Форум об облигации Селектел выпуск 3

👑 Доходность облигаций с поправкой 👑 Продолжим тему налогов. На этот раз рассмотрим влияние НДФЛ с купонов на доходность облигаций. Как мы с одним совёнком заметили, на сайтах налоги с купонов не учитывают. 🦉 Основные формулы Формула годовой доходности: 👉 ГД = (365 ÷ Day) × ОД × 100% где: Day — кол-во дней до погашения; ОД — общая доходность. Как ищем общую доходность: 👉 ОД = (PriceС - PriceNKD) ÷ PriceNKD × 100% где: PriceС — цена погашения с учётом купонов; PriceNKD — текущая цена с учётом НКД. 🦉 Пример без налога Возьмём на рассмотрение $RU000A106R95 . На 21 ноября параметры такие: • величина 1 купона 66,32 ₽; • текущая цена 845 ₽; • НКД 35,71 ₽; • текущая цена с НКД 880,71 ₽; • дней до погашения 631. Цена погашения с учётом купонов: 👉 PriceС = 1 000 + 66,31 × 4 = 1 265,27 ₽ (номинал облигации складываем с оставшимися купонами, которые получит инвестор, если купит бонды сейчас) Считаем общую доходность: 👉 ОД = (1 265,27 ₽ - 880,71 ₽) ÷ 880,71 ₽ × 100% = 43,66% Чтобы найти ГД, берём ОД без перевода в %: 👉 ГД = (0,43 ÷ 631) × 365 × 100% = 25,26% Как заметил один из уже моих совят, а где здесь учёт налогов на купоны??? А его и нет! Расчёты выше более действительны для ИИС-2 (если купоны приходят на сам ИИС) и ИИС-3. А что по брокерским счетам? 🦉 Учитываем НДФЛ! Условимся, что мы резиденты РФ, а доход меньше 5 млн ₽, поэтому наша ставка всего 13%. Цена погашения с учётом купонов, очищенных от налога: 👉 PriceС* = 1 000 + 66,31 × 4 × 0,87= 1 230,78 ₽ Считаем общую доходность: 👉 ОД* = (1 230,78 ₽ - 880,71 ₽) ÷ 880,71 ₽ × 100% = 39,74% Чтобы найти ГД, берём ОД без перевода в %: 👉 ГД* = (0,39 ÷ 631) × 365 × 100% = 22,56% Итого, имеем разницу по общей и годовой доходности соответственно в размере 3,92 п.п. и 2,70 п.п. Вроде как немного, но это мы ещё не считали комиссии брокера и НДФЛ, если цена покупки меньше цены погашения. Но это уже совсем другая история... #ATs_разное #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

⚡Завершаем рабочую неделю публикацией нашего традиционного дайджеста IT-новостей ⤵️ 1️⃣ В России на 40% увеличился спрос на платформы с готовыми инструментами для создания IT-проектов, где можно избежать самостоятельной работы с кодом. Объем этого рынка по итогам года может составить 3,5 миллиарда рублей, вместе с ним растет и рынок ИИ для разработки софта. Уже около 20% IT-компаний используют ИИ при разработке ПО. 🔗 https://slc.tl/j0c5y 2️⃣ Все больше российских компаний предпочитают отдавать собственную кибербезопасность на аутсорсинг, к 2025 году доля таких организаций может достигнуть 82%. Сейчас около 60% компаний хотя бы раз прибегали к услугам сторонних организаций по кибербезопасности: как разово, например, при расследовании киберинцидентов, так и на постоянной основе: например, для использования центров мониторинга или непрерывного анализа защищенности и т.д. 🔗 https://slc.tl/rdjrr 3️⃣ Объем интернет-торговли в России за девять месяцев 2024 года вырос на 43% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года и составил 6,2 триллиона рублей, сообщили в Ассоциации компаний интернет-торговли (АКИТ). При этом 97% от общего объема — это покупки в российских интернет-магазинах и маркетплейсах. На трансграничную торговлю за указанный период приходится оставшиеся 3%. 🔗 https://slc.tl/a4k0j 4️⃣ Согласно прогнозу Gartner, мировые расходы на публичные облачные сервисы достигнут 723 миллиардов долларов в 2025 году. Этот рост обусловлен увеличением инвестиций в IaaS и PaaS, что отражает стремление организаций к цифровой трансформации и повышение спроса на генеративный ИИ. Также ожидается значительное увеличение расходов на технологии SaaS, поскольку компании продолжают внедрять облачные приложения для улучшения операционной эффективности. 🔗 https://slc.tl/sbaxn 5️⃣ Microsoft и Atom Computing в 2025 году планируют выпустить коммерческий квантовый компьютер. Проект направлен на создание надежной квантовой системы, способной решать сложные вычислительные задачи, недоступные для обычных компьютеров. 🔗 https://slc.tl/sgut4 🦖 НОВОСТИ SELECTEL На этой неделе объявили о коммерческом запуске серверной операционной системы корпоративного класса на базе Linux — SelectOS. Решение работает из «коробки» — его можно сразу использовать, дополнительных настроек не требуется. Новый продукт позволит заказчикам снизить нагрузку на IT-специалистов с помощью удобных инструментов управления и технической поддержки, обеспечив при этом безопасность, контроль и оптимизацию затрат. 🔗 https://slc.tl/zibhm $RU000A1089J4 $RU000A105FS4 $RU000A106R95

💼Размещения: 📌Облигации Селектел: https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/fc14417d-3ae3-4b2a-b678-4e43e61283d7 🔹Рейтинг: AA- (Эксперт РА) / BBB (Доход ру) 🔹Размещение: 3 декабря 2024 🔹Доходность: Ключевая ставка + 4%🔥 🔹Срок обращения: 2.5 года 🔹Сбор поручений: до 29 ноября 15:00 🔹Комментарий: IT провайдер, обладающий высоким потенциалом в текущих условиях, как и прочие IT. Имеет хорошую базу именитых клиентов, растущую прибыль и пока комфортную долговую нагрузку. 🚀Думаю разбавить портфель компанией из хорошо чувствующего себя IT сектора, причем с хорошей отчетностью📈 и отличной при этом доходностью💸 будет правильным выбором. Другие выпуски компании: ($RU000A1089J4), ($RU000A105FS4), ($RU000A106R95) ⬆️ На этом пока все! ставьте реакции, если хотите видеть разборы в дальнейшем, и пишите в комментариях чем их дополнить!⬆️

Рассказываем про размещение нового выпуска облигаций Selectel 🎙 На вебинарах Московской биржи и Cbonds На следующей неделе проведем два вебинара для инвесторов, на которых обсудим: 📌 как мы оцениваем перспективы российского облачного рынка, 📌 как вертикальная интеграция Selectel влияет на эффективность бизнеса, 📌 как новый выпуск облигаций встраивается в стратегию развития Selectel. Где и когда? ✔ 25 ноября в 15:00 в гостях у Московской биржи: https://slc.tl/p9zpr ✔ 26 ноября в 16:00 на онлайн-семинаре Cbonds: https://slc.tl/28t26 Подключайтесь слушать и задавать вопросы ➡️ $RU000A1089J4 $RU000A105FS4 $RU000A106R95

Ну что Говорят бойся своих желаний.. 🧐 Повод для снижения мне, разумеется не нравится, но тем не менее мы сползли к тем самым ценам и закрыли 3 верхних гэпа. Остался последний, но на него я даже не надеялась, а все может быть. $TMOS $TDIV $IMOEXF Однако в этот раз я почему-то (возможно ошибочно, поэтому думаем своей головой каждый) полна решимости начать набор по плану. Отсюда 3 части, что собираюсь брать https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/bc5bdae1-fe34-4af6-bdab-8175a5b3719a?utm_source=share $SBER $LKOH $ROSN $T Сегодня важный день, либо новости продолжат негативить и подарят покупки по тейкам около текущих цен, или выйдет спасательное инфо и начнется резкий откуп. После закрытия выйдет недельная инфляция и станет катализатором, пока неизвестно каким, но подозреваю ниже 0,2% воспримут позитивно. А будет ли..вопрос.. бакс-то на 100 прочно закрепился. Считать теперь совсем легко(с) $USDRUB Все же может быть только хуже! Ты новости читаешь? ❓ Читаю… 💭 Просто дело в том, что все же понимают, что завершение — это огромный позитив для рынка акций и случится это вмиг, я Точно не успею зайти. Я себя за 4 года знаю ..) Когда завершится никто не знает, но хотелось бы питать надежды что в следующем году. Хоть и текущие новости день за днём друг другу противоречат. Мы наверняка не знаем, что происходят и действительно ли «идут переговоры». В этот же момент по инфляции решается прошли ли мы пик и достаточны ли ставки для дезинфляционного витка. Сегодняшнее выступление внесло надежду, что сильно завышать ставку дальше не будут, ну даже нет особо смысла, хоть 22-23% все еще маячит в воздухе для поддержания марки..) чтобы не расслаблялись. Ну а раз в следующем году у нас на повестке сразу два возможных позитива (причем один вытекает из другого), то почему бы не начать играть на опережение. $MGNT $SMLT Как минимум спекулятивно- среднесрочно, по ситуации. Да, ставка долго может удерживаться высокой (держу и не отказываюсь от флоатеров $RU000A108Q03 , и даже подумываю взять новый селектел $RU000A106R95). Да, инфляция не торопится снижаться (вышли очередные новости об индексации на 12% электроэнергии летом 25г. Да, у компаний будут выходить плохие отчёты за счет текущих трудностей и привлекать инвесторов будет все сложнее. $MTSS Но если таки случится позитив, который все ждут - рынку будет всё равно. Он просто каждый день будет прибавлять несколько процентов. И даже начет расти чуть раньше на инсайдерах. Но есть мысль, что важно не потерять голову будет в этот момент и вовремя зафиксировать позиции. Потому что мы уже дошли до момента, когда завершение конфликта также будет негативом для экономики на неопределенный промежуток времени. И на это тоже необходимо заложить адаптацию. 🔇Поэтому если верите в позитив, то пора искать точки входа в среднесрок и притвориться немножко мертвым инвестором)) 😇 Не исключено, что закуп будет небольшой лесенкой вниз, ведь остается ещё гэп пара процентов ниже, да и мало ли что ещё. Эти два месяца до конца января будут особенно волнительными с кучей инфо шума. Не забываем про диверсификацию, и что у каждого своя стратегия и бюджет. Я начинаю. Точечно и поштучно. Не ИиР. 🫴🏼

Коммерческий запуск SelectOS ⚡️ Мы развиваемся как вертикально интегрированный бизнес и предлагаем клиентам индивидуальные решения для организации IT-инфраструктуры. Серверная операционная система стала новым продуктом собственной разработки, который усилит нашу бизнес-модель. Уже рассказывали вам, что запустили открытое тестирование собственной серверной операционной системы — SelectOS. Мы увидели высокий интерес к ОС со стороны клиентов, обработали обратную связь и улучшили опыт взаимодействия с продуктом, поэтому сейчас готовы объявить о коммерческом релизе нашего решения. SelectOS — это удобное решение на базе Linux, которое работает «из коробки» — его можно сразу использовать, дополнительных настроек не требуется. ОС позволит заказчикам снизить нагрузку на IT-специалистов с помощью удобных инструментов управления и технической поддержки, обеспечив при этом безопасность, контроль и оптимизацию затрат. Кроме того, мы постоянно находимся в контакте с клиентами и исследуем их запросы, чтобы предлагать самое актуальное ПО – в соответствии с бизнес-задачами пользователей. Подробнее о SelectOS рассказываем по ссылке ➡️ https://slc.tl/m1kja $RU000A1089J4 $RU000A105FS4 $RU000A106R95

📄 ТОП-10 облигаций с доходностью выше 26% Интерлизинг 1Р07 Лизинговая компания, специализирующаяся на лизинге легковых автомобилей, грузовой, строительной, дорожно-строительной, сельскохозяйственной и спецтехники и оборудования. - Рейтинг: ruA- (эксперт РА) - ISIN: $RU000A1077X0 - Стоимость облигации: 91,44% - Доходность к погашению: 29% (купоны 16%) - Периодичность выплат: ежемесячные - Амортизация: да - Дата погашения: 31.10.2026 Селектел 1Р3R Российская технологическая компания, предоставляющая облачные инфраструктурные сервисы и услуги дата-центров. - Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА) - ISIN: $RU000A106R95 - Стоимость облигации: 84,7% - Доходность к погашению: 26% (купоны 13,3%) - Амортизация: нет - Дата погашения: 14.08.2026 Евротранс 2 Один из крупнейших независимых топливных операторов более 27 лет на рынке Московского региона. - Рейтинг: А- (АКРА) - ISIN: $RU000A105TS5 - Стоимость облигации: 87% - Доходность к погашению: 29% (купоны 13,4%) - Периодичность выплат: ежемесячные - Дата погашения: 24.01.2026 Новотранс 1Р5 Один из крупнейших частных операторов железнодорожного подвижного состава в РФ и СНГ. - Рейтинг: ruAА- (эксперт РА) - ISIN: $RU000A107W06 - Стоимость облигации: 82,86% - Доходность к погашению: 27% (купоны 14,25%) - Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией - Дата погашения: 04.03.2027 Промомед 2Р1 Фармацевтическая компания, занимающаяся разработкой, производством, исследованиями и дистрибуцией лекарственных средств. - Рейтинг: ruА- (эксперт РА) - ISIN: $RU000A1061A2 - Стоимость облигации: 85% - Доходность к погашению: 27,3% (купоны 12,05%) - Периодичность выплат: полугодовые - Дата погашения: 27.03.2026 Борец Капитал 1Р01 Самая крупная компания в России и одна из крупнейших в мире компаний, обеспечивающая сервис оборудования для механизированной добычи нефти. - Рейтинг: A+ (АКРА) - ISIN: $RU000A105ZX2 - Стоимость облигации: 84,61% - Доходность к погашению: 28,3% (купоны 11,85%) - Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации - Дата погашения: 19.03.2026 ВУШ 1Р2 Технологическая компания, которая специализируется в сфере кикшеринга — краткосрочной аренде электросамокатов. - Рейтинг: А- (АКРА) - ISIN: $RU000A106HB4 - Стоимость облигации: 81,4% - Доходность к погашению: 28,8% (купоны 11,8%) - Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации - Дата погашения: 02.07.2026 Каршеринг Руссия 1Р3 Крупнейший в мире российский сервис (Делимобиль) краткосрочной аренды автомобилей, запущенный в 2015 году. - Рейтинг: А+(RU) от АКРА - ISIN: $RU000A106UW3 - Стоимость облигации: 78% - Доходность к погашению: 27,8% (купоны 13,7%) - Периодичность выплат: ежемесячные - Дата погашения: 18.08.2027 Аэрофьюэлз 2Р02 Один из крупнейших операторов аэропортовых топливозаправочных комплексов (ТЗК) в России. - Рейтинг: ruА- от Эксперт РА - ISIN: $RU000A107AW3 - Стоимость облигации: 87,13% - Доходность к погашению: 28,3% (купоны 16%) - Периодичность выплат: ежеквартальные - Дата погашения: 27.11.2026 Гидромашсервис 01 Одна из ведущих компаний, специализирующаяся на комплексных поставках насосного, компрессорного и блочно-модульного технологического оборудования. - Рейтинг: ruA- (Эксперт РА) - ISIN: $RU000A105Q89 - Стоимость облигации: 87,48% - Доходность к погашению: 27,6% (купоны 12%) - Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации - Дата погашения: 25.12.2025 Сохраняй себе, чтобы не потерять! ❤️ Поддержите канал подпиской и комментариями. Ваша поддержка - лучшая мотивация для меня. #прояви_себя_в_пульсе #псвп #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_оцени #акции #дивиденды #идея #обзор

⚡ На календаре пятница — самое время поделиться нашим регулярным дайджестом IT-новостей. 1️⃣ В России создана платформа для консолидации усилий отечественных игроков в сфере ИИ. Экосистема позволит получить представление о возможностях современных нейросетей и подобрать подходящий инструмент для любой задачи 🔗 https://slc.tl/9nrdy 2️⃣ Сбербанк и Т-Банк пожаловались на проблемы с поиском локаций для строительства новых дата-центров и нехватку существующих мощностей. 🔗 https://slc.tl/x6kap 3️⃣ По оценке Gartner, развитие технологий ИИ потребует увеличения мощностей дата-центров в мире в 2,6 раза в ближайшие два года. При этом до 40% дата-центров могут столкнуться с дефицитом электроэнергии. 🔗 https://slc.tl/qqch8 4️⃣ Forrester прогнозирует рост популярности частных облаков на фоне того, что заказчики озабочены безопасностью данных и снижением расходов. При этом облачные провайдеры делают ставку на ПО на основе OpenStack вместо VMware. 🔗 https://slc.tl/o9a0h 5️⃣ Amazon Web Services активно вкладывает средства в Европу, где спрос на услуги дата-центров может утроиться к 2030 году. Компания инвестирует в дата-центры в Италии и Германии, стремясь к тому, чтобы они работали на возобновляемых источниках энергии. 🔗 https://slc.tl/xo08r 6️⃣ SAP вложил $250 миллионов в создание «суверенного облака» в Великобритании. Это гарантирует, что данные клиентов из госсектора и оборонной промышленности останутся в пределах национальных границ и под местной юрисдикцией. 🔗 https://slc.tl/cgtx3 7️⃣ Nvidia и SoftBank разработали инновационное решение, которое позволяет сотовым операторам использовать избыточную емкость 5G-сетей, чтобы проводить вычисления для систем ИИ и зарабатывать на этом. 🔗 https://slc.tl/izfbo 🦖 НОВОСТИ SELECTEL Планируем разместить облигации на 3 миллиарда рублей с ежемесячным купоном и сроком обращения в 2,5 года. Купон — переменный и определяется исходя из ключевой ставки Банка России плюс премия не выше 400 базисных пунктов. Сбор заявок — конец ноября. $RU000A1089J4 $RU000A105FS4 $RU000A106R95

Selectel планирует разместить облигации на 3 миллиарда рублей ⚡ В 2024 году мы уверенно растем запланированными темпами. За 9 месяцев выручка от направления облачных инфраструктурных сервисов увеличилась на 30% год к году. И это при высокой рентабельности по EBITDA (57%) и комфортной долговой нагрузке (1,5х Чистый долг/EBITDA LTM). На днях «Эксперт РА» подтвердил наш рейтинг на уровне ruAA- со стабильным прогнозом: https://slc.tl/ipxgv «Мы инвестируем в поддержание высоких темпов роста в будущем, а также изучаем потенциальные дополнительные возможности развития», — прокомментировал генеральный директор Selectel Олег Любимов. Для этих целей мы планируем новый выпуск облигаций. Вот детали: 📌 Купон — переменный и определяется исходя из ключевой ставки Банка России плюс премия не выше 400 базисных пунктов. 📌 Купонные выплаты — ежемесячно. 📌 Срок обращения —2,5 года. 📌 Сбор заявок — конец ноября. В ближайшие дни наша команда проведет онлайн-презентацию для инвесторов в эфире Московской биржи, где расскажет о планах компании и новом выпуске. Оставайтесь с нами, чтобы первыми узнавать все новости! $RU000A1089J4 $RU000A105FS4 $RU000A106R95