Про облигацию ВИС Финанс выпуск 5

СТАТИСТИКА РЫНКА ОБЛИГАЦИЙ 1️⃣0️⃣🔸0️⃣7️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 🐯 В голове почему-то уже четверг.. Но нет, друзья, представляю вам итоги среды, и отправляюсь искать прохладный уголок на этой планете :) Мой портфель сегодня, кстати, всего 0,09%!😃 Правда в минусе :) 1️⃣ ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК $RU000A108Y60 поздравляю с окончанием размещения дебютного выпуска - 300 миллионов за пару дней, очень красиво. Справедливый на данный момент купон творит чудеса :) Половина остальных выпусков, абсолютное большинство из которых находится ниже номинальной стоимости, разместили за сегодня примерно ничего :) 2️⃣ Удивительно, но некоторые бумаги и подрасти сегодня умудрились - видать совсем перепроданы были. Из примеров - ВИС ФИНАНС $RU000A107D33 и ИКС 5 ФИНАНС $RU000A108LU2, прибавившие почти 0,8% за день. А вот на топ падения можно смотреть бесконечно.... Самый заметный в нем - АЛЬФА БАНК $RU000A107TH4, потерявший три процента. Нет, фундамент крепкий, но выпуск был очень сильно переоценен относительно остальных, а приземление прошло одним днем. Кстати, там фиксированный купон - может быть кого-то и заинтересует. Абсолютной загадкой для меня остается бумага ГАРАНТ-ИНВЕСТ $RU000A106SK2, упавшая на процент. Весной оферта по 103%, это уже по сто рублей с бумаги, да и купоны капать будут. А доходность выпуска уже 34% почти, магия :) 3️⃣ Объемы среди высокодоходных бумаг совсем выдохлись - в топе уже бумаги с оборотом в 3 миллиона за день, жесть. Продавать по таким ценам уже никто не хочет, замуровали, а покупать страшно :) Вот и ждем у моря погоды. Крупные выпуски двигаются поактивнее, но БАЛТИЙСКИЙ ЛИЗИНГ со своей парой выпусков в лидерах уже утомил, не буду отмечать :) 🔸Лист доходностей обновлен: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1sProa0T6KU5a-_kPbdbaKC1no4RxJlfHaLReamDP320/edit?usp=drivesdk 🤨 Новинки завтра будут, но крайне противоречивые. С коротким повествованием вернусь часов через 12, отличного вечернего отдыха вам и мне! :) #облигации #cтатистика

​💡Лестница облигаций (bond ladder) – это стратегия, когда облигации в портфеле подбираются так, чтобы погашения бумаг происходили частями через определенные промежутки времени. Она позволяет снизить риски роста процентных ставок и повысить ликвидность портфеля. Инвестор делит портфель на несколько выпусков облигаций с погашением через один, два, три и четыре года соответственно. Тогда каждый год инвестор будет высвобождать часть вложенных средств и сможет реинвестировать их на новых условиях. Если процентные ставки растут, это оказывается выгодным. Допустим сейчас облигации дают около 16-18%, а через год доходности могут вырасти до 20%. Если держать весь портфель в длинных облигациях, то их рыночная цена снизится, и продавать их через год ради реинвестирования будет бессмысленно. Но если часть бумаг истекает через год, то при их погашении инвестор получит полную номинальную стоимость, которую можно будет реинвестировать уже по более высоким ставкам. Или ее можно использовать для покупки других, более перспективных активов. 🍏Риск реинвестирования – это не только риск того, что после формирования портфеля ставки вырастут и инвестор не сможет ими воспользоваться. Это еще и риск того, что к моменту погашения облигаций ставки на рынке снизятся и вложить деньги под тот же процент будет некуда. Когда портфель облигаций представляет собой лесенку, такой проблемы не возникает. Даже если ставки снизились, нет необходимости реинвестировать весь портфель. Деньги от погашения, которые пришлись на этот период, можно вновь вложить в короткие бумаги, чтобы не фиксировать низкие ставки на длительный период.Зато когда ставки вырастут, можно будет удлинить лестницу, добавив к ней новые ступени за счет более длинных бумаг. Таким образом, инвестор имеет возможность управлять риском реинвестирования и гибко реагировать на рыночную ситуацию. 💡Пример лестницы облигаций: - Балтийский лизинг БО-П08. Дата оферты через 11 месяцев. Доходность к погашению – 20,9 процентов. $RU000A106EM8 - Интерлизинг. Выпуск 6. Погашение через 2 года 2 мес. Доходность к погашению – 21 процент. $RU000A106SF2 - Вис Финанс. Выпуск 5. Погашение через 3 года 5 мес. Доходность к погашению – 21 процент. $RU000A107D33 - Синара. Погашение через 4 года 8 мес. Доходность почти 19 процентов. $RU000A1082Y8 Не совсем равные промежутки получились, но для примера подойдет. Через 11 месяцев погашаем облигации Балтийского лизинга и перекладываем в более интересные бумаги, либо ( если доходность нас устраивает) оставляем. Через 2 года 2 месяца гасятся бумаги Интерлизинг. Тут уже без вариантов, получаем номинал. Перекладываем во что-то более интересное, например в какой то новый выпуск. И так далее. 👍 , если уже используете лестницу облигаций. #облигации #30letniy_pensioner #30летнийпенсионер #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе

Дивиденды за июнь 2024 🪙 Дивидендный сезон в самом разгаре, моя любимая пора, работящие деньги трудятся в поте лица. В июне моя армия ставит очередной рекорд 237 000 рублей пассивного дохода 🪙 Считаю это бомбическим результатом, а вы? В лучших традициях, хочу выделить лучших бойцов: 1️⃣Северсталь $CHMF , топовая акция в моем портфеле приносит 67 000 руб 2️⃣Накопительные счета в $GAZP $SBER приносят 61 224 руб, в июле их существенную часть этих активов я переведу в облигации. 3️⃣ОФЗ 238 $SU26238RMFS4 приносит 22 000 руб, этого бойца мне сложно назвать фаворитом и все же он тут. 4️⃣ВИС Финанс $RU000A107D33 12 123 руб, скромный парень с нескромными результатами. 5️⃣Облигации Бинофарм $RU000A107E81 замыкают строй и дают 6000 руб. ————————— Честно, я просто кайфую от своей армии работящих денег 🪙 Они отлично показали себя на прошедшей коррекции, настоящая команда. Только представьте капитал из первоклассных активов, идеально дополняющих друг друга, облигации, акции, замещающие облигации, вклады, и внебиржевые активы. За окном грозы, снегопады, иногда смерчи все прыгает вверх вниз, но вас это не заботит, вы получаете регулярно свои дивиденды на которые усиливаете свою непобедимую армию 💵 Все полученные мною выплаты были направлены на рекрутмент новых акций и облигаций. А вы довольны прошедшим месяцем, кто из ваших «солдат» принес вам наибольший доход?