Форум об облигации ИЭК Холдинг 001P-02

🎯 Промежуточная цель #5тыс_в_месяц_купонного_дохода Пополняю ИИС на 500р ежедневно. Показываю, что инвестировать можно маленькими шагами и суммами. В своем профиле буду фиксировать месячные результаты своего пути к выходу на купонный доход. Стратегия: покупать облигации со средним купонным доходом 14% + получать вычеты по ИИС 13%, все поступления реинвестировать ——————————————————————— Мир, труд, май, с праздником😇 Интересная покупка случилась в апреле, а все потому, что я искала, куда реинвестировать полученный вычет 13%, но начнем по порядку: Докупила уже имеющиеся бумаги, при рейтинге А-, у данных бумаг доходность к погашению/колл-опциону 16-17%: $RU000A107UU5 $RU000A107E08 $RU000A107D74 И ОФЗ, который дает купоны 11,25% с доходностью 13,5% $SU26244RMFS2 Что удалось купить из новых бумаг: $RU000A107TB7 Боржоми - водичку этой компании мы видим на полках почти каждого магазина Ставка купона 16,1%, доходность к погашению 16,15%, ежеквартальные выплаты, рейтинг А- На бирже 1 выпуск И решила разнообразить портфель юаневой облигацией, посмотрим, как это все будет приходить, куда пойдет курс валют и получится ли заработать на этом спустя время🧐 $RU000A1089K2 РУСАЛ - российская алюминиевая компания Ставка купона 7,9%, доходность к погашению 8,3%, ежеквартальные выплаты, рейтинг А+ Прелесть этой облигации в том, что банки не дают такого высокого % по юаневым вкладам (в среднем 3,5%, а тут почти 8%!). Купила - буду смотреть, что получится😁 Итого за апрель: * Пополнения: 15000₽ * Возврат НДФЛ: 19500₽ * Покупка: 43106₽ * Амортизация: 310₽ * Погашение облигаций: 3000₽ * Выплачено купонов: 2608₽ На конец апреля средняя сумма купонов в каждом месяце 2754₽, средневзвешенная купонная ставка 14,21% Средняя сумма купонов превысила 2500₽, а это значит, что я преодолела уже половину пути к своей первой промежуточной цели🎉 дальше - больше☘️

Доходные облигации Список одних из самых интересных облигаций, с точки зрения доходности. И при достаточно сбалансированном риске. Как мы знаем, лучше всего иметь много эмитентов в портфеле, например 20 - тогда доля каждого не будет превышать 5%. Если так делать, то потенциальный дефолт одного из них отразится на портфеле как -5%. Заметно, но не критично. А если 40, то -2.5%, но столько набрать сложно. Очень высокая доходность сейчас в МФО и строительной отрасли, поэтому собирать нужно обдуманно - не концентрируя весь портфель в одной отрасли, а диверсифицируя с другими отраслями, пусть и менее доходными. На портфеле усреднится и не будет сильно заметно. Стройка в портфеле есть, МФО - не мой выбор, на мой взгляд финансовую устойчивость слишком сложно прогнозировать. Для меня интересны следующие. Интерлизинг - лизинговая компания, преимущественно для сегмента МСБ. $RU000A108AL4 Купон 16% (ежемесячный). Рейтинг Эксперта РА: ruA-. Амортизация есть Оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 31.10.2026. Регион-продукт - производитель снековой продукции («Хруст», «Пшеничный хруст» и тд., а также ряд марок private label). $RU000A1075R6 Купон 19% (ежемесячный) - доходность зафиксирована до даты погашения, по колл-опциону эмитент имени право досрочно выкупить облигации Рейтинг Эксперта РА: ruB-. Амортизации нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата колл-опциона: 25.04.2025 Дата погашения: 17.10.2026. Глоракс - строительство жилых и коммерческих объектов в Москве, МО и Спб. $RU000A108132 Купон 17,25% (ежемесячный). Рейтинг Эксперта РА: ruA-. Амортизации нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 05.03.2026. Сэтл-групп - строительство и продажа недвижимости в рф. $RU000A1084B2 Купон 15,5% (ежемесячный) - до колл-опциона. Рейтинг Эксперта РА: ruA. Амортизации нет, «квал» не требуется. Оферта: 24.03.2026 Колл-опцион: 19.03.2026 Дата погашения: 14.03.2027. Дарс-девелопемент - еще одни строители $RU000A108AS9 Купон 17,5% (ежеквартальный). Рейтинг Эксперта РА от BBB-. Амортизации нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 17.04.2026. Аполлакс Спейс - управление коммерческой недвижимостью $RU000A1089A3 Купон снижающийся с 21 до 17% (ежеквартальный). Рейтинг Эксперта РА от ruBB-. Амортизации есть Оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 23.09.2027. Евротранс - управляет сетью АЗС «Трасса» в Москве и МО. $RU000A1082G5 Купон 17% (ежемесячный). Рейтинг АКРА: ruA-. Амортизация есть Оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 12.02.2031. Ойл ресурс групп - транспортировка топлива. $RU000A108B83 Купон снижающийся с 21 до 17% (ежемесячный). Рейтинг НРА: ruBB. Амортизация нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 07.04.2027. Селектел - российская технологическая компания, предоставляет ИТ инфраструктуру (облачные сервисы, дата центры). Лидер на рынке. $RU000A1089J4 Купон 15% (ежемесячный). Рейтинг НРА: ruAA-. Амортизация нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 02.04.2006. Иэк холдинг - производитель электротехнического и светотехнического оборудования, продукцию для телекоммуникаций и для промышленной автоматизации. $RU000A107E08 Купон 16,25% (ежемесячный). Рейтинг Эксперт РА: ruA-. Амортизация нет, оферты нет, «квал» не требуется. Дата погашения: 09.12.2024. Сергиевское - с/х предприятие в МО (если не боитесь этой отрасли). $RU000A1084N7 Купон 20% (ежеквартально). Рейтинг НКР: ruBB-, но на мой взгляд надо иметь ввиду достаточно рискованную отрасль. Амортизации есть, «квал» не требуется. Дата колл-опциона: 28.03.2025 Дата погашения: 26.03.2027. Длинные ОФЗ должны сильно реагировать на снижение ключевой ставки ЦБ (при снижении КС ЦБ они будут дорожать), тогда их можно будет продать и заработать до погашения. На мои взгляд вот самые доходные из длинных: ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 до 2034 года (купон 11,25%) ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 до 2038 года (купон 9,8%) Не является ИИР.

Топ подборка облигаций c ежемесячным купоном. Критерии: 1. Ежемесячные выплаты; 2. Фиксированный купон; 3. Цена около номинала; 4. Не требует квала; 5. Относительно надежные (рейтинг от А- и выше). 📌 ЕвроТранс 002Р-01 $RU000A1082G5 Купон: 13,97₽ Ставка: 17% Доходность: 16,74% Дата погашения: 11.02.2031 Дата Купона: 18.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: industrials Цена: 1001,1₽ НКД: 1,86₽ Рейтинг: A- (acra) 📌 ИЭК Холдинг 001P-02 $RU000A107E08 Купон: 13,36₽ Ставка: 16,25% Доходность: 16,37% Дата погашения: 09.12.2024 Дата Купона: 13.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: other Цена: 1006₽ НКД: 4,01₽ Рейтинг: A- (raexpert) 📌 ЭнергоТехСервис 001P-05 $RU000A107D74 Купон: 13,36₽ Ставка: 16,25% Доходность: 17,08% Дата погашения: 02.12.2025 Дата Купона: 11.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: industrials Цена: 1004,5₽ НКД: 4,9₽ Рейтинг: A- (raexpert) 📌 Брусника. Строительство и девелопмент 002P-02 $RU000A107UU5 Купон: 13,8₽ Ставка: 16,25% Доходность: 17,56% Дата погашения: 28.03.2027 Дата Купона: 08.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: real_estate Оферта: 16.09.2025 Цена: 999,5₽ НКД: 6,68₽ Рейтинг: A- (acra) A- (nkr) 📌 Эр-Телеком холдинг выпуск 6 $RU000A1087A7 Купон: 13,19₽ Ставка: 16,05% Доходность: 17,49% Дата погашения: 14.03.2029 Дата Купона: 09.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: telecom Оферта: 30.03.2026 Цена: 997₽ НКД: 5,72₽ Рейтинг: A- (raexpert) 📌 Новые Технологии БО-03 $RU000A1082W2 Купон: 13,03₽ Ставка: 15,85% Доходность: 17,06% Дата погашения: 07.03.2027 Дата Купона: 21.04.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: materials Оферта: 12.03.2026 Цена: 1000₽ НКД: 0,43₽ Рейтинг: A- (acra) A- (raexpert) 📌 Интерлизинг 001Р-08 $RU000A108AL4 Купон: 12,95₽ Ставка: 15,75% Доходность: 16,82% Дата погашения: 03.04.2027 Дата Купона: 18.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: financial Цена: 1002₽ НКД: 1,73₽ Рейтинг: A- (raexpert) 📌 Элемент Лизинг 001P-07 $RU000A1080N5 Купон: 12,95₽ Ставка: 15,75% Доходность: 16,94% Дата погашения: 03.03.2026 Дата Купона: 12.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: financial Цена: 1000₽ НКД: 4,32₽ Рейтинг: A (acra) A (raexpert) 📌 Синара-Транспортные Машины 001Р-04 $RU000A1082Y8 Купон: 12,74₽ Ставка: 15,5% Доходность: 16,67% Дата погашения: 10.03.2029 Дата Купона: 05.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: industrials Оферта: 26.03.2026 Цена: 999,7₽ НКД: 7,22₽ Рейтинг: A (raexpert) 📌 О`КЕЙ 001P-06 $RU000A1084E6 Купон: 12,74₽ Ставка: 15,5% Доходность: 16,68% Дата погашения: 07.03.2034 Дата Купона: 28.04.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: consumer Оферта: 14.03.2027 Цена: 999,5₽ НКД: 10,19₽ Рейтинг: A (nkr) A- (raexpert) 📌 Сэтл Групп 002Р-03 $RU000A1084B2 Купон: 12,74₽ Ставка: 15,5% Доходность: 17,33% Дата погашения: 14.03.2027 Дата Купона: 28.04.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: other Оферта: 19.03.2026 Цена: 990,4₽ НКД: 10,19₽ Рейтинг: A (acra) 📌 ГИДРОМАШСЕРВИС 001Р-02 $RU000A1089G0 Купон: 12,53₽ Ставка: 15,25% Доходность: 16,16% Дата погашения: 21.03.2034 Дата Купона: 12.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: consumer Оферта: 28.03.2027 Цена: 1004₽ НКД: 4,18₽ Рейтинг: A (raexpert) 📌 Sunlight выпуск 1 $RU000A1074Q1 Купон: 12,53₽ Ставка: 15,25% Доходность: 16,13% Дата погашения: 17.04.2025 Дата Купона: 22.04.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: consumer Цена: 1001,8₽ НКД: 0₽ Рейтинг: A- (acra) A- (raexpert) #подборка #что_купить #облигации #вдо #купоны #инвестиции

11 БУМАГ РЕЙТИНГА 🅰️➖ И ВЫШЕ С КУПОНОМ >= КЛЮЧЕВОЙ СТАВКЕ ☀️ Приветствую, друзья! Воскресенье вдохновило на небольшую подборку - спешу поделиться! Не любите ВДО, но любите высокий купон? Тогда сейчас вам прямая дорога к высокорейтинговым флоатерам. А вот если не любите флоатеры, то сегодняшняя подборка может оказаться полезной. Я поставил в своей таблице фильтр на рейтинг (не ниже А-) и купон (от 16 процентов). Получилось всего 11 бумаг, но каждая из них со своими правилами игры, будьте внимательны :) 11. СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ 001Р-01 (🅰️🅰️➖) Тикер: $RU000A107PN0 Купон: 16% Подводные камни: оферта в июле 2025 года. Прочее: цена не радует, но, говорят, если подождать... 10. АЭРОФЬЮЭЛЗ 002Р-02 (🅰️➖/🅱️🅱️🅱️➕) Тикер: $RU000A107AW3 Купон: 16% Подводные камни: амортизация с февраля 2026 года Прочее: все же имеется второй рейтинг на ступень ниже минимального. 9. ИНТЕРЛИЗИНГ 001Р-07 (🅰️➖) Тикер: $RU000A1077X0 Купон: 16% Подводные камни: амортизация с ноября 2024 года Прочее: с виду пока все неплохо, тьфу-тьфу :) 8. ЭР-ТЕЛЕКОМ ХОЛДИНГ ПБО-02-06 (🅰️➖) Тикер: $RU000A1087A7 Купон: 16,05% Подводные камни: оферта в марте 2026 года Прочее: одно из лучших предложение по сроку до оферты 7. БОРЖОМИ ФИНАНС 001Р-02 (🅰️➖/🅱️🅱️🅱️➕) Тикер: $RU000A107TB7 Купон: 16,1% Подводные камни: оферта в августе 2025 года Прочее: беспокойный эмитент, с досрочным погашением прошлого выпуска знатно потрепал держателей 6. ВИС ФИНАНС БО-П05 (🅰️) Тикер: $RU000A107D33 Купон: 16,2% Подводные камни: оферта в июне 2025 года Прочее: ещё один беспокойный эмитент, рынок закладывает дополнительные риски в доходность, как правило. 5. ИЭК ХОЛДИНГ 001Р-02 (🅰️➖) Тикер: $RU000A107E08 Купон: 16,25% Подводные камни: нет Прочее: погашение уже в декабре этого года 4. ЭНЕРГОТЕХСЕРВИС 001Р-05 (🅰️➖) Тикер: $RU000A107D74 Купон: 16,25% Подводные камни: амортизация с декабря этого года Прочее: относительно близкое погашение - декабрь 2025 3. БРУСНИКА 002Р-02 (🅰️➖) Тикер: $RU000A107UU5 Купон: 16,25% Подводные камни: оферта в сентябре 2025, амортизация с июня 2026 Прочее: у девелоперов свои отраслевые риски, конечно, но пока ничего критичного не происходит 2. ХКФ БАНК БО-07 (🅰️➖/🅰️) Тикер: $RU000A102RF3 Купон: 16,50% Подводные камни: оферта уже в августе 2024 Прочее: собственно, никто не знает, что будет дальше с купоном :) 1. ЕВРОТРАНС 002Р-01 (🅰️➖) Тикер: $RU000A1082G5 Купон: 17% на год, далее вниз Подводные камни: та самая купонная лесенка, плюс в конце месяца выйдет выпуск с аналогичными параметрами. Прочее: неочевидные перспективы "зеленого выпуска". Пока вижу, что компания занимает, докидывает акции и в целом собирает деньги всеми возможными способами. Надеюсь, развитие будет позитивным, но, как по мне, эмитент отнюдь не самый стабильный в подборке. 😇  Более детальная информация о выпусках, но в виде таблицы, ждет вас на скриншоте :) 🤔 Замечу, что если покопаться не только в купонах, но и в доходностях, выборку можно расширить :) Однако в этом списке была определенная цель - купон-то вы точно получите, если с компанией не произойдет неприятностей, а вот получение максимальной доходности требует некоторых усилий, связанных с реинвестированием этих самых купонов в том числе) ⭐️ Желаю вам прибыльных вложений и отсутствия дефолтов на горизонте всей жизни! Замечательного отдыха, дорогие читатели :) #облигации #подборки

Доброе утро друзья!😉✌☕ИЭК Холдинг производит электротехническое и светотехническое оборудование, продукцию для телекоммуникаций, а также оборудования промышленной автоматизации. $RU000A105PR5 $RU000A107E08 #учу_в_пульсе #прояви__себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #новичкам #хочу_в_дайджест #шорт

Рейтинговые шкалы Это система рейтинговых категорий, применяемая рейтинговыми агентствами для классификации уровней рейтинга. Выстраивание рейтинговых категорий позволяет сравнивать компании между собой по степени кредитоспособности (вероятности дефолта). Существует национальная рейтинговая шкала, рассмотрим ее категории, уровни с примерами. Категория AAA Уровень ruAAA Объект рейтинга характеризуется максимальным уровнем кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости. Примеры: РЖД $RU000A106ZL5 , Газпром нефть $RU000A107UW1 . Категория AA Уровни ruAA+, ruAA, ruAA- Высокий уровень кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга, который незначительно ниже, чем у объектов рейтинга в рейтинговой категории AAA. Примеры: Автодор $RU000A106FR4 (ruAA+), Аэрофлот (ruAA), Селектел $RU000A1089J4 (ruAA-) Категория A Уровни ruA+, ruA, ruA- Умеренно высокий уровень кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга, однако присутствует некоторая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры. Примеры: Ставропольский край, ТМК (ruA+), ЛСР, МТС-банк (ruA), ЭР-Телеком $RU000A1087A7 , ИЭК Холдинг $RU000A107E08 (ruA-) Категория BBB Уровни ruBBB+, ruBBB, ruBBB- Умеренный уровень кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга, при этом присутствует более высокая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры, чем у объектов рейтинга в рейтинговой категории A. Примеры: АБЗ-1 $RU000A1070X5 (ruBBB+), Ульяновская область $RU000A1087F6 (ruBBB), Глоракс $RU000A108132 (ruBBB-) Категория BB Уровни ruBB+, ruBB, ruBB- Умеренно низкий уровень кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга. Присутствует высокая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры. Примеры: Аренза-про $RU000A107ST1 (ruBB), Контрол лизинг $RU000A106T85 (ruBB+), Маныч-агро (ruBB-) Ниже идут категории В, ССС, СС, С, RD, D (дефолт). Эмитенты с таким рейтингом являются высокорисковыми. Если рассматривать личный опыт, но стараюсь брать облигации с рейтингом не ниже ВВВ-. В следующей части рассмотрю методологию присвоения рейтинга различных компаний.

Продолжаем еженедельную рубрику😁 #отчет_за_неделю 📈События за прошедшую неделю 15.04-21.04.24:📈 🚀Вторник (16.04.24) :🚀 ➡Купоны: 🎁+589₽ МФК Фордевинд (19,9%, 11,78₽/мес) плавающая ставка $RU000A105849 🎁+197,28₽ МФК Лайм-Займ 001Р-03 (20%, 16,44₽/мес) $RU000A107795 🎁+13,36₽ ИЭК Холдинг 001Р-02 (16,25%, 13,36₽/мес) $RU000A107E08 🎁+17,26₽ МигКредит 002МС-03 (21%, 17,26₽/мес) $RU000A107KR2 🎁+14,79₽ ЛК Роделен 002Р-02 (18%, 14,79₽/мес) $RU000A107SA1 ➡Облигации: 🎁+4шт. МФК Лайм-Займ 001Р-03 (20%, 16,44₽/мес) ➡Частичное погашение: 🎁+2000₽ МФК Фордевинд (19,9%, 11,78₽/мес) Купон уменьшается из-за амортизации. 🚀Четверг (18.04.24) :🚀 ➡Купоны: 🎁+147,9₽ Соби-Лизинг 001Р-04 (купон 19%, 15,15₽/мес) Купон уменьшается из-за амортизации. $RU000A107EE3 🎁+29,98₽ МК Лизинг БО-01 (купон 17,65%, 14,99₽/мес) ➡Частичное погашение: 🎁+90₽ Соби-Лизинг 001Р-04 (купон 19%, 15,15₽/мес) Купон уменьшается из-за амортизации. 🚀Пятница (19.04.24) :🚀 ➡Купоны: 🎁+56,7₽ Джой Мани 001Р-01 (купон 23%,18,9₽/мес) $RU000A107EW5 🎁+14,79₽ Мосрегионлифт БО-01 (купон 18%, 14,79₽/мес) $RU000A105RU5 🎁+14,01₽ Аренза-Про 001Р-04 (купон 16,5%, 14,01₽/мес) ➡Акции: 🎁+3 шт. SPO Astra (забрал 180руб = 9,5%) $ASTR Всем отличного дня! 🤝 #сердце_пульса #дальше_больше #купоны #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

Покупка двух штук $RU000A108132 Также, решил на оставшиеся деньги, которых пока не хватает на полную облигацию, приобрести пару лотов $TBRU. Недавно пришли купоны за $RU000A107E08 и вскоре должны прийти по $RU000A107LU4 и $RU000A107TR3, которые также пойдут в приобретения лотов фонда.

$RU000A107E08 ✅ Пришли купоны

Мелочь, а приятно😊 Пришли купончики по облигациям $RU000A108132 $RU000A107E08 $RU000A1077X0 #купоны #купонный_доход #облигации #новичек_в_деле #новичек_в_инвистициях #пульс2024