБ 20 Декабря где ставку решили не поднимать звучал так: «Произошло более существенное ужесточение денежно-кредитных условий (ДКУ), чем предполагало октябрьское решение по ключевой ставке [21%]» Т.е. рынок, закладывал длительные жёсткие условия ДКУ и давал деньги в долг только с хорошей премией к ставке. Так, как будто ставка не 21%, а уже 24% или даже больше. Дорогие деньги вынуждали заёмщиков занимать меньше, что в свою очередь вызвало замедление корпоративного кредитования до +0,8% в Ноябре после +2,3% в Октябре (разбирали вчера). Замедление корп кредитования ключевой момент почему ЦБ не повысил ставку (если мы не считает что ЦБ «прогнули» по политическим причинам, а исходим из логики действий озвученной на пресс-конференции). Прошло всего два рабочих дня, пыль немного поулеглась. Давайте посмотрим что стало с «Жёсткостью ДКУ». — Справедливая стоимость денег упала. // техническое пояснение Есть такой индекс RUSFAR. Он показывает под какой процент одни крупные ребята занимают деньги другим крупным ребятам. К примеру каждый знаком с фондами денежного рынка вроде $LQDT, вот это один такой участник у которого сотни миллиардов рублей под управлением. Вот такие участники договариваются о том под какой процент они готовы занять, а индекс RUSFAR это всё агрегирует и показывает какая сейчас «справедливая» стоимость денег. // конец технического пояснения. За день до заседания ЦБ (19 декабря) занять деньги на 2 недели (2W) можно было под 23%, а на 3 месяца (3М) 23,7%. Через 2 рабочих дня после заседания ЦБ (24 декабря) занять деньги на 2 недели можно под 20,8% (ниже ключевой ставки), а на 3 месяца под 21,7%. (рис 1) т.е. стоимость денег изменилась так: 2 недели 23% → 20,8% (-2,2%) 1 месяц 23,3% → 21,0% (-2,3%) 3 месяца 23,7% → 21,7% (-2%) Мы явно видим смягчение ДКУ, т.е. изменения как будто ставку понизили на 2%. ЦБ видя как быстро смягчаются условия поспешил всех напугать: Мы не отказывались от «бескомпромиссной борьбы с инфляцией» (рис 2). Но рынок как то в это пока не верит. ЦБ сам создал себе проблемы. Так как за Декабрь темпы кредитования вырастут вряд ли, так как смягчаться условия стали только на этой недели. А в Январе первые две недели корпораты отдыхают, то оценить темпы кредитования можно будет только по Февральским данным. Придётся подождать. — Как и чем можно воспользоваться. Если есть желание прикупить облигации, то обратите внимание, что доходности на рынке долга упали не равномерно. Получается забавная история. Доходности в рублёвых ОФЗ и у эмитентов ВДО сильно упали. А в крепких корпоративных историях, будь то рублёвые, замещающих или валютные истории практически нет. К примеру возьмём два выпуска с погашением через два года с фиксированным купоном и сравним их по доходности: - ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 дают доходность 17,9% в рублях - А замещающая облигация ГТЛК (Государственная Транспортная Лизинговая Компания) ЗО27Д $RU000A107B43 даёт в долларах (расчёты в рублях) доходность 14,5%. Получается разница всего 3,4% в доходности на 2 года. Даже если добавить потенциальный риск дефолта у ГТЛК [которые подтвердили рейтинг неделю назад на уровне ruАА- у Эксперта и АА-(RU) у АКРА в начале года со стабильным прогнозом] в 1-2%, но это всё равно маленькая разница за снятие риска обесценения рубля на горизонте двух лет. Минфин видя такой аттракцион неслыханной щедрости забыл про флоатеры и завтра будет размещать два длинных рублёвых выпуска ОФЗ с постоянным купоном: ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 и ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 Так что х̷о̷з̷я̷й̷к̷е̷ ̷инвестору в ОФЗ на заметку, эти два выпуска не лучшая идея пока Минифин в них занимает. Да и в целом все ОФЗ дорогие стали учитывая текущую ставку. В корпоративных историях интересных выпусков сейчас много, главное в ВДО не лезть. Кредитный рейтинг АА- и выше хороший выбор. #ОФЗ #Облигации - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#moex Тикеры: $SU26207RMFS9 Время новости: 23.12.2024 18:15 Тема новости: 23.12.2024, 18-15 (мск) изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков ценной бумаги SU26207RMFS9 (ОФЗ 26207). Ссылка: https://www.moex.com/n76370/?nt=0 Резюме: 23 декабря 2024 года были обновлены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков для облигации SU26207RMFS9 (ОФЗ 26207). Новые параметры составляют 86.67 и 928.2 рубля соответственно, что соответствует ставке 8.75%. Сентимент: Нейтральный.

Продолжаем лететь 📈🫡 Индекс МосБиржи и RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) прибавляют чуть меньше 2% ОФЗшки уже сильно перекуплены. Короткие (до года) дают ~20% ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 - 20,3% ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 - 19,8% Среднесрочные (1-5 лет) 16-19% ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 / 26226 $SU26226RMFS9 / 26207 $SU26207RMFS9 / 26232 $SU26232RMFS7 все по 19,1% Долгосрочные (от 5 лет и больше) 15-16% Ждём отрезвление рынка долга. UPD от 11:00 Индекс МосБиржи более 3% прибавил. RGBI 2,7% UPD от 13:00 Индекс МосБиржи откатил до 2,2% RGBI наоборот прибавил до 3,3% - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Все ОФЗ с постоянным купоном в одной таблице и доходностью на 20.12.2024 Когда я начинала инвестировать в 2021 году, то первой моей целью было купить ОФЗ таким образом, чтобы купоны от них приходили ежемесячно. Корпоративные облигации я добавляла неохотно, а ВДО не использовала вообще. О флоатерах так вообще разговора не шло, слишком страшное и не понятное это было слово, а зря 😅 как говорится готовь сани летом. Сейчас уже в портфеле есть много чего на все случаи жизни, но подошло время подкупать длинные ОФЗ. Хороших корпоративных облигаций со сроком погашения больше 5 лет не наблюдается, а мой основной портфель составляется с учетом лестницы с горизонтом инвестирования 10 лет. Составила для себя такую наглядную таблицу, где отражены все ОФЗ, месяца выплат купонов, даты погашения и доходность. Доходность указана на конец торгов 20.12.2024 Есть месяца, где купоны выплачиваются сразу по нескольким выпускам, а вот в феврале/августе и июне/декабре выбор не такой большой. Но все же есть. Выпуски, выплачивающие купоны в июне/декабре даже под мой горизонт 10 лет не попадают (срок погашения у них минимальный через 13 лет). Но если цель все же собрать ОФЗ с купонами ежемесячно, то какой из этих выпусков выбрать? Доходность к погашению у них плюс/минус одинаковая, но данную доходность мы получим только додержав облигацию до погашения, а это через 13-16 лет, поэтому в данном случае я бы отдала предпочтение выпуску ОФЗ $SU26248RMFS3, так как у него самый большой купон. И его мы будем получать 2 раза в год и можем сразу реинвестировать. Из всех 3-х выпусков $SU26238RMFS4 самый не интересный, на мой взгляд. Маленький купон, погашение в 2041 году, а доходность к погашению не сильно отличается от остальных. С выпусками, выплачивающими купоны в феврале/августе все сложнее, так как разница в погашении у них почти 10 лет, величина купона имеет не такую большую разницу. Да и разница в доходности к погашению всего 1,62%. Поэтому тут необходимо решать, фиксировать доходность к погашению на 2 года по ОФЗ $SU26207RMFS9 или на 11 лет по ОФЗ $SU26240RMFS0. Но главное - всегда нужно подходить к выбору даже такого, казалось бы, простого инструмента, как облигации с умом. Думать не здесь и сейчас, как получить большую доходность, а как зафиксировать и преумножить на длительный срок. А для этого нужна четкая стратегия и следование ей. #облигации Не ИИР

#moex Тикеры: $SU26207RMFS9 Время новости: 20.12.2024 17:58 Тема новости: 20.12.2024, 17-58 (мск) изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков ценной бумаги SU26207RMFS9 (ОФЗ 26207). Ссылка: https://www.moex.com/n76215/?nt=0 Резюме: 20 декабря 2024 года были изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков для облигации SU26207RMFS9 (ОФЗ 26207), что может свидетельствовать о повышении интереса к данному инструменту на фондовом рынке. Верхняя граница ценового коридора установлена на уровне 84.47, а диапазон оценки рыночных рисков составляет 903.11 руб. при ставке 8.75%. Сентимент: Положительный

Вчера закончился турнир, который длился две недели. В группе мне удалось занять первое место. Для участия в турнире я открыл отдельный счёт и совершил в самом начале всего одну сделку: на весь портфель купил ОФЗ $SU26207RMFS9 . Этот пример отлично демонстрирует, что в инвестициях есть различные стратегии, и иногда ОФЗ по своей доходности могут обогнать многие активы, такие например, как $GAZP, $T , а при их высокой надёжности в текущей ситуации очень привлекательны.

ИЗУЧИЛА КУРС ОБЛИГАЦИИ Прошла базовый курс от @Rich_and_Happy по облигациям и поняла, что опять чёт не то купила... 😄 Благодарю за курс 🙏 вся исчерпывающая и важная база получена👌 Да я же мастер учится на собственных ошибках. Хотя, я сделала всё правильно, купив $SU26207RMFS9 с постоянным доходом, как и $SU26229RMFS3 и $SU26232RMFS7 ОФЗшки Авот эту облигу, кажется, взяла зря $SU46023RMFS6 из курса узнала (если правильно поняла), что она АД и выплатится частями в течение некоторого времени, а не как: купон + купон + погашение номинала и купон 😄И вот сижу и думаю, мне ж не надо так. Но там всего 1000₽ на 3 года, оставить пусть висит или продать с комиссией и взять то, что нужно? 📜В целом, решила держать по 8 видов облигаций, где ОФЗ в долгосрок, а корпоративные в среднесрок, сейчас это у меня ( РЖД, СБЕР и НЕФТЬ). С большим разбросом бумаг не справлюсь. Пока остановлюсь на 8, хотя можно и ещё меньше. 💎ОСТАЛОСЬ •докупить последнюю акцию с вишлиста •собрать на золото валютное •можно взять +1 облигацию ещё, как компанию •держать всего в портфеле максимум 20 видов инструментов, включая акции, облигации, золото и фонд это всё

#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня посмотрим среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном. Выбрал топ 3 по текущей купонной доходности, при условии покупки по цене на начало сегодняшнего дня. 🥇ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 Текущая стоимость - 725,55р. Дата погашения - 29.08.2029г. Текущая купонная доходность - 12,37% Доходность к погашению - 19,81% 🥈ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 Текущая стоимость - 801,09р. Дата погашения - 03.02.2027г. Текущая купонная доходность - 10,15% Доходность к погашению - 20,77% 🥉ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 Текущая стоимость - 671,40р. Дата погашения - 14.03.2029г. Текущая купонная доходность - 9,95% Доходность к погашению - 20,94% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Методику расчета доходности к погашению показывал в этом посте ↙️↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8ae52a65-4f30-4fdd-b7ee-7acd51c0ba0c/ ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

ИИС 1 год. Сегодня ровно год, как я вложил денежку на ИИС. В результате последней просадки портфель в очередной раз уменьшился. С сентября уменьшился уже на 19 тыс. руб. (почти по минус 10 тыс. руб. каждый месяц). Купоны пока не покрывают эти просадки. Краткосрочные ОФЗ 26222 дали доход 11,9%, с учетом вычета 25,7%. После погашения ОФЗ 26222 купил ОФЗ 26226, которые предварительно (с учетом моей точки входа) буду приносить 20,4% в год. За три года, по слоту краткосрочных ОФЗ (затраченных денег на ОФЗ 26222) среднегодовая ставка составит около 24-24,2% (с учетом дохода от самого вычета). Теперь к этому портфелю, я вернусь ровно через год. Очевидно, что он не позеленеет. В конце ноября будет разбор ИИС 2 год, в который я вкладывался весь год «лесенкой», получился настоящий микс, из кратко-среднесрочных и долгосрочных ОФЗ. Не ИИР. ОФЗ 26207; $SU26207RMFS9 ОФЗ 26212; $SU26212RMFS9 ОФЗ 26222 ; $SU26222RMFS8 ОФЗ 26238; $SU26238RMFS4 ОФЗ 26241; $SU26241RMFS8 ОФЗ 26242; $SU26242RMFS6 ОФЗ 26226; $SU26226RMFS9

Приветствую тебя Инвестор 🫱🏾‍🫲🏽 Сегодня прекрасный день. У нас выпал первый снег ❄️ Настроение выпить горячий чай и смотреть на снежинки) А не стоять в пробке как это было на самом деле 🤪 Пропустим приятные моменты жизни и поговорим об инвестициях. В прошлом посте я писал про создание разных портфелей. Сегодня расскажу про один из них. Портфель для дивидендов каждый месяц• Года 3-4 назад когда только начинал инвестировать покупал Американские акции фонда который платили каждый месяц дивиденды в $. Это были $O Realty Income-инвестиционный фонд недвижимости. Компания покупала объекты недвижимости, а прибыль выплачивала своим инвесторам. Ну разве не прелесть. Так они платили на протяжении 20 лет с постоянным повышением выплаты. Думал тогда прикольно все это. И немного ими по спекулировал даже тогда) Сейчас наткнулся на Фонд от Т-Банка «Пассивный доход» $TPAY там тоже смысл получения дивидендов каждый месяц но уже за счет облигаций рисковых как я понимаю. Это все натолкнуло меня на мысль, а почему не собрать портфель самому, чтобы выплаты были каждый месяц и не платить деньги за управление) Интересная история получиться подумал Я. Вообщем начинаем собирать…Первая покупка будет $SU26207RMFS9 и $SU26242RMFS6 Выплаты купона 2 раза в год в разные месяца:февраль, август, март, сентябрь. В ближайшее время составлю для себя таблицу где будет показано в какой месяц сколько приходит ₽. Чтобы при подборе активно понимать, в какой месяц приходит меньше всего кэша и что стоит докупить. В планах купить рисковые облигации с плавающим купоном. Хочешь узнать, что из этого подпишись 🫱🏾‍🫲🏽 Всем хороших выходных🔥

🏛Какие ОФЗ дают максимальную доходность? Сравниваем бумаги на разные временные промежутки - до года, до 3 лет и на 15 лет. На срок до года максимальную доходность имеет ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 - приложение рисует 23%, но на самом деле там около 21% после уплаты налогов. Также до года есть ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3, там доходность около 20%. На 3 года я присматриваюсь к ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 и ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4. Доходность около 17% годовых. На долгосрок, около 15 лет, самая высокая доходность ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 и ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 Ещё больше информации — на Канале ✔️Подписывайтесь в Профиле Пульс Буду рада любой вашей поддержке, в том числе лайку👍 и подписке🔥 #пульс #новичок #обучение #инвестор #портфель #инвестиции #дивиденды #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

ИИС 1 год. Наконец, хоть и с небольшим опозданием, появилось время актуализировать таблицу по ОФЗ ИИС за первый год. За месяц после первого поста стало почти на 10 т.р. меньше за счет последнего падения. Итог: 1) Было 400 т.р., стало 384 т.р. (-4%), с учетом нкд, купонов и т.д. 2) За счет реинвестирования налогового вычета приросло еще +3 т.р. = 387 т.р. (-3,25%). 3) Сам налоговый вычет +52 т.р. = 439 т.р. (+9,75%), но на нем дикая просадка по телу. 4) Аналогичная «котлетка» на Н.С. в банках дала уже 65 т.р. (+16,2%). Был комментарий, что надо было брать только краткосрочные ОФЗ, чтобы была «планируемая» прибыль. Что ж я специально разложил портфель ОФЗ с учетом сроков погашения, чтобы как раз была не «планируемая» прибыль и был хоть какой-то интерес, так сказать заложил приемлемый уровень стресса и риска. ОФЗ 2 год состоит примерно на 30% из долгосрочных ОФЗ. ОФЗ 3 год уже начал подбирать и думаю, его сделаю только из краткосрочных 1-2 года. Отдельно, про результат по краткосрочным 26282 и их замену, будет в следующем посте, но в таблице уже все видно по ним. Не ИИР. ОФЗ 26207; $SU26207RMFS9 ОФЗ 26212; $SU26212RMFS9 ОФЗ 26222 ; $SU26222RMFS8 ОФЗ 26238; $SU26238RMFS4 ОФЗ 26241; $SU26241RMFS8 ОФЗ 26242; $SU26242RMFS6

#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня посмотрим среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном. Выбрал топ 3 по текущей купонной доходности, при условии покупки по цене на начало сегодняшнего дня. 🥇ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 Текущая стоимость - 740,45р. Дата погашения - 29.08.2029г. Текущая купонная доходность - 12,12% Доходность к погашению - 19,11% 🥈ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 Текущая стоимость - 818,7р. Дата погашения - 03.02.2027г. Текущая купонная доходность - 9,93% Доходность к погашению - 19,11% 🥉ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 Текущая стоимость - 682,44р. Дата погашения - 14.03.2029г. Текущая купонная доходность - 9,79% Доходность к погашению - 20,19% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Методику расчета доходности к погашению показывал в этом посте ↙️↙️ https://www.tkoff.ru/invest/social/profile/Frenoris/cb7631d9-6855-4d45-9bbe-a212cec0b1e0?utm_source=share ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Какие облигации выбирать ??? 1. ОФЗ или корпоративные Если коротко, от офз. Они самые надежные , также меньше всего теряют в цене . Даже прибыльные со стороны компании могут объявить дефолт. Поэтому перед покупкой корпоративных облигаций нужно делать глубокий анализ компаний . 2. Переменный купон или фиксированый Сейчас при жесткой политике ЦБ лучше переменный купон , который зависит от ставки и также содержать премию в пару процентов. Но при начале цикла снижения ставок, можно заработать на росте стоимости облигаций с фиксированным большим купоном порядка 10-20%.Примеры ОФЗ с плавающим купоном : ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2; ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ; ОФЗ 290010 $SU29010RMFS4. Примеры ОФЗ с фиксированным купоном : ОФЗ 26207$SU26207RMFS9 ; ОФЗ 26219$SU26219RMFS4 ; ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3. 3. Короткие или длинный Лучше вариантом облигаций ( с фиксированным купоном ) будут облигации до 2 лет , они меньше всего теряют в цене , при ужесточении политики или общем падении рынка . Но если облигация с переменным доходом , то особого значения срок не играет.

$SU26207RMFS9 Уважаемые знатоки. Помогите разобраться в облигации и не только Есть задача: ипотека на 3.800.000 под 12.2% с ежемесячным платежом 40.000. Хочу закрыть досрочно и не понимаю какой вариант выгодней. Может быть вы подскажете? 1 вариант: ежемесячно сверх платежа добавлять 100.000 и досрочно гасить. По калькулятору ипотеки закроется она через 2.9 месяцев. 2 вариант: ежемесячно пополнять брокерский счет на те же 100.000 и покупать ОФЗ. После накопления нужной суммы погасить ипотеку полностью. Проблема в том, что я не понимаю как посчитать таким образом доход с облигаций, чтобы понимать на какой срок их брать и сколько времени займет накопление на закрытие ипотеки. И выгодней это чем просто гасить. Конечно, чуть опасней, но при этом плюс, что есть деньги на счету, в случае чего.

$SU26207RMFS9 Помогите ликбезом,умные люди.в облигациях пока не разобрался.годовая ставка купона указана 8,15%(40,64р дважды в год) от номинала 1000р….но почему указана доходность к погашению 18,47%?даже если считать от текущей стоимости…то примерно в два раза не сходится) Объясните пожалуйста.

Новое дно RGBI 🐳 Писал о том, что RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) вообще и отдельные ОФЗ в частности росли непонятно на чем и в начале Сентября и в Августе Сейчас мы видим как RGBI обновляет дно.  Доходности коротких ОФЗ приближается к 19% прибавив за месяц в районе 1%.  ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 сейчас уже дают 18,8% ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 / 26219 $SU26219RMFS4 / 26207 $SU26207RMFS9 - 18,4% Сейчас на росте доходностей и замедлении инфляции ОФЗ снова становятся интересными (коллеги, ключевое тут замедление инфляции, а не рост доходностей). Если за Сентябрь инфляция как и за Август замедлится месяц к месяцу, то буду возвращаться к робким покупкам ОФЗ в Октябре.  Но не спешим. Ещё параметры бюджета на 2025 надо узнать (узнаем 30 Сентября). Судя по потому как бодро, хоть и ожидаемо, RGBI пошёл на дно, аккуратно предположу, что расходная часть Бюджета может сильно подрасти по сравнению с последним проектом. Пока ждём. 🫡 #ОФЗ #RGBI #Бюджет  - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Первого ноября 2023 г., с учетом последней возможности открыть ИИС по старым правилам, решил закупить ОФЗ под налоговый вычет (52 т.р.). Всего было куплено шесть разных бондов с ПК: ОФЗ 26207; $SU26207RMFS9 ОФЗ 26212; $SU26212RMFS9 ОФЗ 26222 ; {$SU26222RMFS8} ОФЗ 26238; $SU26238RMFS4 ОФЗ 26241; $SU26241RMFS8 ОФЗ 26242; $SU26242RMFS6 с целью получения ежемесячных купонов и их рефинансирования. Стратегия была максимально топорная, но я успел перед локальными повышениями цен. По-видимому заходили подобные мне мамонты =) Годовой итог получился неоднозначный: - факт без капитализации -12,3%; - факт с капитализацией -3,2%; - факт с капитализацией и НКД -1,6%; - факт с налоговым вычетом +11,4%; - факт с той же суммой на вкладе +16%. (Все расчеты без учета НДФЛ) В этом году решил заходить постепенно, но об этом уже будет в следующем году. Я еще не видел здесь подобных публикаций, для анализа этого инструмента. В основном, одни графики со «свидетелями тех. анализа» и т.п., поэтому надеюсь кому-нибудь пригодится для принятия решения, не ИИР.

Подобрал, на днях, немного ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9. Надёжный эмитент, неплохие купон и премия за риск, которые помогают не только сохранить свои деньги, но и существенно их приумножить. А какие мысли по этой бумаге у вас? Берёте/не берёте? Возможно, рассматриваете для себя какие то более выгодные бумаги или инструменты. Делитесь со мной в комментариях. Будет очень интересно услышать ваше мнение!

СЕГОДНЯ Я ВЛЮБИЛА В СЕБЯ ДЕНЬГИ ❤️💵 Раскрыла денежную чакру, подышала маткой, зарядила кошелек, закопала копеечку под старым деревом и выиграла в конкурсе акции! Я выиграла 3 акции {$TCSG} за пост в 5летие Пульса 🎉Учавствовала впервые и впервые выиграла! А вышеописанное не делала. А то вы меня не знаете ещё, как и мой юмор, подумаете не то, что надо... А ещё сегодня утром получила донат на работу со своей книгой. Да, я пишу книгу. И собираю донат на работу со специалистами, типа редактора, иллюстратора, корректора, верстальщика. Речь о том, что утром меня деньги встретили и вечером провожают. И книгу вчера купила КАПИТАЛ. Надо бы тут вам про финансовые книги рассказать и показать, что шлак, что годнота. В книгах я то хорошо шарю 🤣📚 👜+ в портфель 🟢 $SU26207RMFS9 2 шт за 1682₽ + комс 5₽ 🟢 $SU46023RMFS6 4 шт за 744,98 + комс 2.21₽ Взяла для того, чтобы активировать подарок. Теперь надо держать 30 дней баланс. В общем, я а шоке, шок во мне и нам весело. Денежный день сегодня 🦪 Чую уже эту лакшери жизнь со своим портфелем до 50k Кто - нибудь ещё что-то тут выигрывал? Продавал? А где вообще учавствовать, кроме оф.канала? это всё

Всем привет! Неделя началась с позитива. Всё растёт и это прекрасно. Надеюсь также она и закончится на позитиве. Но для этого нужно, чтобы ставка осталась неизменной 18%. Вижу всё больше мнений, что так оно и будет. И это настораживает. Со стороны представителей ЦБ я не слышал "мягких" комментариев, возможно что-то пропустил? Вообщем шансы на 19-20% ещё остаются, хотя я и сам считаю, что будет 18%. Но как там говорится: надейся на 18, но готовься к 20. Поэтому сохраняю осторожность в действиях. Чтобы было красиво по ТА, к пятнице выходим к 2720 по индексу, пробиваем на сохранении ставки и уходим брать новую высоту 3000. Мечты, мечты 😉 Подкупил немного флоатеров Газпронефти $RU000A107605 и ОФЗ с постоянным купоном $SU26207RMFS9 в пятницу по 2% от портфеля. Ну это так для интереса больше. Посмотрю за движениями и реакцией на решения ЦБ. С флоатерами вообще нужно аккуратнее, особенно в конце цикла повышения ключевой ставки. И есть нюансы с купонами, особенно у некоторых ОФЗ-флоатеров, где купон определяется с задержкой в 6 месяцев. Тут нужно тщательно просчитывать, что и зачем покупается. $MDMG Всё-таки классная бумага. За время этого обвала практически не потеряла. Дивидендный гэп 2,5% сегодня закрыла в первый же день и даже выросла дополнительно. Но тут растущий рынок тоже помог. Держу на долгосрок. Всё, много букв, всем удачной недели! 🚀 #индекс #ставка #moex

#офз В фиксах с дюрацией до 3 лет средневной оборот торгов опустился ниже 200 млн руб. в августе. В среднем по году цифра колеблется на уровне 280 млн руб. Наибольшая активность сосредоточена в следующих бумагах (хотя этот рейтинг довольно волатильный): *️⃣26222. Оборот - более 300 млн руб. Самая короткая с погашением в октябре и доходностью мене 17%. Популярна среди банков для регулирования НКЛ, отсюда, в том числе, такая низкая доходность в то время, как РЕПО уже около 18%. {$SU26222RMFS8} *️⃣26229. Оборот ~270-280 млн руб. Также короткая. Погашение в ноябре 2025 года, доходность ~ 17.77% на текущий момент. $SU26229RMFS3 *️⃣26234 с погашением в июле 2025 года и самой высокой  доходностью среди всех фиксов ~18.39%. Оборот - более 500 млн руб. $SU26234RMFS3 *️⃣26207. Оборот ~ 400 млн руб. До погашения 2.5 года. Доходность ~ 17.49%. $SU26207RMFS9 @DolgosrokInvest

Забавная статистика. Две недели роста подряд в Индексе RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) в этом году было пока только два раза. В Январе (3-я и 4-я неделя) и предыдущие две недели. И тогда. И сейчас на ожиданиях, что инфляция под контролем и потолок ставки уже прошли. Действительно ли инфляция под контролем сейчас? Можно будет предположить в среду по недельным данным по инфляции. Главное чтоб ускорения роста не было. Остальное терпимо. Пока же ОФЗ распродают по всей кривой. Нормальные объёмы в ОФЗ (от коротких к длинным): 26222 {$SU26222RMFS8} 26207 $SU26207RMFS9 26243 $SU26243RMFS4 26238 $SU26238RMFS4 Похоже рынок переоценивает свой недавний излишний оптимизм.

​​Формально нисходящий тренд по индексу RGBI сломлен 📈 На минувшей неделе мы наблюдали высокий спрос на ОФЗ на российском облигационном рынке, благодаря чему индекс гособлигаций RGBI обновил 6-недельный максимум и сегодня торгуется вблизи этих значений. Если посмотреть на график, приведённый ниже, то можно увидеть, что минимум по индексу RGBI был сформирован 17 июля, когда Росстат впервые зафиксировал замедление недельной инфляции. С тех пор прошло три с лишним недели, и Росстат продолжает сообщать о замедлении инфляции: текущий показатель инфляции с учётом сезонности (SAAR) составляет около 5,5%, а Центробанк на своем последнем заседании 26 июля заявил, что ожидает инфляцию к концу года на уровне 6,5-7,0%. ⚖️ Согласно текущей динамики инфляции, можно сделать вывод, что рост цен в экономике вписывается в действующий прогноз ЦБ, что чисто теоретически позволяет регулятору воздержаться от дальнейшего повышения ключевой ставки. 🏛 Банкиры на этом фоне тоже уверовали в окончание цикла ужесточения кредитно-денежной политики ЦБ. В частности, на денежном рынке трёхмесячные ставки, которые исторически коррелируют с "ключом", стабилизировались в районе 18,10%, хотя еще 31 июля показатель составлял 18,26%. Финансовый директор Сбера Тарас Скворцов считает, что ключевая ставка 18% сохранится до 2 кв. 2025 года, после чего регулятор перейдёт к снижению ставки, иначе охлаждение экономики, о котором заявляет ЦБ, плавно начнёт перетекать в рецессию. 📉 ЦБ часто говорит о высоком кредитном импульсе, который не позволяет инфляции быстро снижаться. Так вот, по предварительной оценке Frank RG, здесь тоже уже видна тенденция к снижению: в июле объём выданных кредитов физлицам оказался на -25,3% (м/м) ниже по сравнению с июнем и составил 1,25 трлн руб. За причинами далеко ходить не надо: в середине лета, как вы знаете, сильно просела ипотека после отмены льготной гос. программы, а также выдача кредитов наличными. В лидерах роста оказалось автокредитование, однако и здесь ожидается замедление после того, как регулятор повысил ключевую ставку на 2 п.п. до 18%. ❗️Важно отметить, что с 1 июля ЦБ ещё и ужесточил макропруденциальные лимиты по необеспеченным потребительским кредитам - как для банков, так и для МФО. И эти ограничения будут иметь временной лаг, а потому их влияние станет заметным уже осенью. 👉 С позиции теханализа, индекс RGBI закрепился выше уровня 105 пунктов, который теперь становится уровнем поддержки, а фигура "двойное дно" с формальной точки зрения является сигналом перелома многомесячного нисходящего тренда. Допускаю, что RGBI может протестировать уровень 105 пунктов перед продолжением восходящего тренда, тем более что геополитические риски, связанные с ситуацией в Курской и Белгородской областях, могут стать триггером для коррекции индекса, но в любом случае восходящий тренд вырисовывается всё отчётливее, и это главное! Если говорить про государственные #облигации с постоянным купоном, то наибольшую доходность сейчас предлагают следующие выпуски (с горизонтом погашения более двух лет): 🔹 ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 : 16,5% к погашению (07.10.2026) 🔹 ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 : 16,5% к погашению (03.02.2027) 🔹 ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 : 16,4% к погашению (16.09.2026) 🔹 ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 : 16,3% к погашению (06.10.2027) 🔹 ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 : 16,2% к погашению (19.01.2028) 🔹 ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 : 16,1% к погашению (17.05.2028) ❤️ Ставьте лайк под этим постом, если вы дочитали его до конца и для вас он оказался действительно полезным и интересным. 📌 Ну и конечно же переходите в профиль, чтобы вступить в наш клуб! #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса

#купоныдня за 8 августа: 💸 ГК Самолёт выпуск 13 $RU000A107RZ0 +36,36 руб. за 3 шт. •Рейтинг: А+ (высокий, по версии Т) •Купон 14,75%, с января 2026 будет пересмотр •Цена сейчас 935/1000 руб. (дисконт 6,5%) •Доходность к опциону 21,85% •Амортизация: нет •Выплаты: ежемесячно •Квал: не нужен 👀 •Опцион: январь 2026 💸 ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 +121,92 руб. за 3 шт. •Рейтинг: Высший по умолчанию (высокий, по версии Т 🤷‍♀️) •Купон 8,15% •Цена сейчас 852/1000 руб. (дисконт 15%) •Доходность к погашению - 16,21% (в феврале 2027) •Амортизация: нет •Выплаты: 2 раза в год •Квал: не нужен •Оферта: нет •Погашение: февраль 2027 🙄 В этот раз не по всем эмитентам 100 рублей, но зато вместе #100рублейкупонамикаждыйдень и вперёд, к #1000рублейкупонамикаждыйдень #пассивноеинвестирование #пассивныйинвестор #пассивныйдоход #купоныкаждыйдень #самолет #облигации #офз *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,4к (14%) 🆚 1 411 (47%)

По индексу RGBI видим разворот и  рост уже больше недели.  Если собирать портфель облигаций сейчас, то доходность по коротким и длинным облигациям почти сравнялась, что выбирать зависит от стратегии. Если же портфель уже собран и происходит ежемесячное пополнение портфеля, то предпочтение лучше отдать коротким облигациям. Короткие облигации есть почти в каждой облигационной стратегии. Почему они важны: 1️⃣Ближе погашение➡️цена стремится к номиналу, портфель восстановится быстрее 2️⃣Правильнее вкладывать в облигации свободные деньги, а "подушку безопасности" хранить на вкладе, накопительном счете или под подушкой на крайний случай. Но если срочно понадобились деньги, то их проще вывести из коротких облигаций близких к погашению, так как по п. 1 цена будет стремиться к номиналу 3️⃣Помогают увеличить доходность портфеля, так как при погашении можно купить более выгодные облигации Подборка коротких облигаций со сроком погашения до 3 лет: 🔶ОФЗ 26234, $SU26234RMFS3 Дата погашения 16.07.2025 Доходность к погашению 16.39% 🔶ОФЗ 26207, $SU26207RMFS9 Дата погашения 03.02.2027 Доходность к погашению 16.54% 🔶Русгидро БО-П07, $RU000A105HC4 Дата погашения 21.11.2025 Доходность к погашению 18.03% 🔶Автодор ГБ БО-П06, $RU000A105V82 Дата погашения 12.02.2026 Доходность к погашению 17.91% 🔶Ростелеком, $RU000A101FG8 Дата погашения 10.02.2027 Доходность к погашению 17.76% #офз #облигации #прояви_себя_в_пульсе

#nrd Тикеры: $SU26207RMFS9 Время новости: 07.08.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JS3W6, 26207RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1160850 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом. Выплата составит 40.64 рублей на одну облигацию и будет произведена 7 августа 2024 года, с фиксацией списка 6 августа 2024 года. Сентимент: Положительный.

Не понедельник, а Понедельник с большой буквы! Начала тотальные закупки Диасофта, Новатэка, ТКС и составила себе план-капкан из 15+ компаний, что покупаю сейчас из акций, помимо усреднения облигаций. Шикарная пора. Рынки летят вниз, цены тоже. А у меня почти все горячие задачи по покупкам закрыты. И есть кэш регулярный! 🤝 Важная для меня задача, пока все краснеет, и глобально на ближайшие 1-2 года: Добрать акций. Формально акций в моем портфеле 47%. Но почти все они замороженные. Воскреснут - отлично, но пока буду добирать российских акций. Их не то чтобы совсем нет, но очень мало, 3,67% после недавних покупок (и половина того, что есть, на стратегии Черепахи, в портфеле с определёнными правилами ведения и ограниченным бюджетом, чтобы у всех подписчиков. покупалась примерно одинаково и по схожей логике). В общем, сделала себе вишлист из 15 компаний (допускаю колебания от 10 до 25 штук, список будет пересматриваться где-то раз в квартал). И список альтернатив (компании нравятся меньше, но точка входа мне кажется интереснее). Для начала достижения этой цели купила: сегодня: •$DIAS (дивиденды и закрыть частично IT сферу, давно ждала уровня цены ниже 5 тысяч рублей). Взяла 1 шт.. 02.08: •Взяла $T 1 шт.. Считаю, акции ещё возьмут свое за счёт команды и инфраструктуры. Ну и как валидный актив без комиссии на краткосрок и среднесрок, нравится как ведёт себя бумага. 01.08 •Купила $NVTK 2 шт.. Считаю их фаворитом по сравнению с Газпромом. Долгов поменьше, бизнес поустойчивее, не так заметен и популярен, может. Но из этой отрасли больше веры в Новатэк, Лукойл И Татнефть. 😏😁 Я бы могла тут добавить каких-то таблиц и графиков, почему покупаю сейчас, но... Давайте честно: в данном случае я их даже не составляла Поясню: по скриншотам глобального моего плана мне нужно каждой бумаги на 35-60 тысяч рублей. Сейчас я делаю покупки на 2-10 тысяч рублей за раз. Абсолютно не важно, по какой цене я возьму эти бумаги в долгосрок сейчас. Это 5-10% от желаемого объёма на каждого эмитента. Я даже надеюсь, если цена упадёт ниже, доберу лесенкой. Но и при цене выше буду добирать. 💡 Продавать бумаги планирую в нескольких случаях: •кратксосрочные спекуляции по 1-2% (поэтому мне и нужен запас бумаг, чтобы оставалось и в долгосрок, когда руки зачешутся) •долгосрочно продавать буду при перекосе в доле портфеле (на каждую бумагу не выше 3-5% от всего портфеля). Предполагаю, что добирать это счастье мне 1-2 года. За это время много чего может поменяться и в моей зарплате, и в сумме портфеля, и в структуре портфеля. Так что пока это план крупными мазками, который просто надо начать делать. Где-то раз в квартал буду сверяться с ним и возможно, адаптировать под реальность в моменте. ❗Ну и нюансы технические тоже работают. У меня вот условно сегодня кэша свободного не было особо, но был один портфель с не открытой бесплатной маржиналкой. Она исчезла, когда я брала замещайку. И вот, взяв туда Диасофт за 4788 руб., я получила ликвидный портфель, который дал мне ещё бесплатной маржиналки на 15000 рублей. Так много мне не надо. Только бесплатные 5 тысяч. Но я наконец взяла ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 , чтобы закрыть себе окно 5 февраля (было без купонов) в рамках проекта #купоныкаждыйдень Почему именно эта бумага, писала тут https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VictoryBBB/8a13d8d6-7a04-46cc-827a-c28aba438dbc?utm_source=share И ещё вот остались деньги, сейчас выберу, чем закрыть ещё одно свободное окошко от купонов в феврале. 📚 Особенно радует, что утром пришла долгожданная посылочка с книгой финконсультанта Александра Попова 😀 Огромное спасибо @RuInvestor за такой подарок! Пока только крутанский дизайн оценила. И как раз могу в запланированный слот для чтения (и ничего, кроме чтения!) сделать себе кофе и начать читать-обогащаться про чужие ошибки, опыт и знания. Пока вокруг все падает. Ну, с перерывами на работу, сделки и др. дела. ❓А вы как? #цитата_дня #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #книги #читаем_в_пульсе

Сложная неделя у ОФЗ 📉🐳, а сегодня только понедельник. Потребовалось всего полдня Пятницы и Понедельник чтобы стереть весь рост вызванный предыдущими отменами аукционов Минфина и реинвестированием денег от погашения крупных выпусков. Индекса RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) на пути к поиску нового дна. Вопрос когда он его найдёт открытый. Сейчас доходности 2-3 летних ОФЗ выше 17% ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 - 17,3% ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 и 26207 $SU26207RMFS9 - 17,2% ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 - 17,1% Всё больше длинных ОФЗ уходит в доходности хорошо выше 16,5% А у ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 и 26243 $SU26243RMFS4 только купонная доходность уже практически 15% (14,9% и 14,8% соответственно) То ли ещё будет когда Минфин с займами ОФЗ с постоянным купоном выйдет 😉 Что нас ждёт в корпоративных историях обсудим сегодня поподробней чуть попозже. #ОФЗ #RGBI #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией