МГКЛ 001Р-05 RU000A107UB5

Доходность к погашению
27,92% за 48 месяцев
Рейтинг эмитента
Низкий
Логотип облигации МГКЛ 001Р-05, RU000A107UB5

Форум об облигации МГКЛ 001Р-05

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
6 февраля 2025 в 10:32
Новый вид доходности в 30% от МГКЛ. Стратегия не для всех Давайте знакомиться: ПАО «МГКЛ» $MGKL — первая публичная компания на рынке ресейла, развивает быстрорастущий сервис по покупке и продаже товаров с историей и гарантией. Также занимается оптовой скупкой и переработкой лома драгоценных металлов для поставки чистого золота в банки (инвестиционные слитки). Знаю, что не всем нравится подобный бизнес и многие проходят стороной такие компании, но тут уже выбор за каждым. Предлагаю рассмотреть сегодня новый облигационный выпуск от данного эмитента, который можно будет купить сегодня без предварительной заявки в первичном размещении. Заодно, поделюсь свои взглядом и стратегией: 📍 МГКЛ-001P-07 $RU000A10ATC4 • Рейтинг: (Эксперт РА): ruBB • Стоимость облигации: 1000Р • Купон (ежемесячный): 30,00% (YTM 34,50%) • Срок обращения: 5 лет • Объем: 1 млрд р. • Амортизация: нет • Доступ только для квалифицированного инвестора Для чего деньги: Привлеченные средства компания планирует направить на масштабирование бизнеса, в том числе на разработку онлайн ресейл-платформы, а также на дальнейшее развитие розничной сети и пополнение оборотных средств. Выпуск облигаций предусматривает выплату ежемесячных купонов со ставкой 29,5-30% годовых, при этом реинвестирование купонов позволит увеличить доходность до 34,5% годовых. Амортизация и оферта в данном выпуске не предусмотрены. 📍 МГКЛ 001Р-05 $RU000A107UB5 или вот к примеру, есть такой выпуск облигации. Торгуется сейчас на 20% ниже номинальной стоимости. Купон фиксированный 20% • Рейтинг: BB • Стоимость облигации: 829,4Р • Доходность к погашению: 29,86% (купоны 20%) • Амортизация: нет • Дата погашения: 20.02.2029 Почему такая цена? Старые выпуски из за меньшей купонной доходности становятся не так интересны инвестору. Деньги очень быстро перетекают в новые размещения, оставляя после себя интересные точки входа. Этот выпуск дает меньшую доходность, но если сидеть до погашения то вместе 30% процентов, я получу 40% Вот такая простая математика. 📍 Темпы роста: Выручка МГКЛ за январь 2025г выросла в 4,7 раза г/г до 715 млн руб — операционные результаты. Бизнес растет ударными темпами и аппетит появляется во время еды. Из того, что смущает: Компания занимает деньги под 30% годовых на развитие, что выглядит опрометчиво в текущих рыночных условиях. По итогу решил взять в свой облигационный портфель два данных выпуска равными долями по 50К. От общего депозита примерно 40% средств у меня в защитных инструментах со средней доходностью 24,5%. Всех благодарю за внимание. ✅️ Более подробно пишу про эти и другие компании на своей странице, так что подписывайтесь. Будем проходить этот путь вместе. #обзор #рынок #идея #облигации #акции #пульс #пульс_оцени #мнение 'Не является инвестиционной рекомендацией
10
Нравится
7
6 февраля 2025 в 9:30
$RU000A10ATC4 Ох ты ж, ежик🙈🙈🙈 Начислили 100% от заявки😅 Не ожидала😱 Сбросила 5 выпуск $RU000A107UB5 в безубыток, пока была возможность))) В качестве прибыли остался накопленный купонный доход текущий и прошлые выплаты по купонам…в целом вполне себе🤗, так как этот выпуск теперь на фоне нового может и ещё просесть…да и перебор теперь Ломбарда у меня😎 По Глораксу тоже 100% заявки удовлетворили))) Веселый намечается вечерок😆
3
Нравится
19
5 февраля 2025 в 11:32
По новым облигациям Мосгорломбарда финальный ежемесячный купон 30% годовых🤗 Участвую в размещении на 165000р🙈, посмотрим завтра, сколько дадут в итоге😎 В портфеле есть ещё их 5 выпуск $RU000A107UB5 Пока с ним ничего не предпринимаю, скидывать уже поздно, на мой взгляд. От моей средней цены сейчас по нему получается доходность около 29% к погашению (это без реинвестирования) и около 24% текущая, что тоже очень хорошо вообще-то) Если по новому выпуску дадут немного, то оставлю оба пока) Ну а если много😃, то буду барыжить видимо😅 Но вообще, в моих идеальных мечтах😇, я надеюсь, что кредитный рейтинг Ломбарду повысят и я додержу все до конца))))
2
Нравится
1
4 февраля 2025 в 15:22
💡Новое размещение облигаций. МГКЛ. Компания МГКЛ анонсировала новый выпуск облигаций. Параметры выпуска: Купонная доходность - 29,5-30%. Эффективная доходность (с учётом реинвестирования купонов) - 34,4%. Срок - 5 лет. Фиксированный купон. Выплата каждые 30 дней. Без оферты и амортизации. Сбор поручений до 5 февраля. Размер участия - от 100 к. Кредитный рейтинг - ruВВ от Эксперт РА. Финансовые показатели МГКЛ за 2024 год: ​- Рекордная выручка - 8,5 млрд рублей. Выручка выросла в 3,9 раза по отношению к аналогичному периоду 2023 г. - Чистая прибыль в 1 полугодии выросла в 4,9 раза - до 225 млн. - Количество клиентов превысило 227 тысяч человек. У компании есть и другие выпуски, но доходность к погашению у старых выпусков ниже - в районе 29%. Да и срок меньше. Поэтому сейчас можно поучаствовать в новом размещении и зафиксировать высокую доходность на 5 лет. Компания МГКЛ демонстрирует высокий рост операционных и финансовых результатов, для облигаций компании это тоже большой плюс, так как риск дефолта минимален. Продолжаю держать и стабильно докупать акции и облигаций компании МГКЛ в свой портфель. В размещении этого выпуска планирую участвовать, либо буду докупать бумаги уже после размещения. Успешных инвестиций. #мгкл $MGKL #облигации $RU000A108ZU2 $RU000A107UB5
37
Нравится
19
30 января 2025 в 17:26
🔔Добрый вечер, дамы и господа. ❗️Пост для любителей острых ощущение = любителей ВДО. Эмитент о котором пойдет речь - МГКЛ (Мосгорломбард). Каким образом он появился в моем поле зрения - в каталоге размещений Альфы появилось новое размещение. Что по эмитенту: Рейтинг ВВ, с 18 сентября 2024 РА Эксперт. На бирже 6 выпусков. Выпуск 1 торгуется значительно выше номинала с условием купона +9% к КС. Остальные все ниже номинала с малой доходностью. Новый выпуск с условиями 30%, с ежемесячным купоном. В.1 $RU000A104XJ9 ; В.2 $RU000A105PJ2 - не нашел в Т; В.3 $RU000A106FW4 ; В.4 $RU000A106MV2 ; В.5 $RU000A107UB5 ; В.6 $RU000A108ZU2 . Интересно что для такого низкого рейтинга выпуски не сильно просажены и доходности к погашению не пробивают даже 30%. Новый, 7-ой выпуск предлагает 30% доходность с ежемесячным купоном. Размещение только для Квал. Исходя из цены 1-го В. можно предположить что его разберут на спекуляцию. Чем собираюсь воспользоваться и сам. Апсайд в 2-3% меня вполне устроят к номиналу. Но к таким эмитентам нужно относится со всей долей ответственности. Не ИИР! #мгкл #пульс
21
Нравится
14
13 января 2025 в 11:16
На рынке не должно быть места эмоциям. Выбирайте акции/облигации тех компаний, бизнес которых в нынешние сложные времена наоборот будет расти. В частности, это компании сектора МФО и ломбардов. Давайте разберём одну из звёзд на этом поприще - компанию $MGKL Компания с огромной историей и качественными изменениями бизнеса последние пару лет. Изменения дали свои яркие результаты за 2024 год: - Выручка 8.5 млрд (х3.9!) - Общий портфель займов 2 млрд (+79%) - Общее число клиентов 227 тыс (+12%) - Доля "просрочки" (заложенного имущества, хранящихся более 90 дней) с 11% уменьшилась до 7% Немногие знают, что компания активно развивает IT-sales платформу, в частности создают даже роботизированные ломбарды. Компания также бенефициар повышенного спроса на золото, это в некотором смысле их хлеб. Держу крупную позицию по облигациям этой компании на обоих своих брокерах (в частности выпуски $RU000A108ZU2 и $RU000A107UB5). Раньше держал и их флоатер $RU000A104XJ9, но он слишком уж вырос в цене - продал в плюс. Акции тоже подкуплю в долгосрочный портфель, потому как компания демонстрирует прекрасные результаты, а сложные времена продлятся ещё долго. @MGKL - желаю вам новых успехов! И спасибо за подарочные брошюры с историей ломбардного дела, было интересно почитать :)
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
30 декабря 2024 в 22:16
Что покупать? Это я про облигации. А ничего) Странно, да? Рынок переставляется вверх, почему бы не взять? Если у Вас есть свободные деньги - да. Переложить из фонда ликвидности -да. Но если Вы уже сидите в бумагах? То зачем что-то менять? Рынок растёт весь - и ваши бумаги тоже. Сиди кури. Тренд работает за тебя. Это один момент. А второй тот же, что и раньше. Мне и раньше доходности бумаг АА+ не радовали, а теперь они вообще укатались. И на фоне того что банки потихоньку начали подрезать вклады, я предпочёл стабильность нервотрепке и пока есть возможность опять загрузил котлету в ВТБ в текущий момент под 24,24% на 9 месяцев. Кстати с НГ ВТБ срезает процент по накопительному счету с 24 до 19. Жмот. И всё же, чтобы я взял? $RU000A107076 Роделен на год доходность 33%. Кто знаком с обзорами @InvestSeif, найдет, что у этой шараги всё очень неплохо. Ну это я бы взял, а что я реально взял? Я делаю ставку на золото) Бумаги МГКЛ. Лично я выбрал это выпуск. К сожалению с того момента он укрепился почти на 3%, но возможно у нас будет ещё момент отловить по хорошим ценам. $RU000A107UB5
1 декабря 2024 в 14:09
Итоги инвестиционной недели. 📈💹 💳Пополнения: - Пополнение портфеля акций было осуществлено на 5 000 ₽. - Портфель облигаций находится на самообеспечении. Пополнения происходят только за счёт поступающих купонов. 🛍️Покупки. Покупок акции на этой неделе не осуществлял. Немного устал от биржи, к тому же сейчас на рынке присутствует неопределённость, поэтому решено пока посидеть, понаблюдать. В облигационном портфеле, переложил деньги из облигаций СибСтекло (продал по оферте) в вновь размещаемые облигации Селектела. Также докупил одну облигацию Совкомбанка БО-П05 ( $RU000A109VL8 ). 🤑Дивиденды и купоны: Дивердендов не было. Ближайшие дивиденды в декабре: - Лукойл ( $LKOH ) - 514 ₽ на акцию - Северсталь ( $CHMF ) - 49,06 ₽ на акцию. Купоны выплатили следующие эмитенты: - Совкомбанк БО-П05 ( $RU000A109VL8 ) - (257,74 + 110,46) ₽; - фонд "Пассивный доход" ( $TPAY ) - 24,16 ₽; - Окей 001Р-06 ( $RU000A1084E6 ) - 254,8 ₽; - МГКЛ 001Р-05 ( $RU000A107UB5 ) - 1146,78 ₽. Всего получено: 1793,94 ₽. 📰 Новости портфеля. После того, как рынок превратился в поле для манипуляций на новостном фоне, я, признаюсь честно, даже не следил за этими самыми новостями. Портфель по результатам недели просел на 0,2 %, что в данное, неспокойное время является отличным результатом.
26 ноября 2024 в 10:06
#disclosure Компания: ПАО "МГКЛ" Тикеры: $RU000A107UB5 Время новости: 26.11.2024 13:02 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=cITvdvn-AwUWguwTsL7D3lQ-B-B&q= Резюме: ПАО "МГКЛ" объявило о выплате купонного дохода по своим биржевым облигациям серии 001Р-05 за третий купонный период, который составил 24 930 000 рублей, что соответствует 20% годовых или 49,86 рублей на облигацию. Выплата произведена в полном объеме и состояла из 500 000 облигаций. Дата выплаты — 26 ноября 2024 года. Ссылки из новости: https://mosgorlombard.ru/official-data/, https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=11244 Сентимент: Положительный
26 ноября 2024 в 6:50
#nrd Тикеры: $RU000A107UB5 Время новости: 26.11.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "МГКЛ", 7707600245, RU000A107UB5, 4B02-05-11915-A-001P) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1197636 Резюме: ПАО "МГКЛ" объявило о выплате купонного дохода по своим облигациям, запланированной на 26 ноября 2024 года. Размер выплаты составит 49.86 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка для выплаты - 25 ноября 2024 года. Облигации зарегистрированы Московской Биржей. Сентимент: Положительный
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
12 сентября 2024 в 11:49
#114 МосГорЛомбард! Это еще одна облигация, которая имеет купонную доходность 20% (при текущей цене тела уже 21%) без досрочных погашений и опционов, выпущена сроком на 5 лет и имеет за собой растущий бизнес и растущий долг, причем финансовые показатели опережают рост долга. Отчетность по МСФО за 1полугодие 2024г: 🔹Чистая прибыль 225,2 млн. руб. (рост в 4,88 раза); 🔹Выручка 3,057 млрд. руб. (рост в 4,8 раза); 🔹Процентные доходы 650,7 млн. руб. (+8,8% г/г); Хоть чистый долг за этот год и вырастет на 80%, однако, показатели выручки и чистой прибыли растут кратными темпами за счет развития компании, а значит заемные деньги расходуются правильно. На балансе компании 250 млн. руб. Облигации данной компании держу в своем портфеле и докупаю на просадках, считаю бизнес компании устойчивым в данных денежно-кредитных условиях, а купонную доходность привлекательной. Отчетность по годам прикрепил ниже, удачи! $RU000A107UB5
Еще 2
27 августа 2024 в 14:36
#disclosure Компания: ПАО "МГКЛ" Тикеры: $RU000A107UB5 Время новости: 27.08.2024 17:34 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=7UU9rMpLtkmHwEmtvcl8tQ-B-B&q= Резюме: ПАО "МГКЛ" объявило о выплате купонного дохода по своим биржевым облигациям серии 001Р-05 за второй купонный период, составившего 24 930 000 рублей, что соответствует 20% годовых на каждую облигацию. Выплата произведена в полном объеме, что демонстрирует финансовую стабильность компании. Сентимент: Положительный.
27 августа 2024 в 10:00
#nrd Тикеры: $RU000A107UB5 Время новости: 27.08.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "МГКЛ", 7707600245, RU000A107UB5, 4B02-05-11915-A-001P) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1167065 Резюме: Публичное акционерное общество "МГКЛ" объявило о выплате купонного дохода по облигациям серии 001P-05 в размере 49.86 рублей на облигацию. Выплата запланирована на 27 августа 2024 года, с датой фиксации списка 26 августа 2024 года. Ценные бумаги предназначены для квалифицированных инвесторов. Сентимент: Положительный.
2 августа 2024 в 16:59
Лучшие друзья девушек в кризис - это ломбарды, в которых можно заложить бриллианты! Подумав так, я добавил в свой инвестиционный портфель ещё один облигационный выпуск очень полюбившегося мне Мосгорломбарда 001Р-05 $RU000A107UB5, который даже в кризис радовать своих инвесторов купоном, превышающим ключевую ставку ЦБ! А какие мысли по этой бумаге у вас? Берёте/не берёте? Возможно, рассматриваете для себя бумаги каких то других представителей финансового сектора. Делитесь со мной в комментариях. Будет очень интересно услышать ваше мнение!
7
Нравится
6
17 июля 2024 в 5:58
ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 1️⃣7️⃣🔸0️⃣7️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 🤩 Доброе утро, дорогие читатели! Среда не оставит нас без новых выпусков, кто же сегодня сможет заинтересовать? ✅ Пара бумаг после обеда начнут свой биржевой путь: 1️⃣ РОСЭКСИМБАНК 002Р-05 (🅰️🅰️) 🔢 Тикер: $RU000A108ZT4 🔸 Купон плавающий, привязан к КС 🔸 Оферта с пересмотром купона через три года Банк с непростым названием и не менее сложной судьбой уже знаком любителям долгового рынка - не так давно выпуск 002Р-04 $RU000A1077V4 наделал много шума, предложив премию в два процента к ключевой ставке. Удивительно, но бумага останется актуальной и сейчас, поскольку новинка предлагает лишь 1,9% к ключу - эмитент по полной воспользовался повышенным интересом к флоатерам. Из забавного - в истории конторы успешных погашений пока не было, все выпуски очень длинные. Ближайшее намечено на осень 2025 года, а облигационный долг превышает 52 миллиарда рублей. При всем прочем предприятие достаточно крупное, 35 место по активам среди коллег в России. А вот чем сейчас ребята занимаются - ясно не до конца, не лучшие времена для поддержки экспортных операций, особенно находясь под санкциями. 2️⃣ МГКЛ 001Р-06 (🅱️🅱️➖) 🔢 Тикер: $RU000A108ZU2 🔸 Выпуск только для квалов 🔸 Выпуск без оферт и досрочного погашения Ломбард, как обычно, приходит неожиданно и громко - безусловно, бумага на какое-то время станет лучшей на рынке по соотношению купона и доходности. Осадочек вот в чем - официально анонсировали займ на 500 лямов буквально вчера, сегодня уже размещение. Похоже на формат - бери, пока дают, а потом как-нибудь расплатимся. При этом каких-либо крупных погашений до 2026 года не светит, и по сути пару лет можно следить за деятельностью одним глазом (но потом придется двумя!). В обороте пять биржевых выпусков, долг в облигациях 1,35 миллиарда рублей, и еще около 650 миллионов в коммерческих бумагах. Сравнивать выпуски между собой не вижу смысла, доходности бумаг плавают достаточно хаотично. Лишь отмечу, что последний выпуск 001Р-05 $RU000A107UB5 имеет купон в 20% на те же 5 лет, и на старте дал приятный рост тела. Презентация также имеется, но носит очень рекламный характер :) ____ ❇️ На первичке сегодня нефтесервисный дебютант, про которого известно крайне немного: ▶️ МИРРИКО БО-П01 (🅱️🅱️🅱️➖) 🔸 Купон плавающий, привязан к ключевой ставке 🔸 Выпуск только для квалов 🔸 Ориентир купона: КС + 3,5-4% 🔸 Начало торгов - 23 июля 🙂 Ассортимент в вашем распоряжении, друзья! Удачного трудового дня :) #облигации #новые_размещения
Еще 3
44
Нравится
8
2 июля 2024 в 7:24
$RU000A107UB5 Все тарят длинные ОФЗ :) у самого руки чешутся, Вася так убедителен был в пятничном эфире… Чтобы успокоиться, собираю потихоньку позицию в облигациях МосГорЛомбарда… На 5 лет, доходность >20%, квартальные выплаты, без оферт… Эмитент мне видится заслуживающим доверия.
27
Нравится
21
1 июля 2024 в 7:04
🗓Отчет 1 Июня - 1 Июля 💰Зафиксированная прибыль(с учетом комиссии): 391.29, в день 12.62 ~ (18% в год) 🕯 Не зафиксированный НКД: 4664.17 💯 8.57% от оборота или 1.52% от портфеля 🔄Оборот: 58 943,18 💸Уплачено комисии: 57.88 📈TOP-3 по прибыли 🥇 М.Видео выпуск 2 ( {$RU000A103HT3} ) 📗Продано: 8 ⏳Сделки длились: 36.75 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 97.46 🥈 Бизнес Альянс 001Р-04 ( $RU000A107QM0 ) 📗Продано: 4 ⏳Сделки длились: 21.75 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 50.9 🥉 ОФЗ 26230 ( $SU26230RMFS1 ) 📗Продано: 12 ⏳Сделки длились: 7.58 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 49.96 📉Последние места в рейтинге 🔶️ ИЭК Холдинг 001P-01 ( $RU000A105PR5 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.48 🔶️ Селигдар выпуск 1 ( $RU000A105CS1 ) 📗Продано: 2 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.56 🔶️ Мосгорломбард 001Р-05 ( $RU000A107UB5 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.79 #algotrading
24 июня 2024 в 12:38
В виду продолжающегося негативного развития событий на нашем рынке, я немного пересмотрел стратегию. Решил уменьшить доли приобретения позиций по новым эмитентам со ста бумаг до пятидесяти для более широкой диверсификации и уменьшения риска. Хотя, кому я вру. Весь портфель состоит из жестких, высокорискованных и опасных ВДО. Но при не дай Боже дефолте какой либо из контор, будет не так мучительно больно. Предпочтение продолжаю отдавать фиксам 18-20% с долгим сроком обращения. И понимаю, что не прав. На флоатеры смотрю. Пока смотрю. Никак не выберу. Но несколько эмитентов с плавающим купоном в депошке есть. В итоге наконец набрал позу в 50 облигаций агрофирме Рубеж $RU000A107YT9 Купон квартальный, постоянный -18.5%, Рейтинг ВВ. Продавать не буду, ибо основную массу бумаги набирал высоко. Также приобрел 50 штук облигаций Мосгорломбарда $RU000A107UB5 Купон квартальный, постоянный - 20% Рейтинг ВВ- Начал набирать шарашку Урожай $RU000A108FE8 Пока 24 штуки. Купон квартальный, постоянный - 20% Рейтинг ВВ- А вообще размещений сейчас очень много, просто глаза разбегаются. Были бы деньги. Но к сожалению, приходится "держаться", как было завещано Дмитрием. Просадка по депо на момент написания поста - 2.1%. Терпимо. Из неинтересного - на остатки с купонов подбираю ОФЗ $SU26238RMFS4 На манипуляции с акциями забил. Не ИИР. Всем удачи на рынке!
29
Нравится
13
24 июня 2024 в 9:18
$RU000A107UB5 цена сейчас вкусная. Стабильные 20% годовых, выплаты квартальные, до 2029 года без оферт и амортизаций. К тому же развивающийся, вышедший на биржу и показывающий отличные результаты эмитент. Когда вакханалия с неопределенностью по ключевой ставке пройдет, а точнее, когда ключ начнут снижать, эта бумага покажет еще и хороший рост по телу.
4
Нравится
2
31 мая 2024 в 16:42
МосГорЛобмард (МГКЛ) – обзор годового отчета МСФО МГКЛ не просто выпустил годовую отчетность, а уже выложил аудированную консолидацию по МСФО за 2023 год. Вот это IR – я понимаю! 👏🏼 Бизнес сейчас сложный для анализа: процентные доходы падают, а выручка растет за счет новых направлений – розничной торговли и продажи драгоценных металлов. МГКЛ все больше расходится с отраслью микрофинансирования и превращается в такое гибридное торговое предприятие. В 2023 году доля процентных доходов в выручке упала до 52% с 99,8% годом ранее. Мощная структурная трансформация! Основные финансовые результаты 2023: 🟢 Выручка: 2 202 млн. (🔼 +54%) 🟢 EBITDA: 785 млн. (🔼 🔼 +121%) 🟢 Рентабельность по EBITDA: 35,6% 🟢 Чистая прибыль: 262 млн. (🚀 х112) 🟡 Денежный поток от операций до изменений в оборотном капитале: +459 млн. (🔻-39% ), с учетом выдачи новых займов и прочего: -268 млн. (против -401 годом ранее), остаток кэша на балансе – 490 млн. 🟡 Финансовый долг: 1 558 млн. (🔺  33%), финансовый долг – это только облигации В целом отличный растущий бизнес. Выручка растет, чистая прибыль вышла из околонулевой зоны, денежный поток до изменения оборотного капитала положителен, долг привлечен по рост бизнеса. Портфель займов растет медленнее, чем выручка и прибыль. В этом месте у меня только один вопрос – почему нет банковских кредитов. По идее, они должны быть дешевле, чем очередной облигационный займ на 5 лет под 20%. Неужто банки не хотят кредитовать такую респектабельную публичную компанию с оборотом за 2 млрд., собственной розничной сетью, МСФО отчетностью и положительной историей на бирже? Алексей Лазутин в CorpBonds прокомментировал этот вопрос так: 💬 Что касается сотрудничества с банками, то мы в этом году подписали соглашение с ПСБ по сотрудничеству по сделкам M&A и секьюритизации портфеля. И мы всегда рассматриваем любые возможности, до настоящего времени использование публичного долга было и, вероятно, будет оставаться наиболее удобным способом долгового фондирования   Основные коэффициенты финансовой устойчивости: Долг к капиталу (🔴>2): 🔽х3,1 Чистый долг/ EBITDA (🟢<2,5): 🔽 х1,36 EBITDA / Проценты к уплате (🟡 от 1,5 до 3): 🔼 2,74 Финансовая модель, как и у многих бурно растущих бизнесов сейчас – заемные средства покрываются прибылью, но не покрываются собственным капиталом. Также я бы отметил высокую стоимость займов для эмитента. Сама долговая нагрузка покрывается прибылью примерно за 1,5 года, а вот процентная нагрузка некомфортная и съедает более 1/3 EBITDA. В любом случае следует отметить положительную динамику всех доступных метрик долговой нагрузки к прошлому отчету. Ликвидность также должна быть в норме, т.к. все облигационные займы долгосрочные. Кредитный рейтинг и скоринг: ✅ BB- от Эксперт РА, повышен 19.09.23, стабильный   Вывод: держать пока можно спокойно – по финансовому отчету тревоги не вызывает Самый интересный сейчас выпуск эмитента: $RU000A107UB5. Выпуски $RU000A106FW4 и $RU000A106MV2 видятся немного перекупленными. Ну есть флоатер с рекордной купонной доходностью: $RU000A104XJ9 Другие мои обзоры ищите в Пульсе по тэгу #ОбзорВДО или #облигации #вдо и #corpbonds #прояви_себя_в_пульсе
40
Нравится
3
28 мая 2024 в 12:41
#disclosure Компания: ПАО "МГКЛ" Тикеры: $RU000A107UB5 Время новости: 28.05.2024 15:40 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=yTxujoUfZkSyXw-AktE0UJw-B-B&q= Резюме: Публичное акционерное общество "МГКЛ" выплатило проценты по облигациям серии 001Р-05 на сумму 24 930 000 рублей. Общее количество выпущенных облигаций составляет 500 000 штук, средний размер выплаты на одну облигацию - 49,86 рубля. Выплата была произведена в безналичной форме в рублях РФ. Сентимент: Нейтральный.
1
Нравится
1
25 мая 2024 в 15:32
"Эмитент Недели" В подборке 22-е облигации. Список сократился на 11-ть выпусков. ▫️Предпочтения инвесторов по рейтинговой группе: 1 место поделили между собой эмитенты с рейтингом ВВ и В+, по пять выпусков; 2 место эмитенты с рейтингом ВВ- 3 место рейтинг ВВ+. ▫️По объему выпусков в обращении: Инвесторы, как и в предыдущей подборке, отдают большее предпочтение облигациям объем эмиссии, которых не превышает 500 млн. рублей. ▫️По организаторам выпусков: Иволга - 7 выпусков; Диалот - 5 выпусков; Юнисервис - 3 выпуска. ▫️Облигации из списка "Самых успешных" инвестиций, в сочетании цена LAST/HIGHT, в стоимости снизились, но свои лидирующие позиции пока не уступили: - АПРИ ФП БО-002Р-04 / Иволга $RU000A107FZ5 - Регион-Продукт БО 001Р-04 / Риком $RU000A1075R6 - МГКЛ 001Р-05 / Диалот $RU000A107UB5 Приятно отметить, что в список добавлены и два новых выпуска: - Урожай БО-04 / Цифра $RU000A108FE8 - АГРО-ФРЕГАТ БО-01 / Диалот $RU000A108FG3 🔹Таблица сформирована по ценам закрытия торгов 24.05.23г. 🔹Максимум и Минимум абсолютные. 🔹Отслеживаются 358-м выпусков облигаций с фиксированным, лестничным купоном и флоутеры, с привязкой в ключевой ставкой ЦБ России, купонный доход, по которым, устанавливается до наступления следующего купонного периода. 🔹Дата начала обращения отслеживаемых облигаций с 01.01.23г. 🔹Критерии отбора: 1. Бумага не уходила под номинал; 2. Максимум, равно или больше 101; 3. Цена Last, равно или больше 100,5; 4. Дневной оборот равен или больше 100 тыс. руб. #ЭмитентНедели #ИндексНедели #ИтогиНедели
9 мая 2024 в 13:31
📅Недельный отчет по долгосрочному инвестированию. 19/52. 💳Пополнения: Портфель акций — 5 000 ₽; Портфель облигаций — 6 000 ₽ (3 000 ₽ из собственных средств и 3 000 ₽ выведенные из платформ Поток и JetLend). 🛒Покупки/Продажи: ▪Акции: Продажа: Газпром ( $GAZP ) - 260 шт. Покупка: Сбер ( $SBER ) – 120 шт. ▪Облигации: Покупка: Окей 001Р-06 ( $RU000A1084E6 ) - 5 шт.; Мосгорламбард 001Р-05 ( $RU000A107UB5 ) - 2 шт. 🤑Поступления: Портфель акций: Поступлений не было. Портфель облигаций: Делимобиль - 168,9 ₽; Пионер-Лизинг - 361,6 ₽. Интересные новости, касающиеся портфелей - Банк Ростфинанс планирует обратиться в суд с заявлением о признании РКК банкротом. На новости чуть просели облигации РКК, буду наблюдать, продавать пока не планирую, возможно буду докупать. - страны ЕС должны согласовать 14-й пакет санкций против РФ до июля - ТАСС. Очередной пакет с пакетами. Говорить пока сложно как рынок поведёт себя, нужно заглядывать в сам пакет, который пока неизвестен. - ФосАгро ( $PHOR ) увеличила поставки удобрений в страны Латинской Америки в 1,5 раза, достигнув объема в 3,2 млн тонн. Латинская Америка стала в 2023 г. крупнейшим экспортным рынком для Фосагро - Ведомости. - СД Транснефти ( $TRNFP ) в ближайшее время рассмотрит рекомендации по дивидендам, они будут неплохие, выше, чем в прошлом — Токарев. Также рассматривается переход на выплаты дивидендов 2 раза в год. 📉По итогам недели портфель, без учета пополнений, просел на 0,15%. (за год 16,59%)
31 марта 2024 в 7:52
😊 Доброго воскресного дня, друзья! В последний день месяца традиционно делюсь своими финансовыми результатами. И подумал я, что можно коснуться не только доната, но и прогресса личного портфеля. 💼 С него и начну - портфель, существующий с июня закончил свой десятый месяц в плюсе, чему я невероятно рад! Конечно, в облигациях в минус уйти, возможно, чуть сложнее за счет НКД, но минимальный плюс удалось сохранить даже в штормовом августе прошлого года. За март - плюс 1,8%, что неплохо для меня, но есть небольшой нюанс. 🫣 В четверг я таки залез в модное нынче IPO ЕВРОПЛАНа $LEAS на все свои свободные пять тысяч, и они дали свои плоды - удалось сбагрить бумагу в приятные плюс 18,5 процентов - 846 рублей после комиссий в моем случае. Копейка рубль бережет, но тут, конечно, чистое везение. 🔸 Второй по прибыльности актив за месяц - МГКЛ 001Р-05 $RU000A107UB5 , но и бумага лежит в доле, чуть превышающей коллег по цеху. Про некоторую тонкость своей стратегии расскажу в одном из следующих постов. Если коротко, то до первой купонной выплаты новый выпуск может занимать долю выше стандартной, ибо вероятность дефолтов в этот период совсем минимальная у любой бумаги. 🔸 На третьем месте МОТОРНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ $RU000A107TD3, и тут простой и честный рост бумаги, занимающей стандартную долю депозита. Картинки с различными графиками портфеля к посту добавлю :) 💸 Теперь о донатах - бесконечная благодарность вам, дорогие читатели, что поддерживаете канал подобным образом. Собственно, не скрываю, что очень приятно получать материальную поддержку, ибо на прошлой неделе за постами провел действительно значительное количество времени. Да и, по большому счету, заметное число последних выпусков в моём портфеле - это ваши подарки :) Я искренне желаю вам успехов на бирже и за ее пределами! ) 🥰 Продолжаю двадцать процентов от суммы ваших благодарностей отправлять на благотворительность, сумма за март была направлена в фонд "Доктор Лиза" - аж 2416 рублей! Очень рад, что еще и добрые дела делать получается :) Получено донатов: 52906 ₽ Вложено в облигации: 40000 ₽ Благотворительность: 10581 ₽ Подписка Snowball: 1330 ₽ Остаток свободных средств: 995 ₽ 🫶 Следующий подобный пост - в конце апреля :) На этом прощаюсь, желаю провести остаток дня с удовольствием. До скорого, дамы и господа :) #донаты #портфель
Еще 5
59
Нравится
14
28 марта 2024 в 8:55
Продолжаю разбирать свой портфель и сегодня смотрим $MGKL По этой компании синтнтическая позиция - акции + облигации. Какойр то особой задумки в этом нет. Просто изучил немного компанию при покупке облигаций (одна из самых высоких доходностей, если не лезть совсем уж в трэшак) и решил чуть акций тоже купить. Акций чуть меньше, чем на 1% Облигации - чуть меньше чем 3%. Сперва по акциям. Почему купил и держу - это Small-cap. Занимает долю около 5% на рынке ломбардов Москвы. Но главное,что комппания ищет пути развития. Помимо банальных поглащений и оптовой продажи золота они еще и планируют выйти на торговлю золотом на Мосбирже, уже вышли на Яндекс Маркет, сделали партнерку с Авито по покупке телефонов. Долгосрочно все это может сыграть превратить капитализацию 2 млрд в 20 млрд. Краткосрочно котировки должны поддержать байбэк и дивиденды. Видно, что люди стараются поддерживать образ компании, дружелюбной к инвесторам. Из минусов - опять small cap - для меня это равнозначно рискам полного обнуления из-за не прогнозируемых, не рыночных внешних или внутренних факторов. Акции купил недавно. Думаю байбэк не даст уйти цене сильно ниже, так что время для набора позиции оптимальное. Продавать буду, когда компания сделает иксы. Скорее всего не все, а часть. Первые мысли о продаже на отметке 5 руб. Про облигации - был простой и понятный $RU000A106MV2 с фиксмрованным купоном и хорошей доходностью на 4 года. Заменил на $RU000A107UB5 - 5 лет и доходность еще повыше. Если ставка пойдет вниз в следующем году, то есть шанс 30-40% годовых на этой облигации заработать. #мой_портфель
5
Нравится
1
21 марта 2024 в 16:21
СТАТИСТИКА РЫНКА ОБЛИГАЦИЙ 2️⃣1️⃣🔸0️⃣3️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 😏 Подробная картинка с итогами дня накануне заседания ЦБ уже на ваших экранах, друзья! Пару бумаг отмечу отдельно! 1️⃣ МГКЛ 001Р-05 $RU000A107UB5 обходит по оборотам сегодняшние новинки - неслыханное дело! Секрет прост - бумага по 103% от номинала попала в чей-то крупный интерес, покупки на этом уровне отбили возможное падение. Да и что греха таить - выпуск по соотношению длины и постоянства купона остается одним из самых интересных на рынке. 2️⃣ Фармкомпания ОЗОН $RU000A106RJ6 получает медаль за отсутствие здравого смысла. Бумага и так торгуется с посредственной доходностью, так еще и умудряется на ней прибавить почти процент в цене на заметном объеме... Желаю, чтобы у каждого из вас были такие верные поклонники :) 3️⃣ КАМАЗ $RU000A107MM9 обращает на себя внимание в топе падений - крупнейший объем дня относительно этого критерия. При всем прочем надежность бумаги крайне высока, но по номиналу увидеть ее было бы куда приятнее :) ➡️ Новинки не только пополнили список доходностей, но и заняли лидирующие места... Кто знает, как картинка изменится завтра - а пока ловите актуальный список: https://clck.ru/37MMxV 🎈 В пятницу расслабиться не выйдет - новинки и ЦБ дадут поводов высказаться :) Отличного вечера, дамы и господа. #облигации #cтатистика
Еще 3
37
Нравится
10
19 марта 2024 в 16:11
СТАТИСТИКА РЫНКА ОБЛИГАЦИЙ 1️⃣9️⃣🔸0️⃣3️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 😀 Друзья, подкрались итоги дня) А крадутся они, потому как рождаются сегодня в пути, поэтому возможны технические неполадки :) 1️⃣ ЕВРОТРАНС $RU000A1082G5 разместился лишь на четверть, даже предварительный сбор заявок не помог бумаге. При всём прочем, ниже номинала цена не ушла, что приятно, а отчаянные спекулянты умудряются покупать первичку по 100, и сдавать сразу по 100,02 - роскошная схема, раз комиссия позволяет:) 2️⃣ Флоатер ПИОНЕР-ЛИЗИНГа $RU000A1006C3 потихоньку спускается с небес на землю, топ 2 падения дня. Безусловно, я понимаю, что премия к ключевой у выпуска существенная, но не настолько же:) Даёшь выпуск по номиналу! 3️⃣ МГКЛ 001Р-03 $RU000A106FW4 кто-то удачно запецил по цене в 95% - самая крупная единоразовая покупка дня среди выпусков до миллиарда. Наконец-то бумага переоценивается относительно последний новинки $RU000A107UB5 , но запас еще, кажется, есть :) ➡️ Доходность обновлены - заглядывайте, если интересно: https://clck.ru/37MMxV 🎈 Новинок утром не ожидается, так что мое молчание продлится почти сутки, если не произойдет чего-то невероятно важного. Прекрасного вечера, дорогие читатели, до завтра! #облигации #cтатистика
Еще 3
54
Нравится
5
15 марта 2024 в 13:14
Привет ребята и девчата! Сегодня 15-е число, поэтому пишу традиционный месячный отчёт по счёту #облипотека который помогает мне выплачивать ипотеку. За прошедший месяц в портфель были добавлены новые бумаги из разных секторов бизнеса: - ломбард $RU000A107UB5 - такси $RU000A107FG5 - продукты $RU000A106YN4 - стройка $RU000A107UU5 - еще одна ОФЗ $SU26238RMFS4 По некоторым, ранее купленным позициям, было увеличено количество бумаг в соответствии со стратегией. По итогу я почти вышел на целевую планку ежегодного купонного дохода, которая позволит мне оплачивать ипотеку только за счёт инвестиций. Сейчас реальная доходность (с учетом НДФЛ) #облипотеки составляет 10,6%, при ставке моего ипотечного займа в 4,7%. При этом, портфель собран максимально безрисково и состоит на 71% из длинных ОФЗ различных выпусков, остальные 29% делят между собой 17 разных ВДО, доля каждой из которых не превышает 2,5% от портфеля. Помимо ежегодной купонной доходности в 10,6%, при погашении суммарно всех облигаций в портфеле дополнительно будет заработано 25% от вложенных средств, т.к. все ОФЗ куплены с хорошим дисконтом к номиналу. В этом месяце вывел также 30 000 чистыми, уже традиционно заплатив ~13 500 налогов. Часть купонов осталось на следующий месяц. Для того чтобы они просто так не лежали, я размещаю их в фонд $LQDT доходность которого ~ около ключевой ставки ЦБ. Вот такая вот история получилась, задавайте свои вопросы в комментариях. Следить за портфелем можно по тегу #облипотека В самом первом посте по тегу описана изначальная стратегия.
10
Нравится
4