Форум об облигации МФК Быстроденьги 2P-03

#disclosure Компания: МФК Быстроденьги (ООО) Тикеры: $RU000A1070G0 Время новости: 05.09.2024 08:45 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=t-A6x5waNNkWSXxQByPxUjA-B-B&q= Резюме: Микрофинансовая компания "Быстроденьги" выплатила 4,93 миллиона рублей в качестве купонного дохода по своим биржевым облигациям серии 002P-03, что составляет 14,79 рублей на облигацию. Выплаты осуществлены в полном объеме для 333,356 облигаций. Дата выплаты - 5 сентября 2024 года. Сентимент: Положительный.

ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 2️⃣2️⃣🔸0️⃣8️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 🥳 Утро доброе, дамы и господа! Новинка сегодня единственная, от часто заглядывающего к нам эмитента. Ну и пара (или не совсем пара) сборов первички. ✅ Старт торгов в 16:30 у больших любителей новых выпусков: 1️⃣ МФК БЫСТРОДЕНЬГИ 002Р-07 (🅱️🅱️➖) 🔢 ISIN: $RU000A1099P0 🔸 Выпуск для квалов 🔸 Put-оферта с пересмотром купона через год 🔸 Сектор компаний повышенного инвестиционного риска 😏 Подумал, что полезной здесь сегодня будет некоторая сводная информация о компании. Начну с того, что за последний год релиз от эмитента уже пятый! Предыдущие 4: - 11.10.2023 - выпуск 002Р-03 $RU000A1070G0, 350 миллионов - 26.12.2023 - выпуск 002Р-04 $RU000A107GU4, 367 миллионов - 31.01.2024 - выпуск 002Р-05 $RU000A107PW1, 300 миллионов - 16.05.2024 - выпуск 002Р-06 $RU000A108F63, размещено 412 миллионов из 500. 😇 Допустим, на развитие бизнеса, но не такими же темпами, это все отдавать придется. 🧐 На этом фоне следующая историческая справка о кредитном рейтинге компании: 22.08.2017 - 🅱️🅱️🅱️➕, прогноз стабильный 13.08.2018 - 🅱️🅱️🅱️➖, прогноз стабильный 09.08.2019 - 🅱️🅱️, прогноз негативный 05.08.2020 - 🅱️🅱️, прогноз стабильный 02.08.2021 - 🅱️🅱️, прогноз стабильный 26.07.2022 - 🅱️🅱️, прогноз стабильный 17.07.2023 - 🅱️🅱️, прогноз стабильный 17.07.2024 - 🅱️🅱️➖, прогноз развивающийся 😎 Динамика достаточно однозначная, друзья. И при этом эмитент из ориентира купона 24-25% выбрал весьма скромное значение в 24,25%. Шутку оценил, но моим деньгам она не понравилась. Да и не ленитесь проверить вышеупомянутые выпуски по доходности - периодически проскакивают хорошие возможности, если уж очень хочется компанию прикупить :) ____ ❇️ На первичке сегодня точно будет следующий выпуск: ▶️ ГАЗПРОМ НЕФТЬ 003Р-13R (🅰️🅰️🅰️) 🔸 Ориентир купона: ΣКС + не выше 1.4% 🔸 Купон плавающий, привязан к КС 🔸 Значение рассчитывается ежедневно 🔸 Выпуск без оферт и досрочного погашения 🔸 Начало торгов - 28 августа 🤨 А вот вторая бумага для меня несколько загадочна - анонс был неделю назад, но ни в одном брокерском приложении ее пока не видел, равно как и тизер. Если встретите, дайте знать, где :) ▶️ ТРАНСКОНТЕЙНЕР П02-01 (🅰️🅰️➖) 🔸 Ориентир купона: ΣКС + не выше 2% 🔸 Купон плавающий, привязан к КС 🔸 Значение рассчитывается ежедневно (?) 🔸 Выплаты ежемесячные, срок обращения - 3 года 🔸 Начало торгов - 28 августа ☺️ Успешного дня, друзья! #облигации #новые_размещения

$RU000A1070G0 Мысли вслух.... Что-то меня всё больше и больше напрягает этот эмитент. Не скинул в своё время, а он всё ниже и ниже тянет, одновременно выпуская выпуски с большим процентом. Новый выпуск уже стучится с 24.25. Напомню, рейтинг ВВ-, ВДО, квал. Не охота продавать в минус 14%..... Но там лесенка и совсем выпуск не интересен. Крч, думаю. Это наверное самый неприятный "висяк" в портфеле. Если долго мучиться, что-нибудь получится..... Ищу замену.

📅 План по первичным размещениям #облигации на неделю 🚚 Совкомбанк Лизинг: AA-, флоатер КС + 250, ежемес. купон, 5 лет, 3 млрд. Разбор здесь https://www.tbank.ru/invest/social/profile/mozgin/b48e1f45-c053-400e-9a08-48af39040c06/ , мнение положительное, лишь бы не укатали слишком низко 🇷🇺 Новосибирская область: AA, YTM= (доходность КБД на сроке 2,6 + 275 б.п.), 5 лет, 13,5 млрд. К плавающему расчету YTM прилагается абсолютно мозговзрывательная понижающаяся лесенка купонов, с шагами от 25 до 75 б.п., амортизация по 20-30% во второй половине срока обращения и несколько КП нестандартной длины (для субфеда это нормально, чтобы увязать платежи с плановыми поступлениями в бюджет) • Чуть упрощенно, стартовый купон будет на 30-70 б.п. выше общего YTM выпуска • На сегодняшнее состояние кривой – YTM получается ~19,7% и купон ~20% • Также упрощенно, с учетом стартовой премии +275 – в свою лесенку они закладывают среднюю ставку на ближайший год 18%, далее на год 17% и далее постепенное снижение до ~12% на пятый год Технически – выглядит вполне адекватным вариантом (для тех, кто согласен с таким прогнозом по ставке). Старые бумаги Новосиба торгуются плюс-минус в доходностях ОФЗ, некоторая премия к ним просматривается. Но все равно, ощущение, что тебя пытаются запутать излишне сложными условиями, а-ля структурка, – остается. Как на это отреагирует рынок – не знаю, кто не хочет лишний раз ломать голову – считаю, смело можно проходить мимо $RU000A107B19 $RU000A102895 {$RU000A1011Q3} $RU000A1043E2 🚂 ТрансКонтейнер: AA-, флоатер ΣКС + 200, ежемес. купон, 3 года, 15 млрд. Анонс этого размещения отовсюду убрали, полагаю пока откладывается. С кредитным качеством все хорошо, а вот спред неконкурентный, большого смысла участвовать в любом случае не вижу (альтернативы для сравнения – в разборе СКБ-Лизинга, выше) {$RU000A100YE6} 💰 Быстроденьги: BB-, купон 24-25% ежемес. (YTM 26,5-27,7%), 1 год, 150 млн. Быстроденьги примечательны тем, что умудрились закончить 2023 год с отрицательным операционным денежным потоком – хотя значимого масштабирования бизнеса в этот период не было В 1-2кв'24 оно таки произошло, портфель вырос более, чем в 1,5 раза. В теории, во 2 половине года должна прийти отдача в деньгах, на практике – пока этот рост никак не транслировался в реальные процентные доходы, привел к еще более существенному снижению ОДП (-1,18 млрд. против -0,14 млрд. г/г) и сильно понервировал Эксперт РА, который в июле снизил БДеньгам кредитный рейтинг, ссылаясь на волатильность норматива достаточности капитала НМФК1 Крупных погашений/амортов в этом году не предвидится, и если не случится какого-то резкого роста просрочек (к чему предпосылок пока нет) – обслуживать свои долги компании будет чем. Но общий сантимент вокруг нее формируется не самый приятный: неоднозначная ситуация по финансам плюс исторически снижающийся кредитный рейтинг (начинали в 2017 году с BBB+) ✅В материнской ГК Экванта дела получше, до конца года они планируют рейтинговаться и есть большая вероятность, что следующие займы будут брать уже на себя – для самих БДенег это, вероятно, тоже станет позитивом, т.к. граница между ними и более стабильным холдингом максимально размоется Но в текущем виде – считаю, что рассматривать есть смыл только по верхнему диапазону ставки купона. По нижней – потенциал роста у бумаги гораздо меньше, а до тех пор, пока не увидим реальную, стабильную отдачу от выросшего в 1п2024 портфеля, держать ее в холд просто ради ТКД – занятие не самое спокойное 👉Вчера определились со ставкой: 24,25% (YTM~26,9%), такое себе получилось, по картинке видно, что премии к своим выпускам нет $RU000A108F63 $RU000A107GU4 $RU000A107PW1 $RU000A1070G0 $RU000A106B51 $RU000A104SJ9 $RU000A1070G0 #новичкам #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #что_купить #обзор #аналитика #псвп

📢 АНОНС БЛИЖАЙШИХ ВЫПУСКОВ ОБЛИГАЦИЙ 🔑 Значения КС при расчёте ставки купонов: ΣКС - среднее значение КС за купонный период КС - значение КС на определенный день 1️⃣ 💶 МФК Быстроденьги 002Р-07 🔹 Рейтинг: ВВ- 🔹 Обеспечение: Нет 🔹 Тип купона: Переменный 🔹 Ставка купона: 24,25% 🔹 Купонный период: 30 дней 🔹 Номинал: 1000 ₽ 🔹 Объём:150 млн. ₽ 🔹 Амортизация: Да 🔹 Оферта: Да, put (17.08.2025) 🔹 Срок: 3,5 года 🔹 Дата размещения: 22.08.2024 🔹 Дата погашения: 03.02.2028 🔹 Статус "Квал": Да 💶 Об эмитенте: МФК Быстроденьги была основана в 2008 году. Эмитент входит в группу компаний Eqvanta, холдинговой компанией которой является Eqvanta Group Limited. Eqvanta - это группа компаний в сфере альтернативных финансов и финансовых технологий. Эмитент выступает в качестве современной платформы для оказания разнообразных финансовых услуг как дистанционно – с помощью банковских карт и онлайн-сервисов, так и через широкую филиальную сеть в 158 городах России. 💶 Предыдущие выпуски: $RU000A108F63 $RU000A107PW1 $RU000A107GU4 $RU000A1070G0 #облигации_быстроденьги #облигации_мфк_быстроденьги 2️⃣ 🚛 Трансконтейнер П02-01 ◽ Рейтинг: АА- ◽ Обеспечение: Нет ◽ Тип купона: Переменный ◽ Ставка купона: ΣКС + не выше 2% ◽ Купонный период: 30 дней ◽ Номинал: 1000 ₽ ◽ Объём: 15 млрд. ₽ ◽ Амортизация: Нет ◽ Оферта: Нет ◽ Срок: 3 года ◽ Дата размещения: 04.09.2024 ◽ Дата погашения: 20.08.2027 ◽ Сбор заявок: 29.08.2024 ◽ Статус "Квал": Нет (требуется прохождение теста) 🚛 Об эмитенте: ПАО "ТрансКонтейнер" - транспортная компания, крупнейший в России оператор контейнерных перевозок и лидер контейнерной железнодорожной логистики в Евразии. Компания оперирует крупнейшим в России парком контейнеров и фитинговых платформ на всей сети железных дорог. Реализует комплексные транспортно-логистические решения "от двери до двери", позволяющие доставить контейнерный груз в любой пункт назначения России, стран СНГ, Европы и Азии, с использованием собственных транспортных активов и/или с привлечением партнеров. Предоставляет широкие возможности по перевозке грузов, в том числе скоропортящихся, насыпных и крупногабаритных. Компания "Трансконтейнер" была создана в 2003г в статусе государственного учреждения для работы с контейнерными перевозками при Министерстве путей сообщения. Затем компания продолжила работу в качестве филиала ОАО "РЖД". В 2006 году ОАО "Трансконтейнер" было зарегистрировано как отдельное юридическое лицо, компания начала хозяйственную деятельность. 🚛 Предыдущий выпуск: {$RU000A100YE6} #облигации_трансконтейнер 3️⃣ 🛢️ Газпром нефть 003P-13R 🔹 Рейтинг: ААА 🔹 Обеспечение: Нет 🔹 Тип купона: Плавающий 🔹 Ставка купона: ΣКС + не выше 1,4% 🔹 Купонный период: 30 дней 🔹 Номинал: 1000 ₽ 🔹 Объём: от 30 млрд. ₽ 🔹 Амортизация: Нет 🔹 Оферта: Нет 🔹 Срок: 3,5 года 🔹 Дата размещения: 28.08.2024 🔹 Дата погашения: 09.02.2028 🔹 Сбор заявок: 22.08.2024 🔹 Статус "Квал": Нет (требуется прохождение теста) 🛢️ Об эмитенте: ПАО "Газпром нефть"» российская вертикально-интегрированная нефтяная компания. Основные виды деятельности - разведка и разработка месторождений углеводородов, добыча и реализация нефти и газа, нефтепереработка, производство и реализация нефтепродуктов. "Газпром нефть" была основана в 1995г. До 2005г, когда главным акционером общества стал "Газпром", компания носила название "Сибнефть". 🛢️ Предыдущие выпуски, доступные в Т: $RU000A107UX9 $RU000A107UW1 $RU000A107HH9 $RU000A107HG1 🛢️ Акции: $SIBN #облигации_газпром_нефть #облигации_газпромнефть #облигации_анонс_выпусков #облигации_анонс #хочу_в_дайджест

Быстроденьги 22 августа начнут размещение облигаций объемом ₽150 млн. МФК "Быстроденьги" создана в 2008 году, входит в группу Eqvanta, которая преимущественно развивает микрофинансовый, коллекторский и вспомогательные бизнесы в России. Старт размещения 22 августа • Наименование: БДеньги-02Р-07 • Рейтинг: ВВ- (Эксперт РА, прогноз "Развивающийся") • Купон: 24.25% (ежемесячный) • Срок обращения: 3.5 года • Объем: 150 млн.₽ • Амортизация: нет • Оферта: да (пут через 1 год) • Номинал: 1000 ₽ • Организатор: ИК "Иволга Капитал" • Только для квалифицированных инвесторов $RU000A1070G0 $RU000A108F63 $RU000A106B51

⏰ МФК Быстроденьги: результаты первого полугодия 2024. Прямой эфир сегодня, 15 августа в 16:00 https://www.youtube.com/live/jycXD6rGJkY Финансовый директор Группы Яков Ромашкин в прямом эфире PRObonds презентует отчетность за первое полугодие, а также операционные результаты Группы — Как ключевая ставка влияет на бизнес МФО? — Продолжается ли «закручивание гаек» со стороны Центробанка? — Какие тенденции превалируют на рынке микрофинансирования? $RU000A108F63 $RU000A107GU4 $RU000A107PW1 $RU000A1070G0 $RU000A106B51 $RU000A104SJ9

#купоныдня за 7 августа: 💸 Быстроденьги 2Р 03 $RU000A1070G0 +14,79 руб. за 1 шт. •Рейтинг: BB- (низкий, по версии Т) •Купон 16%, с мая 2025 будет 15% •Цена сейчас 839/1000 руб. (дисконт 16% был вчера, сегодня цена прыгнула аж на 30 рублей!) •Доходность к погашению 27,3% •Амортизация: да •Выплаты: ежемесячно •Квал: нужен •Оферта: нет 😔 Нет 100 рублей с выплаты, но зато каждый день купоны приходят, надо начинать с чего-то же, движемся к цели #100рублейкупонамикаждыйдень и к #1000рублейкупонамикаждыйдень #пассивноеинвестирование #пассивныйинвестор #пассивныйдоход #купоныкаждыйдень #быстроденьги *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,4к (14%) 🆚 1 411 (47%)

$RU000A105DS9 $RU000A1070G0 Не ИИР Есть у меня несколько штук, которые капают не каждый день. #купоны_каждый_день_ввп

$RU000A1070G0 Ура , пришли купоны. Спасибо эмитенту за возможность получать пассивный доход. Не ИИР. Удачи всем 👍🍀😉. На сегодняшний день купоны все получены по графику и вовремя.