Форум об облигации Мани Капитал 001P-02

#Промежуточные_итоги #Долгосрок #Портфель Долгосрок | Портфель - Итоги за 01.08-31.08 👀 Всем доброго дня! 🥸 Представляем обзор портфеля по итогам августа. Предыдущий обзор доступен по ссылке. Взгляд на рынок Август на российском рынке произошел под эгидой risk off. Практически все инструменты, за некоторыми исключениями (денежный рынок, флоутеры и валюта), принесли инвесторам убытки. *️⃣Индекс Мосбиржи: -9.94% *️⃣Индекс гособлигаций RGBITR: 0.10% *️⃣Индекс корпоративных облигаций RUCBTRNS: 0.34% *️⃣Индекс высокодоходных облигаций RUCBHYTR: -0.58% *️⃣Вим Ликвидность: 1.45% *️⃣Биржевой юань: 1.77% *️⃣Доллар (фьючерс Si-9.24): 4.03% *️⃣Евро (фьючерс Eu-9.24): 6.57% Рынок падает синхронно и активно - явный признак ухода инвесторов от риска в safe-haven активы (защитные). В первую очередь это заметно по динамике акций (падение в пятницу больше 3%, хотя в данном случае причин падения можно выделить несколько), а также ВДО, которые корректируются активнее чем гособлигации и корпоративные облигации инвестиционного грейда. Следовательно, растут кредитные спреды - премии за риск, что обычно наблюдается в моменты паники на рынке. Да и в целом, несмотря на профицит ликвидности банковской системы, по всей видимости в отдельных сегментах рынка и у отдельных участников есть проблемы с ликвидностью (ставки РЕПО - выше ключа, RUONIA аналогично, RUSFAR ~ 19%; ставки в юанях в пятницу улетали в космос: RUSFAR - больше 70%, РЕПО с КСУ в юанях - 174.99%), что может вызывать дополнительные продажи рисковых активов и продолжение коррекции. С другой стороны, такие упаднические настроения рынка - неплохой признак скорого разворота (но пока такие выводы ещё делать рано). Долгосрок По итогам апреля портфель составляет 1 094.5 тыс. руб. Текущая доходность со старта портфеля - 6.3%, с начала 2024 года - 5.0%. YTD портфель обгоняет индекс RUCBHYTR на 2.1%, но Cbonds-CBI RU HY сократил разрыв практически до нуля. Мы связываем это с выходом новых эмитентов с более высокими доходностями и одновременным уходом портфеля во флоутеры и выпуски инвестиционного грейда (53% от портфеля). В августе пополнили портфель на 20 000 руб. - приобрели выпуски Солнечный Свет и Уралкалий. Мы также продали выпуск ГК Самолет БО-П10 до погашения и зафиксировали аннуализированную доходность 17.5% годовых. На полученные купоны приобрели выпуски Фордевинд, МФК Лайм-Займ и МБЭС. Пополнения и выплаты Сумма инвестиций - 1 050 000 рублей. Были выплачены купоны по выпускам Уралкалий, Солнечный Свет, Лайм-Займ, Фордевинд, Мани Капитал и ГК Самолет на 6.8 тыс. руб. $RU000A101GZ6 $LQDT $RU000A105849 $RU000A107795 $RU000A107456 $RU000A106Y70 $RU000A1074Q1 $RU000A1079G1 $RU000A1074F4 $RU000A107RZ0 $RU000A103760 $RU000A108Q03 {$RU000A103NY1} ⚡️ Всем приятной недели! @DolgosrokInvest 02 сентября 2024 г.

#купоныдня за 27 августа: 💸 Интер лизинг выпуск 6 $RU000A106SF2 +336,6 руб. за 10 шт. •Рейтинг: А (высокий, по версии Т) •Купон 13,5%. •Цена сейчас 906/1000 руб. (дисконт 9,5%) •Доходность к погашению 23,26% (в авнусте 2026) •Амортизация: да •Выплаты: 4 раза в год •Квал: нужен •Оферта и колл-опцион: нет 🐢💸 Сэтл Груп 002Р 03 $RU000A1084B2 +50,96 руб. за 4 шт. и всем в стратегии &Баланс роста (другим подписчикам может придти за 2 или 3 штуки, просто у меня портфель х2 вложен на эту стратегию, чтобы удвоить активы). Переложила пока кэш в ВИМ Ликвидность. Там сейчас чуть больше 100 рублей. •Рейтинг: А (высокий, по версии Т) •Купон 15,5% (с апреля 2026 пересмотр купона) •Цена сейчас 937/1000 руб. (дисконт 6%) •Доходность к опциону 22,3% (в марте 2026) Погашение: март 2027 •Амортизация: нет •Выплаты: ежемесячно •Квал: не нужен 👀 •Оферта и опцион: март 2026 💸 Трансфин М выпуск 7 $RU000A103M36 +488,6 руб. за 20 шт. •Рейтинг: А- (средний, по версии Т) •Купон был 9,8%, но ноябрьская выплата щедро аж 20,5% (!!!, наверно, чтобы на оферту все не подавали) (потом пересмотр) •Цена сейчас 993/1000 руб. (дисконт 0,7%) •Доходность к оферте 25,79% (в августе 2024, сейчас, но подавать уже поздно) Погашение: август 2031 •Амортизация: нет •Выплаты: 4 раза в год •Квал: не нужен 👀 •Оферта и опцион: сейчас в августе 2024 оферта, февраль 2026 опцион 💸 Azur Drive выпуск 1 $RU000A106TJ2 +105,2 руб. за 8 шт. •Рейтинг: BB (низкий, по версии Т) •Купон 16% •Цена сейчас 813/1000 руб. (дисконт 18,5%) •Доходность к погашению 32,95% (в августе 2027) •Амортизация: да, с сентября 2025 •Выплаты: ежемесячно •Квал: не нужен 👀 •Оферта: нет 💸 Мани капитал 001Р-02 $RU000A1079G1 +115,08 руб. за 7 шт. •Рейтинг BBB (низкий, по версии Т) •Купон 20%, с декабря 2024 18%, с июня 2025 15% ❗ •Цена сейчас 855/1000 руб. (дисконт 14,5%) •Доходность к погашению 29% (в ноябре 2026) •Амортизация: да, с декабря 2024 •Выплаты: ежемесячно •Квал: нужен •Оферта: нет + 24 руб. заблудшие пришли от РКК после допущенного техдефолта - в срок выплатили не все, с опозданием 16%. 💸 РКК выпуск 1 $RU000A105VP7 +24 руб. за 3 шт. (ждала сумму х5 и все ещё жду) •Рейтинг: от BB+ пал до B-, а сейчас и вовсе лишён рейтинга (низкий, по версии Т) •Купон 19% •Цена сейчас 729/1000 руб. (дисконт 27%) •Доходность к погашению 61,59% (в феврале 2026). Я держу, но не добираю. •Амортизация: да, с августа 2025 •Выплаты: 4 раза в год •Квал: не нужен 👀 •Оферта: нет (зачем оферта или колл-опцион, когда есть техдефолт, да не впервые 🤡) +192,6 рублей внезапных дивидендов от T Rowe Price $TROW ✅ По всем бумагам (кроме тех, что в стратегии или внеочередным) есть #100рублейкупонамикаждыйдень и даже #1000рублейкупонамикаждыйдень Суммарно более 1300 рублей купонами за день! #пассивноеинвестирование #пассивныйинвестор #пассивныйдоход #купоныкаждыйдень #цитата_дня *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,5к (15%) 🆚 1 569 (52%)

$RU000A1079G1 пришли купоны. Спасибо эмитенту за возможность получать пассивный доход. Не ИИР. Удачи всем 👍🍀😉

#disclosure Компания: АО МФК "МК" Тикеры: $RU000A1079G1 Время новости: 26.08.2024 14:43 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=qR5uhybKN0-C2l8FXQRiwFg-B-B&q= Резюме: АО МФК "Маник Капитал" успешно выплатила проценты по биржевым облигациям серии 001P-02 за девятый купонный период, общая сумма выплат составила 2,466,000 рублей, что соответствует 20% годовых. Выплаты осуществлены в полном объеме на дату 24.08.2024. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A1079G1 Время новости: 26.08.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО МФК "МК", 6316103050, RU000A1079G1, 4B02-02-05736-P-001P) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1166566 Резюме: АО Микрофинансовая компания "Мани Капитал" объявила о выплате купонного дохода по своим облигациям (серия 001P-02) в размере 16.44 руб. на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 26 августа 2024 года, с фиксацией списка 23 августа 2024 года. Ценные бумаги предназначены для квалифицированных инвесторов. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A1079G1 Время новости: 20.08.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (АО МФК "МК", 6316103050, RU000A1079G1, 4B02-02-05736-P-001P) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1165042 Резюме: Облигации микрофинансовой компании "Мани Капитал" (серия 001P-02) выплачивают купонный доход в размере 16.44 рублей на облигацию. Дата выплаты запланирована на 26 августа 2024 года, а дата фиксации списка — 23 августа 2024 года. Облигации предназначены для квалифицированных инвесторов. Сентимент: Нейтральный.

$RU000A1079G1 Заканчиваю публиковать расчетную доходность на год вперёд компании Мани Капитал, чьи выплаты купонов анонсированы до самого погашения. В расчетах присутствует одно допущение - закрываем глаза на низкий рейтинг, надеемся, что у компании и в стране всё будет ОК. Итак, с 26.08.2024 г. по 21.07.25 79G1 обещает выплатить инвесторам 12 купонов на общую сумму 179.16 р. на 1 облигацию. Краем глаза обращаем внимание на привычку компании не растягивать, а сокращать купонный период, что не может не радовать. Предположим, что в эту самую минуту мы купили 1 облигацию по текущей цене 866 р. Тогда к 21.07.25 доходность её составит 179.16×100:866=20.69% годовых на ИИС и 20.69%-13%= 18% на БС. По-моему, неплохо.

$RU000A1079G1 очень большой слив, по новостям все стабильно, кто то психует и продает, покупая более прибыльные облигации в моменте, забывая про тело

#Промежуточные_итоги #Долгосрок #Портфель Долгосрок | Портфель - Итоги за 01.07-31.07 👀 Всем доброго дня! 🥸 Представляем обзор портфеля по итогам июля. Предыдущий обзор доступен по ссылке. Взгляд на рынок В июле как рынок акций, так и рынок облигаций снижались, но амплитуда уже меньше, чем в прошлые месяцы. Основным триггером стал жёсткий сигнал Банка России на Финансовом конгрессе в Санкт-Петербурге по поводу траектории ДКП после череды негативных (в плане борьбы с инфляцией и, так называемым, "перегревом" экономики) данных. А в пятницу ЦБ добавил ещё негатива, повысив в итоге ключевую ставку до 18% и сильно увеличив таргеты по ставке на ближайшие годы. Акции и облигации отреагировали довольно резким падением, но в последние пару дней немного восстановились. Для акций высокая ставка - значительный негатив в перспективе следующих 12 месяцев. Причина не только в высокой альтернативной доходности, которую предлагает fixed income, но и в увеличивающихся рисках резкого охлаждения экономики, хотя сейчас это может быть и неочевидно. Для облигаций все наоборот. Повышение ставки вероятно в целом было уже в цене, т.к. после двухдневной распродажи на данный момент падение не продолжилось, а ужесточение ДКП должно повысить уверенность рынка в возможности регулятора по снижению инфляции и охлаждению экономики (для ОФЗ  чем оно сильнее, тем лучше в отличие от акций) на горизонте 1-2 лет. Рубль в течение июня продолжил укрепляться. Проблемы с платежами и сокращение импорта приводят к снижению спроса на валюту на фоне стабильного предложения. Высокая ставка - также в пользу рубля. Долгосрок По итогам апреля портфель составляет 1 081.6 тыс. руб. Текущая доходность со старта портфеля - 7.0%, с начала 2024 года - 5.0%. YTD портфель обгоняет индексы RUCBHYTR и Cbonds-CBI RU Hugh Yield на 2.1 и 1.5 п.п., соответственно. В июле пополнили портфель на 30 000 руб. - приобрели выпуск МБЭС 002Р-03, а также реинвестировали полученные купоны и сумму погашения Белуга Групп в выпуски АДТ, Солнечный Свет и паи ВИМ-Ликвидность. $LQDT $RU000A106Y70 $RU000A1074Q1 $RU000A108Q03 Пополнения и выплаты Сумма инвестиций - 1 030 000 рублей. Были выплачены купоны по выпускам Белуга Групп, Солнечный Свет, Лайм-Займ, Фордевинд, МТС-Банк, Мани Капитал и ГК Самолет на 11.3 тыс. руб. Был погашен выпуск Белуга Групп - аннуализированная доходность составила 15.3%. $RU000A105849 $RU000A107RZ0 {$RU000A103L03} $RU000A104AX8 $RU000A1079G1 $RU000A107456 {$RU000A103NY1} $RU000A106DK4 $RU000A103760 ⚡️ Всем приятной недели! @DolgosrokInvest 02 августа 2024 г.

#купоныдня за 26 июля: 💸 Апри Флай Пленинг БО 2Р 02 $RU000A106631 +134,64 руб. за 3 шт. •Рейтинг: BB (низкий, по версии Т) •Купон 18%, в апреле 2025 пересмотр •Цена сейчас 946/1000 руб. (дисконт 5,5%) •Доходность к погашению 28,79% (в апреле 2027) •Амортизация: да •Выплаты: 4 раза в год •Квал: не нужен 👀 •Оферта: нет 💸 Мани капитал 001Р-02 $RU000A1079G1 +115,08 руб. за 7 шт. •Рейтинг BBB (низкий, по версии Т) •Купон 20%, с декабря 2024 18%, с июня 2025 15% ❗ •Цена сейчас 898/1000 руб. (дисконт 10%) •Доходность к погашению 25,3% (в ноябре 2026) •Амортизация: да •Выплаты: ежемесячно •Квал: нужен •Оферта: нет ✅ Есть 100 рублей с каждого эмитента #100рублейкупонамикаждыйдень и движемся к #1000рублейкупонамикаждыйдень #пассивноеинвестирование #пассивныйинвестор #пассивныйдоход #купоныкаждыйдень #апри #маникапитал *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,4к (14%) 🆚 1 450 (48%) ❗Теперь мне бы ещё как-то добрать 1,5 миллиона на брокерских, чтобы не платить за тариф трейдер. С этими подорожавшими тарифами как-то обидно платить по 390 рублей. Или надо обороты в месяц больше делать, чтобы это имело смысл... *** P.S. Гуляю сейчас на Крестовском в парке. А по аллее кто-то забег устроил. Посмотрела, Россети. Кажется, на следующей неделе буду копаться в акциях Россетей и выбирать лучшие, люблю такие знаки от мира 😁 #россети