Форум об облигации Бизнес Альянс 001Р-04

💰 Собираю портфель облигаций: 🛒 Купил: $RU000A1026H0 (ГИДРОМАШБ3) - 2 шт. 🤑 Получены купоны: $RU000A107QM0 (АЛЬЯНС 1Р4) +25,58 ₽ 💼 Портфель облигаций: 27108 ₽ 💲Доход в месяц: ≈321,1 ₽ 🚀Количество облигаций: 29 шт

#disclosure Компания: АО "БИЗНЕС АЛЬЯНС" Тикеры: $RU000A107QM0 Время новости: 02.10.2024 15:28 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=BG78A2R-CcEOKD2W7OJBTQA-B-B&q= Резюме: АО "БИЗНЕС АЛЬЯНС" объявило о выплате купонного дохода по своим биржевым облигациям серии 001P-04, составившего 7 395 000 рублей за восьмой купонный период, что соответствует 14,79 рублей на одну облигацию (18% годовых). Выплата произведена в полном объеме 2 октября 2024 года. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107QM0 Время новости: 02.10.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "БИЗНЕС АЛЬЯНС", 7708582197, RU000A107QM0, 4B02-04-59083-H-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1179839 Резюме: АО "БИЗНЕС АЛЬЯНС" объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям серии 001P-04 в размере 14.79 рублей на облигацию, которая состоится 2 октября 2024 года. Дата фиксации списка для выплат - 1 октября 2024 года. Сентимент: Положительный.

✍️Сентябрь. Итоги. Купонный доход по облигациям: 1️⃣$RU000A107BD1 30,42₽ 2️⃣$RU000A107QM0 59,16 3️⃣$RU000A107C91 94,28₽ 4️⃣$SU26242RMFS6 44,88 5️⃣$RU000A107UU5 41,4₽ 6️⃣$RU000A107SA1 14,79₽ 7️⃣$RU000A106DV1 76,04 8️⃣$RU000A1006C3 128,03₽ 9️⃣$RU000A107TR3 44,37₽ 🔟$RU000A108B83 86,3 1️⃣1️⃣$RU000A107FZ5 59,84 1️⃣2️⃣$RU000A107G22 236,85 1️⃣3️⃣$RU000A107NJ3 82,2₽ 1️⃣4️⃣RU000A106YN4 26,3₽ 1️⃣5️⃣RU000A106Y70 224,4 1️⃣6️⃣SU26244RMFS2 2412,3 1️⃣7️⃣RU000A1068R1 62,44 1️⃣8️⃣RU000A108UJ6 331,59 Дивиденды: 💸Северсталь - 289₽ чистыми 💸Диасофт - 39₽ чистыми 💰ИТОГО доход в сентябре составил 4383,59₽

Главное на рынке облигаций на 01.10.2024 $RU000A107QL2 $RU000A107QM0 🚞 «Бизнес Альянс» сегодня начинает размещение трехлетних облигаций серии 001Р-07 объемом 300 млн рублей. Регистрационный номер — 4B02-07-59083-H-001P. Бумаги включены в Сектор роста. По выпуску предусмотрена оферта через два года. Ставка 1-24-го купонов установлена на уровне 24% годовых. Купоны ежемесячные. Организатор — ИК «Иволга Капитал». Эмитент имеет кредитный рейтинг BB+(RU) с позитивным прогнозом от АКРА. 🛻 Московская биржа зарегистрировала облигации «АвтоМоё Опт» серии БО-01. Регистрационный номер — 4B02-01-00176-L. Бумаги включены в Третий уровень котировального списка. Параметры займа пока не раскрываются. ⛓ «Феррум» установил ставку 14-го купона облигаций серии БО-01-001P на уровне 25,5% годовых. Эмитент имеет кредитный рейтинг BB-(RU) со стабильным прогнозом от АКРА. 📊 «НФК-СИ» установила ставку 18-го купона внебиржевых облигаций серии 001П-01 на уровне 26% годовых. 💨 «НТЦ Евровент» установил ставку 35-го купона облигаций серии БО-П01 в размере 16% годовых. Эмитент имеет кредитный рейтинг ruBB со стабильным прогнозом от «Эксперт РА». $RU000A1013N6 🚗 «Пионер-Лизинг» установил ставку 61-го купона облигаций серии БО-П03 на уровне 25% годовых. Компания имеет действующий кредитный рейтинг на уровне В+(RU) от АКРА с негативным прогнозом. 🦷 Московская биржа зарегистрировала программу облигаций «Центр развития стоматологии «Садко» серии 001Р. Регистрационный номер — 4-00811-R-001P-02E. Параметры программы пока не раскрывается. Эмитент имеет кредитный рейтинг BBB.ru со стабильным прогнозом от НКР. $RU000A1071R5 🕹 НКР повысило кредитный рейтинг Т1 и его облигаций с A.ru до A+.ru со стабильным прогнозом. $RU000A1082K7 💵 «Вэббанкир» продлил период размещения облигаций серии 001Р-06 сроком обращения 3,5 года объемом 150 млн рублей до 6 ноября 2024 г. С выпуском, предназначенным для квалифицированных инвесторов, компания вышла на биржу 14 августа. На текущий момент бумаги размещены на 92,1 млн рублей. Ставка 1-го купона установлена в размере 23% годовых. Купоны ежемесячные, переменные: КС плюс 5% годовых. Предусмотрены call-опционы. Организатор — ИК «Иволга капитал». Эмитент имеет кредитный рейтинг ruBB со стабильным прогнозом от «Эксперт РА». $RU000A108F63 💸 МФК «Быстроденьги» продлила период размещения облигаций серии 002Р-06 объемом 500 млн рублей сроком обращения 3,5 года до 18 октября 2024 г. С выпуском компания вышла на биржу в мае 2024 г. На сегодня размещены ценные бумаги на 413,7 млн рублей. Ставка купонов переменная: КС плюс 5%. Купоны ежемесячные. По выпуску предусмотрена амортизация и call-опционы. Эмитент имеет кредитный рейтинг ruBB- с развивающимся прогнозом от «Эксперт РА». $RU000A1068S9 🖥 «Эксперт РА» подтвердило кредитный рейтинг «ЛайфСтрим» на уровне ruBBB и изменило прогноз со стабильного на позитивный. $RU000A107DD7 💨 НКР подтвердило кредитный рейтинг «Технология» на уровне BB+.ru и изменило прогноз со стабильного на негативный. $RU000A103UL3 🛥 «Татнефтехим» выкупил по оферте облигации серии 001-P-01 на 53,8 млн рублей. Цена приобретения составила 100% от номинала (1000 рублей). Эмитент имеет кредитный рейтинг BB+(RU) со стабильным прогнозом от АКРА. $RU000A109NF7 ⛽️ ЯТЭК завершила размещение среди квалифицированных инвесторов трехлетних облигаций серии 001Р-04 объемом 1,5 млрд рублей. Ставка 1-го купона установлена на уровне 21,5% годовых. Ставки последующих купонов будут переменными: КС плюс 2,75% годовых. Длительность 1-го купонного периода составит два дня, со 2-го по 37-й — 30 дней. Организатор — Совкомбанк. АКРА 30 сентября присвоило выпуску облигаций ЯТЭК серии 001Р-04 кредитный рейтинг A(RU). продолжение⬇️

«Бизнес Альянс» 🔸Прошлые выпуски: $RU000A105YQ9 $RU000A107QL2 $RU000A107QM0 #загашник_тре8ора #облигации #вдо

• 🚀Инвестиции. Сентябрь 2024. Ежемесячный отчет 📌Начало инвестирования - февраль 2020 года, ежемесячно пополняю портфель на 5 тыс ₽ с зарплаты + халявные деньги в виде кешбеков, процентов по вкладам, различных бонусов от банков и т.п. Эта та сумма, с которой я готов расстаться в случае форс мажора. 📌Цель: 1 000 000 ₽ на ИИС к концу 2026 года. 💰За сентябрь внесено на ИИС: 17599 ₽: ▪10199 ₽ с з/п (5 - плановое пополнение, и 5 - долг за 20-21 года) ▪686,35 ₽ % со вклада Сбер ▪5000 ₽ бонус от альфа банка ▪62 ₽ бонусы Альфа банка ▪451,75 ₽ возврат д/с ▪148,54 ₽ купоны ▪500 ₽ промокод Магнит Маркет ▪1246,58 ₽ бонус с небольшого вклада ФинУслуги Мой пассивный доход по ИИС за сентябрь: 148,54 ₽: 💵 купоны: 🔹Альянс 1Р4: 12,79 ₽/1 шт. 🔹СэтлГрБ2Р2: 52,84 ₽/2 шт. 🔹Брусника 002Р-02: 12,8 ₽/1 шт. 🔹iВУШ 1Р1: 28,66 ₽/1 шт. 🔹NSCATD-01: 41,37 ₽/1 шт. Вся сумма реинвестирована обратно в фондовый рынок. 🤑Покупки российских активов на Московской бирже. ️По прежнему покупаю акции компаний: 🛒$LEAS: 4 шт. 🛒$ZAYM: 10 шт. 🛒$ROLO: 5000 шт. 🛒$SGZH: 700 шт. 🛒$SVCB: 200 шт. 🛒$TRNFP: 1 шт. 🛒$NVTK: 2 шт. 🛒$IRAO: 500 шт. 🛒$ALRS: 80 шт. 🛒$UNAC: 2000 шт. 🛒$LENT: 1 шт. 🤑Продолжаю покупать облигации, с рейтингом не ниже ВВВ-, и сроком погашения до 5 лет (бывают исключения). В основном беру корпоративные с фиксированным купоном, доступны для неквалифицированных инвесторов. Планирую нарастить долю облигаций в своем портфеле до 20%. 🛒$RU000A107QM0 (АЛЬЯНС 1Р4): 1шт. 🛒RU000A108AS9 ДАРСДев1Р2: 1 шт. 🛒RU000A108UJ6 (NSKATD-01): 1 шт. 🛒RU000A108RK0 (ТД РКС 002Р-04): 4 шт. 🎯Метрики для статистики: 🪚Распределение активов в портфеля на конец сентября: ▪Акции - 93,16% ▪Облигации - 5,42 % 💵Доход по купонам: 292,2/мес 📈Доходность портфеля: 4%/год ИТОГО на конец месяца мы имеем вот такие результаты: 💰Внесено своих за все время: 379541 ₽ 🤑Получено с ИИС за все время: 82360 ₽

🚛Новые облигации: Бизнес Альянс 1Р7. 24% на лизинге! Уже почти месяц на разборе не было лизинговых облигаций. Исправить это спешит "Бизнес Альянс". Размещение прямо сегодня, 1 октября. И это, как ни удивительно, снова фикс, а не флоатер, да ещё под высоченную ставку! Вообще, я обычно не разбираю облиги с рейтингом ниже BBB-. Но в этом случае сделаю исключение. Во-первых, я сам держу 1-й выпуск Альянса. А во-вторых, эмитент не дотянул до BBB- буквально сантиметры. 🚜Эмитент: АО "Бизнес Альянс" 🚛Бизнес Альянс - универсальная ЛК, основанная в 2006 г. Головной офис в Москве, работает на всей территории РФ во всех сегментах лизингового рынка. 🏆На середину 2024 г. занимает 31-е место в РФ по объему нового бизнеса. ⭐️Кредитный рейтинг: BB+(RU) "позитивный" от АКРА (повышен в августе 2024). 💼Сейчас торгуются 6 выпусков, однако только АЛЬЯНС 1Р1 (который я и держу) - нормальный классический выпуск без выпендрёжа. Ещё есть 2 флоатера (1Р3 и 1Р6, причем второй с купонами-лесенкой), а остальные - фиксы с купонами понижающейся лесенкой. $RU000A105YQ9 $RU000A107QL2 $RU000A107QM0 📊Фин. результаты за 2023 и за 6 мес. 2024: ✅Лизинговый портфель на 30.06.2024 - 19 млрд ₽. Рост на 30% по сравнению с началом года и в 2,5 раза относительно аналогичного периода годом ранее. ✅Выручка в 2023 г. увеличилась до 845 млн ₽ (+49% год к году). Выручка в 1П2024 продолжила резкий рост и уже достигла 837 млн ₽ - это почти в 3 раза больше, чем за тот же период 2023 г. ✅Чистая прибыль взлетела в 2 раза за прошлый год (126 млн ₽ против 64,1 млн ₽ в 2022-м). А за первые 6 мес. 2024 компания заработала почти в 5(!) раз больше, чем в 1П2023 - 71,4 млн ₽ вместо 15 млн. Также, резко увеличился запас кэша на счетах. ✅Общий баланс (сумма всех активов) - 12,36 млрд ₽ (прирост +75% за полгода и в 4 раза с конца 2022). При этом 95% всех оборотных средств (10,2 млрд ₽) составляет дебиторская задолженность. Собственный капитал за полгода вырос на 10% до 772 млн ₽. 🔻Общий долг к 30 июня 2024 резко вырос до 11,6 млрд ₽, притом что на конец 2023 он составлял 6,36 млрд ₽ (+82% за 6 мес.), а на конец 2022 - всего 2,48 млрд ₽. Таким образом, суммарный долг обеспечен собственным капиталом лишь на 6,6%. ⚙️Параметры выпуска ● Номинал: 1000 ₽ ● Объем: 300 млн ₽ ● Погашение: через 3 года ● Купон: 24% (YTM 26,8%) ● Выплаты: 12 раз в год ● Амортизация: нет ● Оферта: да (пут через 2 года) ● Рейтинг: BB+ "позитивный" от АКРА ● Только для квалов: нет ⏳Размещение на бирже - 1 октября 2024. 🤔Резюме: для любителей риска 🚍Итак, "Бизнес Альянс" размещает классический выпуск скромным объемом 300 млн ₽ на 3 года с ежемесячными купонами, без амортизации и с офертой через 2 года. ✅Отличные операционные показатели. Объем лизингового портфеля, выручка и прибыль динамично растут последние 1,5 года. Компания старается развиваться во всех нишах лизингового бизнеса, и у неё вроде бы это получается. ✅Шикарная доходность. Фиксированный купон 24% - выше всех из когда-либо рассмотренных мной. Каждый месяц компания будет выплачивать около 20 ₽ на одну бумагу. ⛔️Высокая долговая нагрузка. Ударными темпами наращивается не только выручка, но и долги. Достаточность капитала уже опустилась ниже 10% - пока не критично для этой отрасли, но уже ощутимо. ⛔️Пут-оферта через 2 года. Купить и забыть до погашения не получится, нужно будет отслеживать новости по оферте. 💼Вывод: выпуск настолько же доходный, насколько рискованный. Пока бизнес "прёт в гору", но далеко не факт что такое положение вещей сохранится через 2-3 года. Немного успокаивает то, что авторитетная АКРА считает фин. положение компании удовлетворительным и присвоила "позитивный" прогноз. С чем можно сравнить? Только что вышли Поликлиника 1Р1 (рейтинг BBB+, купон 22,5%) и РегионСпецТранс. Недавно размещались Самолет БО-П15 $RU000A109874 ( А+, 19,5%), Новосибавтодор БО-01 $RU000A108UJ6 (А-, 19%), Ред Софт 2Р5 $RU000A108VM8 (BBB-, 20,5%), ТД РКС 2Р4 $RU000A108RK0 (BBB-, 20%). 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #прояви_себя_в_пульсе

ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 0️⃣1️⃣🔸1️⃣0️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 🎃 Доброе утро, друзья! Осень отвоевала еще один месяц года, но с этим нам с вами ничего не сделать. А вот окинуть строгим взглядом очередной облигационный выпуск - запросто, тем более, что герой сегодня всего один: ✅ Стакан встретит всех желающих в 16:30 по Москве: 1️⃣ БИЗНЕС АЛЬЯНС 001Р-07 001Р-07 (🅱️🅱️➕) 🔢 ISIN: $RU000A109NR2 🔸 Put-оферта через 2 года 🔸 Последний рейтинговый отчет: https://www.acra-ratings.ru/press-releases/4977/ Уж очень часто компания стала появляться в новинках - более серийную историю вспомнить непросто. Наверное, Лизинг-Трейд в лучшие годы только потягаться может :) Сегодня на арене уже седьмой выпуск компании, и на этот раз с достаточно неплохим фиксированным купоном на пару лет. Если вдруг вы позабыли что-то об этой лизинговой компании, то приложенная презентация позволит нам с вами освежить знания, а я пока напомню про выпуски, которыми эмитент приторговывает сейчас: 🔸 001Р-01 $RU000A105YQ9 🔸 Купон: 14,85%, квартальный 🔸 Размещение окончено, 500 миллионов рублей 🔸 Погашение 12.03.2026 🔸 001Р-02 $RU000A106XJ4 🔸 Купон: 15,5%, но имеется дикая лесенка вниз 🔸 В рынке 41,1 миллиона из 500 плановых, размещение окончено 🔸 Погашение 17.09.2026 🔸 001Р-03 $RU000A107QL2 🔸 Купон: КС + 4% 🔸 Размещено 392 миллиона из 492 плановых, и сей процесс продолжается 🔸 Погашение 20.01.2027 🔸 001Р-04: $RU000A107QM0 🔸 Купон: 18%, но далее снижается до 17 и 16% 🔸 Размещение окончено, 500 миллионов рублей 🔸 Погашение 20.01.2027 🔸 001Р-05: $RU000A108GM9 🔸 Купон: 20%, но далее снижается до 18, 17 и 16% 🔸 Размещение окончено, 38,1 миллиона из 300 в рынке 🔸 Погашение 08.05.2027 🔸 001Р-06 $RU000A109B82 🔸 Купон: КС + 5,5%, премия снижается каждый год 🔸 Размещено около 150 миллионов из 500 плановых, и сей процесс продолжается 🔸 Погашение 10.02.2028 Очень многоликая история - нерыночные выходы заставляли закончить размещения досрочно. Помимо сегодняшнего выпуска еще два встретятся в первичке - не перепутайте, пожалуйста. В целом, не очень люблю подобные ситуации, но условия по новому выпуску мне подходят. Ну и, разумеется, ближе к погашениям стоит быть повнимательнее, ибо, как вы видите, эмитент быстро собирать деньги не умеет совсем. ____ ❇️ Первичка вернется через пару дней :) 😎 Замечательного дня, друзья, успешной торговли :) #облигации #новые_размещения

📅План по первичным размещениям #облигации на неделю 🚧РегионСпецТранс: BBB-, купон 23,5% ежемес. (YTM~26,1%), 1 год (колл), 500 млн. Компания занимается транспортным сопровождением нефтегазовых проектов: работы спецтехникой, грузо- и пассажироперевозки, обслуживание дорог и т.п. Ключевые регионы присутствия: ЯНАО, ХМАО, Красноярский край, Иркутская область. Работает с 2013 года, в числе клиентов – ГПН и Роснефть. Главные цифры на 1п’2024 LTM: • • Выручка: 5 млрд. (+72%) • EBITDA: 1,2 млрд. (+50%) • Прибыль: 487 млн. (н/д) • Долг (включая лизинг): 861 млн. (+6%), долг/EBITDA: 0.7х (-0.3) Скачок финреза называют разовым, повторения не ждут, но и отката тоже (таргет на 2025 – вырасти до ~6 млрд. по выручке). ОДП 2022 и 23 – положительный, 207 и 755 млн., основная часть этих денег далее уходит на пополнение и модернизацию автопарка Долговая нагрузка не высокая, в основном формируется лизингом, есть еще кредитная линия от ВТБ, но ей с лета не пользуются. Основные долги длинные, без пиковых погашений ⚠️Тут смущает, что от банковских кредитных линий (их было несколько) РСТ отказался – причина, что в этом году им начали поднимать спреды к КС. Отсюда можно предположить, что банки увидели по компании какие-то новые риски В остальном – выглядит спокойно. С учетом нового выпуска процентные расходы составят под 300 млн./год. Проблем с их покрытием ебитдой (1,2 млрд.) пока не вижу. Всего до 2026 года РСТ планирует собрать бондами 1,5 млрд., по их масштабам немало, но это еще не прямо сейчас – в отличие, например, от свежей Поликлиники $RU000A109MH5, которая пылесосит куда стремительнее Параметры выпуска не выдающиеся. Сыграть тут может разве что сектор (похожий по бизнесу Сибавтотранс в свое время был рынком очень любим, а вся группа BBB- набита сейчас почти одними только лизингами) и относительно высокий ежемесячный купон, при *вроде как* приемлемой надежности. Но это только если не ждать плохого от очередного заседания ЦБ, которое по срокам все ближе Сам в первичку не планирую – 500 млн. одним днем вряд ли разместятся (тем более, на неделе сразу 3 конкурирующих фикса). Можно будет посмотреть динамику сбора, свежие данные по инфляции, и оттуда подумать еще раз 🗜Бизнес Альянс: BB+, купон 24% ежемес. (YTM~26,7%), 2 года (колл/пут), 300 млн. Эмитент продолжает работать в своем стиле: премий не дает, запускает серии и собирает в простыне сколько получится. Из предыдущего флоатера $RU000A109B82 (не так, чтобы совсем плохого) на сегодня раздали менее 30%. Новый фикс – сильно уступает по доходности своим выпускам сравнимой длины $RU000A105YQ9 и $RU000A106XJ4 Стоит учитывать, что БА при всей его хорошей оценке от АКРА, специализируется на строительной и ж/д технике, а также оборудовании для ЖКХ – в сегодняшних условиях, когда все более заметную статью доходов ЛК составляет реализация изъятого за неуплату, всякие специфические и не всегда ликвидные предметы лизинга могут зависнуть на балансе и стать ощутимой проблемой $RU000A107QL2 $RU000A107QM0 💰 ГПБ Финанс: AA+, флоатер ΣКС+150, полугодовой купон, 2 года, 30 млрд. Вход от 1,4 млн. Газпромбанк дозрел до более-менее рыночного спреда (прошлые его флоатеры шли по нарастающей $RU000A107F49 КС+0, $RU000A108VL0 КС+50 и $RU000A1097S8 КС+75), но «отбалансировал» его очень неудобным полугодовым купоном. Плюс порог входа, отсекающий малую розницу. И еще, в маржинальных списках крупных брокеров я флоатеров ГПБ не вижу (фиксы еще местами попадаются, да и то не везде), это для рейтинговой бумаги тоже большой минус. По совокупности – интересным не кажется 🎡 Парк Сказка: BB+, купон 24-24,5% квартальн. (YTM до 26,6%), 2 года (колл/пут), 300 млн. Здесь уже есть подробный обзор https://www.tbank.ru/invest/social/profile/mozgin/93ab6cb6-b342-4a69-a4df-1b9de3da8bda/, мнение скорее положительное. Но оч. смущает квартальный купон, и сам факт, что фиксы сейчас – идея очень слабопредсказуемая #новичкам #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #что_купить #обзор #аналитика #псвп