Форум об облигации Быстроденьги 002P-06

📅 План по первичным размещениям #облигации 📉С прошлой недели общая ситуация не поменялась и даже усугубилась – все вводные отсюда по-прежнему актуальны: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/mozgin/bc54dbfc-8dbd-4409-a6d4-0b292289b2ef/ 🚘 Нижегородец Восток: B, купон квартальный: 1-2 кп фикс 21%, далее флоатер КС+450, 5 лет, 1 млрд. Головная компания Группы «Нижегородец», автодилера с 34 салонами в Москве, Московской и Нижегородской обл. В 2021-23 году существенно расширили сеть, под это набрали почти 5 млрд. долгов ⚠️Долг/EBITDA с учетом поручительств по всей группе – 11.5х, и на это хозяйство нет отчетности МСФО, где было бы видно хоть что-то по дочкам (хотя и это не панацея, кроме дочек там еще куча неформальных связей). По РСБУ операционная деятельность в 2023 была убыточной Копать глубже и искать тут что-нибудь позитивное не вижу смысла: параметры выпуска абсолютно не устраивают. От BB и ниже мы ждем спреда не менее 500 б.п. (Быстроденьги $RU000A108F63, Джой Мани $RU000A108462) Выпуск размещается накануне заседания ЦБ. Объем огромный + ограничение по квальству, если нет крупного якорного покупателя, то одним днем такое не разойдется. Поэтому еще будет время, чтобы оценить реакцию рынка на заседание и, возможно, все же залезть сюда, если кого-то тянет на повышенные риски 🌾 Фосагро USD: AAA, купон до 6,5% квартальн. (YTM~6,7%), 5 лет, 200 млн. USD В новых квазидолларовых бумагах у нас уже есть: ▫️Новатэк $RU000A108G70 – 6,25% с увеличением объема на сборе c 200 до 750 млн. USD ▫️Полюс – еще не торгуется, финальный купон 6,2%, объем на удивление не увеличивали – 150 млн. USD (неужели Новатэк собрал весь спрос?) ▫️А на следующей неделе ожидается Русал с рейтингом A+ и соразмерно более высоким купоном 8-8,25% Фосагро выглядит не лучше и не хуже, именно поэтому особого смысла забирать ее на первичке не вижу, заметному апсайду тут взяться неоткуда. А если нужна аллокация на валюту – есть смысл ловить эти бумаги уже в стакане, в моменты укрепления курса рубля 🚢 ГТЛК CNY: AA-, купон до 8,75% квартальн. (YTM~9,1%), 2 лет, 500 млн. CNY Большого ажиотажа вокруг юаневых бондов сейчас не наблюдается, поэтому есть все шансы, что купон сильно не укатают и доходность тут останется одной из самых высоких по рынку (выше – только у проблемных СлавЭКО $RU000A1080Z9 и Сегежи $RU000A105EW9) Тем не менее, поскольку все более-менее свежие CNY-бумаги торгуются в районе номинала или ниже, особых аргументов за участие в этом размещении у меня тоже нет $RU000A108DE3 $RU000A107TT9 #новичкам #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #что_купить #обзор #аналитика #псвп

Писать пост об итогах пассивного дохода за месяц в понедельник утром - это своего рода попытка облегчить участь надеждой 😂🐻 Напомню, цель делится на три подцели пассивного дохода: 1) 100 000 руб. в месяц 2) 200 000 руб. в месяц 3) 300 000 руб. в месяц 💰 Результаты Мая: 74829 руб.- 74,8% от первой цели. Детализация результатов: 73844 руб - депозиты 322 руб - кешбэк 1274 руб - дивы Татнефть 3903 руб - облигации (налог вычел) 320 руб - дивы Новатэк 4765 руб - див Лукойл1 Итого: 84428 - налог с депозитов (9599 руб) = 74829 руб. Дивиденды: Ожидаю дивиденды от $SBER , скорее всего закину их на вклад. Всё-таки с такой доходностью в банках трудно направлять большие суммы в рынок. Облигации: Приобрел еще облигаций Быстроденег, продал облигации Веббанкира (всё-таки первой компании доверия больше). На рынке сейчас очень много разных хороших вариантов корпоративных облигаций, постараюсь в этом месяце вам их подсветить побольше. Также продолжаю приобретать ОФЗ $SU26243RMFS4 Акции: На рынках коррекция, я думаю что всё лето нас продолжит так колбасить. Поэтому, не торопясь, покупаю рынок на доходы с депозитов. Не более. Структура портфеля: 🏦 Сбербанк - 50,1% ⛽️ Лукойл - 19,5% ⛽️ Газпром - 11,1% ⛽️Татнефть - 7,2% 🔋 Новатэк - 3,3% 🏦 Тинькофф- 1,9% 🏦 Совкомбанк - 0,7% 🗿 Облигации - 6,1% Продолжаю набирать понемногу акции каждой компании из списка. Активнее увеличивать долю в этом месяце планирую в Тинькофф, Новатэк и Совкомбанке. Депозит: Продолжаю сохранять большую часть свободных денег на депозитах в Тинькофф банке. Планирую открывать новые под 17,2% в Сбере. Все проценты с депозитов направляю на покупку акций/облигаций. В этом году я уже преодолел максимальный порог не облагаемого налогом дохода с депозитов - 160.000 руб. Поэтому теперь каждый месяц буду вычитать из депозитного дохода 13% налога. Хоть его и нужно платить в конце года, но так будет проще считать реальный результат. Всем нам хорошей недели и месяца !🐻❤️ $RU000A108F63 $SBER $NVTK $TCSG #пассивныйдоход #купоны #дивиденды

🔎 Стараюсь покупать несколько облигаций, из последних моих покупок - выбрала пять эмитентов на первичном размещении: У меня покупка прошла по номиналу 1000р, нкд 0. В описании указала текущую цену и текущий нкд. 🍀 $RU000A108GR8 Ростелеком ПАО 001P-07R 🌐 Сектор: Телекомы 🔮 Рейтинг: AA+ 👤 Квал: Нет 💰 Количество выплат в год: 4 🗓 Дата погашения: 20.05.2027 📅 Оферта: нет оферты 💰 Цена: 1002,9 руб. (нкд 43221) 🏦 Купон КС + 1.2% 🔔 Флоатер 💳 Амортизация: Нет Причина покупки – надежный рейтинг, сектора телекомов у меня в портфеле вообще нет. 🍀 $RU000A108F63 МФК Быстроденьги 002Р-06 🌐 Сектор: МФО 🔮 Рейтинг: BB 👤 Квал: Да 💰 Количество выплат в год: 12 🗓 Дата погашения: 28.10.2027 📅 Оферта: нет оферты 💰 Цена: 1000,7 руб. (нкд 10.36 руб) 🏦 Купон: 17,26 руб. (доходность 21%) 🔔 Эфф. доходность: 23,11% 💳 Амортизация: Нет Причина покупки – ежемесячные выплаты и хорошая купонная доходность 🍀 $RU000A108GL1 АФК Система БО 001Р-29 🌐 Сектор: Телекоммуникации 🔮 Рейтинг: AA- 👤 Квал: Нет 💰 Количество выплат в год: 4 🗓 Дата погашения: 18.05.2028 📅 Оферта: нет оферты 💰 Цена: 1001,5 руб. (нкд 5.5 руб) 🏦 RUONIA+2.4% 🔔 Флоатер 💳 Амортизация: Нет Причина покупки – надежный рейтинг, увеличиваю долю флоатеров, у прошлых выпусков АФК премия была 1.90% 🍀 $RU000A108GN7 АФК Система БО 001Р-30 🌐 Сектор: Телекоммуникации 🔮 Рейтинг: AA- 👤 Квал: Нет 💰 Количество выплат в год: 4 🗓 Дата погашения: 17.08.2028 📅 Оферта: нет оферты 💰 Цена: 1000 руб. (нкд 5.48 руб) 🏦 Купон КС+2.2% 🔔 Флоатер 💳 Амортизация: Нет Причина покупки – надежный рейтинг, увеличиваю долю флоатеров, у АФК сейчас нет флоатеров на ключевую ставку. 🍀 $RU000A108JV4 Газпром капитал БО-003Р-02 🌐 Сектор: Нефтегазовый 🔮 Рейтинг: ААА 👤 Квал: Нет 💰 Количество выплат в год: 12 🗓 Дата погашения: 07.05.2028 📅 Оферта: нет оферты 💰 Цена: 998,8 руб. (нкд 2.84 руб) 🏦 Купон КС+1.25% 🔔 Флоатер 💳 Амортизация: Нет Причина покупки – надежный рейтинг, ежемесячный купон, увеличиваю долю флоатеров. У кого то есть интересные идеи по облигациям? Делитесь ;-) Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация) #портфель #что_купить #сектор #вдо #доход #пассивныйдоход #пассивноеинвестирование #облигации #прояви_себя_в_пульсе

#disclosure Компания: МФК Быстроденьги (ООО) Тикеры: $RU000A108F63 Время новости: 31.05.2024 12:02 Тема новости: События (действия), оказывающие, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=oOq9gOpgsE67HBw95n3qfA-B-B&q= Резюме: МФК "Быстроденьги" заключила договор с Инвестиционной Компанией "Иволга Капитал" и ПАО "Московская Биржа" на оказание услуг маркет-мейкера для поддержания ценных бумаг в ходе торгов. Сентимент: Нейтральный.

Подборка облигаций, новые размещения: ➡️ $RU000A108E98 ТАЛК Лизинг 001Р-01 Рейтинг: ВВВ Тип купона: Фиксированный Ставка купона: 1-12 купон: 18,25% 13-24 купон: 17,5% Купонный период: 30 дней Амортизация: Нет Оферта: Нет Срок: 2 года Дата размещения: 14.05.2024 Дата погашения: 04.05.2026 Статус "Квал": Нет ➡️ $RU000A108FE8 Урожай БО-04 Рейтинг: ВВ- Тип купона: Постоянный Ставка купона: 20% Купонный период: 91 день Амортизация: Нет Оферта: Нет Срок: 3,5 года Дата размещения: 16.05.2024 Статус " Квал": Нет ➡️ $RU000A108FS8 Антерра БО-02 Рейтинг: ВВ- Тип купона: Постоянный Ставка купона: 20% Купонный период: 91 день Амортизация: Нет Оферта: Да (call-оферта через 1 и 2 года) Срок: 3 года Дата размещения: 21.05.2024 Дата погашения: 18.05.2027 Статус "Квал": Нет ➡️ $RU000A108FG3 Агро-Фрегат БО-01 Рейтинг: В- Тип купона: Постоянный Ставка купона: 22,5% Купонный период: 91 день Амортизация: Да (25% в даты 9-12 купонов) Оферта: Да (call-оферта через 1 и 2 года) Срок: 3 года Дата размещения: 16.05.2024 Дата погашения: 13.05.2027 Статус "Квал": Нет ➡️ $RU000A108F63 МФК Быстроденьги 002Р-06 Рейтинг: ВВ Тип купона: Плавающий Ставка купона: КС + 5% Купонный период: 30 дней Амортизация: Да (20% в даты 36, 38 и 40 купона, 40% в дату погашения) Оферта: Да (call-оферта через 1,5, 2, 2,5 и 3 года) Срок: 3,5 года Дата размещения: 16.05.2024 Статус "Квал": Да

🤓Только приехал с командировки из Калининграда, не особо следил за рынком, захожу и вижу просевший портфель (благодаря диверсификации и флоатерам…ситуация печальная, но далеко не критичная, пока на ~120 тыс портфель уменьшился, с 15.050.000р до 14.930.000р. Параллельно делаю ремонт в квартире в Vangarden, которую сразу начну сдавать. Смета вышла на 1.350.000р (работа + все материалы), меблировку закладываю ещё в районе 1 млн. Платеж по ипотеке (ставка 0.1%) у меня 36 тыс в месяц, сдать в аренду такую Евро-2 можно будет в районе 90-95 тыс в месяц. Возможно и больше, так как корпус уникальный: всего 9 этажей и 3 квартиры на этаже (с 2 лифтами): редкость для современных ЖК в Москве. Обязательно пойду в грядущее размещение Рентал-ПРО (бывшая УК, которая управляла ПНК-рентал): у меня остались исключительно положительные впечатления и удалось заработать в районе 25% годовых на складах, так что часть финансов точно буду выделять на эту сферу: недвижимость нужна разная, особенно в текущее время:) В июле продолжу очень аккуратно покупать ОФЗ: $SU26244RMFS2, $SU26243RMFS4, $SU26238RMFS4 и новую ОФЗ 26246 с рекордным купоном (текущая купонная доходность в районе 13.5% - это интересный вариант, но надо быть осторожным, настроения на рынке пока удручающие и не понятно, до какого уровня в итоге просядут бумаги перед разворотом). Из корпоратов немного докупил сегодня просевший Контрол-лизинг $RU000A1086N2 (очень жестко пролили, в моменте боялся негативных новостей про компанию, но ничего не нашел…видать просто инвесторы выходят из бумаги, хотя для меня такой пролив цены кажется странным, бумага аж на 5 лет с купоном 18.25% от надежной конторы, которая на минуточку ❗️купила Балтийский Лизинг, у которого рейтинг АА: $RU000A108777). Также добрал немного племзавода Пушкинское, тоже длинная папира с купоном 18%, квартальная выплата: $RU000A107LU4 и Агрофирму Рубеж $RU000A107YT9 - их можно купить ниже номинала. В довесок к длинным ОФЗ, они в первую очередь должны рвануть вверх при намеке на снижение КС (сейчас звучит комично, но рано или поздно должно случиться) 🙄 Ну и основные средства перевожу во флоатеры с премией к КС, такие как: $RU000A108F63, $RU000A107S85, $RU000A107HR8, $RU000A1077V4 и $RU000A107456 $RU000A1087G4 В целом, надо было раньше тупо весь капитал перевести во флоатеры, но как говорится «знал бы прикуп, жил бы в Сочи», теперь уж в минус скидывать фикс купон не буду, тупо пережду. В конечном счете я тут, чтобы получать денежный поток, если временно активы просели, не критично, деньги-то с купонов все равно капают 💰 А вот ребятам в акциях и тем более кто с плечами, соболезную. Держитесь.

СТАТИСТИКА РЫНКА ОБЛИГАЦИЙ 2️⃣0️⃣🔸0️⃣5️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 🐠 Статистика приплыла, друзья! Кстати, продам акваланг для успешного погружения - нужен кому? :) Шутки-шутками, а аксессуар может быть полезен :) В визуализации статистики произошли небольшие изменения, о них по ходу пьесы расскажу. 1️⃣ Первичка - исчезающий вид. Неудивительно, что на падении рынка все пристойные выпуски уже разобрали, а новые, молодые и привлекательные, еще не завезли. Вот и получается, что больше 3 процентов за день разместили лишь АВТООТДЕЛ $RU000A108CE5 и БЫСТРОДЕНЬГИ $RU000A108F63 . Объем выпуска последних, кстати, подрос с 350 до 500 миллионов по мановению предсказуемой волшебной палочки. В таблице первички поменялась последовательность столбцов, стало чуть логичнее, а также добавлены необходимые уточнения в столбике с купоном, чтобы не смущать недостаточно справедливыми данными. 2️⃣ Взлеты и падения дня - здесь чисто визуальные изменения, сделал чуть выразительнее объемы от 1 миллиона рублей, все таки изменения цены, подкрепленные суммой, куда интереснее. Лидеров роста комментировать не хочу, ибо РКК превращается в чистейшее казино, а вот в падении особо выразительно выглядят КАРШЕРИНГ РУССИЯ $RU000A106UW3, потерявший аж процент на распродаже, и МАНИ КАПИТАЛ $RU000A1079G1, возглавивший печальный список. В нем, на мой взгляд, роет яму лесенка из снижающегося купона - будьте всегда готовы к подобному развитию событий, если не планируете держать такую бумагу до погашения. Распродажа может нагрянуть неожиданно. 3️⃣ Лидеры оборота и топ сделок - логика таблицы сохранена, но переработана она полностью. Мне кажется, стало удобнее, плюс удалось повысить количество бумаг до 10 в каждой подтаблице, что делает ее еще любопытнее. При этом в сегодняшних данных сюрпризов нет - практически ни одна бумага не может похвастаться преобладанием покупок. Единственное - УРОЖАЙ $RU000A108FE8, попавший в топ крупных сделок, конечно, спекулятивная история, ибо купон в 20% на 3,5 года в нем постоянен и пока привлекателен. 😉 Небольшую статистику по доходностям также обновляю, сравнивался с прошедшим четвергом: Доходность более 22%: 16 выпусков (+1) Доходность 20 - 22 %: 89 выпусков (+8) Доходность 18-20%: 135 выпусков (+4). 🤔 Тенденция однозначна, растут доходности. Искренне рад за всех, у кого есть деньги на докупки - идеальное дно ведь никогда не найти, а потихоньку корректировать портфель всегда полезно! В онлайн-таблице общий список всех доходностей обновлен на сегодняшний вечер: https://clck.ru/37MMxV 🐯 Если вдруг заметите какие-то нестыковки в картинках, или хотите поделиться мнением о них - всегда буду рад! Желаю замечательного вечера, ушел готовиться к утреннему посту, который от новых выпусков просто разорвет, надо полагать :) #облигации #cтатистика

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 1️⃣7️⃣🔸0️⃣5️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 🍷 Привет, друзья! Заключительный новостной пост недели уже на ваших экранах - даже что-то хорошее принес с собой. Располагайтесь поудобнее, вперед к изучению :) ---------- 🆕 НОВЫЕ РАЗМЕЩЕНИЯ / АНОНСЫ: 🍃 РОСТЕЛЕКОМ (🅰️🅰️🅰️/🅰️🅰️➕) наконец раскрыл финальный ориентир купона по выпуску 001-07R, сбор заявок на который пройдет в понедельник. Без сюрпризов - квартальный купон КС + не выше 1,5%. Ну или не ниже 0, кому как удобнее. Объем, напомню, 10 миллиардов рублей, торговаться бумаги будут 3 года. 🍃 Эмитент БИЗНЕС - АЛЬЯНС (🅱️🅱️), судя по параметрам нового выпуска, затерялся в прошлом. Анонсированы следующие данные: 500 миллионов рублей (не опять, а снова) на 3 года. Купон ежемесячный, а вот дальше лично мой интерес заканчивается. Ставка 1-6 купона: 20%, 7-12: 18%, 13-30: 17%, 31-36: 16%. Моя искренняя уверенность заключается в том, что рынок на подобную лесенку сейчас не готов подписаться, а вот рассудит нас скорость и успешность размещения, которое состоится 23 мая. Предварительную заявку зачем-то требуется подать организатору - Иволга Капитал, иначе объем может быть не предоставлен (но это неточно). 🍃 К вечеру нарисовался еще и ГАЗПРОМ КАПИТАЛ (🅰️🅰️🅰️) - неужто на дивиденды занимает? Новый выпуск не впечатляет: не менее 30 миллиардов, 4 года, ежемесячные выплаты, ориентир купона КС + не выше 1,35%. Как говорится, сами себе платите :) Первичка, если что, 21 мая, а вот начало торгов лишь 28 числа. 🍃 Вчера вечером прошли регистрацию на Мосбирже выпуски: ЕВРАЗХОЛДИНГ ФИНАНС (003Р-01, первичка уже прошла), АФК СИСТЕМА (001Р-29, 001Р-30, с ними встретимся на следующей неделе), СУЭК ФИНАНС (001Р-08R, анонса пока не было) и СОВКОМБАНК (БО-И01, также пока инкогнито). ---------- 📶 РЕЙТИНГИ: 👨‍🎓 АКРА: ⬆️ УРОЖАЙ $RU000A108FE8 $RU000A106J04 {$RU000A1037C8}: кредитный рейтинг повышен с уровня 🅱️➕ до 🅱️🅱️➖, прогноз стабильный. На самом деле, повышение выглядит крайне честно, особенно с учетом того, что произошло уже после нового размещения. 👨‍🎓 ЭКСПЕРТ РА: ➡️ ХКФ БАНК $RU000A103760 $RU000A102RF3: рейтинг 🅰️➖ сохранен, равно как и статус "под наблюдением", связанный с планами приобретения компании Совкомбанком. ➡️ ЛК ПРАКТИКА $RU000A1074N8 $RU000A106J61: рейтинг 🅰️ подтвержден, прогноз стабильный. --------------- 🎁 КУПОНЫ (действующих выпусков): 🍃 МФК БЫСТРОДЕНЬГИ по выпуску 001Р-01 $RU000A104SJ9 : купон № 26 (23.06.2024) установлен в размере 21%. Старший брат нового выпуска $RU000A108F63, те же КС + 5%. 🍃 ПИОНЕР - ЛИЗИНГ по выпуску БО-П02 $RU000A1006C3: купон № 65 (16.07.2024) составит 22,25%. Стабильность значения гарантирована стабильностью ключевой ставки :) --------------- 📩 ПРОЧЕЕ: 🍃 Раздел отправился на выходные :) --------------- 😎 Заключительный пост рабочей недели появится после закрытия торгов - замечательного пятничного вечера, дорогие читатели :) #новости #облигации

🔥 Коротко об итогах торгов на рынке облигаций за 16.05.2024 🟧 На первичном рынке 16 мая стартовало размещение трех выпусков: Урожай БО-04, АГРО-ФРЕГАТ БО-01, МФК Быстроденьги 002Р-06. Выпуски полностью разместились в первый день торгов. $RU000A108FE8 Урожай БО-04 объемом 450 млн рублей разместился за 2 604 сделки. Средняя заявка — 172,8 тыс. рублей. $RU000A108FG3 АГРО-ФРЕГАТ БО-01 объемом 200 млн рублей разместился за 1 868 сделок. Средняя заявка — 107, 06 тыс. рублей. $RU000A108F63 МФК Быстроденьги 002Р-06 объемом 300 млн рублей разместился за 1 175 сделок. Средняя заявка — 255,3 тыс. рублей. $RU000A106YN4 Завершилось размещение выпуска Группа Продовольствие 001P-03 объемом 300 млн рублей. 🟧 На вторичном рынке Суммарный объем торгов в основном режиме по 421 выпуску составил 915,0 млн рублей, средневзвешенная доходность — 17,3%.

$RU000A108F63 добавили флоатер ООО МФК "Быстроденьги" 002Р-06. Купон равен: КС+5% (ежемесячный). Рейтинг Эксперта РА от 17.07.23 🅱️🅱️. По выпуску предусмотрена амортизация: 36, 38, 40 купоны по 20%, остаток при погашении. Требуется "квал". CALL-оферты: 07.11.2025, 06.05.2026, 02.11.2026, 01.05.2027. Объем выпуска: 500 млн.₽ Дата погашения: 28.10.2027 Доступно по ссылке: https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A108F63 В каталоге имеются также прошлые выпуски: $RU000A107PW1, $RU000A107GU4, $RU000A106B51, $RU000A105N25, $RU000A104SJ9 (аналогичный флоатер), $RU000A1070G0